第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁大風資金保障應急預案一、總則

1適用范圍

本預案適用于本單位涉及大風引發(fā)的資金保障應急響應活動。適用范圍涵蓋因大風天氣導致的生產(chǎn)經(jīng)營中斷、設備設施損壞、供應鏈受阻等情形下的資金調配與保障工作。重點針對可能引發(fā)資金鏈斷裂或應急響應能力不足的突發(fā)事件，如因持續(xù)大風導致停工停產(chǎn)超過72小時，或直接經(jīng)濟損失預估超過年度預算的5%的情況。以2022年某沿海石化企業(yè)遭遇臺風“梅花”為例，該企業(yè)因設備停擺和供應鏈中斷，48小時內資金缺口達8000萬元，凸顯了專項資金保障的必要性。適用范圍明確包括應急資金申請、審批、撥付及監(jiān)督使用等全流程管理。

2響應分級

根據(jù)事故危害程度、影響范圍及單位控制事態(tài)能力，將應急響應分為三級。

1級響應適用于重大資金危機，即因極端天氣導致月度資金周轉率下降超過30%，或應急備用金消耗超過80%的情況。例如某礦業(yè)公司遭遇罕見持續(xù)大風，導致月度采購資金需求激增60%，同時應收賬款回收周期延長至45天，觸發(fā)1級響應。響應原則為“急速響應、全力保障”，需啟動跨部門應急資金池，優(yōu)先保障員工工資、安全生產(chǎn)投入及核心物料采購。

2級響應適用于較大資金波動，如停工停產(chǎn)造成周度現(xiàn)金流下降20%至30%，或供應鏈中斷導致原材料采購成本上升超過15%。某制造企業(yè)因大風導致生產(chǎn)線閑置5天，期間庫存積壓成本增加約300萬元，屬于2級響應范疇。響應原則為“精準調配、動態(tài)平衡”，由財務部門牽頭，聯(lián)合采購與銷售部門，優(yōu)化資金使用結構，臨時動用部分非緊急項目資金。

3級響應適用于一般性資金影響，如停工時間不足24小時，或資金缺口在5%至15%區(qū)間。例如某物流公司因大風臨時繞路，運輸成本增加2萬元，屬于3級響應。響應原則為“常規(guī)處理、快速恢復”，由部門負責人直接協(xié)調內部資金資源，無需動用應急專項儲備。分級響應遵循“分級負責、逐級提升”原則，確保資源聚焦關鍵風險點，避免冗余投入。

二、應急組織機構及職責

1應急組織形式及構成單位

成立大風資金保障應急指揮部，實行集中統(tǒng)一指揮、分級負責制。指揮部由單位主要負責人擔任總指揮，分管財務、生產(chǎn)、采購、銷售及人力資源的副總經(jīng)理擔任副總指揮。構成單位包括財務部、生產(chǎn)運行部、采購部、銷售部、人力資源部及辦公室。各部門根據(jù)職責分工承擔應急處置任務，確保資金保障工作高效協(xié)同。

2應急處置職責

2.1財務部

負責應急資金管理，包括應急資金池的日常維護、動用審批及賬務核算。建立資金動態(tài)監(jiān)測機制，每日更新現(xiàn)金流預測，當資金周轉率低于警戒線時，5個工作日內提交應急資金申請報告。監(jiān)督應急資金使用合規(guī)性，確保?？顚Ｓ谩?/p>

2.2生產(chǎn)運行部

負責評估大風對生產(chǎn)經(jīng)營的影響，提供停工停產(chǎn)時間、設備修復成本及物料需求清單。以某鋼鐵企業(yè)為例，該部門需在24小時內出具停工損失評估報告，包括直接成本（如能源費用）與間接成本（如閑置設備折舊）的詳細測算。協(xié)調內部資源調配，減少資金占用。

2.3采購部

負責制定應急采購方案，優(yōu)先保障安全生產(chǎn)及核心物料供應。建立供應商應急聯(lián)絡機制，爭取延期付款或預付款優(yōu)惠。某化工企業(yè)曾因臺風導致原料斷供，采購部通過緊急采購協(xié)議，以加價10%代價確保資金鏈穩(wěn)定。

