輸電工程項(xiàng)目融資合同協(xié)議第一條定義除非本協(xié)議上下文另有需要，下列術(shù)語(yǔ)具有以下含義：1.1“項(xiàng)目”指由借款方負(fù)責(zé)開發(fā)、建設(shè)、擁有和運(yùn)營(yíng)的，位于[項(xiàng)目具體地點(diǎn)]的[具體電壓等級(jí)]輸電工程項(xiàng)目，包括但不限于[項(xiàng)目線路起止點(diǎn)]、變電站及相關(guān)配套設(shè)施。1.2“借款方”指[項(xiàng)目公司全稱]，系根據(jù)[注冊(cè)地法律]注冊(cè)成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司，為本協(xié)議項(xiàng)下貸款的主要借款人。1.3“貸款方”指[貸款機(jī)構(gòu)全稱]，系根據(jù)[注冊(cè)地法律]注冊(cè)成立并有效存續(xù)的[金融機(jī)構(gòu)類型]，根據(jù)本協(xié)議向借款方提供融資。1.4“擔(dān)保方”指[擔(dān)保方全稱]，系根據(jù)[注冊(cè)地法律]注冊(cè)成立并有效存續(xù)的[公司類型/金融機(jī)構(gòu)類型]，根據(jù)本協(xié)議為借款方提供擔(dān)保。1.5“項(xiàng)目資產(chǎn)”指項(xiàng)目在建設(shè)和運(yùn)營(yíng)過程中形成的所有資產(chǎn)，包括但不限于土地、在建工程、工程設(shè)備、運(yùn)輸車輛、備品備件、無形資產(chǎn)（如土地使用權(quán)、專利技術(shù)等）以及項(xiàng)目在運(yùn)營(yíng)期間產(chǎn)生的應(yīng)收賬款和股權(quán)等。1.6“項(xiàng)目收益”指項(xiàng)目在運(yùn)營(yíng)期間產(chǎn)生的所有收入和利潤(rùn)，包括但不限于電力銷售收入、政府補(bǔ)貼、運(yùn)維服務(wù)費(fèi)等，扣除運(yùn)營(yíng)成本、稅費(fèi)及相關(guān)費(fèi)用后的凈收益。1.7“融資總額”指貸款方根據(jù)本協(xié)議約定向借款方提供的貸款本金總額，即[具體金額]元（大寫：[金額大寫]）。1.8“貸款期限”指本協(xié)議項(xiàng)下各期貸款自實(shí)際發(fā)放之日起至到期日止的期限。1.9“利率”指貸款方根據(jù)本協(xié)議約定向借款方收取的貸款利息率。第一期貸款利率為[具體利率]%，自第一期貸款發(fā)放之日起計(jì)算；后續(xù)各期貸款利率根據(jù)[利率基準(zhǔn)]加上[利率加點(diǎn)]確定。1.10“費(fèi)用”指借款方根據(jù)本協(xié)議應(yīng)向貸款方支付的所有與貸款相關(guān)的費(fèi)用，包括但不限于評(píng)估費(fèi)、承諾費(fèi)、提前還款罰息、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)等。1.11“陳述與保證”指借款方在本協(xié)議“借款方陳述與保證”條款中作出的所有聲明和保證。1.12“違約事件”指本協(xié)議“違約事件”條款中定義的任何事件。1.13“寬限期”指貸款方在宣布借款方發(fā)生違約事件后，給予借款方糾正違約行為或籌措資金清償債務(wù)的一定期限。1.14“項(xiàng)目公司”指借款方，亦指根據(jù)項(xiàng)目需要設(shè)立或已設(shè)立的項(xiàng)目特定目的公司。1.15“母公司”指借款方的母公司或最終母公司，根據(jù)其注冊(cè)地法律定義。1.16“不可抗力”指根據(jù)本協(xié)議定義的事件，其發(fā)生是不可避免的，且不能通過合理措施避免或克服。1.17“有效擔(dān)?！敝阜媳緟f(xié)議規(guī)定的、能夠有效實(shí)現(xiàn)擔(dān)保目的的抵押、質(zhì)押或保證。1.18“財(cái)務(wù)報(bào)表”指按照中國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則編制并經(jīng)[審計(jì)方式，如審計(jì)]審計(jì)的借款方或項(xiàng)目公司最近[具體時(shí)期，如年度/半年度/季度]的資產(chǎn)負(fù)債表、利潤(rùn)表、現(xiàn)金流量表及審計(jì)報(bào)告。1.19“合格購(gòu)電協(xié)議”指符合貸款方要求的、由項(xiàng)目公司或其關(guān)聯(lián)方與[電力購(gòu)買方名稱或類型]簽訂的、為期[具體年限]年、具有法律約束力的電力購(gòu)買協(xié)議，其關(guān)鍵條款需經(jīng)貸款方書面同意。