某大型企業(yè)司庫體系建設(shè)白皮書序數(shù)字經(jīng)濟(jì)進(jìn)入乘數(shù)階段，數(shù)智的融合驅(qū)動經(jīng)營管理已經(jīng)成為全球領(lǐng)先企業(yè)的共識，領(lǐng)先企業(yè)也積極推進(jìn)建設(shè)世界一流財(cái)務(wù)管理體系，通過數(shù)據(jù)驅(qū)動智能化，開啟全面財(cái)務(wù)數(shù)智化建設(shè)。在這一階段，卓越的司庫運(yùn)營體系是財(cái)務(wù)數(shù)智化的核心能力，利用領(lǐng)先技術(shù)深度挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，智能引導(dǎo)管理決策鏈、生產(chǎn)經(jīng)營鏈、客戶服務(wù)鏈更加敏捷高效協(xié)同，增強(qiáng)戰(zhàn)略決策支持深度，走向價(jià)值財(cái)務(wù)?！督ㄈA用友網(wǎng)絡(luò)副總裁財(cái)務(wù)產(chǎn)品管理與解決方案事業(yè)本部總經(jīng)理司庫體系是企業(yè)財(cái)務(wù)管理中非常關(guān)鍵的內(nèi)容，它不僅關(guān)系到企業(yè)日常的資金流動和風(fēng)險(xiǎn)管理，還涉及到企業(yè)長期財(cái)務(wù)健康和戰(zhàn)略發(fā)展。隨著經(jīng)濟(jì)全球化和市場環(huán)境的變化，司庫的角色變得更加復(fù)雜和挑戰(zhàn)性，同時(shí)也更加重要。在改革與轉(zhuǎn)型的浪潮中，本報(bào)告以探尋新路徑為始，透過全球化和科技革命的視角，分析挑戰(zhàn)，提出創(chuàng)新對策。繼而，書中探討了實(shí)際操作中的破局立新，如何在多領(lǐng)域打破束縛，建立新機(jī)制。隨著信息技術(shù)的發(fā)展，本書討論了數(shù)智技術(shù)對社會影響的深遠(yuǎn)意義及其推動可持續(xù)發(fā)展的策略。最終，展望未來社會趨勢，鼓勵以開放、創(chuàng)新、進(jìn)取的態(tài)度迎接挑戰(zhàn)。本書不僅是理論報(bào)告，更是實(shí)踐指南，旨在激勵讀者思考與行動，推動社會向更公正、智慧、可持續(xù)方向發(fā)展。在這個(gè)變革時(shí)代，每個(gè)人的選擇都至關(guān)重要。讓我們共同在改革道路上前行，勇敢探索，乘風(fēng)破浪，—張健南光(集團(tuán))有限公司財(cái)務(wù)部兼資本運(yùn)營部總經(jīng)理 金融資源的管理與運(yùn)用，是區(qū)分傳統(tǒng)資金管理金融產(chǎn)品不斷豐富，金融資源管理呈現(xiàn)出寬泛化、市場化、動態(tài)化特征，數(shù)智司庫建設(shè)加強(qiáng)了對金融市場風(fēng)險(xiǎn)的實(shí)時(shí)監(jiān)測，建立了企業(yè)資金流動性的價(jià)值守護(hù)，是屬于建設(shè)金融強(qiáng)國的底層風(fēng)險(xiǎn)防御的數(shù)智化—周道許清華大學(xué)金融科技研究院金融安全研究中心主任 要素市場化配置體制機(jī)制改革既是社會主義市場經(jīng)濟(jì)體制深化改革的重點(diǎn)內(nèi)容，理所應(yīng)當(dāng)也應(yīng)該成為企業(yè)集團(tuán)司庫體系創(chuàng)新升級和轉(zhuǎn)型發(fā)展的努力方向。數(shù)智司庫的建設(shè)將數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控和精益運(yùn)營等有機(jī)融合，充分發(fā)揮數(shù)據(jù)的價(jià)值洞察和風(fēng)險(xiǎn)詮釋功能，賦能與保障協(xié)同、風(fēng)險(xiǎn)與收益統(tǒng)籌、“造血”與“擠血”兼顧、規(guī)劃與考核銜接，有力推動了我國司庫管理的轉(zhuǎn)型升級和創(chuàng)新發(fā)展，有效提升了企業(yè)集團(tuán)資金管理的效率和水平。—王竹泉中國海洋大學(xué)院長—孔令戟普華永道中國財(cái)務(wù)管理咨詢主管合伙人567792.2.3.閉環(huán)互饋精益的資金運(yùn)營2.2.4.業(yè)財(cái)融合穿透的資金管控2.2.5.大模型賦能智能畫像自動報(bào)告2.2.6.數(shù)據(jù)模型驅(qū)使的交易流程調(diào)度2.2.8.適配數(shù)據(jù)資產(chǎn)價(jià)值的金融工具2.2.9.基于區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融協(xié)同EQ\*jc3\*hps81\o\al(\s\up48(與發(fā)展趨勢),雙驅(qū)推動司)踵而至的巨大風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，采取一系列戰(zhàn)略性舉措，推進(jìn)一系列變革性實(shí)踐。完整、準(zhǔn)確、全面貫徹新發(fā)展理念，推動數(shù)字化技術(shù)與企業(yè)的業(yè)務(wù)、管理、決策等方面融合，深入挖掘數(shù)據(jù)價(jià)值，提升數(shù)據(jù)洞察能力，為企業(yè)的決策提供有力支持，實(shí)現(xiàn)數(shù)字化與業(yè)務(wù)發(fā)展的相互促進(jìn)，提升企業(yè)在數(shù)字經(jīng)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型在企業(yè)整體數(shù)字化轉(zhuǎn)型中具有重要的作用，而資金管理則是財(cái)務(wù)管理中最為直司庫體系建設(shè)是企業(yè)實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型和資金管理現(xiàn)代化的重要手段，是企業(yè)實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和高質(zhì)量發(fā)展的關(guān)鍵支撐，也是企業(yè)應(yīng)對復(fù)雜多變?nèi)蚪?jīng)濟(jì)環(huán)境和風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)的重要保障。司庫承擔(dān)著組在當(dāng)今復(fù)雜多變的全球環(huán)境下，企業(yè)面臨著前所未有的風(fēng)險(xiǎn)與不確定性。為了應(yīng)對這些挑戰(zhàn)，越來越多的企業(yè)在司庫管理的投入愈加重視，財(cái)務(wù)工作者深入到企業(yè)經(jīng)營活動，進(jìn)行產(chǎn)融供應(yīng)模式的變革，司庫職能由注重管資金向注重管資源、管資本轉(zhuǎn)變。國家從政策層面出發(fā)，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理指明了方向，國資委自2022年的系列發(fā)文加快司庫體系建設(shè)，這些政策特別強(qiáng)調(diào)了數(shù)字化、智能化在財(cái)務(wù)管理中的重要性，鼓勵企業(yè)利用前沿?cái)?shù)字技術(shù)推廣應(yīng)用，加快司庫體系建設(shè)，不斷優(yōu)化司庫管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)司政策同時(shí)強(qiáng)調(diào)司庫體系作為現(xiàn)代企業(yè)治理機(jī)制的組成監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)普華永道全球司庫對標(biāo)分析研究（GlobalTreasury06--全球司庫戰(zhàn)略增值結(jié)合企業(yè)對司庫職能所期望的轉(zhuǎn)變，與企業(yè)司庫體系組織架構(gòu)建設(shè)是企業(yè)司庫體系建設(shè)的基本保障，組織體系的不斷完善有利于協(xié)調(diào)司庫組織架構(gòu)中的內(nèi)部關(guān)系，以及司庫管理目標(biāo)的落地。國資委發(fā)布的“1號文”數(shù)智化生態(tài)化全球化品07方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理大數(shù)據(jù)和人工智能在司庫領(lǐng)域應(yīng)用中呈現(xiàn)數(shù)智化變習(xí)、大數(shù)據(jù)等數(shù)智化技術(shù)實(shí)現(xiàn)數(shù)字化、智能化管理。司企業(yè)希望通過算法從數(shù)據(jù)中提取關(guān)系和規(guī)則，從數(shù)認(rèn)領(lǐng)和匹配的比例超過70%，成為智能技術(shù)在司庫管理受全球政治局勢的影響和后疫情時(shí)代的到來，未來企業(yè)司庫管理的升級對業(yè)務(wù)提出了更高的要求。企業(yè)根據(jù)市場調(diào)查，企業(yè)三年內(nèi)對現(xiàn)金流預(yù)測的訴求急速上現(xiàn)金流預(yù)測可以提高企業(yè)決策水平，優(yōu)化籌資結(jié)構(gòu)08--全球司庫戰(zhàn)略增值從2022年1月國務(wù)院國資委發(fā)布各央企以及大型民企集團(tuán)防范資金風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)成為司庫管理的重中之重，企業(yè)需要從資金舞弊及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)、金融市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)以及虛假貿(mào)易和民企從近兩年企業(yè)司庫建設(shè)趨勢調(diào)查顯示，大型央企、國企在司庫基礎(chǔ)業(yè)務(wù)建設(shè)上已經(jīng)逐步成熟并初見成效，未來大部分企業(yè)司庫建設(shè)的重心將轉(zhuǎn)向以智慧監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理為建設(shè)中心，通過信息化的手段形成體系化的風(fēng)險(xiǎn)管理。