2.4銷售部

負責維護客戶關系，推動應收賬款回收，爭取訂單延期支付或現(xiàn)金折扣。分析市場變化，調整銷售策略，減少庫存積壓。某家電企業(yè)通過電話拜訪，將逾期賬款回收率從15%提升至30%，緩解了資金壓力。

2.5人力資源部

負責停工期間員工工資發(fā)放，協(xié)調勞務派遣人員費用支付。提供員工心理疏導，維持團隊穩(wěn)定。某建筑公司曾因大風裁員引發(fā)勞資糾紛，人力資源部通過應急工資預案，避免了法律風險。

2.6辦公室

負責信息報送與溝通協(xié)調，每日匯總各部門情況，向指揮部匯報。組織應急演練，提升跨部門協(xié)作能力。某港口集團通過定期演練，縮短了臺風預警后的資金響應時間從48小時降至12小時。

3工作小組設置及職責分工

3.1資金保障組

構成：財務部牽頭，成員包括財務部、生產(chǎn)運行部、采購部及人力資源部。職責：制定應急資金預算，監(jiān)控資金使用進度，協(xié)調外部融資渠道。行動任務包括每4小時評估資金缺口，每8小時更新融資方案備選清單。

3.2風險評估組

構成：生產(chǎn)運行部牽頭，成員包括采購部、銷售部及安全環(huán)保部。職責：研判大風對資金鏈的長期影響，提出風險緩釋措施。行動任務包括每月發(fā)布《大風風險指數(shù)》及對應的資金應對策略。

3.3溝通協(xié)調組

構成：辦公室牽頭，成員包括人力資源部及銷售部。職責：維護內外部溝通渠道，發(fā)布資金保障政策。行動任務包括每日向投資者發(fā)布資金狀況通報，向員工發(fā)布薪酬支付承諾。

3.4監(jiān)督檢查組

構成：財務部牽頭，成員包括內部審計部及紀檢監(jiān)察室。職責：監(jiān)督應急資金使用合規(guī)性，防范財務風險。行動任務包括每季度開展資金使用專項審計，對違規(guī)行為啟動問責程序。

三、信息接報

1應急值守電話

設立應急值守熱線（24小時暢通），由辦公室指定專人負責值守。電話號碼報備至集團應急指揮中心及各相關部門。值守人員須具備事故信息初步研判能力，能夠準確記錄關鍵信息并按程序上報。

2事故信息接收與內部通報

2.1信息接收

信息接收渠道包括電話、內部告警系統(tǒng)及部門上報。生產(chǎn)運行部、采購部、銷售部等一線部門作為信息接收前沿，發(fā)現(xiàn)重大資金風險隱患須立即向財務部報告。財務部負責匯總分析信息，形成標準化報告。

2.2內部通報程序

財務部在接到重大信息后30分鐘內，通過內部即時通訊工具（如企業(yè)微信）向指揮部成員及相關部門負責人發(fā)送預警信息。指揮部總指揮在1小時內召開緊急會議，研判資金影響程度。通報內容須包含事件性質、影響范圍、預估資金缺口及應對建議。

2.3通報方式

對內通報采用分級發(fā)布機制。辦公室負責編制《應急信息通報函》，通過內部郵件系統(tǒng)發(fā)送至全體員工，明確說明資金保障措施及個人薪酬發(fā)放安排。對關鍵崗位人員（如核心供應商、主要客戶），由采購部、銷售部同步進行一對一溝通。

3向外部報告事故信息

3.1報告流程與內容

財務部作為信息上報樞紐，在確認達到報告標準后2小時內，向單位上級主管部門提交書面報告。報告內容須包括事件概述、資金影響評估（涉及現(xiàn)金流量表、資產(chǎn)負債表關鍵項目變動）、已采取的應急措施及需上級支持的事項。如涉及外部融資，需同步抄送金融機構。

3.2報告時限與責任人

向上級主管部門報告的時限為重大事件2小時內、較大事件4小時內。責任人：財務部負責人牽頭，聯(lián)合生產(chǎn)運行部負責人共同完成報告初稿，指揮部總指揮審核簽發(fā)。

