金融財富傳承規(guī)劃合同協(xié)議合同合同編號：[填寫合同編號]簽訂日期：______年____月____日簽訂地點：[填寫簽訂地點]委托人（以下簡稱“甲方”）：姓名/名稱：[填寫委托人姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫身份證號或統(tǒng)一社會信用代碼]住所地/注冊地址：[填寫住所地或注冊地址]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]受托人（以下簡稱“乙方”）：名稱：[填寫受托人名稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[填寫統(tǒng)一社會信用代碼]住所地：[填寫住所地]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[填寫法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]授權(quán)代表（如適用）：[填寫授權(quán)代表姓名]授權(quán)日期：____年____月____日鑒于：1.甲方擁有一定的金融財富，并希望通過專業(yè)的金融服務(wù)進(jìn)行規(guī)劃與管理，以實現(xiàn)其財富的保值增值及按照其意愿進(jìn)行傳承的目標(biāo)；2.乙方具備相應(yīng)的金融專業(yè)資質(zhì)、經(jīng)驗和服務(wù)能力，愿意接受甲方的委托，提供金融財富傳承規(guī)劃相關(guān)的服務(wù)。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國信托法》、相關(guān)金融法律法規(guī)及甲乙雙方的協(xié)商一致，特訂立本合同，以資共同遵守。第一條定義除非本合同另有約定，下列詞語具有以下含義：1.1“金融財富”是指甲方委托乙方進(jìn)行規(guī)劃管理的各類金融資產(chǎn)，包括但不限于銀行存款、現(xiàn)金管理類產(chǎn)品、股票、債券、證券投資基金、保險產(chǎn)品（如具有儲蓄或投資功能的保險）、信托計劃、理財產(chǎn)品以及其他經(jīng)甲乙雙方書面確認(rèn)的金融資產(chǎn)。1.2“傳承規(guī)劃”是指甲方旨在實現(xiàn)其財富向指定受益人進(jìn)行轉(zhuǎn)移的長期規(guī)劃安排，可能包括資產(chǎn)管理、投資建議、法律結(jié)構(gòu)安排、稅務(wù)籌劃、保險配置、家族溝通協(xié)調(diào)等綜合性服務(wù)。1.3“受托財產(chǎn)”是指根據(jù)本合同約定，由乙方管理或運用的甲方金融財富及其產(chǎn)生的收益。1.4“受益人”是指根據(jù)甲方意愿在本合同項下或相關(guān)傳承規(guī)劃文件中指定的，有權(quán)在滿足特定條件時領(lǐng)取甲方部分或全部金融財富的個人或組織。1.5“管理報告”是指乙方按照本合同約定定期向甲方提供的，關(guān)于受托財產(chǎn)狀況、投資運作情況、傳承計劃執(zhí)行進(jìn)展等信息披露文件。1.6“不可抗力”是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、政府行為、市場劇烈波動等。第二條委托事項與傳承規(guī)劃目標(biāo)2.1甲方委托乙方，依據(jù)本合同約定及甲方的具體指示，提供金融財富傳承規(guī)劃服務(wù)。2.2傳承規(guī)劃的目標(biāo)包括但不限于：對甲方名下的金融財富進(jìn)行審慎管理以實現(xiàn)保值增值；根據(jù)甲方意愿，在滿足約定條件時安全、合規(guī)、高效地將財富轉(zhuǎn)移給受益人；可能涉及的稅務(wù)優(yōu)化安排；維護(hù)家族成員間的和諧關(guān)系；保障特定家庭成員的利益等。具體的傳承規(guī)劃目標(biāo)、范圍和優(yōu)先事項由雙方另行簽署的《金融財富傳承規(guī)劃方案》（如有）詳細(xì)約定，該方案構(gòu)成本合同不可分割的一部分。2.3甲方有權(quán)根據(jù)自身情況和意愿，要求乙方提供定制化的傳承規(guī)劃建議和方案設(shè)計。第三條服務(wù)內(nèi)容與方式3.1乙方提供的服務(wù)內(nèi)容主要包括：a)根據(jù)甲方需求和《金融財富傳承規(guī)劃方案》（如有），提供專業(yè)的金融咨詢與建議；b)協(xié)助甲方識別、整理并確認(rèn)納入傳承規(guī)劃的金融財富；c)根據(jù)約定，對受托財產(chǎn)進(jìn)行投資管理、資產(chǎn)配置或持有管理；d)辦理與金融財富相關(guān)的交易、結(jié)算、保管等事宜；e)根據(jù)甲方指示或法律規(guī)定，執(zhí)行財富的分配或轉(zhuǎn)移程序；f)定期向甲方提供管理報告和其他甲方要求的信息；g)協(xié)助甲方處理與傳承規(guī)劃相關(guān)的法律、稅務(wù)等事宜（甲方可另行聘請專業(yè)服務(wù)機構(gòu)）；h)甲方要求的其他與金融財富傳承規(guī)劃相關(guān)的服務(wù)。3.2服務(wù)方式：乙方通過其專業(yè)團隊，采用審慎盡責(zé)的專業(yè)方法提供服務(wù)。