反洗錢培訓(xùn)師培訓(xùn)師培訓(xùn)師培訓(xùn)計(jì)劃書一、培訓(xùn)目標(biāo)本計(jì)劃旨在培養(yǎng)具備專業(yè)素養(yǎng)和實(shí)戰(zhàn)能力的反洗錢培訓(xùn)師，使其能夠系統(tǒng)掌握反洗錢理論知識、政策法規(guī)、操作技能，并具備針對不同受眾開展有效培訓(xùn)的能力。通過培訓(xùn)，學(xué)員將能夠：1.深入理解反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管要求；2.掌握反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估、客戶盡職調(diào)查等核心技能；3.熟悉反洗錢合規(guī)管理體系建設(shè)；4.掌握成人培訓(xùn)理論與教學(xué)方法；5.能夠根據(jù)不同機(jī)構(gòu)特點(diǎn)和培訓(xùn)需求設(shè)計(jì)開發(fā)培訓(xùn)課程；6.具備培訓(xùn)效果評估與持續(xù)改進(jìn)能力。二、培訓(xùn)對象銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)的反洗錢部門負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)骨干、合規(guī)專員；第三方獨(dú)立咨詢機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)師；監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)人員；希望系統(tǒng)提升反洗錢專業(yè)水平及培訓(xùn)能力的從業(yè)人員。三、培訓(xùn)時(shí)間與方式培訓(xùn)總時(shí)長為120學(xué)時(shí)，分為三個(gè)階段進(jìn)行：1.基礎(chǔ)理論階段：40學(xué)時(shí)，集中授課；2.實(shí)戰(zhàn)技能階段：40學(xué)時(shí)，案例研討與實(shí)踐；3.培訓(xùn)方法階段：40學(xué)時(shí)，教學(xué)設(shè)計(jì)與模擬授課。培訓(xùn)采用線上線下相結(jié)合的方式，基礎(chǔ)理論階段以線下集中授課為主，實(shí)戰(zhàn)技能與培訓(xùn)方法階段采用混合式教學(xué)模式，結(jié)合線上自主學(xué)習(xí)與線下工作坊。四、培訓(xùn)內(nèi)容（一）基礎(chǔ)理論階段（40學(xué)時(shí)）1.反洗錢法律法規(guī)體系-國際反洗錢標(biāo)準(zhǔn)（FATF建議）-主要國家和地區(qū)的反洗錢法律法規(guī)-中國反洗錢法律法規(guī)框架-行業(yè)監(jiān)管政策與實(shí)施細(xì)則2.反洗錢基本概念與理論-洗錢風(fēng)險(xiǎn)類型與特征-反洗錢合規(guī)管理體系-客戶身份識別（KYC）-資產(chǎn)識別與來源分析3.重點(diǎn)領(lǐng)域反洗錢要求-銀行賬戶實(shí)名制管理-大額交易與可疑交易監(jiān)測-特定非銀行金融機(jī)構(gòu)反洗錢要求-網(wǎng)絡(luò)支付與虛擬貨幣反洗錢挑戰(zhàn)4.反洗錢國際合作與信息共享-金融情報(bào)單位（FIU）運(yùn)作機(jī)制-跨境反洗錢合作實(shí)踐-反洗錢信息保密要求（二）實(shí)戰(zhàn)技能階段（40學(xué)時(shí)）1.風(fēng)險(xiǎn)評估與壓力測試-機(jī)構(gòu)層面風(fēng)險(xiǎn)評估方法-產(chǎn)品與服務(wù)層面的洗錢風(fēng)險(xiǎn)評估-風(fēng)險(xiǎn)自評估與監(jiān)管測試準(zhǔn)備2.客戶盡職調(diào)查實(shí)務(wù)-識別、核實(shí)客戶身份的方法-關(guān)聯(lián)客戶與最終受益人的識別-資產(chǎn)證明與交易背景核實(shí)技巧3.可疑交易識別與報(bào)告-常見洗錢手法分析-可疑交易特征與識別指標(biāo)-疑似洗錢案件舉報(bào)與處置流程4.反洗錢合規(guī)審計(jì)-合規(guī)審計(jì)框架與方法-反洗錢制度與流程評估-問題整改與持續(xù)改進(jìn)（三）培訓(xùn)方法階段（40學(xué)時(shí)）1.成人培訓(xùn)理論-培訓(xùn)需求分析技術(shù)-學(xué)習(xí)曲線與認(rèn)知規(guī)律-互動(dòng)式教學(xué)方法2.課程開發(fā)與設(shè)計(jì)-培訓(xùn)目標(biāo)設(shè)定-教學(xué)內(nèi)容組織-教學(xué)資源開發(fā)3.教學(xué)技巧與演示-有效講解與呈現(xiàn)-角色扮演與案例分析-Q&A技巧與沖突管理4.培訓(xùn)評估與改進(jìn)-柯氏四級評估模型-培訓(xùn)效果量化方法-培訓(xùn)需求再分析五、培訓(xùn)師資培訓(xùn)師資由具備以下條件的專家組成：1.反洗錢領(lǐng)域資深專家，擁有5年以上一線工作經(jīng)驗(yàn)；2.具備反洗錢培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，成功開發(fā)并實(shí)施過至少3個(gè)反洗錢培訓(xùn)項(xiàng)目；3.擁有金融或法律專業(yè)背景，熟悉國內(nèi)外反洗錢法律法規(guī)；4.優(yōu)秀的表達(dá)能力與教學(xué)能力，能夠?qū)?fù)雜專業(yè)知識轉(zhuǎn)化為易于理解的內(nèi)容。六、考核與認(rèn)證培訓(xùn)結(jié)束后，學(xué)員需通過以下考核：1.理論知識考試：占比40%，考察對反洗錢基本知識的掌握程度；2.實(shí)戰(zhàn)技能考核：占比30%，通過案例分析、方案設(shè)計(jì)等形式進(jìn)行；3.培訓(xùn)能力考核：占比30%，包括課程設(shè)計(jì)、模擬授課等環(huán)節(jié)?？己撕细裾邔@得"反洗錢高級培訓(xùn)師"認(rèn)證證書，有效期3年，到期需重新認(rèn)證。七、培訓(xùn)保障1.教學(xué)設(shè)施：提供多媒體教室、研討室、模擬培訓(xùn)間等教學(xué)場所；2.教學(xué)資源：配備最新反洗錢法律法規(guī)匯編、案例庫、培訓(xùn)課件等；3.學(xué)習(xí)支持：提供學(xué)習(xí)手冊、參考資料、在線學(xué)習(xí)平臺等；4.后勤服務(wù)：安排食宿、交通等后勤保障。八、預(yù)期成果1.培養(yǎng)一批能夠勝任金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)工作的專業(yè)師資；2.提升參訓(xùn)人員的反洗錢專業(yè)能力和合規(guī)意