金融理財服務(wù)協(xié)議書甲方（理財服務(wù)方）：名稱：[理財服務(wù)公司名稱]法定代表人：[姓名]地址：[公司地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]乙方（客戶）：姓名：[客戶姓名]性別：[客戶性別]身份證號碼：[身份證號]地址：[居住地址]聯(lián)系方式：[聯(lián)系電話]鑒于甲方是一家在金融理財領(lǐng)域具有專業(yè)資質(zhì)和豐富經(jīng)驗的服務(wù)機(jī)構(gòu)，乙方希望獲得甲方提供的金融理財服務(wù)，雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方為乙方提供金融理財服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）理財目標(biāo)與規(guī)劃1.乙方基于自身的財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等因素，委托甲方為其制定個性化的金融理財規(guī)劃。該規(guī)劃將涵蓋乙方的資產(chǎn)配置、投資組合、風(fēng)險管理等方面，旨在實現(xiàn)乙方資產(chǎn)的保值增值，并在約定的期限內(nèi)達(dá)成特定的財務(wù)目標(biāo)。2.理財規(guī)劃將根據(jù)乙方的具體情況進(jìn)行動態(tài)調(diào)整，以適應(yīng)市場變化和乙方自身情況的改變。甲方將定期對乙方的財務(wù)狀況和理財規(guī)劃進(jìn)行評估，至少每[X]個月向乙方提供一份評估報告，并根據(jù)評估結(jié)果提出合理的調(diào)整建議。（二）投資產(chǎn)品選擇與管理1.甲方將根據(jù)乙方的理財規(guī)劃，為乙方篩選和推薦適合的金融投資產(chǎn)品。這些產(chǎn)品包括但不限于股票、基金、債券、理財產(chǎn)品、保險產(chǎn)品等。甲方將對投資產(chǎn)品進(jìn)行詳細(xì)的盡職調(diào)查和風(fēng)險評估，確保所推薦的產(chǎn)品符合乙方的風(fēng)險承受能力和理財目標(biāo)。2.甲方負(fù)責(zé)對乙方投資的金融產(chǎn)品進(jìn)行日常管理，包括但不限于交易操作、資金劃轉(zhuǎn)、收益核算等。甲方將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求進(jìn)行操作，確保乙方投資交易的合法性、合規(guī)性和安全性。3.在投資過程中，甲方將密切關(guān)注市場動態(tài)和投資產(chǎn)品的表現(xiàn)，及時調(diào)整投資組合，以降低風(fēng)險并追求最佳收益。如遇重大市場變化或投資產(chǎn)品出現(xiàn)異常情況，甲方將及時向乙方通報，并根據(jù)乙方的指示采取相應(yīng)的措施。（三）風(fēng)險管理與咨詢服務(wù)1.甲方將為乙方提供全面的風(fēng)險管理服務(wù)，根據(jù)乙方的風(fēng)險承受能力設(shè)定合理的風(fēng)險控制指標(biāo)，并在投資過程中嚴(yán)格監(jiān)控風(fēng)險狀況。如發(fā)現(xiàn)風(fēng)險指標(biāo)超出設(shè)定范圍，甲方將及時采取措施進(jìn)行調(diào)整，確保乙方的投資風(fēng)險始終處于可控狀態(tài)。2.甲方將定期為乙方提供金融市場分析和投資咨詢服務(wù)，幫助乙方了解市場動態(tài)和投資機(jī)會。甲方將通過舉辦投資講座、提供研究報告、在線咨詢等方式，為乙方提供專業(yè)的投資建議和決策支持。3.乙方有權(quán)隨時向甲方咨詢有關(guān)金融理財方面的問題，甲方將及時給予解答和建議。甲方將為乙方提供專門的客服熱線和在線咨詢渠道，確保乙方能夠便捷地獲取服務(wù)。二、雙方權(quán)利義務(wù)（一）甲方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取理財服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)乙方的理財目標(biāo)、風(fēng)險承受能力和市場情況，獨(dú)立做出投資決策。對乙方提供的財務(wù)信息和投資需求進(jìn)行審核和評估，如認(rèn)為乙方提供的信息不完整或不準(zhǔn)確，有權(quán)要求乙方補(bǔ)充或更正。2.義務(wù)按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，為乙方提供專業(yè)、規(guī)范、誠信的金融理財服務(wù)。嚴(yán)格遵守保密義務(wù)，對乙方的個人信息、財務(wù)狀況和投資情況予以保密，不得向任何第三方披露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)乙方書面同意的除外。定期向乙方提供理財規(guī)劃執(zhí)行情況報告、投資組合報告、收益核算報告等，詳細(xì)說明理財服務(wù)的進(jìn)展情況、投資收益情況、風(fēng)險狀況等。如因甲方過錯導(dǎo)致乙方遭受損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。持續(xù)關(guān)注金融市場動態(tài)和法律法規(guī)變化，及時調(diào)整理財服務(wù)方案，以適應(yīng)市場變化和保障乙方的合法權(quán)益。（二）乙方權(quán)利義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解理財服務(wù)的具體內(nèi)容、操作流程、風(fēng)險狀況等信息，甲方應(yīng)如實向乙方披露相關(guān)信息。