第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁關(guān)于基金從業(yè)考試的題及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵守以下哪項(xiàng)原則？

（）A.公開、公平、公正

（）B.合法、合規(guī)、合理

（）C.信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者適當(dāng)性管理

（）D.高效、便捷、靈活

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，以下哪項(xiàng)行為屬于禁止性規(guī)定？

（）A.向合格投資者提供基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書

（）B.在基金宣傳材料中明示預(yù)期收益率

（）C.建立投資者適當(dāng)性管理制度

（）D.對基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績比較

3.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款是？

（）A.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

（）B.基金投資范圍

（）C.基金托管人職責(zé)

（）D.基金信息披露義務(wù)

4.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金？

（）A.股票型基金

（）B.混合型基金

（）C.私募證券投資基金

（）D.貨幣市場基金

5.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足什么條件？

（）A.完整、準(zhǔn)確

（）B.及時、公平

（）C.客觀、真實(shí)

（）D.以上都是

6.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“保守型”，以下哪種基金產(chǎn)品適合其投資？

（）A.指數(shù)型基金

（）B.混合型基金

（）C.股票型基金

（）D.貨幣市場基金

7.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的凈額，除以基金總份額，得到的是？

（）A.基金累計(jì)凈值

（）B.基金每日凈值

（）C.基金份額凈值

（）D.基金攤銷凈值

8.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分，主要披露哪些內(nèi)容？

（）A.基金業(yè)績表現(xiàn)

（）B.基金投資策略

（）C.基金管理人變更

（）D.基金份額持有人結(jié)構(gòu)

9.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，必須提交的材料不包括？

（）A.公司營業(yè)執(zhí)照

（）B.管理人承諾書

（）C.基金合同范本

（）D.基金產(chǎn)品宣傳材料

10.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”中，必須包含哪些要素？

（）A.基金投資目標(biāo)

（）B.基金費(fèi)用構(gòu)成

（）C.基金風(fēng)險(xiǎn)等級

（）D.基金投資經(jīng)理

11.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)不包括？

（）A.托管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.復(fù)核基金份額凈值

（）C.決定基金投資策略

（）D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

12.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作期限的約定，以下哪種情況屬于開放式基金？

（）A.有固定期限

（）B.無固定期限

（）C.介于短期與長期之間

（）D.以上都不是

13.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足什么條件？

（）A.完整、及時

（）B.公平、客觀

（）C.實(shí)事求是、無誤導(dǎo)

（）D.高效、透明

14.投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)在多少個工作日內(nèi)完成贖回款項(xiàng)的支付？

（）A.1個工作日

（）B.2個工作日

（）C.3個工作日

（）D.5個工作日

15.基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向哪個機(jī)構(gòu)辦理基金備案手續(xù)？

（）A.中國證監(jiān)會

（）B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

（）C.基金托管銀行

（）D.基金銷售機(jī)構(gòu)

16.基金投資組合中，限制投資單一證券的比例不得超過多少？

（）A.10%

（）B.20%

（）C.30%

（）D.40%

17.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下哪項(xiàng)屬于禁止性規(guī)定？

（）A.管理費(fèi)

（）B.托管費(fèi)

（）C.銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.業(yè)績報(bào)酬

18.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足什么條件？

（）A.無遺漏、無重復(fù)

（）B.及時、準(zhǔn)確

（）C.公平、透明

（）D.以上都是

19.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“穩(wěn)健型”，以下哪種基金產(chǎn)品適合其投資？

（）A.指數(shù)型基金

（）B.混合型基金

（）C.股票型基金

（）D.貨幣市場基金

20.基金運(yùn)作中，基金管理人的主要職責(zé)不包括？

（）A.制定基金投資策略

（）B.管理基金財(cái)產(chǎn)

（）C.托管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

二、多選題（共20分，多選、錯選均不得分）

21.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金時，必須遵守哪些原則？

（）A.信息披露

（）B.風(fēng)險(xiǎn)揭示

（）C.投資者適當(dāng)性管理

（）D.合規(guī)經(jīng)營

22.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須建立哪些制度？

（）A.投資者適當(dāng)性管理制度

（）B.基金信息披露制度

（）C.銷售行為規(guī)范制度

（）D.風(fēng)險(xiǎn)評估制度

23.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款包括哪些內(nèi)容？

（）A.基金投資范圍

（）B.基金投資策略

（）C.基金運(yùn)作期限

（）D.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

24.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足哪些條件？

（）A.完整、準(zhǔn)確

（）B.及時、公平

（）C.客觀、真實(shí)

