2026證券行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員一般業(yè)務(wù)水平評(píng)價(jià)測(cè)試預(yù)測(cè)卷（二）考生須知本次測(cè)試為閉卷機(jī)考形式，考試時(shí)間120分鐘，滿(mǎn)分100分，60分及以上合格。題型包括單選題（40題，0.5分/題）、多選題（40題，1分/題）、判斷題（30題，1分/題）、綜合題（10題，1分/題），共120題。答案需按考試系統(tǒng)要求作答，本次試卷解析附后，供自我校驗(yàn)使用。一、單項(xiàng)選擇題（共40題，每題0.5分，共20分）2025年北交所修訂后的交易規(guī)則中，股票競(jìng)價(jià)交易的漲跌幅限制比例為（）A.10%B.20%C.30%D.無(wú)漲跌幅限制科創(chuàng)板做市商制度中，單只股票的做市商數(shù)量不得少于（）家？A.2B.3C.5D.10根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法（2025修訂）》，證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率的最低監(jiān)管要求是（）A.80%B.100%C.120%D.150%上市公司并購(gòu)重組中，構(gòu)成重大資產(chǎn)重組的標(biāo)準(zhǔn)之一是購(gòu)買(mǎi)、出售的資產(chǎn)總額占公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)審計(jì)總資產(chǎn)的（）以上？A.30%B.50%C.70%D.100%證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格獲批后（）日內(nèi)，完成與中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)的聯(lián)網(wǎng)備案？A.10B.15C.30D.60證券行業(yè)反洗錢(qián)新規(guī)要求，證券公司對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)的身份識(shí)別有效期不得超過(guò)（）A.1年B.2年C.3年D.5年北交所上市公司股票上市首日的漲跌幅限制為（）A.無(wú)漲跌幅限制B.10%C.20%D.30%證券公司開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的凈資本最低要求為人民幣（）A.5億元B.10億元C.15億元D.20億元投資者保護(hù)集體訴訟中，代表人的產(chǎn)生方式不包括（）A.投資者自行推選B.人民法院指定C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定D.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)推薦創(chuàng)業(yè)板上市公司向特定對(duì)象發(fā)行股票，發(fā)行對(duì)象數(shù)量不得超過(guò)（）名？A.10B.35C.50D.100證券公司合規(guī)管理部門(mén)的職責(zé)不包括（）A.制定合規(guī)管理制度B.開(kāi)展合規(guī)培訓(xùn)C.審批業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案D.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行情況金融市場(chǎng)中，貨幣市場(chǎng)工具的期限通常不超過(guò)（）A.1年B.2年C.3年D.5年證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到客戶(hù)利益與公司利益沖突時(shí)，應(yīng)遵循的原則是（）A.公司利益優(yōu)先B.客戶(hù)利益優(yōu)先C.協(xié)商解決D.按比例分配科創(chuàng)板做市商提供的雙邊報(bào)價(jià)價(jià)差不得超過(guò)（）A.5%B.10%C.15%D.20%證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于人民幣（）A.1億元B.2億元C.3億元D.5億元上市公司重大資產(chǎn)重組報(bào)告書(shū)應(yīng)在（）內(nèi)披露？A.董事會(huì)決議后2個(gè)交易日B.董事會(huì)決議后3個(gè)交易日C.股東大會(huì)決議后2個(gè)交易日D.股東大會(huì)決議后3個(gè)交易日反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在（）內(nèi)向相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告？A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.72小時(shí)D.1個(gè)工作日北交所股票交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為（）A.0.01元B.0.001元C.0.1元D.1元證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的主要職責(zé)是（）A.執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)控制措施B.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度C.開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.以上均是證券投資基金銷(xiāo)售適用性管理中，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)（）A.直接拒絕銷(xiāo)售B.提示風(fēng)險(xiǎn)并由投資者書(shū)面確認(rèn)C.降低產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D.