2025年證券從業(yè)《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》題庫考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本大題共70小題，每小題1分，共70分。在每小題列出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。）1.證券市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪一項(xiàng)？A.資本聚集功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.資產(chǎn)保值功能2.下列哪個(gè)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)組織和監(jiān)督證券交易活動(dòng)？A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)C.證券交易所D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司3.證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣多少元？A.1000萬B.2000萬C.5000萬D.1億元4.下列關(guān)于證券市場(chǎng)“三公”原則的說法，錯(cuò)誤的是？A.公開B.公平C.公正D.高效5.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)主要服務(wù)于哪些類型的企業(yè)？A.處于成長(zhǎng)期或成熟期的行業(yè)龍頭企業(yè)B.初創(chuàng)高科技企業(yè)C.主要為投資者提供流動(dòng)性的證券D.純粹的投資基金6.證券發(fā)行人向不特定合格投資者公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)經(jīng)哪個(gè)機(jī)構(gòu)注冊(cè)？A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.證券交易所C.證券登記結(jié)算公司D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)7.下列哪種發(fā)行方式是指發(fā)行人通過證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向投資者發(fā)售證券？A.寄銷B.代銷C.招標(biāo)發(fā)行D.公開招募8.我國(guó)上市公司發(fā)行新股，其主要資金用途通常不包括？A.資本化運(yùn)營(yíng)B.資本結(jié)構(gòu)調(diào)整C.償還銀行貸款D.非經(jīng)營(yíng)性支出9.證券承銷商在承銷期內(nèi)，不得進(jìn)行的行為是？A.依照協(xié)議約定代收和支付發(fā)行人的證券款項(xiàng)B.為維護(hù)發(fā)行人利益而進(jìn)行市場(chǎng)宣傳C.勸誘投資者購買證券D.向參與認(rèn)購的投資者提供證券價(jià)格信息10.證券交易價(jià)格優(yōu)先原則是指？A.買賣申報(bào)時(shí)間優(yōu)先B.較高價(jià)格買進(jìn)申報(bào)優(yōu)先C.較低價(jià)格賣出申報(bào)優(yōu)先D.較近時(shí)間買賣申報(bào)優(yōu)先11.證券交易中，禁止任何人直接或者間接向他人泄露己知或應(yīng)知的內(nèi)幕信息，這是證券交易原則中的？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠(chéng)信原則12.證券公司為客戶辦理證券買賣業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則是？A.收費(fèi)自由原則B.客戶利益優(yōu)先原則C.收入最大化原則D.自主交易原則13.下列哪種證券賬戶是投資者進(jìn)行證券交易的必開賬戶？A.資金賬戶B.證券賬戶C.信用賬戶D.交易賬戶14.我國(guó)現(xiàn)行的《公司法》是由哪一年修訂的？A.1993年B.1999年C.2005年D.2018年15.證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，屬于其哪種業(yè)務(wù)？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)16.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以什么身份進(jìn)行的證券買賣業(yè)務(wù)？A.代理人B.經(jīng)紀(jì)人C.交易中介D.投資者17.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的描述，錯(cuò)誤的是？A.可以向客戶承諾收益B.可以提供證券分析報(bào)告C.可以代理客戶進(jìn)行證券交易D.需要取得相應(yīng)的業(yè)務(wù)資格18.證券市場(chǎng)指數(shù)是反映什么變動(dòng)情況的指標(biāo)？A.單個(gè)證券價(jià)格B.一批證券價(jià)格綜合C.基金凈值D.黃金價(jià)格19.基本分析主要研究影響證券價(jià)值的哪些因素？A.技術(shù)圖表和交易量B.宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司經(jīng)營(yíng)C.市場(chǎng)情緒和投資者行為D.證券的供求關(guān)系20.股票的票面價(jià)值通常代表什么？A.公司凈資產(chǎn)B.