防范電信詐騙演講人：日期:01理解電信詐騙基礎(chǔ)02識(shí)別典型詐騙類型03關(guān)鍵詐騙特征識(shí)別04核心防范應(yīng)對(duì)技巧05遭遇詐騙應(yīng)急措施06社會(huì)協(xié)同防范機(jī)制目錄CATALOGUE理解電信詐騙基礎(chǔ)01PART電信詐騙定義與本質(zhì)電信詐騙通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等遠(yuǎn)程方式實(shí)施，犯罪分子無需與受害人直接接觸，利用技術(shù)手段隱藏身份和行蹤，增加偵破難度。非接觸式犯罪特征非法占有目的明確技術(shù)依賴性高詐騙者以虛構(gòu)事實(shí)或隱瞞真相的方式誘導(dǎo)受害人轉(zhuǎn)賬或支付，本質(zhì)是通過欺騙手段非法侵占他人財(cái)物，屬于典型的侵財(cái)類犯罪?，F(xiàn)代電信詐騙常借助偽基站、改號(hào)軟件、釣魚網(wǎng)站等技術(shù)工具，甚至利用AI語音合成、深度偽造（Deepfake）等高科技手段提升欺騙性。早期多冒充熟人借錢，如今發(fā)展為冒充公檢法、銀行客服等權(quán)威機(jī)構(gòu)，并結(jié)合個(gè)人信息泄露實(shí)施“量身定制”的詐騙劇本（如“醫(yī)?？ó惓！薄吧嫦酉村X”等）。常見詐騙手段演變從傳統(tǒng)冒充到精準(zhǔn)詐騙刷單返利與虛假投資理財(cái)結(jié)合，先以小利誘騙受害人投入資金，再以“解凍費(fèi)”“保證金”等名義層層榨取，形成連環(huán)騙局。復(fù)合型詐騙模式興起詐騙窩點(diǎn)向境外轉(zhuǎn)移，分工細(xì)化（話務(wù)組、技術(shù)組、洗錢組），利用地下錢莊快速轉(zhuǎn)移資金，逃避打擊?？缇郴c團(tuán)伙化趨勢主要危害與影響范圍心理創(chuàng)傷深遠(yuǎn)部分受害人因自責(zé)或輿論壓力產(chǎn)生抑郁、自殺傾向，尤其老年人受騙后可能面臨家庭關(guān)系破裂等次生危害。社會(huì)信任危機(jī)頻繁冒充公職人員或公共服務(wù)機(jī)構(gòu)（如醫(yī)院、學(xué)校），削弱公眾對(duì)正規(guī)渠道的信任，增加社會(huì)運(yùn)行成本。經(jīng)濟(jì)損失巨大2022年我國電信詐騙涉案金額超百億元，單筆最高損失達(dá)數(shù)千萬元，受害者涵蓋學(xué)生、老年人、企業(yè)高管等多群體。識(shí)別典型詐騙類型02PART偽造法律文書恐嚇詐騙分子通過非法獲取個(gè)人信息后，偽造公安機(jī)關(guān)或檢察院的《通緝令》《協(xié)查通知》等虛假法律文件，利用受害人對(duì)公權(quán)力的信任制造恐慌心理，要求其配合“資金審查”或“賬戶凍結(jié)程序”。技術(shù)手段偽裝號(hào)碼使用改號(hào)軟件將來電顯示為“+86-110”等官方號(hào)碼，甚至搭建仿冒政府網(wǎng)站展示虛假案件信息，誘導(dǎo)受害人登錄并填寫銀行卡密碼、驗(yàn)證碼等敏感信息以實(shí)現(xiàn)資金盜取。隔離受害者社交圈以“案件涉密”為由要求受害人單獨(dú)開酒店房間或斷絕與親友聯(lián)系，同時(shí)通過QQ、微信等渠道持續(xù)施壓，阻止受害人核實(shí)真?zhèn)?，最終引導(dǎo)其向“安全賬戶”轉(zhuǎn)賬。冒充公檢法詐騙小額返利獲取信任當(dāng)受害人投入金額達(dá)到數(shù)千元后，以“系統(tǒng)卡單”“需完成連環(huán)任務(wù)”等借口拒絕提現(xiàn)，要求繼續(xù)充值“解凍賬戶”，甚至誘導(dǎo)受害人借貸或抵押財(cái)產(chǎn)追加投資。任務(wù)升級(jí)實(shí)施收割偽造數(shù)據(jù)制造假象提供仿冒電商平臺(tái)后臺(tái)的虛假訂單系統(tǒng)和余額截圖，使受害人誤認(rèn)為刷單收益真實(shí)存在，實(shí)則所有數(shù)據(jù)均為詐騙團(tuán)伙后臺(tái)隨意篡改生成。