PAGEPAGE1一、單選題1.（單選題）金融機構(gòu)在保存方式上應建立什么制度（）A、備份B、審批C、備案D、核查答案：A2.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，金融機構(gòu)應在每年多少月底前向監(jiān)管部門報送上年反洗錢工作年度報告？A、1月底B、3月底C、6月底D、12月底答案：B3.FATF40項建議中，關(guān)于“跨境電匯”的要求是？A、無需提供匯款人身份信息B、需提供匯款人完整身份信息與資金來源C、僅需提供匯款金額，無需其他信息D、僅對大額跨境電匯要求提供身份信息答案：B4.金融機構(gòu)在客戶風險等級評估中，以下哪項因素不屬于低風險客戶的特征？A、客戶為大型國有企業(yè)B、客戶交易對手方多為低風險地區(qū)C、客戶賬戶資金流動規(guī)律D、客戶近期涉及可疑交易報告答案：D5.依據(jù)反恐怖融資相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)對客戶身份資料的保存期限應自業(yè)務關(guān)系結(jié)束后至少？A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B6.某銀行在對“小微企業(yè)開戶”進行后續(xù)監(jiān)測時，發(fā)現(xiàn)企業(yè)賬戶“開戶后長期無正常經(jīng)營交易，僅頻繁接收境外小額轉(zhuǎn)賬”。銀行應？A、認為是企業(yè)籌備期，無需處理B、對賬戶交易進行核查，要求企業(yè)提供轉(zhuǎn)賬來源及用途證明，評估洗錢風險C、降低賬戶的交易限額，允許小額轉(zhuǎn)賬D、為企業(yè)隱藏賬戶異常交易記錄答案：B7.某銀行在辦理個人外匯兌換業(yè)務時，客戶要求兌換大額外匯匯往高風險地區(qū)，且無法提供外匯用途證明。銀行應？A、按照客戶要求辦理兌換B、拒絕辦理兌換，要求客戶提供用途證明C、降低兌換金額，分多次辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供證明答案：B8.FATF對成員國反洗錢合規(guī)評估的主要依據(jù)是？A、FATF40項建議B、各國自行制定的標準C、國際貨幣基金組織規(guī)則D、世界銀行政策答案：A9.根據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)對政治公眾人物（PEP）開展客戶盡職調(diào)查時，額外要求不包括以下哪項？A、獲取上級管理層批準B、定期更新客戶身份信息C、限制業(yè)務合作規(guī)模D、識別受益所有人答案：C10.某銀行在反洗錢合規(guī)自查中，發(fā)現(xiàn)下轄分支機構(gòu)存在“簡化高風險客戶盡職調(diào)查流程”的違規(guī)行為。銀行總部應立即采取的措施是？A、僅對分支機構(gòu)負責人進行口頭警告B、要求分支機構(gòu)暫停高風險客戶業(yè)務，限期整改并提交整改報告C、忽略自查結(jié)果，待監(jiān)管檢查時再處理D、允許分支機構(gòu)繼續(xù)簡化流程，提高業(yè)務效率答案：B11.（單選題）《三反意見》提出，特定非金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)管應遵循什么原則（）A、由人民銀行統(tǒng)一負責B、由行業(yè)主管部門負責C、“一業(yè)一策”分別確定D、由公安部負責答案：D12.某銀行在辦理“跨境貿(mào)易融資”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)交易涉及“轉(zhuǎn)口貿(mào)易”，且貨物運輸路線存在“空轉(zhuǎn)”（如從中國發(fā)貨至新加坡，再運回中國），無合理商業(yè)目的。銀行應？A、認為是企業(yè)正常貿(mào)易安排，提供融資B、暫停融資業(yè)務，要求企業(yè)提供轉(zhuǎn)口貿(mào)易的商業(yè)合理性證明，評估洗錢風險C、降低融資利率，支持企業(yè)轉(zhuǎn)口貿(mào)易D、為企業(yè)修改運輸路線記錄，匹配正常貿(mào)易答案：B13.某金融機構(gòu)在反洗錢內(nèi)部審計中，發(fā)現(xiàn)“反洗錢合規(guī)部門無獨立預算”，導致合規(guī)工作開展受限。審計部門應建議的整改方向是？A、減少反洗錢合規(guī)工作內(nèi)容，適應預算現(xiàn)狀B、向管理層申請為合規(guī)部門配置獨立預算，保障合規(guī)工作開展C、由業(yè)務部門分攤合規(guī)部門的費用D、暫停部分合規(guī)工作，待有預算后恢復答案：B14.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內(nèi)頻繁向境外支付“咨詢費”，且咨詢服務未實際提供。該交易最可能存在的風險是？A、虛構(gòu)咨詢費轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、境外咨詢合作違規(guī)C、費用支出與經(jīng)營規(guī)模不符D、稅務申報不實答案：A15.某銀行在為客戶辦理現(xiàn)金匯款業(yè)務時，客戶拒絕提供匯款用途信息。銀行的正確做法是？A、為客戶辦理匯款，不記錄匯款用途B、拒絕為客戶辦理匯款業(yè)務C、要求客戶必須提供匯款用途，否則報警D、對客戶進行風險提示，如客戶仍拒絕，記錄相關(guān)情況并決定是否辦理匯款答案：D16.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報表的報送方式是？A、紙質(zhì)報送B、電子報送C、紙質(zhì)與電子同時報送D、以上均可答案：B17.某信托公司管理的不動產(chǎn)信托計劃，委托人要求將信托財產(chǎn)出售給關(guān)聯(lián)企業(yè)，且出售價格遠低于市場評估價。該公司應采取的措施是？A、拒絕出售B、要求提供價格定價合理性說明C、正常出售并記錄關(guān)聯(lián)交易D、上報監(jiān)管部門答案：B18.金融機構(gòu)在“客戶風險等級調(diào)整”中，應根據(jù)什么調(diào)整客戶風險等級？A、客戶的賬戶余額B、客戶的交易行為變化與外部風險信息更新C、客戶的性別D、客戶的開戶時間答案：B19.某銀行在反洗錢監(jiān)測中，發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶的賬戶資金主要用于向多個個人賬戶支付“咨詢費”，但無法提供對應的咨詢服務合同和發(fā)票。銀行應？A、認為是正常的費用支付，無需處理B、對“咨詢費”支付情況進行調(diào)查，核實交易真實性，若可疑則上報C、要求企業(yè)補充咨詢服務合同，無需評估風險D、提高企業(yè)賬戶的交易手續(xù)費答案：B20.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告的，最高可處以多少罰款？A、50萬元B、100萬元C、200萬元D、500萬元答案：C21.某銀行在辦理銀行匯票業(yè)務時，客戶要求將匯票金額拆分到多張匯票，且收款人不同。銀行正確的處理方式是？A、拒絕辦理B、要求客戶提供拆分理由C、正常辦理并記錄備查D、上報反洗錢部門答案：B22.依據(jù)2025年FATF對“金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部問責”的要求，問責對象應包括？A、僅一線業(yè)務員工B、僅合規(guī)部門員工C、包括管理層在內(nèi)的所有未履行反洗錢職責的員工D、僅高層管理人員答案：C23.某保險公司在銷售短期意外險時，發(fā)現(xiàn)某客戶一次性為50名無親屬關(guān)系的人員投保，且投保金額均為最高保額，客戶無法合理解釋投保目的。保險公司應？A、認為客戶保險意識強，正常承保B、要求客戶減少投保人數(shù)，降低保額C、對客戶投保動機和資金來源進行調(diào)查，評估洗錢風險，若可疑則上報D、拒絕承保，無需進一步溝通答案：C24.某金融機構(gòu)在反洗錢宣傳活動中，制作了宣傳海報，海報內(nèi)容應突出以下哪些關(guān)鍵信息？A、反洗錢的重要性、金融機構(gòu)的反洗錢義務、客戶配合反洗錢工作的要求B、金融機構(gòu)的理財產(chǎn)品介紹C、金融機構(gòu)的發(fā)展歷程D、金融機構(gòu)的優(yōu)惠活動信息答案：A25.埃格蒙特集團的工作語言不包括？A、英語B、法語C、西班牙語D、日語答案：D26.某金融機構(gòu)在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)未按規(guī)定對高風險客戶進行強化盡職調(diào)查。該機構(gòu)的整改措施應包括？A、僅對未完成的高風險客戶補充盡職調(diào)查B、完善高風險客戶識別標準，對存量高風險客戶重新核查，加強后續(xù)監(jiān)測C、降低高風險客戶的識別標準，減少工作量D、終止所有高風險客戶的業(yè)務關(guān)系答案：B27.某互聯(lián)網(wǎng)金融平臺開展小額貸款業(yè)務，在貸款發(fā)放后發(fā)現(xiàn)部分借款人的還款資金來源不明，且還款方式不符合正常商業(yè)邏輯。平臺應如何應對？A、加大催款力度，確保貸款收回B、對借款人進行信用評級下調(diào)C、對還款資金來源展開調(diào)查，如存在可疑及時上報，并加強對相關(guān)借款人的后續(xù)監(jiān)測D、放寬貸款條件，吸引更多借款人以平衡風險答案：C28.金融機構(gòu)在識別受益所有人時，對于有限責任公司，如存在代持股權(quán)情況，應重點關(guān)注的控制方是？A、名義股東B、實際出資人（隱名股東）C、法定代表人D、高級管理人員答案：B29.某VASP在發(fā)現(xiàn)客戶的虛擬貨幣錢包地址與“恐怖融資”可疑地址關(guān)聯(lián)后，應立即？A、通知客戶更換錢包地址B、凍結(jié)客戶賬戶，停止交易，并上報監(jiān)管部門C、僅記錄關(guān)聯(lián)信息D、要求客戶提供地址非關(guān)聯(lián)證明答案：B30.某金融機構(gòu)收到聯(lián)合國安理會最新制裁名單，發(fā)現(xiàn)存量客戶中某企業(yè)的實際控制人被列入名單。該機構(gòu)應立即采取的措施是？A、繼續(xù)為企業(yè)提供業(yè)務服務，待監(jiān)管進一步通知B、凍結(jié)該企業(yè)及實際控制人相關(guān)賬戶，停止所有交易，并按規(guī)定上報C、僅暫停企業(yè)跨境業(yè)務，境內(nèi)業(yè)務正常開展D、要求企業(yè)更換實際控制人，否則終止合作答案：B31.