公司注冊(cè)資本C.公司盈利水平D.證券的市場(chǎng)價(jià)格21.債券的票面利率通常在債券發(fā)行時(shí)由什么確定？A.市場(chǎng)供求B.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)C.發(fā)行人D.投資者22.以下哪種基金的投資風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票基金？A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場(chǎng)基金23.基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額，得到的是？A.基金累計(jì)凈值B.基金面值C.基金份額凈值D.基金管理費(fèi)24.下列哪種金融工具具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)？A.長(zhǎng)期債券B.股票C.貨幣市場(chǎng)工具D.期貨合約25.期貨合約是指雙方同意在什么時(shí)間以什么價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量某種資產(chǎn)的合約？A.現(xiàn)在指定時(shí)間，現(xiàn)在指定價(jià)格B.未來指定時(shí)間，未來指定價(jià)格C.現(xiàn)在指定時(shí)間，未來指定價(jià)格D.未來指定時(shí)間，現(xiàn)在指定價(jià)格26.期權(quán)合約賦予買方在未來某個(gè)時(shí)間或之前，以什么價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量某種資產(chǎn)的權(quán)利，而非義務(wù)？A.約定價(jià)格B.市場(chǎng)價(jià)格C.成交價(jià)格D.評(píng)估價(jià)格27.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能不包括？A.證券賬戶管理B.證券交易清算C.證券交易撮合D.證券發(fā)行承銷28.證券發(fā)行注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于？A.發(fā)行價(jià)格的決定方式不同B.對(duì)發(fā)行人信息披露的要求和審核方式不同C.承銷商的責(zé)任不同D.交易所的審批流程不同29.上市公司信息披露的主要披露對(duì)象是？A.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)B.證券中介機(jī)構(gòu)C.上市公司管理層D.證券市場(chǎng)投資者30.證券公司為客戶提供的投資建議，應(yīng)當(dāng)具有什么特征？A.獨(dú)立性B.有償性C.強(qiáng)制性D.限制性31.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)與創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)最根本的區(qū)別在于？A.交易時(shí)間不同B.服務(wù)對(duì)象和上市標(biāo)準(zhǔn)不同C.交易場(chǎng)所不同D.監(jiān)管力度不同32.證券市場(chǎng)的一級(jí)市場(chǎng)又稱為？A.二級(jí)市場(chǎng)B.流通市場(chǎng)C.發(fā)行市場(chǎng)D.交易市場(chǎng)33.證券市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)的主要功能是？A.為證券發(fā)行人籌集資金B(yǎng).為投資者提供投資場(chǎng)所C.為證券提供定價(jià)D.為證券提供登記結(jié)算34.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度必須符合什么要求？A.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的一般性要求B.融資融券業(yè)務(wù)的特殊規(guī)定C.客戶的資金實(shí)力要求D.交易所的交易規(guī)則35.我國(guó)證券投資者適當(dāng)性管理要求的核心是？A.確保投資者盈利B.確保產(chǎn)品銷售規(guī)模C.確保產(chǎn)品與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配D.確保投資者理解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)36.證券市場(chǎng)發(fā)生重大變化或突發(fā)事件，可能引發(fā)什么風(fēng)險(xiǎn)？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)37.基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括？A.基金財(cái)產(chǎn)的投資管理B.基金份額的注冊(cè)登記C.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算D.基金份額的發(fā)售38.下列關(guān)于證券公司資本金的表述，錯(cuò)誤的是？A.是證券公司從事業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)B.是證券公司承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的能力體現(xiàn)C.必須全部用于客戶交易結(jié)算D.