在資金舞弊和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)方面，集團(tuán)司庫能夠根據(jù)企業(yè)各板塊特點(diǎn)、企業(yè)發(fā)展情況、企業(yè)規(guī)模大小定義不同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控模型和指標(biāo)，對下屬企業(yè)在司庫業(yè)務(wù)開展過程中實(shí)時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和攔截。在市場風(fēng)險(xiǎn)方面，企業(yè)所關(guān)注的利率風(fēng)險(xiǎn)和匯率風(fēng)險(xiǎn)可以通過數(shù)字化手段連接外部社會化市場數(shù)據(jù)，通過最新的市場價(jià)格以及外匯敞口，科學(xué)形成對沖方案，規(guī)避市場風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)通過建立管理制度通過信息化建設(shè)落地，實(shí)現(xiàn)可量化和智能化的國際業(yè)務(wù)布局，國務(wù)院國資委要求中央企業(yè)在司庫體系將金融資源配置和調(diào)度的范圍擴(kuò)展至全球，不同于境內(nèi)資金的統(tǒng)籌管理，境外資金需要考慮更多的復(fù)雜因素，例如時(shí)差、監(jiān)管、清算以及文化差異等，這就要求跨國公司對于建立起一整套支持多幣種、多時(shí)區(qū)、多語言、望更多的業(yè)務(wù)類型能夠接入全球化金融通道，不再拘泥于賬戶余額和支付結(jié)算的連接，業(yè)務(wù)范圍逐步擴(kuò)大到結(jié)售匯業(yè)務(wù)、融資業(yè)務(wù)、衍生品業(yè)務(wù)和票證等業(yè)務(wù)，在提高資金可視度的同時(shí)，可以大幅度提高資金周轉(zhuǎn)效率；模的可控，通過信息化的手段建立體系化的資金專項(xiàng)預(yù)不僅可以提高資金管理效率，同時(shí)也保證了日常生產(chǎn)經(jīng)在全球資金的集中，通過區(qū)域集中以及跨境集中，企業(yè)需要結(jié)合外匯管制要求在全球范圍內(nèi)設(shè)立合適的境內(nèi)及的首要工作便是打通業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)。企業(yè)在貫通業(yè)財(cái)流程與數(shù)據(jù)，解決數(shù)據(jù)時(shí)效性不足、業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)不暢通、業(yè)務(wù)嵌入不夠、虛假貿(mào)易等風(fēng)險(xiǎn)無法穿透監(jiān)測等問題，迫切地需要建立業(yè)財(cái)稅資檔一體化的信息化系統(tǒng)，這也將是企企業(yè)希望通過業(yè)財(cái)深度融合將流程打通，從“采購消除信息壁壘、提升內(nèi)部控制透明度、提高信息的流通和共享速度，大幅度提高企業(yè)的經(jīng)營效率，避免過程中的資金舞弊及篡改等相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)；通過業(yè)財(cái)深度融合將經(jīng)營活動中積累的大量數(shù)據(jù)進(jìn)行沉淀，建立數(shù)據(jù)中臺對數(shù)從而滿足企業(yè)中高層決策的需要；業(yè)財(cái)深度融合能夠更易于司庫進(jìn)行應(yīng)收應(yīng)付賬款清繳、資金預(yù)算管控、資金預(yù)測等方面的業(yè)務(wù)開展。業(yè)財(cái)稅資檔的業(yè)務(wù)融合可以推動司庫人員走出財(cái)務(wù)部門，走進(jìn)業(yè)務(wù)部門，基于自身掌握的司庫數(shù)據(jù)與專業(yè)分析能力，為管理層與業(yè)務(wù)部門提數(shù)智化生態(tài)化全球化品09方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)隨著企業(yè)規(guī)模的不斷壯大和金融市場的日益復(fù)雜，司庫管理也呈現(xiàn)出多種模式并存的格局，其中司庫通過建立專門的司庫中心，企業(yè)能夠?qū)崿F(xiàn)主動對現(xiàn)同時(shí)，司庫中心模式還促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫型此外，司庫中心模式還顯著增強(qiáng)了總部的集中統(tǒng)籌力。通過集中管理金融資源，總部能夠全面掌握企業(yè)的總部還能夠通過司庫中心對各分支機(jī)構(gòu)的金融活動進(jìn)行綜上所述，司庫中心模式不僅有利于企業(yè)主動經(jīng)營促進(jìn)了共享型財(cái)務(wù)、司庫型財(cái)務(wù)和戰(zhàn)略型財(cái)務(wù)的深度融隨著數(shù)字化和智能化技術(shù)的應(yīng)用，全球司庫體系建設(shè)帶來全新管理模式和工作流程正在引領(lǐng)一場變革。從分散到集中，從粗放到精細(xì)，從被動管控到主動洞察，從數(shù)字化到智能化，從流程挖掘與模式優(yōu)化，司庫管理與企業(yè)戰(zhàn)略的深度融合，重塑財(cái)務(wù)管理模式，影響企業(yè)10--全球司庫戰(zhàn)略增值司庫體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗(yàn)向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)EQ\*jc3\*hps81\o\al(\s\up59(劃與創(chuàng)新場景),領(lǐng)業(yè)務(wù)高效運(yùn))10--全球司庫戰(zhàn)略增值司庫體系從傳統(tǒng)的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)向更廣泛的金融資源，從依賴經(jīng)驗(yàn)向信賴數(shù)據(jù)洞察的決策方式轉(zhuǎn)變，通過數(shù)智融合視角下更全面、更深入地掌握各類金融資源，實(shí)現(xiàn)全球資金的統(tǒng)籌，助力企業(yè)實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)要素的最優(yōu)配置；充分使用大數(shù)據(jù)、人工智能等新技術(shù)，激活數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)拓寬了投融資渠道，促進(jìn)了企業(yè)集團(tuán)發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)現(xiàn)，企業(yè)在不同階段對司庫的職能要求和管理內(nèi)容也會有所不同，而由于金融資源的虛擬性，使得數(shù)字時(shí)代下更多企業(yè)將司庫的管理邊界拓展到對企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈、生態(tài)鏈的金融資源的集中、配置、使用和監(jiān)管，并充分引入數(shù)字新技術(shù)更智能，更科數(shù)智化生態(tài)化全球化品11方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)通過創(chuàng)新驅(qū)動來發(fā)現(xiàn)和挖掘新質(zhì)生產(chǎn)力是高質(zhì)量發(fā)核算卓越的司庫運(yùn)營能力的構(gòu)建作為財(cái)務(wù)數(shù)智化轉(zhuǎn)型的核算稅務(wù)戰(zhàn)略級司庫體系將通過數(shù)智融合視角下更全面、更數(shù)據(jù)要素潛能，實(shí)現(xiàn)資金服務(wù)流程線上線下一體高效協(xié)稅務(wù)全面預(yù)算數(shù)據(jù)流財(cái)務(wù)共享數(shù)據(jù)流全面預(yù)算數(shù)據(jù)流財(cái)務(wù)共享數(shù)據(jù)流銷售銷售費(fèi)控成本費(fèi)控成本銷售銷售12--全球司庫戰(zhàn)略增值勢在必行，也給很多正在進(jìn)行數(shù)字化轉(zhuǎn)型的企業(yè)帶來更是商業(yè)模式變革將會為企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型帶來更大的機(jī)遇，在這場數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，數(shù)字化和智能化技術(shù)的策到智能輔助科學(xué)決策，數(shù)智化應(yīng)用推進(jìn)著數(shù)據(jù)深度挖利用大數(shù)據(jù)、移動互聯(lián)網(wǎng)、云計(jì)算、區(qū)塊鏈等新技型智能場景深化和普及形成了一系列面向數(shù)字時(shí)代的司在拓展戰(zhàn)略級司庫的創(chuàng)新運(yùn)用場景上面，普華通過?