PAGEPAGE1一、單選題1.某投資公司擬與一家境外金融機構建立代理行關系。在評估境外金融機構時，投資公司應重點關注境外機構的以下哪些方面？A、盈利能力和市場份額B、反洗錢和反恐怖融資措施的健全性和有效性C、員工福利待遇和企業(yè)文化D、辦公場所位置和設施條件答案：B2.某證券公司客戶在進行融資交易時，頻繁追加保證金，且保證金來源不明。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用融資交易轉移資金B(yǎng)、保證金管理異常C、融資規(guī)模異常D、交易目的不明答案：A3.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢應急處置預案”中，應包含的核心內容不包括？A、應急組織架構及職責分工B、突發(fā)風險事件的識別與分級標準C、應急處置流程及資源調配方案D、客戶的業(yè)務偏好分析答案：D4.某保險公司在銷售“互聯(lián)網(wǎng)保險”產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)某客戶使用多個手機號為不同人員投保，且投保后短期內集中退保。保險公司應？A、正常承保退保B、對客戶身份及投保動機進行調查，評估洗錢風險C、提高互聯(lián)網(wǎng)保險的保費D、限制客戶的投保數(shù)量答案：B5.（單選題）資助恐怖主義通常被稱為什么（）A、恐怖主義B、恐怖融資C、反恐融資D、恐怖犯罪答案：B6.某金融機構在反洗錢合規(guī)培訓中，針對“管理層”的培訓重點應是？A、基層員工的合規(guī)操作流程B、反洗錢戰(zhàn)略規(guī)劃、監(jiān)管政策影響及合規(guī)資源配置C、可疑交易識別的具體案例D、業(yè)務系統(tǒng)的操作技巧答案：B7.某證券公司在為客戶辦理“跨境資產(chǎn)支持證券（ABS）認購”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)ABS“底層資產(chǎn)不明”，且發(fā)行方為境外關聯(lián)企業(yè)。證券公司應？A、正常辦理認購，無需核查底層資產(chǎn)B、拒絕辦理，要求客戶提供底層資產(chǎn)證明及發(fā)行方資質，評估風險C、降低認購金額，允許部分認購D、為客戶偽造底層資產(chǎn)證明，協(xié)助認購答案：B8.金融機構在“客戶盡職調查”中，若發(fā)現(xiàn)客戶為“政治公眾人物（PEP）”，應？A、拒絕為其提供服務B、實施強化盡職調查并獲得高級管理層批準C、簡化盡職調查D、僅在客戶交易時開展盡職調查答案：B9.某銀行在辦理“跨境知識產(chǎn)權信托貸款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的“知識產(chǎn)權信托”存在“受益人不明”的情況，且客戶無法提供信托合同。銀行應？A、正常提供貸款，按客戶申報價值質押B、拒絕提供貸款，要求客戶提供信托合同及受益人信息，評估風險C、降低貸款額度，允許部分貸款D、為客戶偽造信托合同，協(xié)助貸款答案：B10.《金融機構反洗錢培訓管理辦法》要求金融機構對反洗錢培訓效果進行評估，評估頻率應至少為？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每兩年一次答案：C11.根據(jù)《大額交易報告管理辦法》，金融機構對大額交易的報告方式不包括？A、系統(tǒng)自動報送B、人工手動報送C、委托第三方報送D、書面報送答案：C12.某證券公司在監(jiān)測客戶股票交易時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣與“核能技術”相關的股票，且客戶與高風險地區(qū)的科研機構有資金往來。證券公司應？A、認為是正常投資，無需處理B、對客戶進行強化盡職調查，核實投資動機及資金來源，評估擴散融資風險C、禁止客戶買賣此類股票D、向監(jiān)管部門舉報客戶答案：B13.某VASP在處理“虛擬貨幣質押借幣”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶借幣后“立即將虛擬貨幣轉入暗網(wǎng)地址”，且無法合理解釋借幣用途。VASP應？A、認為是客戶隱私需求，無需處理B、立即凍結客戶賬戶，停止交易，并上報監(jiān)管部門C、提高借幣額度，允許客戶繼續(xù)借幣D、為客戶隱藏資金流向，協(xié)助借幣答案：B14.某銀行在對“小微企業(yè)開戶”進行后續(xù)監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶“開戶后長期無正常經(jīng)營交易，僅頻繁接收境外小額轉賬”。銀行應？A、認為是企業(yè)籌備期，無需處理B、對賬戶交易進行核查，要求企業(yè)提供轉賬來源及用途證明，評估洗錢風險C、降低賬戶的交易限額，允許小額轉賬D、為企業(yè)隱藏賬戶異常交易記錄答案：B15.金融機構在識別受益所有人時，對于合伙企業(yè)，如合伙協(xié)議未明確控制權，應重點關注的控制方是？A、執(zhí)行事務合伙人B、出資比例最高的合伙人C、實際控制合伙企業(yè)經(jīng)營的自然人D、合伙企業(yè)的法定代表人答案：C16.根據(jù)FATF建議，金融機構對高風險客戶采取的強化盡職調查措施不包括？A、獲取更詳細的客戶背景信息B、限制交易金額和頻率C、定期實地走訪客戶D、要求客戶提供額外擔保答案：D17.根據(jù)FATF建議，金融機構對政治公眾人物（PEP）的交易監(jiān)測期限應至少為？A、PEP任職期間B、PEP離職后1年C、PEP離職后3年D、PEP離職后5年答案：C18.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對可疑交易的分析判斷依據(jù)不包括？A、客戶身份信息B、交易背景C、客戶信用狀況D、交易目的答案：C19.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對大額交易的報告內容不包括？A、交易雙方的身份信息B、交易的金額和幣種C、交易的具體商品名稱D、交易的時間答案：C20.某銀行在監(jiān)測“個人跨境匯款”時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁以“留學費用”名義匯款，但匯款金額遠超正常學費及生活費標準。銀行應？A、正常辦理匯款B、暫停匯款，要求客戶提供學校收費證明，核實資金用途C、降低匯款金額D、為客戶簡化手續(xù)答案：B21.某證券公司客戶在進行股票交易時，頻繁買賣同一支股票，且交易時間集中在開盤和收盤時段，資金最終流向境外。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用股票交易轉移資金B(yǎng)、操縱證券市場價格C、交易時間異常D、跨境資金轉移違規(guī)答案：A22.某銀行個人賬戶近一周內多次接收來自境外的小額匯款，每筆金額均為999歐元，且匯款人信息不同。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分跨境交易規(guī)避監(jiān)測B、境外資金來源不明C、頻繁接收境外匯款D、小額跨境交易異常答案：A23.某支付機構為“跨境游戲道具交易”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)部分道具交易“價格異常且交易頻率極高”，資金最終轉入境外匿名賬戶。支付機構應？A、認為是游戲內正常交易，無需處理B、對異常道具交易進行核查，要求平臺提供道具價值證明，評估洗錢風險C、提高交易手續(xù)費，減少異常交易D、協(xié)助平臺隱藏異常交易記錄答案：B24.根據(jù)FATF建議，金融機構對低風險客戶的盡職調查措施不包括？A、簡化身份核實流程B、減少信息收集范圍C、無需保存客戶身份資料D、降低交易監(jiān)測頻率答案：C25.某支付機構為“跨境直播電商”提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)主播通過“多賬號分拆收款”的方式規(guī)避大額交易監(jiān)測，資金匯總后轉入境外。支付機構應？A、認為是主播合理避規(guī)，無需處理B、對分拆收款賬號進行關聯(lián)識別，合并監(jiān)測交易，評估洗錢風險C、為主播提供更多分拆賬號，方便收款D、提高分拆收款的手續(xù)費，減少分拆行為答案：B26.某銀行在為客戶辦理外匯結匯業(yè)務時，客戶要求將結匯資金轉入非本人名下的賬戶，且無法說明理由。銀行正確的處理方式是？A、拒絕結匯B、要求客戶提供轉賬理由C、正常結匯并記錄可疑情況D、上報反洗錢部門后辦理答案：A27.某保險公司在處理“跨境財產(chǎn)險”理賠時，發(fā)現(xiàn)理賠標的為“境外藝術品”，且估值遠超市場價格，理賠資金轉入境外個人賬戶。保險公司應？A、正常支付理賠款，按估值金額賠付B、暫停理賠，要求提供藝術品專業(yè)估值報告及權屬證明，評估洗錢風險C、降低理賠金額，按市場均價賠付D、為客戶偽造估值報告，協(xié)助理賠答案：B28.（單選題）金融機構保存客戶資料時，應防止什么行為（）A、泄露B、修改C、借用D、損毀答案：B29.依據(jù)2025年FATF建議，VASP應保存客戶虛擬貨幣交易記錄的期限為？A、交易完成后3年B、交易完成后5年C、交易完成后10年D、永久保存答案：B30.某金融機構在反洗錢檢查中，被發(fā)現(xiàn)未對涉及恐怖融資風險的客戶進行強化盡職調查。該機構可能面臨的處罰是？A、僅內部通報批評B、罰款、暫停相關業(yè)務，對直接責任人追責C、無需處罰，限期整改D、僅要求補充盡職調查資料答案：B31.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的營業(yè)執(zhí)照經(jīng)營范圍與實際經(jīng)營業(yè)務不符，且無法提供合理說明。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求客戶提供合理說明C、正常發(fā)放貸款并記錄風險D、上報反洗錢部門答案：A32.