2025年金融資產(chǎn)證券化服務合同模板引言與背景本合同由以下各方于____年____月____日在中國（或其他指定地點）簽訂：甲方（發(fā)起人）：[發(fā)起人公司全稱]法定地址：[發(fā)起人公司注冊地址]法定代表人：[姓名]乙方（特殊目的載體）：[SPV公司全稱]法定地址：[SPV公司注冊地址]管理人/資產(chǎn)服務人：[管理顧問或資產(chǎn)服務人名稱]丙方（資產(chǎn)服務人）：[資產(chǎn)服務人公司全稱]法定地址：[資產(chǎn)服務人公司注冊地址]法定代表人：[姓名]丁方（承銷商）：[承銷商公司全稱]法定地址：[承銷商公司注冊地址]法定代表人：[姓名]（如有其他服務商，依次列出）鑒于：1.甲方持有并意圖將其擁有的特定金融資產(chǎn)（以下簡稱“基礎資產(chǎn)”）轉(zhuǎn)讓給乙方，由乙方設立或利用特殊目的載體（以下簡稱“SPV”）進行管理，并通過發(fā)行證券化產(chǎn)品（以下簡稱“證券”）進行融資；2.乙方同意設立或利用SPV作為SPV，接收基礎資產(chǎn)，并進行管理；3.丙方同意擔任基礎資產(chǎn)的服務人（以下簡稱“資產(chǎn)服務人”），為SPV提供服務；4.丁方同意擔任證券的承銷商（以下簡稱“承銷商”），負責證券的承銷和分銷；5.各方希望根據(jù)本合同約定，明確在上述金融資產(chǎn)證券化交易（以下簡稱“交易”）中各自的權(quán)利、義務和責任。據(jù)此，各方經(jīng)友好協(xié)商，達成協(xié)議如下：定義與解釋除非上下文另有明確說明，本合同中使用下列術(shù)語具有以下含義：1.基礎資產(chǎn)池：指甲方根據(jù)本合同約定轉(zhuǎn)讓給乙方的、符合本合同要求的金融資產(chǎn)集合。2.證券：指由乙方或其代表基礎資產(chǎn)池的持有人發(fā)行的、代表對基礎資產(chǎn)未來現(xiàn)金流請求權(quán)的債務工具。3.資產(chǎn)服務人：指由甲方指定的、根據(jù)本合同約定負責管理基礎資產(chǎn)池并提供相關(guān)服務的丙方。4.服務報告：指資產(chǎn)服務人根據(jù)本合同約定定期或不定期向乙方提交的關(guān)于基礎資產(chǎn)池管理狀況的報告。5.交易文件：指本合同及附件（包括但不限于資產(chǎn)支持證券發(fā)行說明書、評級報告、法律意見書等與交易相關(guān)的所有文件）。6.信用增級：指為保障證券持有人利益而設計的、由特定第三方提供或基礎資產(chǎn)本身結(jié)構(gòu)帶來的信用提升安排。7.資產(chǎn)事件：指根據(jù)本合同或相關(guān)資產(chǎn)服務協(xié)議約定，需要資產(chǎn)服務人采取特定行動的資產(chǎn)相關(guān)情況，如違約、破產(chǎn)、保險失效等。8.工作日：指中國（或其他指定地點）的周一至周五，法定節(jié)假日除外。9.適用法律：指中華人民共和國法律及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定（不包括香港、澳門、臺灣地區(qū)法律）。10.不可抗力：指不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于戰(zhàn)爭、騷亂、自然災害、政府行為、法律變化等。11.個人數(shù)據(jù)：指根據(jù)適用的數(shù)據(jù)保護法律（如《個人信息保護法》）定義的個人數(shù)據(jù)。12.網(wǎng)絡安全事件：指影響或可能影響SPV、資產(chǎn)服務人、承銷商系統(tǒng)或數(shù)據(jù)的網(wǎng)絡安全的事件，如黑客攻擊、系統(tǒng)癱瘓等。各方的權(quán)利與義務甲方（發(fā)起人）1.保證其是合法成立并有效存續(xù)的公司，擁有簽署和履行本合同所需的全部權(quán)利和授權(quán)。2.保證其提供的基礎資產(chǎn)符合本合同約定的合格標準，且其權(quán)利清晰、完整、可轉(zhuǎn)讓，無任何法律瑕疵或權(quán)利負擔，除非已獲得相關(guān)權(quán)利人的有效同意。3.按照本合同約定，及時、足額地向乙方支付基礎資產(chǎn)的購買價款及應付給資產(chǎn)服務人、承銷商等的費用。4.