金融科技監(jiān)管合規(guī)合同鑒于甲方擬與乙方合作開(kāi)展金融科技相關(guān)業(yè)務(wù)（以下簡(jiǎn)稱“合作業(yè)務(wù)”），為明確雙方在合作過(guò)程中遵守相關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管要求的權(quán)利與義務(wù)，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成以下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語(yǔ)具有以下含義：1.1“金融科技服務(wù)”指由甲乙雙方合作提供或分別提供的，基于科技手段的金融服務(wù)，包括但不限于移動(dòng)支付、智能投顧、大數(shù)據(jù)征信、區(qū)塊鏈應(yīng)用、云計(jì)算服務(wù)等。1.2“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”指對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下合作業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)管的國(guó)務(wù)院金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等及其分支機(jī)構(gòu)。1.3“監(jiān)管規(guī)定”指適用于本協(xié)議項(xiàng)下合作業(yè)務(wù)的中華人民共和國(guó)法律、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章、規(guī)范性文件、監(jiān)管指引及任何其他現(xiàn)行有效的監(jiān)管要求。1.4“合規(guī)”指全面遵守所有適用的監(jiān)管規(guī)定。1.5“用戶/客戶”指使用甲乙雙方合作提供的金融科技服務(wù)的個(gè)人或法人。1.6“數(shù)據(jù)/信息”包括但不限于個(gè)人數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、客戶信息、商業(yè)秘密及其他任何形式的信息。1.7“關(guān)鍵信息基礎(chǔ)設(shè)施”指在中華人民共和國(guó)境內(nèi)運(yùn)營(yíng)，對(duì)國(guó)家安全、經(jīng)濟(jì)發(fā)展、社會(huì)穩(wěn)定等具有重要影響的網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)。1.8“反洗錢(qián)/反恐怖融資”指為預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)而制定和實(shí)施的法律、法規(guī)、政策及監(jiān)管要求（包括但不限于“了解你的客戶”/客戶身份識(shí)別（KYC）、交易監(jiān)測(cè)、客戶身份資料和交易記錄保存等）。1.9其他在本協(xié)議中具有特定含義的術(shù)語(yǔ)，其定義見(jiàn)上下文說(shuō)明。第二條合作范圍與業(yè)務(wù)描述2.1甲乙雙方同意在各自法定權(quán)限和經(jīng)營(yíng)范圍內(nèi)，合作開(kāi)展【請(qǐng)?jiān)诖颂幘唧w描述合作業(yè)務(wù)內(nèi)容，例如：共同開(kāi)發(fā)并運(yùn)營(yíng)一款基于人工智能的信貸風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估模型】。2.2合作業(yè)務(wù)范圍包括但不限于【請(qǐng)?jiān)诖颂幘唧w列舉，例如：模型的設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、測(cè)試、部署、數(shù)據(jù)提供與處理、市場(chǎng)推廣、運(yùn)營(yíng)維護(hù)等環(huán)節(jié)】。2.3雙方應(yīng)在合作范圍內(nèi)明確各自承擔(dān)的具體工作內(nèi)容和服務(wù)邊界，確保合作活動(dòng)順暢進(jìn)行并符合監(jiān)管要求。第三條遵守法律法規(guī)與監(jiān)管要求的義務(wù)3.1甲乙雙方均承諾將嚴(yán)格遵守并充分尊重所有適用的監(jiān)管規(guī)定，確保合作業(yè)務(wù)及其所有活動(dòng)完全符合合規(guī)要求。3.2雙方應(yīng)各自負(fù)責(zé)確保其在本協(xié)議項(xiàng)下直接提供的服務(wù)的合規(guī)性，并應(yīng)積極合作，確保整體合作活動(dòng)的合規(guī)性。3.3雙方應(yīng)建立并維持有效的合規(guī)管理框架，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、控制及報(bào)告機(jī)制，以應(yīng)對(duì)合作業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。第四條監(jiān)管審批與備案4.1雙方應(yīng)各自負(fù)責(zé)獲取并維持開(kāi)展其在本協(xié)議項(xiàng)下各自負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)所需的所有監(jiān)管許可、批準(zhǔn)或許可（如有）。