《反有組織犯罪法》、防范非法集資專題培訓(xùn)測(cè)試題及答案單項(xiàng)選擇題1.《防范和處置非法集資條例》自（）起施行。A.2021年5月1日B.2021年6月1日C.2021年7月1日D.2021年8月1日答案：A?！斗婪逗吞幹梅欠Y條例》自2021年5月1日起施行。2.非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當(dāng)向集資參與人清退集資資金。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受（）監(jiān)督。A.公安機(jī)關(guān)B.人民檢察院C.金融監(jiān)管部門(mén)D.處置非法集資牽頭部門(mén)答案：D。清退過(guò)程應(yīng)當(dāng)接受處置非法集資牽頭部門(mén)監(jiān)督。3.依據(jù)《防范和處置非法集資條例》，因參與非法集資受到的損失，由（）自行承擔(dān)。A.非法集資人B.非法集資協(xié)助人C.集資參與人D.政府部門(mén)答案：C。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)。4.以下不屬于非法集資常見(jiàn)手段的是（）。A.承諾高額回報(bào)B.編造虛假項(xiàng)目C.以虛擬貨幣為幌子D.銀行定期存款答案：D。銀行定期存款是正規(guī)的金融儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，不屬于非法集資常見(jiàn)手段。非法集資常見(jiàn)手段包括承諾高額回報(bào)、編造虛假項(xiàng)目、以虛擬貨幣為幌子等。5.對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得（）的罰款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.2倍以上5倍以下D.3倍以上5倍以下答案：B。對(duì)非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門(mén)給予警告，處違法所得1倍以上5倍以下的罰款。多項(xiàng)選擇題1.非法集資的“三要件”是（）。A.非法性B.公開(kāi)性C.利誘性D.社會(huì)性答案：ABCD。非法集資的“三要件”為非法性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性。2.以下哪些屬于非法集資的危害（）。A.使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失B.破壞國(guó)家金融秩序C.影響社會(huì)穩(wěn)定D.阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展答案：ABCD。非法集資會(huì)使參與者遭受經(jīng)濟(jì)損失，破壞國(guó)家金融秩序，影響社會(huì)穩(wěn)定，阻礙經(jīng)濟(jì)發(fā)展。3.防范非法集資的主要方式有（）。A.增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)B.不輕易相信高收益承諾C.核實(shí)投資項(xiàng)目真實(shí)性D.遠(yuǎn)離不正規(guī)的投資渠道答案：ABCD。防范非法集資要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不輕易相信高收益承諾，核實(shí)投資項(xiàng)目真實(shí)性，遠(yuǎn)離不正規(guī)的投資渠道。4.處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)采取下列措施（）。A.進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證B.詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人C.查詢、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的資料D.查封、扣押與案件有關(guān)的其他資產(chǎn)答案：ABCD。處置非法集資牽頭部門(mén)對(duì)涉嫌非法集資行為組織調(diào)查，有權(quán)進(jìn)入涉嫌非法集資的場(chǎng)所進(jìn)行調(diào)查取證，詢問(wèn)與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個(gè)人，查詢、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的資料，查封、扣押與案件有關(guān)的其他資產(chǎn)。5.以下屬于非法集資表現(xiàn)形式的有（）。A.養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資B.消費(fèi)返利非法集資C.私募股權(quán)投資非法集資D.虛擬貨幣非法集資答案：ABCD。養(yǎng)老領(lǐng)域非法集資、消費(fèi)返利非法集資、私募股權(quán)投資非法集資、虛擬貨幣非法集資都屬于非法集資的表現(xiàn)形式。判斷題1.非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。（）答案：正確。這是非法集資的法定定義。2.任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。（）答案：正確。法律明確規(guī)定任何單位和個(gè)人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。3.居民委員會(huì)、村民委員會(huì)發(fā)現(xiàn)所在區(qū)域有涉嫌非法集資行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣裾?、處置非法集資牽頭部門(mén)或者其他有關(guān)部門(mén)報(bào)告。（）答案：正確。居民委員會(huì)、村民委員會(huì)有義務(wù)及時(shí)報(bào)告所在區(qū)域涉嫌非法集資行為。4.非法集資案件中，集資參與人本金受到損失的，可以要求政府進(jìn)行賠償。（）答案：錯(cuò)誤。