（）D.高效、透明

25.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“進(jìn)取型”，以下哪些基金產(chǎn)品適合其投資？

（）A.指數(shù)型基金

（）B.混合型基金

（）C.股票型基金

（）D.貨幣市場基金

26.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括哪些？

（）A.托管基金財(cái)產(chǎn)

（）B.復(fù)核基金份額凈值

（）C.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

（）D.決定基金投資策略

27.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，哪些屬于常見的基金費(fèi)用？

（）A.管理費(fèi)

（）B.托管費(fèi)

（）C.銷售服務(wù)費(fèi)

（）D.業(yè)績報(bào)酬

28.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足哪些條件？

（）A.無遺漏、無重復(fù)

（）B.及時、準(zhǔn)確

（）C.公平、透明

（）D.以上都是

29.投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)向投資者提供哪些信息？

（）A.贖回金額

（）B.贖回費(fèi)用

（）C.贖回時間

（）D.贖回流程

30.基金運(yùn)作中，基金管理人的主要職責(zé)包括哪些？

（）A.制定基金投資策略

（）B.管理基金財(cái)產(chǎn)

（）C.托管基金財(cái)產(chǎn)

（）D.監(jiān)督基金投資運(yùn)作

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以向非合格投資者募集資金。（×）

32.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款是基金投資范圍。（√）

33.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足完整、準(zhǔn)確、及時、公平、客觀、真實(shí)、高效、透明等條件。（×）

34.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“保守型”，以下股票型基金適合其投資。（×）

35.基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的凈額，除以基金總份額，得到的是基金份額凈值。（√）

36.基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分，主要披露基金業(yè)績表現(xiàn)。（×）

37.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，必須提交公司營業(yè)執(zhí)照、管理人承諾書、基金合同范本等材料。（√）

38.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”中，必須包含基金投資目標(biāo)。（×）

39.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)不包括決定基金投資策略。（√）

40.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下屬于開放式基金的是有固定期限。（×）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵守__________原則。

42.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須建立__________制度。

43.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款是__________。

44.基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足__________、__________、__________、__________、__________、__________、__________、__________等條件。

45.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“穩(wěn)健型”，以下__________基金適合其投資。

46.基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括__________、__________、__________。

47.基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，哪些屬于常見的基金費(fèi)用？__________、__________、__________、__________。

48.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足__________、__________等條件。

49.投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)向投資者提供__________、__________、__________等信息。

50.基金運(yùn)作中，基金管理人的主要職責(zé)包括__________、__________、__________。

五、簡答題（共30分，每題10分）

51.簡述基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金時應(yīng)遵守的原則。

52.簡述基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足的條件。

53.簡述投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“進(jìn)取型”，適合其投資的基金產(chǎn)品類型。

54.簡述基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)。

六、案例分析題（共20分）

55.某投資者張先生，通過基金銷售機(jī)構(gòu)購買了一款私募證券投資基金。在購買過程中，銷售人員向其提供了基金產(chǎn)品宣傳材料，其中明示了預(yù)期收益率。事后，張先生發(fā)現(xiàn)基金實(shí)際收益遠(yuǎn)低于預(yù)期收益率，并投訴該銷售機(jī)構(gòu)。請分析該銷售機(jī)構(gòu)的行為是否合規(guī)？并說明理由。

參考答案及解析

一、單選題

1.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵守信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者適當(dāng)性管理原則。A選項(xiàng)錯誤，公開、公平、公正原則適用于所有基金運(yùn)作環(huán)節(jié)；B選項(xiàng)錯誤，合法、合規(guī)、合理原則適用于所有基金運(yùn)作環(huán)節(jié)；D選項(xiàng)錯誤，高效、便捷、靈活原則不屬于基金募集期間應(yīng)遵守的原則。

2.B解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》第十三條，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，禁止在基金宣傳材料中明示預(yù)期收益率。A選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)向合格投資者提供基金投資風(fēng)險(xiǎn)揭示書；C選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立投資者適當(dāng)性管理制度；D選項(xiàng)正確，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金產(chǎn)品進(jìn)行業(yè)績比較。