虛擬賬戶管理：利用云技術(shù)和APIs，司庫可以創(chuàng)建虛擬賬戶，實(shí)現(xiàn)資金的集中管理和實(shí)時(shí)監(jiān)控。這有助于企業(yè)更好地控制全球資金流動，優(yōu)化稅務(wù)規(guī)劃在這些創(chuàng)新場景中司庫充分運(yùn)用先進(jìn)技術(shù)來提升效數(shù)智化生態(tài)化全球化品13方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)行流水等關(guān)鍵信息形成統(tǒng)一的規(guī)則組件，通過生成式AI精準(zhǔn)高效的智能審核機(jī)制、智能匹配發(fā)票功能、智風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行賬戶交易數(shù)據(jù)用戶風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行賬戶交易數(shù)據(jù)用戶權(quán)限14--全球司庫戰(zhàn)略增值在保障資金安全與防控資金風(fēng)險(xiǎn)前提下，集團(tuán)企業(yè)更多全天候?qū)崟r(shí)的經(jīng)營財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的積累，更豐富的以大模型可持續(xù)提升的智能助手，引導(dǎo)用戶更熟練地勾畫出戰(zhàn)略級全球司庫體系中的資金曲線，而智能AI也將為企業(yè)資金管理者進(jìn)行司庫運(yùn)營決策時(shí)提供科學(xué)性?數(shù)智化生態(tài)化全球化品15方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)從現(xiàn)金視角下負(fù)責(zé)統(tǒng)收統(tǒng)支、資金歸集的資金集中場的平臺。卓越的司庫運(yùn)營能力需要將體系優(yōu)化升階至更豐富的資源更精益的管理更廣泛的連接更共享的機(jī)制更協(xié)同的運(yùn)營在數(shù)字生態(tài)模式下企業(yè)日常的經(jīng)營活動都通過業(yè)務(wù)更豐富的資源更精益的管理更廣泛的連接更共享的機(jī)制更協(xié)同的運(yùn)營標(biāo)準(zhǔn)化的過程體現(xiàn)到IT系統(tǒng)內(nèi)，通過管理對象新內(nèi)涵的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)生態(tài)需要財(cái)務(wù)面向多維精益化的管理依托全數(shù)字化的智慧資金運(yùn)營平臺，在數(shù)據(jù)互聯(lián)中投資資金池融資資金池 業(yè)務(wù)支出計(jì)劃·投資資金池融資資金池 業(yè)務(wù)支出計(jì)劃·滾動資金計(jì)劃16--全球司庫戰(zhàn)略增值數(shù)字經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，極大豐富了企業(yè)生產(chǎn)運(yùn)作過程中企業(yè)各種業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分散在不同的信息系統(tǒng)中，企業(yè)隨著事項(xiàng)會計(jì)的逐步普及與應(yīng)用，企業(yè)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)流動性等方面的數(shù)據(jù)，全面整合和分析，從而制定全面構(gòu)建多維度資金計(jì)劃控制模型，自動獲取業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)實(shí)現(xiàn)資金計(jì)劃編制、匯總、執(zhí)行控制的自動化管理，實(shí)?帶息負(fù)債債券融資內(nèi)部借款銀行授信擔(dān)保預(yù)算……......效......儲備池儲備池付款憑證分錄憑證分錄?......預(yù)測指標(biāo)預(yù)測模型最佳存量資金預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警…………數(shù)智化生態(tài)化全球化品17方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)標(biāo)簽是數(shù)據(jù)經(jīng)過治理標(biāo)準(zhǔn)化后的規(guī)模復(fù)用，在可讀性和可理解性，還促進(jìn)了數(shù)據(jù)的有效利用和價(jià)值提司庫應(yīng)用深化應(yīng)用過程中，需要從資金后端到業(yè)務(wù)基于數(shù)據(jù)中臺和智能中臺的融合下產(chǎn)生的大模型服BCFACEBF供應(yīng)商畫像金融機(jī)構(gòu)畫像A●U客戶畫像產(chǎn)品畫像BCFACEBF供應(yīng)商畫像金融機(jī)構(gòu)畫像A●U賬戶余額客商風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行賬戶權(quán)限交易數(shù)據(jù)資金計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)闕值業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)賬戶余額客商風(fēng)險(xiǎn)特征數(shù)據(jù)銀行賬戶權(quán)限交易數(shù)據(jù)資金計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)闕值業(yè)務(wù)單據(jù)數(shù)據(jù)司庫作為推動企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型建設(shè)中，強(qiáng)化了企業(yè)統(tǒng)中的交易對手?jǐn)?shù)據(jù)、交易數(shù)據(jù)以及沉淀下來表現(xiàn)業(yè)務(wù)司庫運(yùn)營過程中利用資金交易中沉淀的專家經(jīng)驗(yàn)，收益收益分析18--全球司庫戰(zhàn)略增值多維數(shù)據(jù)標(biāo)簽根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略交易對手信用產(chǎn)品分類交易交易合同規(guī)模風(fēng)險(xiǎn)等級分析根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)分層確定流程策略利潤率分類賬期標(biāo)簽利潤率分類賬期標(biāo)簽成本標(biāo)簽損失概率成本標(biāo)簽損失概率交易數(shù)據(jù)聚合準(zhǔn)入模型準(zhǔn)入模型信用評分模型虛假貿(mào)易模型掛靠識別模型…………人工流程半自動流程人工流程半自動流程全自動流程 交易準(zhǔn)入交易審查交易限額合同簽署審查審批發(fā)貨付款交易評價(jià) 客商交易簽訂發(fā)貨到期交易利潤 信息申請合同申請收/付款流水評價(jià)股權(quán)關(guān)系檢查擔(dān)保檢查歷史交易檢查預(yù)支交易檢查物流追蹤收/付款檢查股權(quán)關(guān)系檢查擔(dān)保檢查歷史交易檢查預(yù)支交易檢查物流追蹤收/付款檢查紅沖檢查收益異常檢查自動生成憑證自動生成憑證合同類型客商類型金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目類型應(yīng)收賬款和存貨是企業(yè)的重要流動資產(chǎn)，既是構(gòu)成合同類型客商類型金融機(jī)構(gòu)項(xiàng)目類型…票據(jù)類型結(jié)算方式產(chǎn)品類型司庫管理中建立以應(yīng)收管理為線索的量化多維分析…票據(jù)類型結(jié)算方式產(chǎn)品類型業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)類型產(chǎn)品類型產(chǎn)品類型客戶分析客戶信息行為分析客戶分析客戶信息產(chǎn)品分析管理對象數(shù)據(jù)載體產(chǎn)品分析管理對象數(shù)據(jù)載體關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)聚合合同I訂單發(fā)票信息憑證信息銀行流水客戶主數(shù)據(jù)收款單合同I訂單發(fā)票信息憑證信息銀行流水客戶主數(shù)據(jù)收款單規(guī)則檢查客戶規(guī)則檢查客戶事后管理事前預(yù)防事中控制事前預(yù)防數(shù)智化生態(tài)化全球化品19方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)企業(yè)持續(xù)經(jīng)營發(fā)展過程中一定會面向未來更多元化結(jié)合金融估值理論的新要素、新公式、新資訊對企利用通用金融產(chǎn)品中積累的產(chǎn)品要素、業(yè)務(wù)規(guī)則與適用場景等組件，構(gòu)造司庫體系內(nèi)金融產(chǎn)品工廠，對外部金融工具進(jìn)行統(tǒng)一的產(chǎn)品化管理，滿足企業(yè)投融資過程中高效高質(zhì)的融資、債券、租賃、保函、保理、股權(quán)投資、基金投資、外匯衍生品等系列化金融服務(wù)工具的戰(zhàn)略級司庫的體系需要深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的衍生品IABSIMBSIABNIPPN 債權(quán)資產(chǎn)池標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)資產(chǎn)池司庫中臺債權(quán)資產(chǎn)池標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)財(cái)務(wù)中臺服務(wù)規(guī)則數(shù)據(jù)企業(yè)級數(shù)據(jù)平臺20--全球司庫戰(zhàn)略增值區(qū)塊鏈技術(shù)可以使交易結(jié)算更加高效和安全。