第1篇一、總則第一條為加強本企業(yè)風險控制，確保企業(yè)健康、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展，特制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有員工，包括各部門、各崗位。第三條風險控制管理的目標是：識別、評估、控制和監(jiān)控企業(yè)運營過程中可能出現(xiàn)的各種風險，確保企業(yè)資產(chǎn)安全，提高企業(yè)效益。二、風險識別第四條風險識別是風險控制管理的首要環(huán)節(jié)，各部門應定期進行風險識別。第五條風險識別的方法包括：1.內(nèi)部審計；2.員工反饋；3.行業(yè)分析；4.政策法規(guī)研究；5.外部專家咨詢。第六條風險識別的內(nèi)容包括：1.財務風險；2.運營風險；3.市場風險；4.法律風險；5.人力資源風險；6.技術風險。三、風險評估第七條風險評估是對識別出的風險進行定量或定性分析，以確定風險發(fā)生的可能性和影響程度。第八條風險評估的方法包括：1.概率分析；2.敏感性分析；3.蒙特卡洛模擬；4.專家評估；5.成本效益分析。第九條風險評估的內(nèi)容包括：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險的影響程度；3.風險的緊迫性；4.風險的可控性。四、風險控制第十條針對評估出的風險，企業(yè)應采取相應的控制措施。第十一條風險控制措施包括：1.風險規(guī)避；2.風險轉移；3.風險減輕；4.風險接受。第十二條風險控制措施的實施應遵循以下原則：1.合法性；2.經(jīng)濟性；3.可行性；4.可操作性。五、風險監(jiān)控第十三條風險監(jiān)控是對風險控制措施實施效果的跟蹤和評估。第十四條風險監(jiān)控的方法包括：1.定期檢查；2.不定期抽查；3.專項審計；4.員工反饋。第十五條風險監(jiān)控的內(nèi)容包括：1.風險控制措施的實施情況；2.風險控制措施的效果；3.風險變化情況。六、風險報告第十六條企業(yè)應定期編制風險報告，報告內(nèi)容包括：1.風險識別情況；2.風險評估情況；3.風險控制措施；4.風險監(jiān)控情況；5.風險變化情況。第十七條風險報告應報送至企業(yè)高層領導，并根據(jù)需要報送相關監(jiān)管部門。七、附則第十八條本制度由企業(yè)風險管理委員會負責解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起實施。---風險控制管理制度（二）：金融風險管理一、總則第一條為加強金融風險管理，確保金融機構穩(wěn)健經(jīng)營，防范和化解金融風險，特制定本制度。第二條本制度適用于所有金融機構及其分支機構。第三條金融風險管理的目標是：通過識別、評估、控制和監(jiān)控金融風險，確保金融機構資產(chǎn)安全，維護金融市場的穩(wěn)定。二、風險識別第四條風險識別是金融風險管理的首要環(huán)節(jié)，金融機構應定期進行風險識別。第五條風險識別的方法包括：1.內(nèi)部審計；2.市場調(diào)研；3.客戶反饋；4.行業(yè)分析；5.政策法規(guī)研究。第六條風險識別的內(nèi)容包括：1.市場風險；2.信用風險；3.操作風險；4.流動性風險；5.法律風險；6.系統(tǒng)風險。三、風險評估第七條風險評估是對識別出的風險進行定量或定性分析，以確定風險發(fā)生的可能性和影響程度。第八條風險評估的方法包括：1.概率分析；2.敏感性分析；3.模擬分析；4.專家評估；5.成本效益分析。第九條風險評估的內(nèi)容包括：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險的影響程度；3.風險的緊迫性；4.風險的可控性。四、風險控制第十條針對評估出的風險，金融機構應采取相應的控制措施。第十一條風險控制措施包括：1.風險規(guī)避；2.風險轉移；3.風險減輕；4.風險接受。第十二條風險控制措施的實施應遵循以下原則：1.合法性；2.經(jīng)濟性；3.可行性；4.可操作性。五、風險監(jiān)控第十三條風險監(jiān)控是對風險控制措施實施效果的跟蹤和評估。