2025年超星爾雅學(xué)習(xí)通《國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理》考試備考題庫及答案解析就讀院校：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法是（）A.定量分析B.定性分析C.模型模擬D.歷史數(shù)據(jù)回溯答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)識別是指通過系統(tǒng)化的方法識別出可能影響國際投資項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素。定性分析方法主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)、歷史信息以及主觀判斷，通過訪談、問卷調(diào)查等方式收集信息，識別潛在風(fēng)險(xiǎn)。定量分析方法雖然也有其作用，但在風(fēng)險(xiǎn)識別的初期階段，定性分析更為常用和直接。2.以下哪項(xiàng)不屬于政治風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式（）A.稅收政策變化B.戰(zhàn)爭和內(nèi)亂C.外匯管制D.市場需求波動答案：D解析：政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于政治因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括戰(zhàn)爭、內(nèi)亂、政府更迭、政策變化、外匯管制等。市場需求波動屬于市場風(fēng)險(xiǎn)，而非政治風(fēng)險(xiǎn)。3.在國際投資中，匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源是（）A.通貨膨脹差異B.利率差異C.匯率波動D.政治不穩(wěn)定答案：C解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)是指由于匯率波動導(dǎo)致投資收益的不確定性。匯率波動是匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，通貨膨脹差異、利率差異和政治不穩(wěn)定等因素雖然也會影響匯率，但不是主要來源。4.國際投資組合多樣化能夠有效降低（）A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C.政治風(fēng)險(xiǎn)D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：B解析：國際投資組合多樣化是指將投資分散到不同的國家、行業(yè)和資產(chǎn)類別中，以降低風(fēng)險(xiǎn)。非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指特定投資所特有的風(fēng)險(xiǎn)，可以通過多樣化降低；系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個市場的風(fēng)險(xiǎn)，無法通過多樣化降低。5.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略（）A.放棄投資項(xiàng)目B.進(jìn)行政治保險(xiǎn)C.選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場D.分散投資答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略是指通過避免風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目或市場來降低風(fēng)險(xiǎn)。放棄投資項(xiàng)目、選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場和分散投資都屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略；進(jìn)行政治保險(xiǎn)是一種風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略，不屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。6.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，VaR的主要作用是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：B解析：VaR（ValueatRisk）是指在一定置信水平和持有期內(nèi)，投資組合可能遭受的最大損失。VaR的主要作用是評估投資組合的風(fēng)險(xiǎn)水平，幫助投資者了解潛在的最大損失。7.以下哪項(xiàng)不屬于國際投資中的法律風(fēng)險(xiǎn)（）A.知識產(chǎn)權(quán)糾紛B.合同違約C.市場競爭D.法律法規(guī)變化答案：C解析：國際投資中的法律風(fēng)險(xiǎn)包括知識產(chǎn)權(quán)糾紛、合同違約、法律法規(guī)變化等。市場競爭雖然也會影響投資收益，但不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)。8.在國際投資中，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是（）A.匯率波動B.通貨膨脹C.政治不穩(wěn)定D.市場需求波動答案：B解析：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)增長等。匯率波動、政治不穩(wěn)定和市場需求波動雖然也會影響投資收益，但通貨膨脹是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。9.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析的主要作用是（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移答案：B解析：情景分析是指通過假設(shè)不同的情景來評估投資組合在不同情況下的表現(xiàn)。情景分析的主要作用是評估投資組合在不同情景下的風(fēng)險(xiǎn)水平，幫助投資者了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和收益。10.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略（）A.保險(xiǎn)B.期貨合約C.分散投資D.轉(zhuǎn)包答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方的方法，包括保險(xiǎn)、期貨合約和轉(zhuǎn)包等。分散投資是一種風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略，不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移策略。11.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)度量最常用的指標(biāo)是（）A.風(fēng)險(xiǎn)敞口B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值C.風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益D.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值（VaR）是衡量投資組合在給定置信水平和持有期內(nèi)可能遭受的最大損失的一種統(tǒng)計(jì)指標(biāo)。VaR是目前國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)用最廣泛的風(fēng)險(xiǎn)度量指標(biāo)，因?yàn)樗唵沃庇^，能夠提供投資組合風(fēng)險(xiǎn)的整體視圖。12.以下哪項(xiàng)不屬于國際投資中的操作風(fēng)險(xiǎn)（）A.內(nèi)部欺詐B.系統(tǒng)故障C.外匯管制D.法律法規(guī)變化答案：C解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)失誤或外部事件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)故障屬于操作風(fēng)險(xiǎn)；外匯管制和法律法規(guī)變化屬于政治風(fēng)險(xiǎn)。