《歐盟反洗錢指令》對“客戶隱私保護”的要求是？A、為反洗錢目的可隨意使用客戶隱私信息B、在合規(guī)前提下使用客戶隱私信息，保護客戶隱私C、禁止使用客戶隱私信息D、僅可向境外機構(gòu)提供客戶隱私信息答案：B32.（單選題）客戶拒絕更新信息時，金融機構(gòu)應向哪個機構(gòu)報告可疑交易（）A、中國反洗錢監(jiān)測分析中心B、中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)D、中國反洗錢監(jiān)測分析中心或中國人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)答案：C33.某第三方理財機構(gòu)在為客戶推薦境外投資產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品發(fā)行方所在國家存在恐怖融資風險，且產(chǎn)品說明書未明確資金用途。該機構(gòu)應？A、推薦客戶購買，告知風險即可B、拒絕推薦該產(chǎn)品，要求發(fā)行方補充資金用途證明C、降低產(chǎn)品推薦門檻，吸引客戶投資D、為客戶隱瞞產(chǎn)品風險，協(xié)助購買答案：B34.某保險公司在審核一份大額財產(chǎn)保險保單時，發(fā)現(xiàn)投保人對保險標的的描述模糊不清，且保險金額遠超保險標的實際價值。保險公司應？A、按照投保人要求承保，后續(xù)再核實保險標的情況B、拒絕承保該保單C、要求投保人補充詳細準確的保險標的信息，對投保動機和風險進行評估后決定是否承保D、降低保險費率，吸引投保人投保答案：C35.以下哪項不屬于洗錢的三個階段？A、放置階段B、離析階段C、整合階段D、投資階段答案：D36.某支付機構(gòu)在為“跨境自動駕駛車輛數(shù)據(jù)交易”平臺提供結(jié)算服務時，發(fā)現(xiàn)平臺上的“數(shù)據(jù)交易”存在“無數(shù)據(jù)確權(quán)證明”的情況，資金轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶。支付機構(gòu)應？A、認為是數(shù)據(jù)交易的特殊性，無需處理B、對數(shù)據(jù)交易真實性進行核查，要求平臺提供數(shù)據(jù)確權(quán)證明，評估洗錢風險C、提高結(jié)算比例，支持數(shù)據(jù)交易D、協(xié)助平臺隱藏數(shù)據(jù)問題，繼續(xù)結(jié)算答案：B37.（單選題）外國政要在本行開戶時，如何進行客戶身份識別（）A、與其他客戶采用同樣措施B、必須經(jīng)由高級管理層批準才可以開戶C、經(jīng)過主管授權(quán)后可以開戶D、不予受理答案：B38.某跨國金融集團在開展跨境業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)某境外分支機構(gòu)存在未按規(guī)定執(zhí)行客戶盡職調(diào)查的情況。集團總部的合規(guī)部門應首先采取的措施是？A、對該分支機構(gòu)負責人進行降職處理B、暫停該分支機構(gòu)的跨境業(yè)務，督促其整改C、向當?shù)乇O(jiān)管部門隱瞞問題，自行內(nèi)部處理D、要求該分支機構(gòu)補足所有客戶的身份資料，無需評估風險答案：B39.以下哪項不屬于恐怖融資與洗錢的主要區(qū)別？A、資金來源不同B、資金用途不同C、交易目的不同D、都需通過金融體系轉(zhuǎn)移資金答案：D40.FATF對成員國的反洗錢評估標準不包括？A、法律體系的有效性B、監(jiān)管措施的執(zhí)行力度C、金融機構(gòu)的盈利水平D、國際合作的有效性答案：C41.某支付機構(gòu)在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)“可疑交易報告要素缺失”（如未填寫交易可疑點描述）。支付機構(gòu)應采取的整改措施是？A、僅補充缺失要素，無需修訂報告流程B、完善可疑交易報告模板，增加要素校驗功能，培訓員工規(guī)范填寫C、減少報告要素，降低填寫難度D、委托第三方機構(gòu)填寫報告要素答案：B42.《金融機構(gòu)反洗錢監(jiān)督管理辦法》要求金融機構(gòu)在反洗錢工作中承擔的責任不包括？A、建立反洗錢內(nèi)控制度B、開展反洗錢宣傳教育C、對客戶的洗錢行為承擔連帶責任D、配合反洗錢調(diào)查答案：C43.以下哪項不屬于“增強型客戶盡職調(diào)查”的適用場景？A、客戶來自FATF名單中的高風險國家B、客戶從事現(xiàn)金密集型業(yè)務C、客戶為普通工薪階層，月收入穩(wěn)定D、客戶涉及政治公眾人物（PEP）答案：C44.依據(jù)2025年FATF建議，VASP應保存客戶虛擬貨幣交易記錄的期限為？A、交易完成后3年B、交易完成后5年C、交易完成后10年D、永久保存答案：B45.（單選題）中國人民銀行及其分支行走訪時，反洗錢人員需出示什么證件，否則金融機構(gòu)可拒絕（）A、行員證B、執(zhí)法證C、檢查證D、身份證答案：B46.某銀行在辦理“數(shù)字人民幣”存取款業(yè)務時，客戶一次性存入大額數(shù)字人民幣，且無法提供資金來源證明。銀行應？A、正常辦理存取款B、暫停業(yè)務，要求客戶提供資金來源證明，核實合法性C、降低存取款金額，分多次辦理D、為客戶簡化手續(xù)，無需提供證明答案：B47.反洗錢工作中，金融機構(gòu)對員工的反洗錢培訓記錄應保存至少？A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B48.某銀行在辦理“跨境委托收款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)委托收款的“債權(quán)憑證”為復印件，且無法與債務人核實債權(quán)真實性。銀行應？A、正常辦理委托收款，無需核實原件B、暫停業(yè)務，要求委托人提供債權(quán)憑證原件及債務人確認函，評估洗錢風險C、降低委托收款金額，允許部分收款D、為委托人偽造債權(quán)憑證原件，協(xié)助收款答案：B49.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)對非自然人客戶的大額交易，應報送的信息不包括？A、客戶的注冊資本B、客戶的經(jīng)營范圍C、客戶的納稅金額D、客戶的法定代表人信息答案：C50.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)對可疑交易的報告格式應符合？A、金融機構(gòu)自行制定的格式B、監(jiān)管部門規(guī)定的統(tǒng)一格式C、國際通用格式D、無需統(tǒng)一格式答案：B51.《金融機構(gòu)反洗錢培訓管理辦法》要求金融機構(gòu)對新員工的反洗錢培訓時間不得少于多少小時？A、4小時B、8小時C、12小時D、16小時答案：A52.某銀行在為某進出口公司辦理信用證業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)信用證受益人地址與開證申請人提供的地址一致，且貨物運輸路線存在不合理繞航。該交易最可能存在的風險是？A、貿(mào)易背景虛假B、匯率風險過高C、運輸成本超支D、付款期限過長答案：A53.某銀行在辦理“供應鏈金融”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)核心企業(yè)與上下游企業(yè)的交易合同存在“循環(huán)交易”特征，即資金在關(guān)聯(lián)企業(yè)間反復流轉(zhuǎn)。銀行應？A、認為是正常供應鏈交易，提供融資B、暫停融資，核實交易真實性，評估是否存在利用循環(huán)交易套取資金的洗錢風險C、降低融資利率D、要求核心企業(yè)提供更多抵押物答案：B54.反洗錢培訓的“內(nèi)容更新”應基于？A、員工的需求B、反洗錢法規(guī)、監(jiān)管要求與業(yè)務風險變化C、培訓師資的意愿D、行業(yè)內(nèi)的熱門話題答案：B55.以下哪項屬于洗錢的“典型特征”？A、交易有合理商業(yè)背景B、資金來源與用途清晰C、交易行為異常，無合理解釋D、交易對手明確答案：C56.（單選題）金融機構(gòu)應就大額交易和可疑交易報告的內(nèi)部管理制度向誰報備（）A、公安部B、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會C、中國人民銀行D、國務院答案：C57.某第三方支付機構(gòu)為跨境電商提供結(jié)算服務時，發(fā)現(xiàn)電商平臺上部分商品標注“工業(yè)零部件”，但實際發(fā)貨地址為某國軍事基地周邊。支付機構(gòu)應？A、認為是正常商業(yè)行為，繼續(xù)結(jié)算B、暫停結(jié)算服務，核實商品實際用途及收貨方身份，評估擴散融資風險C、要求電商平臺修改發(fā)貨地址，否則停止合作D、僅記錄異常情況，不采取其他措施答案：B58.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定配合反洗錢調(diào)查的，最高可處以多少罰款？A、50萬元B、100萬元C、200萬元D、500萬元答案：C59.某信托公司在設立證券投資信托時，委托人要求投資于未上市的股權(quán)，且無法提供股權(quán)的估值報告。該公司應采取的措施是？A、拒絕投資B、要求提供股權(quán)估值報告C、正常投資并記錄風險D、上報監(jiān)管部門答案：A60.金融機構(gòu)在“洗錢風險評估”中，“內(nèi)部風險因素”不包括？A、合規(guī)制度的完善程度B、員工的合規(guī)意識C、交易監(jiān)測系統(tǒng)的有效性D、國際制裁情況答案：D61.依據(jù)2025年FATF對“反洗錢合規(guī)科技”的建議，金融機構(gòu)在引入合規(guī)科技工具（如智能篩查系統(tǒng)）時，應優(yōu)先考慮的是？A、工具的市場知名度B、工具的風險識別準確性與數(shù)據(jù)安全性C、工具的采購成本D、工具的操作便捷性答案：B62.某金融機構(gòu)在反洗錢合規(guī)檢查中，被發(fā)現(xiàn)反恐怖融資培訓未覆蓋所有員工。該機構(gòu)應采取的整改措施是？A、僅對未培訓員工進行補訓B、制定全員年度培訓計劃，包含反恐怖融資專項內(nèi)容，考核培訓效果C、減少培訓頻率，降低成本D、僅對一線員工進行培訓答案：B63.反洗錢工作中，金融機構(gòu)對客戶身份資料的核查方式不包括？A、聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)B、向公安部門核實C、委托第三方機構(gòu)核查D、僅依賴客戶自行申報答案：D64.