會計實操文庫8/8企業(yè)管理-養(yǎng)老規(guī)劃師崗位職責說明書一、崗位基本信息崗位名稱：養(yǎng)老規(guī)劃師所屬部門：養(yǎng)老服務部/財富管理部/健康養(yǎng)老中心直接上級：養(yǎng)老服務部經(jīng)理/項目總監(jiān)服務對象：中老年人、有養(yǎng)老規(guī)劃需求的家庭、企業(yè)員工等崗位目標：嚴格遵守《中華人民共和國老年人權益保障法》《養(yǎng)老機構管理辦法》等相關法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，為服務對象提供全方位、個性化養(yǎng)老規(guī)劃服務，涵蓋養(yǎng)老需求評估、財務規(guī)劃、居住規(guī)劃、健康管理規(guī)劃、照護服務規(guī)劃等全流程工作，確保規(guī)劃服務專業(yè)、合規(guī)、可落地，助力服務對象明確養(yǎng)老目標、規(guī)避養(yǎng)老風險、提升晚年生活品質(zhì)，增強機構養(yǎng)老服務品牌影響力與行業(yè)競爭力。二、核心工作職責1.客戶對接與需求深度挖掘：負責接待有養(yǎng)老規(guī)劃需求的客戶（個人或家庭），通過面談、問卷調(diào)研、家庭訪談等方式，深入了解客戶年齡、健康狀況、家庭結構、經(jīng)濟收入、資產(chǎn)狀況、消費習慣、養(yǎng)老理念及核心訴求（如品質(zhì)居住、健康保障、照護服務、財務安全、精神慰藉等）；全面收集客戶相關信息，梳理客戶養(yǎng)老痛點與潛在需求，建立初步服務信任關系。2.養(yǎng)老行業(yè)信息調(diào)研與更新：持續(xù)跟蹤養(yǎng)老行業(yè)政策動態(tài)（如養(yǎng)老保險政策、養(yǎng)老補貼政策、長期護理保險政策等）、養(yǎng)老服務資源（如養(yǎng)老機構、社區(qū)養(yǎng)老服務中心、居家照護機構等）、養(yǎng)老金融產(chǎn)品（如養(yǎng)老保險、養(yǎng)老理財、養(yǎng)老信托等）、健康管理服務、老年文化娛樂資源等信息；定期整理更新養(yǎng)老服務資源庫、政策信息庫及成功規(guī)劃案例庫，確保為客戶提供的信息準確、及時、全面。3.養(yǎng)老需求綜合評估：運用專業(yè)評估工具與方法，對客戶的健康狀況、生活自理能力、經(jīng)濟承受能力、家庭照護能力、心理狀態(tài)等進行綜合評估；結合客戶養(yǎng)老訴求，分析客戶在養(yǎng)老過程中可能面臨的風險（如財務缺口、健康風險、照護缺失、精神孤獨等），輸出個性化養(yǎng)老需求評估報告，明確養(yǎng)老規(guī)劃的核心方向與重點維度。4.個性化養(yǎng)老規(guī)劃方案制定：根據(jù)客戶需求評估結果與養(yǎng)老目標，結合養(yǎng)老行業(yè)資源與政策，為客戶制定全方位個性化養(yǎng)老規(guī)劃方案；方案涵蓋核心維度：一是財務規(guī)劃，包括養(yǎng)老金儲備測算、養(yǎng)老金融產(chǎn)品配置、資產(chǎn)保值增值策略、醫(yī)保與商業(yè)保險搭配等；二是居住規(guī)劃，包括養(yǎng)老機構選擇、社區(qū)居家養(yǎng)老改造、候鳥式養(yǎng)老安排等；三是健康管理規(guī)劃，包括健康監(jiān)測、疾病預防、康復護理、長期健康保障等；四是照護服務規(guī)劃，包括居家照護、社區(qū)照護、機構照護的選擇與銜接，照護人員配置與管理等；五是精神文化規(guī)劃，包括老年教育、興趣活動、社交圈層搭建、代際互動等；明確規(guī)劃目標、實施步驟、資源匹配、預算預估及風險應對措施，確保方案科學合理、切實可行。5.規(guī)劃方案解讀與落地指導：向客戶清晰解讀養(yǎng)老規(guī)劃方案的核心內(nèi)容、實施邏輯、預期效果及注意事項，耐心解答客戶關于方案的各類疑問；協(xié)助客戶推進規(guī)劃方案的落地實施，包括對接養(yǎng)老機構、協(xié)調(diào)照護服務資源、協(xié)助辦理養(yǎng)老金融產(chǎn)品手續(xù)、指導居家養(yǎng)老改造施工、對接健康管理機構等；全程跟蹤方案落地進度，及時協(xié)調(diào)解決實施過程中出現(xiàn)的問題，確保方案順利推進。6.養(yǎng)老資源對接與服務協(xié)調(diào)：整合優(yōu)質(zhì)養(yǎng)老服務資源（養(yǎng)老機構、照護人員、醫(yī)療機構、金融機構、文化機構等），建立長期穩(wěn)定的合作關系；根據(jù)客戶規(guī)劃方案需求，為客戶精準匹配合適的養(yǎng)老資源，協(xié)助客戶完成資源篩選、考察、簽約等流程；負責后續(xù)服務協(xié)調(diào)工作，定期與合作資源方溝通，監(jiān)督服務質(zhì)量，保障客戶享受的養(yǎng)老服務符合預期標準。