涉及投資決策的，乙方應(yīng)遵循合理的投資原則和風(fēng)險管理制度；不涉及投資決策的，乙方應(yīng)按照甲方的明確指示執(zhí)行。所有重大操作前，乙方應(yīng)獲得甲方的必要授權(quán)或確認(rèn)。第四條財富管理與投資（如適用）4.1若本合同涉及對金融財富的投資管理，乙方的投資行為應(yīng)遵循以下原則：a)遵守法律法規(guī)及監(jiān)管要求；b)遵循甲方在《金融財富傳承規(guī)劃方案》中明確的風(fēng)險偏好和投資范圍限制；c)以受益人的最大利益為根本目的，勤勉盡責(zé)、審慎投資；d)采取合理的風(fēng)險管理措施。4.2投資范圍具體以《金融財富傳承規(guī)劃方案》或甲乙雙方另行約定的清單為準(zhǔn)。4.3乙方可根據(jù)市場情況和投資策略，調(diào)整投資組合，但重大調(diào)整前應(yīng)告知甲方。第五條費用與支付5.1乙方提供本合同項下服務(wù)，有權(quán)向甲方收取相應(yīng)的服務(wù)費用。費用類型及標(biāo)準(zhǔn)如下：a)管理費：按照受托財產(chǎn)凈值的一定比例逐期收取，費率具體見《金融財富傳承規(guī)劃方案》或另行約定。首期費用于本合同生效且乙方開始管理財產(chǎn)后[]日內(nèi)收取，后續(xù)費用按[]期支付。b)托管費：若乙方同時提供財產(chǎn)保管服務(wù)，按受托財產(chǎn)凈值的一定比例或固定費用標(biāo)準(zhǔn)收取，具體費率見《金融財富傳承規(guī)劃方案》或另行約定。c)業(yè)績報酬：若合同約定采用收益分享或業(yè)績報酬模式，則根據(jù)約定的計算方法和業(yè)績目標(biāo)進(jìn)行支付。d)其他費用：包括但不限于咨詢費、法律費、審計費、稅費、為實現(xiàn)傳承目標(biāo)而必需的第三方服務(wù)費等。上述費用中，由甲方直接承擔(dān)的部分，乙方應(yīng)在提供服務(wù)或發(fā)生費用時向甲方收?。粦?yīng)由乙方承擔(dān)或根據(jù)協(xié)議應(yīng)由受益人承擔(dān)的部分，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)處理并可能從甲方處獲得補償。5.2費用支付方式：甲方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬等方式，將應(yīng)付費用支付至乙方指定的銀行賬戶。賬戶信息如下：開戶行：[填寫開戶行名稱]戶名：[填寫乙方賬戶名稱]賬號：[填寫乙方賬號]5.3乙方應(yīng)在收到費用前，向甲方提供符合規(guī)定的費用明細(xì)清單及發(fā)票。第六條報告與溝通6.1乙方應(yīng)按照以下約定向甲方提供管理報告：a)定期報告：每[]個月提供一次受托財產(chǎn)的管理報告，報告內(nèi)容應(yīng)包括但不限于受托財產(chǎn)的價值、構(gòu)成、投資運作情況、收益情況、費用扣除情況、傳承計劃執(zhí)行進(jìn)展等。b)專項報告：在發(fā)生重大事項、甲方要求或法律規(guī)定的情形下，提供專項報告。6.2甲方有權(quán)隨時向乙方查詢與受托財產(chǎn)管理及傳承規(guī)劃執(zhí)行相關(guān)的信息，乙方應(yīng)在合理范圍內(nèi)予以配合。6.3雙方指定以下聯(lián)系人負(fù)責(zé)日常溝通：甲方聯(lián)系人：[填寫姓名]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]乙方聯(lián)系人：[填寫姓名]聯(lián)系電話：[填寫聯(lián)系電話]電子郵箱：[填寫電子郵箱]6.4對于重大事項或可能影響傳承計劃執(zhí)行的重大變化，乙方應(yīng)及時通知甲方。第七條傳承執(zhí)行機制7.1財富的轉(zhuǎn)移給受益人應(yīng)滿足以下條件之一：a)甲方身故；b)發(fā)生甲方指定的其他事件，如達(dá)到預(yù)設(shè)年齡、被診斷患特定疾病且生存一定期限、傳承規(guī)劃約定的業(yè)績目標(biāo)達(dá)成等（具體條件以《金融財富傳承規(guī)劃方案》或相關(guān)文件為準(zhǔn)）。7.2在滿足轉(zhuǎn)移條件后，乙方應(yīng)在[]日內(nèi)（或雙方約定的其他時間）：a)確認(rèn)條件成就；b)協(xié)助甲方或根據(jù)甲方授權(quán)，完成相關(guān)財富的識別、評估；c)按照約定的分配方案和比例，將相應(yīng)的金融財富轉(zhuǎn)移至各受益人指定的賬戶或按約定方式交付；d)向受益人提供財產(chǎn)接收確認(rèn)文件或完成其他必要手續(xù)。7.3分配方案應(yīng)明確各受益人應(yīng)繼承的金融財富范圍、份額、轉(zhuǎn)移時間和方式。如需清償甲方債務(wù)或為甲方預(yù)留必要生活費用，應(yīng)在分配前處理，具體安排按法律規(guī)定及甲方意愿執(zhí)行。第八條保密條款8.1甲乙雙方對于因簽署和履行本合同而獲悉的對方的以及與委托事項、受托財產(chǎn)、受益人等相關(guān)的未公開信息（包括但不限于財務(wù)數(shù)據(jù)、家庭信息、經(jīng)營信息、傳承意愿等）負(fù)有保密義務(wù)。