第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁貴陽證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣（）萬元。

A.5000

B.1萬

C.3000

D.500

2.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是（）。

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋核心業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，非核心業(yè)務(wù)可忽略

B.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由業(yè)務(wù)部門主導(dǎo)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門配合

C.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應(yīng)定期由獨(dú)立第三方審計(jì)

D.內(nèi)部控制制度的核心是防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)而非操作風(fēng)險(xiǎn)

3.投資者通過證券公司進(jìn)行融資融券交易，其保證金比例不得低于（）。

A.50%

B.30%

C.100%

D.20%

4.證券公司為客戶提供的投資建議書，應(yīng)包含的內(nèi)容不包括（）。

A.客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估結(jié)果

B.適合客戶的投資品種及比例建議

C.證券公司及從業(yè)人員的基本信息及利益沖突說明

D.該投資建議的預(yù)期收益率及保本承諾

5.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于（）人。

A.2

B.3

C.5

D.10

6.證券公司從業(yè)人員在離職后（）個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相同或相近的業(yè)務(wù)。

A.3

B.6

C.12

D.18

7.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

A.2

B.3

C.5

D.10

8.證券公司向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)時(shí)，若涉及特定投資品種分析，應(yīng)確保分析依據(jù)的是（）。

A.證券公司內(nèi)部研究部門的觀點(diǎn)

B.已公開披露的上市公司信息

C.未經(jīng)證實(shí)的市場(chǎng)傳言

D.客戶的個(gè)性化投資需求

9.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行（）活動(dòng)。

A.提供交易信息查詢服務(wù)

B.代理客戶買賣證券

C.誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易

D.協(xié)助客戶完成交易結(jié)算

10.證券公司從事證券承銷業(yè)務(wù)，承銷的證券發(fā)行規(guī)模達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)具有相應(yīng)資質(zhì)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行（）。

A.業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)

C.獨(dú)立鑒證

D.資金監(jiān)管

11.證券公司從業(yè)人員持有公司股票，其數(shù)量在離職后（）個(gè)月內(nèi)不得減少。

A.3

B.6

C.12

D.24

12.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應(yīng)向客戶充分揭示的風(fēng)險(xiǎn)不包括（）。

A.信用交易可能導(dǎo)致的投資損失

B.證券公司破產(chǎn)可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)

C.證券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.保證金不足可能被強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)

13.證券公司制作的客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬，應(yīng)至少保存（）年。

A.2

B.5

C.10

D.20

14.證券公司向客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其具備（）的民事行為能力。

A.完全民事行為能力

B.限制民事行為能力

C.無民事行為能力

D.半民事行為能力

15.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因個(gè)人原因需與客戶達(dá)成利益輸送協(xié)議，應(yīng)（）。

A.立即向公司報(bào)告并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)

B.在客戶簽署確認(rèn)書后執(zhí)行協(xié)議

C.未經(jīng)公司批準(zhǔn)擅自執(zhí)行協(xié)議

D.通過私下操作規(guī)避監(jiān)管

16.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，其投資決策機(jī)構(gòu)應(yīng)至少由（）名成員組成。

A.2

B.3

C.5

D.7

17.證券公司從業(yè)人員在離職后，若發(fā)現(xiàn)原任職機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為，應(yīng)（）。

A.保留沉默以避免職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

B.立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)

C.優(yōu)先考慮是否繼續(xù)合作

D.通過媒體公開曝光

18.證券公司為客戶提供的證券研究報(bào)告，應(yīng)確保其信息來源的（）。

A.商業(yè)機(jī)密性

B.公開透明性

C.個(gè)人主觀性

D.付費(fèi)保密性

19.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因工作失誤給客戶造成損失，應(yīng)（）。

A.拒絕承擔(dān)責(zé)任以避免處罰

B.通過私下補(bǔ)償客戶以掩蓋問題

C.立即向公司報(bào)告并協(xié)助解決

D.推卸責(zé)任給其他同事

20.證券公司從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)，其自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的（）%。

A.20%

B.50%

C.100%

D.200%

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋以下哪些方面？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)管理流程