13.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，敏感性分析的主要作用是（）A.評估單個因素變化對投資組合的影響B(tài).評估投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)C.識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素D.確定投資組合的最優(yōu)配置答案：A解析：敏感性分析是一種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，通過評估單個因素（如利率、匯率、股價(jià)等）的變化對投資組合價(jià)值的影響，來了解該因素對投資組合的敏感程度。14.在國際投資中，利率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源是（）A.匯率波動B.利率差異C.政治不穩(wěn)定D.市場需求波動答案：B解析：利率風(fēng)險(xiǎn)是指由于利率變化導(dǎo)致投資收益的不確定性。利率差異是國際投資中利率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源，不同國家的利率水平差異會影響投資的回報(bào)率。15.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析的主要目的是（）A.評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)B.識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.度量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值答案：A解析：情景分析是一種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，通過假設(shè)不同的情景（如經(jīng)濟(jì)衰退、戰(zhàn)爭等）來評估投資組合在不同情況下的表現(xiàn)，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和收益。16.以下哪種方法不屬于風(fēng)險(xiǎn)控制策略（）A.設(shè)置止損點(diǎn)B.進(jìn)行政治保險(xiǎn)C.選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場D.分散投資答案：C解析：風(fēng)險(xiǎn)控制策略是指通過采取措施來降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響。設(shè)置止損點(diǎn)、進(jìn)行政治保險(xiǎn)和分散投資都屬于風(fēng)險(xiǎn)控制策略；選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場屬于風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略。17.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，壓力測試的主要作用是（）A.評估投資組合在極端情況下的表現(xiàn)B.評估投資組合的整體風(fēng)險(xiǎn)C.識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素D.確定投資組合的最優(yōu)配置答案：A解析：壓力測試是一種風(fēng)險(xiǎn)分析方法，通過模擬極端的市場情況（如股市崩盤、利率飆升等）來評估投資組合在這些情況下的表現(xiàn)，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失。18.以下哪項(xiàng)不屬于國際投資中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)（）A.通貨膨脹B.利率變化C.政治不穩(wěn)定D.經(jīng)濟(jì)增長答案：C解析：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括通貨膨脹、利率變化、經(jīng)濟(jì)增長等。政治不穩(wěn)定屬于政治風(fēng)險(xiǎn)。19.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要目的是（）A.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性B.降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失C.避免風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目D.保留風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目答案：B解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方的方法，目的是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。例如，通過購買保險(xiǎn)將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。20.在國際投資中，文化風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式是（）A.語言障礙B.法律法規(guī)差異C.政府政策變化D.市場競爭加劇答案：A解析：文化風(fēng)險(xiǎn)是指由于文化差異導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括語言障礙、宗教信仰差異、商業(yè)習(xí)慣差異等。語言障礙是文化風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式之一。二、多選題1.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，常見的風(fēng)險(xiǎn)類型包括（）A.政治風(fēng)險(xiǎn)B.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C.市場風(fēng)險(xiǎn)D.信用風(fēng)險(xiǎn)E.操作風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCDE解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理涉及多種風(fēng)險(xiǎn)類型，主要包括政治風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于政治因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)；經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)；市場風(fēng)險(xiǎn)是指由于市場因素（如匯率、利率、股價(jià)等）變化導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)是指由于交易對手違約導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)失誤或外部事件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。2.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避答案：BCDE解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要包括風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，但通常不被認(rèn)為是管理工具。風(fēng)險(xiǎn)評估用于衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小和可能性；風(fēng)險(xiǎn)控制用于降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移用于將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避用于避免風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目或市場。