合同管理風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與執(zhí)行工具一、工具概述本工具旨在為企業(yè)提供系統(tǒng)化的合同全生命周期管理方案，通過風(fēng)險(xiǎn)前置識(shí)別、執(zhí)行過程監(jiān)控、履約后復(fù)盤優(yōu)化，幫助降低合同糾紛概率，保障企業(yè)合法權(quán)益，提升合同管理效率。工具覆蓋合同簽訂前、執(zhí)行中、履行后三個(gè)階段，結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)與執(zhí)行跟蹤機(jī)制，適用于各類采購、銷售、服務(wù)、合作等場(chǎng)景的合同管理需求。二、適用場(chǎng)景與價(jià)值（一）典型應(yīng)用場(chǎng)景采購合同管理：如原材料采購、設(shè)備采購等，需評(píng)估供應(yīng)商資質(zhì)、交付風(fēng)險(xiǎn)、付款條款合規(guī)性等，保證采購流程順暢、成本可控。銷售合同管理：如產(chǎn)品銷售、服務(wù)提供等，需關(guān)注客戶信用、收款風(fēng)險(xiǎn)、違約責(zé)任約定，保障回款及時(shí)性，避免壞賬損失。合作項(xiàng)目協(xié)議：如聯(lián)合研發(fā)、市場(chǎng)推廣等，需明確雙方權(quán)責(zé)、資源投入、退出機(jī)制，防范合作糾紛，保障項(xiàng)目推進(jìn)。服務(wù)外包合同：如IT運(yùn)維、人力資源外包等，需評(píng)估服務(wù)商履約能力、數(shù)據(jù)安全條款、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)達(dá)標(biāo)情況，保證服務(wù)質(zhì)量。（二）核心價(jià)值風(fēng)險(xiǎn)前置：在合同簽訂前識(shí)別潛在法律、商業(yè)、操作風(fēng)險(xiǎn)，避免“帶病簽約”。過程可控：通過關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)跟蹤，實(shí)時(shí)掌握合同執(zhí)行進(jìn)度，及時(shí)應(yīng)對(duì)異常情況。責(zé)任明確：清晰劃分各部門（如法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)）在合同管理中的職責(zé)，避免推諉扯皮。經(jīng)驗(yàn)沉淀：通過履約復(fù)盤積累風(fēng)險(xiǎn)案例與應(yīng)對(duì)經(jīng)驗(yàn)，形成企業(yè)合同管理知識(shí)庫。三、工具使用步驟詳解（一）合同簽訂前：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段目標(biāo)：識(shí)別合同潛在風(fēng)險(xiǎn)，保證條款合規(guī)、權(quán)責(zé)清晰，從源頭降低履約隱患。步驟1：風(fēng)險(xiǎn)信息收集業(yè)務(wù)部門：提供合作方背景（如成立時(shí)間、主營業(yè)務(wù)、合作歷史）、合同標(biāo)的（如產(chǎn)品規(guī)格、服務(wù)范圍）、商業(yè)需求（如交付時(shí)間、價(jià)格預(yù)期）等信息。法務(wù)部門：收集相關(guān)法律法規(guī)（如《民法典》《公司法》）、行業(yè)監(jiān)管要求（如金融行業(yè)特殊規(guī)定）、過往類似合同糾紛案例。財(cái)務(wù)部門：評(píng)估合作方財(cái)務(wù)狀況（如資產(chǎn)負(fù)債率、現(xiàn)金流）、付款條件合理性（如預(yù)付款比例、賬期）。步驟2：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類使用《合同風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別清單》（見本文“核心模板”部分），從以下維度全面排查風(fēng)險(xiǎn)：法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：合同主體是否適格（如是否為法人、是否超越經(jīng)營范圍）、條款是否違反強(qiáng)制性法律規(guī)定（如格式條款無效情形）、爭議解決方式是否明確（如仲裁地、法院管轄地）。商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：合作方履約能力（如生產(chǎn)產(chǎn)能、技術(shù)實(shí)力）、市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)（如原材料價(jià)格變動(dòng)對(duì)成本的影響）、需求變更可能性（如客戶臨時(shí)調(diào)整產(chǎn)品規(guī)格）。操作風(fēng)險(xiǎn)：內(nèi)部審批流程是否完整（如是否需經(jīng)總經(jīng)理審批）、交付/驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)是否具體（如“驗(yàn)收合格”需明確量化指標(biāo)）、保密條款是否覆蓋敏感信息（如技術(shù)數(shù)據(jù)、客戶名單）。步驟3：風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)，從“可能性”和“影響程度”兩個(gè)維度進(jìn)行評(píng)分，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：可能性：高（未來6個(gè)月內(nèi)發(fā)生概率≥60%）、中（30%-60%）、低（＜30%）。