2025年《風險管理風險控制措施》知識考試題庫及答案解析單位所屬部門：________姓名：________考場號：________考生號：________一、選擇題1.風險管理中，識別風險的過程主要目的是（）A.評估風險發(fā)生的可能性B.確定風險可能造成的損失C.確定需要管理的風險D.制定風險應對措施答案：C解析：風險識別是風險管理的第一步，其核心目的是系統(tǒng)地識別出組織所面臨的各種潛在風險，以便后續(xù)進行評估和應對。僅僅評估可能性、確定損失或制定措施都是后續(xù)步驟的內(nèi)容，不是識別階段的主要目的。2.對風險進行評估時，通常需要考慮的兩個主要方面是（）A.風險發(fā)生的可能性和風險發(fā)生的頻率B.風險發(fā)生的可能性和風險可能造成的損失C.風險可能造成的損失和風險應對的成本D.風險發(fā)生的可能性和風險應對的有效性答案：B解析：風險評估的目的是全面了解風險的特征。這通常涉及到兩個關鍵要素：風險發(fā)生的可能性（或概率）以及風險一旦發(fā)生可能帶來的影響或損失程度。頻率是可能性的一個方面，但損失是影響的核心衡量標準。3.在風險管理中，風險規(guī)避是指（）A.接受風險，但不采取任何措施B.采取措施消除風險源，從而完全避免風險發(fā)生C.通過購買保險來轉(zhuǎn)移風險D.減少風險發(fā)生的可能性，但接受可能造成的損失答案：B解析：風險規(guī)避是一種風險應對策略，其核心思想是通過消除風險源或放棄與風險相關的活動，來完全避免風險的發(fā)生。這是一種極端的風險控制方式，旨在將風險暴露降至零。4.風險轉(zhuǎn)移是指（）A.將風險責任完全轉(zhuǎn)移給第三方B.減少風險發(fā)生的可能性C.接受風險，并準備應對措施D.通過提高安全標準來降低風險答案：A解析：風險轉(zhuǎn)移是將風險的部分或全部后果轉(zhuǎn)移給另一方（通常是第三方，如保險公司或承包商）承擔的過程。雖然有時轉(zhuǎn)移只是將責任而非風險本身移走，但其主要目的是減輕自身承擔風險的壓力和損失。選項B和D描述的是風險降低的措施，選項C描述的是風險接受。5.制定風險控制措施時，應優(yōu)先考慮（）A.技術措施B.管理措施C.法律措施D.經(jīng)濟措施答案：A解析：在制定風險控制措施時，通常遵循風險控制的優(yōu)先順序原則，即首先考慮消除風險源，然后是替代危險物質(zhì)或過程，接著是采用工程控制措施（技術措施），然后是管理控制措施，最后才是個人防護裝備。因此，技術措施通常被優(yōu)先考慮。6.風險控制措施的有效性應通過（）A.定期審查來評估B.簡單觀察來確定C.立即反饋來驗證D.消除風險來證明答案：A解析：風險控制措施一旦實施，其有效性并非一成不變，可能會受到環(huán)境、技術或人員行為變化的影響。因此，需要通過定期的審查和評估來檢驗控制措施是否仍然有效，是否達到了預期的風險降低目標，并根據(jù)審查結(jié)果進行必要的調(diào)整或改進。7.風險管理計劃應（）A.一成不變，長期適用B.根據(jù)風險變化定期更新C.僅在發(fā)生事故后制定D.由高層管理者單獨制定答案：B解析：風險管理是一個動態(tài)的過程，內(nèi)外部環(huán)境、組織自身狀況以及風險本身都可能發(fā)生變化。因此，風險管理計劃也需要隨之調(diào)整。定期更新計劃是確保持續(xù)有效管理風險的關鍵要求，能夠適應新的風險挑戰(zhàn)和變化。8.進行風險評估時，常用的定性方法是（）A.概率-影響矩陣法B.概率-頻率曲線法C.損失分布統(tǒng)計法D.風險價值模型法答案：A解析：定性風險評估方法主要依賴于專家判斷、經(jīng)驗和對風險的理解，而不是精確的數(shù)學計算。概率-影響矩陣法是一種典型的定性方法，它通過將風險發(fā)生的可能性和可能造成的影響（或后果）進行分類，并在矩陣中交叉評估來確定風險的等級。9.風險溝通是風險管理過程中的重要環(huán)節(jié)，其主要目的是（）A.強調(diào)風險管理的重要性B.確保所有利益相關者了解風險信息并參與應對C.