8.2未經(jīng)對方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定、有權(quán)機關(guān)依法要求或為履行本合同目的所必需的情形除外。8.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而解除，持續(xù)有效期限為本合同終止后[]年。第九條違約責(zé)任9.1甲方未按時支付乙方收取的服務(wù)費用的，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[千分之幾]向乙方支付違約金。逾期超過[]日，乙方有權(quán)暫停提供服務(wù)或終止本合同，并要求甲方支付全部應(yīng)付費用及違約金。9.2乙方未按本合同約定履行服務(wù)義務(wù)，或因重大過失、違反信托義務(wù)或違反法律法規(guī)給甲方或受益人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償范圍包括直接損失，但不包括乙方能夠證明其已盡到勤勉盡責(zé)義務(wù)所未能避免的損失。9.3乙方泄露保密信息，給甲方或第三方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.4任何一方違反本合同約定的其他義務(wù)，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。第十條責(zé)任限制10.1乙方在提供服務(wù)過程中，對因市場波動、不可抗力、政策變化等不可預(yù)見或無法控制的因素造成的損失，不承擔(dān)賠償責(zé)任。10.2乙方對投資風(fēng)險承擔(dān)責(zé)任的范圍和方式，按照相關(guān)法律法規(guī)及本合同約定執(zhí)行（如適用）。乙方不對投資收益的波動負(fù)責(zé)，但需保證其投資運作的合規(guī)性和審慎性。10.3因甲方提供虛假信息、錯誤指示或超越授權(quán)的行為，導(dǎo)致乙方產(chǎn)生損失或違反約定的，由甲方承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。第十一條合同期限與終止11.1本合同自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效。合同期限自生效之日起至財富按本合同約定完成最終轉(zhuǎn)移給受益人之日止，或由雙方協(xié)商一致或根據(jù)《金融財富傳承規(guī)劃方案》約定的期限止。期限屆滿前[]日，如雙方無書面異議，本合同可自動續(xù)期[]年，續(xù)期次數(shù)不限/最多續(xù)期[]次。11.2發(fā)生以下情況之一，守約方有權(quán)書面通知違約方終止本合同：a)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[]日內(nèi)仍未糾正的；b)乙方失去履行本合同所需資質(zhì)、資格或受到相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)重大處罰的；c)甲方進(jìn)入破產(chǎn)、清算程序或喪失完全民事行為能力的；d)出現(xiàn)本合同約定的終止條件；e)雙方協(xié)商一致同意終止的。11.3合同終止時，乙方應(yīng)：a)妥善處理尚未轉(zhuǎn)移的金融財富，按照約定或法律規(guī)定完成分配；b)向甲方提交最終的管理報告和財產(chǎn)結(jié)算清單；c)返還甲方提供的所有文件、資料和財產(chǎn)憑證；d)根據(jù)約定收取剩余服務(wù)費用。11.4合同終止后，保密條款、爭議解決條款、法律適用與管轄條款以及根據(jù)其性質(zhì)應(yīng)繼續(xù)有效的條款仍然有效。第十二條不可抗力12.1因不可抗力導(dǎo)致本合同無法履行或部分無法履行的，遭遇不可抗力的一方不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[]日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。12.2雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或終止本合同。第十三條法律適用與爭議解決13.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。13.2因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[]種方式解決：a)提交[]仲裁委員會，按照申請仲裁時該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。b)依法向[乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第十四條其他14.1本合同構(gòu)成雙方關(guān)于本合同標(biāo)的的完整協(xié)議，取代之前所有的口頭