傳統(tǒng)有自主研發(fā)能力的集團(tuán)型企業(yè)，借助區(qū)塊鏈理念，算法、去中心化、智能合約的場景確保了數(shù)字化生態(tài)鏈投資商客戶金融機(jī)構(gòu)核心企業(yè)供應(yīng)商投資商客戶金融機(jī)構(gòu)核心企業(yè)方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化品213在數(shù)據(jù)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，高質(zhì)量發(fā)展有一個(gè)特別重要的路徑，就是創(chuàng)新驅(qū)動；創(chuàng)新驅(qū)動需要有高瞻遠(yuǎn)矚的頂層設(shè)計(jì)和應(yīng)用功能的支撐，戰(zhàn)略級司庫建設(shè)的關(guān)鍵要義就體現(xiàn)在如何理解數(shù)智時(shí)代的資金管理的關(guān)鍵特征，如何利用好數(shù)智時(shí)代的新技術(shù)、新思維和新模式；實(shí)現(xiàn)數(shù)智賦能、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)控、精益?適配好企業(yè)不同發(fā)展階段的司庫管理模式要?結(jié)合好企業(yè)級的前端銷售、采購的收付款活動和外部投融資現(xiàn)金流活動作為戰(zhàn)略級司庫的三大循環(huán)運(yùn)轉(zhuǎn)機(jī)制，實(shí)現(xiàn)司庫體系下企業(yè)?利用好企業(yè)大數(shù)據(jù)，以精業(yè)益財(cái)融合式的資金管控和模型輔導(dǎo)的資金預(yù)測曲線為企業(yè)投?構(gòu)建好業(yè)務(wù)生態(tài)鏈協(xié)同的新結(jié)算，鏈接交易對手、企業(yè)數(shù)字化業(yè)務(wù)系統(tǒng)和銀行全鏈條結(jié)?激活好全維度可融金融要素，深入盤活數(shù)字時(shí)代下企業(yè)的各類實(shí)體資產(chǎn)和數(shù)據(jù)資產(chǎn)，利用金融資源統(tǒng)籌賦能創(chuàng)新價(jià)值，結(jié)合數(shù)智產(chǎn)融助推企業(yè)戰(zhàn)略執(zhí)行，優(yōu)化企業(yè)可持續(xù)發(fā)展?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓業(yè)務(wù)開?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的管理數(shù)字化，讓多維模?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金防?堅(jiān)持資金業(yè)務(wù)的數(shù)字化經(jīng)營，讓資金平衡、動態(tài)預(yù)算的作為過程依據(jù)持續(xù)優(yōu)化?堅(jiān)持?jǐn)?shù)智化的資金經(jīng)營方向，讓資源配置模型化、智能化，從根本上發(fā)揮資金金融資源的規(guī)模效應(yīng)，實(shí)現(xiàn)金融資源的22--全球司庫戰(zhàn)略增值●●供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標(biāo)供應(yīng)鏈云云采超市采購云供應(yīng)商關(guān)系供應(yīng)商協(xié)同采購尋源電子招投標(biāo)供應(yīng)鏈云云采超市采購云質(zhì)量管理智能工廠質(zhì)量管理智能工廠工業(yè)大腦應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS工業(yè)大腦應(yīng)用服務(wù)SaaS/業(yè)務(wù)服務(wù)BaaS/數(shù)據(jù)服務(wù)DaaS銷售自動化B2B交易新零售研發(fā)云變更管理集團(tuán)資產(chǎn)資產(chǎn)租賃資產(chǎn)共享維修維護(hù)資產(chǎn)績效項(xiàng)目云研發(fā)項(xiàng)目管理產(chǎn)品配置管理資產(chǎn)云產(chǎn)品數(shù)據(jù)管理生命周期管理變更管理集團(tuán)資產(chǎn)資產(chǎn)租賃資產(chǎn)共享維修維護(hù)資產(chǎn)績效項(xiàng)目云采購管理內(nèi)部交易銷售管理庫存管理發(fā)運(yùn)管理采購管理內(nèi)部交易銷售管理庫存管理發(fā)運(yùn)管理項(xiàng)目合同項(xiàng)目成本項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)云企業(yè)門戶社交溝通移動辦公業(yè)務(wù)協(xié)同合同服務(wù)低代碼開發(fā)平臺連接集成平臺人才發(fā)展員工服務(wù)全面薪酬人才招聘組織人事人力共享低代碼開發(fā)平臺連接集成平臺人才發(fā)展員工服務(wù)全面薪酬人才招聘組織人事人力共享干部管理財(cái)務(wù)共享管理會計(jì)報(bào)告合并商旅費(fèi)控精準(zhǔn)稅務(wù)財(cái)務(wù)會計(jì)稅務(wù)會計(jì)全面預(yù)算全球司庫人力分析經(jīng)營分析場景化應(yīng)用可組裝管理循環(huán)多維組織時(shí)間軸特征體系事項(xiàng)法會計(jì)社會化商業(yè)模型技術(shù)平臺PCA領(lǐng)先技術(shù)，持續(xù)進(jìn)化應(yīng)用架構(gòu)，不斷創(chuàng)新10大領(lǐng)域，564個(gè)數(shù)智化生態(tài)化全球化品23方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)用友全球司庫，以用戶為中心的數(shù)智化感知體驗(yàn)，用友全球司庫在經(jīng)營管理層面具備強(qiáng)大的功能，能用友全球司庫打造精益化全球賬戶閉環(huán)管理體系、用友BIP全球司庫智慧運(yùn)營提質(zhì)增效業(yè)財(cái)一體金融通道司庫入口司庫統(tǒng)一門戶統(tǒng)一消息中心統(tǒng)一待辦中心統(tǒng)一應(yīng)用中心統(tǒng)一分析中心智能預(yù)測智能評價(jià)資源配置全球可視智能預(yù)測智能評價(jià)資源配置全球可視監(jiān)管報(bào)送計(jì)劃儲備池資金預(yù)測計(jì)劃模板計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃發(fā)布計(jì)劃控制流動性監(jiān)控每日現(xiàn)金流量表流動性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識別智能配票智能認(rèn)領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理資金池管理計(jì)劃儲備池資金預(yù)測計(jì)劃模板計(jì)劃調(diào)整計(jì)劃發(fā)布計(jì)劃控制流動性監(jiān)控每日現(xiàn)金流量表流動性查詢以現(xiàn)金流為核心，開展所有業(yè)務(wù)智能應(yīng)用智能識別智能配票智能認(rèn)領(lǐng)智能錄單智多星助手智能簽收資金舞弊風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理資金池管理結(jié)算中心保證金管理內(nèi)部計(jì)息應(yīng)收票據(jù)應(yīng)付票據(jù)票據(jù)池業(yè)務(wù)信用證業(yè)務(wù)保函業(yè)務(wù)應(yīng)收賬款清收動態(tài)折扣供應(yīng)鏈金融合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)流動性風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)信用風(fēng)險(xiǎn)虛假貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一結(jié)算處理：合并、拆分、自動結(jié)算、大額預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)攔截等銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資銀行存款銀行貸款貿(mào)易融資期權(quán)/期貨銀行理財(cái)融資租賃遠(yuǎn)期/掉期損益分析發(fā)債融資保理融資成本分析模型建立：自定義金融產(chǎn)品：投資、融資、貨幣市場、外匯、期貨等社會化數(shù)據(jù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)中臺業(yè)務(wù)中臺數(shù)據(jù)中臺數(shù)據(jù)中臺智能中臺智能中臺技術(shù)平臺技術(shù)平臺連接集成平臺連接集成平臺低代碼開發(fā)平臺低代碼開發(fā)平臺YonGPTYonGPT24--全球司庫戰(zhàn)略增值團(tuán)統(tǒng)一數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，規(guī)范信息填報(bào)的準(zhǔn)確性及統(tǒng)一性。