某保險公司在銷售“跨境旅行保險”時，發(fā)現(xiàn)客戶投保的旅行目的地涵蓋多個FATF高風險地區(qū)，且投保期限與當?shù)乜植阑顒宇A警時段重合，客戶無法合理解釋出行計劃。保險公司應？A、正常承保，提高保費即可B、暫停承保，要求客戶提供詳細出行計劃及風險告知確認書，評估恐怖融資風險C、拒絕承保，因高風險地區(qū)無法規(guī)避風險D、僅承保意外醫(yī)療部分，不涵蓋恐怖襲擊保障答案：B33.某保險公司在銷售“長期護理險”產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)客戶為多名非親屬的高齡人員投保，且投保后短期內申請護理服務理賠，理賠材料存在偽造。保險公司應？A、正常支付理賠款，避免糾紛B、暫停理賠，核實投保動機及理賠材料真實性，評估洗錢風險C、降低理賠金額，部分支付D、為客戶完善理賠材料，協(xié)助理賠答案：B34.某保險公司在承保團體意外險時，發(fā)現(xiàn)投保單位為新成立企業(yè)，員工人數(shù)與投保人數(shù)不符，且無法提供員工勞動合同。該情況最可能提示的風險是？A、投保資料不完整B、虛假承保套取保險金C、員工信息不實D、企業(yè)經(jīng)營風險高答案：B35.FATF對jurisdictions（轄區(qū)）進行互評估的周期是？A、每2年一次B、每4年一次C、每5年一次D、每6年一次答案：D36.某銀行在辦理一筆跨境貿易融資業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)交易合同中的貨物價格明顯高于市場同類產(chǎn)品價格，且交易雙方關聯(lián)關系復雜。銀行應如何應對？A、按照合同金額提供融資B、降低融資額度C、對交易真實性和合理性進行深入調查，評估洗錢風險，決定是否提供融資D、要求交易雙方重新簽訂合同答案：C37.某銀行個人賬戶近一個月內頻繁進行現(xiàn)金取款，每次取款金額均為4.9萬元，且取款后立即存入同一銀行的另一賬戶。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金交易規(guī)避監(jiān)測B、賬戶間資金劃轉異常C、頻繁現(xiàn)金取款D、個人賬戶現(xiàn)金交易異常答案：A38.某證券公司在為客戶辦理“轉托管”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶將證券從境內賬戶轉托管至境外未合規(guī)備案的證券賬戶，且客戶無法提供轉托管的合理理由。證券公司應？A、正常辦理轉托管，無需核查理由B、拒絕轉托管，要求客戶提供境外賬戶合規(guī)備案證明及轉托管理由，評估風險C、降低轉托管證券數(shù)量，允許部分轉托管D、為客戶偽造轉托管理由，完成業(yè)務答案：B39.某支付機構在處理跨境支付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)交易金額與客戶申報的“貨物價值”嚴重不符，且交易對手為高風險地區(qū)的企業(yè)。支付機構應？A、按照申報金額辦理支付B、暫停支付，要求客戶補充貨物價值證明，核實交易真實性C、降低支付金額，按實際評估價值辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供證明答案：B40.某保險公司在銷售“跨境深海采礦設備保險”時，發(fā)現(xiàn)客戶無法提供“采礦許可”，且保險金額遠超設備實際價值。保險公司應？A、正常承保，無需核查許可B、暫停承保，要求客戶提供采礦許可及設備價值證明，評估風險C、降低保額，按設備價值的50%承保D、為客戶偽造采礦許可，協(xié)助承保答案：B41.某保險公司在承保信用保險時，客戶投保的信用限額遠高于其客戶的還款能力，且無法提供風險評估報告。該情況最可能提示的風險是？A、保險金額虛高B、虛假承保C、保險詐騙D、洗錢資金轉移答案：C42.某跨國投資公司在對境外項目進行投資時，發(fā)現(xiàn)項目合作方所在國家存在較高的洗錢風險，且合作方無法提供清晰的資金來源證明。該公司應？A、繼續(xù)推進投資項目，獲取投資收益B、暫停投資項目，對合作方進行強化盡職調查C、降低投資金額，減少風險敞口D、委托第三方機構代為投資，規(guī)避風險答案：B43.某銀行在辦理質押貸款業(yè)務時，客戶提供的質押物為他人名下的存單，且存單所有人未到場確認。銀行正確的處理方式是？A、拒絕辦理貸款B、要求存單所有人出具授權書C、正常辦理并記錄備查D、上報反洗錢部門答案：A44.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢合規(guī)文化建設”中，應確保管理層承擔的職責是？A、僅審批反洗錢制度B、全面領導反洗錢工作，定期聽取合規(guī)工作匯報，保障合規(guī)資源投入C、僅參與反洗錢培訓D、僅處理重大可疑交易報告答案：B45.反洗錢培訓的頻率要求通常是？A、僅新員工入職時培訓1次B、每年至少1次，高風險崗位按需增加C、每3年1次D、無需定期培訓，有新規(guī)時再培訓答案：B46.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的抵押物評估價值遠高于市場價格，且貸款金額接近評估價值。該公司應重點關注的風險是？A、抵押物價值虛高B、貸款用途不明C、虛假抵押套取資金D、客戶還款能力不足答案：C47.某銀行在辦理商業(yè)匯票承兌業(yè)務時，客戶提供的交易合同為虛假合同，且無法提供真實合同。銀行正確的處理方式是？A、拒絕承兌B、要求客戶提供真實合同C、正常承兌并記錄風險D、上報反洗錢部門答案：A48.《金融機構反洗錢報告管理辦法》要求金融機構對大額交易報告進行審核，審核內容不包括？A、報告要素的完整性B、交易金額的準確性C、客戶的信用評級D、交易時間的真實性答案：C49.某支付機構在日常交易監(jiān)測中，發(fā)現(xiàn)一筆交易的資金流向與交易描述嚴重不符，且交易金額遠超該商戶日常經(jīng)營規(guī)模。支付機構的正確處理流程是？A、聯(lián)系商戶核實情況，若商戶解釋合理則無需進一步處理B、立即凍結商戶賬戶，防止資金轉移C、先記錄交易異常情況，待月底匯總后統(tǒng)一分析D、啟動可疑交易核查流程，收集交易憑證、商戶經(jīng)營資料等，若確認可疑則在規(guī)定時限內提交可疑交易報告答案：D50.某證券公司在為客戶辦理“AI量化交易”賬戶開戶時，發(fā)現(xiàn)客戶的量化策略“存在暗箱操作代碼”，無法解釋交易邏輯，且資金來源為境外匿名賬戶。證券公司應？A、接受開戶申請，允許使用該策略B、拒絕開戶，要求客戶提供策略代碼審計報告及資金來源證明，評估風險C、僅允許客戶進行小額交易D、為客戶隱藏策略代碼問題，協(xié)助開戶答案：B51.某保險公司在處理保險理賠業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)受益人提供的身份證明文件與投保時留存的信息不一致，且受益人無法合理解釋差異原因。保險公司應？A、按照受益人提供的新信息支付理賠款B、暫停理賠支付，要求受益人補充證明文件，核實身份真實性C、拒絕支付理賠款，終止保險合同D、簡化理賠流程，盡快支付理賠款答案：B52.某證券公司在為客戶辦理“跨境碳排放權交易”賬戶開戶時，發(fā)現(xiàn)客戶的“碳排放權來源不明”，且無法提供碳排放交易平臺的會員證明。證券公司應？A、正常開戶，無需核查來源B、拒絕開戶，要求客戶提供碳排放權來源及會員證明，評估風險C、僅允許客戶進行小額交易D、為客戶偽造會員證明，協(xié)助開戶答案：B53.某期貨公司在客戶開戶環(huán)節(jié)，未按照規(guī)定對客戶身份進行有效識別，導致部分身份不明客戶順利開戶并進行交易。期貨公司可能面臨的處罰不包括？A、罰款B、暫停部分業(yè)務C、吊銷營業(yè)執(zhí)照D、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予紀律處分答案：C54.某金融機構在反洗錢檢查中被發(fā)現(xiàn)客戶身份識別資料存在缺失和錯誤。該機構應采取的整改措施不包括？A、立即補充和更正缺失錯誤的客戶身份識別資料B、對相關責任人進行問責C、全面審查客戶身份識別流程，完善內部控制制度D、向監(jiān)管部門隱瞞問題，避免處罰答案：D55.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢培訓內容更新”中，應根據(jù)哪些因素調整培訓內容？A、僅員工的崗位變動B、監(jiān)管政策變化、新型洗錢風險及內部合規(guī)問題C、僅業(yè)務規(guī)模擴大D、僅客戶數(shù)量增加答案：B56.反洗錢培訓中，線下培訓的優(yōu)勢是？A、適合大規(guī)模員工培訓B、可實時互動，解答疑問C、無需培訓場地D、成本低于線上培訓答案：B57.（單選題）客戶向境外匯款達到何種金額時，金融機構需登記匯款信息（）A、5000元,1000美元B、5000元,5000美元C、10000元,1000美元D、10000元,5000美元答案：C58.某保險公司的反洗錢合規(guī)部門在對內部業(yè)務進行自查時，發(fā)現(xiàn)部分保險代理人為了業(yè)績，未對客戶身份進行嚴格審核。保險公司應采取的措施是？A、對保險代理人進行培訓，加強身份審核要求B、對保險代理人進行罰款C、暫停保險代理人展業(yè)資格D、以上措施都可以考慮答案：D59.虛擬貨幣“去中心化金融（DeFi）”的洗錢風險主要在于？A、交易透明B、缺乏中心化監(jiān)管與身份識別C、交易速度慢D、交易費用高答案：B60.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶每月向同一個人賬戶支付“服務費”，金額固定且無服務合同。該交易最可能存在的風險是？A、虛構服務支出轉移資金B(yǎng)、違規(guī)支付費用C、個人賬戶濫用D、企業(yè)財務違規(guī)答案：A61.某支付機構在為“跨境數(shù)字藏品交易”平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)部分數(shù)字藏品存在“同一藏品高頻次轉手”“定價遠超同類藏品”的異常，資金最終流向境外。