金融服務(wù)托管協(xié)議協(xié)議編號(hào)：簽訂地點(diǎn)：簽訂日期：______年______月______日甲方（委托人）：法定代表人/授權(quán)代表：注冊(cè)地址：聯(lián)系方式：乙方（托管人）：法定代表人/授權(quán)代表：注冊(cè)地址：聯(lián)系方式：（以下簡(jiǎn)稱“托管人”）鑒于：1.甲方是合法擁有或有權(quán)處置其名下金融資產(chǎn)（以下簡(jiǎn)稱“托管資產(chǎn)”）的法人、其他組織或自然人；2.甲方希望將部分或全部托管資產(chǎn)委托給托管人進(jìn)行保管、管理或監(jiān)督；3.托管人愿意接受甲方的委托，依照中華人民共和國(guó)相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章及本協(xié)議的約定，為甲方提供金融服務(wù)托管服務(wù)。甲乙雙方本著平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方將其名下部分或全部托管資產(chǎn)委托給乙方進(jìn)行托管服務(wù)事宜，達(dá)成協(xié)議如下：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有明確約定，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“協(xié)議”：指本協(xié)議及其附件（如有）。1.2“托管資產(chǎn)”：指甲方委托乙方進(jìn)行托管服務(wù)的金融資產(chǎn)，具體包括資產(chǎn)種類、幣種、數(shù)量或價(jià)值范圍見本協(xié)議第二條。托管資產(chǎn)不包括因甲方違約、違法行為或破產(chǎn)、清算等原因?qū)е碌臐撛谪?fù)債或擔(dān)保物。1.3“托管本金”：指托管資產(chǎn)中的現(xiàn)金、貨幣市場(chǎng)工具等易于確定價(jià)值的資產(chǎn)部分，以及根據(jù)協(xié)議約定應(yīng)計(jì)入托管本金的其他資產(chǎn)價(jià)值。1.4“托管收益”：指托管資產(chǎn)中產(chǎn)生的各類收益，包括但不限于存款利息、貸款利息、債券利息、股票股息、基金分紅、租金收入、資產(chǎn)增值等。1.5“工作日”：指中華人民共和國(guó)法定工作日，不包括法定節(jié)假日和休息日。1.6“通知”：指根據(jù)本協(xié)議約定通過(guò)書面、傳真、電子郵件或雙方約定的其他方式進(jìn)行的意思表示。1.7“授權(quán)代表”：指根據(jù)甲方或乙方內(nèi)部規(guī)定有權(quán)代表甲方或乙方簽署本協(xié)議并處理相關(guān)事宜的人員。第二條托管財(cái)產(chǎn)的范圍與交接2.1甲方同意將其名下位于乙方或雙方約定其他金融機(jī)構(gòu)賬戶內(nèi)的，幣種為______、種類為______（具體列明，如：人民幣存款、美元定期存款、股票賬戶、基金份額賬戶、黃金賬戶等）、賬號(hào)/代碼為______（具體列明）的托管資產(chǎn)，按照本協(xié)議約定交由乙方進(jìn)行托管。若托管資產(chǎn)為非標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)或權(quán)益，其具體范圍和交接方式由雙方另行書面確認(rèn)。2.2托管財(cái)產(chǎn)的初始價(jià)值以雙方確認(rèn)的交接日（______年______月______日）的市值或賬面價(jià)值為準(zhǔn)。2.3資產(chǎn)交接的具體程序如下：(a)甲方應(yīng)在______年______月______日前，將相關(guān)資產(chǎn)賬戶的初始控制權(quán)或操作權(quán)限正式授權(quán)給乙方。(b)乙方應(yīng)在收到甲方授權(quán)文件及必要身份證明文件后______個(gè)工作日內(nèi)，完成托管財(cái)產(chǎn)的核對(duì)工作，并向甲方出具《托管財(cái)產(chǎn)交接確認(rèn)書》。(c)在資產(chǎn)正式交接前，任何因甲方原因?qū)е碌耐泄茇?cái)產(chǎn)損失，由甲方承擔(dān)責(zé)任；交接后，任何因乙方原因（非甲方或不可抗力導(dǎo)致）造成的托管財(cái)產(chǎn)損失，由乙方承擔(dān)責(zé)任。第三條托管人的主要職責(zé)與權(quán)利3.1資產(chǎn)保管：乙方應(yīng)將其具備安全存管條件的設(shè)施或系統(tǒng)用于保管托管財(cái)產(chǎn)，確保托管財(cái)產(chǎn)的安全，防止非因乙方過(guò)錯(cuò)導(dǎo)致的價(jià)值減損或滅失。對(duì)于需要實(shí)物保管的資產(chǎn)，乙方應(yīng)確保符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的保管要求。3.2資金收付：(a)甲方通過(guò)書面或雙方約定的電子指令系統(tǒng)向乙方發(fā)出資金收付指令，指令應(yīng)包含收款/付款賬戶信息、金額、幣種、事由等必要要素，并加蓋甲方有效印章或經(jīng)甲方授權(quán)代表簽字。(b)乙方在收到甲方有效指令后，有權(quán)審核該指令的合規(guī)性、完整性與授權(quán)情況。對(duì)不符合法律法規(guī)規(guī)定、協(xié)議約定或授權(quán)不足的指令，乙方有權(quán)拒絕執(zhí)行，并及時(shí)通知甲方。