第十四條風險監(jiān)控的方法包括：1.定期檢查；2.不定期抽查；3.專項審計；4.員工反饋。第十五條風險監(jiān)控的內(nèi)容包括：1.風險控制措施的實施情況；2.風險控制措施的效果；3.風險變化情況。六、風險報告第十六條金融機構應定期編制風險報告，報告內(nèi)容包括：1.風險識別情況；2.風險評估情況；3.風險控制措施；4.風險監(jiān)控情況；5.風險變化情況。第十七條風險報告應報送至金融機構高層領導，并根據(jù)需要報送相關監(jiān)管部門。七、附則第十八條本制度由金融機構風險管理委員會負責解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起實施。---風險控制管理制度（三）：工程項目風險管理一、總則第一條為加強工程項目風險管理，確保工程項目順利進行，降低工程風險，特制定本制度。第二條本制度適用于所有工程項目及其相關方。第三條工程項目風險管理的目標是：通過識別、評估、控制和監(jiān)控工程項目風險，確保工程項目的順利進行，降低工程風險。二、風險識別第四條風險識別是工程項目風險管理的首要環(huán)節(jié)，工程項目管理團隊應定期進行風險識別。第五條風險識別的方法包括：1.文件審查；2.專家咨詢；3.工程現(xiàn)場考察；4.問卷調(diào)查；5.歷史數(shù)據(jù)分析。第六條風險識別的內(nèi)容包括：1.技術風險；2.質量風險；3.進度風險；4.成本風險；5.合同風險；6.安全風險；7.環(huán)境風險。三、風險評估第七條風險評估是對識別出的風險進行定量或定性分析，以確定風險發(fā)生的可能性和影響程度。第八條風險評估的方法包括：1.概率分析；2.敏感性分析；3.模擬分析；4.專家評估；5.成本效益分析。第九條風險評估的內(nèi)容包括：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險的影響程度；3.風險的緊迫性；4.風險的可控性。四、風險控制第十條針對評估出的風險，工程項目管理團隊應采取相應的控制措施。第十一條風險控制措施包括：1.風險規(guī)避；2.風險轉移；3.風險減輕；4.風險接受。第十二條風險控制措施的實施應遵循以下原則：1.合法性；2.經(jīng)濟性；3.可行性；4.可操作性。五、風險監(jiān)控第十三條風險監(jiān)控是對風險控制措施實施效果的跟蹤和評估。第十四條風險監(jiān)控的方法包括：1.定期檢查；2.不定期抽查；3.專項審計；4.員工反饋。第十五條風險監(jiān)控的內(nèi)容包括：1.風險控制措施的實施情況；2.風險控制措施的效果；3.風險變化情況。六、風險報告第十六條工程項目管理團隊應定期編制風險報告，報告內(nèi)容包括：1.風險識別情況；2.風險評估情況；3.風險控制措施；4.風險監(jiān)控情況；5.風險變化情況。第十七條風險報告應報送至工程項目管理團隊領導，并根據(jù)需要報送相關監(jiān)管部門。七、附則第十八條本制度由工程項目管理團隊負責解釋。第十九條本制度自發(fā)布之日起實施。---以上三篇風險控制管理制度涵蓋了企業(yè)內(nèi)部風險控制、金融風險管理和工程項目風險管理，每篇制度均包含了總則、風險識別、風險評估、風險控制、風險監(jiān)控和風險報告等主要內(nèi)容，旨在為企業(yè)、金融機構和工程項目提供全面的風險控制指導。第2篇一、總則第一條為加強企業(yè)風險管理，提高企業(yè)風險管理水平，確保企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，特制定本制度。第二條本制度適用于本企業(yè)所有業(yè)務領域和所有層級，包括但不限于財務風險、市場風險、運營風險、法律風險等。第三條企業(yè)風險管理應遵循以下原則：1.全面性原則：覆蓋企業(yè)所有業(yè)務領域和層級；2.實用性原則：結合企業(yè)實際情況，制定切實可行的風險控制措施；3.預防性原則：以預防為主，減少風險發(fā)生的可能性和損失；4.持續(xù)性原則：持續(xù)改進風險管理體系，提高風險管理效果。二、組織架構第四條企業(yè)設立風險管理委員會，負責企業(yè)風險管理的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第五條風險管理委員會成員由以下人員組成：1.