縣文廣新旅局打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動工作情況匯報(bào)一、專項(xiàng)行動背景與總體思路2022年3月，全國打擊整治養(yǎng)老詐騙專項(xiàng)行動啟動后，縣文廣新旅局第一時間向縣委、縣政府專題匯報(bào)，把“守護(hù)老年人養(yǎng)老錢、守住文化旅體市場凈土”作為年度首要政治任務(wù)。局黨組提出“文旅領(lǐng)域無小事、養(yǎng)老詐騙零容忍”的工作理念，確立“源頭嚴(yán)防、過程嚴(yán)管、后果嚴(yán)懲、宣傳高頻、服務(wù)精準(zhǔn)”二十字方針，成立由局長任總指揮、分管副局長任前線指揮長、文化市場綜合行政執(zhí)法大隊(duì)為主力、各業(yè)務(wù)股室和鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化站為網(wǎng)格的“1+5+18”專班體系，即1個指揮部、5個專項(xiàng)組（景區(qū)、旅行社、藝術(shù)品、出版印刷、網(wǎng)絡(luò)文化）、18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)格，形成橫向到邊、縱向到底的責(zé)任鏈。二、風(fēng)險(xiǎn)畫像與線索起底（一）行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)畫像1.低價游詐騙：以“38元一日游”“購保健品送旅游”為噱頭，誘導(dǎo)老年人繳納高額保證金或購買偽貴金屬。2.藝術(shù)品“理財(cái)”詐騙：以“字畫回購”“非遺藏品增值”為幌子，承諾年收益18%以上，實(shí)際無真實(shí)交易。3.虛假出版詐騙：冒用出版社名義，以“出版?zhèn)€人回憶錄”“刊登詩詞”收取書號費(fèi)、審讀費(fèi)、推廣費(fèi)。4.網(wǎng)絡(luò)短視頻詐騙：注冊“某某文旅官方號”，發(fā)布“點(diǎn)贊返現(xiàn)”“云旅游投資”鏈接，后臺套取銀行卡信息。5.以會銷為名的非法演出：租借影劇院、賓館會議室，以“名家講座+文藝表演”為包裝，現(xiàn)場兜售三無保健品。（二）線索起底辦法1.數(shù)據(jù)碰撞：對接縣公安“情指行”平臺，把近三年來涉及60歲以上受害人的電信詐騙、合同詐騙、集資詐騙案號與文旅企業(yè)注冊名單碰撞，篩出高頻關(guān)聯(lián)企業(yè)17家。2.輿情爬蟲：購買第三方服務(wù)，對抖音、快手、小紅書、微信小程序上含我縣地名+“老年”“旅游”“收藏”關(guān)鍵詞的1.2萬條短視頻進(jìn)行情感分析，鎖定負(fù)面輿情327條。3.基層網(wǎng)格：組織鄉(xiāng)鎮(zhèn)文化員、村級文旅協(xié)管員、景區(qū)保安“三員”入戶走訪，用“拉家?！狈绞教顚憽独夏耆宋幕M(fèi)問卷》2.7萬份，收集可疑線索184條。4.行業(yè)自查：召開3次文旅行業(yè)告誡會，發(fā)放《自查清單》502份，企業(yè)主動報(bào)告問題9個。三、案件查辦與整治戰(zhàn)果（一）案件查辦1.“夕陽紅低價游”案3月28日，根據(jù)群眾舉報(bào)，執(zhí)法大隊(duì)聯(lián)合公安經(jīng)偵對“某國際旅游有限公司縣營業(yè)部”突擊檢查，現(xiàn)場查獲POS機(jī)刷卡小票721張、假公章3枚、話術(shù)劇本11本，涉案金額298.6萬元，受害人全部為60歲以上老年人。經(jīng)連夜審訊，犯罪嫌疑人趙某某供述：以“38元游省城”為餌，車上推銷“瑞士健康養(yǎng)生艙”，售價1.98萬元，成本不足800元。4月29日，縣人民檢察院以涉嫌詐騙罪批捕7人，目前已追回贓款124.3萬元，凍結(jié)房產(chǎn)2套。2.“非遺玉璽”藝術(shù)品回購案4月15日，網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測發(fā)現(xiàn)“某藏品文化館”直播兜售“冬奧非遺玉璽”，聲稱“國家限量發(fā)行2022套，一年后溢價40%回購”。