提高投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)上市公司違規(guī)擔(dān)保金額超過(guò)公司最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)（）的，構(gòu)成重大事件？A.5%B.10%C.15%D.20%科創(chuàng)板做市商不得從事的行為是（）A.持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)B.與發(fā)行人存在利益輸送C.合理調(diào)整報(bào)價(jià)D.參與集合競(jìng)價(jià)證券公司反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人是（）A.合規(guī)負(fù)責(zé)人B.董事長(zhǎng)C.總經(jīng)理D.反洗錢(qián)專(zhuān)員貨幣市場(chǎng)基金的投資標(biāo)的不包括（）A.國(guó)債B.同業(yè)存單C.股票D.短期融資券上市公司并購(gòu)重組中，收購(gòu)人持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份達(dá)到（）時(shí)，應(yīng)履行要約收購(gòu)義務(wù)？A.30%B.40%C.50%D.60%證券從業(yè)人員不得從事的行為是（）A.向客戶(hù)提供投資建議B.泄露客戶(hù)商業(yè)秘密C.參加后續(xù)培訓(xùn)D.遵守執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則北交所上市公司召開(kāi)股東大會(huì)，應(yīng)當(dāng)在會(huì)議召開(kāi)（）前披露會(huì)議通知？A.10日B.15日C.20日D.30日證券公司流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管要求是（）A.80%B.100%C.120%D.150%基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，不得采取的宣傳方式是（）A.披露基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)B.承諾最低收益C.介紹基金投資策略D.提示投資風(fēng)險(xiǎn)上市公司重大資產(chǎn)重組中，標(biāo)的資產(chǎn)過(guò)戶(hù)完成后，上市公司應(yīng)在（）內(nèi)披露過(guò)戶(hù)情況公告？A.2個(gè)交易日B.3個(gè)交易日C.5個(gè)交易日D.10個(gè)交易日反洗錢(qián)新規(guī)要求，證券公司對(duì)客戶(hù)身份資料的保存期限不得少于（）A.5年B.10年C.15年D.20年科創(chuàng)板股票交易中，限價(jià)申報(bào)的單筆申報(bào)數(shù)量不得超過(guò)（）股？A.1000B.5000C.10000D.50000證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)具備的凈資本最低要求為人民幣（）A.2億元B.5億元C.10億元D.20億元證券市場(chǎng)中，資本市場(chǎng)工具的期限通常為（）以上？A.1年B.2年C.3年D.5年上市公司并購(gòu)重組的獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)持續(xù)督導(dǎo)期限，自本次重組實(shí)施完畢之日起不少于（）A.6個(gè)月B.1年C.2年D.3年證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中違反自律規(guī)則的，可能面臨的處罰是（）A.罰款B.市場(chǎng)禁入C.紀(jì)律處分D.刑事責(zé)任北交所股票交易實(shí)行（）交易制度？A.T+0B.T+1C.T+2D.T+3證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系中，凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于（）A.20%B.30%C.40%D.50%基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金合同生效后（）內(nèi)，向投資者披露基金合同生效公告？A.1個(gè)交易日B.2個(gè)交易日C.3個(gè)交易日D.5個(gè)交易日上市公司違規(guī)披露重組信息的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員處以（）的罰款？A.20萬(wàn)元-200萬(wàn)元B.50萬(wàn)元-500萬(wàn)元C.100萬(wàn)元-1000萬(wàn)元D.200萬(wàn)元-2000萬(wàn)元二、多項(xiàng)選擇題（共40題，每題1分，共40分）2025年北交所交易規(guī)則修訂的主要內(nèi)容包括（）A.優(yōu)化漲跌幅限制B.完善申報(bào)價(jià)格范圍C.增加做市交易品種D.簡(jiǎn)化退市程序科創(chuàng)板做市商應(yīng)具備的條件包括（）A.具備證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格B.凈資本不低于10億元C.具備完善的做市業(yè)務(wù)制度D.最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括（）A.凈資本B.風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率C.流動(dòng)性覆蓋率D.資產(chǎn)負(fù)債率上市公司重大資產(chǎn)重組的類(lèi)型包括（）A.購(gòu)買(mǎi)資產(chǎn)B.出售資產(chǎn)C.置換資產(chǎn)D.合并、分立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的禁止性行為包括（）A.虛假宣傳B.承諾收益C.誤導(dǎo)性陳述D.