支付機構應？A、認為是數(shù)字藏品的稀缺性導致，無需處理B、對異常交易進行監(jiān)測，要求平臺提供藏品價值評估報告，評估洗錢風險C、提高結算手續(xù)費，分享高收益D、協(xié)助平臺隱藏交易異常記錄答案：B62.某證券公司客戶在開通融資融券業(yè)務后，頻繁進行日內交易，且交易標的集中在小盤股，交易金額與客戶初始資金規(guī)模相差10倍以上。該交易行為最可能符合哪類可疑交易特征？A、利用證券交易進行資金轉移B、操縱證券市場價格C、頻繁交易規(guī)避反洗錢監(jiān)測D、交易規(guī)模與客戶資金實力不匹配答案：D63.某保險公司在承保財產(chǎn)險時，客戶投保的標的為“庫存商品”，但無法提供倉庫租賃合同及庫存清單。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險金額虛高D、客戶經(jīng)營風險答案：B64.《金融機構反洗錢報告管理辦法》要求金融機構對可疑交易報告進行審核，審核頻率應至少為？A、每日一次B、每周一次C、每月一次D、每季度一次答案：A65.金融機構在為新客戶辦理賬戶開戶業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的職業(yè)證明與實際經(jīng)營場所地址不符，且無法提供合理說明。此時金融機構最恰當?shù)淖龇ㄊ牵緼、先為客戶開戶，后續(xù)補充核實資料B、直接拒絕開戶申請并上報可疑交易C、暫停開戶流程，要求客戶補充證明材料D、降低客戶風險等級，簡化盡職調查答案：C66.某銀行在對企業(yè)客戶進行風險評估時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)的主要供應商位于高風險地區(qū)，且采購合同未明確商品名稱。銀行應？A、忽略供應商情況，維持原風險等級B、提高企業(yè)風險等級，對供應商資質及采購商品進行強化調查C、降低企業(yè)風險等級，因采購業(yè)務穩(wěn)定D、要求企業(yè)更換供應商，否則降低授信額度答案：B67.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對大額交易報告的保存期限應為至少？A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B68.以下哪項屬于反洗錢法規(guī)的“國際協(xié)調”成果？A、各國自行制定不同的反洗錢標準B、FATF40項建議的全球推廣C、僅發(fā)達國家制定反洗錢法規(guī)D、禁止跨境金融交易答案：B69.某銀行在監(jiān)測客戶賬戶時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁通過“元宇宙平臺”的虛擬資產(chǎn)交易（如虛擬地產(chǎn)、數(shù)字藝術品）進行資金劃轉，且交易金額與客戶收入水平嚴重不符。銀行應？A、認為是新型投資行為，無需處理B、對交易進行強化監(jiān)測，核實虛擬資產(chǎn)來源及交易真實性，評估洗錢風險C、禁止客戶參與元宇宙交易D、提高客戶賬戶的交易限額答案：B70.依據(jù)2025年FATF對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管要求，VASP在與其他VASP合作時，應核實對方的？A、平臺用戶數(shù)量B、虛擬資產(chǎn)交易量C、是否符合“旅行規(guī)則”（TravelRule）及受益所有人識別情況D、平臺成立時間答案：C71.某銀行在辦理“跨境委托貸款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)委托人及借款人均為境外關聯(lián)企業(yè)，且貸款用途標注“項目投資”但無具體項目資料。銀行應？A、正常辦理貸款，無需核查項目B、暫停貸款，要求提供項目資料及關聯(lián)關系證明，評估洗錢風險C、降低貸款利率，吸引客戶合作D、為企業(yè)偽造項目資料，協(xié)助貸款答案：B72.某支付機構為線下商戶提供支付服務時，發(fā)現(xiàn)商戶的交易時間集中在凌晨，且資金迅速轉入高風險地區(qū)賬戶。支付機構應？A、認為是商戶正常經(jīng)營，無需處理B、對商戶交易進行重點監(jiān)測，核實經(jīng)營真實性，評估恐怖融資風險C、提高商戶的交易手續(xù)費D、要求商戶調整營業(yè)時間答案：B73.FATF40項建議中，關于“合規(guī)文化”的要求是？A、僅高層管理人員需重視合規(guī)B、金融機構應建立全員參與的合規(guī)文化C、僅合規(guī)部門需重視合規(guī)D、合規(guī)文化無需納入考核答案：B74.根據(jù)FATF建議，金融機構對高風險業(yè)務的盡職調查措施不包括？A、加強交易監(jiān)測B、獲取額外客戶信息C、限制業(yè)務規(guī)模D、提高業(yè)務收費答案：D75.以下哪項屬于反洗錢的“教育性”措施？A、開展反洗錢培訓B、對違規(guī)機構處以罰款C、追究違規(guī)人員責任D、暫停違規(guī)機構業(yè)務答案：A76.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構應當對反洗錢崗位人員進行培訓，培訓頻率應至少為？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每兩年一次答案：C77.金融機構在“反洗錢合規(guī)檢查”中，若發(fā)現(xiàn)員工未按規(guī)定開展盡職調查，應？A、僅口頭警告B、根據(jù)違規(guī)程度采取培訓、處罰等措施C、無需處理D、直接開除員工答案：B78.某銀行在監(jiān)測“跨境個人外匯匯款”時，發(fā)現(xiàn)客戶每月以“贍家款”名義向境外同一賬戶匯款，但客戶聲明的境外親屬無法提供親屬關系證明。銀行應？A、正常辦理匯款，無需核查證明B、暫停匯款，要求客戶提供親屬關系證明及資金來源，評估洗錢風險C、降低匯款金額，分多次辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供證明答案：B79.（單選題）反洗錢現(xiàn)場檢查人員最少需幾人（）A、1B、2C、3D、4答案：B80.某金融機構在反洗錢整改驗收中，被監(jiān)管部門認定“整改未達標”，機構應？A、質疑監(jiān)管部門的認定結果，申請行政復議B、重新制定整改方案，明確整改時限與責任人，再次提交驗收C、暫停所有業(yè)務，全面整改D、僅對未達標部分進行表面整改，應付驗收答案：B81.金融機構反洗錢工作的第一道防線是？A、反洗錢管理部門B、業(yè)務部門C、內部審計部門D、合規(guī)部門答案：B82.《歐盟反洗錢指令》對“客戶身份信息的真實性”的要求是？A、金融機構無需核實客戶身份信息真實性B、金融機構應采取合理措施核實客戶身份信息真實性C、僅核實客戶姓名即可D、僅核實客戶身份證件的有效期即可答案：B83.某銀行在辦理“跨境信用卡消費”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁在境外高風險地區(qū)的珠寶店、賭場進行大額消費，且消費金額與客戶境內收入水平嚴重不符。銀行應？A、認為是客戶正常消費，繼續(xù)提供服務B、對客戶消費行為進行監(jiān)測，要求客戶提供消費資金來源證明，評估洗錢風險C、提高信用卡授信額度，滿足客戶消費需求D、為客戶隱藏境外消費記錄，避免監(jiān)管關注答案：B84.某證券公司在監(jiān)測客戶融資融券交易時，發(fā)現(xiàn)客戶的擔保物價值短期內大幅下降，且客戶未按要求補足擔保物，同時頻繁進行高風險交易。證券公司應？A、繼續(xù)為客戶提供融資融券服務，期待客戶改善狀況B、對客戶進行風險提示，要求補足擔保物，若客戶拒絕則采取強制平倉措施，并評估是否涉及可疑交易C、降低擔保物要求，允許客戶繼續(xù)交易D、為客戶提供更多融資額度，幫助客戶挽回損失答案：B85.反洗錢內部審計的頻率可根據(jù)什么調整？A、金融機構的業(yè)務規(guī)模B、反洗錢風險等級C、監(jiān)管要求D、以上都是答案：D86.某銀行個人賬戶近一個月內頻繁進行現(xiàn)金取款，每次取款金額均為4.9萬元，且取款后立即存入另一賬戶。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金交易規(guī)避監(jiān)測B、現(xiàn)金存取異常C、賬戶間資金劃轉異常D、個人賬戶濫用答案：A87.金融機構在識別受益所有人時，對于合伙企業(yè)，如存在委托管理情況，應重點關注的控制方是？A、委托人B、管理人C、實際控制委托關系的自然人D、合伙人答案：C88.某支付機構為線下餐飲商戶提供支付服務時，發(fā)現(xiàn)商戶的交易資金頻繁轉入高風險地區(qū)的賬戶，且商戶無法合理解釋資金用途。支付機構應？A、繼續(xù)提供服務，要求商戶后續(xù)說明B、暫停服務，核實資金用途，評估恐怖融資風險，若可疑則上報C、提高商戶的交易手續(xù)費D、要求商戶更換資金接收賬戶答案：B89.（單選題）金融行動特別工作組秘書處設在哪里（）A、法國巴黎B、英國倫敦C、美國華盛頓D、日本東京答案：A90.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對自然人客戶的可疑交易，應報送的信息不包括？A、客戶的家庭住址B、客戶的聯(lián)系方式C、客戶的納稅情況D、客戶的職業(yè)信息答案：C91.某銀行個人賬戶近一周內多次接收來自不同個人的轉賬，每筆金額均為4.9萬元，且轉賬備注為“借款”，但該賬戶持有人無借款需求。該交易最可能符合的可疑特征是？A、資金來源與客戶身份不符B、虛假借款轉賬C、個人之間頻繁轉賬D、個人賬戶濫用答案：A92.某保險公司在銷售大額人壽保險時，客戶要求指定高風險地區(qū)的個人為受益人，且無法提供受益人與自己的關系證明。保險公司應？A、正常承保，無需證明B、暫停承保，要求客戶提供關系證明及受益人身份合規(guī)證明C、拒絕承保D、僅承?；A保額答案：B93.