貨幣金融學A

(EconomicsofMoney,BankingandFinancialmarketsA)

課程代碼：20410013

學分：4

學時：64（其中：課堂教學學時：64實驗學時：0上機學時：0課程實踐學時：0）

先修課程：經(jīng)濟學原理

適用專業(yè)：金融學

教材：《貨幣金融學》，譚中明主編，中國科技大學出版社，2016年第3版。

開課學院：財經(jīng)學院

課程網(wǎng)站：/site59/

一、課程性質(zhì)與課程目標

（一）課程性質(zhì)

本課程是金融學專業(yè)學生必修的專業(yè)基礎課和主干課程，為本專業(yè)學生提供有關貨幣、金融機

構、金融市場、金融發(fā)展規(guī)律與金融調(diào)控、管理等方面的基礎知識、基本理論與基本方法，為后續(xù)

專業(yè)課程學習奠定埋論基礎。

（二）課程目標

課程目標1：培養(yǎng)學生掌握在貨幣、信用、金融機構、金融市場等方面的基本知識和基本理論

以及利率與現(xiàn)金流貼現(xiàn)的基本方法；

課程目標2：培養(yǎng)學生認知貨幣金融運行的規(guī)律和特點及其與經(jīng)濟運行之間的內(nèi)在聯(lián)系和相互

作用；

課程目標3：培養(yǎng)學生熟悉金融改革與金融風險、金融危機之間的辨證關系以及金融宏觀調(diào)控

與監(jiān)管的基本原理和方法；

課程目標4：培養(yǎng)學生能夠運用本課程知識理論認識、分析和探究經(jīng)濟金融現(xiàn)象、本質(zhì)和規(guī)律。

二、課程內(nèi)容與教學要求

第一章貨幣與貨幣制度

（一）課程內(nèi)容

1.貨幣的產(chǎn)生和發(fā)展

貨幣是商品交換的產(chǎn)物一價值形式的發(fā)展與貨幣的產(chǎn)生貨幣形式的演變（貨幣的類型）

2.貨幣的職能與作用

貨幣的定義貨幣的職能貨幣對經(jīng)濟的作用與影響

3.貨幣制度

貨幣制度及其構成要素貨幣制度的演變及不同貨幣制度的特點我國的貨幣制度

（二）教學要求

L了解貨幣的起源、貨幣制度的演變和我國的貨幣制度：

2.熟悉貨幣形態(tài)的演變；

3.懂得貨幣的本質(zhì)、貨幣制度的構成要素和格雷欣法則；

4.理解貨幣的有限法償與無限法償、不同貨幣制度的特點以及貨幣對經(jīng)濟的作用和影響。

（三）重點與難點

1.重點：貨幣的本質(zhì)、貨幣制度的構成要素和格雷欣法則。

2.難點：貨幣的起源及演變、貨幣制度的演變。

第二章信用與信用體系

（-）課程內(nèi)容

1.信用概述

信用的概念、特征信用與誠信、信譽的區(qū)別信用的產(chǎn)生與發(fā)展

2.信用形式

現(xiàn)代信用活動的基礎商業(yè)信用銀行信用國家信用消費信用民間信用國際信用

3.信用工具

信用工具的含義和特征信用工具的分類債權類信用工具股權類信用工具金融衍生工具

4.信用體系

市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟（信用經(jīng)濟與市場經(jīng)濟之間的關系、信用在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中的地位）信