(c)對(duì)于審核無(wú)誤的指令，乙方應(yīng)在收到指令后______小時(shí)內(nèi)（特定業(yè)務(wù)除外）執(zhí)行資金劃撥或交易操作。乙方應(yīng)確保資金或資產(chǎn)按照指令要求準(zhǔn)確到達(dá)指定賬戶或完成交易。(d)乙方有權(quán)要求甲方提供執(zhí)行指令所必需的證明文件或身份驗(yàn)證信息。(e)乙方應(yīng)在每次資金收付操作完成后______個(gè)工作日內(nèi)，向甲方提供資金劃撥確認(rèn)書或交易確認(rèn)記錄。3.3資產(chǎn)管理與監(jiān)督（如適用）：若本協(xié)議包含資產(chǎn)管理服務(wù)，乙方應(yīng)按照協(xié)議約定或甲方授權(quán)范圍，在合規(guī)前提下，對(duì)托管資產(chǎn)進(jìn)行投資管理或監(jiān)督，確保投資活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī)及甲方的投資策略（如有）。3.4信息提供與報(bào)告：(a)乙方應(yīng)自本協(xié)議生效之日起，按月/季/年（選擇一項(xiàng)或約定其他頻率）向甲方提供《托管資產(chǎn)報(bào)告》，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于：托管資產(chǎn)總額及構(gòu)成、托管本金、托管收益、資產(chǎn)估值、資金收付明細(xì)、賬戶余額、投資運(yùn)作情況（如適用）、費(fèi)用扣款記錄、乙方認(rèn)為甲方應(yīng)當(dāng)知曉的其他重要信息。(b)乙方應(yīng)在發(fā)生影響甲方利益的重大事件，如托管人發(fā)生重大變更、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、系統(tǒng)故障、托管資產(chǎn)遭受重大損失等情況下，立即（最遲不超過(guò)______小時(shí)）向甲方發(fā)出臨時(shí)報(bào)告。3.5信息披露：乙方應(yīng)向甲方披露其作為托管人的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、費(fèi)率、收費(fèi)規(guī)則、服務(wù)細(xì)則、風(fēng)險(xiǎn)揭示書以及其資質(zhì)證明文件或許可證件的復(fù)印件（有效期內(nèi)的）。3.6保管賬戶管理：乙方應(yīng)為甲方托管資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立賬戶，確保賬戶資金與資產(chǎn)獨(dú)立于乙方自有資產(chǎn)及第三方資產(chǎn)，并按照甲方要求或法律法規(guī)進(jìn)行管理。3.7乙方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求甲方提供履行本協(xié)議所必需的、真實(shí)的身份證明、授權(quán)文件、資產(chǎn)證明及各類所需信息。(b)有權(quán)對(duì)甲方的指令、資金來(lái)源、交易目的等進(jìn)行合理程度的盡職調(diào)查和合規(guī)審查。(c)有權(quán)按照本協(xié)議約定向甲方收取托管服務(wù)費(fèi)用。(d)有權(quán)在甲方違反本協(xié)議約定，特別是未能足額支付費(fèi)用或提供必要文件時(shí)，暫停或終止部分或全部托管服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。(e)有權(quán)在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，使用與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的系統(tǒng)、信息和技術(shù)。第四條委托人的主要權(quán)利與義務(wù)4.1權(quán)利：(a)知情權(quán)：有權(quán)隨時(shí)查詢其托管資產(chǎn)的狀況，并要求乙方提供本協(xié)議項(xiàng)下的所有報(bào)告、記錄和文件。乙方應(yīng)在收到查詢請(qǐng)求后______個(gè)工作日內(nèi)予以答復(fù)或提供。(b)指令權(quán)：在不違反法律法規(guī)和本協(xié)議約定的情況下，有權(quán)向乙方發(fā)出管理或處置托管資產(chǎn)的指令。甲方變更指令，應(yīng)提前______小時(shí)通知乙方。(c)收益權(quán)：有權(quán)獲取托管財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的托管收益，并要求乙方按照約定及時(shí)、足額支付。收益計(jì)算方式按______（如：實(shí)際利率、約定利率、基金凈值等）確定。(d)費(fèi)用請(qǐng)求權(quán)：有權(quán)要求乙方提供詳細(xì)的費(fèi)用賬單，并在收到賬單后______日內(nèi)對(duì)費(fèi)用構(gòu)成提出書面異議。對(duì)異議，雙方應(yīng)在______日內(nèi)協(xié)商解決；協(xié)商不成的，可按照本協(xié)議第______條約定處理。(e)終止權(quán)：在符合本協(xié)議約定條件的情況下，甲方有權(quán)提前終止本協(xié)議。