按規(guī)定收取銷(xiāo)售費(fèi)用證券行業(yè)反洗錢(qián)的核心義務(wù)包括（）A.客戶(hù)身份識(shí)別B.客戶(hù)身份資料保存C.大額交易報(bào)告D.可疑交易報(bào)告北交所上市公司的退市情形包括（）A.凈利潤(rùn)連續(xù)2年為負(fù)B.市值低于規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.信息披露嚴(yán)重違規(guī)D.股東人數(shù)不足200人證券公司開(kāi)展做市業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求包括（）A.建立做市業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)限額制度B.定期開(kāi)展做市業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.配備專(zhuān)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理人員D.獨(dú)立核算做市業(yè)務(wù)盈虧投資者保護(hù)集體訴訟的特點(diǎn)包括（）A.代表人訴訟B.默示加入、明示退出C.舉證責(zé)任倒置D.投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)支持起訴創(chuàng)業(yè)板向特定對(duì)象發(fā)行股票的發(fā)行條件包括（）A.具備健全且運(yùn)行良好的組織機(jī)構(gòu)B.最近3年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載C.本次發(fā)行募集資金用途符合規(guī)定D.不存在擅自改變募集資金用途的情形證券公司合規(guī)管理的基本原則包括（）A.獨(dú)立性原則B.全面性原則C.審慎性原則D.利益優(yōu)先原則貨幣市場(chǎng)工具的特點(diǎn)包括（）A.期限短B.流動(dòng)性強(qiáng)C.風(fēng)險(xiǎn)低D.收益高證券從業(yè)人員的職業(yè)道德準(zhǔn)則包括（）A.誠(chéng)實(shí)守信B.勤勉盡責(zé)C.保守秘密D.公平競(jìng)爭(zhēng)科創(chuàng)板做市商的報(bào)價(jià)義務(wù)包括（）A.持續(xù)提供雙邊報(bào)價(jià)B.保證報(bào)價(jià)的真實(shí)性C.合理控制報(bào)價(jià)價(jià)差D.配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)檢查證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的條件包括（）A.具備基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格B.有完善的內(nèi)部控制制度C.有專(zhuān)業(yè)的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)D.注冊(cè)資本不低于1億元上市公司重大資產(chǎn)重組的信息披露要求包括（）A.及時(shí)披露B.真實(shí)準(zhǔn)確C.完整充分D.簡(jiǎn)明清晰反洗錢(qián)新規(guī)中，大額交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)包括（）A.單筆交易5萬(wàn)元以上B.累計(jì)交易20萬(wàn)元以上C.外幣交易等值1萬(wàn)美元以上D.可疑交易無(wú)需報(bào)告北交所股票交易的申報(bào)類(lèi)型包括（）A.限價(jià)申報(bào)B.市價(jià)申報(bào)C.大宗交易申報(bào)D.止損申報(bào)證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)包括（）A.董事會(huì)B.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)D.業(yè)務(wù)部門(mén)基金銷(xiāo)售適用性的核心要求包括（）A.產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配B.充分披露產(chǎn)品信息C.對(duì)客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估D.強(qiáng)制客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)高收益產(chǎn)品上市公司重大事件的披露要求包括（）A.及時(shí)披露B.分階段披露C.持續(xù)披露D.選擇性披露科創(chuàng)板做市商的禁止性行為包括（）A.操縱市場(chǎng)價(jià)格B.與發(fā)行人串通C.利用未公開(kāi)信息交易D.按規(guī)定履行報(bào)價(jià)義務(wù)證券公司反洗錢(qián)工作的管理架構(gòu)包括（）A.反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組B.反洗錢(qián)管理部門(mén)C.業(yè)務(wù)部門(mén)反洗錢(qián)專(zhuān)員D.董事會(huì)資本市場(chǎng)工具包括（）A.股票B.債券C.基金D.商業(yè)票據(jù)上市公司并購(gòu)重組的審核程序包括（）A.受理B.反饋C.審核D.核準(zhǔn)或注冊(cè)證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為包括（）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.代客理財(cái)D.按規(guī)定向客戶(hù)提供服務(wù)北交所上市公司的信息披露要求包括（）A.定期報(bào)告B.臨時(shí)報(bào)告C.重大事項(xiàng)披露D.自愿性披露證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的核心措施包括（）A.