避免利益相關者承擔責任D.完成風險報告的撰寫答案：B解析：有效的風險溝通旨在確保組織內(nèi)部以及與外部相關方之間關于風險的信息傳遞是及時、準確和透明的。這有助于所有利益相關者充分了解他們面臨的風險、風險管理的策略和措施，并鼓勵他們積極參與到風險應對過程中來。10.風險管理的最終目標是（）A.消除所有風險B.將風險控制在可接受的水平內(nèi)C.實現(xiàn)最大利潤D.完成所有風險應對計劃答案：B解析：風險管理的核心目標并非追求絕對的零風險，因為完全消除風險通常不切實際且成本過高。相反，其目標是識別、評估和控制風險，使得組織能夠理解其面臨的風險狀況，并采取措施將風險可能造成的損失控制在組織可承受的范圍內(nèi)，從而保障組織的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展。11.風險管理的基本流程通常包括哪些主要環(huán)節(jié)？（）A.風險識別、風險應對、風險溝通B.風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)控C.風險評估、風險分析、風險處理D.風險預測、風險度量、風險決策答案：B解析：全面的風險管理通常被認為是一個持續(xù)循環(huán)的過程，主要包括識別潛在風險、評估風險的可能性與影響、制定并實施風險控制措施（或應對策略）、以及持續(xù)監(jiān)控風險狀況及其控制措施的有效性。選項A缺少了風險控制的關鍵環(huán)節(jié)和監(jiān)控的重要性。選項C中的風險分析和風險處理范圍較窄，選項D中的風險預測和度量雖然相關，但并非風險管理流程的核心構(gòu)成要素。12.風險發(fā)生的可能性是指（）A.風險事件發(fā)生的概率大小B.風險事件發(fā)生后的后果嚴重程度C.風險管理的成本效益D.風險應對措施的實施難度答案：A解析：風險發(fā)生的可能性，也常被稱為風險的概率或可能性，指的是某個特定的風險事件在未來特定時間段內(nèi)發(fā)生的機會或概率大小。它是評估風險水平的一個重要維度，衡量風險發(fā)生的可能性高低。13.風險可能造成的損失通常包括（）A.財產(chǎn)損失、人員傷亡、聲譽損害B.運營中斷、法律訴訟、罰款C.管理成本增加、員工士氣低落D.以上所有答案：D解析：風險可能造成的損失是風險的另一個關鍵維度，它涵蓋了風險事件一旦發(fā)生可能對組織各個方面造成的負面影響。這包括直接的物質(zhì)損失（如財產(chǎn)損失）、人員損失（如人員傷亡）、以及間接的損失（如運營中斷、法律訴訟、罰款、聲譽損害、管理成本增加、員工士氣低落等）。14.風險評估的結(jié)果通常用于（）A.確定風險等級B.選擇風險應對策略C.制定風險應對計劃D.以上所有答案：D解析：風險評估的最終目的是將識別出的風險按照其可能性和影響程度進行排序或分類，即確定風險等級。這個結(jié)果對于后續(xù)的風險管理至關重要，它直接指導組織如何選擇合適的風險應對策略（如規(guī)避、轉(zhuǎn)移、降低、接受），并為制定具體的風險應對計劃（包括措施、責任人、時間表等）提供依據(jù)。因此，風險評估結(jié)果是選擇應對策略和制定應對計劃的基礎。15.風險控制措施的選擇應考慮（）A.控制的有效性B.控制的成本效益C.控制的實施難度D.以上所有答案：D解析：選擇風險控制措施時，需要綜合考慮多個因素。首先，措施必須能夠有效地降低風險發(fā)生的可能性或減輕風險發(fā)生的后果。其次，實施控制措施需要投入成本，包括時間、金錢和資源，因此需要評估其成本效益，確保投入的代價是合理的。最后，措施的實施難度、可行性以及可能帶來的其他影響（如對正常運營的干擾）也需要納入考慮范圍。只有綜合考慮這些因素，才能選擇出最合適的控制方案。16.風險監(jiān)控的主要目的是（）A.發(fā)現(xiàn)新的風險B.評估現(xiàn)有風險控制措施的有效性C.更新風險管理計劃D.