其規(guī)模受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的嚴(yán)格規(guī)定39.證券登記結(jié)算公司的清算與交收業(yè)務(wù)原則通常強(qiáng)調(diào)？A.速度優(yōu)先B.價(jià)值優(yōu)先C.時(shí)間優(yōu)先D.準(zhǔn)確無誤40.證券市場(chǎng)法規(guī)體系中的根本大法是？A.《證券法》B.《公司法》C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》D.《上市公司信息披露管理辦法》41.證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其投資管理人需要具備的條件不包括？A.實(shí)繳資本不低于一定限額B.有足夠的證券從業(yè)人員C.具備相應(yīng)的投資研究能力D.無重大違法違規(guī)記錄42.證券投資分析中，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行進(jìn)行分析，主要目的是？A.預(yù)測(cè)證券價(jià)格的短期波動(dòng)B.判斷行業(yè)未來的發(fā)展趨勢(shì)C.評(píng)估特定公司證券的投資價(jià)值D.了解影響證券市場(chǎng)的系統(tǒng)性因素43.證券市場(chǎng)有效性是指市場(chǎng)價(jià)格能在多大程度上反映所有相關(guān)信息？A.弱式有效B.半強(qiáng)式有效C.強(qiáng)式有效D.非有效44.下列哪種市場(chǎng)行為違反了證券交易中的“禁止利用內(nèi)幕信息交易”規(guī)定？A.投資者根據(jù)公開信息進(jìn)行理性分析后買入證券B.證券從業(yè)人員泄露其掌握的未公開重大信息給朋友C.證券分析師基于公開數(shù)據(jù)發(fā)布研究報(bào)告D.管理層親屬根據(jù)其配偶告知的未公開重大盈利計(jì)劃買入自家公司股票45.證券公司為客戶提供的財(cái)務(wù)顧問服務(wù)，主要涉及哪些方面？A.證券交易操作指導(dǎo)B.公司并購重組方案設(shè)計(jì)C.證券估值定價(jià)D.證券市場(chǎng)行情分析46.下列哪種機(jī)構(gòu)不屬于證券市場(chǎng)的自律組織？A.證券交易所B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)C.中國(guó)上市公司協(xié)會(huì)D.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司47.證券公司為客戶融資買入證券，其融資比例通常受到什么限制？A.市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)B.交易所的規(guī)則C.證券公司的風(fēng)險(xiǎn)偏好D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力48.證券市場(chǎng)參與者中，負(fù)責(zé)維護(hù)證券市場(chǎng)“三公”原則的是？A.證券公司B.證券交易所C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.投資者49.基金合同是規(guī)范哪一方權(quán)利義務(wù)的基本法律文件？A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)50.證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)不包括？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估B.業(yè)務(wù)流程管理C.信息披露管理D.員工行為管理51.證券市場(chǎng)中的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是指？A.僅影響個(gè)別證券的風(fēng)險(xiǎn)B.影響整個(gè)市場(chǎng)或大部分證券的風(fēng)險(xiǎn)C.由證券公司操作失誤導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D.由投資者心理因素導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)52.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，需要具備的條件不包括？A.具備相應(yīng)的保薦業(yè)務(wù)部門B.有足夠數(shù)量的保薦代表人C.具備較強(qiáng)的盈利能力D.具備完善的質(zhì)量控制體系53.證券交易中，投資者申報(bào)價(jià)格超出規(guī)定的漲跌幅限制，交易所將如何處理？A.無效處理B.按上限或下限自動(dòng)修正C.暫停交易D.視情況決定是否接受54.下列關(guān)于債券期限和利率關(guān)系的描述，正確的是？A.期限越長(zhǎng)，利率通常越低B.期限越長(zhǎng)，利率通常越高C.期限與利率無關(guān)D.期限越短，利率通常越高55.證券公司為客戶提供的投資組合建議，應(yīng)當(dāng)考慮投資者的哪些因素？A.年齡和風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.財(cái)富規(guī)模和投資經(jīng)驗(yàn)C.投資目標(biāo)和期限D(zhuǎn).以上所有56.證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中、安全、高效的什么服務(wù)？A.交易撮合B.證券托管C.信息披露D.投資咨詢57.