向乙方、資產(chǎn)服務人、承銷商等提供為履行本合同所必需的文件、資料、信息及協(xié)助，包括但不限于基礎資產(chǎn)文件、債務人信息、資產(chǎn)池相關(guān)數(shù)據(jù)等。5.確保其履行本合同不違反任何適用的法律法規(guī)或其已簽署的其他合同。6.按照約定，配合完成基礎資產(chǎn)的轉(zhuǎn)讓登記手續(xù)，確保資產(chǎn)在法律上與甲方資產(chǎn)實現(xiàn)有效隔離。7.對其提供的信息和文件的真實性、準確性、完整性負責，并承擔因信息或文件錯誤導致的一切損失。8.遵守與基礎資產(chǎn)相關(guān)的所有法律法規(guī)，并承擔由此產(chǎn)生的一切責任。9.按照約定，履行數(shù)據(jù)保護義務，確保在交易過程中處理的個人數(shù)據(jù)得到妥善處理和保護，并遵守適用的數(shù)據(jù)保護法律法規(guī)。10.承擔與基礎資產(chǎn)相關(guān)的信用風險、提前還款風險及其他市場風險。乙方（特殊目的載體）1.保證其是合法成立并有效存續(xù)的公司，擁有簽署和履行本合同所需的全部權(quán)利和授權(quán)。2.按照本合同約定，設立或利用SPV接收甲方轉(zhuǎn)讓的基礎資產(chǎn)，并保持SPV的獨立性和資產(chǎn)隔離性。3.按照本合同約定，管理和處分基礎資產(chǎn)，僅為本合同約定的目的行事。4.按照本合同約定，向資產(chǎn)服務人、承銷商等提供必要的指示和文件。5.確?；A資產(chǎn)按照約定已有效轉(zhuǎn)移至SPV名下，并辦理相關(guān)登記手續(xù)。6.按照本合同約定，組織證券的發(fā)行，并監(jiān)督證券的償付。7.按照約定，向資產(chǎn)服務人、承銷商等提供必要的信息和協(xié)助。8.遵守與SPV相關(guān)的所有法律法規(guī)，并承擔由此產(chǎn)生的一切責任。9.承擔SPV在管理和運營中產(chǎn)生的相關(guān)風險。丙方（資產(chǎn)服務人）1.保證其是合法成立并有效存續(xù)的公司/金融機構(gòu)，擁有簽署和履行本合同所需的全部權(quán)利和授權(quán)，并具備履行本合同項下服務的專業(yè)能力和經(jīng)驗。2.按照本合同約定，作為基礎資產(chǎn)池的服務人，負責管理基礎資產(chǎn)池，包括但不限于：*催收基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流；*維護基礎資產(chǎn)，處理保險事宜；*對基礎資產(chǎn)進行分類、估值；*識別、監(jiān)測和處理資產(chǎn)事件；*每期向乙方提交服務報告；*根據(jù)約定向乙方收取服務費。3.建立健全的基礎資產(chǎn)管理系統(tǒng)，確保資產(chǎn)信息的準確性和完整性。4.按照約定，及時向乙方報告基礎資產(chǎn)池的狀況、重大風險事件等信息。5.確保其處理個人數(shù)據(jù)的行為符合適用的數(shù)據(jù)保護法律法規(guī)，采取必要的技術(shù)和管理措施保護個人數(shù)據(jù)安全，并按照約定通知乙方發(fā)生個人數(shù)據(jù)泄露事件。6.承擔因未能勤勉盡責、違反本合同約定或操作規(guī)程而造成乙方或SPV損失的責任。7.承擔與基礎資產(chǎn)管理相關(guān)的操作風險和信用風險（在勤勉盡責范圍內(nèi)）。丁方（承銷商）1.保證其是合法成立并有效存續(xù)的證券公司/金融機構(gòu)，擁有簽署和履行本合同所需的全部權(quán)利和授權(quán)。2.按照本合同約定，負責證券的承銷和分銷，包括但不限于：*參與證券定價；*進行市場推廣和宣傳；*向投資者銷售證券；*處理證券發(fā)行的收款事宜；*根據(jù)約定向乙方收取承銷費用。3.向乙方提供關(guān)于證券市場情況、投資者需求等方面的專業(yè)意見。4.遵守與證券承銷相關(guān)的所有法律法規(guī)。5.承擔因未能勤勉盡責、違反本合同約定或相關(guān)法律法規(guī)而造成乙方或SPV損失的責任。6.承擔證券承銷過程中相關(guān)的市場風險和信用風險。（如有其他服務商，根據(jù)其服務內(nèi)容約定相應權(quán)利義務）交易結(jié)構(gòu)安排1.