企業(yè)主要負責人；2.各部門負責人；3.風險管理部門負責人；4.內(nèi)部審計部門負責人；5.法律顧問。第六條風險管理委員會下設風險管理辦公室，負責日常風險管理工作。三、風險管理流程第七條風險識別1.各部門根據(jù)自身業(yè)務特點，定期開展風險識別工作；2.風險管理部門負責匯總各部門識別的風險，形成企業(yè)風險清單。第八條風險評估1.風險管理部門根據(jù)風險清單，對風險進行分類、評估；2.評估內(nèi)容包括風險發(fā)生的可能性、風險影響程度等。第九條風險應對1.針對評估出的風險，制定相應的風險應對措施；2.風險應對措施包括風險規(guī)避、風險降低、風險轉移等。第十條風險監(jiān)控1.風險管理部門定期對風險進行監(jiān)控，確保風險應對措施的有效性；2.發(fā)現(xiàn)風險變化或風險應對措施失效時，及時調(diào)整風險應對措施。四、風險報告第十一條風險管理部門定期向風險管理委員會報告風險管理工作情況。第十二條風險報告內(nèi)容包括：1.風險識別、評估、應對情況；2.風險監(jiān)控結果；3.風險管理工作存在的問題及改進措施。五、附則第十三條本制度由企業(yè)風險管理委員會負責解釋。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。---風險控制管理制度（二）：財務風險控制制度一、總則第一條為加強企業(yè)財務風險控制，確保企業(yè)財務穩(wěn)健，特制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)所有財務活動，包括但不限于籌資、投資、資金運營等。第三條財務風險控制應遵循以下原則：1.全面性原則：覆蓋企業(yè)所有財務活動；2.實用性原則：結合企業(yè)實際情況，制定切實可行的風險控制措施；3.預防性原則：以預防為主，減少財務風險發(fā)生的可能性和損失；4.持續(xù)性原則：持續(xù)改進財務風險控制體系，提高風險控制效果。二、組織架構第四條企業(yè)設立財務風險控制小組，負責企業(yè)財務風險控制的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第五條財務風險控制小組成員由以下人員組成：1.財務總監(jiān)；2.各部門財務負責人；3.內(nèi)部審計部門負責人；4.法律顧問。第六條財務風險控制小組下設財務風險控制辦公室，負責日常財務風險控制工作。三、財務風險識別第七條財務風險識別應包括以下內(nèi)容：1.市場風險：利率風險、匯率風險、商品價格風險等；2.信用風險：客戶信用風險、供應商信用風險等；3.資金風險：流動性風險、資金鏈風險等；4.投資風險：投資決策風險、投資運營風險等。四、財務風險評估第八條財務風險評估應包括以下內(nèi)容：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險影響程度；3.風險發(fā)生的頻率。五、財務風險應對第九條財務風險應對措施包括：1.風險規(guī)避：避免從事高風險業(yè)務；2.風險降低：采取風險分散、風險對沖等措施；3.風險轉移：通過保險、擔保等方式轉移風險。六、財務風險監(jiān)控第十條財務風險監(jiān)控應包括以下內(nèi)容：1.定期檢查財務風險控制措施的有效性；2.發(fā)現(xiàn)風險變化或風險控制措施失效時，及時調(diào)整風險控制措施。七、附則第十一條本制度由企業(yè)財務風險控制小組負責解釋。第十二條本制度自發(fā)布之日起施行。---風險控制管理制度（三）：運營風險控制制度一、總則第一條為加強企業(yè)運營風險控制，確保企業(yè)運營效率和安全，特制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)所有運營活動，包括但不限于生產(chǎn)、銷售、物流等。第三條運營風險控制應遵循以下原則：1.全面性原則：覆蓋企業(yè)所有運營活動；2.實用性原則：結合企業(yè)實際情況，制定切實可行的風險控制措施；3.預防性原則：以預防為主，減少運營風險發(fā)生的可能性和損失；4.