我國(guó)證券發(fā)行審核制度從核準(zhǔn)制向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，主要目的是？A.強(qiáng)化發(fā)行人信息披露責(zé)任B.減少監(jiān)管機(jī)構(gòu)的事前干預(yù)C.提高證券發(fā)行效率D.以上都是58.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是？A.提高經(jīng)營(yíng)效益B.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障資產(chǎn)安全C.擴(kuò)大市場(chǎng)份額D.吸引更多客戶59.下列哪種行為屬于內(nèi)幕交易？A.證券公司公開宣傳其投資咨詢產(chǎn)品B.上市公司董事將其持有的公司股票在公告前賣出C.證券分析師基于已公開信息撰寫研究報(bào)告D.機(jī)構(gòu)投資者根據(jù)市場(chǎng)分析報(bào)告買入證券60.證券市場(chǎng)的基本功能不包括？A.資本配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移功能D.資產(chǎn)保值功能61.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括？A.證券承銷與保薦B.證券經(jīng)紀(jì)C.證券自營(yíng)D.基金管理62.證券發(fā)行注冊(cè)制的核心在于？A.發(fā)行人符合特定條件B.發(fā)行人信息披露充分、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)實(shí)質(zhì)審查發(fā)行人的資質(zhì)D.保薦機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查63.證券交易的基本原則不包括？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.高效原則64.證券賬戶是指？A.用于記載投資者所持證券類別及數(shù)量的專用賬戶B.用于記載投資者證券交易資金的專用賬戶C.用于記載投資者信用資金的專用賬戶D.用于記載投資者融資融券負(fù)債的專用賬戶65.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人應(yīng)當(dāng)履行哪些職責(zé)？A.管理基金資產(chǎn)B.組織基金募集C.辦理基金份額注冊(cè)登記D.以上都是66.證券投資分析的主要方法包括？A.基本分析和技術(shù)分析B.定量分析和定性分析C.宏觀分析和行業(yè)分析D.以上都是67.證券登記結(jié)算公司的主要職責(zé)不包括？A.證券賬戶管理B.證券交易確認(rèn)C.證券交易撮合D.證券發(fā)行承銷68.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于多少元？A.5000萬B.1億C.2億D.5億69.證券市場(chǎng)中的“牛市”是指？A.市場(chǎng)價(jià)格持續(xù)上漲B.市場(chǎng)價(jià)格持續(xù)下跌C.市場(chǎng)價(jià)格窄幅波動(dòng)D.市場(chǎng)成交量持續(xù)放大70.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)明確？A.業(yè)務(wù)操作流程B.風(fēng)險(xiǎn)管理措施C.責(zé)任追究機(jī)制D.以上都是二、多項(xiàng)選擇題（本大題共10小題，每小題2分，共20分。在每小題列出的五個(gè)選項(xiàng)中，至少有兩項(xiàng)是符合題目要求的，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填在題后的括號(hào)內(nèi)。多選、少選或錯(cuò)選均不得分。）71.證券市場(chǎng)的基本功能包括哪些？A.資本聚集功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)分散功能D.資本配置功能E.資產(chǎn)保值功能72.證券市場(chǎng)的主要參與者包括哪些？A.證券投資者B.證券中介機(jī)構(gòu)C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券交易所E.證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)73.證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括哪些？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)C.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)E.融資融券業(yè)務(wù)74.證券交易的基本原則包括哪些？A.公開原則B.公平原則C.公正原則D.誠(chéng)信原則E.高效原則75.證券發(fā)行市場(chǎng)的主要功能包括哪些？A.為證券提供定價(jià)B.為投資者提供投資場(chǎng)所C.為證券發(fā)行人籌集資金D.實(shí)現(xiàn)證券的流通轉(zhuǎn)讓E.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序76.基金按投資對(duì)象可以分為哪些類型？A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場(chǎng)基金D.混合型基金E.期貨型基金77.證券投資分析的基本方法包括哪些？A.基本分析B.技術(shù)分析C.定量分析D.定性分析E.情景分析78.