建立流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制B.優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)C.配備充足的流動(dòng)性?xún)?chǔ)備D.限制高流動(dòng)性資產(chǎn)投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的信息披露義務(wù)包括（）A.披露基金招募說(shuō)明書(shū)B(niǎo).披露基金產(chǎn)品資料概要C.披露基金業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)D.披露基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)上市公司重大資產(chǎn)重組的業(yè)績(jī)承諾要求包括（）A.交易對(duì)方作出業(yè)績(jī)承諾B.業(yè)績(jī)承諾期通常為3年C.未達(dá)承諾需補(bǔ)償D.業(yè)績(jī)承諾無(wú)需披露反洗錢(qián)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的依據(jù)包括（）A.客戶(hù)身份B.交易行為C.行業(yè)特征D.地域風(fēng)險(xiǎn)科創(chuàng)板股票交易的漲跌幅限制情形包括（）A.上市首日無(wú)漲跌幅限制B.上市次日起漲跌幅限制為20%C.重大資產(chǎn)重組停牌后復(fù)牌首日無(wú)漲跌幅限制D.風(fēng)險(xiǎn)警示股票漲跌幅限制為5%證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要求包括（）A.建立客戶(hù)信用評(píng)估制度B.設(shè)定融資融券保證金比例C.控制單一客戶(hù)融資融券規(guī)模D.強(qiáng)制客戶(hù)追加保證金證券市場(chǎng)的參與者包括（）A.發(fā)行人B.投資者C.中介機(jī)構(gòu)D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)上市公司并購(gòu)重組的獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)職責(zé)包括（）A.盡職調(diào)查B.出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)C.持續(xù)督導(dǎo)D.代發(fā)行人決策證券從業(yè)人員違反執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的法律責(zé)任包括（）A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.紀(jì)律處分北交所股票交易的大宗交易條件包括（）A.單筆申報(bào)數(shù)量達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)B.單筆申報(bào)金額達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)C.交易雙方協(xié)商確定價(jià)格D.遵循時(shí)間優(yōu)先原則證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)的監(jiān)管措施包括（）A.預(yù)警B.限制業(yè)務(wù)C.責(zé)令整改D.撤銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的客戶(hù)服務(wù)義務(wù)包括（）A.提供基金咨詢(xún)服務(wù)B.協(xié)助客戶(hù)辦理基金業(yè)務(wù)C.受理客戶(hù)投訴D.保障客戶(hù)資金安全上市公司違規(guī)披露重組信息的法律責(zé)任包括（）A.行政罰款B.民事賠償C.刑事責(zé)任D.紀(jì)律處分三、判斷題（共30題，每題1分，共30分）北交所股票競(jìng)價(jià)交易的漲跌幅限制比例為20%，適用于所有股票。（）科創(chuàng)板做市商可以與發(fā)行人存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，但需披露關(guān)聯(lián)關(guān)系。（）證券公司風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取限制業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。（）上市公司重大資產(chǎn)重組無(wú)需經(jīng)過(guò)股東大會(huì)審議，董事會(huì)決議即可實(shí)施。（）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向投資者承諾最低收益，以吸引客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)。（）證券行業(yè)反洗錢(qián)中，客戶(hù)身份識(shí)別僅需在開(kāi)戶(hù)時(shí)進(jìn)行一次。（）北交所上市公司股票上市首日不設(shè)漲跌幅限制，盤(pán)中臨時(shí)停牌機(jī)制適用。（）證券公司開(kāi)展做市業(yè)務(wù)，無(wú)需單獨(dú)設(shè)立做市業(yè)務(wù)部門(mén)。（）投資者保護(hù)集體訴訟實(shí)行“默示加入、明示退出”制度，有利于保護(hù)中小投資者。（）創(chuàng)業(yè)板向特定對(duì)象發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象數(shù)量不得超過(guò)35名。（）證券公司合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)直接向董事會(huì)負(fù)責(zé)，保持獨(dú)立性。（）貨幣市場(chǎng)工具的期限通常在1年以?xún)?nèi)，包括國(guó)債逆回購(gòu)、同業(yè)存單等。（）證券從業(yè)人員可以泄露客戶(hù)的個(gè)人信息和交易記錄。