第二條貸款金額、幣種與用途2.1貸款方同意根據(jù)本協(xié)議的約定，向借款方提供總額為人民幣[具體金額]元（大寫：[金額大寫]）的貸款（以下簡(jiǎn)稱“貸款”），貸款幣種為人民幣（RMB）。2.2貸款將分[具體期數(shù)]期發(fā)放，具體每期金額及發(fā)放時(shí)間如下：（1）第一期貸款金額為人民幣[具體金額]元，計(jì)劃于[具體日期]前發(fā)放；（2）第二期貸款金額為人民幣[具體金額]元，計(jì)劃于[具體日期]前發(fā)放；（3）……2.3貸款用途：本貸款資金必須專項(xiàng)用于[項(xiàng)目具體名稱]輸電工程項(xiàng)目的[詳細(xì)說明用途，如：土建工程、設(shè)備采購(gòu)、安裝調(diào)試、征地拆遷、建設(shè)相關(guān)稅費(fèi)等]，任何情況下不得挪作他用。借款方承諾將設(shè)立專項(xiàng)賬戶（“貸款?？钯~戶”）用于接收貸款資金和支付項(xiàng)目費(fèi)用，并接受貸款方的監(jiān)督。第三條貸款利率與費(fèi)用3.1貸款利率：本協(xié)議項(xiàng)下貸款利率按以下方式確定：（1）第一期貸款利率為年利率[具體利率]%；（2）自第二期貸款起，利率在[具體利率基準(zhǔn)，如LPR/SHIBOR等]的基礎(chǔ)上加收[具體加點(diǎn)數(shù)值]個(gè)基點(diǎn)，具體利率水平以貸款發(fā)放時(shí)雙方確認(rèn)為準(zhǔn)。3.2利息自每期貸款實(shí)際發(fā)放之日起計(jì)算，按[計(jì)息方式，如按日計(jì)息/按月計(jì)息]計(jì)算。利息按[付息方式，如每季付息/到期付息]支付。3.3費(fèi)用：（1）承諾費(fèi)：若借款方在貸款發(fā)放期后，未能按本協(xié)議約定按時(shí)足額支用貸款額度，貸款方有權(quán)對(duì)未支用的貸款部分按[具體費(fèi)率，如年利率0.5%]計(jì)收承諾費(fèi)。承諾費(fèi)自貸款到期日或?qū)嶋H支用完畢日（以先到者為準(zhǔn)）起計(jì)算，按[付息方式]支付。（2）其他費(fèi)用：借款方應(yīng)承擔(dān)因本協(xié)議產(chǎn)生或與取得本貸款相關(guān)的所有費(fèi)用，包括但不限于貸款項(xiàng)目評(píng)估費(fèi)、法律咨詢費(fèi)、審計(jì)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)、登記費(fèi)、公證費(fèi)等，除非本協(xié)議另有約定，所有此類費(fèi)用均由借款方承擔(dān)。3.4貸款本息的支付方式：借款方應(yīng)通過銀行轉(zhuǎn)賬方式將貸款本金、利息、費(fèi)用等支付至貸款方指定的銀行賬戶：賬戶名稱：[賬戶名稱]，開戶行：[開戶銀行]，賬號(hào)：[銀行賬號(hào)]。第四條貸款發(fā)放與支付4.1貸款發(fā)放條件：借款方應(yīng)確保在每期貸款發(fā)放前滿足以下條件：（1）項(xiàng)目公司已根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度需要設(shè)立了貸款專款賬戶，并接受貸款方監(jiān)督；（2）項(xiàng)目公司已獲得[列出關(guān)鍵政府批準(zhǔn)文件或許可，如：項(xiàng)目核準(zhǔn)批復(fù)、土地使用批準(zhǔn)、環(huán)境影響評(píng)價(jià)批復(fù)、電網(wǎng)接入批復(fù)等]；（3）項(xiàng)目公司已與[主要承建單位名稱]簽訂了[主要工程名稱]的承包合同；（4）[其他約定條件]。4.2貸款發(fā)放程序：借款方應(yīng)在每期貸款預(yù)計(jì)發(fā)放日前[具體天數(shù)]個(gè)工作日，向貸款方提交書面用款申請(qǐng)，連同相關(guān)證明文件。貸款方審核通過后，將按照本協(xié)議約定將貸款資金劃轉(zhuǎn)至借款方指定的貸款?？钯~戶。4.3貸款支付：借款方應(yīng)根據(jù)項(xiàng)目進(jìn)度和合同約定，從貸款?？钯~戶中支付項(xiàng)目費(fèi)用。任何大額支付（超過人民幣[具體金額]元）均需事先獲得貸款方的書面同意。