4.2如合作業(yè)務(wù)或合作中的任何環(huán)節(jié)需要獲得監(jiān)管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)或許可，由【請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_負(fù)責(zé)方，例如：甲方】負(fù)責(zé)申請(qǐng)，相關(guān)費(fèi)用由【請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_承擔(dān)方】承擔(dān)。若因未獲批準(zhǔn)導(dǎo)致合作無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行或產(chǎn)生其他不利影響，責(zé)任由【請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_承擔(dān)方】承擔(dān)。4.3如合作業(yè)務(wù)或合作中的任何環(huán)節(jié)需要履行監(jiān)管備案義務(wù)，由【請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_負(fù)責(zé)方，例如：甲方】負(fù)責(zé)辦理，相關(guān)費(fèi)用由【請(qǐng)?jiān)诖颂幟鞔_承擔(dān)方】承擔(dān)。第五條業(yè)務(wù)資質(zhì)與許可5.1雙方應(yīng)確保其具備履行本協(xié)議所需的所有必要的法律資質(zhì)和經(jīng)營(yíng)許可，并持續(xù)保持這些資質(zhì)和許可的有效性。5.2若任何一方資質(zhì)或許可失效，該方應(yīng)在【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體時(shí)限，例如：15個(gè)工作日】?jī)?nèi)通知另一方，并立即采取必要措施恢復(fù)資質(zhì)或許可或調(diào)整合作方式，因延遲或未能有效處理而產(chǎn)生的損失由該方承擔(dān)。在此期間，受影響的合作活動(dòng)應(yīng)暫停或按雙方約定處理。第六條數(shù)據(jù)治理與保護(hù)6.1雙方在處理數(shù)據(jù)（包括個(gè)人數(shù)據(jù)）時(shí)，應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要、誠(chéng)信原則，并符合《中華人民共和國(guó)網(wǎng)絡(luò)安全法》、《中華人民共和國(guó)數(shù)據(jù)安全法》、《中華人民共和國(guó)個(gè)人信息保護(hù)法》及相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。6.2雙方應(yīng)共同采取并維護(hù)必要的技術(shù)和管理措施，保障合作業(yè)務(wù)中涉及的數(shù)據(jù)安全，包括防止數(shù)據(jù)泄露、篡改、丟失或未經(jīng)授權(quán)的訪問(wèn)、使用。6.3雙方應(yīng)根據(jù)數(shù)據(jù)敏感性及監(jiān)管要求對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行分類分級(jí)管理，并制定相應(yīng)的不當(dāng)處理和數(shù)據(jù)安全事件應(yīng)急預(yù)案。6.4如需跨境傳輸個(gè)人信息或數(shù)據(jù)，雙方均應(yīng)確保符合《個(gè)人信息保護(hù)法》及國(guó)家網(wǎng)信部門(mén)關(guān)于數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估等相關(guān)規(guī)定的要求，并承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。6.5雙方應(yīng)建立并執(zhí)行安全的數(shù)據(jù)共享機(jī)制，僅限于實(shí)現(xiàn)合作業(yè)務(wù)目的所必需的范圍，并確保共享數(shù)據(jù)的安全。任何一方不得超出約定范圍使用共享數(shù)據(jù)。6.6雙方應(yīng)建立響應(yīng)用戶數(shù)據(jù)主體權(quán)利請(qǐng)求（如訪問(wèn)、更正、刪除等）的流程，并及時(shí)、有效地履行相關(guān)義務(wù)。第七條消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)7.1雙方在合作業(yè)務(wù)中向用戶或客戶提供的任何信息（包括產(chǎn)品介紹、服務(wù)條款、風(fēng)險(xiǎn)揭示、費(fèi)用說(shuō)明等）必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，并進(jìn)行清晰、顯著的披露，不得進(jìn)行任何形式的誤導(dǎo)性宣傳。7.2雙方應(yīng)遵循公平交易原則，保障用戶或客戶的合法權(quán)益。7.3雙方應(yīng)建立并完善客戶投訴處理機(jī)制，及時(shí)處理用戶或客戶的投訴，并相互配合調(diào)查處理涉及雙方的問(wèn)題。第八條反洗錢(qián)與反恐怖融資8.1雙方應(yīng)履行法定的反洗錢(qián)/反恐怖融資義務(wù)，包括但不限于：8.1.1對(duì)合作業(yè)務(wù)涉及的客戶履行客戶身份識(shí)別（KYC）程序，確?？