執(zhí)法人員化裝成老年買家進(jìn)入直播間，固定電子證據(jù)，現(xiàn)場扣押玉石胚料327件、偽造收藏證書1000份。經(jīng)省珠寶玉石中心鑒定，所謂“和田玉”為大理石染色，成本60元，售價3980元。該案抓獲犯罪嫌疑人4人，涉及全國買家628人，其中我縣老年人91人，目前已完成退賠73.4萬元。3.“云旅游”短視頻投資詐騙案5月7日，縣公安局反詐中心推送線索：抖音號“縣美景官方推薦”發(fā)布“充值1000元成為景區(qū)虛擬股東，每周分紅200元”信息。執(zhí)法人員遠(yuǎn)程勘驗(yàn)發(fā)現(xiàn)，該號背后運(yùn)營主體為注冊地在城區(qū)的“某網(wǎng)絡(luò)科技有限公司”，并無旅行社業(yè)務(wù)許可。聯(lián)合專案組赴廣州、深圳調(diào)取服務(wù)器數(shù)據(jù)，鎖定犯罪嫌疑人周某等3人，涉案金額553萬元，涉及全國老年網(wǎng)民1.1萬人?？h文廣新旅局依法作出吊銷《網(wǎng)絡(luò)文化經(jīng)營許可證》決定，并同步列入全國文旅市場黑名單。（二）整治戰(zhàn)果截至10月底，全縣共出動執(zhí)法人員1842人次，檢查景區(qū)、旅行社、藝術(shù)品經(jīng)營單位、出版印刷企業(yè)、網(wǎng)吧、演出場所等經(jīng)營單位637家次，行政約談93家，責(zé)令整改72家，停業(yè)整頓11家，吊銷許可證2家；聯(lián)合公安、市場監(jiān)管、民政、銀保監(jiān)等部門辦理涉老詐騙案件17件，抓獲犯罪嫌疑人61人，打掉團(tuán)伙6個，追繳涉案資金1284.7萬元，凍結(jié)不動產(chǎn)7處、車輛4臺；為老年人挽回直接經(jīng)濟(jì)損失796.5萬元；縣財(cái)政專項(xiàng)安排30萬元用于先行墊付部分無法及時追回的小額損失，確保老年人“錢袋不空、心袋不涼”。四、宣傳發(fā)動與氛圍營造（一）方言快板進(jìn)鄉(xiāng)村邀請縣文化館退休干部編寫方言快板《守住養(yǎng)老錢，幸福享晚年》，組織“紅色文藝輕騎兵”小分隊(duì)，利用趕集日、廟會、納涼晚會，在18個鄉(xiāng)鎮(zhèn)、214個村（社區(qū)）演出96場次，現(xiàn)場觀看群眾4.3萬人，發(fā)放折頁5萬份。（二）廣場舞植入反詐與縣老年體協(xié)合作，編排“反詐廣場舞”，把“十個凡是”防騙口訣融入《萬疆》《最美的中國》等熱門曲目，統(tǒng)一錄制教學(xué)視頻，通過“縣文化云”推送，全縣812支廣場舞隊(duì)、1.9萬名隊(duì)員3天內(nèi)全部學(xué)會，成為流動宣傳站。（三）景區(qū)沉浸式互動在4A級景區(qū)游客中心設(shè)置“養(yǎng)老詐騙VR體驗(yàn)屋”，老年人戴上眼鏡即可模擬“低價游”車上洗腦、“藝術(shù)品”拍賣炒作、“云旅游”充值分紅三次被騙全過程，體驗(yàn)結(jié)束自動彈出“報(bào)警一鍵撥號”。截至10月底，體驗(yàn)人數(shù)1.7萬人，其中60歲以上占62%，現(xiàn)場觸發(fā)報(bào)警求助37人次。（四）線上短視頻挑戰(zhàn)賽發(fā)起“爸媽防騙日記”抖音挑戰(zhàn)賽，鼓勵子女用鏡頭記錄給爸媽普及防騙知識的小故事，縣融媒體中心每周評選“十佳創(chuàng)意”，獎勵景區(qū)門票、非遺體驗(yàn)券?；顒由暇€40天，話題播放量突破2180萬次，征集原創(chuàng)視頻3621條。（五）“以案說騙”直播課聯(lián)合縣老年大學(xué)開設(shè)“銀齡反詐課堂”，每周三、周五下午通過“縣文化云”直播，邀請公安民警、律師、銀行經(jīng)理、文化執(zhí)法員輪流授課，累計(jì)直播24期，觀看人次11.4萬，點(diǎn)贊86.2萬，后臺答疑1126條。