用制度信用體系

（二）教學要求

1.了解信用的產(chǎn)生和發(fā)展、信用體系的內(nèi)容；

2.掌握信用與信用工具的概念及特征；

3.熟悉各種信用形式和主要信用工具的特點；

4.理解信用在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用、信用體系的含義與內(nèi)容。

（三）重點與難點

1.重點：信用與信用工具的概念及特征；銀行信用與商業(yè)信用的特點；信用體系的含義。

2.難點：信用的產(chǎn)生及信用在現(xiàn)代經(jīng)濟中的作用。

第三章利息與利息率

（一）課程內(nèi)容

1.貨幣的時間價值與利息

貨幣的時間價值利息的本質(zhì)利息轉(zhuǎn)化為收益的一般形態(tài)利息的計算

現(xiàn)值與終值現(xiàn)值和終值的運用

2.利率及其決定因素

利率的含義和種類影響和決定利率水平的因素影響和決定利率結(jié)構的因素：風險因素：利

率的風險結(jié)構；時間因素：利率的期限結(jié)構

3.利率的作用及其發(fā)揮

利率對經(jīng)濟的作用利率作用于經(jīng)濟的途徑利率發(fā)揮作用的條件我國的利率市場叱

4.利率決定理論

馬克思的利率決定理論古典學派的儲蓄投資利率理論凱恩斯學派的流動性偏好利率理論

新劍橋?qū)W派的可貸資金理論新古典綜合派的“IS-LM模型”

（二）教學要求

1.了解不同學派的利息本質(zhì)觀、利率的種類、利息的計算及古典利率理論；

2.熟悉利率的作用和我國利率市場化改革思路；

3.理解利息本質(zhì)與收益資本化的概念、利率與金融資產(chǎn)價格的關系、馬克思利率決定理論；

4.懂得決定和影響利率變動的因素，并用以分析我國的利率政策；

5.了解現(xiàn)值與到期收益率的計算；

6.理解流動性偏好理論、可貸資金理論和IS—LM模型,

（三）重點與難點

1.重點：不同利息率的概念；利率對經(jīng)濟的作用及其途徑；決定和影響利率變動的因素。

2.難點：現(xiàn)值與到期收益率的“算；利率的風險結(jié)構及其理論；流動性偏好理論、I5—LM模型。

第四章金融機構體系

（一）教學內(nèi)容

1.金融機構概述

金融機構的界定和分類金融機構的特殊性與地位金融機構的功能金融機構的經(jīng)營體制

2.銀行性金融機構

商業(yè)銀行儲蓄銀行專業(yè)銀行政策性銀行

3.非銀行性金融機構

證券公司保險公司信用合作社養(yǎng)老基金

4.金融經(jīng)營體制

分業(yè)經(jīng)營體制混業(yè)經(jīng)營體制

5.我國的金融機構體系

6.國際金融機構

（二）課程要求

】?了解金融機構的概念與產(chǎn)生發(fā)展、西方國家金融機構體系的構成及國際金融機構；

2.掌握金融機構的功能和經(jīng)營體制；

3.理解銀行性金融機構和非銀行性機構等在金融機構體系中的特點和地位；

4.熟悉我國的金融機構體系。

（三）重點與難點

（1）重點：金融機構的功能、分類；金融混業(yè)經(jīng)營體制的利弊。

（2）難點：不同金融機構的功能作用。

第五章商業(yè)銀行

（一）課程內(nèi)容

1.商業(yè)銀行概述

商業(yè)銀行的組織形式（單元銀行制、總分行制、持股公司制、連鎖銀行制）我國商業(yè)銀行的

組織形式商業(yè)銀行的性質(zhì)商業(yè)銀行的職能

2.商業(yè)銀行的業(yè)務

商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營原則商業(yè)銀行業(yè)務；負債業(yè)務、資產(chǎn)業(yè)務、中間業(yè)務、表外業(yè)務

3.商業(yè)銀行的經(jīng)營

商業(yè)銀行的經(jīng)營原則：安全性原則、流動性原則和盈利性原則商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論：資產(chǎn)