蛻羯矸菪畔⒌恼鎸?shí)、準(zhǔn)確、完整。8.1.2建立有效的交易監(jiān)測(cè)機(jī)制，識(shí)別并報(bào)告可疑交易活動(dòng)。8.1.3按照監(jiān)管要求保存客戶身份資料和交易記錄，保存期限不少于【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體年限，例如：5年】。8.1.4根據(jù)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地提供反洗錢(qián)/反恐怖融資相關(guān)信息和資料。8.2任何一方未能履行反洗錢(qián)/反恐怖融資義務(wù)，導(dǎo)致監(jiān)管處罰或給另一方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。第九條網(wǎng)絡(luò)安全與系統(tǒng)兼容9.1雙方應(yīng)確保合作業(yè)務(wù)所依賴的系統(tǒng)和平臺(tái)符合國(guó)家網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)制度的要求，并根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)和監(jiān)管要求采取相應(yīng)的安全防護(hù)措施。9.2雙方應(yīng)建立并維護(hù)數(shù)據(jù)備份和災(zāi)難恢復(fù)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)的可靠性和業(yè)務(wù)的連續(xù)性。9.3雙方應(yīng)確保合作中涉及的系統(tǒng)接口安全、穩(wěn)定、可靠，并進(jìn)行必要的兼容性測(cè)試。9.4雙方應(yīng)共同建立網(wǎng)絡(luò)安全事件的應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，并在發(fā)生安全事件時(shí)，及時(shí)溝通、協(xié)同處理，并按照監(jiān)管要求報(bào)告。第十條內(nèi)部控制與審計(jì)10.1雙方應(yīng)建立并維持健全的內(nèi)部控制制度，覆蓋合作業(yè)務(wù)的各個(gè)方面，特別是合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、技術(shù)和數(shù)據(jù)安全等領(lǐng)域。10.2雙方承諾將積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的檢查、審計(jì)和調(diào)查，根據(jù)要求及時(shí)提供文件、數(shù)據(jù)、記錄及其他相關(guān)信息。10.3雙方應(yīng)定期對(duì)本協(xié)議項(xiàng)下的合作業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估合規(guī)狀況，發(fā)現(xiàn)并整改存在的問(wèn)題。第十一條第三方合作管理11.1若雙方在合作過(guò)程中需引入第三方服務(wù)商（包括技術(shù)供應(yīng)商、服務(wù)提供商等），雙方均有權(quán)要求第三方服務(wù)商提供其具備履行相關(guān)服務(wù)所需的資質(zhì)證明，并確保第三方服務(wù)商的合規(guī)性。11.2雙方應(yīng)根據(jù)監(jiān)管要求和本協(xié)議約定，對(duì)第三方服務(wù)商進(jìn)行管理，確保其行為符合合作業(yè)務(wù)的相關(guān)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，并承擔(dān)因第三方服務(wù)商違約或不當(dāng)行為導(dǎo)致的責(zé)任。第十二條責(zé)任與義務(wù)12.1通用責(zé)任:雙方應(yīng)遵守本協(xié)議項(xiàng)下的所有義務(wù)。雙方應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)和商業(yè)慣例，相互提供必要的協(xié)助，以支持對(duì)方履行本協(xié)議。12.2甲方的特定責(zé)任:【請(qǐng)?jiān)诖颂幜忻骷追礁鶕?jù)協(xié)議內(nèi)容和其他因素承擔(dān)的具體責(zé)任】。12.3乙方的特定責(zé)任:【請(qǐng)?jiān)诖颂幜忻饕曳礁鶕?jù)協(xié)議內(nèi)容和其他因素承擔(dān)的具體責(zé)任】。第十三條違約責(zé)任13.1除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議約定，給另一方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。13.2若任何一方違反本協(xié)議第四條、第五條關(guān)于監(jiān)管審批、備案或資質(zhì)許可的約定，導(dǎo)致合作業(yè)務(wù)無(wú)法進(jìn)行或受到監(jiān)管處罰的，該方應(yīng)承擔(dān)由此給另一方造成的一切損失，包括但不限于直接經(jīng)濟(jì)損失、合同解除費(fèi)、聲譽(yù)損失等。