第五條借款方的權(quán)利與義務(wù)5.1借款方的權(quán)利：（1）按照本協(xié)議約定按期足額收回貸款資金；（2）使用貸款資金完成項(xiàng)目開發(fā)建設(shè)，并按計(jì)劃移交項(xiàng)目；（3）在符合本協(xié)議約定前提下，進(jìn)行項(xiàng)目的后續(xù)運(yùn)營(yíng)和商業(yè)化運(yùn)營(yíng)；（4）獲得項(xiàng)目收益，優(yōu)先用于償還貸款本息。5.2借款方的義務(wù)：（1）提供資料與信息：借款方應(yīng)定期（至少每[具體月份]）向貸款方提供財(cái)務(wù)報(bào)表、項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)、重大合同副本、董事會(huì)決議等貸款方要求的資料和信息。（2）陳述與保證：在本協(xié)議有效期內(nèi)，借款方應(yīng)向貸款方作出并持續(xù)保持以下陳述與保證：a.借款方及其所有關(guān)聯(lián)方均具有合法存續(xù)主體資格，其設(shè)立、存續(xù)和運(yùn)營(yíng)符合所有適用的法律法規(guī)；b.借款方已獲得簽署和履行本協(xié)議項(xiàng)下義務(wù)所需的所有內(nèi)部授權(quán)和外部批準(zhǔn)，且所有此類授權(quán)和批準(zhǔn)均為有效、合法、充分和不可撤銷的；c.借款方無重大負(fù)債或未決訴訟、仲裁或行政處罰事項(xiàng)，其財(cái)務(wù)狀況良好，未處于清算、重組或破產(chǎn)程序中；d.項(xiàng)目符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策、能源政策和電網(wǎng)規(guī)劃，所有必要的政府批準(zhǔn)和許可均已獲得或正在申請(qǐng)中，且不會(huì)出現(xiàn)重大障礙；e.借款方將按照項(xiàng)目計(jì)劃有效推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)，并履行與項(xiàng)目相關(guān)的所有重大合同；f.借款方的財(cái)務(wù)報(bào)表真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，反映了其財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果；g.借款方未提供任何虛假陳述或隱瞞重要信息；h.借款方未違反任何對(duì)其有約束力的合同條款，特別是與貸款相關(guān)的擔(dān)保合同；i.借款方將維持項(xiàng)目公司的最低凈資產(chǎn)水平[具體要求]；j.借款方將保持足夠的運(yùn)營(yíng)資金，以支持項(xiàng)目的建設(shè)和運(yùn)營(yíng)；k.借款方將限制其及項(xiàng)目公司的進(jìn)一步負(fù)債，具體限制條件包括但不限于：不得未經(jīng)貸款方事先書面同意，新設(shè)擔(dān)保、對(duì)外投資、進(jìn)行并購(gòu)、修改公司章程、分配股利或進(jìn)行其他可能削弱其償債能力的活動(dòng)；l.借款方將維持必要的保險(xiǎn)，詳見本協(xié)議“保險(xiǎn)要求”條款；m.借款方將按時(shí)足額支付其應(yīng)承擔(dān)的所有稅費(fèi)；n.借款方將確保項(xiàng)目在建設(shè)和運(yùn)營(yíng)期間的實(shí)際控制權(quán)掌握在能夠保障貸款方利益的主體手中；o.借款方將確保項(xiàng)目收益優(yōu)先用于償還貸款本息；p.借款方將在發(fā)生可能影響其償債能力或項(xiàng)目前景的重大事件時(shí)，及時(shí)向貸款方披露。（3）履約保證：借款方將履行本協(xié)議及所有與項(xiàng)目相關(guān)的合同，確保項(xiàng)目按計(jì)劃完成并投入運(yùn)營(yíng)。（4）財(cái)務(wù)維護(hù)：借款方應(yīng)維持項(xiàng)目公司的財(cái)務(wù)狀況，確保其滿足貸款方設(shè)定的財(cái)務(wù)比率要求（如：資產(chǎn)負(fù)債率不超過[具體比例]%，流動(dòng)比率不低于[具體比例]%等）。（5）保險(xiǎn)要求：借款方應(yīng)在項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營(yíng)期間，按照貸款方要求的險(xiǎn)種和保額，購(gòu)買并持續(xù)維持有效的保險(xiǎn)，包括但不限于：a.建設(shè)工程一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)，保險(xiǎn)范圍覆蓋項(xiàng)目建設(shè)期間可能發(fā)生的自然災(zāi)害和意外事故，并將貸款方列為共同被保險(xiǎn)人；b.