以上所有答案：B解析：風險監(jiān)控是風險管理過程中持續(xù)進行的環(huán)節(jié)，其主要目的是跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況，以及已實施風險控制措施的有效性。通過監(jiān)控，可以及時發(fā)現(xiàn)風險狀況是否發(fā)生了變化，控制措施是否仍然有效，或者是否出現(xiàn)了新的風險，從而為調(diào)整風險管理策略和措施提供及時的信息反饋。17.風險管理計劃應包含哪些內(nèi)容？（）A.風險管理組織架構(gòu)B.風險管理職責分工C.風險識別、評估、應對、監(jiān)控的方法和流程D.以上所有答案：D解析：一個全面的風險管理計劃應是一個詳細的行動指南，它需要明確風險管理的組織架構(gòu)和職責分工，詳細說明如何進行風險識別、風險評估、選擇和實施風險應對措施，以及如何進行風險監(jiān)控和溝通。缺少任何一個關鍵部分都可能導致風險管理計劃不完整或無法有效執(zhí)行。18.風險溝通的對象通常包括（）A.組織內(nèi)部員工B.組織外部利益相關者C.供應商和客戶D.以上所有答案：D解析：風險溝通旨在確保與風險管理相關的信息在組織內(nèi)部和外部的各個利益相關者之間得到有效傳遞。內(nèi)部員工是主要溝通對象，他們需要了解組織面臨的風險、采取的措施等。外部利益相關者，如客戶、供應商、股東、監(jiān)管機構(gòu)、社區(qū)等，也需要適當了解可能影響他們的風險信息，以建立信任、減少誤解并促進合作。19.風險接受是指（）A.認識到風險并決定不采取任何控制措施B.將風險轉(zhuǎn)移給第三方C.認識到風險并選擇承擔其可能造成的損失D.忽略風險的存在答案：C解析：風險接受是一種風險應對策略，它指的是組織在經(jīng)過評估后，認為某個風險發(fā)生的可能性較低或者其可能造成的損失在其可承受范圍內(nèi)，從而決定不采取進一步的控制措施，而是選擇承擔該風險。這是一種主動的選擇，而不是對風險的無視或忽視。20.制定風險控制措施時，應遵循的原則不包括（）A.責任明確原則B.動態(tài)調(diào)整原則C.立即執(zhí)行原則D.經(jīng)濟合理原則答案：C解析：制定風險控制措施時，應遵循一系列原則以確保措施的有效性和可行性。這些原則通常包括消除或替代、工程控制、管理控制、個人防護的優(yōu)先順序原則，以及責任明確、系統(tǒng)性、經(jīng)濟合理、動態(tài)調(diào)整等。立即執(zhí)行原則雖然重要，但并非制定措施時本身需要遵循的原則，而是措施確定后需要強調(diào)的時間要求。制定本身是一個決策過程，可能需要時間研究、討論和批準。二、多選題1.風險管理的流程通常包括哪些主要階段？（）A.風險識別B.風險評估C.風險控制D.風險監(jiān)控E.風險溝通答案：ABCD解析：一個系統(tǒng)化的風險管理過程通常包含若干關鍵階段。首先是風險識別，即找出可能影響組織目標實現(xiàn)的不確定性因素。接著是風險評估，對已識別的風險進行可能性與影響程度的分析判斷。然后是風險控制（或風險應對），根據(jù)評估結(jié)果選擇合適的策略（規(guī)避、轉(zhuǎn)移、降低、接受）并制定實施計劃。之后是風險監(jiān)控，持續(xù)跟蹤風險狀況及控制措施的有效性。風險溝通貫穿于整個風險管理過程，是確保信息有效傳遞的重要環(huán)節(jié)。雖然溝通很重要，但通常將識別、評估、控制、監(jiān)控視為核心流程階段。2.風險評估過程中，確定風險可能性的方法可能包括（）A.基于歷史數(shù)據(jù)分析B.專家判斷C.情景分析D.概率分布估計E.風險概率矩陣打分答案：ABC解析：確定風險發(fā)生的可能性有多種方法?；跉v史數(shù)據(jù)分析（A）利用過往經(jīng)驗來推斷未來發(fā)生的可能性。專家判斷（B）依賴于有經(jīng)驗人士的知識和直覺。情景分析（C）通過設想可能的未來情景來評估風險發(fā)生的可能條件。概率分布估計（D）通常更偏向于定量風險分析，適用于有足夠數(shù)據(jù)支持的情況。風險概率矩陣打分（E）本身是一種評估風險等級的方法，它依賴于對可能性和影響的初步判斷，而不是直接用于確定可能性本身。