某支付機構(gòu)為“跨境直播帶貨”平臺提供結(jié)算服務時，發(fā)現(xiàn)主播通過“虛構(gòu)直播場次”套取平臺補貼，補貼資金轉(zhuǎn)入境外賬戶。支付機構(gòu)應？A、認為是平臺與主播的合作問題，無需處理B、對虛構(gòu)直播場次進行監(jiān)測，要求平臺提供直播真實性證明，評估洗錢風險C、提高結(jié)算速度，方便主播快速提現(xiàn)D、協(xié)助平臺隱藏虛構(gòu)場次記錄答案：B65.（單選題）《禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》由誰發(fā)布（）A、聯(lián)合國B、亞太反洗錢組織C、FATFD、歐亞反洗錢與反恐怖融資組織答案：A66.《金融機構(gòu)反洗錢培訓管理辦法》要求金融機構(gòu)對在崗員工的反洗錢后續(xù)培訓時間每年不得少于多少小時？A、2小時B、4小時C、8小時D、12小時答案：B67.根據(jù)《客戶身份識別辦法》，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系后，如發(fā)現(xiàn)客戶身份信息存在疑問，應采取的措施是？A、終止業(yè)務關(guān)系B、重新識別客戶身份C、上報可疑交易報告D、要求客戶補充材料答案：B68.《歐盟反洗錢指令》對“高風險第三國”的認定標準是？A、經(jīng)濟發(fā)展水平低的國家B、反洗錢體系存在嚴重缺陷的國家C、人口數(shù)量少的國家D、地理位置偏遠的國家答案：B69.某保險公司在承保財產(chǎn)險時，客戶投保的標的為“庫存商品”，但無法提供倉庫租賃合同及庫存清單。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險金額虛高D、客戶經(jīng)營風險答案：B70.某銀行在辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務時，客戶要求將資金轉(zhuǎn)入一個非本人名下的陌生賬戶，且無法合理解釋轉(zhuǎn)賬原因。銀行應？A、按照客戶要求辦理轉(zhuǎn)賬B、拒絕辦理轉(zhuǎn)賬，要求客戶提供轉(zhuǎn)賬合理性證明C、降低轉(zhuǎn)賬金額，分多次辦理D、為客戶保密，協(xié)助完成轉(zhuǎn)賬答案：B71.某賭場為客戶提供“籌碼借貸”服務，客戶無需抵押即可獲得籌碼，且還款資金來自境外賬戶，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的籌碼借貸業(yè)務B、利用籌碼借貸轉(zhuǎn)移非法資金C、增加賭場收入D、吸引更多客戶答案：B72.某銀行在辦理現(xiàn)金支取業(yè)務時，客戶要求支取大額現(xiàn)金后立即匯往高風險地區(qū)，客戶無法合理解釋用途。銀行應？A、按照客戶要求辦理B、拒絕辦理，要求客戶提供用途證明C、降低支取金額D、為客戶隱瞞用途，協(xié)助辦理答案：B73.反洗錢培訓中，案例教學的優(yōu)勢是？A、僅傳遞理論知識B、幫助員工理解實際場景中的合規(guī)要求C、節(jié)省培訓時間D、無需培訓師資答案：B74.FATF四十項建議中，關(guān)于客戶盡職調(diào)查的核心要求是？A、識別并核實客戶身份B、了解客戶業(yè)務性質(zhì)C、識別受益所有人D、以上都是答案：D75.金融機構(gòu)保存的反洗錢記錄應滿足的要求是？A、僅需保存電子版，無需備份B、記錄需清晰、完整且可追溯C、記錄保存期限可自行確定D、無需保存客戶盡職調(diào)查記錄答案：B76.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管的報表報送頻率不包括？A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：A77.依據(jù)2025年FATF對“現(xiàn)金密集型行業(yè)”的反洗錢建議，金融機構(gòu)在為珠寶首飾店提供金融服務時，應重點關(guān)注的交易特征是？A、單筆交易金額較小且頻率穩(wěn)定B、頻繁接收大額現(xiàn)金，且現(xiàn)金來源與店鋪經(jīng)營規(guī)模不符C、交易對手多為個人消費者，且有真實購物憑證D、資金主要用于支付供應商貨款，流向明確答案：B78.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在AI反洗錢系統(tǒng)的運維中，應定期開展的工作是？A、僅更新系統(tǒng)硬件B、模型有效性評估、算法偏見檢測及數(shù)據(jù)安全性審查C、減少系統(tǒng)數(shù)據(jù)輸入D、降低系統(tǒng)監(jiān)測頻率答案：B79.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢舉報制度，情節(jié)嚴重的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，最高可處以多少罰款？A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元答案：B80.某保險公司代理人在銷售保單時，幫助客戶隱瞞被保險人的既往病史。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、投保資料虛假B、客戶身份識別不準確C、保險標的風險評估錯誤D、可疑交易識別遺漏答案：A81.某支付機構(gòu)為線下餐飲商戶提供支付服務時，發(fā)現(xiàn)商戶的交易金額在短期內(nèi)突然大幅增長，且交易時間集中在非營業(yè)時段。支付機構(gòu)應？A、認為商戶生意好轉(zhuǎn)，無需處理B、對商戶的交易進行重點監(jiān)測，核實交易真實性，若可疑則上報C、提高商戶的交易限額，支持商戶發(fā)展D、為商戶提供更多優(yōu)惠政策，吸引更多交易答案：B82.金融機構(gòu)在開展反洗錢宣傳活動時，宣傳對象應包括？A、僅內(nèi)部員工B、僅客戶C、內(nèi)部員工和客戶，以及社會公眾D、僅監(jiān)管部門答案：C83.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的貸款用途為“擴大經(jīng)營”，但貸后檢查發(fā)現(xiàn)資金用于購買房產(chǎn)。該公司應采取的措施是？A、提前收回貸款B、上報可疑交易報告C、要求客戶調(diào)整資金用途D、暫?？蛻艉罄m(xù)貸款申請答案：B84.某金融機構(gòu)在使用AI反洗錢系統(tǒng)時，發(fā)現(xiàn)系統(tǒng)對“新型洗錢場景”的識別率較低。金融機構(gòu)應？A、等待系統(tǒng)自動升級B、收集新型場景的交易數(shù)據(jù)，訓練優(yōu)化系統(tǒng)模型，提高識別率C、關(guān)閉AI系統(tǒng)，改為人工識別D、減少新型場景的監(jiān)測范圍答案：B85.FATF對高風險國家/地區(qū)的名單更新頻率是？A、每月一次B、每季度一次C、每半年一次D、每年一次答案：B86.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)的高級管理人員對反洗錢工作的責任是？A、主要責任B、次要責任C、連帶責任D、監(jiān)督責任答案：A87.FATF40項建議中，關(guān)于“金融機構(gòu)的內(nèi)部審計”的要求是？A、無需開展內(nèi)部審計B、定期開展反洗錢內(nèi)部審計C、僅外部審計機構(gòu)需開展審計D、僅在發(fā)生洗錢案件后開展審計答案：B88.某銀行在辦理個人理財產(chǎn)品認購業(yè)務時，客戶要求用現(xiàn)金購買高額理財產(chǎn)品，且無法合理解釋現(xiàn)金來源。銀行應？A、接受現(xiàn)金，辦理認購手續(xù)B、拒絕接受現(xiàn)金，要求客戶通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬購買C、降低理財產(chǎn)品認購門檻，允許客戶部分現(xiàn)金購買D、為客戶隱瞞現(xiàn)金來源，協(xié)助辦理認購答案：B89.某信托公司在設立不動產(chǎn)信托時，委托人提供的房產(chǎn)產(chǎn)權(quán)證明存在瑕疵，且無法提供補充材料。該公司應采取的措施是？A、拒絕設立信托B、要求委托人補充材料C、正常設立并記錄風險D、上報監(jiān)管部門答案：A90.某支付機構(gòu)在處理“二維碼聚合支付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)某商戶的二維碼被多個不明身份人員使用，且資金到賬后立即轉(zhuǎn)入境外。支付機構(gòu)應？A、認為是商戶拓展業(yè)務，無需處理B、暫停商戶服務，核實使用人員身份及資金用途，評估風險C、提高商戶的收款限額D、為商戶提供更多二維碼答案：B91.金融機構(gòu)在識別受益所有人時，對于私募基金，應重點識別的對象是？A、私募基金管理人B、私募基金托管人C、實際控制私募基金的自然人D、私募基金投資者答案：C92.某證券公司在監(jiān)測客戶“融資融券”交易時，發(fā)現(xiàn)客戶的擔保物由境外第三方賬戶轉(zhuǎn)入，且第三方與客戶無明顯關(guān)聯(lián)關(guān)系。證券公司應？A、接受擔保物，辦理融資融券業(yè)務B、要求客戶提供第三方與自己的關(guān)系證明及擔保物來源證明，否則拒絕接受C、降低擔保物折算率，允許部分使用D、僅接受境內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)入的擔保物答案：B93.金融機構(gòu)在識別受益所有人時，對于有限責任公司，如存在信托持股，應重點關(guān)注的控制方是？A、信托的委托人B、信托的受益人C、信托的受托人D、實際控制信托的自然人答案：D94.某銀行客戶頻繁辦理“個人外匯買賣”業(yè)務，交易方向與市場趨勢相反，且無合理交易策略，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、利用外匯買賣洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A95.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定上報大額交易報告或可疑交易報告的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，最高可處以多少罰款？