賬戶信息全覆蓋業(yè)務(wù)要求、管理要求、銀行服務(wù)等方面的屬性，要將賬戶信息納入主數(shù)據(jù)管理，實(shí)現(xiàn)主數(shù)據(jù)的統(tǒng)賬戶流程分為法定審批流程及業(yè)務(wù)事項(xiàng)申請流程，在賬戶開立、變更、銷戶等全生命周期管理過程中，需要實(shí)現(xiàn)流程線上化縱向到底的審批穿透。用友全球司庫在賬戶申請過程中，將制度要求融入系統(tǒng)管控，進(jìn)行差異化管理舉措，對于合作銀行范圍內(nèi)賬戶可以簡化審批數(shù)字化時(shí)代，賬戶頭寸的實(shí)時(shí)管理，資金流動的動態(tài)監(jiān)控直接影響著資金運(yùn)營效率和效益。監(jiān)控賬戶資金實(shí)時(shí)變動情況，需建立銀企互連通道，實(shí)時(shí)獲取賬戶頭寸信息，減少人工錄入工作的同時(shí)，提升數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性術(shù)，匯集各層級單位現(xiàn)金流數(shù)據(jù)，實(shí)時(shí)獲取全量的銀行賬戶頭寸信息，建立層級明晰的管理和分析維度，自動生成日報(bào)、月報(bào)，實(shí)時(shí)掌握資金存量的單位、銀行、地賬戶風(fēng)險(xiǎn)包括實(shí)物類監(jiān)控及事項(xiàng)類督辦，實(shí)物類監(jiān)行管理人校驗(yàn)，實(shí)時(shí)預(yù)警監(jiān)控。事項(xiàng)督辦包括賬戶申請后是否及時(shí)開立、賬戶銷戶及臨時(shí)戶到期后是否及時(shí)注數(shù)智化生態(tài)化全球化品25方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)2始終31監(jiān)控分析報(bào)表.賬戶信息報(bào)表.賬戶資金日報(bào).賬戶檢查報(bào)表.賬戶屬性分布方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)2始終31監(jiān)控分析報(bào)表.賬戶信息報(bào)表.賬戶資金日報(bào).賬戶檢查報(bào)表.賬戶屬性分布.賬戶數(shù)量變動賬戶標(biāo)準(zhǔn)管理開立賬戶數(shù)量控制開立銀行準(zhǔn)入規(guī)則賬戶標(biāo)準(zhǔn)規(guī)則業(yè)務(wù)辦理時(shí)間要求低效戶規(guī)則附件檢查規(guī)則......向?qū)е敢?guī)范，校驗(yàn)檢查、附件合規(guī)檢查開立申請開立登記賬戶變更賬戶巡檢1122334關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)協(xié)同.融資事項(xiàng)專項(xiàng)開戶.投資理財(cái)專項(xiàng)開戶一戶一策申請.特殊賬戶開戶政策賬戶標(biāo)準(zhǔn)數(shù)量檢查黑名單管理5566778賬戶直聯(lián)掛接資金歸集掛接內(nèi)部賬戶關(guān)聯(lián)票據(jù)直聯(lián)開通99企業(yè)信息檢查安全信息檢查黑名單管理久懸睡眠戶檢查留存余額預(yù)警余額明細(xì)檢查資金集中率檢查資金直聯(lián)率檢查受限資金申請賬戶余額檢查直聯(lián)取消掛接風(fēng)險(xiǎn)模型配置全方位風(fēng)險(xiǎn)校驗(yàn)消息預(yù)警督辦任務(wù)中心多種方式提示資金結(jié)算作為企業(yè)司庫建設(shè)中的高頻場景，其合規(guī)性直接關(guān)系到資金管理的整體效果。在構(gòu)建集團(tuán)司庫多維度、全過程、自動化在線管控，對大額資金預(yù)警、異從業(yè)務(wù)前端規(guī)范結(jié)構(gòu)化和非結(jié)構(gòu)化信息，形成全流程貫通銀行指令風(fēng)險(xiǎn)，建立功能完備、運(yùn)行高效、安全穩(wěn)定于一體的智能統(tǒng)一綠色結(jié)算平臺。實(shí)現(xiàn)與金融機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)伙伴的無縫對接，推動業(yè)務(wù)結(jié)算流程的全面數(shù)字化升級。實(shí)現(xiàn)從申請審批到實(shí)際支付的全流程電子化，為企業(yè)財(cái)務(wù)管理賦予綠色低碳的內(nèi)涵和降低資源消耗。形成全天候值守的資金結(jié)算數(shù)字員工，自動識別并高效處理各類復(fù)雜的結(jié)算26--全球司庫戰(zhàn)略增值并支付、拆分支付、延期支付、組合支付、一鍵止付等八種支付策略融入業(yè)務(wù)處理過程，實(shí)時(shí)監(jiān)測企業(yè)每日及未來資金頭寸，提前調(diào)配資金以保障資金流動性和利用大數(shù)據(jù)技術(shù)對資金交易數(shù)據(jù)進(jìn)行深度分析，將唯一性校驗(yàn)、數(shù)據(jù)權(quán)限隔離、黑白名單校驗(yàn)、賬戶余額校驗(yàn)、大額資金校驗(yàn)、資金計(jì)劃校驗(yàn)等12類安全規(guī)則首尾雙控，規(guī)范結(jié)算行為，過程可視可溯，保障資金標(biāo)標(biāo)標(biāo)標(biāo)結(jié)算信息交易信息及支付狀態(tài)結(jié)算信息交易信息及支付狀態(tài)指令手動提交指令撤銷指令提交狀態(tài)獲取單合并拆分自動支付組合支付預(yù)約支付自動支付組合支付預(yù)約支付拆分支付延期支付合并支付結(jié)算方式結(jié)算日期支出項(xiàng)目信息支出項(xiàng)目信息……結(jié)算變更銀行指令接口效管效用友全球司庫提供廣泛的銀行連接服務(wù)，支持與2700多家國內(nèi)外銀行的對接，滿足銀企直連數(shù)智化生態(tài)化全球化品27方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一票據(jù)全流程管理，實(shí)現(xiàn)企業(yè)多銀行全量票據(jù)簽用友全球司庫支持集團(tuán)企業(yè)進(jìn)行票據(jù)資源的雙池統(tǒng)用友全球司庫適配新一代票據(jù)系統(tǒng)，為企業(yè)提供豐收票填單應(yīng)收票據(jù)收票填單信息同步信息同步應(yīng)付票據(jù)信息同步賬務(wù)處理28--全球司庫戰(zhàn)略增值高效的資金集中管理是企業(yè)提升整體財(cái)務(wù)運(yùn)營效率、優(yōu)化資源配置的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。通過智能化配置資金集中管理策略，提高資金管理效率，降低資金操作風(fēng)險(xiǎn)。通過設(shè)置靈活多樣的資金歸集、下?lián)芗罢{(diào)撥策略，構(gòu)建虛實(shí)結(jié)合的資金池體系，實(shí)現(xiàn)對全集團(tuán)資金的高效整合建立資金歸集體系，強(qiáng)化集團(tuán)資金管控能力，企業(yè)內(nèi)部資金市場化運(yùn)作，以資金有償使用為基礎(chǔ)，健全內(nèi)部計(jì)息機(jī)制。通過相應(yīng)的內(nèi)控制度和資金管理規(guī)定，約束資金收支例外行為，保障集團(tuán)資金規(guī)范運(yùn)作，確保資金管理的合規(guī)性、安全性和效益性，提升集團(tuán)資金管控通過自動化的資金集中策略，集團(tuán)公司能夠及時(shí)動企業(yè)根據(jù)自身經(jīng)營特點(diǎn)和公司性質(zhì)，規(guī)劃并實(shí)施具有針對性的資金歸集、下?lián)芤约罢{(diào)撥策略，實(shí)現(xiàn)各分子公司、項(xiàng)目部等經(jīng)營單元的資金有效調(diào)配，幫助成員公司解決“存貸雙高”，實(shí)現(xiàn)企業(yè)內(nèi)部資金的高效利用。金融資源集中后形成資金規(guī)模優(yōu)勢，統(tǒng)一融資政策，控制對外籌資規(guī)模，利用集團(tuán)整體信用，降低有息負(fù)債的規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)規(guī)劃資金集中業(yè)務(wù)流程厘清賬戶體系搭建資金池架構(gòu)資金集中收益測算及分配資金集中核算憑證處理...A單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單N單位下?lián)芑貑蜛單位上劃回單A單位下?lián)芑貑蜝單位上劃回單B單位下?lián)芑貑蜟單位上劃回單C單位下?lián)芑貑蜰單位上劃回單N單位下?lián)芑貑蝺?nèi)部結(jié)算中心集團(tuán)資金上劃單集團(tuán)資金下?lián)軉蜛B內(nèi)部結(jié)算中心集團(tuán)資金上劃單集團(tuán)資金下?lián)軉蜛B協(xié)同生成內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬……內(nèi)部轉(zhuǎn)賬內(nèi)部轉(zhuǎn)賬……內(nèi)轉(zhuǎn)單數(shù)智化生態(tài)化全球化品29方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)中長期預(yù)測滾動編制關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)有源…中長期預(yù)測滾動編制關(guān)聯(lián)交易數(shù)據(jù)有源…wwwwww 根據(jù)業(yè)務(wù)類型分層管控收支，細(xì)化管控顆粒度，按剛性和柔性控制相結(jié)合，實(shí)現(xiàn)單項(xiàng)與總額結(jié)合、年提取內(nèi)外部融資計(jì)劃數(shù)據(jù)，與信貸業(yè)務(wù)有效貫通，盤活資金的整體流動性，自動計(jì)算存貸比和流30--全球司庫戰(zhàn)略增值流動性預(yù)測最佳現(xiàn)金持有量流動性預(yù)測最佳現(xiàn)金持有量持續(xù)優(yōu)化流動性指標(biāo)?