個人理財合同范本甲方（理財委托人）：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（理財受托人）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有個人理財需求，乙方具備專業(yè)理財服務能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》等相關(guān)法律法規(guī)，就甲方委托乙方進行個人理財事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務內(nèi)容及標的物描述理財目標甲方期望通過乙方的理財服務，在合理控制風險的前提下，實現(xiàn)個人資產(chǎn)的穩(wěn)健增值，在[具體期限]內(nèi)達到[具體資產(chǎn)增值目標金額或收益率等目標]。理財資金甲方用于理財?shù)馁Y金為人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。該資金來源合法，甲方保證對其擁有完全的處分權(quán)，不存在任何權(quán)利瑕疵或爭議。理財范圍及方式乙方將根據(jù)甲方的理財目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財方案，理財范圍涵蓋但不限于以下方面：1.金融產(chǎn)品投資：包括但不限于銀行定期存款、國債、基金（開放式基金、封閉式基金等）、股票、債券、期貨、外匯等金融市場產(chǎn)品。乙方將根據(jù)市場情況和甲方風險偏好，合理配置資產(chǎn)，選擇合適的投資產(chǎn)品進行投資操作。2.資產(chǎn)配置調(diào)整：定期對甲方的資產(chǎn)組合進行評估和分析，根據(jù)市場動態(tài)和甲方理財目標的變化，適時調(diào)整資產(chǎn)配置比例，確保資產(chǎn)組合的合理性和有效性。3.財務規(guī)劃建議：為甲方提供全面的財務規(guī)劃建議，包括但不限于稅務籌劃、保險規(guī)劃、退休規(guī)劃、子女教育規(guī)劃等，幫助甲方實現(xiàn)綜合財務目標。二、雙方權(quán)利與義務甲方權(quán)利1.有權(quán)了解理財資金的投資運作情況，乙方應定期向甲方提供詳細的理財報告，包括資產(chǎn)配置情況、投資收益情況、風險狀況等。2.有權(quán)根據(jù)自身情況和理財目標的變化，要求乙方調(diào)整理財方案。3.有權(quán)對乙方的理財服務進行監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)乙方存在違反本合同約定或損害甲方利益的行為，有權(quán)要求乙方改正或采取相應的補救措施。甲方義務1.按照本合同約定，按時、足額向乙方交付理財資金。2.向乙方如實提供與理財相關(guān)的個人信息，包括但不限于收入狀況、資產(chǎn)情況、風險承受能力等，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。3.在理財期間，積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料，協(xié)助乙方進行理財操作。4.尊重乙方的理財建議和決策，不得因個人原因干擾乙方的正常理財工作。乙方權(quán)利1.有權(quán)按照本合同約定收取理財服務費用。2.根據(jù)理財市場情況和甲方的理財目標、風險承受能力等因素，獨立制定和調(diào)整理財方案，但應符合法律法規(guī)和本合同的約定。3.對理財資金進行獨立的投資運作和管理，有權(quán)根據(jù)市場情況及時調(diào)整投資組合。乙方義務1.按照法律法規(guī)和本合同約定，為甲方提供專業(yè)、謹慎、勤勉的理財服務，以實現(xiàn)甲方的理財目標。2.建立健全內(nèi)部風險控制制度，對理財資金的投資運作進行嚴格管理，確保理財資金的安全和收益。3.定期向甲方提供詳細的理財報告，及時告知甲方理財資金的投資運作情況、收益情況、風險狀況等重要信息。4.對甲方的個人信息和理財信息嚴格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。5.