2025證券行業(yè)專業(yè)人員水平評(píng)價(jià)測(cè)試（基礎(chǔ)卷7）一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）下列關(guān)于證券市場(chǎng)層次結(jié)構(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）A.分為發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)B.發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的基礎(chǔ)C.流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的前提D.兩者相互依存、相互制約證券公司申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)證券自營(yíng)業(yè)務(wù)的，需具備的條件不包括（）A.凈資本不低于2億元人民幣B.具有完善的內(nèi)部控制制度C.有固定的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和設(shè)施D.最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄股票的賬面價(jià)值是指（）A.股票的票面金額B.股票的市場(chǎng)價(jià)格C.每股凈資產(chǎn)D.股票的內(nèi)在價(jià)值基金管理人的更換需經(jīng)（）同意A.基金托管人B.基金份額持有人大會(huì)C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.董事會(huì)我國(guó)證券市場(chǎng)的“三公”原則中，“公平原則”是指（）A.市場(chǎng)信息公開(kāi)披露B.交易各方地位平等、機(jī)會(huì)均等C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)公正執(zhí)法D.交易價(jià)格公平合理證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)存放在（）A.證券公司自有賬戶B.指定商業(yè)銀行C.證券公司關(guān)聯(lián)賬戶D.客戶個(gè)人銀行賬戶債券按信用等級(jí)分類，不包括（）A.國(guó)債B.AAA級(jí)債券C.AA級(jí)債券D.BBB級(jí)債券基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)披露的內(nèi)容不包括（）A.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B.基金投資組合報(bào)告C.基金管理人年度薪酬D.基金份額持有人情況上市公司非公開(kāi)發(fā)行股票的，發(fā)行價(jià)格不得低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)的（）A.60%B.70%C.80%D.90%下列不屬于中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)的是（）A.制定證券市場(chǎng)規(guī)則B.批準(zhǔn)證券公司設(shè)立C.開(kāi)展證券從業(yè)人員培訓(xùn)D.查處證券違法行為二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分；多選、少選、錯(cuò)選均不得分）證券市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)包括（）A.市場(chǎng)化B.國(guó)際化C.規(guī)范化D.科技化證券公司的內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋的環(huán)節(jié)包括（）A.決策B.執(zhí)行C.監(jiān)督D.反饋關(guān)于股票收益的說(shuō)法，正確的有（）A.包括股息收入B.包括資本利得C.收益具有不確定性D.股息收入是主要收益來(lái)源基金托管人的權(quán)利包括（）A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.獲得托管費(fèi)收入C.提議召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)D.保管基金資產(chǎn)證券交易的基本原則包括（）A.公開(kāi)原則B.公平原則C.公正原則D.自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則三、判斷題（共5題，每題1分，共5分；正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”）證券發(fā)行市場(chǎng)的規(guī)模決定了流通市場(chǎng)的規(guī)模，流通市場(chǎng)的交易活躍度影響發(fā)行市場(chǎng)的籌資效率。（）證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)可以從事內(nèi)幕交易以獲取高額收益。（）股票的內(nèi)在價(jià)值是指股票未來(lái)現(xiàn)金流量的現(xiàn)值，是股票價(jià)格的基礎(chǔ)。（）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違規(guī)，有權(quán)拒絕執(zhí)行并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）證券交易的自愿原則是指交易各方自主決定交易行為，不受他人干預(yù)。（）四、綜合分析題（共1題，每題15分，共15分）某證券公司為客戶提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，相關(guān)操作如下：未對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，直接向所有客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)股票組合投資顧問(wèn)未取得執(zhí)業(yè)資格，為客戶提供投資建議向客戶承諾“推薦股票3個(gè)月內(nèi)收益率不低于10%”未留存客戶投資顧問(wèn)服務(wù)記錄，部分服務(wù)通過(guò)口頭形式提供利用客戶提供的信息，為自身謀取不正當(dāng)利益請(qǐng)根據(jù)上述材料，回答下列問(wèn)題：該證券公司的投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)存在哪些違規(guī)行為？