貨幣資金與總資產(chǎn)比細(xì)化融資計(jì)劃項(xiàng)目、加強(qiáng)計(jì)劃執(zhí)行關(guān)聯(lián)協(xié)同和控制提供到期及時(shí)預(yù)警功能，防范貸款逾期風(fēng)險(xiǎn)。實(shí)現(xiàn)數(shù)智化生態(tài)化全球化品31方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)設(shè)定集團(tuán)本部及各級子企業(yè)借款與融資擔(dān)保權(quán)限和限關(guān)聯(lián)擔(dān)保關(guān)聯(lián)擔(dān)保生成物權(quán)物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置物權(quán)管理基礎(chǔ)設(shè)置擔(dān)保業(yè)務(wù)分析關(guān)聯(lián)物權(quán)額度管理額度管理擔(dān)保費(fèi)管理外部模塊資金預(yù)算32--全球司庫戰(zhàn)略增值?客商統(tǒng)一管理信用體系：根據(jù)不同客戶的資信審查、信用評價(jià)、準(zhǔn)入管理等情況，明確不同等級客戶的預(yù)付、賒銷賬款的比例和期限，動態(tài)調(diào)整信用等級，并對客戶信息實(shí)現(xiàn)集團(tuán)內(nèi)共享，將失信企業(yè)據(jù)（如企查查、天眼查等），自動生成應(yīng)收賬款結(jié)構(gòu)化分析數(shù)據(jù)。根據(jù)應(yīng)收款項(xiàng)管理規(guī)則，支持對不同信用等級、不同資質(zhì)的客戶以及客戶失信名單等增加提示或?qū)徟?jié)點(diǎn)，應(yīng)收賬齡到達(dá)預(yù)警參數(shù)自動外部往來，進(jìn)行結(jié)算模式的優(yōu)化調(diào)整。與業(yè)務(wù)端、結(jié)算端、財(cái)務(wù)核算的實(shí)時(shí)貫通，在結(jié)算平臺構(gòu)建實(shí)?多維分析及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警：對應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)維度、客商信用維度、賬齡、合同履約信息形成綜合性、結(jié)構(gòu)化分析，優(yōu)化集團(tuán)內(nèi)外部循環(huán)，提高應(yīng)收賬款清收管理水平。風(fēng)險(xiǎn)管控模式由事中事后走向預(yù)防，增強(qiáng)企業(yè)流動性和抗風(fēng)險(xiǎn)能力，提高企業(yè)核心競數(shù)智化生態(tài)化全球化品33方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國資監(jiān)管系統(tǒng)是有效抵御金融市場風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)保值增值的重要工具。為企業(yè)在復(fù)雜多變的國際金融市場環(huán)境中穩(wěn)健前行提供了強(qiáng)大國資監(jiān)管系統(tǒng)金融市場數(shù)據(jù).外部數(shù)據(jù)輔助業(yè)務(wù)辦理核算系統(tǒng)臺賬司庫.推送業(yè)務(wù)背景.集成業(yè)務(wù)申請核算系統(tǒng)臺賬司庫.推送業(yè)務(wù)背景.集成業(yè)務(wù)申請業(yè)務(wù)系統(tǒng).反饋交易臺賬.集成附件信息.反饋交易臺賬.集成附件信息數(shù)據(jù)中臺數(shù)據(jù)中臺分析平臺分析平臺司庫通過有效融合現(xiàn)貨交易和各類衍生工具策略，同時(shí)，在全面評估風(fēng)險(xiǎn)敞口后，司庫運(yùn)用金融工程測算模型以及智能算法的應(yīng)用，在外匯及衍生品管34全球司庫戰(zhàn)略增值JapanJapan實(shí)現(xiàn)資金業(yè)務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)化統(tǒng)一處理，滿足集團(tuán)企業(yè)不同國家、多銀行、多幣種、多語言環(huán)境下銀行賬戶開銷變的內(nèi)部審批流程和分級授權(quán)管控。通過銀企聯(lián)建立全方位端到端一體化管理，通過區(qū)域管理集中的模式，進(jìn)行不同幣種的資金結(jié)算業(yè)務(wù)處理。建立境外資金區(qū)域集中、逐層管理、跨境應(yīng)用，全流程智能化規(guī)則判斷和自動調(diào)配策略，減少資金在全球各地?cái)?shù)智化生態(tài)化全球化品35方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)核心企業(yè)自主可控資金，包含核心企業(yè)主體信用或供應(yīng)鏈融入資金數(shù)據(jù)増信稅貸等數(shù)字普惠類產(chǎn)品(銀票、商票)多級權(quán)證流轉(zhuǎn)在線保理在線秒貼供應(yīng)商數(shù)字采購到貨銷售發(fā)貨采購訂單銷售訂單進(jìn)項(xiàng)發(fā)票銷項(xiàng)發(fā)票首先，司庫系統(tǒng)將企業(yè)的應(yīng)收應(yīng)付信息實(shí)時(shí)推送至供應(yīng)鏈金融平臺，作為其開展供應(yīng)鏈融資的堅(jiān)實(shí)數(shù)據(jù)基鏈中的流轉(zhuǎn)狀態(tài)與價(jià)值潛力。通過精準(zhǔn)挖掘和高效利用其次，供應(yīng)鏈金融平臺將與供應(yīng)鏈融資相關(guān)的臺賬至司庫系統(tǒng)，構(gòu)建起全量、全景的融資數(shù)據(jù)視圖。司庫再者，司庫系統(tǒng)將供應(yīng)鏈支付作為一種獨(dú)立且重要升了交易透明度，強(qiáng)化了對供應(yīng)鏈金融活動的監(jiān)管與控最后，司庫與供應(yīng)鏈金融平臺的深度集成，實(shí)現(xiàn)了前端業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與后端供應(yīng)鏈金融服務(wù)的無縫銜接與高效36--全球司庫戰(zhàn)略增值事前事中事后風(fēng)險(xiǎn)管控體系依托風(fēng)險(xiǎn)規(guī)則中心與風(fēng)通過流動性比例、存貸比有效的管理資金均衡，與流動比率?基于流動比指標(biāo)與設(shè)定閾值的偏差度，推導(dǎo)為使流動比處于合理范圍，所需的流動資產(chǎn)、流動負(fù)債的變化規(guī)模；?可以通過模擬調(diào)整企業(yè)資金計(jì)劃，或者財(cái)務(wù)公司自營業(yè)務(wù)的方式，測算流動資產(chǎn)、流動負(fù)債結(jié)構(gòu)是否合理；?基于測算結(jié)果，向成員單位或財(cái)務(wù)公司職能部門，提出優(yōu)化流動性的建議基于資金計(jì)劃及自營業(yè)務(wù)計(jì)測算的流動比預(yù)計(jì)值基于測算結(jié)果模擬調(diào)整企業(yè)和財(cái)司側(cè)業(yè)務(wù)后的流動比預(yù)計(jì)值數(shù)智化生態(tài)化全球化品37方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)國資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理集中/融資結(jié)算/票據(jù)..擔(dān)保/其他結(jié)算合規(guī)性擔(dān)保開展指標(biāo)資金頭寸外匯管制條例資金使用率國資委風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)（30+）司庫業(yè)務(wù)賬戶管理集中/融資結(jié)算/票據(jù)..擔(dān)保/其他結(jié)算合規(guī)性擔(dān)保開展指標(biāo)資金頭寸外匯管制條例資金使用率票據(jù)周轉(zhuǎn)率供應(yīng)鏈金融經(jīng)營帶息負(fù)債規(guī)模票據(jù)使用率融資成本率賒銷賬款比決策支持多維帶息負(fù)債融資例和期限成本率………………開立賬戶標(biāo)準(zhǔn)合作銀行準(zhǔn)入嚴(yán)控賬戶數(shù)量定期清理無效直聯(lián)覆蓋率資金異常指標(biāo)余額限額管理決策支持司庫藍(lán)圖規(guī)劃:數(shù)據(jù)中臺司庫指標(biāo)庫司庫管控與分析全球司庫系統(tǒng)業(yè)務(wù)分析域指標(biāo)嵌入業(yè)務(wù)域指標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)管控指標(biāo):50+商業(yè)匯票:19+融資與擔(dān)保:20+決策支持指標(biāo)資金指標(biāo)：23賬戶管理：22融資管理：40票據(jù)管理：42擔(dān)保管理：16應(yīng)收應(yīng)付：36決策支持?