基金投資理財協(xié)議書甲方：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方具有投資理財需求，乙方是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準，具備從事基金銷售等相關(guān)業(yè)務資格的專業(yè)機構(gòu)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行基金投資理財事宜達成如下協(xié)議：一、標的物或服務具體描述（一）基金產(chǎn)品范圍乙方將根據(jù)甲方的風險承受能力、投資目標、投資期限等因素，為甲方推薦并提供符合條件的基金產(chǎn)品進行投資理財。基金產(chǎn)品包括但不限于開放式基金、封閉式基金等，涵蓋不同的投資風格和資產(chǎn)類別，如股票型基金、債券型基金、混合型基金、貨幣市場基金等。（二）服務內(nèi)容1.投資咨詢乙方為甲方提供專業(yè)的投資咨詢服務，包括但不限于市場分析、基金產(chǎn)品評價、投資策略建議等，幫助甲方了解基金市場動態(tài)和投資機會，做出合理的投資決策。2.產(chǎn)品推薦根據(jù)甲方的具體情況，乙方篩選并向甲方推薦適合的基金產(chǎn)品，詳細介紹產(chǎn)品的基本信息、投資策略、風險收益特征等內(nèi)容，確保甲方充分了解產(chǎn)品情況后自主選擇投資產(chǎn)品。3.交易執(zhí)行甲方授權(quán)乙方根據(jù)本協(xié)議約定及甲方指令，在合法合規(guī)的前提下，為甲方辦理基金的申購、贖回、轉(zhuǎn)換等交易手續(xù)。乙方應按照規(guī)定的流程和時間要求，及時、準確地執(zhí)行甲方的交易指令，并向甲方反饋交易結(jié)果。4.賬戶管理乙方為甲方開設(shè)專門的基金投資賬戶，對甲方的基金資產(chǎn)進行獨立核算和管理。乙方應妥善保管甲方的賬戶信息和交易記錄，確保賬戶安全，并定期向甲方提供賬戶資產(chǎn)明細和交易報告，以便甲方了解投資情況。5.風險監(jiān)控與提示乙方密切關(guān)注基金市場動態(tài)和甲方投資組合的風險狀況，定期對甲方的投資組合進行風險評估，并及時向甲方提示可能面臨的風險。如市場出現(xiàn)重大變化或甲方投資組合風險水平超出合理范圍，乙方應及時與甲方溝通，共同商討調(diào)整投資策略。二、雙方權(quán)利義務（一）甲方權(quán)利義務1.權(quán)利有權(quán)了解乙方推薦的基金產(chǎn)品詳細信息，包括但不限于產(chǎn)品說明書、招募說明書、基金合同等相關(guān)文件。有權(quán)根據(jù)本協(xié)議約定，自主決定投資基金產(chǎn)品的種類、金額和投資期限。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供投資咨詢服務、執(zhí)行交易指令、管理賬戶資產(chǎn)等。有權(quán)在符合法律法規(guī)和本協(xié)議約定的情況下，對自己的基金投資賬戶進行查詢、變更交易指令等操作。2.義務向乙方如實提供個人身份信息、聯(lián)系方式、投資目標、風險承受能力等相關(guān)資料，確保所提供信息的真實性、準確性和完整性。如因甲方提供虛假信息導致的一切后果，由甲方自行承擔。按照本協(xié)議約定的方式和時間，向乙方支付投資款項及相關(guān)費用。認真閱讀乙方提供的基金產(chǎn)品資料和投資建議，自主做出投資決策，并對投資決策負責。配合乙方完成風險評估等相關(guān)工作，及時了解投資風險和收益情況，根據(jù)市場變化和自身情況調(diào)整投資策略。（二）乙方權(quán)利義務1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取甲方支付的投資款項及相關(guān)費用。有權(quán)根據(jù)甲方提供的信息和市場情況，為甲方推薦適合的基金產(chǎn)品，并提供投資咨詢服務。有權(quán)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，根據(jù)甲方的交易指令進行基金交易操作，但應確保交易的合法性、合規(guī)性和及時性。有權(quán)對甲方的投資行為進行風險監(jiān)控和提示，如甲方投資行為違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定，乙方有權(quán)要求甲方糾正或采取相應措施。2.