3.B解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款是基金投資范圍。A選項(xiàng)錯誤，基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)屬于基金合同中的費(fèi)用條款；C選項(xiàng)錯誤，基金托管人職責(zé)屬于基金合同中的托管條款；D選項(xiàng)錯誤，基金信息披露義務(wù)屬于基金合同中的信息披露條款。

4.C解析：私募證券投資基金屬于非公開募集基金。A選項(xiàng)錯誤，股票型基金屬于公開募集基金；B選項(xiàng)錯誤，混合型基金屬于公開募集基金；D選項(xiàng)錯誤，貨幣市場基金屬于公開募集基金。

5.D解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足完整、準(zhǔn)確、及時、公平、客觀、真實(shí)、高效、透明等條件。A選項(xiàng)錯誤，完整性原則要求披露內(nèi)容無遺漏、無重復(fù)；B選項(xiàng)錯誤，及時性原則要求披露內(nèi)容及時；C選項(xiàng)錯誤，客觀性原則要求披露內(nèi)容客觀。

6.D解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“保守型”，以下貨幣市場基金適合其投資。A選項(xiàng)錯誤，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)較高；B選項(xiàng)錯誤，混合型基金風(fēng)險(xiǎn)較高；C選項(xiàng)錯誤，股票型基金風(fēng)險(xiǎn)較高。

7.C解析：基金份額凈值計(jì)算中，基金總資產(chǎn)扣除基金總負(fù)債后的凈額，除以基金總份額，得到的是基金份額凈值。A選項(xiàng)錯誤，基金累計(jì)凈值是在基金份額凈值的基礎(chǔ)上，加上基金分紅或利息后的凈值；B選項(xiàng)錯誤，基金每日凈值不屬于基金凈值計(jì)算方式；D選項(xiàng)錯誤，基金攤銷凈值不屬于基金凈值計(jì)算方式。

8.B解析：基金定期報(bào)告中的“管理人報(bào)告”部分，主要披露基金投資策略。A選項(xiàng)錯誤，基金業(yè)績表現(xiàn)屬于“基金業(yè)績”部分；C選項(xiàng)錯誤，基金管理人變更屬于“重要事項(xiàng)”部分；D選項(xiàng)錯誤，基金份額持有人結(jié)構(gòu)屬于“持有人結(jié)構(gòu)”部分。

9.C解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人登記時，必須提交公司營業(yè)執(zhí)照、管理人承諾書等材料，但不包括基金合同范本。A選項(xiàng)正確，公司營業(yè)執(zhí)照是私募基金管理人登記時必須提交的材料；B選項(xiàng)正確，管理人承諾書是私募基金管理人登記時必須提交的材料；D選項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品宣傳材料不屬于私募基金管理人登記時必須提交的材料。

10.C解析：基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的“風(fēng)險(xiǎn)揭示書”中，必須包含基金風(fēng)險(xiǎn)等級。A選項(xiàng)錯誤，基金投資目標(biāo)不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容；B選項(xiàng)錯誤，基金費(fèi)用構(gòu)成不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容；D選項(xiàng)錯誤，基金投資經(jīng)理不屬于風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容。

11.C解析：基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)不包括決定基金投資策略。A選項(xiàng)正確，基金托管人負(fù)責(zé)托管基金財(cái)產(chǎn)；B選項(xiàng)正確，基金托管人負(fù)責(zé)復(fù)核基金份額凈值；D選項(xiàng)正確，基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

12.B解析：基金運(yùn)作中，基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下屬于開放式基金的是無固定期限。A選項(xiàng)錯誤，有固定期限屬于封閉式基金；C選項(xiàng)錯誤，介于短期與長期之間不屬于開放式基金；D選項(xiàng)錯誤，以上都不是不屬于開放式基金。

13.C解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足實(shí)事求是、無誤導(dǎo)等條件。A選項(xiàng)錯誤，完整性原則要求披露內(nèi)容無遺漏、無重復(fù)；B選項(xiàng)錯誤，及時性原則要求披露內(nèi)容及時；D選項(xiàng)錯誤，透明性原則要求披露內(nèi)容透明。

