2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》沖刺試卷二[單選題]1.A商業(yè)銀行代銷B基金管理公司C基金產(chǎn)品，A商業(yè)銀行為C基金產(chǎn)品的托管銀行，以下基金宣傳推介行為合規(guī)的是()。A.宣傳A商業(yè)銀（江南博哥）行品牌形象B.預(yù)測C基金產(chǎn)品的投資業(yè)績C.B基金管理公司承擔(dān)損失D.A商業(yè)銀行承諾收益正確答案：A參考解析：公開披露基金信息不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；B項(xiàng)（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；CD項(xiàng)（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；（5）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；（6）中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。[單選題]2.以下()不屬于新中國成立以來我國金融業(yè)應(yīng)堅(jiān)持的重要原則？A.誠實(shí)守信，不逾越底線B.以義取利，不唯利是圖C.追求擴(kuò)張，以規(guī)模優(yōu)先D.守正創(chuàng)新，不脫實(shí)向虛正確答案：C參考解析：我國金融業(yè)應(yīng)堅(jiān)持的原則包括誠實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、守正創(chuàng)新等，“追求擴(kuò)張，以規(guī)模優(yōu)先”不符合相關(guān)要求，故答案為C。[單選題]3.基金公司合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的日常管理機(jī)構(gòu)是()。A.合規(guī)管理部門B.董事會(huì)C.各業(yè)務(wù)部門D.公司管理層正確答案：A參考解析：合規(guī)管理部門是負(fù)責(zé)基金公司合規(guī)工作的具體組織和執(zhí)行部門，依照所規(guī)定的職責(zé)、權(quán)限、方法和程序獨(dú)立開展工作，負(fù)責(zé)公司各部門和全體員工的合規(guī)管理工作。故“合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)控制部”正確。[單選題]4.B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。經(jīng)監(jiān)管部門核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次，每年開展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對外出售客戶信息，并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。關(guān)于李某行為的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)B.信息披露違規(guī)C.利用未公開信息交易D.竊取并買賣個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)正確，李某破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉部分信息。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，李某的行為不包含信息披露違規(guī)。C選項(xiàng)正確，李某根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買入部分股票。D選項(xiàng)正確，李某獲取信息后，對外出售了客戶信息。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]5.我國首只封閉式證券投資基金設(shè)立于()。A.1997年B.1998年C.2001年D.2003年正確答案：B參考解析：B選項(xiàng)正確，1998年3月27日，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，南方基金管理公司和國泰基金管理公司分別發(fā)起設(shè)立了規(guī)模均為20億元的兩只封閉式基金，拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]6.在通常情況下，以下基金類型中按風(fēng)險(xiǎn)從大到小，排列正確的是()。Ⅰ、貨幣市場基金、混合基金、股票基金Ⅱ、混合基金、二級(jí)債券基金、貨幣市場基金Ⅲ、股票基金、混合基金、債券基金Ⅳ、可轉(zhuǎn)債基金、混合基金、貨幣市場基金A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：本題考查各類基金風(fēng)險(xiǎn)大小。貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具，相對而言風(fēng)險(xiǎn)最小，混合基金同時(shí)以股票、債券等為投資對象，風(fēng)險(xiǎn)介于債券基金和股票基金之間。故本題選D。[單選題]7.某年年初某銀行對投資人甲進(jìn)行了身份識(shí)別后，為其完成基金開戶，風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力測評后，甲購買了與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的A股票基金，當(dāng)年年中甲擬申購債券基金，該銀行僅要求甲在風(fēng)險(xiǎn)揭示書上簽字后就辦理了申購業(yè)務(wù)，根據(jù)相關(guān)規(guī)定，在B產(chǎn)品的銷售中，該銀行未充分落實(shí)以下()的要求。A.投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力測評B.適當(dāng)推薦產(chǎn)品C.投資者身份識(shí)別D.特別告知義務(wù)正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)符合題意，基金銷售機(jī)構(gòu)在向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，履行普通投資者特別告知義務(wù)。"僅要求甲簽字"，并未告知投資者相關(guān)信息。A選項(xiàng)不符合題意，銀行在年初已為甲完成測評。B選項(xiàng)不符合題意，題干顯示是甲主動(dòng)提出申購債券基金，并非銀行主動(dòng)推薦，因此不涉及推薦不當(dāng)。C選項(xiàng)不符合題意，開戶時(shí)已完成身份識(shí)別。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]8.關(guān)于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是()。