五、制度建設(shè)與長效常治（一）行業(yè)準(zhǔn)入“負(fù)面清單”修訂《縣文化旅體行業(yè)準(zhǔn)入負(fù)面清單》，明確“四類人員”不得新辦或參股文旅企業(yè)：一是有養(yǎng)老詐騙前科；二是近三年內(nèi)被文旅部門行政處罰2次以上；三是被法院列為失信被執(zhí)行人；四是名下企業(yè)曾被吊銷許可證。市場監(jiān)管、行政審批、文旅、公安四部門實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)實(shí)時共享，累計(jì)攔截高風(fēng)險(xiǎn)申請7件。（二）預(yù)付資金“第三方存管”出臺《縣文旅行業(yè)預(yù)付式消費(fèi)資金管理辦法》，對面向老年人收取的會員費(fèi)、保證金、藝術(shù)品預(yù)付款實(shí)行“30%銀行托管、70%企業(yè)自用”模式，企業(yè)動用托管資金需提交消費(fèi)合同、發(fā)票、老年人簽字確認(rèn)單，銀行逐筆審核。目前全縣已有52家旅行社、11家藝術(shù)品經(jīng)營單位納入存管，涉及資金1984萬元，未發(fā)生新增跑路事件。（三）“紅黃牌”信用監(jiān)管制定《縣文旅市場“紅黃牌”記分細(xì)則》，對涉老詐騙投訴查實(shí)1次記3分，行政處罰1次記6分，刑事判決1次直接列入黑名單并記12分。對記6分企業(yè)掛黃牌警告，限制申請財(cái)政資金、評先評優(yōu)；對記9分企業(yè)掛紅牌整頓，暫停網(wǎng)絡(luò)售票、團(tuán)隊(duì)游客接待；對記12分企業(yè)列入黑名單，5年內(nèi)禁止進(jìn)入文旅市場。目前已發(fā)黃牌9張、紅牌3張。（四）網(wǎng)格化“五定”巡查定人、定崗、定區(qū)域、定頻次、定責(zé)任，把全縣景區(qū)、文化場館、旅行社服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)、藝術(shù)品市場劃分為54個微網(wǎng)格，每個微網(wǎng)格配備1名文化執(zhí)法員+1名市監(jiān)員+1名村（社區(qū)）干部，實(shí)行“日巡查、周覆蓋、月通報(bào)”。開發(fā)“網(wǎng)格通”小程序，巡查軌跡、現(xiàn)場照片、整改結(jié)果實(shí)時上傳，指揮部后臺一鍵生成“熱力圖”，對連續(xù)兩周紅色預(yù)警區(qū)域啟動交叉執(zhí)法、聯(lián)合夜查。（五）老年人投訴“綠色通道”在縣文化市場綜合行政執(zhí)法大隊(duì)設(shè)立“銀齡維權(quán)工作室”，工作日安排會方言的專職調(diào)解員坐班，對老年人投訴實(shí)行“四個一”：一杯熱茶、一張笑臉、一次講透、一天回復(fù)。對金額超1萬元或涉及10人以上的群體投訴，啟動“先行墊付+司法追償”機(jī)制，確保老年人當(dāng)天拿到部分退賠。目前“銀齡維權(quán)工作室”受理涉老投訴133件，調(diào)解成功129件，成功率97%，群眾滿意率100%。六、典型案例剖析與經(jīng)驗(yàn)提煉（一）“低價游”車上會銷案件——“時間差”打法經(jīng)驗(yàn)：執(zhí)法組通過前期跟車暗訪，掌握騙子“上車講感情、中段推產(chǎn)品、末端收現(xiàn)金”的節(jié)奏，選擇返程高速服務(wù)區(qū)“甕中捉鱉”，既固定證據(jù)又防止老年人現(xiàn)場情緒激動出現(xiàn)意外。（二）“非遺玉璽”直播詐騙——“技術(shù)+行政”融合經(jīng)驗(yàn)：用錄屏軟件固定直播話術(shù)，用區(qū)塊鏈時間戳保全電子合同，用省珠寶檢測中心出具鑒定報(bào)告，形成“直播視頻+電子合同+鑒定結(jié)論”完整證據(jù)鏈，實(shí)現(xiàn)刑事速裁。（三）“云旅游”充值詐騙——“全國協(xié)查”機(jī)制經(jīng)驗(yàn)：依托公安部“云劍”平臺，24小時內(nèi)完成深圳服務(wù)器調(diào)證，48小時完成廣州支付公司凍結(jié)，實(shí)現(xiàn)“資金不過夜”，為后續(xù)跨省追贓贏得黃金時間。