3.3向其他部門通報方法

3.3.1通報對象與程序

向政府監(jiān)管部門（如應急管理廳、發(fā)改委）報告，由辦公室根據(jù)事件等級，通過政務服務平臺或指定郵箱提交信息。通報內容需符合《生產(chǎn)安全事故信息報告和處置辦法》要求，涉及資金問題需重點說明對經(jīng)濟社會的影響。

3.3.2通報內容與方法

向金融機構報告，由財務部通過加密郵件或視頻會議，提供資金狀況說明及后續(xù)經(jīng)營預測。報告內容須包含債務償還能力分析、流動性風險緩釋方案。向重要供應商通報，由采購部發(fā)送《供應鏈風險應對函》，說明付款周期調整計劃。

3.3.3責任人

政府部門通報由辦公室負責人負責，金融機構通報由財務部總經(jīng)理負責，供應商通報由采購部經(jīng)理負責。各責任人須在接到指令后1小時內完成信息編制與發(fā)送。

四、信息處置與研判

1響應啟動程序與方式

1.1啟動程序

應急響應啟動遵循分級決策、動態(tài)調整原則。財務部在接報后30分鐘內完成初步研判，提出響應級別建議。指揮部副總指揮在1小時內組織相關成員部門召開專題會商會，結合生產(chǎn)運行部提供的事故影響評估（如停工天數(shù)、直接經(jīng)濟損失占年預算比例），以及采購部對供應鏈中斷的判斷，綜合確定響應級別。

1.2啟動方式

達到1級響應條件時，由指揮部總指揮簽署《應急響應啟動令》，通過內部公告系統(tǒng)、應急指揮平臺同步發(fā)布，并抄送上級主管部門。達到2級響應時，由副總指揮簽署《應急響應啟動令》，發(fā)布范圍限定于指揮部成員及受影響部門。達到3級響應時，由財務部負責人根據(jù)指揮部授權，以內部通知形式發(fā)布，重點明確資金使用方向。

1.3自動啟動機制

預設自動啟動條件為：月度資金周轉率下降超過40%，或應急備用金消耗達到90%。一旦監(jiān)測數(shù)據(jù)觸發(fā)條件，系統(tǒng)自動觸發(fā)響應程序，財務部在15分鐘內啟動資金保障預案第一級措施（如凍結非緊急支出、啟動備用貸款額度）。

2預警啟動與準備

2.1預警啟動條件

未達到正式響應條件，但出現(xiàn)資金風險上升趨勢（如停工48小時導致現(xiàn)金流下降10%-30%），由指揮部決定啟動預警響應。預警響應不涉及應急資金池大規(guī)模動用，但要求各部門加強資金監(jiān)測頻率。

2.2響應準備

預警啟動后，辦公室負責在8小時內完成應急聯(lián)絡表更新，確保各部門應急聯(lián)系方式準確。財務部同步檢查應急資金池可用額度，采購部評估供應商延遲交貨風險，銷售部加強應收賬款催收力度。

2.3事態(tài)跟蹤

預警響應期間，每天17:00由財務部匯總各部門情況，形成《資金風險監(jiān)測日報》，提交指揮部分析。持續(xù)跟蹤停工停產(chǎn)恢復進度、市場波動等因素對資金鏈的影響。

3響應級別動態(tài)調整

3.1調整條件

響應啟動后，若事態(tài)發(fā)展超出原評估范圍，或采取措施效果不達預期，指揮部須及時調整響應級別。例如，原定為2級響應，但外部融資渠道受阻導致資金缺口擴大至30%，應升級為1級響應。

3.2調整程序

由財務部提交《響應級別調整建議報告》，附最新資金狀況分析及事態(tài)發(fā)展說明。指揮部在2小時內召開緊急會議審議，必要時邀請外部專家（如財務顧問）參與論證。調整決定由指揮部總指揮簽署，并按原程序發(fā)布。