3.國際投資中，匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括（）A.匯率波動B.貨幣兌換C.國際貿(mào)易D.外國投資E.跨國融資答案：ABCE解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括匯率波動、貨幣兌換、國際貿(mào)易和跨國融資。匯率波動是匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源；貨幣兌換是國際投資中必然涉及的活動，也是匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源；國際貿(mào)易和跨國融資都會涉及匯率風(fēng)險(xiǎn)。4.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，政治風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）A.稅收政策變化B.戰(zhàn)爭和內(nèi)亂C.外匯管制D.法律法規(guī)變化E.政府更迭答案：ABCDE解析：政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于政治因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)形式包括稅收政策變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、外匯管制、法律法規(guī)變化和政府更迭等。5.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法包括（）A.定性分析B.定量分析C.模型模擬D.歷史數(shù)據(jù)回溯E.情景分析答案：ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法包括定性分析、定量分析、模型模擬、歷史數(shù)據(jù)回溯和情景分析等。定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)、歷史信息以及主觀判斷；定量分析主要使用統(tǒng)計(jì)方法和模型來量化風(fēng)險(xiǎn)；模型模擬通過建立模型來模擬風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響；歷史數(shù)據(jù)回溯通過分析歷史數(shù)據(jù)來評估風(fēng)險(xiǎn)；情景分析通過假設(shè)不同的情景來評估風(fēng)險(xiǎn)。6.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括（）A.設(shè)置止損點(diǎn)B.進(jìn)行政治保險(xiǎn)C.選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場D.分散投資E.調(diào)整投資策略答案：ABDE解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括設(shè)置止損點(diǎn)、進(jìn)行政治保險(xiǎn)、分散投資和調(diào)整投資策略等。設(shè)置止損點(diǎn)可以限制損失；進(jìn)行政治保險(xiǎn)可以將部分政治風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；調(diào)整投資策略可以降低風(fēng)險(xiǎn)暴露。7.國際投資中，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）A.通貨膨脹B.利率變化C.經(jīng)濟(jì)增長D.匯率波動E.市場需求波動答案：ABE解析：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)形式包括通貨膨脹、利率變化和市場需求波動等。經(jīng)濟(jì)增長和匯率波動雖然會影響投資收益，但不屬于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。8.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方法包括（）A.保險(xiǎn)B.期貨合約C.期權(quán)合約D.分散投資E.轉(zhuǎn)包答案：ABC解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方法包括保險(xiǎn)、期貨合約和期權(quán)合約等。保險(xiǎn)可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；期貨合約和期權(quán)合約可以用于對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。分散投資和轉(zhuǎn)包雖然也能降低風(fēng)險(xiǎn)，但不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法。9.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析的主要作用包括（）A.評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)B.識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.度量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值E.提高風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性答案：ABE解析：情景分析的主要作用包括評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)、識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和提高風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性。情景分析通過假設(shè)不同的情景來評估投資組合在不同情況下的表現(xiàn)，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和收益；同時，情景分析也有助于識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素；此外，情景分析的結(jié)果可以用于制定更靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。10.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)管理模型包括（）A.VaR模型B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.決策樹分析答案：ABCD解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的風(fēng)險(xiǎn)管理模型包括VaR模型、敏感性分析、壓力測試和情景分析等。VaR模型用于度量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值；敏感性分析用于評估單個因素變化對投資組合的影響；壓力測試用于評估投資組合在極端情況下的表現(xiàn)；情景分析用于評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)。決策樹分析雖然是一種決策工具，但在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用相對較少。11.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括（）A.風(fēng)險(xiǎn)識別B.風(fēng)險(xiǎn)評估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移E.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避答案：BCDE解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理工具主要包括風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，但通常不被認(rèn)為是管理工具。