某銀行在辦理個人理財產(chǎn)品認購業(yè)務時，客戶要求用現(xiàn)金購買高額理財產(chǎn)品，且無法合理解釋現(xiàn)金來源。銀行應？A、接受現(xiàn)金，辦理認購手續(xù)B、拒絕接受現(xiàn)金，要求客戶通過銀行賬戶轉賬購買C、降低理財產(chǎn)品認購門檻，允許客戶部分現(xiàn)金購買D、為客戶隱瞞現(xiàn)金來源，協(xié)助辦理認購答案：B94.某金融機構收到聯(lián)合國安理會最新制裁名單，發(fā)現(xiàn)存量客戶中某企業(yè)的實際控制人被列入名單。該機構應立即采取的措施是？A、繼續(xù)為企業(yè)提供業(yè)務服務，待監(jiān)管進一步通知B、凍結該企業(yè)及實際控制人相關賬戶，停止所有交易，并按規(guī)定上報C、僅暫停企業(yè)跨境業(yè)務，境內業(yè)務正常開展D、要求企業(yè)更換實際控制人，否則終止合作答案：B95.（單選題）金融機構發(fā)現(xiàn)突出洗錢風險，應向哪個機構報告（）A、中紀委B、中國人民銀行C、公安部經(jīng)偵局D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心答案：B96.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的抵押物為共有財產(chǎn)，但未取得其他共有人同意。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求提供其他共有人同意證明C、正常發(fā)放貸款并記錄風險D、上報反洗錢部門答案：A97.某保險公司在處理“跨境深海探測保險”理賠時，發(fā)現(xiàn)客戶的“探測項目未獲得海洋管理部門許可”，且理賠款轉入境外個人賬戶。保險公司應？A、正常支付理賠款，無需核查許可B、暫停理賠，要求客戶提供許可證明及探測報告，評估洗錢風險C、降低理賠金額，部分支付D、為客戶偽造許可證明，協(xié)助理賠答案：B98.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的營業(yè)執(zhí)照已過期，且未辦理延期手續(xù)。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求客戶更新營業(yè)執(zhí)照C、正常發(fā)放貸款并記錄備查D、上報反洗錢部門答案：A99.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在應對“跨境數(shù)據(jù)流動”與反洗錢的關系時，應確保？A、數(shù)據(jù)可自由跨境流動，方便監(jiān)測B、符合數(shù)據(jù)出境合規(guī)要求，確保反洗錢數(shù)據(jù)的安全性和可追溯性C、禁止數(shù)據(jù)跨境流動D、僅允許向FATF成員國流動數(shù)據(jù)答案：B100.某銀行在為某進出口公司辦理信用證業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)信用證受益人地址與開證申請人提供的地址一致，且貨物運輸路線存在不合理繞航。該交易最可能存在的風險是？A、貿易背景虛假B、匯率風險過高C、運輸成本超支D、付款期限過長答案：A101.某金融機構在反洗錢內部審計中，發(fā)現(xiàn)“可疑交易報告審核流程過長”，導致部分報告超期提交。審計部門應建議的整改措施是？A、延長報告提交時限B、優(yōu)化審核流程，設立分級審核機制，緊急可疑交易開通快速通道C、減少審核環(huán)節(jié)，由單人負責審核D、降低可疑交易識別標準，減少報告數(shù)量答案：B102.某VASP在為客戶辦理虛擬貨幣錢包開戶時，客戶要求使用“匿名錢包”，且拒絕提供身份信息。VASP應？A、為客戶開通匿名錢包，保護隱私B、拒絕開戶，告知需完成身份識別方可使用服務C、僅開通有限功能的匿名錢包D、要求客戶提供擔保人信息答案：B103.某信托公司管理的集合信托計劃，受益人要求將信托收益進行非交易過戶，且無法提供過戶理由。該公司應采取的措施是？A、拒絕過戶B、要求提供過戶理由C、正常過戶并記錄備查D、上報監(jiān)管部門答案：A104.某支付機構在反洗錢合規(guī)檔案管理中，對客戶身份資料的保存應滿足的要求是？A、僅保存電子版，無需紙質備份B、保存期限自業(yè)務關系結束后至少5年，確保資料可追溯、可查詢C、業(yè)務結束后立即銷毀，保護客戶隱私D、僅保存核心身份信息，無需完整資料答案：B105.（單選題）中國人民銀行被賦予反洗錢職能是在哪一年（）A、1998B、2001C、2013D、2003答案：D106.某金融機構在反洗錢工作中，建立了可疑交易報告的內部審批流程，其目的是？A、提高報告提交速度B、確保報告內容真實、準確、完整，符合監(jiān)管要求C、減少報告數(shù)量，降低工作量D、避免員工擅自提交報告答案：B107.某支付機構發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內，通過不同支付賬戶向同一境內賬戶轉賬，每次金額均為4.9萬元，且轉賬后立即提現(xiàn)。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、拆分轉賬規(guī)避監(jiān)測B、資金提現(xiàn)異常C、境內資金轉移違規(guī)D、賬戶使用異常答案：A108.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內頻繁向境外支付“廣告宣傳費”，但無法提供廣告合同及宣傳成果。該交易最可能存在的風險是？A、虛構廣告費用轉移資金B(yǎng)、違規(guī)支付境外費用C、廣告費用支出異常D、稅務申報不實答案：A109.《歐盟反洗錢指令》對“特定非金融機構”的定義不包括？A、律師事務所B、會計師事務所C、醫(yī)院D、賭場答案：C110.虛擬貨幣交易平臺應采取的反洗錢措施不包括以下哪項？A、實施客戶身份識別B、監(jiān)測大額或異常交易C、禁止所有虛擬貨幣轉賬D、上報可疑交易報告答案：C111.一家第三方支付機構發(fā)現(xiàn)某商戶的交易模式異常，短期內頻繁出現(xiàn)大量小額交易，且交易時間集中在凌晨，交易資金迅速轉移至多個不同賬戶。根據(jù)反洗錢相關規(guī)定，支付機構應？A、提高該商戶的交易手續(xù)費B、為商戶提供更多支付渠道選擇C、立即對商戶交易進行監(jiān)控，收集相關交易數(shù)據(jù)，如涉及可疑及時提交可疑交易報告D、幫助商戶優(yōu)化交易流程答案：C112.某保險公司在對團體保險業(yè)務進行風險排查時，發(fā)現(xiàn)投保企業(yè)為境外注冊公司，且員工多為高風險地區(qū)公民，企業(yè)無法提供員工的合法就業(yè)證明。保險公司應？A、正常承保，無需額外核查B、暫停承保，要求企業(yè)補充員工就業(yè)證明及企業(yè)合規(guī)資質，評估恐怖融資風險C、降低保費標準，吸引企業(yè)投保D、僅承保境內員工，境外員工不予保障答案：B113.某保險公司在承保責任保險時，客戶投保的責任范圍與實際業(yè)務無關，且無法說明投保目的。該情況最可能提示的風險是？A、保險金額虛高B、虛假承保C、保險詐騙D、洗錢資金轉移答案：C114.《金融機構反洗錢內部控制指引》要求金融機構建立反洗錢信息保密制度，保密范圍不包括？A、客戶身份信息B、交易記錄C、反洗錢內部審計報告D、金融機構的公開財務報表答案：D115.某保險公司在銷售“跨境深海探測設備保險”時，發(fā)現(xiàn)客戶無法提供“設備的海洋作業(yè)許可”，且保險金額遠超設備實際價值。保險公司應？A、正常承保，無需核查許可B、暫停承保，要求客戶提供作業(yè)許可及設備價值證明，評估風險C、降低保額，按設備價值的50%承保D、為客戶偽造作業(yè)許可，協(xié)助承保答案：B116.（單選題）風險提示可由哪些用戶發(fā)布（）A、所有監(jiān)管用戶B、總行用戶C、副省級以上分支機構用戶答案：C117.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢合規(guī)科技投入”中，應確保投入比例與的匹配？A、業(yè)務規(guī)模與洗錢風險水平B、客戶數(shù)量C、盈利水平D、員工數(shù)量答案：A118.金融機構在“客戶盡職調查”中，若客戶為合伙企業(yè)，應核實的信息不包括？A、合伙企業(yè)的注冊信息B、合伙人的身份信息C、合伙企業(yè)員工的姓名D、合伙企業(yè)的實際控制人信息答案：C119.某房地產(chǎn)公司發(fā)現(xiàn)客戶購買房產(chǎn)后，短期內以明顯低于市場價的價格出售，且買家為境外匿名機構，該行為最可能的洗錢目的是？A、快速變現(xiàn)資產(chǎn)B、利用房地產(chǎn)交易轉移非法資金C、規(guī)避房地產(chǎn)調控政策D、減少交易稅費答案：B120.某金融機構在收到中國反洗錢監(jiān)測分析中心的協(xié)查通知后，應在多長時間內完成協(xié)查工作并反饋結果？A、3個工作日內B、5個工作日內C、10個工作日內D、15個工作日內答案：C121.某銀行個人賬戶近一周內多次接收來自境外的轉賬，每筆金額均為999英鎊，且轉賬備注為“生活費”，但該賬戶持有人無境外親屬。該交易最可能符合的可疑特征是？A、資金來源與客戶身份不符B、虛假生活費轉賬C、境外資金轉移異常D、個人賬戶濫用答案：A122.某證券公司在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)未對“政治公眾人物（PEP）”客戶的關聯(lián)方進行強化盡職調查。證券公司應采取的整改措施是？A、僅對PEP客戶本人補充盡職調查B、制定PEP關聯(lián)方識別標準，對存量PEP客戶的關聯(lián)方重新核查，納入持續(xù)監(jiān)測C、拒絕為PEP關聯(lián)方提供服務D、降低PEP關聯(lián)方的風險等級，簡化盡職調查答案：B123.（單選題）我國《刑法》中未將哪些情形列為第一百九十一條規(guī)定的洗錢上游犯罪（）A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、貪污賄賂犯罪D、故意殺人罪答案：D124.