請(qǐng)說(shuō)明違規(guī)依據(jù)。（8分）客戶若因上述違規(guī)行為遭受損失，可通過(guò)哪些途徑維權(quán)？（7分）參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題C解析：發(fā)行市場(chǎng)是流通市場(chǎng)的前提，流通市場(chǎng)是發(fā)行市場(chǎng)的延伸和保障，C選項(xiàng)表述顛倒，故選C。D解析：證券公司申請(qǐng)自營(yíng)業(yè)務(wù)需滿足凈資本不低于2億元、有完善內(nèi)控、固定經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所等條件，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄是設(shè)立證券公司的條件，并非自營(yíng)業(yè)務(wù)單獨(dú)要求，故選D。C解析：股票賬面價(jià)值即每股凈資產(chǎn)，等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外普通股股數(shù)，故選C。B解析：基金管理人的更換需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)表決同意，故選B。B解析：公平原則指交易各方地位平等、機(jī)會(huì)均等，A是公開(kāi)原則，C是公正原則，故選B。B解析：客戶交易結(jié)算資金應(yīng)存放在指定商業(yè)銀行，實(shí)行第三方存管，確保資金安全，故選B。A解析：國(guó)債是按發(fā)行主體分類，信用等級(jí)分類包括AAA、AA、BBB等，故選A。C解析：基金年度報(bào)告需披露財(cái)務(wù)報(bào)告、投資組合、持有人情況等，管理人年度薪酬不屬于披露內(nèi)容，故選C。C解析：非公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不得低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易日均價(jià)的80%，故選C。C解析：開(kāi)展證券從業(yè)人員培訓(xùn)是中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)，證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)制定規(guī)則、批準(zhǔn)機(jī)構(gòu)設(shè)立、查處違法等，故選C。二、多項(xiàng)選擇題ABCD解析：證券市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)包括市場(chǎng)化、國(guó)際化、規(guī)范化、科技化（如金融科技應(yīng)用）等，故選ABCD。ABCD解析：證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等全環(huán)節(jié)，形成閉環(huán)管理，故選ABCD。ABC解析：股票收益包括股息收入、資本利得、公積金轉(zhuǎn)增股本等，收益受市場(chǎng)波動(dòng)影響具有不確定性，無(wú)固定主要收益來(lái)源，故選ABC。ABC解析：基金托管人權(quán)利包括監(jiān)督投資運(yùn)作、獲得托管費(fèi)、提議召開(kāi)持有人大會(huì)等，保管基金資產(chǎn)是其職責(zé)，并非權(quán)利，故選ABC。ABCD解析：證券交易基本原則包括“三公”原則和自愿、有償、誠(chéng)實(shí)信用原則，故選ABCD。三、判斷題√解析：發(fā)行市場(chǎng)為流通市場(chǎng)提供交易標(biāo)的，流通市場(chǎng)的活躍度影響發(fā)行人籌資效率，兩者相互依存?！两馕觯簝?nèi)幕交易是證券市場(chǎng)禁止行為，證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)不得從事內(nèi)幕交易。√解析：股票內(nèi)在價(jià)值是未來(lái)現(xiàn)金流量（股息、賣出價(jià)）的現(xiàn)值，是市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)的基礎(chǔ)。√解析：基金托管人的核心職責(zé)之一是監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作，對(duì)違規(guī)操作有權(quán)拒絕執(zhí)行并報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。√解析：自愿原則是證券交易的基本原則，交易各方自主決策、自愿成交，不受強(qiáng)制干預(yù)。四、綜合分析題違規(guī)行為及依據(jù)：（1）未做風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估推薦高風(fēng)險(xiǎn)組合：違規(guī)依據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，證券公司應(yīng)先對(duì)客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，根據(jù)評(píng)估結(jié)果推薦匹配的投資產(chǎn)品，不得向低風(fēng)險(xiǎn)承受能力客戶推薦高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品；（2）投資顧問(wèn)無(wú)執(zhí)業(yè)資格：違規(guī)依據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，從事投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的人員必須取得證券投資顧問(wèn)執(zhí)業(yè)證書(shū)；（3）承諾收益率：違規(guī)依據(jù)《證券法》第一百四十三條，證券公司不得對(duì)客戶證券買賣收益作出承諾；（4）未留存服務(wù)記錄：違規(guī)依據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，投資顧問(wèn)服務(wù)記錄應(yīng)留存不少于5年，且需以書(shū)面或電子形式記錄，不得僅以口頭形式提供；（5）利用客戶信息謀利：違規(guī)依據(jù)《證券法》第一百四十條，證券公司及其從業(yè)人員不得利