7.客戶隨訪與方案優(yōu)化：建立常態(tài)化客戶隨訪機制，定期通過電話、微信、面談等方式回訪客戶，了解養(yǎng)老規(guī)劃方案的實施效果、客戶生活狀態(tài)變化、服務體驗及新的需求；收集客戶反饋意見，結合政策變化、行業(yè)動態(tài)及客戶實際情況，及時調(diào)整優(yōu)化養(yǎng)老規(guī)劃方案；為客戶提供長期養(yǎng)老咨詢支持，協(xié)助解決晚年生活中遇到的各類養(yǎng)老相關問題。8.養(yǎng)老科普與品牌推廣：參與養(yǎng)老科普宣傳工作，通過舉辦養(yǎng)老規(guī)劃講座、撰寫科普文章、開展社區(qū)宣講、線上直播等形式，向公眾普及養(yǎng)老規(guī)劃知識、解讀養(yǎng)老政策、分享養(yǎng)老經(jīng)驗，提升公眾養(yǎng)老規(guī)劃意識；協(xié)助開展機構品牌推廣活動（如養(yǎng)老體驗日、行業(yè)展會等），推廣養(yǎng)老規(guī)劃服務，拓展客戶資源，提升機構品牌知名度。9.客戶檔案管理與專業(yè)提升：建立完善的客戶服務檔案，詳細記錄客戶信息、需求評估、規(guī)劃方案、實施進度、隨訪記錄等內(nèi)容，確保檔案信息真實、完整、可追溯；嚴格遵守信息保密規(guī)定，保障客戶隱私安全；積極參與內(nèi)部專業(yè)培訓、案例研討、行業(yè)交流等活動，持續(xù)學習養(yǎng)老規(guī)劃、金融理財、健康管理、心理學等相關專業(yè)知識，不斷提升自身專業(yè)服務能力；協(xié)助完善機構養(yǎng)老規(guī)劃服務標準、流程及案例庫，提升團隊整體服務水平。三、任職要求1.年齡25-45歲，男女不限，身體健康，無影響工作的疾病，無違法犯罪記錄，具備良好的親和力、耐心及同理心。2.本科及以上學歷，老年服務與管理、社會工作、金融學、護理學、公共管理等相關專業(yè)；具備養(yǎng)老規(guī)劃師、社會工作者、理財規(guī)劃師等相關職業(yè)資格證書者優(yōu)先；具備2年以上養(yǎng)老服務、健康管理、金融理財、社區(qū)服務等相關工作經(jīng)驗，熟悉養(yǎng)老行業(yè)運作模式者優(yōu)先。3.精通養(yǎng)老規(guī)劃專業(yè)知識，熟悉國家及地方養(yǎng)老政策、養(yǎng)老服務體系、養(yǎng)老金融產(chǎn)品、健康照護服務等相關內(nèi)容；了解不同年齡段、不同健康狀況客戶的養(yǎng)老需求特點，具備較強的需求分析與方案策劃能力，能獨立完成個性化養(yǎng)老規(guī)劃方案的制定。4.具備優(yōu)秀的溝通表達能力、客戶服務意識與問題解決能力，能快速與中老年人及家屬建立信任關系，精準把握客戶需求；具備良好的文字功底，能清晰撰寫需求評估報告、養(yǎng)老規(guī)劃方案等專業(yè)文檔；具備較強的資源整合與協(xié)調(diào)能力，能有效對接各類養(yǎng)老服務資源。5.具備較強的責任意識、敬業(yè)精神與團隊協(xié)作精神，工作嚴謹細致，尊重老年人，熱愛養(yǎng)老事業(yè)；具備較強的學習能力，能快速掌握最新養(yǎng)老政策與行業(yè)動態(tài)；熟練使用辦公軟件及相關客戶管理系統(tǒng)。四、工作規(guī)范與紀律1.嚴格遵守國家相關法律法規(guī)、養(yǎng)老行業(yè)規(guī)范及機構各項規(guī)章制度，服從上級管理指令，不得向客戶提供虛假養(yǎng)老信息、夸大服務效果或違規(guī)承諾無法實現(xiàn)的養(yǎng)老目標。2.工作期間堅守崗位，專注養(yǎng)老規(guī)劃服務全流程工作，杜絕懈怠、分心、離崗或做與工作無關的事項；按機構要求規(guī)范著裝，保持儀容整潔得體，使用溫和、尊重、專業(yè)的溝通語言，展現(xiàn)良好的職業(yè)形象，尊重老年人的生活習慣與個人意愿。3.嚴格遵守保密規(guī)定，不得泄露客戶個人信息（如健康狀況、資產(chǎn)狀況、家庭情況等）、規(guī)劃方案及機構商業(yè)秘密（如服務流程、合作資源、收費標準等）；妥善保管客戶檔案、規(guī)劃方案、合同文件等重要資料，嚴禁私自帶離或外傳。4.秉持公正誠信的職業(yè)操守，不得利用職務之便謀取不正當利益，嚴禁向客戶索要或收受財物、宴請，不得強制推銷養(yǎng)老產(chǎn)品或服務；尊重客戶的自主選擇，不得強迫客戶接受規(guī)劃方案；發(fā)現(xiàn)工作中的違規(guī)行為或服務問題，