B.業(yè)務(wù)操作規(guī)范

C.人員資質(zhì)管理

D.客戶投訴處理機(jī)制

E.公司財(cái)務(wù)預(yù)算

22.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得從事以下哪些行為？（）

A.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

B.為客戶保守交易秘密

C.接受客戶賄賂

D.向客戶承諾投資收益

E.協(xié)助客戶規(guī)避監(jiān)管

23.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向客戶提供哪些服務(wù)？（）

A.交易信息查詢

B.投資咨詢服務(wù)

C.證券交易執(zhí)行

D.交易結(jié)算服務(wù)

E.資金存管服務(wù)

24.證券公司從業(yè)人員在離職后，其競(jìng)業(yè)限制條款通常涉及哪些方面？（）

A.不得直接或間接參與原任職機(jī)構(gòu)的競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)

B.不得泄露原任職機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密

C.不得招攬?jiān)温殭C(jī)構(gòu)的客戶

D.不得利用原任職機(jī)構(gòu)資源謀取私利

E.不得從事與原任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的投資活動(dòng)

25.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)確保其投資決策機(jī)構(gòu)具備哪些條件？（）

A.成員具備相應(yīng)的專業(yè)資格

B.成員具備豐富的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.決策流程公開透明

D.決策結(jié)果獨(dú)立完整

E.決策過程接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以私下與客戶約定利益分成。（）

27.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻慕灰字噶畹玫郊皶r(shí)準(zhǔn)確執(zhí)行。（）

28.證券公司從業(yè)人員在離職后，其競(jìng)業(yè)限制期限通常為6個(gè)月。（）

29.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員中，具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于2人。（）

30.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)就誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易。（）

31.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。（）

32.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未向客戶告知其利益沖突情況就提供投資建議。（）

33.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未取得相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格就從事證券業(yè)務(wù)。（）

34.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未通過公司內(nèi)部審批就擅自為客戶開通信用賬戶。（）

35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，可以未向客戶說明投資風(fēng)險(xiǎn)就承諾保本收益。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

1.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣_(tái)_____萬元。

2.證券公司從業(yè)人員在離職后______個(gè)月內(nèi)，不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相同或相近的業(yè)務(wù)。

3.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻慕灰字噶畹玫絖_____準(zhǔn)確執(zhí)行。

4.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)確保其行為符合______和______的要求。

5.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于______人。

五、簡(jiǎn)答題（共15分）

1.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循的基本行為規(guī)范。（5分）

2.結(jié)合實(shí)際案例，分析證券公司內(nèi)部控制制度在防范風(fēng)險(xiǎn)中的作用。（5分）

3.簡(jiǎn)述證券公司從業(yè)人員在離職后應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任。（5分）

六、案例分析題（共20分）

某證券公司從業(yè)人員張某，在離職后加入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手公司，并利用其在原任職機(jī)構(gòu)積累的客戶資源，誘導(dǎo)客戶將資金從原公司轉(zhuǎn)移至新公司，并承諾給予客戶高額傭金回報(bào)?？蛻舭l(fā)現(xiàn)后投訴至監(jiān)管機(jī)構(gòu)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)張某在離職前未按規(guī)定履行競(jìng)業(yè)限制義務(wù)，且在執(zhí)業(yè)過程中存在多項(xiàng)違規(guī)行為。

問題：

（1）分析張某在離職前后存在哪些違規(guī)行為？（6分）

（2）監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)如何處理張某的違規(guī)行為？（6分）

（3）結(jié)合案例，提出證券公司如何加強(qiáng)從業(yè)人員管理以防范類似風(fēng)險(xiǎn)？（8分）

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券法》第125條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

2.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，并由風(fēng)險(xiǎn)管理部門監(jiān)督執(zhí)行。A選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度需覆蓋所有業(yè)務(wù)；B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門主導(dǎo)；D選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制制度的核心是防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

3.A

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，融資融券保證金比例不得低于50%。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資建議書應(yīng)包含風(fēng)險(xiǎn)揭示，但不得承諾收益率或保本。

5.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于3人。

6.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后6個(gè)月內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相同或相近的業(yè)務(wù)。

7.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，投資咨詢應(yīng)基于已公開披露的信息。

9.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司不得誘導(dǎo)客戶進(jìn)行交易。

10.C

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司承銷證券，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有相應(yīng)資質(zhì)的證券服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行獨(dú)立鑒證。