3.3避免偏差

響應調整應基于數(shù)據(jù)支撐，避免主觀臆斷。要求每次調整必須重新評估事故影響（包括間接經(jīng)濟影響）、資源需求及控制能力，確保響應級別與事態(tài)嚴重程度匹配。過度響應可能導致資源錯配，不足響應則可能引發(fā)資金鏈斷裂。例如某造紙廠因臺風導致停產(chǎn)，初期按3級響應啟動，后因市場紙價暴漲，經(jīng)重新研判升級為2級響應，及時增加了原材料采購資金投入，避免了生產(chǎn)重啟后的成本失控。

五、預警

1預警啟動

1.1發(fā)布渠道

預警信息通過單位內部應急指揮平臺、專用短消息系統(tǒng)、部門內部公告欄及應急廣播發(fā)布。關鍵信息同時抄送至各主要供應商和客戶聯(lián)系人。

1.2發(fā)布方式

采用分級發(fā)布機制。辦公室負責編制《資金預警信息通報》，明確預警級別（一般、較重、嚴重）、影響概述及應對建議。信息發(fā)布采用加密推送方式，確保信息安全。

1.3發(fā)布內容

預警信息包含：預警啟動依據(jù)（如現(xiàn)金流監(jiān)測數(shù)據(jù)、債務到期情況、外部融資環(huán)境變化），影響范圍（涉及部門、業(yè)務線、金額規(guī)模），資金壓力評估（如短期償債風險、運營資金周轉率預測），以及初步應對措施建議（如非緊急項目暫停、供應商付款計劃調整）。

2響應準備

2.1隊伍準備

啟動預警響應后，辦公室在12小時內完成應急隊伍編組，包括資金調度組、債務管理組、融資協(xié)調組，明確各組負責人及成員聯(lián)系方式。開展內部培訓，強化跨部門協(xié)同流程。

2.2物資準備

財務部檢查應急資金池狀態(tài)，確?？捎妙~度不低于日常運營需求的20%。采購部評估關鍵物料庫存水平，必要時啟動戰(zhàn)略儲備調用程序。

2.3裝備準備

信息中心保障應急指揮平臺、網(wǎng)絡通信線路暢通，確保遠程會商、數(shù)據(jù)傳輸能力。財務部準備相關財務報表模板、融資方案備選庫。

2.4后勤準備

人力資源部協(xié)調應急期間人員工作安排，必要時安排臨時住所或交通支持。后勤保障組檢查應急電源、倉儲設施，確保物資供應。

2.5通信準備

辦公室更新應急通訊錄，確保指揮部與各部門、外部相關方聯(lián)絡暢通。測試應急廣播、短消息系統(tǒng)等設備，保證信息傳遞及時準確。

3預警解除

3.1解除條件

預警解除基于以下條件：資金壓力指標恢復至正常水平（如現(xiàn)金流下降幅度低于5%），外部融資環(huán)境改善，核心業(yè)務運營恢復正常，重大債務風險消除。

3.2解除要求

預警解除由財務部提出申請，經(jīng)指揮部審議通過后，由辦公室發(fā)布《預警解除通報》。通報需說明解除依據(jù)及后續(xù)資金管理要求。

3.3責任人

預警解除責任人：財務部負責人負責申請，指揮部總指揮負責審批，辦公室負責人負責發(fā)布。整個流程須在事態(tài)確認穩(wěn)定后4小時內完成。

六、應急響應

1響應啟動

1.1響應級別確定

根據(jù)資金危機嚴重程度，分為三級響應。1級響應：資金缺口超過年預算15%或備用金耗盡；2級響應：資金缺口5%-15%或現(xiàn)金流低于警戒線；3級響應：資金缺口低于5%。級別由指揮部根據(jù)財務部報告及生產(chǎn)運行部影響評估綜合判定。