A.A基金只募集一天，欲購從速B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風(fēng)險(xiǎn)C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機(jī)正確答案：C參考解析：基金宣傳推介材料語言表述的禁止情形：（1）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述。（2）違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)、坐享財(cái)富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險(xiǎn)或者忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述。B項(xiàng)（3）使用欲購從速、申購良機(jī)等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述。A、D項(xiàng)（4）詆毀、貶低其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人管理的基金。（5）夸大或者片面宣傳基金管理人、基金經(jīng)理或者其管理的基金的過往業(yè)績。（6）使用或者登載單位、個(gè)人的推薦性文字。（7）使用《中華人民共和國廣告法》《中華人民共和國反不正當(dāng)競爭法》《中華人民共和國反壟斷法》禁止的內(nèi)容。（8）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。[單選題]9.某基金公司剛成立，投資總監(jiān)兼任督察長，違背了合規(guī)管理的()。A.客觀性原則B.獨(dú)立性原則C.協(xié)調(diào)性原則D.專業(yè)性原則正確答案：B參考解析：獨(dú)立性原則要求合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于其他各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)。[單選題]10.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料C.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；?中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。選項(xiàng)D編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人職責(zé)。[單選題]11.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備案，以下說法正確的是()。A.反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營B.協(xié)會(huì)通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)C.證明對基金管理人的投資能力的認(rèn)可D.證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管正確答案：B參考解析：我國對于非公開募集基金實(shí)行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理念。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，非公開募集基金募集完畢，基金管理人應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)備案?；饦I(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)?；饦I(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對基金財(cái)產(chǎn)安全的保證。[單選題]12.關(guān)于公募基金管理人研究業(yè)務(wù)控制，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系B.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道C.建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法D.研究工作應(yīng)將董事長的觀點(diǎn)作為投資依據(jù)正確答案：D參考解析：研究業(yè)務(wù)控制包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門和個(gè)人的不當(dāng)影響（D選項(xiàng)錯(cuò)誤）。任何投資分析和建議均應(yīng)有充分的事實(shí)和數(shù)據(jù)支持，避免主觀臆斷，嚴(yán)禁利用內(nèi)幕信息作為投資依據(jù)；（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法（C選項(xiàng)正確）；（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道（B選項(xiàng)正確）；（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系（A選項(xiàng)正確）。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]13.根據(jù)相關(guān)規(guī)定，以下不屬于中國證監(jiān)會(huì)在誠信監(jiān)管中履行的職責(zé)是？()A.界定、組織采集證券期貨市場誠信信息B.直接辦理公民提出的誠信信息查詢申請C.建立、管理誠信檔案，組織、督促誠信信息的記入D.建立、協(xié)調(diào)實(shí)施誠信監(jiān)督、約束與激勵(lì)機(jī)制正確答案：B參考解析：中國證監(jiān)會(huì)各派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理公民、法人或者其他組織提出的誠信信息查詢申請等事項(xiàng)，而非中國證監(jiān)會(huì)直接辦理，因此B項(xiàng)不屬于中國證監(jiān)會(huì)在誠信監(jiān)管中的職責(zé)。[單選題]14.下列不屬于資產(chǎn)管理計(jì)劃終止情形的是()。A.資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期B.經(jīng)全體投資者、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和托管人協(xié)商一致決定終止的C.集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)3個(gè)工作日投資者少于2人D.