合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)化工具應(yīng)用指南一、適用場景與核心價(jià)值本標(biāo)準(zhǔn)化工具適用于企業(yè)法務(wù)部門、業(yè)務(wù)部門及第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)開展合同審查與風(fēng)險(xiǎn)評估工作，具體場景包括但不限于：日常業(yè)務(wù)合同審核：如采購合同、銷售合同、服務(wù)合同等標(biāo)準(zhǔn)化文本的批量審查；重大項(xiàng)目談判支持：如合作框架協(xié)議、投資協(xié)議、技術(shù)許可協(xié)議等復(fù)雜條款的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判；合規(guī)性檢查：針對合同條款是否符合《民法典》《公司法》《反不正當(dāng)競爭法》等法律法規(guī)的專項(xiàng)評估；歷史合同復(fù)盤：對已履行完畢或存在糾紛的合同進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)溯源，優(yōu)化模板條款。通過標(biāo)準(zhǔn)化流程與表格工具，可實(shí)現(xiàn)審查口徑統(tǒng)一、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別全面、整改建議落地，有效降低合同履約風(fēng)險(xiǎn)，提升企業(yè)合規(guī)管理水平。二、標(biāo)準(zhǔn)化操作流程詳解（一）審查準(zhǔn)備：資料收集與風(fēng)險(xiǎn)初判資料清單梳理收集合同文本（含附件、補(bǔ)充協(xié)議）、立項(xiàng)審批文件、談判記錄、對方主體資質(zhì)文件（如營業(yè)執(zhí)照、許可證、授權(quán)委托書）、行業(yè)監(jiān)管政策等基礎(chǔ)材料。明確合同類型（如買賣、服務(wù)、合作開發(fā)）及核心商業(yè)目的（如采購設(shè)備、技術(shù)服務(wù)、股權(quán)合作），保證審查方向與業(yè)務(wù)需求一致。風(fēng)險(xiǎn)維度初篩根據(jù)合同類型，初步確定重點(diǎn)關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，例如：買賣合同：標(biāo)的物權(quán)屬、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)、交付驗(yàn)收、付款條件；服務(wù)合同：服務(wù)范圍、驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬、保密義務(wù)；合作協(xié)議：權(quán)責(zé)劃分、收益分配、退出機(jī)制、連帶責(zé)任。（二）主體資格審查：簽約方履約能力驗(yàn)證主體合法性審查核對對方營業(yè)執(zhí)照（需加蓋公章復(fù)印件）：確認(rèn)企業(yè)名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、經(jīng)營期限、經(jīng)營范圍是否與合同主體一致；特殊行業(yè)需查驗(yàn)經(jīng)營許可證（如食品生產(chǎn)許可證、電信業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證），保證簽約主體具備法定簽約資格。履約能力評估調(diào)查對方近三年涉訴記錄（通過中國裁判文書網(wǎng)、信用中國等公開渠道，注意信息合規(guī)性）、行政處罰信息、失信被執(zhí)行人情況；核對對方財(cái)務(wù)報(bào)表（如資產(chǎn)負(fù)債率、營收情況）或行業(yè)口碑，評估其是否具備履行合同義務(wù)的資金實(shí)力與商業(yè)信譽(yù)。授權(quán)代表審查若簽約非法定代表人，需審核授權(quán)委托書（明確授權(quán)范圍、期限及權(quán)限），并核對授權(quán)代表身份證明，避免無權(quán)代理風(fēng)險(xiǎn)。（三）核心條款逐項(xiàng)審查：合法性與商業(yè)平衡針對合同核心條款，對照法律法規(guī)與商業(yè)慣例進(jìn)行合規(guī)性、明確性審查，具體維度條款類型審查要點(diǎn)標(biāo)的條款標(biāo)的物名稱、規(guī)格、型號、數(shù)量是否明確；知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬（如技術(shù)成果、商標(biāo)使用權(quán)）是否清晰。價(jià)格與支付條款計(jì)價(jià)方式（單價(jià)/總價(jià)）、貨幣種類是否明確；支付條件（如預(yù)付款、進(jìn)度款、尾款比例）、支付期限、賬戶信息是否準(zhǔn)確；是否約定價(jià)格調(diào)整機(jī)制（如原材料波動(dòng)）。履行條款履行期限（具體日期/節(jié)點(diǎn)）、履行地點(diǎn)（涉及管轄與風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)）、履行方式（自提/配送、現(xiàn)場服務(wù)/遠(yuǎn)程支持）是否具體；驗(yàn)收標(biāo)準(zhǔn)（國家標(biāo)準(zhǔn)/行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)/雙方約定）、驗(yàn)收流程是否可操作。