初期讓受害人完成關(guān)注公眾號(hào)、點(diǎn)贊等簡單任務(wù)并支付5-10元傭金，隨后誘導(dǎo)其墊資購買高價(jià)商品，承諾返還本金及20%-30%高額傭金，前幾單正常兌現(xiàn)以建立信任。網(wǎng)絡(luò)刷單返利詐騙虛假投資理財(cái)詐騙包裝專業(yè)投資形象通過社交平臺(tái)發(fā)布虛構(gòu)的盈利截圖、操盤手證書，或冒充基金經(jīng)理舉辦線上“投資講座”，鼓吹“內(nèi)幕消息”“穩(wěn)賺不賠”的高回報(bào)項(xiàng)目，吸引受害人加入私密投資群。操控虛假交易平臺(tái)誘導(dǎo)受害人下載仿冒正規(guī)證券、期貨APP，初期允許小額提現(xiàn)，待大額資金入賬后修改后臺(tái)數(shù)據(jù)制造“爆倉”假象，或以“繳納稅費(fèi)”“激活提現(xiàn)權(quán)限”為由二次詐騙。利用虛擬貨幣洗錢要求受害人通過USDT等加密貨幣轉(zhuǎn)賬至境外錢包地址，利用區(qū)塊鏈匿名特性切斷資金追溯路徑，部分團(tuán)伙甚至搭建虛假交易所實(shí)施“礦機(jī)租賃”“量化套利”等復(fù)合型詐騙。“殺豬盤”情感詐騙長期情感培養(yǎng)周期詐騙者在婚戀網(wǎng)站或社交平臺(tái)偽裝成“成功人士”，通過6-12個(gè)月日常關(guān)懷建立戀愛關(guān)系，期間透露“掌握賭博網(wǎng)站漏洞”“有內(nèi)部投資渠道”等誘餌鋪墊。聯(lián)合詐騙劇本設(shè)計(jì)由“導(dǎo)師”“客服”等角色配合指導(dǎo)受害人在虛假平臺(tái)操作，前期允許提現(xiàn)部分收益，待感情和資金依賴達(dá)到峰值后，以“大額投注解鎖提現(xiàn)”“繳納保證金”為由實(shí)施收割。心理操控多重打擊當(dāng)受害人質(zhì)疑時(shí)會(huì)收到偽造的“賬戶被凍結(jié)通知”或“律師函”，詐騙團(tuán)伙繼續(xù)以“共同承擔(dān)債務(wù)”“借錢周轉(zhuǎn)”等話術(shù)榨取剩余價(jià)值，最終消失并導(dǎo)致受害人背負(fù)巨額債務(wù)。關(guān)鍵詐騙特征識(shí)別03PART索要敏感信息行為02

03

虛假問卷調(diào)查竊取隱私01

假冒官方機(jī)構(gòu)索取驗(yàn)證碼以“參與抽獎(jiǎng)”“領(lǐng)取禮品”為誘餌，要求填寫家庭住址、親屬聯(lián)系方式等敏感數(shù)據(jù)，后續(xù)用于精準(zhǔn)詐騙或騷擾。誘導(dǎo)提供身份證照片通過偽造“貸款審核”“福利領(lǐng)取”等場景，要求受害者上傳身份證正反面照片及手持身份證視頻，進(jìn)而冒用身份辦理借貸或注冊非法賬戶。詐騙分子常偽裝成銀行、社?；蚬珯z法人員，以“賬戶異?！薄吧矸莺藢?shí)”為由索要短信驗(yàn)證碼、銀行卡密碼等關(guān)鍵信息，實(shí)際用于盜取資金。誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬匯款話術(shù)冒充熟人緊急借款盜用社交賬號(hào)或偽裝聲音，編造“住院繳費(fèi)”“生意周轉(zhuǎn)”等緊急理由，利用人情壓力迫使受害者快速轉(zhuǎn)賬。虛構(gòu)“安全賬戶”要求轉(zhuǎn)賬謊稱受害者涉嫌洗錢或涉案，需將資金轉(zhuǎn)入所謂“國家安全賬戶”配合調(diào)查，實(shí)則直接騙取錢財(cái)。高額回報(bào)投資騙局以“低風(fēng)險(xiǎn)高收益”“內(nèi)部渠道”為噱頭，誘導(dǎo)受害者向虛假平臺(tái)充值，初期返利騙取信任后卷款消失。