決策支持?融資管理：增強(qiáng)整體融資的擴(kuò)展性分析?資金集中：資金池流入、流出全景視圖、數(shù)據(jù)下鉆?增強(qiáng)點(diǎn)：數(shù)據(jù)多維能力展現(xiàn)、多維指標(biāo)分析通過數(shù)字化技術(shù)的廣泛應(yīng)用，司庫激活了數(shù)據(jù)的巨司庫系統(tǒng)內(nèi)置的定制化私人數(shù)據(jù)分析報(bào)告功能，提根據(jù)不同職位和地域的特定需求，創(chuàng)建個(gè)性化的分析報(bào)司庫系統(tǒng)卓越的跨平臺能力，打破了設(shè)備界限，實(shí)間的限制，保障了企業(yè)的高效運(yùn)營。同時(shí)，開放的運(yùn)作38--全球司庫戰(zhàn)略增值?智能中臺服務(wù)：通過中臺化架構(gòu)，將通用領(lǐng)域以滿足各領(lǐng)域數(shù)智化應(yīng)用的需求。智能中臺服務(wù)包括數(shù)據(jù)智能分析、數(shù)據(jù)治理、數(shù)據(jù)建模等，以支持司庫的數(shù)據(jù)管理需求。同時(shí)，借助AI算法和機(jī)器人技術(shù)，智能中臺還能滿足多樣化、智能化的業(yè)務(wù)需求，如現(xiàn)金流預(yù)測、投資方案、融資風(fēng)險(xiǎn)警告/提醒。基于數(shù)據(jù)智能與業(yè)務(wù)機(jī)理的深入融合，實(shí)現(xiàn)不同約束條件下的企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營過資金風(fēng)險(xiǎn)診斷，提供AI驅(qū)動的一鍵式風(fēng)險(xiǎn)分析發(fā)揮著重要作用。利用先進(jìn)的量化風(fēng)控技術(shù)，有對公累計(jì)閾值、對私單筆和累計(jì)閾值等，有效監(jiān)測全集團(tuán)不同板塊不同業(yè)務(wù)類型的大額交易支出風(fēng)險(xiǎn)。通過大數(shù)據(jù)分析和機(jī)器學(xué)習(xí)算法，對司庫中的金融資源數(shù)據(jù)進(jìn)行深度挖掘和處理，包括投融資數(shù)據(jù)、借款和擔(dān)保數(shù)據(jù)、票據(jù)數(shù)據(jù)、現(xiàn)金流數(shù)據(jù)、資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表等財(cái)務(wù)信息，以及市并評估企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)敞口，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)模型對各類風(fēng)用以制定更加科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，從而在激烈關(guān)鍵，能夠幫助企業(yè)實(shí)時(shí)掌握外匯市場的動態(tài)，包括主通過對這些數(shù)據(jù)的深入挖掘和分析，及時(shí)提醒企業(yè)調(diào)整外匯風(fēng)險(xiǎn)管理策略，避免潛在損失。同時(shí)，AI服務(wù)還可以為企業(yè)提供優(yōu)化資金配置的建議，使企業(yè)在保證資金流動性的同時(shí)，降低匯率風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)現(xiàn)金流的影響，從預(yù)測，進(jìn)行滾動預(yù)測和趨勢分析，揭示出市場趨勢、行業(yè)周期、業(yè)務(wù)行為等關(guān)鍵信息為企業(yè)的戰(zhàn)略規(guī)劃和業(yè)務(wù)年歷史數(shù)據(jù)沉淀捕獲趨勢規(guī)律，多重模型預(yù)測集團(tuán)整體現(xiàn)金流波動規(guī)律和最佳資金水位，為企業(yè)提供合適的投數(shù)智化數(shù)智化生態(tài)化全球化44該集團(tuán)是中國最大的核電企業(yè)、中國第二大清潔能源企業(yè)、世界第三大核電企業(yè)。在價(jià)值型司庫體系基礎(chǔ)上，結(jié)合自身管理需要，積極探索司庫體系對戰(zhàn)略管理全周期的有力支撐，并借勢數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展新機(jī)遇，探索智慧型司創(chuàng)造價(jià)值、管控風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)目標(biāo)為導(dǎo)向，以四類關(guān)鍵職能和智慧司庫體系涵蓋管理制度、管理機(jī)制、信息系統(tǒng)等要素。推進(jìn)司庫體系不斷完善和持續(xù)優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)對資金等心專業(yè)系統(tǒng)，與各單位業(yè)務(wù)系統(tǒng)拉通，實(shí)現(xiàn)臺應(yīng)用支撐司庫業(yè)務(wù)及分析系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)基于集團(tuán)托專業(yè)資源與金融科技、整體資產(chǎn)配置效率提數(shù)據(jù)穿透可視，業(yè)務(wù)和數(shù)據(jù)挖掘整合，開啟數(shù)智融合48戰(zhàn)略導(dǎo)向價(jià)值導(dǎo)向風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向金融機(jī)構(gòu)關(guān)系管理金融機(jī)構(gòu)關(guān)系管理供應(yīng)鏈金融合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流動性風(fēng)險(xiǎn)管理金融市場風(fēng)險(xiǎn)管理借款與擔(dān)保管理打造智能化司庫平臺，實(shí)現(xiàn)司庫全域數(shù)據(jù)集成，提速流程，輔助決策，強(qiáng)化信息化規(guī)劃與管理打造智能化司庫平臺，實(shí)現(xiàn)司庫全域數(shù)據(jù)集成，提速流程，輔助決策，強(qiáng)化信息化規(guī)劃與管理業(yè)務(wù)實(shí)踐“雙驅(qū)動”方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)40--全球司庫戰(zhàn)略增值入點(diǎn)和突破口，以司庫信息系統(tǒng)建設(shè)牽引整體信息化建B集團(tuán)司庫平臺基于用友BIP商業(yè)創(chuàng)新平臺開發(fā)實(shí)現(xiàn)，借助互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、人工智能等創(chuàng)新技術(shù)，實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)實(shí)時(shí)互聯(lián)、產(chǎn)業(yè)鏈金融平臺開放共享，構(gòu)建了破除系統(tǒng)孤島和管理壁壘，以橫向到邊、縱向到底的決心推進(jìn)了業(yè)財(cái)深入融合，切實(shí)發(fā)揮了對集團(tuán)數(shù)字化建設(shè)監(jiān)管要求指引監(jiān)管要求指引集團(tuán)司庫中心財(cái)務(wù)公司/財(cái)務(wù)共享中心產(chǎn)業(yè)集團(tuán)/分子公司分工明確職責(zé)清晰協(xié)同高效機(jī)構(gòu)具體管理任務(wù)具體管理任務(wù)賬戶管理余缺預(yù)測銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算賬戶管理余缺預(yù)測銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)經(jīng)營預(yù)算應(yīng)收賬款應(yīng)付賬款合作銀行銀企效益衍生品交易管理現(xiàn)金流預(yù)測定價(jià)債務(wù)融資投資管理票據(jù)管理擔(dān)保管理數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)集團(tuán)戰(zhàn)略、三年財(cái)司庫實(shí)施方案指引票據(jù)管理擔(dān)保管理數(shù)據(jù)機(jī)構(gòu)集團(tuán)戰(zhàn)略、三年財(cái)司庫實(shí)施方案指引產(chǎn)投融資產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)投融資產(chǎn)業(yè)鏈金融業(yè)界領(lǐng)先實(shí)踐對標(biāo)……商業(yè)界領(lǐng)先實(shí)踐對標(biāo)……數(shù)據(jù)應(yīng)用決策分析風(fēng)險(xiǎn)識別合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評估流動性風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控金融市場風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警支撐支