1.2響應程序

1.2.1應急會議

響應啟動后4小時內召開第一次指揮部會議，財務部匯報資金狀況，各部門匯報影響及需求。對于1級響應，每24小時召開一次；2級響應每12小時一次。

1.2.2信息上報

財務部在啟動后2小時內向集團總部及上級主管部門報送初步報告，隨后每小時更新資金使用及缺口情況。

1.2.3資源協(xié)調

財務部牽頭，聯(lián)合采購、銷售部門，啟動應急資源清單（含供應商付款計劃表、客戶信用額度），優(yōu)先保障核心業(yè)務資金需求。

1.2.4信息公開

辦公室根據(jù)指揮部授權，向員工發(fā)布薪酬發(fā)放、福利保障等政策說明，穩(wěn)定內部情緒。涉及投資者信息，按集團規(guī)定執(zhí)行。

1.2.5后勤保障

人力資源部協(xié)調受影響部門人員工作安排，保障基本生活物資供應。必要時啟動外部支援。

1.2.6財力保障

啟動應急資金池，按響應級別分批次動用。1級響應優(yōu)先保障員工工資、債務償還；2級響應增加原材料采購資金；3級響應用于維持日常運營。

2應急處置

2.1警戒疏散

涉及停工停產(chǎn)時，生產(chǎn)運行部負責組織人員安全撤離，設立警戒區(qū)域，防止無關人員進入。

2.2人員搜救

（本預案側重資金保障，此項根據(jù)實際情況補充或刪除）

2.3醫(yī)療救治

（本預案側重資金保障，此項根據(jù)實際情況補充或刪除）

2.4現(xiàn)場監(jiān)測

財務部建立每日資金監(jiān)測機制，重點監(jiān)控現(xiàn)金流、債務到期率、融資成本等指標。

2.5技術支持

財務部應用財務分析模型（如敏感性分析、情景分析）評估不同措施效果，為決策提供依據(jù)。

2.6工程搶險

（本預案側重資金保障，此項根據(jù)實際情況補充或刪除）

2.7環(huán)境保護

（本預案側重資金保障，此項根據(jù)實際情況補充或刪除）

2.8人員防護

參與應急處置人員需佩戴標識，使用防護用品，必要時進行健康監(jiān)測。財務人員需注意防范電信詐騙風險。

3應急支援

3.1外部支援請求

當內部資源無法滿足需求時，由財務部負責人向銀行、擔保機構、政府相關部門提出支援申請。申請材料包括資金需求明細、風險緩釋措施、預期效益。

3.2聯(lián)動程序

與外部機構聯(lián)動時，指定聯(lián)絡人全程協(xié)調。建立信息共享機制，確保資金使用透明。

3.3指揮關系

外部力量到達后，在指揮部統(tǒng)一指揮下開展工作。財務部負責對接資金支持具體事宜。

4響應終止

4.1終止條件

資金鏈恢復穩(wěn)定運行（如現(xiàn)金流持續(xù)正向，備用金充足），重大債務風險消除，外部融資環(huán)境恢復正常。

4.2終止要求

由財務部提交《應急響應終止報告》，經(jīng)指揮部審議通過后發(fā)布。辦公室同步解除相關應急措施。

4.3責任人

財務部負責人負責報告，指揮部總指揮負責審批，辦公室負責人負責發(fā)布。整個終止程序須在條件滿足后6小時內完成。

七、后期處置

1污染物處理

（本預案側重資金保障，此項根據(jù)實際情況補充或刪除）

2生產(chǎn)秩序恢復

2.1生產(chǎn)經(jīng)營評估

生產(chǎn)運行部牽頭，聯(lián)合采購、銷售部門，評估大風對供應鏈、生產(chǎn)計劃、銷售渠道的影響，形成恢復方案。

2.2資金需求測算

財務部根據(jù)恢復方案，測算重啟生產(chǎn)、補貨采購、市場推廣等所需的資金額度，納入后期資金保障計劃。

2.3分階段恢復

按照“先保安全、后保生產(chǎn)”原則，分階段恢復運營。優(yōu)先保障原材料采購資金，逐步恢復生產(chǎn)線上游環(huán)節(jié)。

2.4資金支持