因此，確定可能性的方法主要涉及A、B、C。3.風險控制措施按其性質(zhì)可分為（）A.消除措施B.替代措施C.工程控制措施D.管理控制措施E.個人防護措施答案：ABCDE解析：風險控制措施可以根據(jù)其作用方式和性質(zhì)進行分類。消除措施（A）是指從根本上消除風險源。替代措施（B）是指用危險性較低的方法或物質(zhì)替代原有的危險方法或物質(zhì)。工程控制措施（C）是通過改變作業(yè)環(huán)境或過程來降低風險，例如安裝防護裝置。管理控制措施（D）是通過制定規(guī)章制度、操作規(guī)程、加強培訓等方式來降低風險。個人防護措施（E）是指要求人員使用防護裝備來減少暴露于風險中的程度。這五種是風險管理中常用的控制措施分類。4.選擇風險控制措施時需要考慮的因素包括（）A.控制的有效性B.控制的成本效益C.控制的可行性D.控制對作業(yè)效率的影響E.控制措施的責任人答案：ABCD解析：選擇最合適的風險控制措施是一個綜合決策過程，需要考慮多個因素?？刂拼胧┍仨毮軌蛴行У亟档惋L險（A）。同時，其成本（包括實施和維持費用）應與其帶來的風險降低效益相匹配，即具有成本效益（B）。措施必須是實際可行的，能夠在現(xiàn)有條件下有效實施（C）。此外，還需要考慮措施對正常生產(chǎn)或作業(yè)效率可能產(chǎn)生的影響，選擇干擾最小的方案（D）。控制措施的責任人（E）是在措施實施和監(jiān)督階段需要明確的內(nèi)容，而不是選擇措施時的主要考慮因素。5.風險監(jiān)控的主要內(nèi)容包括（）A.跟蹤風險發(fā)生的實際情況B.評估風險控制措施的有效性C.識別新的風險D.檢查風險應對計劃的執(zhí)行情況E.更新風險管理檔案答案：ABCDE解析：風險監(jiān)控是一個持續(xù)的過程，其內(nèi)容非常廣泛。它包括跟蹤已識別風險的實際發(fā)生情況與預期是否一致（A），評估已實施的風險控制措施是否達到了預期的效果（B），檢查風險應對計劃中的各項任務是否按時按質(zhì)完成（D），識別在監(jiān)控期間是否出現(xiàn)了新的風險（C），以及根據(jù)監(jiān)控結(jié)果更新風險管理計劃、風險評估記錄等檔案（E）。這些內(nèi)容共同構(gòu)成了風險監(jiān)控的核心工作。6.風險溝通的目的在于（）A.確保風險信息在組織內(nèi)部得到共享B.提高員工對風險管理的認識和參與度C.向外部利益相關者傳遞必要的信息D.獲得管理層對風險應對措施的支持E.隱藏組織的真實風險狀況答案：ABCD解析：風險溝通的目的是促進信息在組織內(nèi)部和外部相關方之間的有效流動。在內(nèi)部，目的是確保員工了解他們面臨的風險以及組織采取的應對措施，從而提高他們的風險意識和參與度（A、B）。在外部，目的是向客戶、供應商、投資者、監(jiān)管機構(gòu)等利益相關者傳遞必要的信息，以建立信任、管理期望和維護良好的關系（C）。有效的溝通也能幫助爭取管理層或其他部門對風險應對計劃和支持（D）。隱藏風險狀況（E）與風險溝通的基本原則背道而馳，風險溝通強調(diào)透明度和坦誠。7.風險接受作為一種應對策略，通常適用于（）A.損失后果很小的風險B.損失后果在組織可承受范圍內(nèi)C.控制風險的成本過高D.風險發(fā)生的可能性極低E.組織缺乏控制風險的能力答案：ABC解析：風險接受是指組織在評估后，決定不采取進一步措施來降低風險，而是愿意承擔其可能帶來的損失。這種策略通常適用于以下情況：風險發(fā)生的可能性很低（D雖然可能相關，但不是主要條件），或者即使發(fā)生，其造成的損失后果也很小，位于組織的可承受范圍之內(nèi)（A、B）。此外，如果采取控制措施的成本（包括時間、金錢、資源等）過高，超出了收益，組織也可能選擇接受風險（C）。E選項描述的是一種困境，但不直接構(gòu)成接受風險的理由，接受可能是基于成本效益分析后的主動決策。8.風險管理計劃應至少包括哪些要素？（）A.風險管理組織結(jié)構(gòu)和職責B.風險管理的基本原則和方法C.