13.3若任何一方違反本協(xié)議第六條關(guān)于數(shù)據(jù)保護(hù)、第七條關(guān)于消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)、第八條關(guān)于反洗錢(qián)/反恐怖融資、第九條關(guān)于網(wǎng)絡(luò)安全或第十條關(guān)于內(nèi)部控制的約定，導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其進(jìn)行處罰或給另一方造成損失的，該違約方應(yīng)承擔(dān)全部賠償責(zé)任。賠償責(zé)任包括但不限于監(jiān)管機(jī)構(gòu)處以罰款、罰金等處罰所導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失，以及因該違約行為導(dǎo)致的業(yè)務(wù)停頓、客戶流失、聲譽(yù)損害等間接損失。13.4若因一方違約導(dǎo)致本協(xié)議被迫解除，違約方應(yīng)賠償因其違約行為給守約方造成的一切損失。第十四條爭(zhēng)議解決凡因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交【請(qǐng)?jiān)诖颂庍x擇仲裁或訴訟，并明確具體機(jī)構(gòu)或法院，例如：提交北京仲裁委員會(huì)，按照其屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁；或者：向甲方所在地有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟】。第十五條合同的生效、變更與終止15.1本協(xié)議自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。15.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方書(shū)面同意。15.3除本協(xié)議另有約定外，出現(xiàn)以下情況之一時(shí)，本協(xié)議可終止：a)合作目的已實(shí)現(xiàn)或無(wú)法實(shí)現(xiàn)；b)雙方協(xié)商一致同意終止；c)一方嚴(yán)重違反本協(xié)議，經(jīng)守約方書(shū)面催告后【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體時(shí)限，例如：30日】?jī)?nèi)仍未糾正；d)因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行，且不可抗力影響持續(xù)【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體時(shí)限，例如：60日】以上；e)因監(jiān)管要求發(fā)生重大變化，導(dǎo)致本協(xié)議的履行無(wú)法繼續(xù)進(jìn)行。15.4本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體時(shí)限，例如：30日】?jī)?nèi)完成資料返還、費(fèi)用結(jié)算等善后事宜。雙方在本協(xié)議項(xiàng)下的保密義務(wù)、爭(zhēng)議解決條款及法律適用條款在本協(xié)議終止后繼續(xù)有效。第十六條保密條款16.1甲乙雙方應(yīng)對(duì)在本協(xié)議簽訂及履行過(guò)程中獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息、客戶信息、財(cái)務(wù)信息、數(shù)據(jù)信息、監(jiān)管信息等）承擔(dān)保密義務(wù)。16.2未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，任何一方不得向任何第三方披露、使用或允許他人使用其從對(duì)方獲取的保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。16.3保密信息不包括：a)披露時(shí)已為公眾所知的信息；b)從非保密渠道合法獲得的信息；c)接受披露方獨(dú)立開(kāi)發(fā)，未使用對(duì)方保密信息的信息。16.4本保密義務(wù)不因本協(xié)議的終止而失效，持續(xù)有效期限為本協(xié)議終止后【請(qǐng)?jiān)诖颂幖s定具體年限，例如：三】年。第十七條法律適用與不可抗力17.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。17.2因不可抗力（指不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為等）導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行本協(xié)議全部或部分義務(wù)的，該方不應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時(shí)通知另一方，并提供相關(guān)證明。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除本協(xié)議。第十八條其他條款18.1本協(xié)議構(gòu)成雙方就合作業(yè)務(wù)合規(guī)事宜達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面協(xié)議、