管理理論、負債管理理論、資產(chǎn)負債綜合管理理論商業(yè)銀行經(jīng)營管理方法商業(yè)銀行風險管理策

略

（二）教學要求

1.了解商業(yè)銀行的性質(zhì)、產(chǎn)生途徑、發(fā)展模式和職能：

2.掌握商業(yè)銀行的組織形式；

3.熟悉商業(yè)銀行業(yè)務種類及其及其經(jīng)營管理；

4.理解商業(yè)銀行的發(fā)展趨勢。

（三）重點與難點

1.重點：掌握單元銀行和總分行制的利弊、持股公司制的特點；經(jīng)營原則；風險管理策略。

2.難點：商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營管理要點；商業(yè)銀行經(jīng)營管理理論。

第六章中央銀行

（一）課程內(nèi)容

1.中央銀行概述

中央銀行的產(chǎn)生、性質(zhì)與職能

2.中央銀行的體制

中央銀行的組織形式中央銀行的所有制形式中央銀行的管理體制中央銀行的獨立性

3.中央銀行的業(yè)務

中央銀行的業(yè)務原則中央銀行負債業(yè)務資產(chǎn)業(yè)務清算業(yè)務

（二）教學要求

1.了解中央銀行產(chǎn)生的客觀原因：

2.掌握中央銀行性質(zhì)與職能；

3.懂得單一央行制和復合央行制的特點；

4.理解中央銀行的獨立性、中央銀行業(yè)務原則。

（三）重點與難點

L重點：掌握中央銀行性質(zhì)與職能、中央銀行業(yè)務原則。

2.難點：理解中央銀行的獨立性。

第七章金融市場

（一）課程內(nèi)容

1.融資渠道與金融市場

經(jīng)濟活動與融資渠道金融市場的概念與分類金融市場的構成要素金融市場的功能成熟

金融市場的衡量標準：金融市場的廣度、深度和彈性

2.貨幣市場

貨幣市場的特點和功能國庫券市場同業(yè)拆借市場票據(jù)貼現(xiàn)市場可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市