14.A解析：投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)在1個工作日內(nèi)完成贖回款項(xiàng)的支付。B選項(xiàng)錯誤，2個工作日不符合規(guī)定；C選項(xiàng)錯誤，3個工作日不符合規(guī)定；D選項(xiàng)錯誤，5個工作日不符合規(guī)定。

15.B解析：基金募集完成后，基金管理人應(yīng)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會辦理基金備案手續(xù)。A選項(xiàng)錯誤，中國證監(jiān)會負(fù)責(zé)基金審批；C選項(xiàng)錯誤，基金托管銀行負(fù)責(zé)基金托管；D選項(xiàng)錯誤，基金銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售。

16.A解析：基金投資組合中，限制投資單一證券的比例不得超過10%。B選項(xiàng)錯誤，20%超過限制；C選項(xiàng)錯誤，30%超過限制；D選項(xiàng)錯誤，40%超過限制。

17.D解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，以下屬于禁止性規(guī)定的是業(yè)績報(bào)酬。A選項(xiàng)正確，管理費(fèi)屬于基金費(fèi)用；B選項(xiàng)正確，托管費(fèi)屬于基金費(fèi)用；C選項(xiàng)正確，銷售服務(wù)費(fèi)屬于基金費(fèi)用；D選項(xiàng)錯誤，業(yè)績報(bào)酬不屬于基金費(fèi)用。

18.D解析：基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足完整、準(zhǔn)確、及時、公平、客觀、真實(shí)、高效、透明等條件。A選項(xiàng)錯誤，完整性原則要求披露內(nèi)容無遺漏、無重復(fù)；B選項(xiàng)錯誤，及時性原則要求披露內(nèi)容及時；C選項(xiàng)錯誤，透明性原則要求披露內(nèi)容透明。

19.B解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“穩(wěn)健型”，以下混合型基金適合其投資。A選項(xiàng)錯誤，指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)較高；C選項(xiàng)錯誤，股票型基金風(fēng)險(xiǎn)較高；D選項(xiàng)錯誤，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)較低。

20.C解析：基金運(yùn)作中，基金管理人的主要職責(zé)不包括托管基金財(cái)產(chǎn)。A選項(xiàng)正確，基金管理人負(fù)責(zé)制定基金投資策略；B選項(xiàng)正確，基金管理人負(fù)責(zé)管理基金財(cái)產(chǎn)；D選項(xiàng)正確，基金管理人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金投資運(yùn)作。

二、多選題

21.ABCD解析：根據(jù)《證券投資基金法》第八條，基金募集期間，基金管理人向合格投資者募集資金的行為，應(yīng)遵守信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者適當(dāng)性管理、合規(guī)經(jīng)營等原則。

22.ABCD解析：根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，必須建立投資者適當(dāng)性管理制度、基金信息披露制度、銷售行為規(guī)范制度、風(fēng)險(xiǎn)評估制度等制度。

23.ABCD解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的核心條款包括基金投資范圍、基金投資策略、基金運(yùn)作期限、基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容。

24.ABCD解析：基金信息披露的“實(shí)質(zhì)性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足完整、準(zhǔn)確、及時、公平、客觀、真實(shí)、高效、透明等條件。

25.ABC解析：投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估結(jié)果為“進(jìn)取型”，以下指數(shù)型基金、混合型基金、股票型基金適合其投資。D選項(xiàng)錯誤，貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)較低。

26.ABC解析：基金運(yùn)作中，基金托管人的主要職責(zé)包括托管基金財(cái)產(chǎn)、復(fù)核基金份額凈值、監(jiān)督基金投資運(yùn)作。D選項(xiàng)錯誤，決定基金投資策略不屬于基金托管人的職責(zé)。

27.ABCD解析：基金合同中，關(guān)于基金費(fèi)用的約定，哪些屬于常見的基金費(fèi)用？管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、業(yè)績報(bào)酬。

28.ABCD解析：基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容必須滿足完整、準(zhǔn)確、及時、公平、客觀、真實(shí)、高效、透明等條件。

29.ABCD解析：投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)向投資者提供贖回金額、贖回費(fèi)用、贖回時間、贖回流程等信息。

30.AB解析：基金運(yùn)作中，基金管理人的主要