甲方行使終止權(quán)應(yīng)提前______日書面通知乙方。4.2義務(wù)：(a)提供信息：向乙方提供準(zhǔn)確、完整、合法的個(gè)人信息或機(jī)構(gòu)信息、授權(quán)文件、資產(chǎn)證明文件以及履行本協(xié)議所必需的其他資料。如甲方信息發(fā)生變更，應(yīng)立即通知乙方。(b)發(fā)出有效指令：確保發(fā)出的指令內(nèi)容清晰、準(zhǔn)確、完整，并符合法律法規(guī)及本協(xié)議約定。因指令錯(cuò)誤或未授權(quán)給乙方造成損失的，由甲方承擔(dān)賠償責(zé)任。(c)支付費(fèi)用：按照本協(xié)議第三條第3.7款及第四條第4.3款的約定，按時(shí)足額向乙方支付托管服務(wù)費(fèi)用及其他應(yīng)付款項(xiàng)。(d)遵守約定：遵守本協(xié)議關(guān)于托管財(cái)產(chǎn)范圍、投資限制（如有）、指令方式、保密等方面的約定。(e)配合工作：積極配合乙方為履行本協(xié)議而進(jìn)行的身份核實(shí)、交易核查、背景調(diào)查等工作。第五條費(fèi)用與支付5.1乙方為提供本協(xié)議項(xiàng)下的托管服務(wù)，向甲方收取托管服務(wù)費(fèi)用。費(fèi)用種類及計(jì)算方法如下：(a)年托管費(fèi)：按托管本金的______%收取，每年______月______日前支付。(b)賬戶管理費(fèi)：對(duì)于______（如：非交易類賬戶），按______（如：賬戶數(shù)量或賬戶余額）______元/______（如：年/月）收取。(c)資金劃撥費(fèi)：人民幣資金劃撥按______元/筆收?。煌鈳刨Y金劃撥按______（如：金額）的______%收取，最低不低于______元，最高不高于______元。(d)信息報(bào)告費(fèi)：本協(xié)議約定的定期報(bào)告和臨時(shí)報(bào)告免費(fèi)提供；如甲方要求額外的、定制化的報(bào)告服務(wù)，費(fèi)用按雙方另行協(xié)商確定。(e)其他費(fèi)用：因執(zhí)行甲方指令產(chǎn)生的代收代付款項(xiàng)手續(xù)費(fèi)、交易傭金、第三方服務(wù)費(fèi)等，由甲方承擔(dān)。5.2費(fèi)用支付主體為甲方。費(fèi)用支付方式為銀行轉(zhuǎn)賬，甲方應(yīng)在收到乙方費(fèi)用賬單后______日內(nèi)，將費(fèi)用支付至乙方指定的以下銀行賬戶：開戶名稱：開戶銀行：銀行賬號(hào)：5.3乙方在扣除應(yīng)收取的費(fèi)用后，應(yīng)將甲方應(yīng)付的托管收益余額或其他應(yīng)付款項(xiàng)，按照甲方指令或本協(xié)議約定支付給甲方或指定的受益人。第六條報(bào)告與信息披露6.1乙方按照本協(xié)議第三條第3.4款約定，定期向甲方提供托管資產(chǎn)報(bào)告。甲方有權(quán)要求乙方在報(bào)告正式提供前查閱報(bào)告草稿。6.2乙方按照本協(xié)議第三條第3.4款約定，及時(shí)向甲方提供臨時(shí)報(bào)告。6.3乙方應(yīng)向甲方披露其作為托管人的業(yè)務(wù)資質(zhì)證明文件、年度監(jiān)管報(bào)告（如適用）、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，甲方有權(quán)要求查閱。第七條風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)與損失處理7.1甲乙雙方確認(rèn)，甲方將托管資產(chǎn)交由乙方保管或管理，不代表甲方放棄對(duì)該資產(chǎn)最終控制權(quán)或免除其應(yīng)承擔(dān)的投資風(fēng)險(xiǎn)。托管財(cái)產(chǎn)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等由甲方自行承擔(dān)。7.2因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行或造成損失的，雙方互不承擔(dān)責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)采取補(bǔ)救措施，減少損失，并通知對(duì)方。7.3因乙方違反本協(xié)議約定（如未盡到妥善保管義務(wù)、違規(guī)操作、重大過(guò)失等）導(dǎo)致甲方托管財(cái)產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)盡力彌補(bǔ)，并賠償甲方因此遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失。賠償金額不超過(guò)因乙方過(guò)錯(cuò)造成的實(shí)際損失。7.4因甲方指令錯(cuò)誤、違反法律法規(guī)或自身投資決策導(dǎo)致托管財(cái)產(chǎn)損失的，由甲方自行承擔(dān)責(zé)任。7.5因第三方原因（如銀行系統(tǒng)故障、清算機(jī)構(gòu)不當(dāng)行為等）導(dǎo)致托管財(cái)產(chǎn)損失的，雙方應(yīng)根據(jù)過(guò)錯(cuò)大小和實(shí)際情況協(xié)商分擔(dān)或由責(zé)任方承擔(dān)。