某證券公司客戶在進行融資融券交易時，頻繁調整融資額度，且資金最終流向境外。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用融資融券轉移資金B(yǎng)、融資額度調整異常C、跨境資金轉移違規(guī)D、交易目的不明答案：A125.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構對跨境大額交易的報告時間要求是？A、交易發(fā)生后2個工作日內B、交易發(fā)生后3個工作日內C、交易發(fā)生后5個工作日內D、交易發(fā)生后7個工作日內答案：A126.（單選題）外國政要在本行開戶時，如何進行客戶身份識別（）A、與其他客戶采用同樣措施B、必須經(jīng)由高級管理層批準才可以開戶C、經(jīng)過主管授權后可以開戶D、不予受理答案：B127.反洗錢內部審計的報告內容不包括？A、審計目的與范圍B、審計發(fā)現(xiàn)的問題C、整改建議與期限D、員工的個人隱私信息答案：D128.某VASP在處理“跨境虛擬貨幣質押”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶質押的虛擬貨幣來自境外匿名錢包，且質押目的標注“短期周轉”但無具體用途。VASP應？A、接受質押申請，完成業(yè)務B、拒絕業(yè)務，要求客戶提供虛擬貨幣來源證明及質押用途說明C、降低質押率，允許部分質押D、要求客戶提供擔保人，無需核實資金來源答案：B129.某信托公司管理的單一資金信托計劃，委托人要求將信托資金投向不明確的“項目”，且不提供項目相關資料。該公司應采取的措施是？A、拒絕設立信托B、要求提供項目資料C、同意設立并記錄委托人要求D、上報監(jiān)管部門答案：B130.某銀行在辦理商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務時，客戶提供的匯票背書不連續(xù)，且無法提供補充說明。銀行正確的處理方式是？A、拒絕貼現(xiàn)B、要求客戶補充背書材料C、正常貼現(xiàn)并記錄備查D、上報反洗錢部門答案：A131.某支付機構發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內，通過“掃碼收款”功能接收大量小額資金，且資金立即轉入境外賬戶。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、利用掃碼收款轉移資金B(yǎng)、小額資金歸集異常C、跨境資金轉移違規(guī)D、賬戶使用異常答案：A132.金融機構在識別受益所有人時，對于信托計劃，如委托人是法人，應追溯至？A、委托人的法定代表人B、委托人的受益所有人C、信托的受益人D、信托的受托人答案：B133.某金融機構的反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)提示一筆交易存在可疑，交易涉及一家在偏遠地區(qū)注冊、經(jīng)營范圍模糊的企業(yè)，且交易對手為多個境外空殼公司。金融機構后續(xù)應？A、忽略該提示，因為可能是誤報B、對該筆交易進行人工分析，收集更多相關信息，如企業(yè)背景、交易歷史等，判斷是否確屬可疑交易C、直接上報監(jiān)管部門，無需進一步核實D、降低對該企業(yè)的風險評級，避免過度反應答案：B134.埃格蒙特集團發(fā)布的文件不包括？A、《埃格蒙特原則》B、《反洗錢最佳實踐指南》C、《全球稅收政策》D、《金融情報交流操作手冊》答案：C135.金融機構在識別受益所有人時，對于合伙企業(yè)，應重點關注的控制方不包括？A、執(zhí)行事務合伙人B、實際控制合伙企業(yè)的自然人C、合伙企業(yè)的普通員工D、擁有合伙企業(yè)重大決策權的人答案：C136.根據(jù)《客戶身份識別辦法》，金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，如客戶為個體工商戶，應核實的身份信息不包括？A、經(jīng)營者的身份證件B、工商營業(yè)執(zhí)照C、經(jīng)營場所的產(chǎn)權證明D、受益所有人信息答案：C137.某VASP在監(jiān)測“虛擬貨幣跨鏈交易”客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶的跨鏈交易“規(guī)避旅行規(guī)則”，且交易對手方為FATF高風險地區(qū)地址。VASP應？A、認為是客戶跨鏈需求，無需處理B、拒絕交易，要求客戶提供對手方身份信息，評估風險C、降低交易金額，分多次交易D、為客戶隱藏對手方信息，協(xié)助交易答案：B138.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在“反洗錢合規(guī)考核”中，應將考核結果與員工的哪項指標掛鉤？A、業(yè)務營銷業(yè)績B、合規(guī)履職情況C、客戶服務滿意度D、工作年限答案：B139.某支付機構在處理“跨境條碼支付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的支付二維碼被用于“高頻次、小額分散”的跨境資金劃轉，且資金流向FATF高風險地區(qū)。支付機構應？A、認為是客戶正常支付需求，無需處理B、暫?？蛻舻目缇硹l碼支付功能，核實資金用途，評估洗錢風險C、提高二維碼支付限額，滿足客戶需求D、為客戶更換支付二維碼，繼續(xù)提供服務答案：B140.某賭場為客戶提供“籌碼兌換現(xiàn)金后直接轉賬至境外賬戶”的服務，且不記錄轉賬信息，該行為最可能的洗錢目的是？A、方便客戶提現(xiàn)B、利用賭場轉移非法資金至境外C、增加賭場競爭力D、提升客戶滿意度答案：B141.金融機構在與境外金融機構建立代理行關系時，應重點評估對方的哪項風險？A、市場風險B、信用風險C、反洗錢合規(guī)風險D、流動性風險答案：C142.埃格蒙特集團推動的“金融情報交流”主要是為了？A、促進各國金融機構的業(yè)務合作B、幫助各國金融情報機構（FIU）共享可疑交易信息C、制定全球統(tǒng)一的反洗錢法規(guī)D、監(jiān)督FATF40項建議的執(zhí)行答案：B143.某VASP在處理“跨境虛擬貨幣質押挖礦”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶的質押資金來自多個境外匿名錢包，且挖礦收益立即轉入高風險地區(qū)賬戶。VASP應？A、接受業(yè)務申請，完成質押B、拒絕業(yè)務，要求客戶提供資金來源證明及收益用途說明C、降低質押率，允許部分質押D、要求客戶提供擔保人，無需核實資金來源答案：B144.某銀行個人賬戶近一個月內頻繁進行現(xiàn)金存款，每次存款金額均為4.9萬元，且存款人不同。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金存款規(guī)避監(jiān)測B、現(xiàn)金存款人異常C、頻繁現(xiàn)金存款D、個人賬戶現(xiàn)金交易異常答案：A145.某證券公司在為客戶辦理“信用賬戶開戶”時，發(fā)現(xiàn)客戶提供的收入證明為虛假文件（經(jīng)與開具單位核實），且客戶無法提供其他資產(chǎn)證明。證券公司應？A、忽略證明虛假情況，為客戶開戶B、拒絕開戶，要求客戶提供真實的收入或資產(chǎn)證明，完成盡職調查C、降低信用賬戶額度，允許開戶D、為客戶偽造真實證明，協(xié)助開戶答案：B146.FATF對成員國反洗錢工作的監(jiān)督方式不包括？A、互評估B、現(xiàn)場檢查C、非現(xiàn)場監(jiān)測D、直接干預成員國立法答案：D147.金融機構在“反洗錢合規(guī)報告”中，應包含的內容不包括？A、合規(guī)制度建設情況B、可疑交易報告統(tǒng)計C、員工的考勤記錄D、合規(guī)培訓情況答案：C148.某證券公司在監(jiān)測“股票交易”客戶時，發(fā)現(xiàn)客戶頻繁買賣“ST股票”（退市風險股票），且交易金額遠超客戶風險承受能力，資金來源為境外匿名賬戶。證券公司應？A、認為是客戶高風險投資偏好，無需處理B、對客戶交易動機及資金來源進行調查，評估洗錢風險C、為客戶提供ST股票投資建議，增加交易頻率D、協(xié)助客戶隱藏境外資金來源，繼續(xù)交易答案：B149.某金融機構在為客戶辦理業(yè)務過程中，客戶提供的身份證明文件已過有效期，但客戶表示新證件正在辦理中。金融機構應？A、繼續(xù)為客戶辦理業(yè)務，等客戶拿到新證件后再補充更新B、暫停為客戶辦理業(yè)務，要求客戶在規(guī)定時間內提供有效身份證明文件C、降低客戶風險等級，簡化業(yè)務流程D、為客戶辦理業(yè)務，但限制業(yè)務金額答案：B150.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內頻繁向境外支付“差旅費”，但無法提供出差人員名單及行程單。該交易最可能存在的風險是？A、虛構差旅費轉移資金B(yǎng)、違規(guī)支付境外費用C、差旅費支出異常D、稅務申報不實答案：A二、多選題1.某保險公司在處理信用保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供資金來源證明B、展期后投保企業(yè)的交易對手方全部變更為高風險地區(qū)企業(yè)，且無真實貿易背景C、客戶無法提供保險與實際經(jīng)營需求的關聯(lián)證明，且拒絕補充D、客戶為境內貿易企業(yè)，投保用于保障應收賬款風險，資金來源清晰答案：ABD2.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應利用的技術工具包括哪些？A、智能制裁名單篩查系統(tǒng)B、可疑交易監(jiān)測分析系統(tǒng)C、客戶身份識別驗證系統(tǒng)D、僅依靠人工操作，無需技術工具答案：ABC3.某保險公司在處理責任保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后保險標的變更為高風險行業(yè)企業(yè)，且無合理說明C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD4.