金融執(zhí)法知識(shí)考試題庫(kù)及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的核心義務(wù)是？A.客戶身份識(shí)別B.客戶身份資料和交易記錄保存C.大額交易和可疑交易報(bào)告D.反洗錢宣傳培訓(xùn)答案：C2.金融許可證的頒發(fā)、更換、吊銷等由誰(shuí)負(fù)責(zé)？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.地方金融監(jiān)管局答案：B3.民間借貸中，司法保護(hù)的年利率上限是？A.15%B.15.4%C.16%D.16.4%答案：B4.以下不屬于金融詐騙的是？A.集資詐騙B.保險(xiǎn)詐騙C.貸款詐騙D.合同違約答案：D5.金融消費(fèi)者投訴處理應(yīng)在多少個(gè)工作日內(nèi)反饋處理情況？A.5B.10C.15D.20答案：C6.對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查由誰(shuí)組織實(shí)施？A.金融行業(yè)協(xié)會(huì)B.金融監(jiān)管部門C.上級(jí)金融機(jī)構(gòu)D.地方政府答案：B7.金融機(jī)構(gòu)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的主要指標(biāo)是？A.資本充足率B.不良貸款率C.流動(dòng)性比率D.杠桿率答案：C8.以下哪種行為不屬于非法集資？A.承諾高息回報(bào)吸收資金B(yǎng).通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)眾籌項(xiàng)目C.虛構(gòu)項(xiàng)目騙取投資D.未經(jīng)許可發(fā)售虛構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品答案：B9.金融市場(chǎng)的主要監(jiān)管目標(biāo)不包括？A.保護(hù)投資者B.維護(hù)市場(chǎng)秩序C.促進(jìn)金融創(chuàng)新D.降低金融機(jī)構(gòu)成本答案：D10.金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定，最高可處多少罰款？A.50萬(wàn)B.200萬(wàn)C.500萬(wàn)D.1000萬(wàn)答案：C多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.金融執(zhí)法的基本原則有？A.合法性原則B.合理性原則C.公開性原則D.公正性原則答案：ABCD2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)履行的義務(wù)包括？A.反洗錢義務(wù)B.保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益義務(wù)C.信息披露義務(wù)D.合規(guī)經(jīng)營(yíng)義務(wù)答案：ABCD3.常見的金融違法行為有？A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.虛假陳述D.挪用客戶資金答案：ABCD4.金融監(jiān)管的主要手段有？A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABCD5.金融消費(fèi)者的權(quán)利包括？A.知情權(quán)B.自主選擇權(quán)C.公平交易權(quán)D.依法求償權(quán)答案：ABCD6.以下屬于金融市場(chǎng)的有？A.貨幣市場(chǎng)B.資本市場(chǎng)C.外匯市場(chǎng)D.黃金市場(chǎng)答案：ABCD7.金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)主要有？A.信用風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD8.非法集資的特征有？A.非法性B.公開性C.利誘性D.社會(huì)性答案：ABCD9.金融執(zhí)法的主體包括？A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.地方金融監(jiān)管局答案：ABCD10.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的要素有？A.控制環(huán)境B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.控制活動(dòng)D.信息與溝通答案：ABCD判斷題（每題2分，共10題）1.金融機(jī)構(gòu)可以隨意泄露客戶信息。（）答案：錯(cuò)誤2.金融執(zhí)法只針對(duì)金融機(jī)構(gòu)，不針對(duì)個(gè)人。（）答案：錯(cuò)誤3.民間借貸不受法律保護(hù)。（）答案：錯(cuò)誤4.金融監(jiān)管部門可以對(duì)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行行政處罰。（）答案：正確5.金融消費(fèi)者在購(gòu)買金融產(chǎn)品時(shí)不需要了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：錯(cuò)誤6.非法集資的組織者不用承擔(dān)刑事責(zé)任。（）答案：錯(cuò)誤7.金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)檢查可以不提前通知。（）答案：正確8.金融市場(chǎng)的交易必須遵循公平、公正、公開原則。（）答案：正確9.金融機(jī)構(gòu)的資本充足率越高越好。（）答案：錯(cuò)誤10.金融消費(fèi)者投訴只能通過(guò)書面形式。（）答案：錯(cuò)誤簡(jiǎn)答題（總4題，每題5分）1.簡(jiǎn)述金融執(zhí)法的主要內(nèi)容。金融執(zhí)法主要包括對(duì)金融機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入、運(yùn)營(yíng)和退出進(jìn)行監(jiān)管，打擊金融違法違規(guī)行為如非法集資、金融詐騙等，保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序，確保金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營(yíng)，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的主要措施有哪些？主要措施有客戶身份識(shí)別，了解客戶真實(shí)身份；保存客戶身份資料和交易記錄；及時(shí)報(bào)告大額和可疑交易；開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳，提高員工和客戶反洗錢意識(shí)。3.金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的意義是什么？能增強(qiáng)消費(fèi)者信心，促進(jìn)金融市場(chǎng)健康發(fā)展；維護(hù)金融市場(chǎng)公平公正，避免消費(fèi)者受侵害；有助于防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保障金融體系穩(wěn)定運(yùn)行；促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)提升服務(wù)質(zhì)量和管理水平。4.簡(jiǎn)述非法集資的危害。非法集資擾亂金融秩序，破壞國(guó)家金融管理法規(guī)；使投資者財(cái)產(chǎn)受損，影響社會(huì)穩(wěn)定；浪費(fèi)社會(huì)資源，阻礙實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展；損害政府和金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)，降低公信力。討論題（總4題，每題5分）1.如何加強(qiáng)金融執(zhí)法力度？加強(qiáng)金融執(zhí)法力度需完善法律法規(guī)，填補(bǔ)監(jiān)管空白；提升執(zhí)法人員專業(yè)素養(yǎng)和能力；加強(qiáng)部門間協(xié)調(diào)合作，形成監(jiān)管合力；利用科技手段提高執(zhí)法效率和精準(zhǔn)度；加大對(duì)違法違規(guī)行為的懲處力度，起到震懾作用。2.金融創(chuàng)新與金融監(jiān)管的關(guān)系如何平衡？要鼓勵(lì)金融創(chuàng)新以提升金融市場(chǎng)活力和效率，同時(shí)通過(guò)適度監(jiān)管防范創(chuàng)新帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。監(jiān)管應(yīng)具有前瞻性和靈活性，既不阻礙創(chuàng)新，又能保障金融安全，可建立動(dòng)態(tài)監(jiān)管機(jī)制，根據(jù)創(chuàng)新情況調(diào)整監(jiān)管策略。3.怎樣提高金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)金融知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)提示，監(jiān)管部門可開展宣傳教育活動(dòng)，媒體要傳播正確金融理念和風(fēng)險(xiǎn)案例。消費(fèi)者自身要主動(dòng)學(xué)習(xí)金融知識(shí)，不盲目追求高收益，謹(jǐn)慎對(duì)