違約責(zé)任條款違約情形是否全面（如逾期履約、質(zhì)量不達(dá)標(biāo)、保密違約）；違約金計(jì)算方式是否合理（不超過實(shí)際損失的30%，過高可能被調(diào)減）；是否約定違約責(zé)任的觸發(fā)條件與救濟(jì)措施。爭議解決條款約定訴訟或仲裁（二選一）；管轄法院/仲裁機(jī)構(gòu)是否明確（如“甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院”或“仲裁委員會(huì)”）；避免表述模糊（如“爭議由雙方協(xié)商解決，協(xié)商不成可向法院起訴”未明確管轄地）。保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保密范圍（技術(shù)信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)等）、保密期限（一般至合同終止后2-5年）、違約責(zé)任是否明確；知識(shí)產(chǎn)權(quán)侵權(quán)責(zé)任的承擔(dān)主體（如第三方侵權(quán)導(dǎo)致違約，責(zé)任劃分是否清晰）。（四）風(fēng)險(xiǎn)評估：量化分級與應(yīng)對策略風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與分類結(jié)合條款審查結(jié)果，識(shí)別具體風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并分類：法律風(fēng)險(xiǎn)：條款違反強(qiáng)制性法律規(guī)定（如“格式條款排除對方主要權(quán)利”）；商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)：條款顯失公平（如單方解除權(quán)、不對等違約責(zé)任）；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：未滿足行業(yè)監(jiān)管要求（如金融合同未明確風(fēng)險(xiǎn)提示）。風(fēng)險(xiǎn)等級量化采用“發(fā)生概率×影響程度”模型評估風(fēng)險(xiǎn)等級，標(biāo)準(zhǔn)高風(fēng)險(xiǎn)（紅）：發(fā)生概率≥70%，或影響程度（如導(dǎo)致合同無效、重大財(cái)產(chǎn)損失）≥80%；中風(fēng)險(xiǎn)（黃）：發(fā)生概率30%-70%，影響程度30%-80%；低風(fēng)險(xiǎn)（綠）：發(fā)生概率<30%，影響程度<30%。應(yīng)對措施制定針對不同等級風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化整改策略：高風(fēng)險(xiǎn)：必須修改條款，或增加補(bǔ)充協(xié)議規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)（如約定“對方需提供標(biāo)的物權(quán)屬證明”）；中風(fēng)險(xiǎn)：建議修改條款，明確權(quán)責(zé)邊界（如補(bǔ)充“不可抗力導(dǎo)致違約時(shí)，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任”）；低風(fēng)險(xiǎn)：可保留條款，但需在審查報(bào)告中提示關(guān)注（如“付款期限建議明確具體日期，避免‘盡快支付’等模糊表述”）。（五）報(bào)告輸出與歸檔管理審查報(bào)告編制匯總審查結(jié)論，包含：合同基本信息、主體審查結(jié)果、核心條款問題清單、風(fēng)險(xiǎn)評估匯總、整改建議及最終結(jié)論（通過/修改后通過/不通過）。示例：“經(jīng)審查，本合同標(biāo)的條款存在權(quán)屬約定不明風(fēng)險(xiǎn)（等級：中），建議補(bǔ)充‘乙方需提供標(biāo)的物完整權(quán)屬證明，并保證無第三方權(quán)利主張’條款?！蔽募w檔將審查報(bào)告（含修改痕跡）、合同文本、對方資質(zhì)文件、溝通記錄等資料整理歸檔，保存期限不少于合同履行期滿后3年，便于后續(xù)追溯與復(fù)盤。三、合同審查及風(fēng)險(xiǎn)評估標(biāo)準(zhǔn)化模板（一）合同基本信息表項(xiàng)目內(nèi)容合同名稱合同編號（企業(yè)內(nèi)部統(tǒng)一編碼規(guī)則，如“CG-2024-X”）簽約主體甲方：名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼；乙方：名稱、統(tǒng)一社會(huì)信用代碼簽訂日期年月日合同類型□買賣□服務(wù)□合作□租賃□其他：__________合同金額人民幣_(tái)_________元（大寫：____________________）有效期自_年_月_日起至_年__月__日止關(guān)聯(lián)附件清單1.__________2.__________3.