7.6雙方同意，對(duì)于因市場(chǎng)波動(dòng)、不可抗力、甲方自身投資決策等非乙方過(guò)錯(cuò)因素導(dǎo)致的托管財(cái)產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)或損失，乙方不承擔(dān)責(zé)任。第八條協(xié)議的期限、變更與終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效，有效期為______年，自______年______月______日至______年______月______日止。協(xié)議期滿前______日，如雙方均有意續(xù)約，可另行簽訂續(xù)約協(xié)議。8.2經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，可以書面形式變更本協(xié)議的任何條款。變更內(nèi)容成為本協(xié)議不可分割的一部分。8.3發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方終止本協(xié)議：(a)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議約定，經(jīng)守約方書面催告后______日內(nèi)仍未糾正的。(b)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融牌照的。(c)一方喪失履約能力，且在收到守約方書面通知后______日內(nèi)未能提供有效解決方案的。(d)發(fā)生不可抗力事件，導(dǎo)致協(xié)議目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的。8.4協(xié)議終止時(shí)，乙方應(yīng)在______日內(nèi)完成托管財(cái)產(chǎn)的核對(duì)、估值，并按照甲方要求或雙方約定辦理托管財(cái)產(chǎn)的返還、資金劃付或資產(chǎn)處置手續(xù)。乙方應(yīng)向甲方提供最終托管報(bào)告和費(fèi)用結(jié)算清單。第九條適用法律與爭(zhēng)議解決9.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律（為免歧義，不包括香港、澳門、臺(tái)灣地區(qū)法律）。9.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向______（選擇：乙方所在地/甲方所在地/托管財(cái)產(chǎn)所在地）有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（或者：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交______（具體仲裁機(jī)構(gòu)名稱，如中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)）按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。仲裁地點(diǎn)為______。仲裁語(yǔ)言為中文。）第十條保密條款10.1甲乙雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密、經(jīng)營(yíng)信息、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息等非公開信息（以下簡(jiǎn)稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。10.2未經(jīng)信息披露方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（但為履行本協(xié)議目的而確有必要知悉的員工、顧問(wèn)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及法律要求的除外）泄露、使用或允許他人使用保密信息。10.3本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效______年。第十一條不可抗力條款11.1“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于自然災(zāi)害（如地震、洪水、臺(tái)風(fēng)）、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為、法律政策變化、計(jì)算機(jī)病毒、系統(tǒng)故障等。11.2任何一方因不可抗力導(dǎo)致未能履行或未能完全履行本協(xié)議義務(wù)的，不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后______小時(shí)內(nèi)通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力影響程度，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或終止協(xié)議。第十二條通知條款12.1雙方之間的所有通知、請(qǐng)求、要求或其他通信均應(yīng)以書面形式作出，并按照本協(xié)議首頁(yè)載明的地址、傳真號(hào)碼或電子郵件地址送達(dá)。12.2通知在以下時(shí)間視為送達(dá)：(a)專人遞送的，在交付時(shí)；(b)通過(guò)掛號(hào)信或特快專遞（如EMS）發(fā)出的，