（）科創(chuàng)板做市商提供的雙邊報(bào)價(jià)價(jià)差不得超過(guò)10%。（）證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，其凈資本不得低于2億元人民幣。（）上市公司重大資產(chǎn)重組報(bào)告書(shū)應(yīng)在董事會(huì)決議后2個(gè)交易日內(nèi)披露。（）反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在48小時(shí)內(nèi)報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu)。（）北交所股票交易的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元。（）證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)執(zhí)行。（）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金時(shí)，應(yīng)向投資者充分提示投資風(fēng)險(xiǎn)。（）上市公司違規(guī)擔(dān)保金額超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的，構(gòu)成重大事件。（）科創(chuàng)板做市商不得參與集合競(jìng)價(jià)，僅能在連續(xù)競(jìng)價(jià)階段提供報(bào)價(jià)。（）證券公司董事長(zhǎng)是反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人。（）貨幣市場(chǎng)基金可以投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)。（）上市公司收購(gòu)人持有一個(gè)上市公司已發(fā)行股份達(dá)到30%時(shí)，必須履行要約收購(gòu)義務(wù)。（）證券從業(yè)人員應(yīng)遵守執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，不得從事內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)等行為。（）北交所上市公司召開(kāi)股東大會(huì)，應(yīng)在會(huì)議召開(kāi)20日前披露會(huì)議通知。（）證券公司流動(dòng)性覆蓋率的最低監(jiān)管要求是100%。（）基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以虛假宣傳基金業(yè)績(jī)，以提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)。（）上市公司重大資產(chǎn)重組標(biāo)的資產(chǎn)過(guò)戶(hù)完成后，應(yīng)在3個(gè)交易日內(nèi)披露過(guò)戶(hù)情況公告。（）四、綜合題（共10題，每題1分，共10分）案例背景：某證券公司C成立于2015年，注冊(cè)資本12億元，具備證券經(jīng)紀(jì)、基金銷(xiāo)售、做市業(yè)務(wù)等資格。2025年，C公司在開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中，為完成銷(xiāo)售指標(biāo)，對(duì)某混合型基金進(jìn)行虛假宣傳，承諾“年化收益不低于15%”，并向風(fēng)險(xiǎn)承受能力為C2（穩(wěn)健型）的投資者張某推薦該基金（風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)R4），未充分提示風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，C公司在為客戶(hù)李某辦理開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)時(shí)，未按反洗錢(qián)規(guī)定核實(shí)李某身份信息，且李某賬戶(hù)存在多筆大額可疑交易，C公司未及時(shí)報(bào)告。此外，C公司做市部門(mén)在為科創(chuàng)板某股票做市時(shí)，與發(fā)行人串通操縱股票價(jià)格，導(dǎo)致股價(jià)異常波動(dòng)。根據(jù)上述案例，回答下列問(wèn)題：C公司在基金銷(xiāo)售中虛假宣傳、承諾收益的行為，違反了（）A.《基金銷(xiāo)售管理辦法》B.《證券法》C.《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》D.以上均是C公司向C2級(jí)投資者推薦R4級(jí)基金的行為，違反了（）A.投資者適當(dāng)性管理要求B.基金銷(xiāo)售適用性原則C.風(fēng)險(xiǎn)匹配原則D.以上均是張某因購(gòu)買(mǎi)該基金遭受損失，可采取的維權(quán)方式不包括（）A.要求C公司賠償損失B.參與集體訴訟C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)投訴D.要求基金管理人承擔(dān)全部責(zé)任C公司未按規(guī)定核實(shí)李某身份信息的行為，屬于反洗錢(qián)中的（）A.未履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)B.未履行客戶(hù)身份資料保存義務(wù)C.未履行大額交易報(bào)告義務(wù)D.未履行可疑交易報(bào)告義務(wù)李某賬戶(hù)的大額可疑交易，C公司應(yīng)在發(fā)現(xiàn)后（）內(nèi)報(bào)告反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心？A.24小時(shí)B.48小時(shí)C.3個(gè)工作日D.5個(gè)工作日C公司做市部門(mén)與發(fā)行人串通操縱股價(jià)的行為，屬于（）A.內(nèi)幕交易B.操縱市場(chǎng)C.虛假陳述D.違規(guī)做市監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)C公司基金銷(xiāo)售違規(guī)行為的處罰不包括（）A.