項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)期間的財(cái)產(chǎn)一切險(xiǎn)及第三者責(zé)任險(xiǎn)，并將貸款方列為共同被保險(xiǎn)人；c.項(xiàng)目公司責(zé)任險(xiǎn)；d.貸款方要求的其他保險(xiǎn)。所有保險(xiǎn)單應(yīng)送交貸款方一份副本存檔。（6）稅務(wù)承擔(dān)：借款方負(fù)責(zé)辦理所有與項(xiàng)目相關(guān)的稅務(wù)登記，并承擔(dān)其應(yīng)繳納的所有稅款。（7）信息披露：借款方應(yīng)在收到貸款方要求后[具體天數(shù)]個(gè)工作日內(nèi)，提供貸款方要求的任何補(bǔ)充資料、說明或報(bào)告。（8）項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓限制：未經(jīng)貸款方事先書面同意，借款方不得轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目資產(chǎn)、項(xiàng)目公司股權(quán)或?qū)Ρ緟f(xié)議項(xiàng)下債務(wù)進(jìn)行任何形式的重組、轉(zhuǎn)讓或豁免。如經(jīng)同意，轉(zhuǎn)讓或重組方案需使貸款方的債權(quán)得到充分保障。第六條擔(dān)保安排6.1為保障貸款方債權(quán)的實(shí)現(xiàn)，[擔(dān)保方全稱]（以下簡(jiǎn)稱“擔(dān)保方”）同意為本協(xié)議項(xiàng)下借款方（[項(xiàng)目公司全稱]）應(yīng)向貸款方支付的貸款本金、利息、費(fèi)用（以下簡(jiǎn)稱“貸款本息”）提供[具體擔(dān)保方式，如：有條件不可撤銷的連帶責(zé)任保證/抵押/質(zhì)押]擔(dān)保。6.2擔(dān)保范圍：本擔(dān)保覆蓋借款方根據(jù)本協(xié)議應(yīng)承擔(dān)的貸款本息、罰息、違約金、損害賠償金以及擔(dān)保費(fèi)、訴訟費(fèi)、律師費(fèi)等因擔(dān)保而產(chǎn)生的所有費(fèi)用。6.3擔(dān)保期限：本擔(dān)保期限自貸款本息產(chǎn)生之日起至貸款本息及所有相關(guān)費(fèi)用全部清償之日止。6.4擔(dān)保效力：即使借款方違反本協(xié)議任何條款，擔(dān)保方的擔(dān)保義務(wù)仍然有效，貸款方有權(quán)在借款方發(fā)生任何違約事件時(shí)立即要求擔(dān)保方履行擔(dān)保義務(wù)。6.5擔(dān)保物的價(jià)值評(píng)估：如為本協(xié)議項(xiàng)下的抵押或質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保物的價(jià)值應(yīng)經(jīng)貸款方認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估，其評(píng)估價(jià)值不得低于貸款本息總額的[具體比例]%。擔(dān)保方應(yīng)確保擔(dān)保物在擔(dān)保期間保持其價(jià)值。6.6擔(dān)保物的處分：如發(fā)生借款方違約，貸款方有權(quán)要求擔(dān)保方提供新的擔(dān)保，或依法定程序處分抵押物或質(zhì)押物，處分所得優(yōu)先用于清償貸款本息。第七條項(xiàng)目移交7.1借款方應(yīng)確保項(xiàng)目按照國(guó)家規(guī)定和項(xiàng)目可行性研究報(bào)告的批復(fù)內(nèi)容完成建設(shè)，并達(dá)到設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)。7.2項(xiàng)目應(yīng)通過[具體驗(yàn)收程序，如：國(guó)家電網(wǎng)公司組織的竣工驗(yàn)收]，并獲得所有必要的運(yùn)營(yíng)許可和資質(zhì)。7.3在項(xiàng)目通過竣工驗(yàn)收并取得全部運(yùn)營(yíng)許可后[具體時(shí)間]，借款方應(yīng)將項(xiàng)目資產(chǎn)正式移交給[指定運(yùn)營(yíng)單位名稱]，并完成相關(guān)手續(xù)的辦理。項(xiàng)目移交前的所有費(fèi)用（包括但不限于建設(shè)期利息、維護(hù)費(fèi)用等）均由借款方承擔(dān)。