基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練試題及答案

姓名：__________考號(hào)：__________題號(hào)一二三四五總分評(píng)分一、單選題(共10題)1.1.基金管理人的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)？()A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.商務(wù)部D.工商行政管理機(jī)關(guān)2.2.下列哪項(xiàng)不屬于基金募集期限屆滿(mǎn)，基金不滿(mǎn)足上市條件的情形？()A.募集基金份額少于最低募集份額總額B.募集基金份額少于募集計(jì)劃總數(shù)的80%C.募集基金份額少于募集計(jì)劃總數(shù)的50%D.募集基金份額少于募集計(jì)劃總數(shù)的30%3.3.基金合同生效后，投資者解除基金份額認(rèn)購(gòu)合同的，應(yīng)當(dāng)向哪個(gè)機(jī)構(gòu)支付贖回費(fèi)用？()A.基金管理人B.基金托管人C.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)4.4.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的信息披露義務(wù)，不包括以下哪項(xiàng)？()A.公布基金份額凈值B.公布基金投資組合報(bào)告C.公布基金經(jīng)理變動(dòng)信息D.公布基金管理人的財(cái)務(wù)狀況5.5.以下哪項(xiàng)不屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)？()A.向投資者充分揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)B.提供基金相關(guān)法律法規(guī)、合同和招募說(shuō)明書(shū)等資料C.誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品D.為投資者提供專(zhuān)業(yè)投資建議6.6.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的哪些方面進(jìn)行審查？()A.職業(yè)道德B.業(yè)務(wù)能力C.個(gè)人信用D.以上都是7.7.下列哪項(xiàng)不屬于基金管理人的職責(zé)？()A.籌集基金份額B.簽署基金合同C.投資管理D.管理基金資產(chǎn)8.8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)如何處理？()A.忽略該指令B.按照該指令執(zhí)行C.予以拒絕D.延遲執(zhí)行9.9.基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)不包括以下哪項(xiàng)？()A.制定合規(guī)管理制度B.實(shí)施合規(guī)檢查C.提高員工合規(guī)意識(shí)D.處理違規(guī)行為10.10.基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的條件之一是基金份額持有人持有的基金份額總額達(dá)到多少以上？()A.10%B.20%C.30%D.50%二、多選題(共5題)11.基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，以下哪些行為是禁止的？()A.違反基金合同約定B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送C.違反公平交易原則D.擅自變更基金投資策略12.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守哪些規(guī)定？()A.公開(kāi)公平公正銷(xiāo)售基金B(yǎng).充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)C.不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)D.不得泄露投資者信息13.基金管理人的合規(guī)管理包括哪些內(nèi)容？()A.合規(guī)制度的制定與實(shí)施B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估C.合規(guī)培訓(xùn)與宣傳D.合規(guī)監(jiān)督與檢查14.基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)符合哪些條件？()A.經(jīng)代表基金份額二分之一以上表決權(quán)的投資者同意B.經(jīng)代表基金份額三分之一以上表決權(quán)的投資者同意C.經(jīng)代表基金份額四分之一以上表決權(quán)的投資者同意D.經(jīng)代表基金份額三分之一以上但不低于基金份額總額二十％的投資者同意15.以下哪些屬于基金投資風(fēng)險(xiǎn)？()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.利率風(fēng)險(xiǎn)C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)三、填空題(共5題)16.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的（）制度，保證業(yè)務(wù)運(yùn)作嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定。17.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分向投資者揭示（），引導(dǎo)投資者進(jìn)行理性投資。18.基金合同生效后，投資者解除基金份額認(rèn)購(gòu)合同的，應(yīng)當(dāng)在（）內(nèi)提出。19.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)（）。20.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，應(yīng)當(dāng)（）。四、判斷題(共5題)21.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，可以持有與其職責(zé)相關(guān)的基金份額。()A.正確B.錯(cuò)誤22.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，可以承諾投資者獲得固定收益。()A.正確B.錯(cuò)誤23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)自行執(zhí)行該指令。()A.正確B.錯(cuò)誤24.基金份額持有人大會(huì)的決議，經(jīng)代表基金份額二分之一以上表決權(quán)的投資者同意，即可生效。()A.正確B.錯(cuò)誤25.基金管理人應(yīng)當(dāng)定期對(duì)基金投資組合進(jìn)行披露，包括投資標(biāo)的、投資比例等信息。()A.正確B.錯(cuò)誤五、簡(jiǎn)單題(共5題)26.請(qǐng)簡(jiǎn)述基金管理人在基金募集過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行的信息披露義務(wù)。27.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，如何確保投資者的合法權(quán)益不受侵害？28.基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)是什么？29.基金管理人的合規(guī)管理包括哪些方面？30.基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)條件和程序是怎樣的？

