債券申購考試題庫及答案

姓名：__________考號：__________一、單選題(共10題)1.債券的發(fā)行價格通常與債券的面值相等，這種發(fā)行方式稱為？()A.按面值發(fā)行B.按溢價發(fā)行C.按折價發(fā)行D.按市價發(fā)行2.債券的利率分為固定利率和浮動利率，下列哪種情況下通常采用浮動利率？()A.債券期限較短B.市場利率波動較大C.債券發(fā)行主體信用等級較高D.債券發(fā)行成本較低3.債券發(fā)行過程中，投資者可以購買的債券數(shù)量超過了實際發(fā)行的債券數(shù)量，這種情況稱為？()A.溢價發(fā)行B.拋售C.剩余申購D.集中配售4.以下哪項不是債券的基本要素？()A.面值B.利率C.發(fā)行日期D.持有期限5.債券的信用評級是由信用評級機構(gòu)進行的，以下哪項不是信用評級的目的？()A.評估債券的風(fēng)險B.幫助投資者做出投資決策C.為債券定價提供依據(jù)D.推動債券市場的流動性6.以下哪種類型的債券不受利率風(fēng)險的影響？()A.固定利率債券B.浮動利率債券C.無息債券D.零息債券7.債券發(fā)行后，發(fā)行人無法按時償還本金或利息，這種情況稱為？()A.債券違約B.債券贖回C.債券增發(fā)D.債券轉(zhuǎn)換8.債券投資者在債券到期前將其轉(zhuǎn)讓給他人的行為稱為？()A.債券贖回B.債券交易C.債券增發(fā)D.債券轉(zhuǎn)換9.以下哪種類型的債券通常被認為風(fēng)險較低？()A.高收益?zhèn)疊.企業(yè)債券C.政府債券D.金融債券10.債券的利率上升時，以下哪種類型的債券價格下降幅度最??？()A.長期債券B.短期債券C.高收益?zhèn)疍.無息債券二、多選題(共5題)11.債券投資者在選擇投資債券時，會考慮以下哪些因素？()A.債券的發(fā)行人信用評級B.債券的期限C.市場利率水平D.經(jīng)濟環(huán)境E.投資者自身的風(fēng)險偏好12.以下哪些情況會導(dǎo)致債券的價格上升？()A.債券的收益率下降B.債券的期限延長C.市場利率下降D.債券發(fā)行人信用評級提高E.投資者對債券的需求增加13.債券的類型主要包括哪些？()A.國債B.企業(yè)債C.金融債D.可轉(zhuǎn)換債券E.短期融資券14.以下哪些因素會影響債券的信用評級？()A.債券發(fā)行人的財務(wù)狀況B.債券的期限C.市場利率水平D.債券的流動性E.債券的發(fā)行規(guī)模15.債券發(fā)行過程中，可能出現(xiàn)的風(fēng)險包括哪些？()A.利率風(fēng)險B.流動性風(fēng)險C.信用風(fēng)險D.利率波動風(fēng)險E.通貨膨脹風(fēng)險三、填空題(共5題)16.債券的面值是指債券到期時發(fā)行人應(yīng)支付給投資者的__。17.債券的利率是指債券發(fā)行人承諾支付給投資者的年利息與債券面值的比率，通常表示為__。18.債券的到期日是指債券發(fā)行人必須支付債券面值的日期，通常為債券發(fā)行之日起__。19.債券的信用評級是對債券發(fā)行人償債能力的評估，通常由__進行。20.債券的收益率是指投資者從債券投資中獲得的回報率，通常以__來衡量。四、判斷題(共5題)21.債券的面值就是債券的發(fā)行價格。()A.正確B.錯誤22.所有債券的利率都是固定的。()A.正確B.錯誤23.債券的信用評級越高，其風(fēng)險越小。()A.正確B.錯誤24.債券的到期日是指債券發(fā)行人支付利息的日期。()A.正確B.錯誤25.債券的收益率越高，其風(fēng)險也越高。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)26.什么是債券的信用評級，它對債券投資者有何意義？27.債券的收益率和價格之間有何關(guān)系？28.什么是債券的贖回條款，它對投資者有何影響？29.為什么投資者會購買浮動利率債券而不是固定利率債券？30.債券發(fā)行中的簿記建檔過程是怎樣的？

債券申購考試題庫及答案一、單選題(共10題)1.【答案】A【解析】按面值發(fā)行是指債券的發(fā)行價格與債券的面值相等，是債券發(fā)行中最常見的方式。2.【答案】B【解析】浮動利率債券的利率會根據(jù)市場利率的變動而調(diào)整，因此在市場利率波動較大的情況下，浮動利率債券更具吸引力。3.【答案】C【解析】剩余申購是指投資者購買的債券數(shù)量超過了實際發(fā)行的債券數(shù)量，導(dǎo)致債券發(fā)行機構(gòu)未能滿足所有投資者的申購需求。4.【答案】C【解析】債券的基本要素包括面值、利率和持有期限，發(fā)行日期并不是債券的基本要素。5.【答案】D【解析】信用評級的主要目的是評估債券的風(fēng)險，幫助投資者做出投資決策，并為債券定價提供依據(jù)，而并非推動債券市場的流動性。6.【答案】C【解析】無息債券是指沒有固定或浮動利率的債券，因此不受利率風(fēng)險的影響。7.【答案】A【解析】債券違約是指債券發(fā)行人無法按時償還本金或利息的情況。