風險識別、評估、應對、監(jiān)控的流程D.主要風險清單和風險矩陣E.風險溝通計劃和報告要求答案：ABCDE解析：一個完整的風險管理計劃需要全面覆蓋風險管理的各個方面。它應明確負責風險管理的組織架構(gòu)以及各成員的職責（A）。闡述風險管理所遵循的基本原則和采用的方法論（B）。詳細說明如何執(zhí)行風險管理的核心流程，包括風險識別、評估、選擇應對措施以及后續(xù)監(jiān)控（C）。通常還會包含當前識別出的主要風險清單以及用于評估風險等級的工具，如風險矩陣（D）。此外，計劃應規(guī)定如何進行風險溝通，包括溝通的對象、內(nèi)容、頻率和報告要求（E）。這些要素共同構(gòu)成了風險管理計劃的核心內(nèi)容。9.風險評估中的定性方法與定量方法相比，其主要特點有（）A.依賴專家判斷和經(jīng)驗B.使用非數(shù)值化的描述C.更容易量化風險的影響D.通常用于數(shù)據(jù)不足的情況E.可以提供風險發(fā)生的概率估計答案：ABD解析：定性風險評估方法主要依靠主觀判斷，如專家意見、經(jīng)驗判斷和情景分析等（A），通常使用描述性的術語來表示風險的程度，如“高”、“中”、“低”（B）。由于不涉及精確的數(shù)值計算，定性方法通常在數(shù)據(jù)難以獲取或風險性質(zhì)較為復雜時使用（D）。相比之下，定量方法嘗試使用數(shù)值來估計風險發(fā)生的概率和可能造成的損失（C、E是定量方法的特點）。因此，A、B、D是定性方法的主要特點。10.風險控制措施的實施過程應考慮（）A.明確的責任分配B.合理的時間安排C.充足的資源保障D.對現(xiàn)有流程的影響評估E.實施效果的即時驗證答案：ABCD解析：成功實施風險控制措施需要周密的計劃和管理。首先，必須明確各項措施的責任人（A）。其次，需要制定合理的時間表，確保措施按時完成（B）。同時，實施措施需要投入必要的人力、物力和財力資源，確保資源保障到位（C）。在實施前和實施過程中，需要評估措施對現(xiàn)有工作流程、效率等方面可能產(chǎn)生的影響，并制定相應的應對計劃（D）。雖然實施效果的驗證很重要，但通常不是即時進行，而是需要一段時間觀察或后續(xù)評估（E）。因此，A、B、C、D是實施過程中需要重點考慮的因素。11.風險識別的過程通常涉及哪些活動？（）A.信息收集B.檢查表分析C.核對清單D.專家訪談E.事故/事件調(diào)查答案：ABCDE解析：風險識別旨在系統(tǒng)地發(fā)現(xiàn)組織面臨的潛在風險。這個過程通常需要多種方法相結(jié)合。信息收集（A）是基礎，可能通過查閱文件、數(shù)據(jù)分析等方式進行。檢查表分析（B）和核對清單（C）是結(jié)構(gòu)化方法，通過預設的清單來檢查可能的風險源。專家訪談（D）利用領域?qū)＜业慕?jīng)驗和知識來識別風險。事故/事件調(diào)查（E）分析歷史數(shù)據(jù)，從中發(fā)現(xiàn)反復出現(xiàn)或潛在的問題，從而識別風險。這些方法可以單獨或組合使用，以盡可能全面地識別風險。12.風險評估的主要目的是什么？（）A.對風險進行優(yōu)先級排序B.確定風險發(fā)生的可能性C.制定風險應對計劃D.選擇風險控制措施E.了解風險可能造成的影響答案：ABE解析：風險評估的核心目的是全面理解風險的兩個關鍵維度：風險發(fā)生的可能性（B）以及風險一旦發(fā)生可能造成的影響或損失程度（E）。通過對這兩個維度的評估，可以將風險進行量化或定性的排序（A），這直接為后續(xù)的風險應對策略選擇（D）和制定具體的應對計劃（C）提供重要的輸入和依據(jù)。雖然評估結(jié)果會引導應對計劃的制定，但制定本身是另一個環(huán)節(jié)。13.風險應對策略通常包括哪些類型？（）A.風險規(guī)避B.風險降低C.風險轉(zhuǎn)移D.風險接受E.風險忽略答案：ABCD解析：面對已識別和評估的風險，組織通常可以選擇多種應對策略。風險規(guī)避（A）意味著完全停止與風險相關的活動。