有權(quán)對理財服務(wù)方案提出意見和建議，甲方應(yīng)認(rèn)真聽取并合理考慮乙方的意見。有權(quán)按照本協(xié)議約定獲取投資收益，如因甲方過錯導(dǎo)致乙方未能獲得應(yīng)有的收益，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。有權(quán)隨時查閱自己的投資賬戶信息、交易記錄、收益情況等資料，甲方應(yīng)提供便捷的查詢渠道。2.義務(wù)向甲方如實提供個人身份信息、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)資料，并保證所提供資料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。按照本協(xié)議約定及時足額支付理財服務(wù)費(fèi)用。積極配合甲方的工作，按照甲方的要求提供必要的文件和資料，協(xié)助甲方完成理財服務(wù)相關(guān)的手續(xù)和操作。接受甲方根據(jù)理財規(guī)劃做出的投資決策，不得隨意干涉甲方的正常投資操作，但有權(quán)對投資決策提出合理的疑問和建議。在理財服務(wù)過程中遵守法律法規(guī)以及甲方制定的相關(guān)規(guī)定和流程。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)1.乙方應(yīng)向甲方支付的理財服務(wù)費(fèi)用包括固定管理費(fèi)和業(yè)績報酬兩部分。2.固定管理費(fèi)按照乙方委托理財資產(chǎn)凈值的[X]%/年收取，按季度支付。3.業(yè)績報酬按照乙方理財資產(chǎn)增值部分的[X]%收取，在理財服務(wù)期限屆滿或乙方提前終止協(xié)議并實現(xiàn)盈利時支付。（二）支付方式1.乙方應(yīng)在每季度末月[X]日前將本季度的固定管理費(fèi)支付至甲方指定的銀行賬戶。2.理財服務(wù)期限屆滿或乙方提前終止協(xié)議并實現(xiàn)盈利時[X]個工作日內(nèi)，乙方應(yīng)將業(yè)績報酬支付至甲方指定的銀行賬戶。3.甲方應(yīng)在收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后[X]個工作日內(nèi)，向乙方開具合法有效的發(fā)票。四、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定提供理財服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償金額以乙方因甲方違約行為所遭受的實際損失為限。2.若甲方違反保密義務(wù)，向第三方披露乙方的個人信息、財務(wù)狀況或投資情況，甲方應(yīng)向乙方支付違約金[X]萬元，并賠償乙方因此遭受的全部損失。3.若甲方未按照本協(xié)議約定及時向乙方提供理財規(guī)劃執(zhí)行情況報告、投資組合報告、收益核算報告等資料，每逾期一日，應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方退還已收取的服務(wù)費(fèi)用，同時甲方應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向乙方支付違約金。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定如實提供個人身份信息、財務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險承受能力等相關(guān)資料，或提供的資料存在虛假、誤導(dǎo)性陳述，導(dǎo)致甲方做出錯誤的投資決策，乙方應(yīng)承擔(dān)全部損失，并按照服務(wù)費(fèi)用總額元的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時足額支付理財服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)暫停理財服務(wù)，直至乙方支付全部費(fèi)用及違約金。如乙方逾期超過[X]日仍未支付，甲方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求乙方支付已發(fā)生的服務(wù)費(fèi)用及違約金，同時乙方應(yīng)按照服務(wù)費(fèi)用總額的[X]%向甲方支付違約金。3.若乙方違反本協(xié)議約定干涉甲方的正常投資操作，導(dǎo)致理財服務(wù)無法正常進(jìn)行或乙方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任。五、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補(bǔ)充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在理財服務(wù)期限內(nèi)，若乙方因自身原因需要提前終止協(xié)議，應(yīng)提前[X]日書面通知甲方。經(jīng)甲方同意后，雙方按照實際服務(wù)期限結(jié)算服務(wù)費(fèi)用，并辦理相關(guān)手續(xù)。3.若因不可抗力或法律法規(guī)、監(jiān)管政策發(fā)生重大變化等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行，雙方應(yīng)協(xié)商解決善后事宜，互不承擔(dān)違約責(zé)任。