持續(xù)性原則：持續(xù)改進運營風險控制體系，提高風險控制效果。二、組織架構第四條企業(yè)設立運營風險控制小組，負責企業(yè)運營風險控制的決策、監(jiān)督和協(xié)調(diào)工作。第五條運營風險控制小組成員由以下人員組成：1.運營總監(jiān)；2.各部門負責人；3.安全生產(chǎn)部門負責人；4.內(nèi)部審計部門負責人。第六條運營風險控制小組下設運營風險控制辦公室，負責日常運營風險控制工作。三、運營風險識別第七條運營風險識別應包括以下內(nèi)容：1.生產(chǎn)風險：設備故障、工藝缺陷、原材料質量等；2.銷售風險：市場需求變化、競爭對手策略等；3.物流風險：運輸途中貨物損失、倉儲安全等；4.人員風險：員工技能不足、員工流失等。四、運營風險評估第八條運營風險評估應包括以下內(nèi)容：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險影響程度；3.風險發(fā)生的頻率。五、運營風險應對第九條運營風險應對措施包括：1.風險規(guī)避：避免從事高風險業(yè)務；2.風險降低：采取技術改進、流程優(yōu)化等措施；3.風險轉移：通過保險、擔保等方式轉移風險。六、運營風險監(jiān)控第十條運營風險監(jiān)控應包括以下內(nèi)容：1.定期檢查運營風險控制措施的有效性；2.發(fā)現(xiàn)風險變化或風險控制措施失效時，及時調(diào)整風險控制措施。七、附則第十一條本制度由企業(yè)運營風險控制小組負責解釋。第十二條本制度自發(fā)布之日起施行。以上三篇風險控制管理制度，分別從企業(yè)整體、財務和運營三個方面，對風險控制進行了全面的規(guī)定。企業(yè)應根據(jù)自身實際情況，結合這三篇制度，制定符合自身需求的風險控制體系。第3篇第一章總則第一條為加強企業(yè)風險控制，提高企業(yè)風險管理水平，確保企業(yè)資產(chǎn)安全、經(jīng)營穩(wěn)定和持續(xù)發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)，結合企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)所有業(yè)務領域和各級管理人員，是企業(yè)風險管理的根本遵循。第三條企業(yè)風險控制遵循以下原則：1.預防為主，防治結合；2.全面覆蓋，重點突出；3.分級管理，責任到人；4.動態(tài)監(jiān)控，持續(xù)改進。第二章風險識別第四條企業(yè)應建立健全風險識別機制，定期對各類風險進行識別。第五條風險識別應包括但不限于以下內(nèi)容：1.內(nèi)部風險：包括財務風險、運營風險、管理風險、合規(guī)風險等；2.外部風險：包括市場風險、政策風險、法律風險、社會風險等；3.特殊風險：包括自然災害、突發(fā)事件等。第六條風險識別方法包括但不限于以下：1.文件審查；2.內(nèi)部調(diào)查；3.外部咨詢；4.專家評審。第三章風險評估第七條企業(yè)應建立健全風險評估機制，對識別出的風險進行評估。第八條風險評估應包括以下內(nèi)容：1.風險發(fā)生的可能性；2.風險發(fā)生后的影響程度；3.風險的嚴重程度。第九條風險評估方法包括但不限于以下：1.定性分析；2.定量分析；3.模擬分析。第四章風險應對第十條企業(yè)應根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險應對措施。第十一條風險應對措施包括但不限于以下：1.風險規(guī)避：通過調(diào)整經(jīng)營策略、業(yè)務流程等手段避免風險發(fā)生；2.風險降低：通過加強內(nèi)部控制、完善管理制度等手段降低風險發(fā)生的可能性和影響程度；3.風險轉移：通過購買保險、簽訂合同等手段將風險轉移給第三方；4.風險接受：在風險可控的前提下，接受風險發(fā)生的可能性和影響。第五章風險監(jiān)控第十二條企業(yè)應建立健全風險監(jiān)控機制，對風險應對措施的實施情況進行監(jiān)控。第十三條風險監(jiān)控應包括以下內(nèi)容：1.風險應對措施的實施情況；2.風險變化情況；3.風險應對效果。第十四條風險監(jiān)控方法包括但不限于以下：1.