罰款B.暫停基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格C.吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照D.對(duì)直接負(fù)責(zé)人員采取市場(chǎng)禁入C公司的注冊(cè)資本是否符合開(kāi)展做市業(yè)務(wù)的要求？（）A.符合（最低10億元）B.不符合（需15億元）C.符合（最低5億元）D.不符合（需20億元）做市商與發(fā)行人串通操縱股價(jià)的，對(duì)直接負(fù)責(zé)人員的罰款金額為（）A.10萬(wàn)元-100萬(wàn)元B.20萬(wàn)元-200萬(wàn)元C.50萬(wàn)元-500萬(wàn)元D.100萬(wàn)元-1000萬(wàn)元該案例中，C公司缺失的行業(yè)文化不包括（）A.合規(guī)誠(chéng)信文化B.專(zhuān)業(yè)穩(wěn)健文化C.利益至上文化D.責(zé)任擔(dān)當(dāng)文化參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題（共40題）B解析：北交所修訂后股票競(jìng)價(jià)交易漲跌幅限制為20%，與科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板保持一致（2025年北交所交易規(guī)則修訂要點(diǎn)）。A解析：科創(chuàng)板做市商制度要求單只股票做市商數(shù)量不少于2家，保障市場(chǎng)流動(dòng)性。C解析：《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法（2025修訂）》明確風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率最低監(jiān)管要求為120%。B解析：重大資產(chǎn)重組標(biāo)準(zhǔn)包括資產(chǎn)總額、營(yíng)業(yè)收入、凈資產(chǎn)任一指標(biāo)占比達(dá)到50%以上。C解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在獲批后30日內(nèi)完成中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)聯(lián)網(wǎng)備案。C解析：反洗錢(qián)新規(guī)要求高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)身份識(shí)別有效期不超過(guò)3年，需定期重新識(shí)別。A解析：北交所上市公司股票上市首日無(wú)漲跌幅限制，盤(pán)中臨時(shí)停牌機(jī)制為股價(jià)漲跌達(dá)到30%、60%時(shí)各停牌10分鐘。B解析：證券公司開(kāi)展做市業(yè)務(wù)需具備凈資本不低于10億元的條件。C解析：投資者保護(hù)集體訴訟代表人產(chǎn)生方式包括投資者推選、法院指定、投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)推薦，不含監(jiān)管機(jī)構(gòu)指定。B解析：創(chuàng)業(yè)板向特定對(duì)象發(fā)行股票的發(fā)行對(duì)象數(shù)量不得超過(guò)35名。C解析：合規(guī)管理部門(mén)負(fù)責(zé)制定合規(guī)制度、開(kāi)展培訓(xùn)、監(jiān)督執(zhí)行，業(yè)務(wù)創(chuàng)新方案審批由業(yè)務(wù)部門(mén)或董事會(huì)負(fù)責(zé)。A解析：貨幣市場(chǎng)工具期限通常不超過(guò)1年，包括國(guó)庫(kù)券、同業(yè)存單、短期融資券等。B解析：證券從業(yè)人員應(yīng)遵循客戶(hù)利益優(yōu)先原則，處理客戶(hù)與公司利益沖突。B解析：科創(chuàng)板做市商雙邊報(bào)價(jià)價(jià)差不得超過(guò)10%，流動(dòng)性不足時(shí)可適當(dāng)放寬。B解析：證券公司從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，凈資本不得低于2億元人民幣。A解析：重大資產(chǎn)重組報(bào)告書(shū)應(yīng)在董事會(huì)決議后2個(gè)交易日內(nèi)披露。B解析：反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心發(fā)現(xiàn)可疑交易后，應(yīng)在48小時(shí)內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。A解析：北交所股票交易申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元，與主板一致。D解析：風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)職責(zé)包括制定制度、開(kāi)展評(píng)估、執(zhí)行控制措施等。B解析：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的，需充分提示風(fēng)險(xiǎn)并由投資者書(shū)面確認(rèn)自愿承擔(dān)。B解析：違規(guī)擔(dān)保金額超過(guò)最近一期經(jīng)審計(jì)凈資產(chǎn)10%的，構(gòu)成重大事件，需及時(shí)披露。B解析：做市商不得與發(fā)行人存在利益輸送，需保持報(bào)價(jià)獨(dú)立性。B解析：證券公司董事長(zhǎng)是反洗錢(qián)工作第一責(zé)任人，對(duì)反洗錢(qián)工作負(fù)總責(zé)。C解析：貨幣市場(chǎng)基金不得投資于股票等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)，投資標(biāo)的為低風(fēng)險(xiǎn)、短期金融工具。