2025證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價測試（進(jìn)階卷2）一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，向客戶收取的保證金比例不得低于（）A.10%B.20%C.50%D.80%下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購交易的說法，錯誤的是（）A.標(biāo)的證券為滬深交易所上市交易的A股股票B.回購期限最長不超過365天C.融入方不得為上市公司控股股東D.初始交易的成交金額不得低于50萬元證券公司自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模不得超過凈資本的（）A.80%B.100%C.120%D.150%基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）A.5%B.10%C.15%D.20%上市公司非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象屬于控股股東、實(shí)際控制人及其控制的關(guān)聯(lián)人之外的特定對象的，發(fā)行對象數(shù)量不得超過（）名A.10B.20C.35D.50證券投資顧問業(yè)務(wù)中，證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂服務(wù)協(xié)議之日起（）個工作日內(nèi)，將服務(wù)協(xié)議報送住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案A.3B.5C.7D.10下列不屬于證券公司流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)的是（）A.流動性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.杠桿率D.流動性匹配率上市公司要約收購中，收購人持有被收購公司股份達(dá)到（）時，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取要約方式進(jìn)行A.30%B.40%C.50%D.60%證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人任期屆滿前，證券公司不得無故免除其職務(wù)，任期為（）年A.2B.3C.5D.6基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人收取銷售費(fèi)用，銷售費(fèi)用不得超過基金合同約定的（）A.1%B.1.5%C.2%D.3%二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分；多選、少選、錯選均不得分）證券公司融資融券業(yè)務(wù)的標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）A.在滬深交易所上市交易滿3個月B.融資買入標(biāo)的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元C.融券賣出標(biāo)的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元D.最近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%證券公司自營業(yè)務(wù)的禁止性行為包括（）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場C.假借他人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)D.違反規(guī)定委托他人代為買賣證券關(guān)于基金信息披露的說法，正確的有（）A.信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證披露信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時，不得延遲C.基金信息披露文件應(yīng)當(dāng)采用中文文本，同時可以采用外文文本D.外文文本與中文文本不一致的，以中文文本為準(zhǔn)上市公司重大資產(chǎn)重組的交易對方應(yīng)當(dāng)符合的條件包括（）A.具有完全民事行為能力B.無重大違法行為或者涉嫌重大違法行為C.無損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的不良記錄D.最近3年無重大違約行為證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）A.獨(dú)立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.專業(yè)性原則三、判斷題（共5題，每題1分，共5分；正確的打“√”，錯誤的打“×”）證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%，低于該比例的，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物。（）股票質(zhì)押式回購交易中，融入方可以將融入資金用于股票投資，但不得用于法律法規(guī)禁止的用途。（）證券公司自營業(yè)務(wù)可以使用客戶的交易結(jié)算資金進(jìn)行短期周轉(zhuǎn)。（）基金管理人不得將基金財產(chǎn)投資于其控股股東、實(shí)際控制人或者其控制的其他企業(yè)發(fā)行的證券。（）上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價格可以低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%。（）四、綜合分析題（共1題，每題15分，共15分）某證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，相關(guān)操作如下：向客戶收取的保證金比例為15%，低于監(jiān)管要求為客戶提供的融資額度超過客戶保證金余額的3倍標(biāo)的證券中包含一只上市不滿2個月的股票未對客戶的信用狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤評估客戶維持擔(dān)保比例降至110%時，未及時通知客戶追加擔(dān)保物，直接強(qiáng)制平倉請根據(jù)上述材料，回答下列問題：該證券公司的融資融券業(yè)務(wù)存在哪些違規(guī)行為？請說明違規(guī)依據(jù)。（8分）客戶因強(qiáng)制平倉遭受損失，可通過哪些途徑維護(hù)自身權(quán)益？