金融機構在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)存在以下哪些問題可能面臨監(jiān)管處罰？A、未按規(guī)定識別客戶身份及受益所有人B、未及時提交可疑交易報告C、客戶身份資料及交易記錄保存不完整D、反洗錢培訓覆蓋所有員工答案：BD5.某支付機構在處理跨境醫(yī)療費用結算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、單患者單日結算金額超5萬元，且無詳細診療清單B、結算資金流向高風險地區(qū)醫(yī)療機構，且無真實診療記錄C、多個患者使用相同的支付賬戶結算，且賬戶所有人為境外人員D、患者按實際需求結算，醫(yī)療記錄完整答案：ABC6.某保險公司在處理財產(chǎn)保險標的變更業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、保險標的地址變更為高風險地區(qū)，且未提供合理變更理由B、標的變更后保險金額大幅提升，且無法合理解釋C、標的變更申請人為境外人員，且與投保人無關聯(lián)關系D、標的變更合規(guī)，理由充分，材料完整答案：ABD7.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶票據(jù)承兌展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)展期的票據(jù)出票人為境外空殼公司，且無真實貿易背景B、展期后票據(jù)貼現(xiàn)資金轉入高風險地區(qū)匿名賬戶，用途不明C、企業(yè)無法提供票據(jù)與實際經(jīng)營需求的關聯(lián)證明，且拒絕補充D、企業(yè)為境內制造業(yè)企業(yè)，票據(jù)用于支付供應商貨款，貿易背景真實答案：ABD8.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的電子存儲中，應定期進行的維護操作包括哪些？A、數(shù)據(jù)備份（防止數(shù)據(jù)丟失）B、病毒查殺（防止數(shù)據(jù)被篡改）C、權限審核（清理過期或閑置訪問權限）D、隨意刪除冗余數(shù)據(jù)答案：ABC9.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應與哪些主體建立協(xié)作機制？A、境內外監(jiān)管部門B、其他金融機構C、國際反洗錢組織（如FATF）D、客戶答案：ACD10.金融機構在反恐怖融資風險信息庫的更新頻率中，應遵循的要求包括哪些？A、制裁名單及高風險地區(qū)名單實時更新B、恐怖組織及關聯(lián)人員信息每日更新C、行業(yè)風險特征及新型案例每月更新D、信息庫一旦建立，無需定期更新答案：ABC11.金融機構在反恐怖融資內部審計中，應采用的審計工具包括哪些？A、審計checklistB、數(shù)據(jù)分析軟件C、訪談提綱D、辦公軟件中的表格答案：ABC12.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶保理業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)保理業(yè)務的應收賬款對應境外空殼公司，且無真實貿易憑證B、保理融資資金轉入多個關聯(lián)賬戶后，快速劃轉至高風險地區(qū)C、企業(yè)頻繁辦理保理業(yè)務，且融資規(guī)模遠超正常經(jīng)營需求D、企業(yè)保理業(yè)務合規(guī)，貿易背景真實，資金用途明確答案：ABD13.金融機構在反恐怖融資風險評估中，應采用的客戶身份風險指標包括哪些？A、客戶是否來自FATF高風險國家或地區(qū)B、客戶是否為政治公眾人物（PEP）C、客戶是否從事敏感行業(yè)（如珠寶、賭場）D、客戶的年齡及性別答案：ABC14.金融機構在對恐怖融資高風險客戶進行強化盡職調查時，應收集的信息包括哪些？A、客戶的詳細身份信息及受益所有人信息B、客戶的資金來源及交易目的證明C、客戶與高風險地區(qū)或人員的關聯(lián)關系說明D、客戶的個人興趣愛好答案：ABC15.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在以下哪些情況下應記錄可疑交易的分析過程？A、發(fā)現(xiàn)客戶交易存在恐怖融資嫌疑時B、對系統(tǒng)預警的可疑交易進行人工復核時C、決定提交可疑交易報告時D、處理客戶正常存取款業(yè)務時答案：ABC16.金融機構在反恐怖融資培訓中，應針對新監(jiān)管政策開展的培訓內容包括哪些？A、政策修訂的核心條款及變化點B、政策對業(yè)務操作的具體影響及調整要求C、政策落實的時間節(jié)點及合規(guī)要點D、政策制定的歷史背景及理論依據(jù)答案：ABC17.金融機構在反恐怖融資培訓中，應重點講解的國際組織包括哪些？A、FATFB、UNSCC、IMFD、WTO答案：ABC18.某支付機構在處理跨境醫(yī)療設備采購結算業(yè)務時，應采取的反恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實醫(yī)療設備的采購資質及用途證明，防止非法交易B、監(jiān)測結算資金是否流向高風險地區(qū)醫(yī)療企業(yè)，且無實際采購記錄C、對單采購方結算金額超30萬元的交易，實施雙人復核及背景核查D、允許采購方匿名結算，無需提供身份及資質證明答案：ABC19.依據(jù)反恐怖融資相關規(guī)定，金融機構在以下哪些情況下應重新識別客戶身份？A、客戶身份信息發(fā)生變更B、客戶交易行為出現(xiàn)異常，可能涉及恐怖融資C、金融機構對客戶身份的真實性產(chǎn)生懷疑D、客戶辦理常規(guī)存取款業(yè)務，身份信息未變更答案：ACD20.某證券公司在為客戶辦理融資融券展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶的擔保物來源于境外匿名賬戶，且無法提供來源證明B、客戶頻繁變更擔保物，且操作行為異常C、客戶與被列入制裁名單的機構存在資金往來D、客戶展期合規(guī)，擔保物來源清晰，操作正常答案：BCD21.某VASP在處理虛擬貨幣NFT拍賣展期業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實參與拍賣客戶的身份及資金來源，防止匿名操控B、評估NFT拍賣價格的合理性，防止虛高定價C、監(jiān)測拍賣資金的流向，排查高風險地址關聯(lián)D、允許客戶匿名拍賣，無需身份驗證答案：ABC22.金融機構在反恐怖融資培訓中，應提供的培訓材料包括哪些？A、最新制裁名單及解讀B、恐怖融資典型案例分析C、反恐怖融資操作流程手冊D、產(chǎn)品宣傳手冊答案：ABC23.某支付機構在處理線下聚合支付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些商戶情況應啟動恐怖融資風險排查？A、商戶的實際經(jīng)營地址與注冊地址不符，且無法合理解釋B、商戶頻繁接收來自高風險地區(qū)的現(xiàn)金存款，且金額異常C、商戶資金快速轉入多個不同賬戶，用途不明D、商戶經(jīng)營正常，交易記錄穩(wěn)定，資金流向清晰答案：BCD24.某支付機構在為跨境數(shù)字藏品交易平臺提供結算服務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些交易行為可能提示恐怖融資風險？A、數(shù)字藏品定價虛高，且同一藏品頻繁轉手B、交易資金來源于多個匿名賬戶，隨后轉入境外C、客戶無法提供數(shù)字藏品的權屬證明D、數(shù)字藏品交易合規(guī)，價格合理，權屬清晰答案：ABD25.金融機構在反恐怖融資培訓中，應向員工強調的報告要求包括哪些？A、發(fā)現(xiàn)可疑交易后，需在規(guī)定時限內提交可疑交易報告B、報告內容需真實、準確、完整，不得隱瞞關鍵信息C、對報告過程中發(fā)現(xiàn)的新線索，需及時補充報告D、可選擇性上報風險較低的可疑交易答案：ABC26.某支付機構在處理跨境教育繳費業(yè)務時，應采取的反恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實學校的辦學資質及收費標準，防止虛假教育機構B、監(jiān)測繳費資金是否流向高風險地區(qū)的學?；蚺嘤枡C構C、對單學生單日繳費金額超5萬元的交易，要求提供繳費通知書及學籍證明D、允許家長匿名為學生繳費，無需提供身份信息答案：ABC27.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱管理中，應遵循的流程包括哪些？A、查閱人提交查閱申請，說明查閱用途B、合規(guī)部門審批查閱申請C、查閱人在指定場所查閱，不得復制或帶走D、查閱后無需記錄查閱情況答案：ABC28.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在以下哪些情況下應保存可疑交易的分析記錄？A、對系統(tǒng)預警的可疑交易進行復核時B、提交可疑交易報告時C、排除可疑交易嫌疑時D、處理正常交易時答案：ABC29.某保險公司在銷售農(nóng)業(yè)保險產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、投保農(nóng)戶集中在邊境高風險地區(qū)，且投保面積遠超實際種植規(guī)模B、保費資金來源于多個境外個人賬戶，且與農(nóng)戶無關聯(lián)C、投保后短期內頻繁申請災害理賠，且理賠材料存在偽造痕跡D、農(nóng)戶按實際種植面積投保，保費來源為自有資金，理賠真實答案：ABD30.某支付機構在處理跨境醫(yī)療器械采購結算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、醫(yī)療器械采購金額異常高額，且無法提供采購清單及醫(yī)用資質證明B、結算資金頻繁轉入高風險地區(qū)醫(yī)療企業(yè)賬戶，且無實際采購記錄C、多個采購方使用相同的支付賬戶結算，資金來源不明D、采購方按實際需求采購，清單完整，資金流向清晰答案：ABC31.