A解析：收購(gòu)人持有上市公司已發(fā)行股份達(dá)到30%時(shí)，應(yīng)履行要約收購(gòu)義務(wù)，除非獲得豁免。B解析：泄露客戶(hù)商業(yè)秘密是證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)禁止行為。C解析：北交所上市公司召開(kāi)股東大會(huì)，應(yīng)在會(huì)議召開(kāi)20日前披露會(huì)議通知。B解析：證券公司流動(dòng)性覆蓋率最低監(jiān)管要求為100%，確保短期流動(dòng)性安全。B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或最低收益，屬于禁止性行為。A解析：標(biāo)的資產(chǎn)過(guò)戶(hù)完成后，上市公司應(yīng)在2個(gè)交易日內(nèi)披露過(guò)戶(hù)情況公告。D解析：反洗錢(qián)新規(guī)要求客戶(hù)身份資料保存期限不得少于20年。C解析：科創(chuàng)板限價(jià)申報(bào)單筆申報(bào)數(shù)量不得超過(guò)10000股，市價(jià)申報(bào)不得超過(guò)5000股。B解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，凈資本最低要求為5億元人民幣。A解析：資本市場(chǎng)工具期限通常為1年以上，包括股票、債券、基金等。B解析：獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)持續(xù)督導(dǎo)期限自重組實(shí)施完畢之日起不少于1年。C解析：違反自律規(guī)則的，證券業(yè)協(xié)會(huì)將采取紀(jì)律處分（如警告、罰款、暫停執(zhí)業(yè)等）。B解析：北交所股票交易實(shí)行T+1交易制度，與主板、創(chuàng)業(yè)板一致。C解析：凈資本與凈資產(chǎn)的比例不得低于40%，反映證券公司的資本充足性。B解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金合同生效后2個(gè)交易日內(nèi)披露生效公告。A解析：違規(guī)披露重組信息的，對(duì)直接負(fù)責(zé)主管人員處以20萬(wàn)元-200萬(wàn)元罰款，與違規(guī)披露普通信息處罰標(biāo)準(zhǔn)一致。二、多項(xiàng)選擇題（共40題）ABC解析：北交所2025年交易規(guī)則修訂重點(diǎn)包括優(yōu)化漲跌幅限制、完善申報(bào)價(jià)格范圍、增加做市交易品種，退市程序未簡(jiǎn)化。ABCD解析：科創(chuàng)板做市商需具備自營(yíng)資格、凈資本10億元以上、完善制度、無(wú)重大違法違規(guī)記錄等條件。ABC解析：證券公司核心風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)包括凈資本、風(fēng)險(xiǎn)覆蓋率、流動(dòng)性覆蓋率，資產(chǎn)負(fù)債率不屬于核心指標(biāo)。ABCD解析：重大資產(chǎn)重組包括購(gòu)買(mǎi)、出售、置換資產(chǎn)及合并、分立等類(lèi)型。ABC解析：基金銷(xiāo)售禁止虛假宣傳、承諾收益、誤導(dǎo)性陳述，按規(guī)定收費(fèi)是允許的。ABCD解析：反洗錢(qián)核心義務(wù)包括客戶(hù)身份識(shí)別、資料保存、大額及可疑交易報(bào)告。BC解析：北交所退市情形包括市值低于標(biāo)準(zhǔn)、信息披露嚴(yán)重違規(guī)等，凈利潤(rùn)連續(xù)2年為負(fù)不必然退市，股東人數(shù)不足100人退市。ABCD解析：做市業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理要求包括建立限額制度、定期評(píng)估、專(zhuān)業(yè)人員、獨(dú)立核算等。ABD解析：集體訴訟特點(diǎn)包括代表人訴訟、默示加入明示退出、投資者保護(hù)機(jī)構(gòu)支持起訴，舉證責(zé)任未倒置。ABCD解析：創(chuàng)業(yè)板定向增發(fā)需滿(mǎn)足組織機(jī)構(gòu)健全、財(cái)務(wù)無(wú)虛假記載、資金用途合規(guī)、無(wú)擅自改變募資用途等條件。ABC解析：合規(guī)管理基本原則包括獨(dú)立性、全面性、審慎性，利益優(yōu)先不屬于原則。ABC解析：貨幣市場(chǎng)工具期限短、流動(dòng)性強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)低，收益通常較低。ABCD解析：證券從業(yè)人員職業(yè)道德準(zhǔn)則包括誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)、保守秘密、公平競(jìng)爭(zhēng)等。ABCD解析：做市商需持續(xù)提供真實(shí)報(bào)價(jià)、控制價(jià)差、配合監(jiān)管檢查。ABC解析：基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)條件包括具備資格、完善內(nèi)控、專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，注冊(cè)資本無(wú)1億元要求。ABCD解析：重大資產(chǎn)重組信息披露需及時(shí)、真實(shí)、完整、簡(jiǎn)明。ABC解析：大額交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)為單筆5萬(wàn)元以上、累計(jì)20萬(wàn)元以上，外幣等值1萬(wàn)美元以上，可疑交易需及時(shí)報(bào)告。ABC解析：北交所交易申報(bào)類(lèi)型包括限價(jià)、市價(jià)、大宗交易申報(bào)，無(wú)止損申報(bào)。ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)包括董事會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)。