因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔(dān)，政府不承擔(dān)賠償責(zé)任。5.互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者知道或者應(yīng)當(dāng)知道其網(wǎng)站、網(wǎng)頁(yè)、論壇、博客、即時(shí)通信工具等網(wǎng)絡(luò)空間存在非法集資內(nèi)容的，應(yīng)當(dāng)立即停止傳輸該信息，并保存有關(guān)記錄，向處置非法集資牽頭部門(mén)報(bào)告。（）答案：正確。互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者有相應(yīng)的義務(wù)和責(zé)任。簡(jiǎn)答題1.請(qǐng)簡(jiǎn)述非法集資的定義和常見(jiàn)特征。答案：非法集資是指未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可或者違反國(guó)家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報(bào)等方式，向不特定對(duì)象吸收資金的行為。常見(jiàn)特征包括：（1）非法性：未經(jīng)有關(guān)部門(mén)依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營(yíng)的形式吸收資金；（2）公開(kāi)性：通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳；（3）利誘性：承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（4）社會(huì)性：指向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。2.簡(jiǎn)要說(shuō)明《防范和處置非法集資條例》中對(duì)非法集資清退資金來(lái)源的規(guī)定。答案：清退資金來(lái)源包括：（1）非法集資資金余額；（2）非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益；（3）非法集資人及其股東、實(shí)際控制人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟(jì)利益；（4）非法集資人隱匿、轉(zhuǎn)移的非法集資資金或者相關(guān)資產(chǎn)；（5）在非法集資中獲得的廣告費(fèi)、代言費(fèi)、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等經(jīng)濟(jì)利益；（6）可以作為清退集資資金的其他資產(chǎn)。3.作為普通民眾，應(yīng)如何防范非法集資？答案：（1）增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)：了解非法集資的常見(jiàn)手段和危害，不盲目追求高收益，明白高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)。（2）謹(jǐn)慎投資：不輕易相信陌生人的投資建議，不參與不了解的投資項(xiàng)目。在投資前，要充分了解投資項(xiàng)目的真實(shí)性、合法性和風(fēng)險(xiǎn)性。（3）核實(shí)信息：對(duì)于投資項(xiàng)目的相關(guān)信息，要通過(guò)正規(guī)渠道進(jìn)行核實(shí)，如查詢政府部門(mén)的登記備案信息、咨詢專業(yè)金融機(jī)構(gòu)等。（4）遠(yuǎn)離不正規(guī)渠道：不參與非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)組織的投資活動(dòng)，不輕易將資金交給個(gè)人或無(wú)合法資質(zhì)的機(jī)構(gòu)進(jìn)行管理。（5）學(xué)習(xí)金融知識(shí)：不斷學(xué)習(xí)金融知識(shí)，提高自身的金融素養(yǎng)和識(shí)別能力，能夠更好地判斷投資項(xiàng)目的合理性。（6）保持理性：在面對(duì)各種投資誘惑時(shí)，要保持冷靜和理性，避免因貪圖小利而陷入非法集資陷阱。案例分析題案例：某公司以開(kāi)發(fā)新型環(huán)保項(xiàng)目為由，通過(guò)散發(fā)傳單、舉辦推介會(huì)等方式向社會(huì)公開(kāi)宣傳，承諾投資者在一年內(nèi)可獲得20%的高額回報(bào)。許多群眾被高額回報(bào)吸引，紛紛投資。然而，該公司實(shí)際上并未將資金用于環(huán)保項(xiàng)目開(kāi)發(fā)，而是用于個(gè)人揮霍和償還債務(wù)。最終，公司資金鏈斷裂，無(wú)法兌現(xiàn)承諾，導(dǎo)致眾多投資者血本無(wú)歸。問(wèn)題：1.請(qǐng)分析該公司的行為是否構(gòu)成非法集資，并說(shuō)明理由。答案：該公司的行為構(gòu)成非法集資。理由如下：（1）非法性：該公司未經(jīng)國(guó)務(wù)院金融管理部門(mén)依法許可，擅自以開(kāi)發(fā)新型環(huán)保項(xiàng)目為名吸收資金，違反了國(guó)家金融管理規(guī)定。（2）公開(kāi)性：通過(guò)散發(fā)傳單、舉辦推介會(huì)等途徑向社會(huì)公開(kāi)宣傳，吸引不特定對(duì)象參與投資。（3）利誘性：承諾投資者在一年內(nèi)可獲得20%的高額回報(bào)，以利誘的方式吸引群眾投資。（4）社會(huì)性：向社會(huì)公眾即不特定對(duì)象吸收資金，眾多群眾參與了投資。該公司的行為完全符合非法集資的“三要件”，因此構(gòu)成非法集資。2.如果你是一名投資者，在遇到類似情況時(shí)，應(yīng)如何應(yīng)對(duì)？答案：（1）保持冷靜：不要驚慌失措，避免因情緒激動(dòng)而做出錯(cuò)誤的決策。（2）收集證據(jù)：盡可能收集與投資相關(guān)的證據(jù)，如合同、協(xié)議、宣傳資料、轉(zhuǎn)賬記錄等，這些證據(jù)將有助于后續(xù)的維權(quán)。（3）咨詢專業(yè)人士：及時(shí)咨詢律師、金融監(jiān)管部門(mén)等專