某證券公司在監(jiān)測客戶融資融券交易時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應采取風險控制措施？A、客戶擔保物價值持續(xù)下跌，且無法按要求補足擔保物B、客戶頻繁通過關聯(lián)賬戶劃轉擔保物，規(guī)避集中度限制C、客戶融資資金用于購買境外未備案的私募產(chǎn)品D、客戶交易行為符合其風險承受能力及投資風格答案：BC32.金融機構在處理涉及非營利組織（NPO）的交易時，應采取的反恐怖融資措施包括哪些？A、了解NPO的宗旨、活動范圍及資金來源B、核實NPO的注冊資質及監(jiān)管備案情況C、監(jiān)測NPO資金的使用是否與宗旨一致D、因NPO從事公益活動，無需開展監(jiān)測答案：ACD33.某銀行在辦理個人理財產(chǎn)品認購展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的認購資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后理財收益要求轉入高風險地區(qū)賬戶，且無合理說明C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法收入證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD34.金融機構在反恐怖融資培訓中，應采用的互動教學方法包括哪些？A、案例分組討論（分析風險點及應對措施）B、情景模擬（模擬客戶身份識別、可疑交易上報）C、知識競賽（強化法規(guī)及流程記憶）D、僅教師講解，學生聽講答案：ABC35.某銀行在辦理個人外匯結匯展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶結匯展期的資金來源為境外匿名賬戶，且無法提供證明B、客戶結匯用途與實際情況不符，且拒絕補充說明C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶結匯展期合規(guī)，資金來源清晰，用途明確答案：ABD36.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應建立的模型優(yōu)化流程包括哪些環(huán)節(jié)？A、模型預警結果分析B、模型參數(shù)調整C、模型效果驗證D、模型一旦上線，無需優(yōu)化答案：ABC37.某銀行在辦理個人外匯結匯業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動強化審核？A、客戶結匯金額接近年度限額，且資金來源不明B、客戶頻繁結匯，且結匯用途與實際情況不符C、客戶為境外人員，結匯資金來源于境外匿名賬戶D、客戶提供完整的結匯證明材料，用途合規(guī)答案：CD38.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在應對新型支付工具洗錢風險時，應采取的措施包括哪些？A、建立新型支付工具的實時交易監(jiān)測機制B、強化客戶身份多維度驗證（如生物識別）C、追蹤資金流向，確?？勺匪軩、禁止使用新型支付工具答案：ABCD39.金融機構在建立反洗錢可疑交易報告流程時，應涵蓋的環(huán)節(jié)包括哪些？A、可疑交易的識別與篩查B、可疑交易的人工復核與分析C、可疑交易報告的審批與提交D、可疑交易報告的銷毀答案：BD40.某VASP在處理虛擬貨幣流動性池業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、流動性池資金主要來源于高風險地區(qū)匿名錢包B、流動性池交易頻率異常，且資金快速撤離至高風險地址C、客戶無法提供流動性資金的來源證明，且拒絕補充D、客戶參與流動性池合規(guī)，資金來源清晰，交易正常答案：ACD41.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構對涉及恐怖融資的客戶身份資料和交易記錄的保存期限為？A、業(yè)務關系結束后至少5年B、交易完成后至少5年C、業(yè)務關系結束后永久保存D、交易完成后立即銷毀答案：AB42.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在以下哪些情況下應向客戶收集補充證明材料？A、客戶提供的身份資料不完整，無法完成身份識別時B、客戶交易行為異常，需進一步說明交易背景時C、客戶風險等級調整為高風險，需強化盡職調查時D、客戶辦理小額業(yè)務，身份資料完整時答案：ABC43.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構在反恐怖融資工作中，應建立的應急處置流程包括哪些環(huán)節(jié)？A、風險事件識別與分級B、應急響應啟動與分工C、風險處置與結果上報D、僅等待監(jiān)管部門指示答案：ABC44.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱記錄中，應包含的信息包括哪些？A、查閱人姓名、部門及職務B、查閱日期、時間及查閱目的C、查閱的檔案名稱、編號及范圍D、查閱人的家庭住址答案：ABC45.金融機構在建立恐怖融資風險監(jiān)測模型時，應納入的風險指標包括哪些？A、交易涉及的高風險國家或地區(qū)數(shù)量B、交易對手方與恐怖組織的關聯(lián)程度C、交易金額、頻率及資金流向的異常性D、客戶的性別及年齡答案：ABC46.金融機構在反恐怖融資風險評估中，應采用的外部數(shù)據(jù)來源包括哪些？A、國際組織數(shù)據(jù)庫（FATF、UNSC制裁名單）B、本國監(jiān)管部門發(fā)布的風險提示及政策文件C、第三方風險情報機構的報告（如高風險客戶名單）D、社交媒體上的非官方信息答案：ABC47.某VASP在處理虛擬貨幣NFT租賃展期業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實租賃雙方的身份信息及NFT權屬證明B、評估展期租賃的合理性，防止異常交易C、監(jiān)測租賃資金的流向，排查高風險地址關聯(lián)D、允許客戶匿名租賃，無需身份驗證答案：ABC48.某保險公司在銷售旅行保險退保業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶投保后短期內申請退保，且要求將退保金轉入境外賬戶B、退保資金來源于多個境外個人賬戶，且與客戶無關聯(lián)C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內合法居留證明D、客戶按正常需求退保，資金轉入本人賬戶答案：ABD49.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構對恐怖融資可疑交易報告的內容應包括哪些？A、客戶基本信息B、交易詳情C、可疑點分析D、客戶的家庭背景答案：ABC50.某VASP在處理虛擬貨幣跨平臺托管展期業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、客戶頻繁申請托管展期，且展期理由不合理B、展期后托管資產(chǎn)轉入高風險地區(qū)匿名錢包C、客戶無法提供展期資金的用途證明，且拒絕補充D、客戶按正常需求展期，材料完整，用途合規(guī)答案：ACD51.依據(jù)反恐怖融資相關規(guī)定，金融機構在以下哪些情況下應重新識別客戶身份？A、客戶身份信息變更時B、客戶交易異常時C、對客戶身份真實性存疑時D、客戶辦理小額業(yè)務時答案：ABC52.某銀行在辦理跨境同業(yè)代付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、代付行所在國家為FATF高風險地區(qū)，且無法提供反洗錢合規(guī)證明B、代付業(yè)務無真實貿易背景，且資金流向不明C、代付金額遠超正常貿易需求，且無法合理解釋D、代付業(yè)務合規(guī)，貿易背景清晰，資金流向明確答案：ABD53.某支付機構在為跨境數(shù)字藏品交易平臺提供結算服務時，應監(jiān)測的可疑交易包括哪些？A、數(shù)字藏品定價虛高，且同一藏品頻繁轉手B、交易資金來源于多個匿名賬戶，隨后轉入境外C、客戶無法提供數(shù)字藏品的權屬證明，且拒絕補充D、數(shù)字藏品交易價格合理，權屬清晰，資金流向明確答案：ABD54.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檢查中，應關注的系統(tǒng)功能包括哪些？A、數(shù)據(jù)采集功能B、風險預警功能C、報告生成功能D、游戲功能答案：ABC55.依據(jù)FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，應確保反恐怖融資制度的更新頻率包括哪些？A、監(jiān)管政策重大變更后1個月內更新B、每年至少全面更新1次C、出現(xiàn)新型恐怖融資模式后及時更新D、制度一旦制定，長期不變答案：ABC56.某保險公司在銷售旅行保險產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)以下哪些客戶行為可能提示恐怖融資風險？A、客戶投保的旅行目的地為多個高風險地區(qū)，且行程安排不合理B、客戶一次性為多名無親屬關系人員投保，且投保金額遠超常規(guī)C、客戶投保后短期內申請退保，要求將退保金轉入境外賬戶D、客戶為本人投保，旅行目的地為普通地區(qū)，投保信息完整答案：BCD57.某銀行在監(jiān)測跨境匯款業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些交易特征可能提示恐怖融資風險？A、匯款資金來源于戰(zhàn)亂地區(qū)，收款方信息模糊B、匯款附言標注“人道主義援助”，但無法提供援助機構證明C、頻繁發(fā)生小額跨境匯款，無具體用途說明D、匯款資金來源于境內合法企業(yè)，用途明確且符合正常經(jīng)營答案：BC58.