ABC解析：銷(xiāo)售適用性核心要求包括風(fēng)險(xiǎn)匹配、充分披露、客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，不得強(qiáng)制購(gòu)買(mǎi)。ABC解析：重大事件需及時(shí)、分階段、持續(xù)披露，不得選擇性披露。ABC解析：做市商禁止操縱價(jià)格、與發(fā)行人串通、利用未公開(kāi)信息交易。ABCD解析：反洗錢(qián)管理架構(gòu)包括董事會(huì)、反洗錢(qián)領(lǐng)導(dǎo)小組、管理部門(mén)、業(yè)務(wù)部門(mén)專(zhuān)員。ABC解析：資本市場(chǎng)工具包括股票、債券、基金，商業(yè)票據(jù)屬于貨幣市場(chǎng)工具。ABCD解析：重大資產(chǎn)重組審核程序包括受理、反饋、審核、核準(zhǔn)或注冊(cè)。ABC解析：執(zhí)業(yè)禁止行為包括內(nèi)幕交易、操縱市場(chǎng)、代客理財(cái)，按規(guī)定提供服務(wù)是允許的。ABC解析：北交所信息披露要求包括定期報(bào)告、臨時(shí)報(bào)告、重大事項(xiàng)披露，自愿性披露不是強(qiáng)制要求。ABC解析：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括建立預(yù)警機(jī)制、優(yōu)化資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)、充足流動(dòng)性?xún)?chǔ)備，不應(yīng)限制高流動(dòng)性資產(chǎn)投資。ABCD解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)需披露招募說(shuō)明書(shū)、產(chǎn)品資料概要、業(yè)績(jī)數(shù)據(jù)、基金經(jīng)理過(guò)往業(yè)績(jī)等信息。ABC解析：業(yè)績(jī)承諾包括交易對(duì)方作出承諾、通常3年期限、未達(dá)承諾需補(bǔ)償，業(yè)績(jī)承諾需充分披露。ABCD解析：客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分依據(jù)包括身份、交易行為、行業(yè)特征、地域風(fēng)險(xiǎn)等。ABC解析：科創(chuàng)板上市首日無(wú)漲跌幅限制，次日起20%，重組復(fù)牌首日無(wú)限制，無(wú)風(fēng)險(xiǎn)警示股票類(lèi)別。ABC解析：融資融券風(fēng)險(xiǎn)管理要求包括客戶(hù)信用評(píng)估、保證金比例設(shè)定、單一客戶(hù)規(guī)模控制，不得強(qiáng)制追加保證金。ABCD解析：證券市場(chǎng)參與者包括發(fā)行人、投資者、中介機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等。ABC解析：獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)職責(zé)包括盡職調(diào)查、出具專(zhuān)業(yè)意見(jiàn)、持續(xù)督導(dǎo)，不得代發(fā)行人決策。ABCD解析：違反執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的法律責(zé)任包括行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任、紀(jì)律處分。ABC解析：北交所大宗交易需滿(mǎn)足單筆數(shù)量、金額標(biāo)準(zhǔn)，價(jià)格由雙方協(xié)商確定，不遵循時(shí)間優(yōu)先原則。ABCD解析：風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)監(jiān)管措施包括預(yù)警、限制業(yè)務(wù)、責(zé)令整改、撤銷(xiāo)資格等。ABCD解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)客戶(hù)服務(wù)義務(wù)包括咨詢(xún)服務(wù)、協(xié)助辦理業(yè)務(wù)、受理投訴、保障資金安全等。ABCD解析：違規(guī)披露重組信息的法律責(zé)任包括行政罰款、民事賠償、刑事責(zé)任、紀(jì)律處分。三、判斷題（共30題）×解析：北交所股票競(jìng)價(jià)交易漲跌幅限制為20%，但上市首日無(wú)漲跌幅限制。√解析：做市商可與發(fā)行人存在股權(quán)關(guān)聯(lián)關(guān)系，但需充分披露關(guān)聯(lián)關(guān)系，確保報(bào)價(jià)獨(dú)立性?！探馕觯猴L(fēng)險(xiǎn)覆蓋率低于100%時(shí)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)將采取限制業(yè)務(wù)、責(zé)令整改等措施?！两馕觯褐卮筚Y產(chǎn)重組需經(jīng)股東大會(huì)審議通過(guò)后方可實(shí)施，董事會(huì)僅負(fù)責(zé)預(yù)案審議?！两馕觯夯痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得承諾收益或最低收益，屬于禁止性行為?！两馕觯嚎蛻?hù)身份識(shí)別需持續(xù)進(jìn)行，不僅限于開(kāi)戶(hù)時(shí)，高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)需定期重新識(shí)別?！探馕觯罕苯凰鲜惺兹諢o(wú)漲跌幅限制，盤(pán)中股價(jià)漲跌達(dá)30%、60%時(shí)各停牌10分鐘?！两馕觯鹤C券公司開(kāi)展做市業(yè)務(wù)需單獨(dú)設(shè)立做市業(yè)務(wù)部門(mén)，與其他業(yè)務(wù)隔離?！探馕觯杭w訴訟“默示加入、明示退出”制度降低了中小投資者維權(quán)成本，有利于保護(hù)中小投資者?！探馕觯簞?chuàng)業(yè)板定向增發(fā)發(fā)行對(duì)象數(shù)量不得超過(guò)35名，與科創(chuàng)板一致?！探馕觯汉弦?guī)管理部門(mén)