場回購協(xié)議市場

3.資本市場

資本市場的特點和功能證券發(fā)行與流通市場二板市場

4.外匯市場

外匯與外匯市場的概念匯率的概念、標價方法及種類外匯交易

5.衍生金融市場

金融期貨市場金融期權市場金融互換市場

（二）教學要求

1.了解金融市場的概念、分類及構成；

2.熟悉金融市場的構成要素與功能、直接融資與間接融資的優(yōu)缺點；

3.理解貨幣市場與資本市場的分支市場及其運行機制；

4.懂得發(fā)行、流通市場的特點與功能、二板市場的概念和特點；

3.了解外匯巾場與衍生工具巾場的運行特點。

（三）重點與難點

L重點：金融市場的構成要素與功能；影響股價波動的因素；二板市場的概念和特點；

2.難點：貨幣市場與資本市場的運行機制。

第八章貨幣需求

（一）課程內(nèi)容

1.貨幣需求概述

貨幣需求的涵義微觀貨幣需求與宏觀貨幣需求名義貨幣需求與真實貨幣需求決定貨幣需

求的因素考察貨幣需求的方法

2.貨幣需求理論

古典學派的貨幣數(shù)量理論馬克思貨幣需求理論凱恩斯貨幣需求理論凱恩斯貨幣需求理論

的發(fā)展弗里德曼的貨幣需求理論

3.貨幣需求的測算

國外貨幣需求的測算國內(nèi)貨幣需求量的測算

（二）教學要求

1.了解貨幣需求的涵義、傳統(tǒng)貨幣數(shù)量理論；

2.熟悉決定貨幣需求的因素、馬克思貨幣必要量理論、凱恩斯流動性偏好理論；

3.理解平方根定律、立方根定律和弗里德曼貨幣需求理論的基本內(nèi)容；

4.熟悉兩個典型公式：“1：8”公式、AN^AY+AP-AVo

（三）重點與難點

L重點：決定貨幣需求的因素：凱恩斯流動性偏好理論和弗里德曼貨幣需求理論的基本內(nèi)容。

2.難點：平方根定律、立方根定律；貨幣需求量的測算。

第九章貨幣供給

（一）課程內(nèi)容

1.貨幣供給及其層次劃分

貨幣供給的含義貨幣供給量的層次劃分

2.貨幣的供給與創(chuàng)造

貨幣供給機制存款貨幣的創(chuàng)造基礎貨幣的供給

3.貨幣供給的決定機制

貨幣乘數(shù)貨幣供給模型貨幣供給決定因素的進一步分析

4.貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

貨幣供給內(nèi)生性與外生性的概念貨幣供給外生性論貨幣供給內(nèi)生論貨幣供給內(nèi)生性和外

生性爭論的意義中國貨幣供給的內(nèi)生性與外生性

（二）教學要求

1.理解貨幣供給的含義、貨幣供給的內(nèi)生性和外生性；

2.熟悉通貨與存款貨幣的創(chuàng)造；

3.掌握簡單乘數(shù)模型和橋頓模型；

4.了解弗里德曼―施瓦茲模型、卡甘模型。

（三）重點與難點

1.重點：基礎貨幣、貨幣供給機制與貨幣乘數(shù)的含義；存款貨幣的創(chuàng)造；貨幣供給的決定因素;

貨幣乘數(shù)及喬頓模型的運用；貨幣供給的內(nèi)生性和外生性。

2.難點：幾種重要貨幣供給模型的構建；貨幣供給內(nèi)生性和外生性爭論的意義。

第十章通貨膨脹與通貨緊縮

（一）課程內(nèi)容

1.通貨膨脹

通貨膨脹及其度量通貨膨張的分類通貨膨脹的成因通貨膨脹的影響通貨膨脹的治理我

國的通貨膨脹問題

2.通貨緊縮

通貨緊縮的定義及表現(xiàn)形式通貨緊縮的成因通貨緊縮的影響通貨緊縮的治理

（二）教學要求

1.了解通貨膨張的種類、通貨膨張與通貨緊縮的度量；

2.掌握貨幣均衡實現(xiàn)的條件、影響貨幣均衡實現(xiàn)的因素、通貨膨脹的效應及通貨膨脹與通貨緊

縮及治理措施。

3.理解貨幣均衡與總供求平衡的關系、通貨膨脹與通貨緊縮產(chǎn)生的原因：

4.熟悉我國通貨膨脹與通貨緊縮產(chǎn)生的原因與治理。

（三）重點與難點

1.重點：通貨膨脹和通貨緊縮的概念；貨幣均衡實現(xiàn)的條件；通貨膨脹的成因、效應及治理。

2.難點：通貨膨脹與通貨緊縮的成因理論。

第十一章貨幣政策

（一）課程內(nèi)容

1.貨幣政策目標

貨而政策與貨幣政策目標的含義貨幣政策最終F1標貨幣政策中介目標貨幣政策規(guī)則

2.貨幣政策工具

一般性貨幣政策工具選擇性貨幣政策工具直接信用控制間接信用控制

3.貨幣政策傳導機制

貨幣政策傳導機制的概念貨幣政策的傳導機制理論

4.貨幣政策效應

貨幣政策時滯影響貨幣政策效應的因素貨幣政策與其他政策的配合

（二）教學要求

1.了解貨幣政策的含義、貨幣政策最終目標的內(nèi)容、其他貨幣政策工具、貨幣政策時滯；

2.熟悉貨幣政策中間指標的選擇標準與各中間指標的優(yōu)塊點；

3.懂得一般性貨幣政策工具及其作用過程與優(yōu)缺點、貨幣政策傳導機制的概念與一般傳導過程;