7.4貸款本息的償還與項(xiàng)目移交緊密相關(guān)，貸款方保留根據(jù)項(xiàng)目移交情況調(diào)整還款計(jì)劃的權(quán)利。在項(xiàng)目正式移交并穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)產(chǎn)生可靠現(xiàn)金流前，貸款方有權(quán)要求借款方或擔(dān)保方提供額外的擔(dān)?；虿扇∑渌L(fēng)險(xiǎn)控制措施。第八條違約事件與處理8.1以下任一事件的發(fā)生均構(gòu)成借款方違約：（1）未能按照本協(xié)議約定或貸款發(fā)放條件按時(shí)足額支付任何貸款本金、利息或費(fèi)用；（2）違反本協(xié)議“借款方陳述與保證”條款中的任何陳述或保證；（3）發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)困難、財(cái)務(wù)狀況嚴(yán)重惡化，或進(jìn)入破產(chǎn)、清算、重組程序；（4）其股權(quán)結(jié)構(gòu)發(fā)生重大變化，未經(jīng)貸款方事先書面同意；（5）其資產(chǎn)被查封、扣押或用于清償其他債務(wù)；（6）違反本協(xié)議關(guān)于財(cái)務(wù)維護(hù)、限制性條款或項(xiàng)目轉(zhuǎn)讓的限制性規(guī)定；（7）未能按計(jì)劃推進(jìn)項(xiàng)目建設(shè)，導(dǎo)致項(xiàng)目無法按期完工或無法達(dá)到預(yù)期運(yùn)營(yíng)水平；（8）未能履行關(guān)鍵項(xiàng)目合同（如工程承包合同、合格購(gòu)電協(xié)議等），且該違約行為對(duì)項(xiàng)目或貸款方產(chǎn)生重大不利影響；（9）未能維持必要的保險(xiǎn)，或保險(xiǎn)覆蓋范圍、保額不符合本協(xié)議要求；（10）向第三方提供可能影響其償債能力的擔(dān)?；蛉谫Y，未經(jīng)貸款方事先書面同意；（11）涉及重大訴訟、仲裁或行政處罰，可能對(duì)其償債能力產(chǎn)生重大不利影響；（12）項(xiàng)目出現(xiàn)重大安全隱患或運(yùn)營(yíng)事故，且未能采取有效措施及時(shí)處理；（13）未能及時(shí)向貸款方披露重大不利信息。8.2貸款方的權(quán)利：一旦發(fā)生本協(xié)議定義的違約事件，貸款方有權(quán)采取以下一項(xiàng)或多項(xiàng)措施：（1）要求借款方或擔(dān)保方立即糾正違約行為；（2）向借款方或擔(dān)保方發(fā)出書面違約通知，給予[具體天數(shù)]天的寬限期；（3）暫停發(fā)放尚未發(fā)放的貸款；（4）宣布全部或部分貸款立即到期，要求借款方或擔(dān)保方立即清償全部未償還的貸款本息及相關(guān)費(fèi)用；（5）要求借款方或擔(dān)保方提供新的或加強(qiáng)現(xiàn)有擔(dān)保；（6）對(duì)借款方或擔(dān)保方的資產(chǎn)采取占有、控制或處置措施；（7）行使抵押權(quán)或質(zhì)權(quán)，處分抵押物或質(zhì)押物；（8）要求保證人立即履行保證義務(wù)；（9）通過司法或仲裁途徑追究借款方、擔(dān)保方等的違約責(zé)任，并要求其承擔(dān)全部費(fèi)用；（10）宣布本協(xié)議提前終止。8.3借款方的補(bǔ)救措施：借款方應(yīng)在收到貸款方的書面違約通知后，應(yīng)在[具體天數(shù)]天內(nèi)采取積極措施糾正違約，包括但不限于：籌措資金償還到期債務(wù)、改善財(cái)務(wù)狀況、恢復(fù)履行合同義務(wù)等。若在寬限期內(nèi)未能有效糾正，貸款方可采取本協(xié)議8.2條所述措施。第九條項(xiàng)目保險(xiǎn)9.1借款方必須按照本協(xié)議“借款方義務(wù)”第5.2（5）款的要求，購(gòu)買并持續(xù)維持項(xiàng)目保險(xiǎn)。所有保險(xiǎn)單均須以中文書寫，并在保險(xiǎn)期滿前辦理續(xù)保。9.2保險(xiǎn)單應(yīng)包含貸款方要求的特別條款，并將貸款方列為共同被保險(xiǎn)人或受益人，確保在發(fā)生保險(xiǎn)事故時(shí)，貸款方能夠優(yōu)先獲得賠償。9.3借款方應(yīng)在保險(xiǎn)單生效后[具體天數(shù)]個(gè)工作日內(nèi)，將保險(xiǎn)單正本和副本報(bào)送貸款方備案。