撐數(shù)智化生態(tài)化全球化該央企是國資委一級央企中規(guī)模較大的多元化投資集團(tuán)，是中央企業(yè)中唯一的投資控股公司，是首批項(xiàng)、全流程的標(biāo)準(zhǔn)化、在線化、數(shù)字化、可視化、智能化的可控資金集中管理平臺，以加強(qiáng)融資管控、資方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)“一鍵出表”“實(shí)時(shí)預(yù)測”“多維損益”財(cái)務(wù)管控能力共享平臺業(yè)務(wù)運(yùn)營“一鍵出表”“實(shí)時(shí)預(yù)測”“多維損益”財(cái)務(wù)管控能力共享平臺業(yè)務(wù)運(yùn)營交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，交易合規(guī)：業(yè)務(wù)的全程數(shù)據(jù)化，各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)回溯管理精益：資金計(jì)劃實(shí)時(shí)映射到業(yè)務(wù)活動，推動管理精細(xì)化管控內(nèi)嵌：將預(yù)算、融資等管控要求，實(shí)時(shí)通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)管控內(nèi)嵌：將預(yù)算、融資等管控要求，實(shí)時(shí)通過業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行校驗(yàn)42--全球司庫戰(zhàn)略增值可歸資金歸集率達(dá)到95%以上，資金歸集規(guī)模大方向與發(fā)展趨勢方向與發(fā)展趨勢規(guī)劃與創(chuàng)新場景頂層設(shè)計(jì)與應(yīng)用主題司庫管理數(shù)智化領(lǐng)先實(shí)踐監(jiān)管評價(jià)與司庫管理能力成熟度標(biāo)準(zhǔn)數(shù)智化生態(tài)化全球化?全球銀行賬戶可視：統(tǒng)一境內(nèi)外賬戶管理流程和賬戶信息標(biāo)準(zhǔn)，集中管理賬戶開銷變審批及賬戶啟用，建立境內(nèi)外銀企直聯(lián)統(tǒng)一對接通道，實(shí)時(shí)獲取分布在澳門、香港、加拿大、境內(nèi)等地的全球賬戶?全球資金集中調(diào)配：建立收支兩條線的資金集中管理體系，開設(shè)港幣、美元、澳門幣、人民幣等多幣種資金池，通過年度資金預(yù)算、月度資金平衡和每日資金頭寸管理，精細(xì)化管理資金使用計(jì)劃。在外管政策范圍內(nèi)最大程度地實(shí)現(xiàn)跨境資金調(diào)撥和人民幣雙向資金池，盤活沉淀資金，提升流動性管理產(chǎn)權(quán)管理等系統(tǒng)，將合同、訂單、發(fā)票、結(jié)算、核算等信息全過程關(guān)聯(lián)，全業(yè)務(wù)線上結(jié)算統(tǒng)一出口。實(shí)現(xiàn)全級次交易數(shù)據(jù)穿透監(jiān)測，全流程業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)融合貫通，在業(yè)務(wù)和結(jié)算審批過程可以追溯全業(yè)務(wù)過程和原始單據(jù)，并實(shí)現(xiàn)移動審批和可視化分析。連接社會化大數(shù)據(jù)、各國制裁企業(yè)名單、客商黑白名測全球異常貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)、客商信用風(fēng)險(xiǎn)和掛靠經(jīng)營風(fēng)利用數(shù)智化技術(shù)提升精益管控能力，提高業(yè)務(wù)結(jié)算?金融資源有效配置：統(tǒng)籌全集團(tuán)銀行授信、債務(wù)融資、投資理財(cái)、內(nèi)部借貸、擔(dān)保保函等業(yè)務(wù)，與財(cái)務(wù)核算形成一體化管理，建立銀行關(guān)系管理，科學(xué)評價(jià)各銀行合作和服務(wù)情況，建立銀行黑白名單和信用管理。通過集團(tuán)資金池有效調(diào)劑不同業(yè)務(wù)板塊的資金需求，不斷降低不必要的融資規(guī)模和融資?市場風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)監(jiān)測：利用匯率機(jī)器人和利率機(jī)器人，動態(tài)監(jiān)測外部金融市場數(shù)據(jù)的變化和趨勢，實(shí)應(yīng)用匯率和利率的情景分析，對金融市場風(fēng)險(xiǎn)開展?戰(zhàn)略決策科學(xué)管理：建立全球司庫統(tǒng)一門戶，形司庫系統(tǒng)，將管理制度及流程、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警提示、待辦任務(wù)推送、8大類115項(xiàng)決策分析指標(biāo)、N個(gè)司庫系統(tǒng)應(yīng)用融入其中。全面推動數(shù)據(jù)治理工作，結(jié)合數(shù)據(jù)中臺的應(yīng)用，規(guī)范業(yè)務(wù)到司庫全鏈條數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)同源和信息完整，建立從資金后端到業(yè)務(wù)前端的全流程分析和管控，激活司庫數(shù)據(jù)價(jià)值，提全球司庫全球司庫戰(zhàn)略增值?流程統(tǒng)一：業(yè)財(cái)融合，信息共享、流程一體化、數(shù)?債務(wù)可視可分析：對集團(tuán)全部成員企業(yè)債務(wù)進(jìn)行線上管理，貸款、發(fā)債、票據(jù)、信用證、擔(dān)保等全量表?防范剛兌違約：對全口徑債務(wù)、總子兩級債務(wù)還款?融資成本計(jì)量：債務(wù)利息自動計(jì)算、融資費(fèi)用登記分?jǐn)?，精確到每個(gè)成員單位、每家金融機(jī)構(gòu)成本，為?債務(wù)融資設(shè)計(jì)：根據(jù)集團(tuán)開展現(xiàn)有融資品種，整合梳理各品種業(yè)務(wù)特性，形成可落地融資業(yè)務(wù)線上標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范管理平臺；實(shí)現(xiàn)集團(tuán)債務(wù)可視可查，融資規(guī)模、融資數(shù)據(jù)綜合分析、剛兌預(yù)測分析等，支撐集團(tuán)企業(yè)?搭建全方位票據(jù)管理業(yè)務(wù)體系，包括銀票、財(cái)票、商票（三票）規(guī)范管理，統(tǒng)一管控銀行票據(jù)授信額度，規(guī)范票據(jù)融資業(yè)務(wù)，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范化管理。集團(tuán)票據(jù)業(yè)務(wù)全流程管理、票據(jù)信息集中監(jiān)控與統(tǒng)計(jì)?建設(shè)與集團(tuán)資金管理體系相匹配的票據(jù)管理業(yè)務(wù)體資金中心等，制定統(tǒng)一的票據(jù)業(yè)務(wù)管理制度、規(guī)范、?賬戶開設(shè)管理集權(quán)，逐級上報(bào)審批，實(shí)現(xiàn)集團(tuán)總部統(tǒng)管企業(yè)開變銷戶流程，所有成員單位賬戶備案、?賬戶可視：建立賬戶信息檔案，多維度存儲全量賬戶信息，控制賬戶數(shù)量，及時(shí)清理低效賬戶、沉睡?資金監(jiān)控：接入銀企直連，及時(shí)了解集團(tuán)賬戶資金?計(jì)入KPI管理：對賬戶開銷戶辦理進(jìn)度慢，賬戶備案不及時(shí)，低效賬戶清理不及時(shí)、資金歸集率低等?集團(tuán)資金中心定位為集團(tuán)資金管理組織，在集團(tuán)資金系統(tǒng)搭建銀行資金池對應(yīng)集團(tuán)資金中心內(nèi)部賬戶體系，每個(gè)成員企業(yè)在資金中心開立內(nèi)部賬戶，形?銀行資金池為集團(tuán)平行一級資金池，統(tǒng)一映射到集?由銀行端總分聯(lián)動機(jī)制實(shí)現(xiàn)“自動下?lián)?支付”對外支付，付款時(shí)自動下?lián)苤Ц?，收款自動全額實(shí)時(shí)?依托財(cái)務(wù)共享，拉通前端業(yè)務(wù)及前置審批事項(xiàng)，打通業(yè)務(wù)與結(jié)算流程，達(dá)成一體化、標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化數(shù)智化數(shù)智化生態(tài)化全球化EQ\*jc3\*hps81\o\al(\s\up51(評價(jià)與),度標(biāo)準(zhǔn)EQ\*jc3\*hps81\o\al(\s\up51(評價(jià)與),度標(biāo)準(zhǔn)).數(shù)據(jù)一致性.數(shù)據(jù)一致性.數(shù)據(jù)有效性...推廣使用環(huán)境搭建.項(xiàng)目管理：立項(xiàng)報(bào)告、項(xiàng)目方案等.體系制度：司庫管理、賬戶管理、資.系統(tǒng)安全管理：內(nèi)外網(wǎng)隔離、安全保系統(tǒng)上線.境內(nèi)銀行賬戶.資金集中管理.資金預(yù)算管理.債務(wù)融資管理.資金結(jié)算管理.票據(jù)管理.借款與融資擔(dān)保.境外資金管理.供應(yīng)鏈金融服務(wù).信息系統(tǒng)集成工作成效.