A、5萬元B、10萬元C、20萬元D、50萬元答案：B96.某保險公司在承保農(nóng)業(yè)保險時，客戶提供的種植面積證明為虛假證明，且無法提供真實證明。該情況最可能提示的風險是？A、投保標的不實B、虛假承保C、保險詐騙D、客戶信息不實答案：C97.某小額貸款公司為個體工商戶辦理貸款時，客戶提供的經(jīng)營流水顯示每月收入穩(wěn)定，但實際經(jīng)營場所無明顯經(jīng)營痕跡。該公司應優(yōu)先開展哪項反洗錢工作？A、提高貸款利率覆蓋風險B、補充客戶身份識別資料C、立即上報可疑交易報告D、暫停貸款審批流程答案：B98.依據(jù)2025年FATF對“非同質(zhì)化代幣（NFT）”的監(jiān)管補充建議，金融機構(gòu)在參與NFT交易中介服務時，應履行的反洗錢義務是？A、僅記錄交易金額B、識別買賣雙方身份及受益所有人，監(jiān)測交易資金流向C、無需履行反洗錢義務，因NFT屬于虛擬商品D、僅對大額NFT交易進行監(jiān)測答案：B99.根據(jù)《客戶身份識別辦法》，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，如客戶為宗教組織，應核實的身份信息不包括？A、宗教活動場所登記證B、負責人身份信息C、資金來源證明D、受益所有人信息答案：C100.某銀行在辦理“跨境數(shù)字版權(quán)質(zhì)押貸款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶質(zhì)押的“數(shù)字版權(quán)”存在“重復質(zhì)押”情況，且客戶無法提供版權(quán)唯一性證明。銀行應？A、正常提供貸款，按客戶申報價值質(zhì)押B、拒絕提供貸款，要求客戶提供版權(quán)唯一性證明，評估風險C、降低貸款額度，允許部分貸款D、為客戶偽造唯一性證明，協(xié)助貸款答案：B101.FATF四十項建議中，關(guān)于反洗錢信息共享的要求不包括？A、金融機構(gòu)內(nèi)部各部門間共享B、金融機構(gòu)與監(jiān)管部門間共享C、金融機構(gòu)與其他金融機構(gòu)間共享D、金融機構(gòu)與公眾間共享答案：D102.某支付機構(gòu)在處理“線下掃碼支付”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)某商戶的掃碼交易集中在非營業(yè)時段，且資金快速轉(zhuǎn)入境外。支付機構(gòu)應？A、認為是商戶正常經(jīng)營，無需處理B、對商戶交易進行監(jiān)測，核實經(jīng)營真實性，評估風險C、提高商戶的交易手續(xù)費D、要求商戶調(diào)整營業(yè)時間答案：B103.某保險公司代理人在銷售保單時，代為保管客戶的身份證件及銀行卡。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、客戶身份識別失控B、客戶信息泄露C、保費資金來源不明D、虛假投保答案：A104.根據(jù)《大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)對大額交易報告的保存期限應為至少？A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B105.某VASP在監(jiān)測“跨境虛擬貨幣跨鏈交易”時，發(fā)現(xiàn)客戶的交易涉及“多條匿名鏈”，且交易對手方為高風險地區(qū)地址。VASP應？A、認為是客戶正?？珂溞枨螅瑹o需處理B、對交易進行強化監(jiān)測，追蹤資金最終流向，評估洗錢風險C、提高跨鏈交易限額，允許客戶繼續(xù)交易D、為客戶隱藏跨鏈記錄答案：B106.某銀行個人賬戶近一周內(nèi)多次接收來自同一境外賬戶的轉(zhuǎn)賬，每筆金額均為999澳元，且轉(zhuǎn)賬備注為“投資收益”，但該賬戶持有人無境外投資記錄。該交易最可能符合的可疑特征是？A、資金來源與客戶身份不符B、虛假投資收益轉(zhuǎn)賬C、境外資金轉(zhuǎn)移異常D、個人賬戶濫用答案：A107.某支付機構(gòu)為商戶提供“T+0”到賬服務，近期發(fā)現(xiàn)某商戶每日凌晨集中發(fā)起大額提現(xiàn)，且資金最終流向多個個人賬戶。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、非法套現(xiàn)B、資金池操作C、利用提現(xiàn)轉(zhuǎn)移資金D、規(guī)避資金結(jié)算監(jiān)管答案：C108.依據(jù)反恐怖融資規(guī)定，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌恐怖融資時，應向哪個部門報告？A、當?shù)毓矙C關(guān)B、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及當?shù)厝嗣胥y行C、行業(yè)協(xié)會D、市場監(jiān)督管理部門答案：B109.某支付機構(gòu)發(fā)現(xiàn)某用戶近一周內(nèi)，通過不同支付賬戶向同一境內(nèi)賬戶轉(zhuǎn)賬，每次金額均為4.9萬元，且轉(zhuǎn)賬后立即提現(xiàn)。該行為最可能存在的洗錢風險是？A、拆分轉(zhuǎn)賬規(guī)避監(jiān)測B、資金提現(xiàn)異常C、境內(nèi)資金轉(zhuǎn)移違規(guī)D、賬戶使用異常答案：A110.FATF40項建議中，關(guān)于“高風險客戶”的處理要求是？A、簡化盡職調(diào)查B、實施強化盡職調(diào)查C、禁止為其提供服務D、僅在開戶時開展盡職調(diào)查答案：B111.某保險公司在處理“跨境保險理賠”時，發(fā)現(xiàn)理賠款接收方為境外個人，且該個人與被保險人無親屬關(guān)系，理賠材料存在“異地投保、異地出險”的異常特征。保險公司應？A、正常支付理賠款，無需核查關(guān)系B、暫停理賠，核實接收方身份及與被保險人的關(guān)系，評估洗錢風險C、降低理賠金額，部分支付D、為客戶偽造親屬關(guān)系證明，協(xié)助理賠答案：B112.根據(jù)《客戶身份識別辦法》，金融機構(gòu)對低風險客戶的身份重新識別頻率應至少為？A、每1年B、每2年C、每3年D、每5年答案：D113.以下哪項不屬于洗錢的“常見手段”？A、利用金融機構(gòu)進行復雜交易B、利用現(xiàn)金密集型業(yè)務拆分資金C、合法的工資收入存入銀行D、利用跨境交易轉(zhuǎn)移資金答案：C114.某支付機構(gòu)在處理跨境支付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶申報的交易用途與實際資金流向不符，且流向高風險地區(qū)。支付機構(gòu)應？A、按照申報用途辦理支付B、暫停支付，要求客戶說明用途與流向不符的原因，核實交易真實性C、降低支付金額D、為客戶隱瞞不符情況答案：B115.某銀行在為客戶辦理“智能合約”相關(guān)的金融業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)合約條款模糊，資金流向由代碼自動執(zhí)行且難以追蹤。銀行應？A、接受合約條款，辦理業(yè)務B、暫停業(yè)務，要求客戶提供合約代碼審計報告及資金流向說明，評估風險C、降低業(yè)務額度D、委托第三方機構(gòu)執(zhí)行合約答案：B116.某VASP在為客戶辦理虛擬貨幣錢包開戶時，客戶要求使用“匿名錢包”，且拒絕提供身份信息。VASP應？A、為客戶開通匿名錢包，保護隱私B、拒絕開戶，告知需完成身份識別方可使用服務C、僅開通有限功能的匿名錢包D、要求客戶提供擔保人信息答案：B117.根據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)對代理行的盡職調(diào)查頻率應至少為？A、每季度一次B、每半年一次C、每年一次D、每兩年一次答案：C118.依據(jù)2025年FATF對“代理行關(guān)系”管理的更新建議，金融機構(gòu)在終止與境外代理行合作后，應保存的合作相關(guān)資料期限為？A、合作終止后3年B、合作終止后5年C、合作終止后10年D、永久保存答案：B119.金融機構(gòu)在識別受益所有人時，對于有限責任公司，如存在多層股權(quán)結(jié)構(gòu)，應追溯至？A、第一層股東B、第二層股東C、最終控制的自然人D、法定代表人答案：C120.金融機構(gòu)在“洗錢風險評估”中，若發(fā)現(xiàn)某業(yè)務線風險等級過高，應采取的風險緩釋措施是？A、繼續(xù)正常開展業(yè)務，無需調(diào)整B、暫停該業(yè)務線所有交易C、實施額外的控制措施，如強化監(jiān)測D、將該業(yè)務線外包給第三方機構(gòu)答案：C121.FATF40項建議中，關(guān)于“客戶身份識別”的要求是？A、僅在開戶時識別客戶身份B、開戶時與業(yè)務存續(xù)期間均需識別并更新客戶身份C、僅在客戶交易金額超過限額時識別身份D、無需識別低風險客戶身份答案：B122.某證券公司在為客戶辦理“AI量化交易”賬戶開戶時，發(fā)現(xiàn)客戶的量化策略“存在暗箱操作代碼”，無法解釋交易邏輯，且資金來源為境外匿名賬戶。證券公司應？A、接受開戶申請，允許使用該策略B、拒絕開戶，要求客戶提供策略代碼審計報告及資金來源證明，評估風險C、僅允許客戶進行小額交易D、為客戶隱藏策略代碼問題，協(xié)助開戶答案：B123.某證券公司在為客戶辦理“跨境REITs質(zhì)押融資”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)客戶質(zhì)押的REITs“凈值波動異?！保铱蛻魺o法提供波動原因說明，資金轉(zhuǎn)入境外。證券公司應？A、接受質(zhì)押，辦理融資B、拒絕接受質(zhì)押，要求客戶提供REITs凈值波動證明及資金用途，評估風險C、降低質(zhì)押率，允許部分融資D、為客戶偽造波動證明，協(xié)助融資答案：B124.某保險公司代理人在銷售保單時，誘導客戶進行“保單貸款-還款-再貸款”的循環(huán)操作。該行為最可能導致的反洗錢問題是？A、利用保單貸款轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、客戶資金流動異常C、保單使用違規(guī)D、可疑交易識別遺漏答案：A125.某保險公司在對“互聯(lián)網(wǎng)車險”業(yè)務進行風險排查時，發(fā)現(xiàn)某客戶為多輛異地車輛投保，且投保后短期內(nèi)集中退保。保險公司應？