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括哪些要素？A.組織架構(gòu)B.業(yè)務(wù)流程C.風(fēng)險(xiǎn)管理D.信息披露E.責(zé)任追究79.證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些類型？A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)E.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)80.證券投資者進(jìn)行適當(dāng)性管理，需要考慮哪些因素？A.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.投資者的財(cái)務(wù)狀況C.投資者的投資經(jīng)驗(yàn)D.產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)E.產(chǎn)品的投資期限三、判斷題（本大題共15小題，每小題1分，共15分。請(qǐng)判斷下列各題的說法是否正確，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”。）81.證券市場(chǎng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系的重要組成部分，其核心功能是資本配置。（）82.證券公司可以同時(shí)從事證券承銷和證券自營(yíng)業(yè)務(wù)。（）83.證券交易所以其自身名義對(duì)外發(fā)行證券不屬于證券承銷行為。（）84.證券交易中的“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”原則是指買入時(shí)價(jià)格優(yōu)先，賣出時(shí)時(shí)間優(yōu)先。（）85.證券公司為客戶提供的投資建議，可以保證客戶獲得預(yù)期收益。（）86.基金份額凈值是基金資產(chǎn)總額除以基金總份額。（）87.期貨合約和期權(quán)合約都屬于衍生金融工具。（）88.證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管和結(jié)算服務(wù)的法人。（）89.證券發(fā)行注冊(cè)制下，發(fā)行人的發(fā)行決策權(quán)受到較大限制。（）90.證券公司內(nèi)部控制的目標(biāo)是消除所有經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。（）91.內(nèi)幕信息是指尚未公開的、可能對(duì)公司證券價(jià)格產(chǎn)生重大影響的信息。（）92.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其管理人必須具有證券從業(yè)資格。（）93.證券市場(chǎng)有效性越高，證券價(jià)格偏離其內(nèi)在價(jià)值的可能性越小。（）94.證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)，其股東人數(shù)不得超過一定限制。（）95.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的相應(yīng)規(guī)定。（）---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.C解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本聚集功能、資本配置功能、風(fēng)險(xiǎn)分散功能和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。資產(chǎn)保值功能更多是投資者對(duì)投資收益的期望，而非證券市場(chǎng)的基本功能。2.C解析：證券交易所是提供證券交易場(chǎng)所，組織和監(jiān)督證券交易活動(dòng)的主要機(jī)構(gòu)。中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)是自律性組織，中國(guó)證監(jiān)會(huì)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是登記結(jié)算機(jī)構(gòu)。3.C解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本最低限額為人民幣5000萬元。4.D解析：證券市場(chǎng)的“三公”原則是指公開、公平、公正。高效不是“三公”原則的內(nèi)容。5.A解析：我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)（通常指上交所、深交所主板）主要服務(wù)于規(guī)模較大、處于成長(zhǎng)期或成熟期的行業(yè)龍頭企業(yè)。6.A解析：根據(jù)《證券法》，首次公開發(fā)行股票的注冊(cè)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)。7.B解析：代銷是指證券公司代發(fā)行人銷售證券，在銷售期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人。寄銷沒有明確的銷售期限和退回機(jī)制。8.D解析：上市公司發(fā)行新股的主要資金用途通常是與主營(yíng)業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)的資本化運(yùn)營(yíng)、償還銀行貸款、補(bǔ)充營(yíng)運(yùn)資金等，非經(jīng)營(yíng)性支出一般不被允許。