影響程度：高（直接損失≥10萬元或嚴(yán)重影響企業(yè)聲譽(yù)）、中（5萬-10萬元或部分影響業(yè)務(wù)）、低（＜5萬元或短期可解決）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)：高可能性+高影響=高風(fēng)險(xiǎn)；高可能性+低影響/低可能性+高影響=中風(fēng)險(xiǎn)；低可能性+低影響=低風(fēng)險(xiǎn)。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方案制定針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)措施：高風(fēng)險(xiǎn)：需調(diào)整合同條款（如增加違約金比例、要求提供擔(dān)保）或終止合作，必要時(shí)啟動(dòng)法律程序。中風(fēng)險(xiǎn)：通過補(bǔ)充協(xié)議明確責(zé)任（如約定變更流程）、加強(qiáng)監(jiān)控（如增加現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收頻次）。低風(fēng)險(xiǎn)：納入常規(guī)管理（如定期跟蹤合作方動(dòng)態(tài)），無需特殊處理。步驟5：合同條款審核與定稿法務(wù)部門根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，重點(diǎn)審核核心條款（如標(biāo)的、價(jià)款、履行期限、違約責(zé)任、爭議解決），保證表述清晰、無歧義。業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門確認(rèn)商業(yè)條款與內(nèi)部流程一致（如付款節(jié)點(diǎn)與財(cái)務(wù)預(yù)算匹配）。最終版本經(jīng)法務(wù)負(fù)責(zé)人經(jīng)理、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人總審批簽字后，進(jìn)入合同簽訂環(huán)節(jié)。（二）合同執(zhí)行過程：監(jiān)控與跟蹤階段目標(biāo)：保證合同按約定履行，及時(shí)發(fā)覺并解決執(zhí)行偏差，避免小問題演變?yōu)橹卮箫L(fēng)險(xiǎn)。步驟1：關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)拆解與責(zé)任分配將合同履行過程拆解為關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)（如預(yù)付款支付、交付/服務(wù)啟動(dòng)、中期驗(yàn)收、尾款結(jié)算等），明確每個(gè)節(jié)點(diǎn)的“時(shí)間要求”“交付標(biāo)準(zhǔn)”“責(zé)任部門/人”。示例：采購合同中，“預(yù)付款支付”節(jié)點(diǎn)需財(cái)務(wù)部門在合同簽訂后5個(gè)工作日內(nèi)完成，業(yè)務(wù)部門需同步提交供應(yīng)商收款賬戶信息。步驟2：執(zhí)行進(jìn)度跟蹤與記錄責(zé)任部門按節(jié)點(diǎn)更新《合同執(zhí)行跟蹤表》（見本文“核心模板”），記錄“計(jì)劃完成時(shí)間”“實(shí)際完成時(shí)間”“狀態(tài)”（如正常、延遲、異常）、“備注”（如延遲原因、需協(xié)調(diào)事項(xiàng)）。法務(wù)部門每月匯總執(zhí)行情況，重點(diǎn)關(guān)注延遲節(jié)點(diǎn)（如交付逾期超7天）和異常情況（如對(duì)方提出合同外要求），形成《合同執(zhí)行月度報(bào)告》提交管理層。步驟3：異常情況處理內(nèi)部異常：如因生產(chǎn)計(jì)劃調(diào)整導(dǎo)致無法按時(shí)交付，業(yè)務(wù)部門需提前3個(gè)工作日通知合作方，協(xié)商變更履行期限，并書面確認(rèn)（如簽訂補(bǔ)充協(xié)議）。外部異常：如合作方未按約定提供產(chǎn)品（質(zhì)量不合格、數(shù)量短缺），業(yè)務(wù)部門需留存證據(jù)（如檢測(cè)報(bào)告、溝通記錄），法務(wù)部門根據(jù)合同條款發(fā)出《履約催告函》，要求限期整改；若對(duì)方拒不履約，啟動(dòng)違約索賠流程。步驟4：跨部門協(xié)同溝通建立“合同執(zhí)行協(xié)調(diào)群”（含業(yè)務(wù)、法務(wù)、財(cái)務(wù)、運(yùn)營部門），每周召開進(jìn)度同步會(huì)，解決跨部門協(xié)作問題（如財(cái)務(wù)部門需根據(jù)驗(yàn)收結(jié)果安排付款，需業(yè)務(wù)部門提供驗(yàn)收合格證明）。（三）合同履行后：復(fù)盤與優(yōu)化階段目標(biāo)：總結(jié)合同管理經(jīng)驗(yàn)，識(shí)別流程短板，優(yōu)化后續(xù)合同管理策略。步驟1：履約情況評(píng)估合同到期/終止后10個(gè)工作日內(nèi)，責(zé)任部門填寫《合同履約總結(jié)表》（見本文“核心模板”），評(píng)估“履約結(jié)果”（如是否按時(shí)交付、質(zhì)量是否達(dá)標(biāo)、收支是否匹配）、“未完成事項(xiàng)及原因”（如因政策調(diào)整導(dǎo)致項(xiàng)目暫停）、“風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生情況”（如評(píng)估的“中風(fēng)險(xiǎn)”是否實(shí)際轉(zhuǎn)化為問題）。