A、正常承保退保B、對客戶身份及投保動機進行調(diào)查，評估洗錢風險C、提高互聯(lián)網(wǎng)車險的保費D、限制客戶的投保車輛數(shù)量答案：B126.某銀行個人賬戶近一周內(nèi)多次接收來自境外的小額匯款，每筆金額均為999瑞士法郎，且匯款人地址為虛構(gòu)地址。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分跨境交易規(guī)避監(jiān)測B、境外匯款人信息虛假C、頻繁接收境外匯款D、小額跨境交易異常答案：A127.某支付機構(gòu)為線下商戶提供支付服務時，發(fā)現(xiàn)商戶的交易時間集中在凌晨，且資金迅速轉(zhuǎn)入高風險地區(qū)賬戶。支付機構(gòu)應？A、認為是商戶正常經(jīng)營，無需處理B、對商戶交易進行重點監(jiān)測，核實經(jīng)營真實性，評估恐怖融資風險C、提高商戶的交易手續(xù)費D、要求商戶調(diào)整營業(yè)時間答案：B128.某小額貸款公司為客戶辦理貸款時，客戶提供的銀行流水為偽造流水，且無法提供真實流水。該公司應采取的措施是？A、拒絕貸款申請B、要求客戶提供真實流水C、正常發(fā)放貸款并記錄風險D、上報反洗錢部門答案：A129.某第三方支付平臺用戶近期頻繁使用“生活繳費”功能為同一商戶繳費，且繳費金額逐月增加，無法說明增加理由。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測點是？A、生活繳費異常B、繳費金額異常C、同一商戶繳費頻繁D、賬戶使用異常答案：A130.反洗錢培訓的“及時性”要求是指？A、僅在新員工入職時培訓B、僅在法規(guī)更新時培訓C、定期培訓與法規(guī)更新后及時培訓相結(jié)合D、每5年培訓1次答案：C131.根據(jù)《客戶身份識別辦法》，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系時，如客戶為境外個人，應核實的身份信息不包括？A、境外身份證明文件的有效期B、在中國境內(nèi)的工作單位C、境外的居住地址D、職業(yè)信息答案：C132.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內(nèi)頻繁向境外支付“差旅費”，但無法提供出差人員名單及行程單。該交易最可能存在的風險是？A、虛構(gòu)差旅費轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、違規(guī)支付境外費用C、差旅費支出異常D、稅務申報不實答案：A133.虛擬貨幣交易平臺應向哪個機構(gòu)上報可疑交易報告？A、當?shù)亟鹑谇閳髾C構(gòu)（FIU）B、虛擬貨幣發(fā)行機構(gòu)C、國際貨幣基金組織（IMF）D、世界銀行答案：A134.某銀行在辦理“跨境信用證”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)信用證受益人為境外空殼公司，且貨物描述模糊。銀行應？A、正常開立信用證B、暫停開立，要求企業(yè)提供受益人居底及貨物明細證明，評估風險C、降低信用證金額D、要求企業(yè)更換受益人答案：B135.虛擬貨幣“匿名交易”的實現(xiàn)方式不包括？A、利用混幣服務B、使用去中心化交易所C、實名注冊賬戶D、使用匿名錢包答案：C136.某銀行個人賬戶近一個月內(nèi)頻繁進行現(xiàn)金取款，每次取款金額均為4.9萬元，且取款后立即存入另一賬戶。該交易最可能符合的可疑特征是？A、拆分現(xiàn)金交易規(guī)避監(jiān)測B、現(xiàn)金存取異常C、賬戶間資金劃轉(zhuǎn)異常D、個人賬戶濫用答案：A137.某第三方支付平臺用戶近期頻繁使用不同手機號碼注冊賬戶，且所有賬戶均綁定同一銀行卡進行充值。該行為最可能觸發(fā)的反洗錢監(jiān)測點是？A、多賬戶關(guān)聯(lián)同一資金來源B、虛假賬戶注冊C、頻繁充值異常D、賬戶使用習慣異常答案：A138.某銀行在辦理“跨境結(jié)構(gòu)性存款”業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)產(chǎn)品掛鉤的境外標的資產(chǎn)為“高風險衍生品”，且客戶無法理解產(chǎn)品風險卻堅持購買，資金來源為多個境外個人賬戶。銀行應？A、正常銷售產(chǎn)品，簽署風險告知書即可B、暫停銷售，要求客戶提供資金來源證明及風險認知確認材料，評估洗錢風險C、降低產(chǎn)品起購金額，吸引客戶購買D、為客戶簡化風險評估流程，協(xié)助購買答案：B139.某證券公司客戶在進行股票大宗交易時，頻繁變更交易對手方，且交易價格偏離市場價格。該行為最可能符合的可疑交易特征是？A、利用大宗交易轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、大宗交易價格異常C、交易對手方變更異常D、交易目的不明答案：A140.FATF四十項建議中，關(guān)于客戶盡職調(diào)查的例外情況不包括？A、低風險客戶的簡化盡職調(diào)查B、小額交易的豁免盡職調(diào)查C、緊急情況下的延遲盡職調(diào)查D、所有客戶均需完整盡職調(diào)查答案：D141.金融機構(gòu)在識別受益所有人時，對于股份有限公司，如股權(quán)分散，應重點關(guān)注的控制方是？A、控股股東B、實際控制公司的自然人C、董事會成員D、高級管理人員答案：B142.依據(jù)反洗錢法律法規(guī)，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌洗錢犯罪時，應向哪個部門報告？A、稅務部門B、市場監(jiān)督管理部門C、中國反洗錢監(jiān)測分析中心及當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)D、行業(yè)協(xié)會答案：C143.《金融機構(gòu)反洗錢內(nèi)部控制指引》要求金融機構(gòu)建立反洗錢應急機制，應急機制不包括以下哪項內(nèi)容？A、應急事件處置流程B、應急人員職責分工C、應急資金保障D、應急報告路徑答案：C144.根據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)對高風險客戶的交易監(jiān)測應采取的方式是？A、系統(tǒng)自動監(jiān)測B、人工逐筆審核C、定期抽查D、無需監(jiān)測答案：B145.某銀行發(fā)現(xiàn)某企業(yè)客戶近三個月內(nèi)頻繁向境外支付“咨詢費”，且咨詢內(nèi)容與企業(yè)主營業(yè)務無關(guān)。該交易最可能存在的風險是？A、虛構(gòu)咨詢費轉(zhuǎn)移資金B(yǎng)、境外咨詢合作違規(guī)C、費用支出與經(jīng)營規(guī)模不符D、稅務申報不實答案：A146.《反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)的反洗錢義務不包括以下哪項？A、客戶身份識別B、大額和可疑交易報告C、反洗錢宣傳教育D、反洗錢資金監(jiān)測答案：D147.某第三方理財機構(gòu)為客戶推薦一款私募投資產(chǎn)品時，客戶要求用他人名下的資金購買，且不愿提供資金所有人與自己的關(guān)系證明。該理財機構(gòu)應？A、接受客戶要求，完成產(chǎn)品認購手續(xù)B、拒絕客戶要求，告知需使用本人資金購買并提供關(guān)系證明C、降低產(chǎn)品認購門檻，滿足客戶需求D、為客戶隱瞞資金來源，協(xié)助完成認購答案：B148.某非營利組織向銀行申請大額資金劃轉(zhuǎn)，用途為“緊急救災”，但劃轉(zhuǎn)時間與災區(qū)救災時段不匹配，且收款方為個人而非救災機構(gòu)。銀行應？A、立即辦理劃轉(zhuǎn)，支持救災工作B、暫停劃轉(zhuǎn)，要求NPO補充救災證明及收款方與救災的關(guān)聯(lián)關(guān)系證明C、僅劃轉(zhuǎn)部分資金，降低風險D、要求NPO更換收款方為機構(gòu)賬戶答案：B149.某銀行客戶頻繁將資金轉(zhuǎn)入“典當行”，典當物為價值不明的物品，且短期內(nèi)贖回，該行為屬于哪種可疑交易信號？A、利用典當行洗錢B、現(xiàn)金密集型交易異常C、房地產(chǎn)交易異常D、貴金屬交易異常答案：A150.某房地產(chǎn)公司通過“土地使用權(quán)轉(zhuǎn)讓”業(yè)務，將土地以遠超市場價格轉(zhuǎn)讓給關(guān)聯(lián)企業(yè)，資金最終回流至原公司，該行為最可能的洗錢目的是？A、合法的土地轉(zhuǎn)讓業(yè)務B、利用土地轉(zhuǎn)讓轉(zhuǎn)移非法資金C、提升土地價值D、增加公司收入答案：B二、多選題1.某支付機構(gòu)在處理跨境移動支付業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、支付IP地址頻繁切換至高風險地區(qū)B、交易金額異常，無合理用途C、資金最終流向境外匿名賬戶D、支付行為合規(guī)，IP穩(wěn)定答案：ABD2.某支付機構(gòu)在處理跨境物流倉儲費用結(jié)算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、單貨主單日結(jié)算金額超20萬元，且無法提供倉儲明細B、結(jié)算資金流向高風險地區(qū)物流企業(yè)，且無實際倉儲記錄C、多個貨主使用相同的支付賬戶結(jié)算，且賬戶所有人為境外人員D、貨主按實際需求結(jié)算，倉儲記錄完整答案：ABC3.某保險公司在處理工程保險理賠業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、投保工程項目位于高風險地區(qū)，且理賠原因可疑B、理賠款要求轉(zhuǎn)入境外匿名賬戶，且無法合理解釋C、理賠材料存在偽造痕跡，如虛假工程損失證明D、工程正常出險理賠，材料完整，資金轉(zhuǎn)入投保企業(yè)賬戶答案：ABD4.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應確保風險評估的全面性體現(xiàn)在哪些方面？A、覆蓋所有客戶類型及業(yè)務場景B、考慮境內(nèi)外監(jiān)管政策差異C、結(jié)合歷史風險事件及新型風險趨勢D、僅評估大額交易風險答案：ABC5.某保險公司在銷售長期壽險產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)以下哪些客戶情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶要求指定多個境外受益人，且無合理關(guān)系證明B、客戶一次性繳納大額保費，資金來源于多個境外賬戶C、客戶來自高風險地區(qū)，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶為境內(nèi)居民，保費來源清晰，受益人為直系親屬答案：ABD6.