風險降低（B）采取措施減少風險發(fā)生的可能性或減輕其影響。風險轉(zhuǎn)移（C）將風險的部分或全部后果轉(zhuǎn)移給第三方，如購買保險或外包。風險接受（D）是承認風險存在，并決定不采取進一步措施，而是準備應對其發(fā)生。風險忽略（E）雖然有時發(fā)生，但通常不被視為一種成熟的風險管理策略，因為它缺乏主動應對，可能導致意外損失。因此，ABCD是公認的主要風險應對策略。14.工程控制措施通常通過哪些方式來降低風險？（）A.改變物質(zhì)或能量特性B.隔離風險源C.設置屏障D.改進生產(chǎn)工藝E.加強操作培訓答案：ABCD解析：工程控制措施是通過對工作場所、設備或過程進行物理上的改造來降低風險。這包括改變危險物質(zhì)或能量的特性（A），例如使用更安全的化學替代品。通過隔離將風險源與人員分離（B），例如設置物理屏障或隔離區(qū)域。設置屏障（C），如安裝機器護罩、防火墻等。改進生產(chǎn)工藝（D），從設計上消除或減少危險步驟。這些措施旨在從源頭上或通過物理手段消除或控制風險。加強操作培訓（E）屬于管理控制措施。15.風險監(jiān)控的重要性體現(xiàn)在哪些方面？（）A.及時發(fā)現(xiàn)風險變化B.評估控制措施效果C.識別新出現(xiàn)的風險D.確保持續(xù)符合要求E.驗證風險評估的準確性答案：ABCE解析：風險監(jiān)控是風險管理循環(huán)中不可或缺的一環(huán)，其重要性體現(xiàn)在多個方面。首先，它能持續(xù)跟蹤已識別風險的發(fā)展趨勢，及時發(fā)現(xiàn)風險狀況是否發(fā)生變化（A）。其次，它能夠評估已實施的風險控制措施是否達到了預期效果，是否需要調(diào)整或補充（B）。監(jiān)控過程本身也可能發(fā)現(xiàn)之前未識別到的新風險（C）。此外，對于需要遵守法律法規(guī)或內(nèi)部政策的情況，監(jiān)控有助于確保持續(xù)符合相關要求（D）。雖然監(jiān)控結(jié)果可以反過來驗證風險評估的某些假設，但其主要目的不是驗證評估本身，而是管理風險。16.風險溝通的對象可以包括哪些？（）A.組織內(nèi)部員工B.顧客C.供應商D.監(jiān)管機構(gòu)E.投資者答案：ABCDE解析：有效的風險溝通需要確保相關信息傳遞給所有需要了解風險的內(nèi)外部利益相關者。組織內(nèi)部員工（A）是首要溝通對象，他們需要了解與其工作相關的風險及應對措施。顧客（B）、供應商（C）、合作伙伴等外部利益相關者也需要適當?shù)娘L險信息，以建立信任、維護關系并減少潛在沖突。監(jiān)管機構(gòu)（D）需要了解組織如何管理其運營中產(chǎn)生的風險，以符合法規(guī)要求。投資者（E）關心組織的整體風險狀況及其對財務表現(xiàn)的影響。因此，ABCDE都是風險溝通的重要對象。17.選擇風險控制措施時，應優(yōu)先考慮哪種類型？（）A.消除措施B.替代措施C.工程控制措施D.管理控制措施E.個人防護措施答案：AC解析：根據(jù)風險控制的優(yōu)先順序原則，當面臨風險時，應首先考慮采取消除措施（A），即從根本上消除風險源或危險條件。如果消除不可行，則應考慮采取替代措施（B），即用危險性更小的方法、物質(zhì)或工藝替代原有的危險方案。在排除了消除和替代后，應優(yōu)先考慮采取工程控制措施（C），即通過改變作業(yè)環(huán)境或過程來降低風險，例如安裝機器安全防護裝置、改進通風系統(tǒng)等。管理控制措施（D）和個人防護措施（E）雖然也很重要，通常被視為次一級的選擇，因為它們可能不如工程控制措施那樣從根本上解決問題，或者依賴于人的行為，可能存在局限性。18.風險管理計劃需要定期更新，主要原因有哪些？（）A.組織戰(zhàn)略目標變化B.外部環(huán)境變化C.內(nèi)部流程調(diào)整D.風險發(fā)生情況變化E.風險控制措施失效答案：ABCDE解析：風險管理計劃并非一成不變，需要根據(jù)內(nèi)外部情況的變化進行定期或不定期的更新。