步驟2：風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤會(huì)議法務(wù)部門牽頭組織業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、采購等部門召開復(fù)盤會(huì)，重點(diǎn)分析：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估階段是否遺漏重要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)（如未識(shí)別合作方隱性債務(wù)）；執(zhí)行過程中監(jiān)控措施是否有效（如節(jié)點(diǎn)跟蹤是否及時(shí)發(fā)覺問題）；應(yīng)對(duì)方案是否合理（如違約金條款是否足以覆蓋損失）。步驟3：經(jīng)驗(yàn)沉淀與流程優(yōu)化將復(fù)盤中的有效經(jīng)驗(yàn)（如“增加合作方背景調(diào)查的財(cái)務(wù)指標(biāo)”）納入《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單》，更新風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)；將典型風(fēng)險(xiǎn)案例（如“某銷售合同因未約定違約金導(dǎo)致回款逾期3個(gè)月”）整理成《合同風(fēng)險(xiǎn)案例庫》，作為員工培訓(xùn)材料；針對(duì)流程中的共性痛點(diǎn)（如審批環(huán)節(jié)過多導(dǎo)致簽約延遲），優(yōu)化內(nèi)部審批流程，如通過OA系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)線上審批，縮短處理時(shí)間。四、核心模板與填寫指南模板1：合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估表說明：用于合同簽訂前系統(tǒng)化識(shí)別、評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，明確應(yīng)對(duì)措施，由法務(wù)部門牽頭填寫，業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)部門配合。風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述可能性（高/中/低）影響程度（高/中/低）風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）應(yīng)對(duì)措施責(zé)任部門/人完成時(shí)限法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)合作方營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍與合同標(biāo)的不符中高中要求合作方提供超范圍經(jīng)營的許可證明業(yè)務(wù)部-張*簽約前3個(gè)工作日商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)原材料價(jià)格波動(dòng)可能導(dǎo)致采購成本上漲高中中約定價(jià)格調(diào)整機(jī)制（如以市場(chǎng)均價(jià)為基準(zhǔn)浮動(dòng)）采購部-李*簽約前5個(gè)工作日操作風(fēng)險(xiǎn)驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)未量化，易產(chǎn)生爭議高高高明確驗(yàn)收指標(biāo)（如產(chǎn)品合格率≥99%，響應(yīng)時(shí)間≤2小時(shí)）法務(wù)部-王*簽約前7個(gè)工作日填寫說明：“風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述”：需具體、可識(shí)別，避免模糊表述（如“對(duì)方可能違約”改為“對(duì)方未按約定時(shí)間交付設(shè)備”）。“風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)”：根據(jù)“可能性×影響程度”綜合判定，高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)需在表中標(biāo)注“*”重點(diǎn)處理。模板2：合同執(zhí)行跟蹤表說明：用于實(shí)時(shí)監(jiān)控合同履行進(jìn)度，記錄異常情況，由責(zé)任部門按節(jié)點(diǎn)更新，法務(wù)部門匯總。