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在應對跨境洗錢風險時，應建立的跨部門協(xié)作機制包括哪些？A、業(yè)務部門與合規(guī)部門的交易審核協(xié)作B、境內(nèi)與境外分支機構(gòu)的風險信息共享C、與監(jiān)管部門的合規(guī)信息報送協(xié)作D、與客戶的溝通協(xié)調(diào)機制答案：ACD7.某保險公司在處理旅行保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后旅行目的地變更為高風險地區(qū)，且行程不合理C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD8.某VASP在處理虛擬貨幣NFT交易時，發(fā)現(xiàn)以下哪些交易行為可能存在洗錢風險？A、同一NFT短時間內(nèi)多次轉(zhuǎn)手，交易價格每次大幅上漲B、NFT交易對手方為匿名錢包地址，且無法追溯資金來源C、客戶用大額現(xiàn)金購買NFT，且拒絕提供資金來源證明D、NFT交易價格與市場同類作品估值基本一致，交易記錄完整答案：BCD9.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的異地備份中，應注意的事項包括哪些？A、備份地點與主檔案存儲地保持足夠地理距離，避免同一災害影響B(tài)、備份介質(zhì)采用加密存儲，防止丟失或被盜用C、定期測試備份數(shù)據(jù)的可恢復性，確保備份有效D、備份后無需管理，待需要時直接使用答案：ABC10.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的應急處置預案包括哪些具體內(nèi)容？A、應急組織架構(gòu)及各部門職責分工B、風險事件分級標準及對應的處置流程C、應急溝通渠道及與監(jiān)管部門的聯(lián)動機制D、僅包含應急聯(lián)系人姓名及電話答案：ABC11.某支付機構(gòu)在為跨境直播打賞平臺提供結(jié)算服務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些主播行為可能提示恐怖融資風險？A、主播頻繁收到匿名大額打賞，打賞資金隨后轉(zhuǎn)入境外賬戶B、主播通過“掛播”獲取虛假打賞，資金集中劃轉(zhuǎn)至高風險地區(qū)C、多個主播共享同一收款賬戶，且賬戶所有人為境外人員D、主播打賞收入與直播內(nèi)容、粉絲數(shù)量匹配，資金流向清晰答案：BCD12.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，應關(guān)注的系統(tǒng)功能包括哪些？A、數(shù)據(jù)采集功能B、風險預警功能C、報告生成功能D、游戲功能答案：ABC13.某VASP在處理虛擬貨幣NFT拍賣展期業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、客戶頻繁申請拍賣展期，且展期理由不合理B、展期后拍賣資金來源于高風險地區(qū)匿名錢包C、客戶無法提供展期資金的用途證明，且拒絕補充D、客戶按正常需求展期，材料完整，用途合規(guī)答案：ACD14.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，應重點關(guān)注的高風險業(yè)務包括哪些？A、跨境業(yè)務B、虛擬資產(chǎn)交易C、現(xiàn)金密集型業(yè)務D、普通儲蓄業(yè)務答案：ABC15.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的應急資源包括哪些？A、應急團隊B、應急系統(tǒng)C、應急資金D、應急文檔答案：ABC16.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓中，應針對一線員工設計的實操培訓內(nèi)容包括哪些？A、客戶身份識別的具體操作步驟及資料審核要點B、制裁名單篩查系統(tǒng)的使用方法及異常情況處理C、可疑交易的識別技巧及上報流程D、金融產(chǎn)品的復雜營銷話術(shù)答案：ABC17.某VASP在處理虛擬貨幣質(zhì)押挖礦展期業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實質(zhì)押挖礦設備的來源及權(quán)屬B、監(jiān)測展期后挖礦收益的流向，排查高風險地址C、核查客戶是否被列入制裁名單D、允許匿名展期挖礦，簡化流程答案：ABC18.某保險公司在處理健康保險理賠業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實被保險人的健康狀況B、評估理賠金額的合理性C、核查理賠款接收賬戶D、無需核查，直接賠付答案：ABC19.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險信息庫中，應包含的制裁名單信息包括哪些？A、聯(lián)合國安理會制裁名單B、FATF高風險地區(qū)名單C、本國監(jiān)管部門發(fā)布的制裁名單D、社交媒體流傳的名單答案：ABC20.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險信息庫維護中，應定期更新的內(nèi)容包括哪些？A、國際及國內(nèi)制裁名單B、高風險國家/地區(qū)名單C、恐怖組織及關(guān)聯(lián)人員信息D、客戶的歷史交易明細答案：ABC21.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶跨境貿(mào)易融資業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、貿(mào)易合同存在偽造痕跡B、融資資金轉(zhuǎn)入境外空殼公司C、交易對手方為高風險地區(qū)企業(yè)D、貿(mào)易背景真實，資金流向合規(guī)答案：ABD22.某VASP在處理虛擬貨幣NFT租賃到期歸還業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實歸還NFT的完整性及權(quán)屬，防止替換或偽造B、監(jiān)測歸還后租金結(jié)算資金的流向，排查高風險地址C、核查租賃雙方是否被列入制裁名單D、允許匿名歸還，簡化流程答案：ABC23.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓效果的持續(xù)跟蹤中，應關(guān)注的指標包括哪些？A、培訓后員工可疑交易識別率的變化B、培訓后客戶身份識別合規(guī)率的提升C、培訓后制裁名單篩查準確率的改善D、培訓后員工的考勤出勤率答案：ABC24.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓中，應向員工傳遞的風險防范理念包括哪些？A、“風險為本”，根據(jù)風險等級采取差異化管控措施B、“全員參與”，所有崗位均需承擔反恐怖融資職責C、“持續(xù)監(jiān)測”，業(yè)務存續(xù)期需動態(tài)跟蹤風險變化D、“重業(yè)績輕合規(guī)”，優(yōu)先保障業(yè)務指標達成答案：ABC25.某VASP在為客戶辦理虛擬貨幣OTC交易時，應采取的風險控制措施包括哪些？A、核實買賣雙方身份及資金來源B、監(jiān)測交易金額及頻率，防范分拆交易C、要求通過銀行賬戶轉(zhuǎn)賬結(jié)算，避免現(xiàn)金交易D、允許匿名進行OTC交易，提升交易效率答案：CD26.依據(jù)FATF對金融機構(gòu)反恐怖融資的建議，金融機構(gòu)應定期向監(jiān)管部門報送的信息包括哪些？A、恐怖融資風險評估報告B、可疑交易報告統(tǒng)計數(shù)據(jù)C、反恐怖融資措施執(zhí)行情況D、客戶的交易明細答案：ACD27.某銀行在辦理企業(yè)信用證開證業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、信用證的受益人為境外空殼公司，且所在國家為高風險地區(qū)B、信用證對應的貨物描述模糊，無法確定具體商品類型C、開證申請人與受益人存在隱性關(guān)聯(lián)關(guān)系，且無真實貿(mào)易背景D、信用證業(yè)務合規(guī)，貿(mào)易背景真實，單據(jù)完整答案：ABD28.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓效果的持續(xù)跟蹤中，應關(guān)注的指標包括哪些？A、可疑交易報告質(zhì)量B、客戶身份識別合規(guī)率C、制裁名單篩查準確率D、員工的考勤率答案：ABC29.某VASP在處理虛擬貨幣NFT質(zhì)押融資業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實NFT的權(quán)屬B、評估NFT估值的合理性C、監(jiān)測融資資金的流向D、允許匿名質(zhì)押答案：ABC30.某支付機構(gòu)在處理跨境醫(yī)療器械采購結(jié)算業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、醫(yī)療器械采購金額異常高額，且無法提供采購清單及醫(yī)用資質(zhì)證明B、結(jié)算資金頻繁轉(zhuǎn)入高風險地區(qū)醫(yī)療企業(yè)賬戶，且無實際采購記錄C、多個采購方使用相同的支付賬戶結(jié)算，資金來源不明D、采購方按實際需求采購，清單完整，資金流向清晰答案：ABC31.某銀行在辦理個人外匯結(jié)匯業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實結(jié)匯資金來源B、評估結(jié)匯用途的合理性C、核查客戶是否被列入制裁名單D、允許匿名結(jié)匯答案：ABC32.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的風險預警閾值調(diào)整依據(jù)包括哪些？A、近3個月內(nèi)高風險交易的實際發(fā)生頻率B、監(jiān)管部門發(fā)布的行業(yè)風險預警指標C、同行業(yè)類似機構(gòu)的閾值設置參考D、僅按固定比例每年調(diào)整一次答案：ABC33.