七、數(shù)據(jù)賦能與精準(zhǔn)防騙（一）建立“老年人文化消費(fèi)數(shù)據(jù)庫”對接縣公安、民政、衛(wèi)健、社保、文旅五部門數(shù)據(jù)，匯聚60歲以上常住人口11.4萬人的基礎(chǔ)信息、健康信息、出游信息、購書信息、藝術(shù)品購買信息，運(yùn)用邏輯回歸模型，生成“易受騙指數(shù)”五色圖，紅色重點(diǎn)人群1.7萬人，橙色關(guān)注人群2.9萬人，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)推送、精準(zhǔn)勸阻。（二）AI語音機(jī)器人外呼采購科大訊飛AI語音機(jī)器人，對紅色重點(diǎn)人群每周一次自動外呼，用方言播放最新詐騙案例，若通話對象說出“轉(zhuǎn)賬”“投資”“回購”等關(guān)鍵詞，立即轉(zhuǎn)人工坐席預(yù)警。目前已完成外呼21.6萬人次，成功攔截正在發(fā)生的轉(zhuǎn)賬37起，金額98.2萬元。（三）大數(shù)據(jù)反制“黑廣播”與縣工信局、無線電管委會建立聯(lián)動機(jī)制，利用固定監(jiān)測站+移動監(jiān)測車+手持設(shè)備“三位一體”監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)“黑廣播”播放“低價游”廣告立即定位、斷電、拆機(jī)。專項(xiàng)行動期間，拆除“黑廣播”發(fā)射設(shè)備9套，行政處罰2人，刑事判決1人。八、困難問題與下一步打算（一）基層執(zhí)法力量不足全縣文化市場綜合行政執(zhí)法大隊(duì)編制18人，面對637家監(jiān)管對象，人均監(jiān)管體量高于全省平均水平32%，下一步將推動“局隊(duì)合一”改革，爭取增加8名編制，并通過政府購買服務(wù)方式補(bǔ)充20名協(xié)管員。（二）老年人數(shù)字鴻溝仍在部分農(nóng)村老年人使用智能手機(jī)比例低，對短視頻、直播等新媒介缺乏辨別能力，下一步將與縣科協(xié)、老年大學(xué)合作，每年為老年人開設(shè)100期“智能手機(jī)安全使用”免費(fèi)培訓(xùn)班，實(shí)現(xiàn)“掃盲+防騙”同步推進(jìn)。（三）跨區(qū)域協(xié)查效率待提升雖然已建立跨省協(xié)查機(jī)制，但部分平臺公司注冊地在境外，資金通道復(fù)雜，追贓挽損周期長，下一步將爭取上級文旅部門支持，加入全國文化市場跨區(qū)域執(zhí)法協(xié)作聯(lián)盟，實(shí)現(xiàn)“一鍵協(xié)查、同步凍結(jié)”。（四）長效機(jī)制落地需法規(guī)支撐目前“預(yù)付資金第三方存管”“紅黃牌記分”屬于縣級規(guī)范性文件，法律位階低，強(qiáng)制力有限，下一步將推動縣人大出臺《縣老年人文化消費(fèi)保護(hù)條例》，把行之有效的經(jīng)驗(yàn)上升為地方性法規(guī)，確?！伴L牙帶電”。九、實(shí)戰(zhàn)（節(jié)選）題型一：單選題1.我縣對面向老年人收取的藝術(shù)品預(yù)付款實(shí)行銀行第三方存管的比例是（）。A.10%B.30%C.50%D.100%2.下列哪一項(xiàng)不屬于縣文廣新旅局在此次專項(xiàng)行動中重點(diǎn)整治的詐騙類型（）。A.低價游詐騙B.藝術(shù)品回購詐騙C.虛假中獎詐騙D.云旅游投資詐騙題型二：多選題3.以下哪些人員不得新辦或參股文旅企業(yè)（）。A.有養(yǎng)老詐騙前科B.被法院列為失信被執(zhí)行人C.名下企業(yè)曾被吊銷許可證D.近三年內(nèi)被文旅部門行政處罰1次題型三：判斷題4.縣文廣新旅局對記12分企業(yè)僅予以黃牌警告，仍可繼續(xù)經(jīng)營。（）題型四：案例分析題5.某旅行社以“99元游鄰省”為廣告，途中誘導(dǎo)老年人購買售價1.5萬元的“能量養(yǎng)生表”，并承諾一年后溢價20%回購。請結(jié)合我縣做法，列出執(zhí)法機(jī)關(guān)應(yīng)