風(fēng)險(xiǎn)評估用于衡量風(fēng)險(xiǎn)的大小和可能性；風(fēng)險(xiǎn)控制用于降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減輕風(fēng)險(xiǎn)的影響；風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移用于將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方；風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避用于避免風(fēng)險(xiǎn)較高的投資項(xiàng)目或市場。12.國際投資中，匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括（）A.匯率波動B.貨幣兌換C.國際貿(mào)易D.外國投資E.跨國融資答案：ABCE解析：匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源包括匯率波動、貨幣兌換、國際貿(mào)易和跨國融資。匯率波動是匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源；貨幣兌換是國際投資中必然涉及的活動，也是匯率風(fēng)險(xiǎn)的主要來源；國際貿(mào)易和跨國融資都會涉及匯率風(fēng)險(xiǎn)。13.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，政治風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）A.稅收政策變化B.戰(zhàn)爭和內(nèi)亂C.外匯管制D.法律法規(guī)變化E.政府更迭答案：ABCDE解析：政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于政治因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)形式包括稅收政策變化、戰(zhàn)爭和內(nèi)亂、外匯管制、法律法規(guī)變化和政府更迭等。14.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法包括（）A.定性分析B.定量分析C.模型模擬D.歷史數(shù)據(jù)回溯E.情景分析答案：ABCDE解析：風(fēng)險(xiǎn)評估的主要方法包括定性分析、定量分析、模型模擬、歷史數(shù)據(jù)回溯和情景分析等。定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)、歷史信息以及主觀判斷；定量分析主要使用統(tǒng)計(jì)方法和模型來量化風(fēng)險(xiǎn)；模型模擬通過建立模型來模擬風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響；歷史數(shù)據(jù)回溯通過分析歷史數(shù)據(jù)來評估風(fēng)險(xiǎn)；情景分析通過假設(shè)不同的情景來評估風(fēng)險(xiǎn)。15.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括（）A.設(shè)置止損點(diǎn)B.進(jìn)行政治保險(xiǎn)C.選擇低風(fēng)險(xiǎn)市場D.分散投資E.調(diào)整投資策略答案：ABDE解析：風(fēng)險(xiǎn)控制的主要措施包括設(shè)置止損點(diǎn)、進(jìn)行政治保險(xiǎn)、分散投資和調(diào)整投資策略等。設(shè)置止損點(diǎn)可以限制損失；進(jìn)行政治保險(xiǎn)可以將部分政治風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；分散投資可以降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；調(diào)整投資策略可以降低風(fēng)險(xiǎn)暴露。16.國際投資中，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）A.通貨膨脹B.利率變化C.經(jīng)濟(jì)增長D.匯率波動E.市場需求波動答案：ABE解析：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)是指由于經(jīng)濟(jì)因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，其主要表現(xiàn)形式包括通貨膨脹、利率變化和市場需求波動等。經(jīng)濟(jì)增長和匯率波動雖然會影響投資收益，但不屬于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式。17.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方法包括（）A.保險(xiǎn)B.期貨合約C.期權(quán)合約D.分散投資E.轉(zhuǎn)包答案：ABC解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的主要方法包括保險(xiǎn)、期貨合約和期權(quán)合約等。保險(xiǎn)可以將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司；期貨合約和期權(quán)合約可以用于對沖匯率風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。分散投資和轉(zhuǎn)包雖然也能降低風(fēng)險(xiǎn)，但不屬于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法。18.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析的主要作用包括（）A.評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)B.識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素C.確定投資組合的最優(yōu)配置D.度量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值E.提高風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性答案：ABE解析：情景分析的主要作用包括評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)、識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素和提高風(fēng)險(xiǎn)管理的靈活性。情景分析通過假設(shè)不同的情景來評估投資組合在不同情況下的表現(xiàn)，了解潛在的風(fēng)險(xiǎn)和收益；同時，情景分析也有助于識別投資組合中的主要風(fēng)險(xiǎn)因素；此外，情景分析的結(jié)果可以用于制定更靈活的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。19.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，常用的風(fēng)險(xiǎn)管理模型包括（）A.VaR模型B.敏感性分析C.壓力測試D.情景分析E.決策樹分析答案：ABCD解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的風(fēng)險(xiǎn)管理模型包括VaR模型、敏感性分析、壓力測試和情景分析等。VaR模型用于度量投資組合的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值；敏感性分析用于評估單個因素變化對投資組合的影響；壓力測試用于評估投資組合在極端情況下的表現(xiàn)；情景分析用于評估投資組合在特定情景下的表現(xiàn)。決策樹分析雖然是一種決策工具，但在風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用相對較少。20.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式包括（）A.內(nèi)部欺詐B.系統(tǒng)故障C.外部事件D.法律法規(guī)變化E.人員失誤答案：ABE解析：操作風(fēng)險(xiǎn)是指由于內(nèi)部流程、人員、系統(tǒng)失誤或外部事件導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。