后期資金保障重點包括：補庫資金、設備維修改造資金、市場啟動資金。財務部建立專項臺賬，跟蹤資金使用進度與效果。

3人員安置

3.1員工溝通

人力資源部負責與員工溝通，說明薪酬發(fā)放計劃、福利政策調整等，解答疑問，穩(wěn)定員工情緒。

3.2薪酬福利保障

保障員工工資、社保等剛性支出。對于受影響較大的部門，可采取輪崗、培訓等措施，避免大規(guī)模裁員。

3.3心理疏導

人力資源部配合后勤保障組，為受影響員工提供心理咨詢服務，幫助員工適應變化。

八、應急保障

1通信與信息保障

1.1聯(lián)系方式與方法

建立應急通信錄，包含指揮部成員、各部門負責人、外部相關單位（銀行、金融機構、上級主管部門）及供應商、客戶關鍵聯(lián)系人。通過內部應急指揮平臺、加密短消息系統(tǒng)、專用電話線路保持聯(lián)絡。啟用備用電源保障通信設備運行。

1.2備用方案

當主通信系統(tǒng)中斷時，啟動衛(wèi)星電話、對講機等備用通信設備。建立外部協(xié)調員制度，由辦公室指定人員負責與外部單位聯(lián)絡。

1.3保障責任人

辦公室主任擔任通信保障總負責人，信息中心技術人員負責設備維護，各部門指定聯(lián)絡員。

2應急隊伍保障

2.1人力資源

2.1.1專家組

成立財務專家、融資顧問、稅務籌劃專家組，成員從外部聘請或內部選拔，負責提供專業(yè)咨詢。

2.1.2專兼職隊伍

財務部設立應急資金調度小組（兼職），負責應急資金的管理與使用。采購部、銷售部組建應急聯(lián)絡小組（兼職），負責維護供應鏈與客戶關系。

2.1.3協(xié)議隊伍

與銀行、擔保機構簽訂戰(zhàn)略合作協(xié)議，建立應急融資綠色通道。與資產(chǎn)管理公司等簽訂不良資產(chǎn)處置協(xié)議。

2.2隊伍管理

定期組織應急隊伍培訓，提升協(xié)同作戰(zhàn)能力。制定人員調配方案，確保應急響應時人力資源充足。

3物資裝備保障

3.1物資清單

3.1.1類型與數(shù)量

應急資金池（按年預算10%-15%規(guī)模設置），備用貸款額度（與銀行協(xié)商確定），融資工具備選庫（含短期貸款、融資租賃、股權融資方案）。

3.1.2性能與存放

資金以銀行活期存款、短期定期存款形式存放于信用等級高的銀行。融資方案電子文檔存儲于財務部服務器，并備份至異地存儲設備。

3.1.3運輸與使用條件

應急資金劃撥通過銀行內部系統(tǒng)實時處理。融資工具使用需按協(xié)議流程操作，并經(jīng)指揮部審批。

3.1.4更新與補充

每年對應急資金池規(guī)模進行評估，根據(jù)市場利率、融資成本變化適時調整。融資備選庫每半年更新一次。

3.1.5管理責任人

財務部經(jīng)理擔任物資裝備管理總責任人，指定專人負責臺賬維護與更新。建立物資使用登記制度，確保專款專用。

九、其他保障

1能源保障

財務部與電力、燃氣供應商建立應急溝通機制，確保應急期間能源供應穩(wěn)定。評估能源成本波動對資金鏈的影響，制定價格異常時的應對預案。

2經(jīng)費保障

設立應急經(jīng)費專項賬戶，用于支付應急響應期間產(chǎn)生的額外費用（如臨時租賃、法律咨詢費）。確保經(jīng)費使用合規(guī)，建立審批與審計制度。

3交通運輸保障

辦公室維護應急車輛使用臺賬，確保運輸需求得到滿足。協(xié)調外部運輸資源（如貨運公司），保障應急物資、人員運輸能力。

4治安保障

辦公室負責維護應急期間廠區(qū)及辦公場所秩序，配合公安機關處理突發(fā)事件。制定員工心理疏導方案，防止因資金壓力引發(fā)群體性事件。

5技術保障

信息中心負責保障應急指揮平臺、財務系統(tǒng)等信息系統(tǒng)穩(wěn)定運行。建立技術專家?guī)欤峁┻h