定期檢查；2.不定期抽查；3.突發(fā)事件應對。第六章風險報告第十五條企業(yè)應建立健全風險報告制度，定期向上級管理部門報告風險情況。第十六條風險報告應包括以下內(nèi)容：1.風險識別情況；2.風險評估情況；3.風險應對措施；4.風險監(jiān)控情況。第七章附則第十七條本制度由企業(yè)風險管理委員會負責解釋。第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。---風險控制管理制度二：金融企業(yè)信用風險控制管理制度第一章總則第一條為加強金融企業(yè)信用風險控制，保障金融資產(chǎn)安全，促進金融業(yè)務健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結合金融企業(yè)實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于金融企業(yè)所有信用業(yè)務，包括貸款、擔保、承兌、信用證等。第三條金融企業(yè)信用風險控制遵循以下原則：1.預防為主，防控結合；2.全面覆蓋，重點突出；3.分級管理，責任到人；4.動態(tài)監(jiān)控，持續(xù)改進。第二章信用風險識別第四條金融企業(yè)應建立健全信用風險識別機制，定期對信用風險進行識別。第五條信用風險識別應包括但不限于以下內(nèi)容：1.客戶信用風險：包括客戶信用等級、還款能力、還款意愿等；2.交易信用風險：包括交易對手信用風險、交易合同風險等；3.市場信用風險：包括市場利率風險、匯率風險等。第六條信用風險識別方法包括但不限于以下：1.客戶信用調(diào)查；2.交易合同審查；3.市場風險評估。第三章信用風險評估第七條金融企業(yè)應建立健全信用風險評估機制，對識別出的信用風險進行評估。第八條信用風險評估應包括以下內(nèi)容：1.信用風險發(fā)生的可能性；2.信用風險發(fā)生后的影響程度；3.信用風險的嚴重程度。第九條信用風險評估方法包括但不限于以下：1.信用評分模型；2.信用評級；3.專家評審。第四章信用風險控制第十條金融企業(yè)應根據(jù)信用風險評估結果，制定相應的信用風險控制措施。第十一條信用風險控制措施包括但不限于以下：1.信用風險規(guī)避：通過調(diào)整業(yè)務策略、拒絕高風險客戶等手段避免信用風險發(fā)生；2.信用風險降低：通過加強貸前調(diào)查、完善擔保措施等手段降低信用風險發(fā)生的可能性和影響程度；3.信用風險轉移：通過購買信用保險、簽訂信用保證合同等手段將信用風險轉移給第三方；4.信用風險接受：在信用風險可控的前提下，接受信用風險發(fā)生的可能性和影響。第五章信用風險監(jiān)控第十二條金融企業(yè)應建立健全信用風險監(jiān)控機制，對信用風險控制措施的實施情況進行監(jiān)控。第十三條信用風險監(jiān)控應包括以下內(nèi)容：1.信用風險控制措施的實施情況；2.信用風險變化情況；3.信用風險控制效果。第十四條信用風險監(jiān)控方法包括但不限于以下：1.定期檢查；2.不定期抽查；3.突發(fā)事件應對。第六章信用風險報告第十五條金融企業(yè)應建立健全信用風險報告制度，定期向上級管理部門報告信用風險情況。第十六條信用風險報告應包括以下內(nèi)容：1.信用風險識別情況；2.信用風險評估情況；3.信用風險控制措施；4.信用風險監(jiān)控情況。第七章附則第十七條本制度由金融企業(yè)風險管理委員會負責解釋。第十八條本制度自發(fā)布之日起施行。---風險控制管理制度三：工程項目風險控制管理制度第一章總則第一條為加強工程項目風險控制，確保工程質量和安全，提高工程效益，根據(jù)國家有關法律法規(guī)，結合工程項目實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于企業(yè)所有工程項目，包括新建、改建、擴建、維修等。第三條工程項目風險控制遵循以下原則：1.預防為主，防治結合；2.全面覆蓋，重點突出；3.分級管理，責任到人；4.動態(tài)監(jiān)控，持續(xù)改進。第二章風險識別第四條工程項目應建立健全風險識別機制，定期對各類風險進行識別。第五條風險識別應包括但不限于以下內(nèi)容：1.