9.C解析：證券承銷商在承銷期內(nèi)有義務(wù)維護(hù)發(fā)行人利益，但不得以不正當(dāng)手段勸誘投資者，也不能提前鎖定承銷費(fèi)用或進(jìn)行不當(dāng)利益輸送。10.B解析：證券交易價(jià)格優(yōu)先原則是指買方中出價(jià)最高的申報(bào)優(yōu)先，賣方中出價(jià)最低的申報(bào)優(yōu)先。11.B解析：禁止內(nèi)幕交易體現(xiàn)了證券交易公平原則的要求，防止信息優(yōu)勢(shì)者獲利。12.B解析：證券公司為客戶辦理證券買賣業(yè)務(wù)，必須遵循客戶利益優(yōu)先的原則，不得損害客戶利益。13.B解析：證券賬戶是記錄投資者所持證券類別及數(shù)量的重要憑證，是進(jìn)行證券交易的前提，必須開立。資金賬戶是記錄交易資金的賬戶。14.D解析：我國(guó)現(xiàn)行的《公司法》是2018年修訂的。15.A解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是指證券公司接受客戶委托，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。16.D解析：證券自營(yíng)業(yè)務(wù)是指證券公司以自己的名義和自有資金進(jìn)行的證券買賣業(yè)務(wù)，是作為投資者的身份參與市場(chǎng)。17.C解析：證券投資咨詢業(yè)務(wù)是指證券公司或投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員，基于投資咨詢業(yè)務(wù)資格，為證券客戶提供證券投資咨詢服務(wù)。證券公司不能代理客戶進(jìn)行證券交易。18.B解析：證券市場(chǎng)指數(shù)是反映某一證券市場(chǎng)上所有（或一部分）證券價(jià)格綜合變動(dòng)情況的指標(biāo)。19.B解析：基本分析主要研究宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)狀況和公司經(jīng)營(yíng)等基本面因素對(duì)證券價(jià)值的影響。20.B解析：股票的票面價(jià)值通常代表的是公司的注冊(cè)資本，是股票發(fā)行時(shí)按面值計(jì)算的總額。21.C解析：債券的票面利率是發(fā)行時(shí)票面上標(biāo)明的利率，由發(fā)行人確定。22.C解析：債券型基金主要投資于債券，風(fēng)險(xiǎn)通常低于股票型基金和混合型基金。23.C解析：基金份額凈值（NAV）是指基金資產(chǎn)凈值除以基金總份額。24.C解析：貨幣市場(chǎng)工具具有期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低的特點(diǎn)。25.B解析：期貨合約是指雙方同意在未來指定時(shí)間以未來指定價(jià)格買入或賣出一定數(shù)量某種資產(chǎn)的合約。26.A解析：期權(quán)合約賦予買方在未來某個(gè)時(shí)間或之前，以約定價(jià)格（而非市場(chǎng)價(jià)或其它價(jià)格）買入或賣出一定數(shù)量某種資產(chǎn)的權(quán)利，而非義務(wù)。27.C解析：證券交易撮合是證券交易所的職能。證券登記結(jié)算公司的職能主要是證券賬戶管理、證券交易清算、證券發(fā)行登記等。28.B解析：注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)發(fā)行人信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，由市場(chǎng)決定是否接受發(fā)行，監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要進(jìn)行形式審查。核準(zhǔn)制則包含監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)發(fā)行人資質(zhì)的實(shí)質(zhì)審查。29.D解析：上市公司信息披露的主要披露對(duì)象是證券市場(chǎng)投資者，因?yàn)樾畔⑴妒菫榱俗屚顿Y者做出理性決策。30.A解析：證券公司提供的投資建議應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性，不受利益沖突的影響。31.B解析：主板市場(chǎng)主要服務(wù)大型成熟企業(yè)，創(chuàng)業(yè)板市場(chǎng)主要服務(wù)成長(zhǎng)型中小企業(yè)，服務(wù)對(duì)象和上市標(biāo)準(zhǔn)是根本區(qū)別。32.C解析：證券市場(chǎng)的一級(jí)市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)，也稱初級(jí)市場(chǎng)，是證券首次發(fā)行的場(chǎng)所。33.B解析：證券市場(chǎng)的二級(jí)市場(chǎng)是流通市場(chǎng)，主要功能是為已發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的場(chǎng)所，滿足投資者交易需求。34.B解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其公司治理和內(nèi)部控制制度必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于該業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)控制要求。