金融機構在建立恐怖融資風險評估模型時，應參考的數(shù)據(jù)源包括哪些？A、FATF發(fā)布的高風險國家或地區(qū)名單B、聯(lián)合國安理會制裁名單C、監(jiān)管部門發(fā)布的恐怖融資風險提示D、客戶的私人社交軟件聊天記錄答案：ABC59.金融機構在反恐怖融資合規(guī)培訓中，應根據(jù)哪些因素調整培訓內容？A、監(jiān)管政策及FATF建議的更新B、新型恐怖融資模式的出現(xiàn)C、內部審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)問題D、員工的個人需求答案：ABC60.某VASP在處理虛擬貨幣NFT銷毀展期業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、客戶頻繁申請銷毀展期，且展期理由不合理B、展期后銷毀NFT的資金來源于高風險地區(qū)匿名錢包C、客戶無法提供展期資金的用途證明，且拒絕補充D、客戶按正常需求展期，材料完整，用途合規(guī)答案：ACD61.某保險公司在處理工程保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供資金來源證明B、展期后工程項目的施工地點變更為高風險地區(qū)，且無合規(guī)審批文件C、客戶無法提供工程進度報告及風險保障需求說明，且拒絕補充D、客戶為境內建筑企業(yè)，項目合規(guī)，保費來源為自有資金答案：ABD62.依據(jù)2025年FATF對非營利組織（NPO）的反洗錢建議，金融機構在為NPO提供服務時，應關注的風險點包括哪些？A、NPO資金來源復雜且無法核實B、NPO資金用途與組織宗旨不符C、NPO跨境運作且缺乏有效監(jiān)管D、NPO僅接受政府資助，資金來源清晰答案：ABCD63.依據(jù)反恐怖融資相關規(guī)定，金融機構在以下哪些情況下應記錄客戶的風險等級評估過程？A、為新客戶建立業(yè)務關系，首次評估風險等級時B、客戶風險等級從低風險調整為高風險時C、年度風險等級復核，調整客戶風險等級時D、僅在監(jiān)管檢查要求時記錄答案：ABC64.金融機構在反恐怖融資風險信息庫的維護中，應刪除的信息包括哪些？A、已被官方撤銷的制裁名單條目B、已失效的高風險地區(qū)認定信息C、經(jīng)核實為虛假的恐怖融資風險提示D、仍在有效期內的監(jiān)管風險預警信息答案：ABC65.某VASP在處理虛擬貨幣跨鏈質押展期業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實跨鏈質押資產(chǎn)的來源及權屬，防止非法資產(chǎn)B、評估展期質押的合理性，防止異常資金占用C、監(jiān)測質押資產(chǎn)的最終流向，排查高風險地址關聯(lián)D、允許客戶匿名質押，無需身份驗證答案：ABC66.依據(jù)FATF反恐怖融資建議，金融機構在與境外代理行合作時，應重點評估的代理行風險包括哪些？A、代理行所在國家的恐怖融資風險等級B、代理行的反恐怖融資內控制度及合規(guī)記錄C、代理行是否與恐怖組織存在關聯(lián)D、代理行的盈利能力答案：ABC67.某保險公司在處理船舶保險續(xù)保業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、投保船舶的航行路線新增高風險地區(qū)港口，且未告知保險公司B、續(xù)保保費資金來源于多個境外賬戶，且與船東無關聯(lián)C、續(xù)保后短期內申請船舶維修理賠，且維修理由不充分D、船東按原保單內容續(xù)保，船舶信息無變更，保費來源清晰答案：ABD68.依據(jù)反恐怖融資相關規(guī)定，金融機構在以下哪些情況下應暫停可疑交易的辦理？A、交易涉及被列入制裁名單的對象時B、交易資金流向與恐怖組織活動區(qū)域高度關聯(lián)時C、客戶無法合理解釋交易目的及資金來源時D、交易金額較小且符合客戶正常經(jīng)營需求時答案：ABC69.某支付機構在處理跨境游戲裝備交易結算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、單裝備交易金額超5萬元，且價格遠超市場估值B、結算資金流向高風險地區(qū)賬戶，且無合理交易背景C、多個玩家使用相同的支付賬戶結算，且賬戶所有人為境外人員D、玩家按正常需求交易，裝備價格合理答案：ABC70.某保險公司在處理車險理賠業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、被保險人來自高風險地區(qū)，且無法提供合法駕駛證明B、理賠款要求轉入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、事故發(fā)生地點為高風險地區(qū)，且事故原因可疑D、事故真實發(fā)生，理賠材料完整，資金轉入被保險人本人賬戶答案：ABD三、判斷題1.某支付機構處理跨境社交平臺打賞業(yè)務結算時，用戶打賞金額異常高額且打賞對象集中在高風險地區(qū)賬號，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B2.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的電子存儲中，應定期對電子檔案進行備份。A、正確B、錯誤答案：A3.金融機構在反恐怖融資內部審計的整改跟蹤中，應關注整改措施的落實進度。A、正確B、錯誤答案：A4.金融機構在反恐怖融資風險評估中，無需考慮客戶業(yè)務的交易頻率。A、正確B、錯誤答案：B5.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的電子簽名管理中，電子簽名可由他人代簽。A、正確B、錯誤答案：B6.某保險公司處理健康保險展期業(yè)務時，客戶展期后無法提供被保險人的健康狀況證明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B7.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在客戶拒絕配合開展強化盡職調查時，應終止與客戶的業(yè)務關系。A、正確B、錯誤答案：A8.某支付機構處理跨境展覽搭建費用結算業(yè)務時，展覽搭建費用金額異常高額且無法提供搭建明細及效果圖，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B9.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在客戶業(yè)務涉及高風險地區(qū)時，應開展強化盡職調查。A、正確B、錯誤答案：A10.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的電子存儲中，無需定期審核訪問權限。A、正確B、錯誤答案：B11.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在客戶無法提供境內合法經(jīng)營證明時，應啟動恐怖融資風險排查。A、正確B、錯誤答案：A12.依據(jù)FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，無需確保反恐怖融資制度的可操作性。A、正確B、錯誤答案：B13.金融機構在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱管理中，查閱記錄無需保存。A、正確B、錯誤答案：B14.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構在客戶存在恐怖融資嫌疑時，應向監(jiān)管部門提交可疑交易報告。A、正確B、錯誤答案：A15.某支付機構處理跨境廣告費用結算業(yè)務時，單廣告主單日結算金額超30萬元且無法提供廣告投放明細及效果報告，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B16.某VASP處理虛擬貨幣跨平臺轉移展期業(yè)務時，客戶展期后轉移平臺頻繁變更且無合理說明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B17.金融機構在反恐怖融資培訓效果的持續(xù)跟蹤中，應關注培訓后員工可疑交易識別率的變化。A、正確B、錯誤答案：A18.金融機構在反恐怖融資培訓中，應向員工強調保護反恐怖融資工作信息的合規(guī)要求。A、正確B、錯誤答案：A19.某保險公司處理工程保險理賠業(yè)務時，投保工程項目位于高風險地區(qū)且理賠原因可疑，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B20.依據(jù)FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，無需確保反恐怖融資措施的靈活性。A、正確B、錯誤答案：B21.某VASP處理虛擬貨幣DAO投資業(yè)務時，允許匿名投資無需核實DAO的治理結構。A、正確B、錯誤答案：B22.某保險公司處理農(nóng)業(yè)保險展期業(yè)務時，客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶且無法提供證明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B23.某保險公司處理信用保險產(chǎn)品時，投保企業(yè)的交易對手方多為高風險地區(qū)企業(yè)且無真實貿易背景，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B24.金融機構在反恐怖融資培訓中，應提供最新制裁名單及解讀等培訓材料。A、正確B、錯誤答案：A25.金融機構在反恐怖融資內部問責中，應根據(jù)違規(guī)情節(jié)輕重制定差異化處罰措施。A、正確B、錯誤答案：A26.依據(jù)FATF建議，金融機構在反恐怖融資工作中，無需確保反恐怖融資制度的適應性體現(xiàn)在可根據(jù)風險