從業(yè)資格中級風險管理考試題庫及參考答案(預熱題)

姓名：__________考號：__________題號一二三四五總分評分一、單選題(共10題)1.風險管理的基本原則不包括哪一項？()A.全面性原則B.實際性原則C.動態(tài)性原則D.最優(yōu)化原則2.下列哪項不是企業(yè)風險管理中的外部風險？()A.市場風險B.政策風險C.技術風險D.財務風險3.在風險管理中，風險敞口是指什么？()A.風險事件發(fā)生的機會B.風險事件可能導致的損失C.風險事件發(fā)生的機會與可能導致的損失的乘積D.風險事件發(fā)生的時間4.在風險識別過程中，以下哪種方法不是常用的風險識別工具？()A.案例分析法B.SWOT分析法C.故障樹分析法D.風險矩陣法5.以下哪種風險評估方法適用于評估風險的嚴重程度和發(fā)生的可能性？()A.敏感性分析法B.風險矩陣法C.故障樹分析法D.蒙特卡洛模擬法6.在風險應對策略中，以下哪種方法屬于風險轉移？()A.風險規(guī)避B.風險承擔C.風險分散D.風險轉移7.在風險管理中，以下哪項不是風險管理的最終目標？()A.風險規(guī)避B.風險減輕C.風險接受D.風險增加8.風險控制措施不包括以下哪項？()A.制定風險控制計劃B.監(jiān)測風險控制效果C.定期更新風險控制措施D.減少風險發(fā)生的頻率和嚴重性9.以下哪種風險是企業(yè)在供應鏈管理中最常見的風險？()A.法律風險B.市場風險C.運營風險D.信用風險二、多選題(共5題)10.風險管理過程中，以下哪些屬于風險識別的方法？()A.故障樹分析法B.SWOT分析法C.風險矩陣法D.財務報表分析法11.以下哪些因素可能影響企業(yè)的市場風險？()A.宏觀經(jīng)濟環(huán)境B.行業(yè)競爭態(tài)勢C.政策法規(guī)變化D.企業(yè)內部管理12.在風險管理中，以下哪些屬于風險應對策略？()A.風險規(guī)避B.風險減輕C.風險轉移D.風險接受13.以下哪些屬于企業(yè)風險管理中的內部風險？()A.技術風險B.信用風險C.運營風險D.政策風險14.風險管理報告應包含哪些內容？()A.風險狀況概述B.風險評估結果C.風險應對措施D.風險管理有效性三、填空題(共5題)15.風險管理的核心目標是降低和__。16.在風險管理中，風險承受能力是指企業(yè)愿意承擔的__。17.__是風險識別過程中的重要步驟，用于識別潛在的風險。18.風險矩陣法是一種常用的__方法，用于評估風險。19.風險管理過程中的持續(xù)監(jiān)控和改進是確保__的重要措施。四、判斷題(共5題)20.風險管理的目的是完全消除風險。()A.正確B.錯誤21.風險矩陣法僅適用于評估風險的嚴重程度。()A.正確B.錯誤22.風險規(guī)避是風險管理中唯一有效的風險應對策略。()A.正確B.錯誤23.風險控制措施的實施成本越高，其效果越好。()A.正確B.錯誤24.風險管理計劃應隨著企業(yè)環(huán)境的變化而定期更新。()A.正確B.錯誤五、簡單題(共5題)25.請簡述風險管理的基本流程。26.如何進行有效的風險識別？27.風險矩陣法如何應用在風險評估中？28.什么是風險轉移？它有哪些常見的形式？29.如何確保風險管理措施的有效實施？

從業(yè)資格中級風險管理考試題庫及參考答案(預熱題)一、單選題(共10題)1.【答案】D【解析】最優(yōu)化原則并不是風險管理的基本原則，風險管理更注重全面性和動態(tài)性。2.【答案】D【解析】財務風險是企業(yè)內部的風險，而市場風險、政策風險和技術風險都屬于外部風險。3.【答案】C【解析】風險敞口是指風險事件發(fā)生的機會與可能導致的損失的乘積，是評估風險的重要指標。4.【答案】B【解析】SWOT分析法通常用于戰(zhàn)略規(guī)劃，而不是風險識別的工具。5.【答案】B【解析】風險矩陣法適用于評估風險的嚴重程度和發(fā)生的可能性，是風險評價的常用方法。6.【答案】D【解析】風險轉移是指將風險轉移給第三方，如通過保險等方式，而其他選項是不同的風險應對策略。7.【答案】D【解析】風險管理的最終目標是降低風險，而不是增加風險。