資產(chǎn)轉(zhuǎn)移：甲方同意根據(jù)本合同附件約定的范圍和條件，以[真實銷售/擔保融資]方式將基礎資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓給乙方。資產(chǎn)轉(zhuǎn)移應于____年____月____日（或約定條件成就之日）完成，并辦理必要的法律手續(xù)。轉(zhuǎn)移完成后，基礎資產(chǎn)在法律上應與甲方資產(chǎn)實現(xiàn)有效隔離。2.資產(chǎn)池管理：乙方應確保基礎資產(chǎn)池符合本合同約定的構(gòu)成標準和質(zhì)量要求。資產(chǎn)池的增減變動應經(jīng)各方協(xié)商一致。3.信用增級：本交易采用[具體信用增級機制描述，如內(nèi)部信用增級（超額抵押、現(xiàn)金儲備）和/或外部信用增級（擔保、保險）]機制。各方應按約定履行信用增級義務，并保證其持續(xù)有效。4.證券發(fā)行：乙方應委托承銷商按照證券發(fā)行說明書的規(guī)定，在約定的期限內(nèi)向合格投資者發(fā)行證券。證券的評級由[評級機構(gòu)名稱]進行。5.現(xiàn)金流管理：基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流應優(yōu)先用于支付[優(yōu)先證券/次級證券等]的利息和本金。具體分配順序和規(guī)則按照[相關(guān)文件名稱或約定]執(zhí)行。乙方應設立專門的現(xiàn)金流匯集和支付賬戶，并確保資金安全。費用與支付1.基礎資產(chǎn)購買款：甲方同意按照[定價公式或固定價格]向乙方支付基礎資產(chǎn)的購買價款，支付方式為[現(xiàn)金、證券或其他方式]，支付時間為[具體時間節(jié)點]。2.服務費：*甲方同意向資產(chǎn)服務人支付服務費，費率/金額為[具體費率或金額]，支付時間[具體時間或頻率]。*甲方同意向承銷商支付承銷費用，金額為[具體金額]，支付時間[具體時間]。*[其他服務商的服務費約定]。3.其他費用：與本交易相關(guān)的律師費、審計費、評估費、評級費、托管費等，由[約定承擔方]承擔。乙方應向甲方/相關(guān)方開具等額發(fā)票。4.支付保障：任何一方未能按本合同約定支付到期款項，應按[約定利率或市場利率]支付違約金，并承擔守約方因此遭受的損失。陳述與保證各方就以下事項向其他各方作出陳述并保證：1.其擁有簽署和履行本合同所需的全部權(quán)利、能力和授權(quán)。2.其簽署和履行本合同不違反任何適用法律法規(guī)或其已簽署的任何重大合同。3.各方提供的所有文件、資料和信息都是真實、準確、完整和有效的。4.甲方保證其提供的關(guān)于基礎資產(chǎn)的信息是準確的，且已取得所有必要的授權(quán)和同意。5.乙方保證其已設立或?qū)⒃O立合法的SPV，并保持其獨立性。6.資產(chǎn)服務人保證其具備履行本合同項下服務的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗。7.承銷商保證其具備證券承銷業(yè)務的資格和能力。8.各方保證其在本合同簽署時不存在重大的未決訴訟或仲裁。9.各方已按照適用法律法規(guī)的要求履行了所有必要的注冊、批準、備案等程序。10.關(guān)于數(shù)據(jù)保護和網(wǎng)絡安全：各方保證其將遵守適用的數(shù)據(jù)保護法律和網(wǎng)絡安全規(guī)定，采取合理措施保護處理的數(shù)據(jù)和系統(tǒng)安全，并履行本合同項下的相關(guān)義務。信息披露1.各方應按照本合同約定或交易文件的要求，及時、準確、完整地向其他各方提供相關(guān)信息和文件。2.任何一方提供的任何信息，除非另有約定，均被視為對其他各方不構(gòu)成保密。3.各方對從本合同交易中獲悉的對方商業(yè)秘密、技術(shù)信息等負有保密義務，未經(jīng)對方書面同意，不得向任何第三方泄露。保密義務不因本合同的終止而解除。保密條款各方同意對在簽署和履行本合同過程中獲悉的對方未公開的、具有商業(yè)價值的信息（“保密信息”）承擔保密義務。未經(jīng)信息提供方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方披露保密信息，但下列情況除外：1.