證券從業(yè)考試原題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的核心是（）A.證券交易所B.證券發(fā)行人C.證券投資者D.證券公司答案：A2.股票是一種（）A.債權(quán)證券B.物權(quán)證券C.綜合權(quán)利證券D.設(shè)權(quán)證券答案：C3.我國(guó)證券法規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，公司股本總額不少于人民幣（）A.3000萬(wàn)元B.5000萬(wàn)元C.1億元D.2億元答案：A4.下列不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是（）A.發(fā)行人的董事B.持有公司1%股份的股東C.發(fā)行人控股的公司的高級(jí)管理人員D.保薦人答案：B5.可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）A.擔(dān)保債券B.抵押債券C.優(yōu)先股票D.普通股票答案：D6.基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去（）后的價(jià)值。A.基金負(fù)債B.基金份額凈值C.各類證券的價(jià)值D.基金應(yīng)收款答案：A7.證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C.自營(yíng)業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)答案：A8.債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為（）A.到期收益率B.實(shí)際收益率C.持有期收益率D.名義利率答案：D9.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是（）A.新技術(shù)革命B.金融自由化C.利潤(rùn)驅(qū)動(dòng)D.避險(xiǎn)答案：D10.我國(guó)目前的證券發(fā)行制度是（）A.審批制B.注冊(cè)制C.核準(zhǔn)制D.額度制答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.證券市場(chǎng)的基本功能包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價(jià)功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC2.普通股股東享有的權(quán)利有（）A.公司重大決策參與權(quán)B.公司資產(chǎn)收益權(quán)C.剩余資產(chǎn)分配權(quán)D.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)答案：ABCD3.債券的基本性質(zhì)有（）A.債券屬于有價(jià)證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券是所有權(quán)憑證答案：ABC4.證券投資基金的特點(diǎn)包括（）A.集合理財(cái)、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.金融衍生工具按交易場(chǎng)所可以分為（）A.交易所交易的衍生工具B.OTC交易的衍生工具C.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具D.貨幣衍生工具答案：AB6.證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)D.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)答案：ABCD7.下列屬于證券市場(chǎng)法律法規(guī)層次的有（）A.法律B.行政法規(guī)C.部門規(guī)章D.自律性規(guī)則答案：ABCD8.證券市場(chǎng)監(jiān)管的原則包括（）A.依法監(jiān)管原則B.保護(hù)投資者利益原則C.“三公”原則D.監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則答案：ABCD9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息答案：ABCD10.下列屬于證券交易所職能的有（）A.提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施B.制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則C.接受上市申請(qǐng)、安排證券上市D.組織、監(jiān)督證券交易答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.證券發(fā)行市場(chǎng)又稱“一級(jí)市場(chǎng)”或“初級(jí)市場(chǎng)”，是發(fā)行人以籌集資金為目的，按照一定的法律規(guī)定和發(fā)行程序，向投資者出售新證券所形成的市場(chǎng)。（）答案：對(duì)2.股票的內(nèi)在價(jià)值即理論價(jià)值，也即股票未來(lái)收益的現(xiàn)值。（）答案：對(duì)3.債券的償還性是指?jìng)幸?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。（）答案：對(duì)4.基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值。（）答案：對(duì)5.金融期貨交易雙方在成交時(shí)不發(fā)生現(xiàn)金收付關(guān)系，但在成交后，由于實(shí)行逐日結(jié)算制度，交易雙方將因價(jià)格的變動(dòng)而發(fā)生現(xiàn)金流轉(zhuǎn)。（）答案：對(duì)6.證券公司的自營(yíng)業(yè)務(wù)只能買賣依法公開(kāi)發(fā)行的證券。（）答案：錯(cuò)7.證券市場(chǎng)監(jiān)管的目標(biāo)在于保護(hù)投資者合法權(quán)益、保障證券市場(chǎng)的公平、效率和透明、降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。（）答案：對(duì)8.證券業(yè)協(xié)會(huì)是證券業(yè)的自律性組織，是社會(huì)團(tuán)體法人。（）答案：對(duì)9.上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有上市公司股份5%以上的股東，將其持有的該公司的股票在買入后6個(gè)月內(nèi)賣出，或者在賣出后6個(gè)月內(nèi)又買入，由此所得收益歸該公司所有。（）答案：對(duì)10.開(kāi)放式基金的基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所申購(gòu)或者贖回的基金。（）答案：對(duì)四、簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述證券市場(chǎng)的特征。答案：證券市場(chǎng)是價(jià)值直接交換的場(chǎng)所；證券市場(chǎng)是財(cái)產(chǎn)權(quán)利直接交換的場(chǎng)所；證券市場(chǎng)是風(fēng)險(xiǎn)直接交換的場(chǎng)所。它連接著資金需求方和供給方，通過(guò)價(jià)格機(jī)制實(shí)現(xiàn)資源配置。2.簡(jiǎn)述普通股股東的義務(wù)。答案：遵守公司章程；依其所認(rèn)購(gòu)的股份和入股方式繳納股金；除法律、法規(guī)規(guī)定的情形外，不得退股；法律、行政法規(guī)及公司章程規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的其他義務(wù)。3.簡(jiǎn)述證券投資基金與股票、債券的區(qū)別。答案：反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同，股票是所有權(quán)關(guān)系，債券是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系；所籌資金的投向不同，股票、債券是投向?qū)崢I(yè)，基金主要投向有價(jià)證券；收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同，股票風(fēng)險(xiǎn)大收益高，債券較穩(wěn)定，基金風(fēng)險(xiǎn)收益適中。4.簡(jiǎn)述證券承銷的方式。答案：證券承銷方式主要有代銷和包銷。代銷是指證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時(shí)，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式。包銷又分全額包銷和余額包銷，全額包銷是證券公司將證券全部購(gòu)入再向投資者發(fā)售，余額包銷是承銷期結(jié)束后將剩余證券全部自行購(gòu)入。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論金融衍生工具的利弊。答案：利在于具有套期保值、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能，可有效規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、合理定價(jià)；能增強(qiáng)市場(chǎng)流動(dòng)性和金融創(chuàng)新，為投資者提供更多選擇。弊在于杠桿性會(huì)放大風(fēng)險(xiǎn)，操作不當(dāng)易致巨額損失；還存在交易對(duì)手違約等信用風(fēng)險(xiǎn)，以及因復(fù)雜結(jié)構(gòu)帶來(lái)的監(jiān)管難題。2.談?wù)剬?duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管重要性的認(rèn)識(shí)。答案：證券市場(chǎng)監(jiān)管很重要，能保護(hù)投資者合法權(quán)益，防止欺詐等損害投資者行為。維護(hù)市場(chǎng)秩序，保障公平、透明和有序。降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，避免市場(chǎng)大幅波動(dòng)，保障金融體系穩(wěn)定，促進(jìn)證券市場(chǎng)健康可持續(xù)發(fā)展。3.討論證券公司在證券市場(chǎng)中的作用。答案：證券公司是證券市場(chǎng)重要中介。在發(fā)行市場(chǎng)，幫企業(yè)等發(fā)行人承銷證券籌資；在交易市場(chǎng)，為投資者提供經(jīng)紀(jì)服務(wù)，促成交易。還開(kāi)展自營(yíng)業(yè)