__________（二）簽約主體審查表審查項(xiàng)目甲方信息乙方信息審查結(jié)論企業(yè)名稱與合同主體一致□不一致□統(tǒng)一社會(huì)信用代碼有效□失效□法定代表人授權(quán)代表人（非法定代表人時(shí)填寫）姓名：__職務(wù)：__授權(quán)范圍：__授權(quán)期限：__同左授權(quán)委托書有效□無效□資質(zhì)證書（如需）名稱：__編號：__有效期至：__同左在有效期內(nèi)□超期□履約能力評估□優(yōu)秀（行業(yè)龍頭，無負(fù)面記錄）□良好（穩(wěn)定經(jīng)營，偶發(fā)小額糾紛）□一般（存在多次涉訴/行政處罰）同左關(guān)聯(lián)關(guān)系□無關(guān)聯(lián)方□母子公司□同一實(shí)際控制人同左關(guān)聯(lián)交易需補(bǔ)充說明□（三）核心條款審查表?xiàng)l款類型條款內(nèi)容摘要審查問題修改建議標(biāo)的條款“采購型號設(shè)備10臺(tái)，單價(jià)5000元”未約定設(shè)備品牌、技術(shù)參數(shù)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)補(bǔ)充“設(shè)備品牌為，技術(shù)參數(shù)詳見附件一，質(zhì)量符合GB/T19001-2016標(biāo)準(zhǔn)”價(jià)格支付條款“合同簽訂后7日內(nèi)支付全款”未約定賬戶信息，可能引發(fā)付款風(fēng)險(xiǎn)增加“甲方收款賬戶：戶名__，賬號，開戶行”履行條款“乙方應(yīng)在30日內(nèi)完成交付”未明確交付地點(diǎn)，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)不明補(bǔ)充“交付地點(diǎn)為甲方所在地倉庫，以簽收單為準(zhǔn)”違約責(zé)任條款“違約方支付合同總額10%違約金”違約金比例過高（超過法定30%上限）調(diào)整為“違約方支付實(shí)際損失30%的違約金，最高不超過合同總額10%”爭議解決條款“爭議由雙方協(xié)商解決”未約定協(xié)商不成后的解決方式補(bǔ)充“協(xié)商不成的，提交甲方所在地人民法院訴訟解決”（四）風(fēng)險(xiǎn)評估匯總表風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)等級評估依據(jù)應(yīng)對措施標(biāo)的物權(quán)屬不明法律風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)《民法典》第597條（出賣人權(quán)利瑕疵擔(dān)保責(zé)任）要求乙方提供權(quán)屬證明并承諾無第三方權(quán)利主張單方解除權(quán)條款商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)高風(fēng)險(xiǎn)條款僅約定甲方可單方解除，顯失公平修改為“任何一方嚴(yán)重違約，守約方可單方解除合同”保密期限過短合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)慣例保密期限為3-5年，此處僅1年建議延長至合同終止后3年（五）審核意見表審核人__________（法務(wù)/業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人）審核日期____年__月__日意見總結(jié)□通過□修改后通過□不通過需修改的核心問題（如涉及高風(fēng)險(xiǎn)條款，需明確列出）最終結(jié)論同意按上述修改意見執(zhí)行，合同可繼續(xù)推進(jìn)流程。審批人簽字__________（部門負(fù)責(zé)人）審批日期____年__月__日四、使用關(guān)鍵要點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)提示動(dòng)態(tài)更新風(fēng)險(xiǎn)庫定期收集司法判例、監(jiān)管政策更新（如《民法典》相關(guān)司法解釋修訂），結(jié)合企業(yè)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，補(bǔ)充風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)清單（如數(shù)據(jù)安全法施行后，需增加個(gè)人信息處理?xiàng)l款審查），保證工具適用性。行業(yè)特性適配不同行業(yè)合同審查重點(diǎn)差異顯著，例如：建筑行業(yè)需重點(diǎn)關(guān)注分包資質(zhì)、工程款支付流程；互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)需聚焦數(shù)據(jù)合規(guī)、平臺(tái)責(zé)任條款?？稍谀０逯性黾印靶袠I(yè)特殊條款審查模塊”，實(shí)現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化與個(gè)性化的平衡。跨部門協(xié)同審查復(fù)雜合同需法務(wù)、業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門聯(lián)合審查：業(yè)務(wù)部門確認(rèn)商業(yè)需求，財(cái)務(wù)部門審核支付條款與稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)