金融服務(wù)合同范本及注意事項三、合同簽訂與履行的注意事項1.簽訂前：主體資質(zhì)與背景核查服務(wù)方資質(zhì)審查：若為金融機構(gòu)，通過“中國銀保監(jiān)會”“中國證監(jiān)會”官網(wǎng)查詢牌照有效性；若為非持牌機構(gòu)，核查地方金融監(jiān)管部門備案信息（如小額貸款公司、融資擔(dān)保公司），警惕“無資質(zhì)開展金融服務(wù)”的情形（如承諾“保本保息理財”“代辦信用卡套現(xiàn)”）。委托方主體合規(guī)性：企業(yè)需確保經(jīng)營范圍包含對應(yīng)業(yè)務(wù)需求；自然人需具備完全民事行為能力，委托他人簽訂合同需出具合法授權(quán)委托書。2.談判中：核心條款的“精準(zhǔn)化”約定服務(wù)內(nèi)容：避免模糊表述，示例：將“乙方提供理財服務(wù)”細(xì)化為“乙方為甲方制定個人綜合理財規(guī)劃，包含銀行理財、基金定投、保險配置方案，其中固收類產(chǎn)品年化收益率不低于____%，權(quán)益類產(chǎn)品投資比例不超過資產(chǎn)總額的____%”。費用條款：厘清“或有費用”觸發(fā)條件，如融資中介的“成功服務(wù)費”需明確“成功”判定標(biāo)準(zhǔn)（“資金到賬且無違約”而非“合同簽訂即視為成功”）。違約責(zé)任：拒絕“單邊條款”，審查是否存在“只約束甲方、免責(zé)乙方”的內(nèi)容（如“乙方對服務(wù)成果準(zhǔn)確性不承擔(dān)責(zé)任”），談判調(diào)整為“雙方違約均按服務(wù)費的____%支付違約金”。3.履行中：風(fēng)險防控與證據(jù)留存服務(wù)成果驗收：乙方交付成果后，甲方應(yīng)在“異議期”（如10個工作日）內(nèi)書面提出意見，無異議則簽署《服務(wù)成果確認(rèn)書》，有異議需詳細(xì)說明問題點并要求整改。費用支付：所有款項通過合同約定賬戶支付，備注“XX合同XX款項”；若服務(wù)方要求變更賬戶，需出具加蓋公章的《賬戶變更通知書》。溝通記錄：合同履行中的口頭約定、補充協(xié)議、問題溝通，通過微信、郵件等可追溯方式留痕，定期整理歸檔。4.爭議解決：選擇最有利的救濟途徑仲裁與訴訟：仲裁一裁終局但費用高，需約定明確仲裁機構(gòu)（如“北京仲裁委員會”）；訴訟可上訴但周期長，標(biāo)的額大、證據(jù)充分時選擇訴訟更有利。管轄法院：合同可約定“由甲方住所地人民法院管轄”，便于就近維權(quán)（需注意管轄法院與合同有實際聯(lián)系，否則可能無效）。5.特殊場景：合規(guī)紅線不可碰個人金融信息保護：合同需約定“乙方僅可將信息用于本合同目的，不得向第三方提供（法律法規(guī)要求或司法機關(guān)調(diào)取除外）”，并要求乙方采取加密存儲、權(quán)限管控等措施。禁止性服務(wù)約定：合同中明確排除違法違規(guī)服務(wù)，如“乙方不得為甲方提供信用卡套現(xiàn)、洗錢、非法集資中介等服務(wù)，若因此導(dǎo)致甲方損失，乙方承擔(dān)全部賠償責(zé)任”。四、總結(jié)金融服務(wù)合同的簽訂與履行，是“從紙面條款到實務(wù)落地”的動態(tài)過程。交易主體需以“審慎+專業(yè)”的態(tài)度，既關(guān)注合同條款的合法性、公平性，又重視履行過程的證據(jù)管理、風(fēng)險預(yù)警。建議簽訂前咨詢金融法務(wù)或行業(yè)專家，對合同條款進行合規(guī)性審查；履行