9.4如保險(xiǎn)單因任何原因失效、被撤銷或保險(xiǎn)范圍不足，借款方必須在[具體天數(shù)]天內(nèi)重新投保同等險(xiǎn)種和保額的保險(xiǎn)，并立即通知貸款方。第十條貸后管理與信息提供10.1借款方應(yīng)在貸款存續(xù)期間，定期向貸款方提供項(xiàng)目進(jìn)展報(bào)告、財(cái)務(wù)報(bào)表、運(yùn)營(yíng)數(shù)據(jù)等，具體提供頻率和內(nèi)容由雙方協(xié)商確定。10.2貸款方有權(quán)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)展、財(cái)務(wù)狀況、運(yùn)營(yíng)情況等進(jìn)行定期或不定期的檢查、審計(jì)，借款方應(yīng)予以積極配合，提供必要的資料和便利。10.3借款方應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)與貸款方就本協(xié)議項(xiàng)下的事宜進(jìn)行聯(lián)絡(luò)，并及時(shí)處理貸款方提出的要求。第十一條項(xiàng)目的轉(zhuǎn)讓11.1未經(jīng)貸款方事先書面同意，借款方、擔(dān)保方不得轉(zhuǎn)讓本協(xié)議項(xiàng)下的權(quán)利義務(wù)，或轉(zhuǎn)讓項(xiàng)目資產(chǎn)、項(xiàng)目公司股權(quán)。11.2如經(jīng)貸款方同意轉(zhuǎn)讓，受讓方必須具備與轉(zhuǎn)讓方同等或更好的信用和財(cái)務(wù)狀況，且轉(zhuǎn)讓方案不得損害貸款方的債權(quán)。轉(zhuǎn)讓所得應(yīng)優(yōu)先用于償還貸款本息。11.3如借款方或項(xiàng)目公司進(jìn)行合并、分立、重組等，均應(yīng)事先獲得貸款方的書面同意，并確保貸款方的債權(quán)得到保障。第十二條合同的生效、變更與終止12.1本協(xié)議在以下條件全部滿足時(shí)生效：（1）本協(xié)議經(jīng)各方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）；（2）貸款方已收到借款方提供的本協(xié)議要求的所有文件，并審核無誤；（3）[其他約定生效條件，如：項(xiàng)目核準(zhǔn)文件獲得/相關(guān)擔(dān)保合同生效等]。12.2對(duì)本協(xié)議的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)各方協(xié)商一致，并以書面形式作出，作為本協(xié)議不可分割的一部分。12.3本協(xié)議的終止：（1）貸款本息全部清償完畢；（2）各方協(xié)商一致終止；（3）因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；（4）根據(jù)法律規(guī)定或本協(xié)議約定提前終止。（5）終止時(shí)，各方應(yīng)完成清算或文件返還等事宜。第十三條法律適用與爭(zhēng)議解決13.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。13.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，各方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交至[具體仲裁委員會(huì)名稱]，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為[具體城市]。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方均有約束力。（或者：因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭(zhēng)議，任何一方均有權(quán)向[具體有管轄權(quán)的人民法院名稱]提起訴訟。）第十四條不可抗力14.1不可抗力是指不能預(yù)見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、戰(zhàn)爭(zhēng)、動(dòng)亂、政府行為等。14.2任何一方因不可抗力事件而未能履行其在本協(xié)議下的義務(wù)，該義務(wù)的履行在不可抗力影響期間應(yīng)予中止。不可抗力事件消除后，受影響方應(yīng)盡快恢復(fù)履行其義務(wù)。14.3發(fā)生不可抗力的一方應(yīng)