8.【答案】B【解析】債券交易是指債券投資者在債券到期前將其轉(zhuǎn)讓給他人的行為。9.【答案】C【解析】政府債券通常被認為風(fēng)險較低，因為它們由政府發(fā)行，具有較高的信用評級。10.【答案】B【解析】短期債券的利率敏感性較低，因此在利率上升時，其價格下降幅度通常小于長期債券。二、多選題(共5題)11.【答案】ABCDE【解析】債券投資者在投資時，會綜合考慮債券發(fā)行人的信用評級、債券的期限、市場利率水平、經(jīng)濟環(huán)境和自身的風(fēng)險偏好，以做出合理的投資決策。12.【答案】ACE【解析】當(dāng)債券的收益率下降、市場利率下降或債券發(fā)行人信用評級提高時，債券價格會上升。同時，如果投資者對債券的需求增加，也會導(dǎo)致債券價格上漲。13.【答案】ABCDE【解析】債券的類型包括國債、企業(yè)債、金融債、可轉(zhuǎn)換債券和短期融資券等，不同類型的債券有不同的發(fā)行主體和特征。14.【答案】ABD【解析】債券的信用評級受債券發(fā)行人的財務(wù)狀況、債券的期限和流動性等因素影響。市場利率水平和發(fā)行規(guī)模對信用評級的影響相對較小。15.【答案】ABC【解析】債券發(fā)行過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險包括利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險和信用風(fēng)險。利率波動風(fēng)險和通貨膨脹風(fēng)險雖然也存在，但通常歸類為利率風(fēng)險的一部分。三、填空題(共5題)16.【答案】本金【解析】債券的面值也稱為票面價值，是債券發(fā)行時規(guī)定的到期應(yīng)付給債權(quán)人的金額，通常以貨幣單位表示。17.【答案】百分比【解析】債券利率以百分比表示，反映了投資者每年可以獲得的利息收入占債券面值的比例。18.【答案】一定年限【解析】債券的到期日是債券發(fā)行人承諾支付債券面值和最后利息的日期，這個日期通常在債券發(fā)行時就已經(jīng)確定，并通常為一定年限后。19.【答案】信用評級機構(gòu)【解析】信用評級機構(gòu)通過評估債券發(fā)行人的財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況和償債能力等因素，對債券進行信用評級，以供投資者參考。20.【答案】百分比【解析】債券收益率是衡量投資者從債券投資中獲得的回報的指標(biāo)，通常以百分比表示，反映了投資者所獲得的利息收入與投資成本之間的比率。四、判斷題(共5題)21.【答案】錯誤【解析】債券的面值是債券到期時發(fā)行人應(yīng)支付給投資者的金額，而債券的發(fā)行價格可以是等于、高于或低于面值，這取決于市場利率和債券的供求關(guān)系。22.【答案】錯誤【解析】債券的利率可以是固定的，也可以是浮動的，浮動利率債券的利率會根據(jù)市場利率的變動而調(diào)整。23.【答案】正確【解析】信用評級高的債券意味著發(fā)行人的償債能力較強，風(fēng)險較低，因此投資者更愿意購買。24.【答案】錯誤【解析】債券的到期日是指債券發(fā)行人必須支付債券面值和最后利息的日期，而支付利息的日期通常是按照債券的付息頻率（如每年、每半年等）來確定的。25.【答案】正確【解析】通常情況下，高收益?zhèn)馕吨叩娘L(fēng)險，因為它們提供更高的回報以補償投資者承擔(dān)的風(fēng)險。五、簡答題(共5題)26.【答案】債券的信用評級是信用評級機構(gòu)對債券發(fā)行人履行債務(wù)能力的評估，它對債券投資者意味著可以依據(jù)評級結(jié)果來判斷債券的風(fēng)險和潛在回報，從而做出更明智的投資決策?！窘馕觥啃庞迷u級機構(gòu)會根據(jù)發(fā)行人的財務(wù)狀況、債務(wù)水平、盈利能力等因素對債券進行評級，投資者可以通過信用評級了解債券的風(fēng)險程度，以及可能的收益和償債風(fēng)險。27.【答案】債券的收益率和價格之間存在反向關(guān)系，即當(dāng)市場利率上升時，債券價格下降，收益率上升；反之，當(dāng)市場利率下降時，債券價格上升，收益率下降?！窘馕觥窟@是因為債券價格與市場利率相匹配，當(dāng)市場利率上升，新發(fā)行的債券利率更高，舊債券價格就需要下降以匹配新利率，從而提高收益率。28.【答案】債券的贖回條款是指債券發(fā)行人有權(quán)在特定條件下提前償還全部或部分債券的規(guī)定。這可能會影響投資者的流動性需求和預(yù)期回報?！窘馕觥咳绻麄H回條款，發(fā)行人可能在市場利率下降時提前償還高利率債券，從而節(jié)省利息支出。投資者需要考慮贖回條款對債券持有期間預(yù)期收益的影響。29.【答案】投資者會購買浮動利率債券，是因為它們可以規(guī)避利率風(fēng)險。在市場利率波動較大的情況下，浮動利率債券的利率會隨市場利率的變動而調(diào)整，從而保護投資者的投資不受利率波動的影響。【解析】與固定利率債券相