（7分）參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題C解析：證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)，向客戶收取的保證金比例不得低于50%，故選C。C解析：股票質(zhì)押式回購交易的融入方可以是上市公司控股股東，但需遵守相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，C選項(xiàng)錯誤，故選C。A解析：證券公司自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模不得超過凈資本的80%，以控制風(fēng)險，故選A。B解析：基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，故選B。C解析：上市公司非公開發(fā)行股票，發(fā)行對象屬于控股股東、實(shí)際控制人及其控制的關(guān)聯(lián)人之外的特定對象的，發(fā)行對象數(shù)量不得超過35名，故選C。B解析：證券公司應(yīng)當(dāng)在與客戶簽訂投資顧問服務(wù)協(xié)議之日起5個工作日內(nèi)，將服務(wù)協(xié)議報送住所地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案，故選B。C解析：杠桿率是證券公司資本充足性監(jiān)管指標(biāo)，不屬于流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)，流動性風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)包括流動性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金率、流動性匹配率等，故選C。A解析：上市公司要約收購中，收購人持有被收購公司股份達(dá)到30%時，繼續(xù)增持股份的，應(yīng)當(dāng)采取要約方式進(jìn)行，故選A。B解析：證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人任期為3年，任期屆滿前，證券公司不得無故免除其職務(wù)，故選B。B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)，銷售費(fèi)用不得超過基金合同約定的1.5%，故選B。二、多項(xiàng)選擇題ABCD解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)符合在滬深交易所上市交易滿3個月、融資買入標(biāo)的股票流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元、融券賣出標(biāo)的股票流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元、最近3個月內(nèi)日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)日均換手率的20%等條件，故選ABCD。ABCD解析：證券公司自營業(yè)務(wù)禁止性行為包括內(nèi)幕交易、操縱市場、假借他人名義進(jìn)行自營業(yè)務(wù)、違反規(guī)定委托他人代為買賣證券等，故選ABCD。ABCD解析：基金信息披露應(yīng)當(dāng)保證真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不得延遲；信息披露文件應(yīng)當(dāng)采用中文文本，同時可以采用外文文本，外文文本與中文文本不一致的，以中文文本為準(zhǔn)，故選ABCD。ABCD解析：上市公司重大資產(chǎn)重組的交易對方應(yīng)當(dāng)具有完全民事行為能力、無重大違法行為或者涉嫌重大違法行為、無損害投資者合法權(quán)益和社會公共利益的不良記錄、最近3年無重大違約行為等，故選ABCD。ABCD解析：證券公司合規(guī)管理的基本原則包括獨(dú)立性、客觀性、公正性、專業(yè)性，故選ABCD。三、判斷題√解析：證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，客戶維持擔(dān)保比例不得低于130%，低于該比例的，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，客戶未按時追加的，證券公司可以按照約定強(qiáng)制平倉?！两馕觯汗善辟|(zhì)押式回購交易中，融入方不得將融入資金用于股票投資、期貨交易等風(fēng)險較高的投資，不得用于法律法規(guī)禁止的用途?！两馕觯鹤C券公司自營業(yè)務(wù)不得使用客戶的交易結(jié)算資金，客戶交易結(jié)算資金實(shí)行第三方存管，?？顚Ｓ??！两馕觯夯鸸芾砣丝梢詫⒒鹭敭a(chǎn)投資于其控股股東、實(shí)際控制人或者其控制的其他企業(yè)發(fā)行的證券，但需符合相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，不得存在利益輸送等違規(guī)行為。×解析：上市公司非公開發(fā)行股票的發(fā)行價格不得低于定價基準(zhǔn)日前20個交易日公司股票均價的80%。四、綜合分析題違規(guī)行為及依據(jù)：（1）保證金比例低于監(jiān)管要求：違規(guī)依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶收取的保證金比例不得低于50%，該公司僅收取15%，不符合規(guī)定；（2）融資額度超過規(guī)定比例：違規(guī)依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司向客戶提供的融資額度不得超過客戶保證金余額的2倍，該公司超過3倍，違規(guī)；（3）標(biāo)的證券不符合要求：違規(guī)依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，標(biāo)的證券應(yīng)當(dāng)在滬深交易所上市交易滿3個月，該公司標(biāo)的證券包含上市不滿2個月的股票，不符合規(guī)定；（4）未持續(xù)跟蹤評估客戶信用狀況：違規(guī)依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶的信用狀況進(jìn)行持續(xù)跟蹤評估，根據(jù)評估結(jié)果調(diào)整客戶的授信額度、保證金比例等；（5）未通知客戶直接強(qiáng)制平倉：違規(guī)依據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶維持擔(dān)保比例降至130%以下時，證券公司應(yīng)當(dāng)通知客戶在約定的期限內(nèi)追加擔(dān)保物，客戶未按時追加的，證券公司方可按照約定強(qiáng)制平倉，該公司在客戶維持擔(dān)保