《金融科技合規(guī)實務》項目四區(qū)塊鏈金融監(jiān)管目錄1區(qū)塊鏈金融概述2區(qū)塊鏈金融業(yè)態(tài)發(fā)展3區(qū)塊鏈金融監(jiān)管4案例分析5區(qū)塊鏈金融實訓1.1區(qū)塊鏈金融概述

工信部《中國區(qū)塊鏈技術(shù)和應用發(fā)展白皮書》將區(qū)塊鏈定義為一種分布式數(shù)據(jù)存儲、點對點傳輸、共識機制、加密算法等計算機技術(shù)的新型應用模式，其本質(zhì)就是一個去中心化的信任機制。區(qū)塊鏈技術(shù)的可靠性、實時性、容錯性、不易出錯性、追溯性在金融領域得到很好利用，甚至可以重構(gòu)金融業(yè)務秩序。區(qū)塊鏈金融是區(qū)塊鏈技術(shù)在金融領域的應用。（一）區(qū)塊鏈金融的概念（二）區(qū)塊鏈的特征3去信任化1去中心化2開放性4不可篡改性5匿名性（三）區(qū)塊鏈金融的優(yōu)勢3誕生新型商業(yè)模式1降低信任風險2降低運營成本4鼓勵協(xié)作創(chuàng)新（四）區(qū)塊鏈金融的劣勢3技術(shù)問題1監(jiān)管問題2安全問題4觀念問題1.2區(qū)塊鏈金融業(yè)態(tài)發(fā)展區(qū)塊鏈在保險業(yè)的應用支付清算聯(lián)合貸款抵押物核查與征信資管托管數(shù)字票據(jù)區(qū)塊鏈在銀行業(yè)的應用區(qū)塊鏈在證券業(yè)的應用證券交易環(huán)節(jié)證券審批環(huán)節(jié)證券清算交收環(huán)節(jié)區(qū)塊鏈在新型金融業(yè)態(tài)的應用對眾籌的應用與影響對P2P平臺的應用與影響對供應鏈金融的應用及影響1.3區(qū)塊鏈金融監(jiān)管其他相關(guān)法規(guī)《合規(guī)區(qū)塊鏈指引》《區(qū)塊鏈信息服務管理規(guī)定》1.4案例分析一個利用比特幣洗錢的案例判決犯罪嫌疑人詐騙得到人民幣1200萬元，隨后犯罪嫌疑人向比特幣交易平臺OKCOIN（北京樂酷達網(wǎng)絡科技有限公司，以下簡稱“樂酷達公司”）客服要求向林某開在樂酷達公司的賬號充值200萬元，并以姜某的農(nóng)業(yè)銀行卡匯款。網(wǎng)站客服人員發(fā)現(xiàn)匯款方（姜某）與賬戶持有人（林某）非同一人，故要求犯罪嫌疑人提供身份證正反面的照片。犯罪嫌疑人隨后補充提供了林某的身份證復印件，客服人員核對了身份證復印件與注冊信息相符，即同意了并完成了林某賬戶的充值行為。隨后，犯罪嫌疑人通過林某的賬戶在一個半小時內(nèi)分34筆購買了價值約200萬元的比特幣553.0346個，并在1個小時內(nèi)分4筆全部轉(zhuǎn)移至犯罪嫌疑人在另一比特幣交易網(wǎng)站“blockchan1”上注冊的比特幣錢包，并在澳門地下錢莊將比特幣賣出。經(jīng)公安機關(guān)追繳尚有1,568,923.00元無法追回。（一）案例簡介（二）法律分析《中華人民共和國刑法》第六十四條、《最高人民法院關(guān)于適用<刑法>第六十四條有關(guān)問題的批復》、及《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國刑事訴訟法>的解釋》第一百三十九條所做關(guān)于“犯罪分子違法所得的一切財物，應當予以追繳或者責令退賠。被告人非法占有、處置被害人財產(chǎn)的，應當由司法機關(guān)在刑事訴訟程序中予以追繳或者責令退賠，被害人提起附帶民事訴訟，或者另行提起民事訴訟請求返還被非法占有、處置的財產(chǎn)的，人民法院不予受理?！薄斗墙鹑跈C構(gòu)支付服務管理辦法》規(guī)定“非金融機構(gòu)提供支付服務，應當依據(jù)本辦法規(guī)定取得《支付業(yè)務許可證》，成為支付機構(gòu)”?！吨袊嗣胥y行等五部委發(fā)布關(guān)于防范比特幣風險的通知》規(guī)定“切實履行客戶身份識別、可疑交易報告等法定反洗錢義務?！保ㄈ﹩⑹窘ㄗh區(qū)塊鏈1.0時代最成功的產(chǎn)品是比特幣，但比特幣由于匿名性和去中心化的特征，使其十分容易被不法分子所利用，成為洗錢、逃稅、非法交易等違法行為的工具。如何解決這一風險，這也是監(jiān)管部門重點考慮的問題之一。就虛擬貨幣交易平臺而言，盡可能適應當?shù)氐姆聪村X法規(guī)，并設計相應的交易流程和協(xié)議，是合規(guī)工作的重點。1.5區(qū)塊鏈金融實訓通過區(qū)塊鏈金融實訓,