依據(jù)反恐怖融資相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)在以下哪些情況下應重新識別客戶身份？A、客戶身份信息變更時B、客戶交易異常時C、對客戶身份真實性存疑時D、客戶辦理小額業(yè)務時答案：ABC34.某VASP在處理虛擬貨幣流動性挖礦業(yè)務時，應懷疑存在恐怖融資風險的情況包括哪些？A、客戶挖礦的資金池涉及高風險地區(qū)的匿名用戶B、挖礦收益立即轉(zhuǎn)入多個不同錢包地址，用途不明C、客戶無法提供挖礦資金的來源證明，且拒絕補充D、客戶挖礦合規(guī)，資金來源清晰，收益用途明確答案：ACD35.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓中，應針對新監(jiān)管政策開展的培訓內(nèi)容包括哪些？A、政策修訂的核心條款及變化點B、政策對業(yè)務操作的具體影響及調(diào)整要求C、政策落實的時間節(jié)點及合規(guī)要點D、政策制定的歷史背景及理論依據(jù)答案：ABC36.某銀行在辦理企業(yè)貸款展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)申請展期的貸款對應項目位于高風險地區(qū)，且項目進展不明B、企業(yè)無法提供展期理由的證明材料，且拒絕補充C、企業(yè)的實際控制人變更為高風險地區(qū)公民，且未告知銀行D、企業(yè)按正常經(jīng)營需求申請展期，材料完整，資質(zhì)合規(guī)答案：ABD37.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應確保董事會對反恐怖融資工作的支持包括哪些方面？A、批準反恐怖融資戰(zhàn)略及預算B、配備充足的合規(guī)人員及技術(shù)資源C、支持合規(guī)部門獨立開展工作D、僅關(guān)注業(yè)務擴張，忽視合規(guī)資源投入答案：ABC38.依據(jù)反恐怖融資相關(guān)規(guī)定，金融機構(gòu)在以下哪些情況下應暫停業(yè)務辦理？A、客戶身份存疑時B、交易可疑時C、客戶被臨時制裁時D、客戶業(yè)務量小時答案：ABC39.某保險公司在處理財產(chǎn)險理賠業(yè)務時，應監(jiān)測的恐怖融資風險指標包括哪些？A、理賠標的位于高風險地區(qū)B、理賠金額異常高額C、理賠款轉(zhuǎn)入境外賬戶D、理賠真實合理，金額正常答案：ABD40.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的異地備份中，應遵循的要求包括哪些？A、備份介質(zhì)與主檔案異地存放B、定期測試備份數(shù)據(jù)的可恢復性C、對備份數(shù)據(jù)加密D、僅本地備份答案：ABC41.某保險公司在處理健康保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供證明B、展期后被保險人變更為高風險地區(qū)人員，且無合理關(guān)系證明C、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)合法居留證明D、客戶按正常需求展期，資金來源清晰，用途明確答案：ABD42.某保險公司在銷售健康保險產(chǎn)品時，發(fā)現(xiàn)以下哪些客戶情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶為高風險地區(qū)公民，且無法提供境內(nèi)居住證明B、客戶一次性為多名非親屬人員投保高額健康險C、客戶投保后短期內(nèi)申請退保，要求資金轉(zhuǎn)入境外D、客戶為境內(nèi)居民，投保信息完整，資金來源清晰答案：ABD43.金融機構(gòu)在開展反洗錢內(nèi)部舉報工作時，應確保舉報渠道具備的特征包括哪些？A、保密性B、便捷性C、獨立性D、公開性答案：AD44.某保險公司在處理船舶保險展期業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、客戶展期的保費資金來源于境外匿名賬戶，且無法提供資金來源證明B、展期后船舶的航行路線新增多個高風險地區(qū)港口，且無合理航線規(guī)劃C、客戶無法提供船舶的最新權(quán)屬證明及運營資質(zhì)，且拒絕補充D、客戶為境內(nèi)正規(guī)航運公司，船舶信息完整，保費來源為自有資金答案：ABD45.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在應對新型洗錢場景（如元宇宙、AIGC）時，應采取的措施包括哪些？A、將新型場景納入反洗錢監(jiān)測范圍，制定專項識別標準B、收集新型場景的交易數(shù)據(jù)，優(yōu)化風險評估模型C、加強員工培訓，提升對新型洗錢風險的識別能力D、因新型場景監(jiān)管不明，暫不開展監(jiān)測答案：BCD46.某VASP在監(jiān)測虛擬貨幣跨鏈交易時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應懷疑存在恐怖融資風險？A、交易涉及多條匿名鏈，資金鏈路難以追溯B、交易對手方為高風險地區(qū)的錢包地址C、客戶跨鏈交易頻率異常，且無法合理解釋用途D、客戶跨鏈交易合規(guī)，資金來源清晰，流向明確答案：BCD47.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計中，應重點檢查的文檔包括哪些？A、客戶身份識別檔案及受益所有人識別記錄B、可疑交易報告及分析說明文檔C、反恐怖融資培訓記錄及考核結(jié)果D、員工的個人檔案答案：ABC48.某銀行在辦理個人外匯結(jié)匯業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動強化審核？A、客戶結(jié)匯金額接近年度限額，且資金來源不明B、客戶頻繁結(jié)匯，且結(jié)匯用途與實際情況不符C、客戶為境外人員，結(jié)匯資金來源于境外匿名賬戶D、客戶提供完整的結(jié)匯證明材料，用途合規(guī)答案：CD49.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的系統(tǒng)日志管理要求包括哪些？A、日志需記錄所有業(yè)務操作的操作人員及時間B、日志需保存至少5年C、日志需定期備份，防止數(shù)據(jù)丟失D、日志保存3年后可自行銷毀答案：ABC50.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的應急溝通機制包括哪些渠道？A、與監(jiān)管部門的專線溝通B、內(nèi)部應急聯(lián)絡群C、應急電話及郵箱D、社交媒體私信答案：ABC51.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的銷毀流程中，應包含的環(huán)節(jié)包括哪些？A、評估B、審批C、銷毀D、記錄答案：ABC52.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應確保反恐怖融資制度的更新頻率包括哪些？A、監(jiān)管政策重大變更后1個月內(nèi)更新B、每年至少全面更新1次C、出現(xiàn)新型恐怖融資模式后及時更新D、制度一旦制定，長期不變答案：ABC53.依據(jù)FATF反恐怖融資建議，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務關(guān)系前，應開展的盡職調(diào)查包括哪些？A、識別客戶身份及受益所有人B、評估客戶的恐怖融資風險等級C、核查客戶是否被列入制裁名單D、僅核實客戶的聯(lián)系方式答案：ABC54.依據(jù)2025年FATF對虛擬資產(chǎn)的監(jiān)管建議，VASP應向監(jiān)管部門報送的信息包括哪些？A、客戶身份信息及受益所有人信息B、虛擬資產(chǎn)交易的詳細記錄C、可疑交易報告及風險評估報告D、客戶的虛擬資產(chǎn)持有數(shù)量排名答案：CD55.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的投訴處理機制包括哪些？A、投訴接收B、投訴調(diào)查C、投訴反饋D、僅記錄投訴答案：ABC56.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶跨境貿(mào)易融資業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、企業(yè)提供的貿(mào)易合同存在偽造痕跡，且無法提供補充證明B、融資資金最終流向高風險地區(qū)的空殼公司C、企業(yè)與被列入制裁名單的企業(yè)存在關(guān)聯(lián)關(guān)系D、企業(yè)貿(mào)易融資合規(guī)，合同真實，資金流向明確答案：ABD57.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應定期更新的內(nèi)容包括哪些？A、制裁名單B、風險評估模型C、培訓材料D、客戶的交易記錄答案：ABC58.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部問責中，應明確的問責標準包括哪些？A、違規(guī)行為界定B、責任劃分標準C、處罰措施標準D、僅主觀判斷答案：ABC59.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，應禁止的操作包括哪些？A、提前通知被檢查部門，導致資料造假B、選擇性收集證據(jù)，隱瞞違規(guī)問題C、泄露檢查過程中獲取的敏感信息D、按檢查方案客觀收集證據(jù)答案：ABC60.某保險公司在處理車險理賠業(yè)務時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實事故的真實性B、評估理賠金額的合理性C、核查被保險人是否被列入制裁名單D、無需核查，直接賠付答案：ABC61.金融機構(gòu)在建立恐怖融資應急處置預案時，應包含的內(nèi)容包括哪些？A、應急組織架構(gòu)及職責分工B、突發(fā)風險事件的分級標準及處置流程C、應急資源調(diào)配方案及溝通機制D、客戶的業(yè)務偏好分析答案：ABC62.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應利用的技術(shù)工具包括哪些？