偽造緊急事態(tài)情景技術(shù)故障緊急修復(fù)偽造成運(yùn)營商或網(wǎng)絡(luò)服務(wù)商，以“寬帶停機(jī)”“賬號(hào)被盜”為由，引導(dǎo)受害者點(diǎn)擊釣魚鏈接或下載遠(yuǎn)程控制軟件。03冒充醫(yī)院工作人員，謊稱親屬突發(fā)疾病需緊急手術(shù)，要求立即支付押金或藥品費(fèi)用，利用親情干擾理性判斷。02虛假醫(yī)療急救詐騙恐嚇式“涉案通知”通過偽造通緝令、法院傳票等文件，聲稱受害者涉及重大案件，制造恐慌迫使其配合“資金審查”或繳納“保證金”。01境外或虛擬號(hào)段來電要求添加微信、QQ等社交軟件溝通，或通過Telegram、WhatsApp等境外平臺(tái)聯(lián)系，規(guī)避官方客服系統(tǒng)的監(jiān)管與記錄。非對(duì)稱溝通渠道仿冒官網(wǎng)的細(xì)微差異釣魚網(wǎng)站域名常與真實(shí)官網(wǎng)相似（如字母替換、多符號(hào)），頁面設(shè)計(jì)粗糙且無正規(guī)備案信息，支付鏈接跳轉(zhuǎn)至第三方平臺(tái)。詐騙電話多顯示以“+”“00”開頭的境外號(hào)段，或使用虛擬運(yùn)營商號(hào)段（如170/171），與正規(guī)機(jī)構(gòu)官方號(hào)碼明顯不符。非官方聯(lián)系方式特征核心防范應(yīng)對(duì)技巧04PART個(gè)人信息保護(hù)原則敏感信息分級(jí)管理身份證號(hào)、銀行卡號(hào)、驗(yàn)證碼等核心信息嚴(yán)禁隨意泄露，需與普通信息（如姓名、電話）區(qū)分存儲(chǔ)和傳輸權(quán)限，建議采用加密工具保管。最小化授權(quán)原則避免在公開社交賬戶發(fā)布含住址、行程等敏感內(nèi)容，關(guān)閉“允許陌生人查看朋友圈”等高風(fēng)險(xiǎn)功能，防止信息被不法分子爬取。在使用APP或網(wǎng)站時(shí)，僅開放必要的權(quán)限（如定位、通訊錄），定期檢查第三方應(yīng)用授權(quán)列表，及時(shí)撤銷閑置權(quán)限。社交平臺(tái)隱私設(shè)置轉(zhuǎn)賬匯款多重驗(yàn)證銀行官方核驗(yàn)渠道通過銀行官網(wǎng)或APP內(nèi)置的“收款賬戶核驗(yàn)”功能比對(duì)賬戶名與賬號(hào)一致性，杜絕因一字之差導(dǎo)致的資金損失。延遲到賬功能啟用大額轉(zhuǎn)賬優(yōu)先選擇24小時(shí)延遲到賬服務(wù)，為人工攔截留出時(shí)間窗口，同時(shí)保存完整的轉(zhuǎn)賬憑證和聊天記錄。雙向確認(rèn)機(jī)制涉及資金轉(zhuǎn)賬時(shí)，必須通過電話、視頻等實(shí)時(shí)方式與收款方二次確認(rèn)賬戶信息，警惕“冒充領(lǐng)導(dǎo)/親友”的緊急匯款要求。可疑鏈接識(shí)別方法域名結(jié)構(gòu)分析重點(diǎn)檢查鏈接前綴是否為“https”及域名是否與企業(yè)官網(wǎng)完全一致，警惕包含亂碼（如“”）或跳轉(zhuǎn)多次的短鏈接。懸浮預(yù)覽技術(shù)在電腦端將鼠標(biāo)懸停于鏈接上方（不點(diǎn)擊），觀察瀏覽器狀態(tài)欄顯示的真實(shí)跳轉(zhuǎn)地址，移動(dòng)端可通過長按鏈接調(diào)出預(yù)覽菜單。文件附件沙盒檢測下載的壓縮包或文檔需先上傳至殺毒軟件在線沙箱檢測，確認(rèn)無惡意代碼后再打開，避免觸發(fā)宏病毒或勒索軟件。通過114查詢、企業(yè)信用公示系統(tǒng)等第三方平臺(tái)獲取機(jī)構(gòu)注冊電話，對(duì)比詐騙分子提供的聯(lián)系方式是否存在矛盾。多維度交叉驗(yàn)證對(duì)于涉及公檢法、社保等敏感事項(xiàng)，直接前往當(dāng)?shù)剞k事大廳柜臺(tái)核實(shí)，拒絕僅通過電話/網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行的“遠(yuǎn)程辦案”要求。