35.C解析：投資者適當(dāng)性管理要求的核心是將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品銷售給適當(dāng)?shù)耐顿Y者，確保產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配。36.B解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因市場(chǎng)因素（如利率、匯率、股價(jià)等）變動(dòng)而導(dǎo)致投資損失的風(fēng)險(xiǎn)，證券市場(chǎng)重大變化或突發(fā)事件是典型的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)觸發(fā)因素。37.B解析：基金份額的注冊(cè)登記通常由中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)，屬于基金運(yùn)作環(huán)節(jié)，而非基金管理人核心職責(zé)。38.C解析：證券公司的資本金是承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)，但不能全部用于客戶交易結(jié)算，還需要用于業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備等。39.D解析：證券登記結(jié)算公司的清算與交收業(yè)務(wù)原則強(qiáng)調(diào)的是準(zhǔn)確無誤，確保資金和證券的及時(shí)、正確交收。40.A解析：證券市場(chǎng)法規(guī)體系中的根本大法是《證券法》。41.C解析：證券公司申請(qǐng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格，投資管理人需要具備相應(yīng)的投資研究能力，但這不等同于必須具備基金管理資格。42.D解析：證券投資分析中對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)進(jìn)行分析，主要是為了了解可能影響整個(gè)證券市場(chǎng)的系統(tǒng)性因素。43.B解析：半強(qiáng)式有效市場(chǎng)假說認(rèn)為，市場(chǎng)價(jià)格已反映所有公開信息，包括基本面和歷史價(jià)格信息。44.D解析：選項(xiàng)D描述的行為屬于利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易，違反了禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定。45.B解析：財(cái)務(wù)顧問服務(wù)主要涉及為公司提供并購重組方案設(shè)計(jì)、融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等。46.D解析：中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司是政府監(jiān)督下的市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算業(yè)務(wù)，不屬于自律組織。47.B解析：證券公司為客戶融資買入證券，其融資比例受到交易所規(guī)則和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的嚴(yán)格限制。48.B解析：證券交易所作為交易場(chǎng)所的組織者和監(jiān)督者，負(fù)有維護(hù)證券市場(chǎng)“三公”原則的責(zé)任。49.C解析：基金合同是規(guī)范基金份額持有人、基金管理人、基金托管人等各方權(quán)利義務(wù)的基本法律文件。50.C解析：證券公司內(nèi)部控制制度的重點(diǎn)在于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估與管理，保障公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。51.B解析：系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)是影響整個(gè)市場(chǎng)或大部分證券的風(fēng)險(xiǎn)，無法通過分散投資完全規(guī)避。52.C解析：證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，需要具備較強(qiáng)的盈利能力，但這并非首要或絕對(duì)條件。53.A解析：證券交易中，投資者申報(bào)價(jià)格超出漲跌幅限制的，通常會(huì)被視為無效申報(bào)。54.B解析：通常情況下，債券期限越長(zhǎng)，投資者承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越大，因此利率通常越高。55.D解析：證券公司為客戶提供的投資組合建議，必須綜合考慮投資者的年齡、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)和期限等多種因素。56.B解析：證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中、安全、高效的證券托管服務(wù)。57.D解析：我國(guó)證券發(fā)行審核制度從核準(zhǔn)制向注冊(cè)制轉(zhuǎn)變，目的是強(qiáng)化發(fā)行人信息披露責(zé)任，減少監(jiān)管機(jī)構(gòu)的事前干預(yù)，提高發(fā)行效率，以上都是其主要目的。58.B解析：證券公司內(nèi)部控制制度的主要目標(biāo)是識(shí)別、評(píng)估和控制風(fēng)險(xiǎn)，保障公司資產(chǎn)安全，促進(jìn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)。