A、智能制裁名單篩查系統(tǒng)B、可疑交易監(jiān)測分析系統(tǒng)C、客戶身份識別驗證系統(tǒng)D、僅依靠人工操作，無需技術(shù)工具答案：ABC63.某VASP在處理虛擬貨幣NFT交易時，應采取的恐怖融資風險控制措施包括哪些？A、核實NFT的權(quán)屬及來源B、評估NFT定價的合理性C、監(jiān)測交易資金的最終流向D、允許匿名交易答案：ABC64.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立的風險預警響應流程包括哪些？A、預警信息接收與初步篩查B、風險等級判定與分工處置C、處置結(jié)果反饋與記錄歸檔D、僅由系統(tǒng)自動處置，無需人工干預答案：ABC65.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構(gòu)在以下哪些情況下應向監(jiān)管部門提交風險評估報告？A、年度結(jié)束后1個月內(nèi)B、反恐怖融資制度發(fā)生重大變更后C、發(fā)生重大恐怖融資風險事件后D、每季度結(jié)束后1個月內(nèi)答案：ABC66.某銀行在辦理跨境同業(yè)代付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、代付行所在國家為FATF高風險地區(qū)，且無法提供反洗錢合規(guī)證明B、代付業(yè)務無真實貿(mào)易背景，且資金流向不明C、代付金額遠超正常貿(mào)易需求，且無法合理解釋D、代付業(yè)務合規(guī)，貿(mào)易背景清晰，資金流向明確答案：ABD67.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，應重點關(guān)注的高風險業(yè)務包括哪些？A、跨境業(yè)務B、現(xiàn)金密集型業(yè)務C、虛擬資產(chǎn)交易業(yè)務D、普通儲蓄業(yè)務答案：ABC68.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應確保反恐怖融資措施的可追溯性體現(xiàn)在哪些方面？A、所有業(yè)務操作均留有記錄，可查詢操作人及時間B、風險評估及決策過程有文檔支撐，可還原思路C、整改措施的落實情況有跟蹤記錄，可驗證效果D、僅記錄最終結(jié)果，無需保留過程文檔答案：ABC69.某銀行在監(jiān)測企業(yè)客戶票據(jù)承兌業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些情況應啟動恐怖融資風險排查？A、票據(jù)的出票人及收款人均為境外高風險地區(qū)企業(yè)，且無真實貿(mào)易背景B、票據(jù)承兌后，企業(yè)立即將票據(jù)貼現(xiàn)，資金轉(zhuǎn)入匿名賬戶C、企業(yè)頻繁辦理票據(jù)承兌，且金額與經(jīng)營規(guī)模嚴重不符D、企業(yè)票據(jù)承兌業(yè)務合規(guī)，貿(mào)易背景真實，資金用途明確答案：ABD70.某支付機構(gòu)在為跨境直播平臺提供結(jié)算服務時，發(fā)現(xiàn)以下哪些主播行為可能提示洗錢風險？A、主播頻繁收到匿名大額打賞，打賞資金隨后轉(zhuǎn)入境外賬戶B、主播通過“掛播”（無實際互動）獲取虛假打賞，資金集中劃轉(zhuǎn)C、多個主播使用相同的銀行賬戶接收打賞，且賬戶所有人為境外人員D、主播打賞收入與直播內(nèi)容、粉絲數(shù)量匹配，資金流向清晰答案：CD三、判斷題1.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部問責中，應采取通報批評、經(jīng)濟處罰及崗位調(diào)整等問責方式。A、正確B、錯誤答案：A2.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立風險預警指標的客戶身份類、交易行為類及外部環(huán)境類指標體系。A、正確B、錯誤答案：A3.某支付機構(gòu)處理跨境教育培訓費用結(jié)算業(yè)務時，培訓費用金額異常高額且無法提供培訓課程明細，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B4.某保險公司處理農(nóng)業(yè)保險展期業(yè)務時，客戶展期后無法提供農(nóng)戶真實種植證明及身份信息，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B5.某支付機構(gòu)處理跨境軟件license費用結(jié)算業(yè)務時，軟件license費用金額異常高額且無法提供license授權(quán)證明，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B6.某VASP處理虛擬貨幣期貨交易時，允許匿名交易無需核實客戶身份。A、正確B、錯誤答案：B7.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立外部協(xié)作的與監(jiān)管部門定期溝通、與其他金融機構(gòu)信息共享及與國際組織交互等機制。A、正確B、錯誤答案：A8.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險評估中，無需考慮客戶是否存在多個賬戶頻繁劃轉(zhuǎn)資金的行為。A、正確B、錯誤答案：B9.某VASP處理虛擬貨幣合約交易業(yè)務時，客戶頻繁進行合約開倉與平倉且交易頻率異常，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B10.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查中，若未及時更新制裁名單導致制裁對象交易未被攔截，可能面臨監(jiān)管處罰。A、正確B、錯誤答案：A11.依據(jù)反恐怖融資法規(guī)，金融機構(gòu)在客戶交易存在恐怖融資嫌疑且無法排除時，應終止與客戶的業(yè)務關(guān)系。A、正確B、錯誤答案：A12.某VASP處理虛擬貨幣跨鏈質(zhì)押展期業(yè)務時，客戶展期后無法提供質(zhì)押資產(chǎn)的合法來源證明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B13.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險評估中，無需考慮業(yè)務的交易頻率及資金流向。A、正確B、錯誤答案：B14.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立風險信息庫的查詢權(quán)限管理機制。A、正確B、錯誤答案：A15.某支付機構(gòu)處理跨境教育繳費業(yè)務時，結(jié)算資金流向高風險地區(qū)學校后無實際入學記錄，無需提示恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B16.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓中，應向員工傳達及時報告可疑交易的合規(guī)要求。A、正確B、錯誤答案：A17.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檢查的報告撰寫中，應包含檢查目的、范圍、方法、發(fā)現(xiàn)的問題及整改建議。A、正確B、錯誤答案：A18.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，應建立風險預警閾值的月度、季度及年度調(diào)整機制。A、正確B、錯誤答案：A19.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，無需定期測試制裁名單篩查功能。A、正確B、錯誤答案：B20.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計中，應出具包含審計結(jié)論、問題清單及整改建議的審計報告。A、正確B、錯誤答案：A21.金融機構(gòu)在反恐怖融資培訓中，應向員工強調(diào)不得為身份不明的客戶辦理業(yè)務等合規(guī)紅線。A、正確B、錯誤答案：A22.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部問責中，無需明確違規(guī)行為界定等問責標準。A、正確B、錯誤答案：B23.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的電子存儲中，應建立電子檔案訪問日志記錄操作痕跡。A、正確B、錯誤答案：A24.依據(jù)FATF建議，金融機構(gòu)在反恐怖融資工作中，無需確保反恐怖融資制度的可操作性。A、正確B、錯誤答案：B25.某保險公司處理健康保險展期業(yè)務時，客戶展期后被保險人新增多名高風險地區(qū)人員且無合理親屬關(guān)系證明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B26.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險評估中，無需采用定量評估指標。A、正確B、錯誤答案：B27.某VASP處理虛擬貨幣跨鏈兌換展期業(yè)務時，客戶展期后兌換資金流向高風險地區(qū)且用途不明，無需懷疑恐怖融資風險。A、正確B、錯誤答案：B28.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的分類管理中，應按照業(yè)務類型、客戶風險等級及檔案形成時間分類。A、正確B、錯誤答案：A29.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險評估中，無需考慮客戶業(yè)務的透明度。A、正確B、錯誤答案：B30.某銀行監(jiān)測企業(yè)客戶票據(jù)貼現(xiàn)展期業(yè)務時，企業(yè)展期后貼現(xiàn)資金快速劃轉(zhuǎn)至高風險地區(qū)且用途不明，無需啟動恐怖融資風險排查。A、正確B、錯誤答案：B31.金融機構(gòu)在反恐怖融資風險評估中，無需考慮客戶業(yè)務的復雜性。A、正確B、錯誤答案：B32.金融機構(gòu)在反恐怖融資內(nèi)部審計中，可采用客戶身份資料及交易記錄抽樣檢查表作為審計工具。A、正確B、錯誤答案：A33.金融機構(gòu)在反恐怖融資合規(guī)檔案的查閱記錄中，無需記錄查閱用途。A、正確B、錯誤答案：B34.依據(jù)2025年CAMS大綱，金融機構(gòu)在