首先，組織自身的戰(zhàn)略目標發(fā)生調(diào)整（A）會帶來新的風險或改變現(xiàn)有風險的優(yōu)先級。其次，外部環(huán)境的變化，如新的法律法規(guī)出臺、市場競爭加劇、技術發(fā)展等（B），都可能引入新的風險或改變風險的性質(zhì)。內(nèi)部流程的調(diào)整（C）、組織結(jié)構(gòu)的變化、員工技能的提升或下降等（未列出但相關）也可能影響風險狀況。此外，如果監(jiān)控發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有風險發(fā)生了變化（D），或者實施的控制措施效果不佳甚至失效（E），也需要及時更新計劃以反映新的實際情況。19.風險評估中，影響是指（）A.風險事件發(fā)生對組織目標的負面影響B(tài).風險事件發(fā)生可能導致的損失大小C.風險事件發(fā)生的概率D.風險事件發(fā)生的頻率E.風險事件對組織聲譽的損害程度答案：ABE解析：在風險評估中，“影響”（Impact）主要關注風險事件一旦發(fā)生，會對組織的各個方面造成什么樣的負面影響。這包括可能導致的直接或間接損失，如財務損失（B）、運營中斷、法律責任、聲譽損害（E）、人員傷亡等。影響的大小通常從輕微到災難性不等。概率（C）和頻率（D）是描述風險事件發(fā)生可能性大小的概念，與影響是風險評估的兩個不同維度。20.風險控制措施的有效性評估應考慮哪些內(nèi)容？（）A.控制措施是否按計劃實施B.控制措施是否達到了預期的風險降低目標C.控制措施是否帶來了新的風險D.控制措施的成本效益E.控制措施的實施難度答案：ABC解析：評估風險控制措施的有效性，需要檢查多個方面。首先，要確認措施是否按照計劃被正確實施（A）。其次，也是最關鍵的，要評估措施是否確實達到了預期的目的，即是否有效地降低了風險發(fā)生的可能性或減輕了可能造成的損失（B）。同時，實施控制措施可能會產(chǎn)生意想不到的副作用，即帶來新的風險（C），這也是評估時需要考慮的。成本效益（D）雖然重要，但更側(cè)重于措施選擇時的考慮，而非實施后的有效性評估。實施難度（E）主要影響措施的可行性和選擇，而不是評估其效果。因此，A、B、C是評估有效性核心的內(nèi)容。三、判斷題1.風險管理是一個一次性的活動，完成風險控制計劃的實施后就不需要再進行后續(xù)工作。（）答案：錯誤解析：風險管理并非一次性的任務，而是一個持續(xù)循環(huán)的動態(tài)過程。雖然制定了風險控制計劃并開始實施，但這只是風險管理過程的一部分。由于組織內(nèi)外部環(huán)境不斷變化，新的風險可能出現(xiàn)，現(xiàn)有風險的性質(zhì)和可能性也可能發(fā)生變化，同時已實施的控制措施可能效果不佳或失效。因此，需要持續(xù)進行風險監(jiān)控，并根據(jù)監(jiān)控結(jié)果和變化情況，定期或在必要時更新風險清單、重新進行風險評估，并調(diào)整風險應對策略，以確保風險管理工作能夠適應變化并保持有效性。2.風險識別僅僅是列出所有可能發(fā)生的壞事。（）答案：錯誤解析：風險識別不僅僅是簡單地羅列可能發(fā)生的負面事件或威脅，更重要的是一個系統(tǒng)的過程，旨在找出所有可能影響組織目標實現(xiàn)的不確定性因素，包括潛在的威脅（負面事件）和機會（正面事件）。識別出的風險應該被記錄在案，并作為后續(xù)風險評估和應對的基礎。僅僅列出壞事是不全面的，可能會遺漏重要的機會或被低估某些風險。3.風險評估的結(jié)果是風險等級，它直接決定了最終要采取的風險應對措施。（）答案：正確解析：風險評估的核心目的是對已識別的風險進行排序或分類，通常以風險等級（如高、中、低）來表示。風險等級的高低直接反映了風險的大小和緊迫性，為組織如何管理這些風險提供了明確的指引。通常，等級較高的風險需要優(yōu)先處理，并可能需要采取更嚴格的應對措施（如規(guī)避或降低）；等級較低的風險則可能被接受或采取較簡單的控制手段。因此，風險評估結(jié)果是選擇風險應對策略的重要依據(jù)。4.