基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》專(zhuān)項(xiàng)訓(xùn)練試題及答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】基金管理人的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)。2.【答案】B【解析】募集基金份額少于最低募集份額總額或者募集基金份額總額超過(guò)最高募集份額總額時(shí)，基金不滿(mǎn)足上市條件。3.【答案】A【解析】基金合同生效后，投資者解除基金份額認(rèn)購(gòu)合同的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人支付贖回費(fèi)用。4.【答案】D【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的信息披露義務(wù)不包括公布基金管理人的財(cái)務(wù)狀況。5.【答案】C【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)不得誤導(dǎo)投資者購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品。6.【答案】D【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金銷(xiāo)售人員的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)能力和個(gè)人信用進(jìn)行審查。7.【答案】A【解析】籌集基金份額屬于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的職責(zé)，而非基金管理人的職責(zé)。8.【答案】C【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)予以拒絕。9.【答案】C【解析】提高員工合規(guī)意識(shí)是基金管理人的合規(guī)管理職責(zé)之一，但不是唯一職責(zé)。10.【答案】D【解析】基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的條件之一是基金份額持有人持有的基金份額總額達(dá)到50%以上。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCD【解析】基金管理人進(jìn)行基金投資時(shí)，違反基金合同約定、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、違反公平交易原則和擅自變更基金投資策略都是禁止的行為。12.【答案】ABCD【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)公開(kāi)公平公正銷(xiāo)售基金，充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，不得進(jìn)行不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，也不得泄露投資者信息。13.【答案】ABCD【解析】基金管理人的合規(guī)管理包括合規(guī)制度的制定與實(shí)施、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估、合規(guī)培訓(xùn)與宣傳以及合規(guī)監(jiān)督與檢查等方面。14.【答案】AD【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)代表基金份額三分之一以上但不低于基金份額總額二十％的投資者同意，或者經(jīng)代表基金份額二分之一以上表決權(quán)的投資者同意。15.【答案】ABCD【解析】基金投資風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)等多種類(lèi)型。三、填空題(共5題)16.【答案】合規(guī)【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)制度，確保業(yè)務(wù)運(yùn)作的合法性和規(guī)范性。17.【答案】基金風(fēng)險(xiǎn)【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有義務(wù)向投資者充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，以幫助投資者做出理性的投資決策。18.【答案】基金管理人規(guī)定的時(shí)間【解析】投資者解除基金份額認(rèn)購(gòu)合同的申請(qǐng)時(shí)間，需按照基金管理人規(guī)定的具體時(shí)間進(jìn)行。19.【答案】拒絕執(zhí)行【解析】基金托管人對(duì)于違反法律法規(guī)的投資指令有拒絕執(zhí)行的義務(wù)，以保障基金資產(chǎn)的安全。20.【答案】進(jìn)行申報(bào)【解析】基金管理人的相關(guān)從業(yè)人員持有基金份額時(shí)，必須按照規(guī)定進(jìn)行申報(bào)，以防止利益沖突。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人持有基金份額的，應(yīng)當(dāng)進(jìn)行申報(bào)，但不得利用職務(wù)之便進(jìn)行利益輸送。22.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾投資者獲得固定收益，因?yàn)榛鹜顿Y存在風(fēng)險(xiǎn)，收益無(wú)法保證。23.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行并及時(shí)報(bào)告，不得自行決定執(zhí)行。24.【答案】錯(cuò)誤【解析】基金份額持有人大會(huì)的決議，通常需要代表基金份額二分之一以上表決權(quán)的投資者同意，并且經(jīng)出席大會(huì)的投資者所持表決權(quán)的三分之二以上通過(guò)。25.【答案】正確【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)定期披露基金投資組合的相關(guān)信息，包括投資標(biāo)的、投資比例等，以保障投資者的知情權(quán)。五、簡(jiǎn)答題(共5題)26.【答案】基金管理人在基金募集過(guò)程中應(yīng)當(dāng)履行的信息披露義務(wù)包括：公布招募說(shuō)明書(shū)、基金合同、托管協(xié)議、基金募集情況、基金份額發(fā)售價(jià)格、發(fā)售日期、發(fā)售方式、發(fā)售機(jī)構(gòu)等信息。同時(shí)，還需在募集期間定期更新基金募集情況，確保投資者充分了解基金信息?！窘馕觥炕鹉技^(guò)程中的信息披露是保障投資者權(quán)益的重要環(huán)節(jié)，管理人需確保信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，以便投資者做出明智的投資決策。27.【答案】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)確保投資者的合法權(quán)益不受侵害的措施包括：嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)，規(guī)范銷(xiāo)售行為；充分揭示基金風(fēng)險(xiǎn)，引導(dǎo)投資者理性投資；不得進(jìn)行誤導(dǎo)性宣傳和銷(xiāo)售；保護(hù)投資者個(gè)人信息，防止信息泄露；建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制等?！窘馕觥炕痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)采取多種措施來(lái)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，確保銷(xiāo)售過(guò)程的公正、透明，維護(hù)投資者的利益。28.【答案】基金托管人在基金運(yùn)作中的主要職責(zé)包括：保管基金財(cái)產(chǎn)、監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、復(fù)核基金資產(chǎn)凈值、辦理基金份額的登記過(guò)戶(hù)、收取基金管理人的管理費(fèi)和托管費(fèi)、監(jiān)督基金管理人的信息披露等?！窘馕觥炕鹜泄苋耸腔疬\(yùn)作中的關(guān)鍵角色，其主要職責(zé)是確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全和合規(guī)運(yùn)作，同時(shí)為投資者提供監(jiān)督和保障。29.【答案】基金管理人的合規(guī)管理包括：制定和實(shí)施合規(guī)制度、識(shí)別和評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)與宣傳、監(jiān)督與檢查合規(guī)執(zhí)行情況、處理違規(guī)行為等?！窘馕觥亢弦?guī)管理是