8.【答案】D【解析】減少風險發(fā)生的頻率和嚴重性是風險控制的結果，而不是風險控制措施本身。9.【答案】C【解析】運營風險是企業(yè)在供應鏈管理中最常見的風險，包括生產、物流、銷售等環(huán)節(jié)的風險。二、多選題(共5題)10.【答案】ABC【解析】風險識別的方法包括故障樹分析法、SWOT分析法和財務報表分析法，風險矩陣法用于風險評估。11.【答案】ABC【解析】宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)競爭態(tài)勢和政策法規(guī)變化都可能影響企業(yè)的市場風險，企業(yè)內部管理雖然重要，但更多影響的是企業(yè)運營風險。12.【答案】ABCD【解析】風險應對策略包括風險規(guī)避、風險減輕、風險轉移和風險接受，旨在降低風險的不確定性。13.【答案】AC【解析】技術風險和運營風險屬于企業(yè)內部風險，信用風險和政策風險屬于外部風險。14.【答案】ABCD【解析】風險管理報告應包含風險狀況概述、風險評估結果、風險應對措施和風險管理有效性等內容。三、填空題(共5題)15.【答案】控制【解析】風險管理的核心目標是識別、評估、降低和控制風險，以保障企業(yè)的穩(wěn)定發(fā)展。16.【答案】風險損失【解析】風險承受能力是指企業(yè)在面臨風險時，愿意承擔的風險損失程度，這通常與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略和風險偏好有關。17.【答案】風險識別【解析】風險識別是風險管理的第一個步驟，旨在識別和分析可能對企業(yè)造成影響的風險。18.【答案】風險評估【解析】風險矩陣法是一種風險評估方法，通過風險的可能性和影響兩個維度來評估風險的重要性和優(yōu)先級。19.【答案】風險管理有效性【解析】持續(xù)監(jiān)控和改進是確保風險管理有效性的關鍵措施，有助于及時調整風險應對策略，以適應不斷變化的環(huán)境。四、判斷題(共5題)20.【答案】錯誤【解析】風險管理的目的是通過識別、評估、控制和轉移風險，降低風險的不確定性，而不是完全消除風險。21.【答案】錯誤【解析】風險矩陣法同時用于評估風險的嚴重程度和發(fā)生的可能性，是風險評價的重要工具。22.【答案】錯誤【解析】風險規(guī)避是風險應對策略之一，但不是唯一有效的策略。風險承擔、風險轉移和風險減輕也都是有效的風險應對策略。23.【答案】錯誤【解析】風險控制措施的實施成本與效果并不總是成正比，需要綜合考慮成本效益。24.【答案】正確【解析】風險管理計劃應定期審查和更新，以適應企業(yè)內部和外部環(huán)境的變化，確保風險管理的有效性。五、簡答題(共5題)25.【答案】風險管理的基本流程包括：風險識別、風險評估、風險應對、風險監(jiān)控和改進。【解析】風險管理的基本流程是一個循環(huán)的過程，包括識別企業(yè)面臨的風險、評估風險的可能性和影響、制定和實施風險應對策略、持續(xù)監(jiān)控風險變化并適時調整策略，以確保風險處于可控狀態(tài)。26.【答案】有效的風險識別可以通過以下方法進行：1.歷史數(shù)據(jù)分析；2.專家訪談；3.案例分析法；4.檢查表法；5.風險矩陣法?！窘馕觥匡L險識別是風險管理的第一步，通過歷史數(shù)據(jù)分析、專家訪談、案例分析、檢查表法和風險矩陣法等方法，可以幫助企業(yè)全面識別潛在的風險。27.【答案】風險矩陣法通過確定風險的可能性和影響兩個維度，將風險分為不同的等級，從而幫助決策者識別和管理風險?！窘馕觥吭陲L險評估中，風險矩陣法通過風險的可能性和影響兩個維度對風險進行評估，通常使用矩陣圖來表示，幫助決策者直觀地了解風險的重要性和優(yōu)先級。28.【答案】風險轉移是指將風險責任和風險損失轉移給其他方的過程。常見的形式包括：1.保險；2.合同條款；3.轉包；4.聯(lián)合風險承擔?！窘馕觥匡L險轉移是風險管理的一種策略，通過保險、合同條款、轉包或聯(lián)合風險承擔等方式，將風險責任和損失轉移給其