線下實(shí)體驗(yàn)證使用企業(yè)官網(wǎng)或APP內(nèi)嵌的在線客服功能提交咨詢工單，要求提供加蓋電子公章的回執(zhí)，避免依賴非官方社交賬號(hào)的臨時(shí)對(duì)話。官方客服工單系統(tǒng)官方渠道核實(shí)流程遭遇詐騙應(yīng)急措施05PART第一時(shí)間凍結(jié)賬戶聯(lián)系銀行或支付平臺(tái)驗(yàn)證賬戶安全狀態(tài)啟用臨時(shí)掛失功能立即撥打銀行客服熱線或通過支付平臺(tái)官方渠道申請(qǐng)凍結(jié)賬戶，防止資金被進(jìn)一步轉(zhuǎn)移。需提供身份證明、賬戶信息及可疑交易記錄。通過手機(jī)銀行或網(wǎng)銀操作臨時(shí)掛失，鎖定賬戶權(quán)限。部分銀行支持短信指令凍結(jié)，需提前了解相關(guān)快捷操作方式。凍結(jié)后確認(rèn)賬戶是否成功止付，并查詢近期交易流水，記錄異常交易時(shí)間、金額及收款方信息。保留證據(jù)報(bào)警流程保存詐騙短信、通話記錄、社交軟件聊天截圖、轉(zhuǎn)賬憑證等，避免刪除或修改原始數(shù)據(jù)。使用錄屏或拍照方式備份關(guān)鍵信息。收集電子證據(jù)攜帶身份證、銀行卡及證據(jù)材料到轄區(qū)派出所做筆錄，詳細(xì)描述被騙經(jīng)過。要求出具《受案回執(zhí)》以便后續(xù)追損。前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案通過警方將案件信息錄入全國反詐系統(tǒng)，申請(qǐng)緊急止付或資金追蹤，提高追回概率。提交反詐中心協(xié)查銀行協(xié)同處理步驟根據(jù)銀行要求填寫《賬戶異常申訴表》，附上報(bào)案回執(zhí)、身份證明及交易明細(xì)，申請(qǐng)延長凍結(jié)期限或資金返還。協(xié)助銀行安全部門提供詐騙分子誘導(dǎo)轉(zhuǎn)賬的細(xì)節(jié)，如虛假網(wǎng)站鏈接、偽造公文等，用于完善反詐風(fēng)控模型。解凍后立即更換密碼、關(guān)閉小額免密支付，并綁定動(dòng)態(tài)驗(yàn)證工具（如U盾或令牌），增強(qiáng)賬戶防護(hù)等級(jí)。提交凍結(jié)申訴材料配合風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查更新賬戶安全設(shè)置社會(huì)協(xié)同防范機(jī)制06PART媒體平臺(tái)宣傳矩陣通過電視、廣播、報(bào)紙、網(wǎng)絡(luò)等全媒體渠道，定期發(fā)布反詐警示案例、詐騙手法解析及防范技巧，覆蓋不同年齡段和職業(yè)群體。社區(qū)與校園專項(xiàng)教育企業(yè)員工培訓(xùn)計(jì)劃反詐宣傳普及渠道聯(lián)合居委會(huì)、物業(yè)、學(xué)校等機(jī)構(gòu)開展反詐講座、情景模擬演練，重點(diǎn)針對(duì)老年人、學(xué)生等易受騙人群強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。要求金融機(jī)構(gòu)、通信運(yùn)營商等企業(yè)定期組織反詐培訓(xùn)，提升一線員工識(shí)別可疑交易或異常通信行為的能力?？梢删€索舉報(bào)途徑多部門聯(lián)合舉報(bào)平臺(tái)整合公安、銀行、電信等部門的舉報(bào)入口，實(shí)現(xiàn)“一鍵舉報(bào)”功能，支持電話、短信、APP等多渠道提交詐騙線索?？缇硡f(xié)作信息共享與國際反詐組織合作，針對(duì)跨國詐騙團(tuán)伙建立線索快速傳遞通道，縮短跨境案件響應(yīng)時(shí)間。匿