59.B解析：上市公司董事將其持有的公司股票在公告前賣出，屬于利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的行為。60.D解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括資本聚集、資本配置、風(fēng)險(xiǎn)分散和價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能。資產(chǎn)保值是投資者期望的功能，不是證券市場(chǎng)的基本功能。61.D解析：證券公司的核心業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)、承銷與保薦、自營(yíng)、投資咨詢等，但不包括基金管理（基金管理公司負(fù)責(zé)基金管理）。62.B解析：證券發(fā)行注冊(cè)制的核心在于強(qiáng)調(diào)發(fā)行人的信息披露，要求發(fā)行人充分、真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露信息，由市場(chǎng)投資者自行判斷。63.D解析：證券交易的基本原則包括公開、公平、公正、誠(chéng)信原則。64.A解析：證券賬戶是專門用于記載投資者所持有的證券種類和數(shù)量的賬戶。65.D解析：證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基金管理人需要履行管理基金資產(chǎn)、辦理基金份額登記、組織基金募集、進(jìn)行信息披露等職責(zé)。66.D解析：證券投資分析的基本方法包括基本分析和技術(shù)分析。同時(shí)，也可以細(xì)分為定量分析和定性分析，以及宏觀分析、行業(yè)分析和公司分析等。67.B解析：證券登記結(jié)算公司的主要職責(zé)包括證券賬戶管理、證券登記、證券交易清算、基金登記托管等。證券交易撮合是證券交易所的職能。68.B解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不低于人民幣1億元。69.A解析：“牛市”在證券市場(chǎng)術(shù)語中通常指市場(chǎng)價(jià)格上漲的一段時(shí)期。70.D解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、信息披露、責(zé)任追究等多個(gè)方面，確保公司規(guī)范運(yùn)作。二、多項(xiàng)選擇題71.A,B,C,D解析：證券市場(chǎng)的基本功能包括：資本聚集功能（將社會(huì)閑散資金匯集起來投入經(jīng)濟(jì)建設(shè)）；價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能（通過供求關(guān)系決定證券價(jià)格）；風(fēng)險(xiǎn)分散功能（通過多樣化投資分散風(fēng)險(xiǎn)）；資本配置功能（將資本引導(dǎo)到效率高的領(lǐng)域）。資產(chǎn)保值功能更多是投資者對(duì)投資收益的期望，不是市場(chǎng)的基本功能。72.A,B,C,D,E解析：證券市場(chǎng)的參與者包括：證券投資者（個(gè)人和機(jī)構(gòu)）；證券中介機(jī)構(gòu)（證券公司、基金公司、證券登記結(jié)算公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等）；證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)（中國(guó)證監(jiān)會(huì)）；證券交易所；證券市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)（投資咨詢機(jī)構(gòu)、評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)等）。73.A,B,C,D,E解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)類型包括：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)（代理買賣證券）；證券承銷與保薦業(yè)務(wù)（幫助發(fā)行人發(fā)行證券并承擔(dān)推薦責(zé)任）；證券自營(yíng)業(yè)務(wù)（用自己的資金買賣證券）；證券投資咨詢業(yè)務(wù)（提供投資建議）；融資融券業(yè)務(wù)（提供信用交易）。74.A,B,C,D,E解析：證券交易的基本原則包括：公開原則（交易過程公開透明）；公平原則（所有投資者機(jī)會(huì)平等）；公正原則（監(jiān)管機(jī)構(gòu)公正執(zhí)法）；誠(chéng)信原則（參與者誠(chéng)實(shí)守信）；高效原則（交易及時(shí)完成）。75.A,C解析：證券發(fā)行市場(chǎng)的主要功能是：為證券發(fā)行人籌集資金（核心功能）；為證券提供定價(jià)（發(fā)行價(jià)格形成過程）。實(shí)現(xiàn)證券流通轉(zhuǎn)讓是二級(jí)市場(chǎng)功能；維護(hù)證券市場(chǎng)秩序是監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)。76.A,B,C,D解析：基金按投資對(duì)象可以分為：股票型基金（主要投資股票）；債券型基金（主要投資債券）；貨幣市場(chǎng)基金（投資貨幣市場(chǎng)工具）；混合型基金（投資股票和債券等）；指數(shù)型基金（跟蹤特定指數(shù)）；QDII基金（投資境外市場(chǎng)）等。期貨型基金不屬于基金分類。此題選項(xiàng)A、B、C、D是常見分類。77.A,B解析：證