義務遵守法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，誠實守信，勤勉盡責地為甲方提供服務。按照本協(xié)議約定，為甲方提供專業(yè)、準確、及時的投資咨詢服務和基金產(chǎn)品推薦，確保推薦的產(chǎn)品符合甲方的風險承受能力和投資目標。嚴格按照甲方的交易指令進行基金交易操作，確保交易的準確性和及時性。如因乙方原因?qū)е陆灰资д`或延誤，乙方應承擔相應的賠償責任。妥善保管甲方的賬戶信息和交易記錄，保障甲方賬戶資產(chǎn)的安全。未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露甲方的賬戶信息和交易情況。定期向甲方提供賬戶資產(chǎn)明細、交易報告、投資收益情況等信息，及時告知甲方投資組合的風險狀況和市場動態(tài)，為甲方提供合理的投資建議。三、投資金額、期限及費用（一）投資金額甲方擬投資基金的初始金額為人民幣元（大寫：元整）。甲方應在本協(xié)議簽訂之日起個工作日內(nèi)，將投資款項足額支付至乙方指定的賬戶。投資金額可根據(jù)甲方的意愿和市場情況進行調(diào)整，但每次調(diào)整應提前通知乙方，并按照乙方要求辦理相關(guān)手續(xù)。（二）投資期限本次基金投資理財?shù)钠谙逓樽约追酵顿Y款項到達乙方指定賬戶之日起個月/年。投資期限屆滿前，甲方有權(quán)根據(jù)市場情況和自身需求決定是否繼續(xù)持有或贖回基金份額。如甲方未在投資期限屆滿前提前贖回，本協(xié)議將自動延續(xù)個月/年，直至甲方提出贖回申請或雙方協(xié)商一致終止本協(xié)議。（三）費用1.基金交易費用甲方進行基金交易（包括申購、贖回、轉(zhuǎn)換等）時，應按照基金產(chǎn)品的相關(guān)規(guī)定支付交易費用，具體費用標準以基金合同約定為準。乙方有義務協(xié)助甲方了解并承擔相應的交易費用，但乙方不承擔因甲方投資決策失誤或違反法律法規(guī)導致的額外費用支出。2.咨詢服務費用乙方為甲方提供投資咨詢服務，甲方應按照以下方式向乙方支付咨詢服務費用：咨詢服務費用按照甲方投資金額的%/年收取，自本協(xié)議簽訂之日起個工作日內(nèi)，甲方應向乙方支付首年咨詢服務費用人民幣元（大寫：元整）。后續(xù)年度咨詢服務費用在每年的對應日期前支付，支付金額根據(jù)甲方當年投資金額的變化進行調(diào)整。3.賬戶管理費用乙方為甲方管理基金投資賬戶，甲方應按照以下方式向乙方支付賬戶管理費用：賬戶管理費用按照甲方投資金額的%/年收取，自本協(xié)議簽訂之日起個工作日內(nèi)，甲方應向乙方支付首年賬戶管理費用人民幣元（大寫：元整）。后續(xù)年度賬戶管理費用在每年的對應日期前支付，支付金額根據(jù)甲方當年投資金額的變化進行調(diào)整。四、收益分配與風險承擔（一）收益分配1.基金投資收益的分配方式按照基金合同約定執(zhí)行。乙方應及時向甲方傳達基金收益分配的相關(guān)信息，并協(xié)助甲方辦理收益分配手續(xù)。2.甲方獲得的基金投資收益，由乙方按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，扣除相關(guān)稅費和費用后，及時支付至甲方指定的銀行賬戶。（二）風險承擔1.基金投資具有風險，甲方應充分認識并自行承擔投資風險。乙方雖有義務為甲方提供投資咨詢和風險提示，但甲方的投資決策仍由其自行負責，乙方不承擔因甲方投資決策失誤導致的損失。2.因不可抗力、法律法規(guī)變化、市場異常波動等非乙方原因?qū)е录追酵顿Y損失的，乙方不承擔賠償責任。但乙方應積極協(xié)助甲方采取措施，降低損失，并提供必要的信息和建議。3.如因乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。賠償范圍包括甲方的直接經(jīng)濟損失、因維權(quán)產(chǎn)生的合理費用（如律師費、訴訟費等）。五、交易流程及資金結(jié)算（一）交易流程1.投資咨詢與產(chǎn)品推薦乙方根據(jù)甲方提供的信息，對甲方的風險承受能力進行評估，并為甲方推薦適合的基金產(chǎn)品。乙方應向甲方詳細介紹產(chǎn)品的基本情況、投資策略、風險收益特征等內(nèi)容，確保甲方充分了解產(chǎn)品信息后自主做出投資決策。2.交易指令下達甲方確定投資產(chǎn)品后，應向乙方下達交易指令。交易指令應明確包括投資產(chǎn)品名稱、交易類型（申購、贖回、轉(zhuǎn)換等）、交易金額等內(nèi)容。