在理財期間，如發(fā)現(xiàn)可能影響甲方理財目標實現(xiàn)的重大風險因素，應及時通知甲方，并采取相應的風險控制措施。三、理財服務費用及支付方式理財服務費用標準乙方按照理財資金的[X]%收取理財服務費用。該費用涵蓋乙方為甲方提供理財方案制定、投資運作管理、財務規(guī)劃建議等各項服務的費用。支付方式甲方應在本合同簽訂之日起[X]個工作日內(nèi)，向乙方支付首年理財服務費用人民幣[大寫金額]元整（小寫：￥[具體金額]元）。此后，每年的理財服務費用應在上一年度服務期滿前[X]個工作日內(nèi)支付。四、理財收益分配及風險承擔理財收益分配理財收益歸甲方所有。乙方應在每個理財年度結(jié)束后[X]個工作日內(nèi)，將甲方的理財收益扣除相關(guān)費用后，按照本合同約定的方式分配至甲方指定的賬戶。風險承擔1.理財投資具有風險，甲方應充分認識并承擔理財投資可能產(chǎn)生的風險。乙方雖將盡最大努力為甲方實現(xiàn)理財目標，但不保證理財資金不受損失，也不保證最低收益。2.因市場波動、政策變化、不可抗力等因素導致理財投資出現(xiàn)損失的，由甲方自行承擔。但乙方存在違反法律法規(guī)或本合同約定的過錯行為導致甲方損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。五、理財期限及合同變更與終止理財期限本合同理財期限為[X]年，自[起始日期]起至[結(jié)束日期]止。理財期限屆滿前，雙方如無異議，則本合同自動延續(xù)[X]年。合同變更1.本合同履行期間，如有一方提出變更合同內(nèi)容的要求，應經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書面變更協(xié)議。變更協(xié)議作為本合同的補充文件，與本合同具有同等法律效力。2.因法律法規(guī)、政策調(diào)整或市場環(huán)境變化等不可抗力因素導致本合同部分條款無法履行或需要變更的，雙方應協(xié)商解決，根據(jù)實際情況調(diào)整合同內(nèi)容，確保雙方的合法權(quán)益不受損害。合同終止1.理財期滿，雙方按照本合同約定完成理財資金的清算和收益分配后，本合同自動終止。2.在理財期限內(nèi)，如甲方提前終止合同，應提前[X]個工作日書面通知乙方。乙方在收到甲方通知后，應按照本合同約定對理財資金進行清算，并扣除已發(fā)生的理財服務費用及因提前終止合同給乙方造成的損失后，將剩余資金返還甲方。3.若乙方違反本合同約定，甲方有權(quán)提前終止合同，并要求乙方承擔違約責任，賠償甲方因此遭受的損失。4.因不可抗力或法律法規(guī)規(guī)定的其他情形導致本合同無法繼續(xù)履行的，本合同終止，雙方互不承擔違約責任，但應按照法律法規(guī)的規(guī)定處理善后事宜。六、違約責任甲方違約責任1.若甲方未按照本合同約定按時、足額交付理財資金，每逾期一日，應按照未交付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除本合同，并要求甲方支付已發(fā)生的理財服務費用及違約金，同時賠償乙方因此遭受的損失。2.若甲方提供虛假信息或隱瞞重要事實，導致乙方做出錯誤的理財決策，給乙方或第三方造成損失的，甲方應承擔全部賠償責任。3.若甲方違反本合同約定干擾乙方的理財工作，影響理財目標實現(xiàn)的，甲方應承擔相應的責任，并賠償乙方因此遭受的損失。乙方違約責任1.若乙方未按照法律法規(guī)和本合同約定履行理財服務義務，導致甲方理財資金損失或未實現(xiàn)理財目標的，乙方應承擔賠償責任，賠償金額以甲方理財資金損失金額為限，但乙方能夠證明該損失是由不可抗力、市場風險等不可預見、不可避免的因素造成的除外。2.若乙方未按照本合同約定定期向甲方提供理財報告或未及時告知甲方理財資金的重要信息，每逾期一日，應按照理財服務費用的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)解除本合同，并要求乙方返還已收取的理財服務費用，同時賠償甲方因此遭受的損失。3.若乙方泄露甲方的個人信息或理財信息，應承擔相應的法律責任，并賠償甲方因此遭受的損失。七、爭議解決本合同在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一