內(nèi)部欺詐、系統(tǒng)故障和人員失誤屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的主要表現(xiàn)形式；外部事件雖然也會導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)，但通常不被列為主要表現(xiàn)形式；法律法規(guī)變化屬于政治風(fēng)險(xiǎn)。三、判斷題1.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯誤解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是識別、評估、控制和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，以降低風(fēng)險(xiǎn)對投資收益的不利影響，而不是完全消除風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)是投資活動中不可避免的一部分，風(fēng)險(xiǎn)管理旨在將風(fēng)險(xiǎn)控制在可接受的范圍內(nèi)。2.國際投資中，政治風(fēng)險(xiǎn)主要存在于發(fā)展中國家。（）答案：錯誤解析：國際投資中的政治風(fēng)險(xiǎn)不僅存在于發(fā)展中國家，也存在于發(fā)達(dá)國家。政治風(fēng)險(xiǎn)是指由于政治因素導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括戰(zhàn)爭、內(nèi)亂、政府更迭、政策變化、外匯管制等。這些政治因素在發(fā)展中國家和發(fā)達(dá)國家都可能存在。3.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，VaR模型可以完全避免投資損失。（）答案：錯誤解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，VaR（ValueatRisk）模型是一種度量投資組合風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值的統(tǒng)計(jì)模型，它可以幫助投資者了解在一定置信水平和持有期內(nèi)，投資組合可能遭受的最大損失。但是，VaR模型并不能完全避免投資損失，它只能提供風(fēng)險(xiǎn)的一個估計(jì)值，并不能保證投資組合不會發(fā)生超過VaR值的損失。4.國際投資中，匯率風(fēng)險(xiǎn)只影響跨國企業(yè)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤解析：國際投資中的匯率風(fēng)險(xiǎn)不僅影響跨國企業(yè)的進(jìn)出口業(yè)務(wù)，也影響其對外投資、融資、利潤匯回等業(yè)務(wù)。匯率波動會導(dǎo)致跨國企業(yè)的資產(chǎn)、負(fù)債、收入、成本等發(fā)生變化，從而影響其投資收益和經(jīng)營業(yè)績。5.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析是一種定量分析方法。（）答案：錯誤解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，情景分析是一種定性分析方法，它通過假設(shè)不同的情景來評估投資組合在不同情況下的表現(xiàn)。情景分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)和主觀判斷，而不是定量模型和數(shù)據(jù)分析。6.國際投資中，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)與政治風(fēng)險(xiǎn)沒有關(guān)系。（）答案：錯誤解析：國際投資中的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)與政治風(fēng)險(xiǎn)之間存在密切關(guān)系。政治因素，如政府政策變化、外匯管制、戰(zhàn)爭等，會影響經(jīng)濟(jì)環(huán)境，進(jìn)而影響投資項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益。因此，經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)和政治風(fēng)險(xiǎn)是相互關(guān)聯(lián)的。7.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施只能降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。（）答案：錯誤解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)控制措施既可以降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，也可以減輕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。例如，設(shè)置止損點(diǎn)可以限制損失；購買保險(xiǎn)可以將部分風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。8.國際投資中，信用風(fēng)險(xiǎn)主要指交易對手不履行合同義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：正確解析：國際投資中的信用風(fēng)險(xiǎn)主要指交易對手不履行合同義務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，如不支付貨款、不履行服務(wù)承諾等。信用風(fēng)險(xiǎn)是國際投資中的一種重要風(fēng)險(xiǎn)，它會影響投資項(xiàng)目的經(jīng)濟(jì)效益和安全性。9.國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（）答案：正確解析：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，它通過將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他方來降低風(fēng)險(xiǎn)暴露。常用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方法包括購買保險(xiǎn)、簽訂遠(yuǎn)期合約、期權(quán)合約等。10.國際投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)是唯一一種可以通過多樣化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯誤解析：國際投資中，市場風(fēng)險(xiǎn)是非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的一部分，可以通過多樣化投資來降低。但是，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是無法通過多樣化投資來降低的。系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指影響整個市場的風(fēng)險(xiǎn)，如戰(zhàn)爭、經(jīng)濟(jì)衰退、金融危機(jī)等。因此，市場風(fēng)險(xiǎn)并不是唯一一種可以通過多樣化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。四、簡答題1.簡述國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法。答案：國際投資風(fēng)險(xiǎn)管理中風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法包括定性分析和定量分析。定性分析主要依靠專家經(jīng)驗(yàn)、歷史信息以及主觀判斷，通過訪談、問卷調(diào)查等方式收集信息，識別潛在風(fēng)險(xiǎn)因素；定量分析主要使用統(tǒng)計(jì)方法和模型來量化風(fēng)險(xiǎn)，例如通過財(cái)務(wù)報(bào)表分析、敏感性分析等方法識別風(fēng)險(xiǎn)。常用的定性分析方法包括頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、SWO