風險規(guī)避意味著完全消除與風險相關的所有活動。（）答案：錯誤解析：風險規(guī)避是一種極端的風險應對策略，其核心是停止與某個特定風險相關的活動，或者退出某個業(yè)務領域，從而從根本上消除該風險。但是，風險規(guī)避并不總是可行或必要的。有時，完全消除風險可能意味著失去潛在的利益或機會。因此，風險規(guī)避是指避免風險發(fā)生本身，而不是絕對停止所有相關活動。只要風險仍然存在，即使采取了規(guī)避措施，也仍然需要關注其他風險。5.風險轉(zhuǎn)移是指將風險的責任轉(zhuǎn)移給第三方，但風險本身仍然可能發(fā)生并造成損失。（）答案：正確解析：風險轉(zhuǎn)移是風險應對策略的一種，其目的是將風險的部分或全部后果（包括損失本身和責任）轉(zhuǎn)移給另一個能夠更好地承擔或管理該風險的組織或個人，通常是保險公司。例如，購買保險就是典型的風險轉(zhuǎn)移行為。轉(zhuǎn)移的是風險的責任和潛在損失，而不是風險事件本身是否會發(fā)生的概率。因此，即使實施了風險轉(zhuǎn)移，風險事件仍然可能發(fā)生，只是造成的損失將由被轉(zhuǎn)移方承擔。6.風險監(jiān)控僅僅是跟蹤風險控制措施的實施進度。（）答案：錯誤解析：風險監(jiān)控是一個全面的過程，其內(nèi)容遠不止跟蹤風險控制措施的實施進度。風險監(jiān)控的主要目的是持續(xù)跟蹤已識別風險的發(fā)展變化情況，評估風險控制措施的有效性，檢查風險應對計劃的執(zhí)行情況，識別在監(jiān)控期間出現(xiàn)的新風險，并根據(jù)監(jiān)控結(jié)果和變化調(diào)整風險管理計劃。因此，它是一個涉及風險、控制措施、新風險等多個方面的持續(xù)管理活動。7.風險溝通只需要在風險管理計劃制定完成后進行。（）答案：錯誤解析：風險溝通是風險管理過程中一個持續(xù)且關鍵的環(huán)節(jié)，并非只在計劃制定完成后進行。有效的風險溝通應貫穿于風險管理的整個生命周期。在風險識別、評估、應對、監(jiān)控等各個階段，都需要與內(nèi)部員工、管理層、外部利益相關者等進行溝通，確保信息的及時傳遞和共享，以獲得支持、協(xié)調(diào)行動、提高風險意識、減少誤解和沖突。溝通是風險管理有效性的重要保障。8.風險接受意味著組織對風險完全不關心。（）答案：錯誤解析：風險接受并非意味著組織對風險完全不關心或放任不管。它是一種經(jīng)過評估后的主動選擇，即組織認為某個風險發(fā)生的可能性很低，或者即使發(fā)生，其造成的損失也在組織的可承受能力范圍內(nèi)，因此決定不采取進一步的控制措施。盡管如此，組織通常仍會維持一定的監(jiān)控，并準備好應對預案。這是一種基于成本效益分析和風險承受能力的決策，表明組織對風險是有管理的，只是選擇承擔其潛在影響。9.風險管理計劃是靜態(tài)的，一旦制定就不應更改。（）答案：錯誤解析：風險管理計劃是一個動態(tài)的文檔，需要根據(jù)組織內(nèi)外部環(huán)境的變化以及風險管理的實踐效果進行定期或不定期的評審和更新。如前所述，組織戰(zhàn)略、外部法規(guī)、市場條件、技術進步、風險事件的發(fā)生等都會影響風險管理計劃的有效性，因此必須保持其時效性，確保其持續(xù)反映當前的風險狀況和管理需求。10.定性風險評估比定量風險評估更精確。（）答案：錯誤解析：定性風險評估和定量風險評估是兩種不同的評估方法，各有優(yōu)劣。定性評估主要使用描述性術語（如高、中、低），依賴主觀判斷，適用于數(shù)據(jù)不足或風險性質(zhì)復雜的情況，但它不提供精確的數(shù)值。定量評估使用數(shù)值來估計風險發(fā)生的概率和損失程度，結(jié)果更為精確和客觀，但需要較多的數(shù)據(jù)支持，且評估結(jié)果的準確性受數(shù)據(jù)質(zhì)量影響。因此，不能簡單地說定性評估比定量評估更精確，它們在精確性、成本、所需數(shù)據(jù)等方面各有特點，適用于不同的場景。四、簡答題1.簡述風險管理過程