該信息已為公眾所知非因該方的過錯；2.該信息在披露前已為該方合法持有；3.該信息是由該方從有權(quán)披露的第三方合法獲得；4.法律、法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)要求披露，且該方已盡合理努力通知信息提供方避免或限制披露范圍；5.該方為響應法律程序或監(jiān)管機構(gòu)要求而需要披露，且該方已盡合理努力通知信息提供方披露的內(nèi)容和范圍。本保密義務自披露之日起至保密信息失去商業(yè)價值為止有效。適用法律與爭議解決1.本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律及相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定。2.因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，各方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[指定仲裁委員會，如中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為[指定城市]，仲裁語言為中文。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。*（或：因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，各方應首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[指定人民法院，如乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟。）通知與送達本合同項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真或電子郵件等方式發(fā)送至本合同首頁載明的地址或郵箱。通過專人遞送方式發(fā)出的通知，在郵件發(fā)出后第二天送達；通過掛號信方式發(fā)出的通知，在寄出后第五天送達；通過傳真或電子郵件方式發(fā)出的通知，在成功發(fā)送后立即送達。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前書面通知其他各方。合同生效、期限與終止1.本合同自各方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。2.本合同的固定期限為[或：本合同自證券發(fā)行完成之日起終止]。3.發(fā)生下列任一情形時，本合同可提前終止：*交易完成；*任何一方破產(chǎn)、清算、解散或被吊銷營業(yè)執(zhí)照；*任何一方嚴重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[天數(shù)]內(nèi)仍未糾正；*不可抗力事件持續(xù)超過[天數(shù)]；*法律法規(guī)的重大變化導致本合同無法履行。4.合同終止后，各方應進行善后處理，包括但不限于：資產(chǎn)處置、文件返還、費用結(jié)算、保密義務的繼續(xù)履行等。獨立締約方地位各方確認，它們是獨立締約方，就本合同項下的權(quán)利和義務相互之間是獨立的，并非任何一方的代理人或代表。任何一方均不得將其在本合同下的權(quán)利或義務轉(zhuǎn)讓給第三方，除非獲得其他各方事先的書面同意。修訂與補充對本合同的任何修訂或補充，均須經(jīng)各方授權(quán)代表書面簽署后方能生效?？煞指钚匀绻竞贤魏螚l款被有管轄權(quán)的法院或仲裁機構(gòu)認定為無效、非法或不可執(zhí)行，該條款應被視為從本合同中刪除，但本合同的其余部分應繼續(xù)完全有效。轉(zhuǎn)讓未經(jīng)其他各方事先書面同意，任何一方不得將其在本合同下的權(quán)利或義務轉(zhuǎn)讓給任何第三方。適用法規(guī)各方應遵守所有適用于本合同及交易的適用法律法規(guī)，并確保其行為符合法律法規(guī)的要求。通知與送達-*（此章節(jié)可能在前面已提及，但通常會詳細列出）*不可抗力因不可抗力事件導致任何一方無法履行其在本合同下的部分或全部義務時，該方