11.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員持有公司股票，離職后6個(gè)月內(nèi)不得減少。

12.B

解析：證券公司破產(chǎn)屬于公司層面風(fēng)險(xiǎn)，不屬于信用證券賬戶的客戶風(fēng)險(xiǎn)。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，客戶交易結(jié)算資金明細(xì)賬至少保存10年。

14.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，融資融券客戶需具備完全民事行為能力。

15.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若需與客戶達(dá)成利益輸送協(xié)議，應(yīng)立即向公司報(bào)告并暫停相關(guān)業(yè)務(wù)。

16.B

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策機(jī)構(gòu)至少由3名成員組成。

17.B

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在離職后，若發(fā)現(xiàn)原任職機(jī)構(gòu)存在重大違法違規(guī)行為，應(yīng)立即向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)。

18.B

解析：根據(jù)《證券公司投資咨詢業(yè)務(wù)管理辦法》，證券研究報(bào)告應(yīng)確保信息來源的公開透明性。

19.C

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，若因工作失誤給客戶造成損失，應(yīng)立即向公司報(bào)告并協(xié)助解決。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，自營(yíng)投資規(guī)模不得超過凈資本的50%。

二、多選題

21.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》，內(nèi)部控制制度應(yīng)覆蓋風(fēng)險(xiǎn)管理流程、業(yè)務(wù)操作規(guī)范、人員資質(zhì)管理和客戶投訴處理機(jī)制。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，公司財(cái)務(wù)預(yù)算屬于管理范疇，不屬于內(nèi)部控制制度覆蓋范圍。

22.ACDE

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易、接受客戶賄賂、向客戶承諾投資收益或誘導(dǎo)客戶規(guī)避監(jiān)管。B選項(xiàng)正確，為客戶的利益保守交易秘密是合規(guī)行為。

23.ABCDE

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提供交易信息查詢、投資咨詢服務(wù)、證券交易執(zhí)行、交易結(jié)算服務(wù)和資金存管服務(wù)。

24.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后的競(jìng)業(yè)限制條款通常涉及不得參與競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)、泄露商業(yè)秘密、招攬客戶和利用原任職機(jī)構(gòu)資源謀取私利。E選項(xiàng)錯(cuò)誤，離職后可以從事非競(jìng)爭(zhēng)業(yè)務(wù)。

25.ABCDE

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資決策機(jī)構(gòu)成員應(yīng)具備專業(yè)資格和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，決策流程應(yīng)公開透明，決策結(jié)果應(yīng)獨(dú)立完整，并接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督。

三、判斷題

26.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得私下與客戶約定利益分成。

27.√

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻慕灰字噶畹玫郊皶r(shí)準(zhǔn)確執(zhí)行。

28.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后的競(jìng)業(yè)限制期限通常為12個(gè)月。

29.√

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資管理人員中，具有5年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于2人。

30.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)向客戶充分揭示風(fēng)險(xiǎn)。

31.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得利用職務(wù)便利為本人或他人謀取不正當(dāng)利益。

32.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)向客戶告知其利益沖突情況。

33.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須取得相應(yīng)執(zhí)業(yè)資格。

34.×

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，必須通過公司內(nèi)部審批才能為客戶開通信用賬戶。

35.×

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，不得承諾保本收益。

四、填空題

1.5000

解析：根據(jù)《證券法》第125條，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。

2.6

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，從業(yè)人員離職后6個(gè)月內(nèi)不得從事與其原任職機(jī)構(gòu)職責(zé)范圍相同或相近的業(yè)務(wù)。

3.準(zhǔn)確

解析：根據(jù)《證券法》，證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，應(yīng)確?？蛻舻慕灰字噶畹玫綔?zhǔn)確執(zhí)行。

4.法律、行政法規(guī)

解析：根據(jù)《證券法》，從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中，應(yīng)確保其行為符合法律和行政法規(guī)的要求。

5.2

解析：根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，投資管理人員中，具有3年以上證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的人員不得少于2人。

五、簡(jiǎn)答題

1.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應(yīng)遵循的基本行為規(guī)范包括：

（1）遵守法律、行政法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；

（2）保持獨(dú)立客觀，不得利用職務(wù)便利謀取私利；

（3）向客戶充分