4.理解貨幣政策的傳導過程與傳導機制理論、貨幣政策與其他經(jīng)濟政策配合的必要性與方式。

（三）重點與難點

1.重點：貨幣政策與貨幣政策時滯的含義；貨幣政策最終目標；一般性貨幣政策工具的作用機

制與優(yōu)缺點；貨幣政策與財政政策的配合方式。

2.難點：貨幣政策傳導機制理論：影響貨幣政策效應的因素。

第十二章金融發(fā)展與金融創(chuàng)新

（一）課程內(nèi)容

1.金融與經(jīng)濟發(fā)展的關系

經(jīng)濟發(fā)展決定金融發(fā)展金融發(fā)展對經(jīng)濟增長的推動作用現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展中金融發(fā)展可能出現(xiàn)

的不良影響

2.金融結(jié)構與金融發(fā)展

金融結(jié)構金融發(fā)展

3.金融抑制與金融深化

金融壓抑金融深化

4.金融約束

金融約束理論的產(chǎn)生金融約束的政策取向金融約束的政策意義

5.金融創(chuàng)新

金融創(chuàng)新的含義金融創(chuàng)新的原因金融創(chuàng)新的內(nèi)容金融創(chuàng)新的影響

（二）教學要求

1.熟悉戈德史密斯的金融發(fā)展理論以及金融抑制理論的基本內(nèi)容；

2.了解金融發(fā)展與經(jīng)濟增長之間的相互作用、愛德華?肖和麥金農(nóng)關于金融深化論的主要觀點

及金融創(chuàng)新的原因；

3.理解金融約束的含義和政策意義：

4.掌握金融創(chuàng)新的內(nèi)容和影響。

（三）重點與難點

1.重點：金融發(fā)展、金融抑制、金融深化、金融約束等理論的政策主張：金融創(chuàng)新的內(nèi)容。

2.難點：金融發(fā)展與經(jīng)濟增長之間的相互作用；金融創(chuàng)新的原因和影響。

第十三章金融穩(wěn)定與金融監(jiān)管

（一）課程內(nèi)容

1.金融穩(wěn)定

金融檢定的概念金融稔定的特征金融穩(wěn)定的標志

2.金融脆弱性

金融風險的含義和種類金融脆弱性的概念金融脆弱性的來源金融脆弱性的衡量

3.金融危機

金融危機的概念和特點金融危機的形成機制金融危機的擴散金融危機的治理

4.金融監(jiān)管

金融監(jiān)管的理論金融監(jiān)管的內(nèi)容金融監(jiān)管體制我國的金融監(jiān)管體制

（二）教學要求

1.掌握金融穩(wěn)定的概念和特征、金融風險與金融危機的含義和種類、金融監(jiān)管的內(nèi)容;

2.理解金融脆弱性的概念、金融脆弱性與金融危機的形成機制；

3.了解金融危機的擴散、金融監(jiān)管的理論、金融監(jiān)管體制；

4.懂得我國的金融監(jiān)管體制。

（三）重點與難點

L重點：金融穩(wěn)定、金融風險與金融危機的概念及特征：金融監(jiān)管體制與內(nèi)容。

2.難點：金融脆弱性與金融危機的成因理論。

三、學時分配及教學方法

教學形式及學時分配

主要教

章名

課堂實上課程小支撐的課程目標

學方法

教學驗機實踐計

講授法

第一章貨幣與貨幣制度55目標1、0標4

討論法

第二章信用與信用體系44講授法目標1、目標3

講授法

第三章利息與利息率66目標1、目標3

討論法

第四章金融機構體系55講授法目標1、目標4

第五章商業(yè)銀行44講授法目標1、目標4

第六章中央銀行33講授法目標1、目標4

第七章金融市場55講授法目標1、目標4

第八章貨幣需求44講授法目標2、目標4

講授法

第九章貨幣供給66目標2、目標3

討論法

第十章通貨膨脹與通貨緊縮55講授法目標2、目標4

第十一章貨幣政策66講授法目標2、目標3

第十二章金融發(fā)展與金融創(chuàng)新55講授法目標2-4

講授法

66目標2-4

第十三章金融穩(wěn)定與金融監(jiān)管討論法

合計6464

四、課程考核

考核形式考核要求考核權重