甲方可以通過書面、電子等方式下達交易指令，乙方應及時接收并確認甲方的交易指令。3.交易執(zhí)行乙方收到甲方的交易指令后，應在法律法規(guī)允許的時間內(nèi)，按照規(guī)定的流程和要求為甲方辦理基金交易手續(xù)。如遇特殊情況無法及時執(zhí)行交易指令，乙方應及時通知甲方，并說明原因和預計執(zhí)行時間。4.交易確認與反饋乙方完成交易操作后，應及時向甲方提供交易確認信息，包括交易時間、交易金額、交易份額等內(nèi)容。甲方有權(quán)通過乙方提供的查詢渠道，查詢自己的交易記錄和賬戶資產(chǎn)情況。（二）資金結(jié)算1.甲方支付投資款項時，應按照乙方指定的銀行賬戶進行轉(zhuǎn)賬支付。乙方收到甲方投資款項后，應及時確認到賬情況，并向甲方出具收款憑證。2.基金交易涉及的資金結(jié)算，按照基金托管銀行的規(guī)定和流程進行。乙方應確保資金結(jié)算的準確性和及時性，及時將甲方的投資收益或贖回款項支付至甲方指定的銀行賬戶。3.如因銀行系統(tǒng)故障、網(wǎng)絡(luò)問題等原因?qū)е沦Y金結(jié)算延遲或出現(xiàn)差錯，乙方應積極協(xié)助甲方與相關(guān)銀行溝通解決，并承擔因自身原因?qū)е碌馁Y金結(jié)算問題的責任。六、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定的時間和方式支付投資款項及相關(guān)費用，每逾期一日，應按照未支付金額的%向乙方支付違約金。逾期超過日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已產(chǎn)生的費用及違約金，同時甲方應承擔因此給乙方造成的損失。2.若甲方提供虛假信息或違反法律法規(guī)進行投資操作，導致乙方遭受損失的，甲方應承擔全部賠償責任，包括乙方的直接經(jīng)濟損失、因維權(quán)產(chǎn)生的合理費用（如律師費、訴訟費等）。3.若甲方違反本協(xié)議約定擅自變更投資決策或交易指令，導致乙方無法正常執(zhí)行交易操作或造成損失的，甲方應承擔相應的賠償責任。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供投資咨詢服務、推薦適合產(chǎn)品、執(zhí)行交易指令或管理賬戶資產(chǎn)等，應承擔違約責任。乙方應采取措施彌補甲方的損失，如重新提供服務、賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟損失等。2.若乙方泄露甲方的賬戶信息和交易情況，應承擔相應的賠償責任。賠償范圍包括甲方的直接經(jīng)濟損失、因信息泄露導致的潛在損失以及甲方為維權(quán)產(chǎn)生的合理費用（如律師費、訴訟費等）。乙方應采取措施消除影響，并向甲方賠禮道歉。3.若乙方違反法律法規(guī)或本協(xié)議約定進行基金交易操作，導致甲方損失的，乙方應承擔全部賠償責任，包括甲方的直接經(jīng)濟損失、因維權(quán)產(chǎn)生的合理費用（如律師費、訴訟費等）。七、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。八、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在履行本協(xié)議過程中，如出現(xiàn)法律法規(guī)或政策變化、市場環(huán)境重大變化等不可抗力因素，導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行或部分條款無法履行的，雙方應協(xié)商解決，可根據(jù)實際情況變更或解除本協(xié)議。因解除協(xié)議給對方造成損失的，雙方應根據(jù)公平原則分擔損失，但法律另有規(guī)定或雙方另有約定的除外。（二）保密條款雙方應對在本協(xié)議履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密、個人隱私等信息予以保密。未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為本協(xié)議生效之日起年。（三）通知條款1.雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址和聯(lián)系電話為有效送達地址和聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系