合同編號(hào)合同名稱合作方關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)計(jì)劃完成時(shí)間實(shí)際完成時(shí)間狀態(tài)（正常/延遲/異常）備注（延遲/異常原因及處理措施）責(zé)任部門/人HT-2023-001設(shè)備采購合同A公司預(yù)付款支付2023-03-152023-03-15正常-財(cái)務(wù)部-趙*HT-2023-001設(shè)備采購合同A公司設(shè)備現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收2023-05-302023-06-05延遲因物流延誤，設(shè)備延遲5天到達(dá)，已協(xié)商驗(yàn)收順延業(yè)務(wù)部-張*HT-2023-002軟件服務(wù)合同B科技公司首階段功能交付2023-04-10-異常開發(fā)進(jìn)度滯后，未按期提交測(cè)試版本運(yùn)營部-劉*填寫說明：“狀態(tài)”：“延遲”指未按時(shí)完成但可協(xié)商解決，“異?！敝缚赡苡|發(fā)違約條款或需重大調(diào)整的情況。“備注”：需客觀記錄事實(shí)（如“延遲原因：物流公司運(yùn)輸車輛故障”），避免主觀臆斷。模板3：合同履約總結(jié)表說明：用于合同結(jié)束后評(píng)估履約效果，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，由責(zé)任部門填寫，法務(wù)部門歸檔。合同編號(hào)合同名稱合作方履約周期履約結(jié)果（優(yōu)/良/中/差）未完成事項(xiàng)及原因風(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生情況（與評(píng)估對(duì)比）改進(jìn)建議HT-2023-001設(shè)備采購合同A公司2023-03-01-2023-08-31良尾款延遲支付15天（因我方財(cái)務(wù)流程審批慢）評(píng)估“中風(fēng)險(xiǎn)”的“回款延遲”實(shí)際發(fā)生優(yōu)化財(cái)務(wù)審批流程，縮短付款周期HT-2023-002軟件服務(wù)合同B科技公司2023-02-01-2023-07-31差第二階段功能未交付（對(duì)方技術(shù)能力不足）評(píng)估“低風(fēng)險(xiǎn)”的“服務(wù)商履約能力”實(shí)際升級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)增加服務(wù)商技術(shù)能力預(yù)審環(huán)節(jié)填寫說明：“履約結(jié)果”：根據(jù)“按時(shí)完成率”“質(zhì)量達(dá)標(biāo)率”“成本控制率”綜合評(píng)定，優(yōu)（≥90%）、良（80%-90%）、中（70%-80%）、差（＜70%）?！帮L(fēng)險(xiǎn)實(shí)際發(fā)生情況”：對(duì)比簽訂前風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，分析風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)變化及原因（如“因未預(yù)審技術(shù)能力，導(dǎo)致低風(fēng)險(xiǎn)升級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)”）。五、關(guān)鍵注意事項(xiàng)與風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避（一）法律法規(guī)動(dòng)態(tài)更新法務(wù)部門需關(guān)注最新法律法規(guī)（如《民法典》合同編司法解釋）及行業(yè)政策變化，及時(shí)更新《合同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估清單》，避免因法律變動(dòng)導(dǎo)致合同條款失效。示例：2023年《數(shù)據(jù)安全法》實(shí)施后，服務(wù)合同中需增加“數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估”“數(shù)據(jù)泄露應(yīng)急處理”等條款，否則可能面臨合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。（二）風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)調(diào)整合同履行過程中，若出現(xiàn)重大變化（如合作方破產(chǎn)、政策調(diào)整），需重新評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，調(diào)整應(yīng)對(duì)措施。示例：某合作方因經(jīng)營異常被列入經(jīng)營異常名錄，原“低風(fēng)險(xiǎn)”的“履約能力”需升級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)”，業(yè)務(wù)部門需立即啟動(dòng)備用供應(yīng)商篩選流程。（三）跨部門協(xié)作保障明確各部門職責(zé)邊界：業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)商業(yè)條款談判與執(zhí)行，法務(wù)部門負(fù)責(zé)法律條款審核與風(fēng)險(xiǎn)管控，財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)付款與成本控制，避免職責(zé)交叉或遺漏。建立“合同管理考核機(jī)制”，將風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確率、執(zhí)行節(jié)點(diǎn)延遲率、履約總結(jié)完成率納入部門績效考核，提升責(zé)任意識(shí)。（四）文檔全