發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形正確答案：C參考解析：有下列情形之一的，資產(chǎn)管理計(jì)劃終止：（1）資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期屆滿且不展期（A選項(xiàng)不符合題意）；（2）證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)被依法撤銷資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的管理人承接；（3）托管人被依法撤銷基金托管資格或者依法解散、被撤銷、被宣告破產(chǎn)，且在6個(gè)月內(nèi)沒有新的托管人承接；（4）經(jīng)全體投資者、證券期貨經(jīng)營機(jī)構(gòu)和托管人協(xié)商一致決定終止的（B選項(xiàng)不符合題意）；（5）發(fā)生資產(chǎn)管理合同約定的應(yīng)當(dāng)終止的情形（D選項(xiàng)不符合題意）；（6）集合資產(chǎn)管理計(jì)劃存續(xù)期間，持續(xù)5個(gè)工作日投資者少于2人（C選項(xiàng)符合題意，并非"3個(gè)工作日"）；（7）法律、行政法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]15.基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是()。A.某上市公司董事長涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計(jì)劃C.某上市公司董事長收到律所合伙人發(fā)來的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫有本次重組的方案和價(jià)格D.某上市公司持股8%的股東擬對外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃正確答案：B參考解析：內(nèi)幕交易，是指證券、期貨和衍生品交易的內(nèi)幕信息知情人以及非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券、期貨和衍生品交易活動(dòng)。證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動(dòng)中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。根據(jù)《證券法》的規(guī)定，內(nèi)幕信息包括公司的經(jīng)營方針和經(jīng)營范圍的重大變化、公司的重大投資行為、公司訂立重要合同、提供重大擔(dān)?；蛘邚氖玛P(guān)聯(lián)交易等投資者尚未得知并可能對證券交易價(jià)格產(chǎn)生較大影響的重大事件。[單選題]16.根據(jù)《基金管理公司子公司管理規(guī)定》，以下關(guān)于公募基金管理公司對子公司的要求，錯(cuò)誤的是()。A.子公司可以再下設(shè)機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)B.禁止母公司與子公司之間存在同業(yè)競爭C.禁止子公司股權(quán)激勵(lì)錯(cuò)位D.母公司與子公司之間應(yīng)加強(qiáng)人員隔離正確答案：A參考解析：《基金管理公司子公司管理規(guī)定》確立了公募基金管理公司對子公司的控制要求，并禁止母子公司同業(yè)競爭（B選項(xiàng)正確），規(guī)范子公司固有資金管理和運(yùn)作，禁止子公司再下設(shè)機(jī)構(gòu)（A選項(xiàng)錯(cuò)誤），加強(qiáng)母子公司人員隔離（D選項(xiàng)正確），禁止子公司股權(quán)激勵(lì)錯(cuò)位（C選項(xiàng)正確）。此外，該規(guī)定還制定了私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)子公司風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)體系。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]17.在貨幣市場基金銷售中，以下情形合規(guī)的是()。A.某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)承諾在活動(dòng)期間，購買該平臺(tái)貨幣市場基金T+0產(chǎn)品“XX寶”，最低年化收益率4.20%B.某銀行在國慶節(jié)前夕，發(fā)公告將該行貨幣市場基金T+0產(chǎn)品實(shí)時(shí)贖回額度由50萬元每戶下調(diào)至10萬元每戶C.某基金公司銷售人員在銷售貨幣市場基金時(shí)，向機(jī)構(gòu)投資者承諾該貨幣市場基金在元旦前一周年化收益率達(dá)到5%以上D.某基金管理公司網(wǎng)絡(luò)直銷平臺(tái)推出貨幣市場基金T+0產(chǎn)品“XX金”，網(wǎng)站宣傳最高享6.66%年化收益率正確答案：B參考解析：基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在從事貨幣市場基金銷售活動(dòng)過程中，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定制作宣傳推介材料，嚴(yán)格規(guī)范宣傳推介行為，充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得承諾收益（A、C項(xiàng)錯(cuò)誤），不得使用與貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征不相匹配的表述，不得夸大或者片面宣傳貨幣市場基金的投資收益或者過往業(yè)績（D項(xiàng)錯(cuò)誤）。故本題選B。[單選題]18.關(guān)于基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，以下表述正確的是()。A.開展基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)時(shí)應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進(jìn)行B.為確保評價(jià)結(jié)果的準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法應(yīng)對外嚴(yán)格保密C.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)至少包括以下四個(gè)等級(jí)：無風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)、中風(fēng)險(xiǎn)、高風(fēng)險(xiǎn)D.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存正確答案：D參考解析：A項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)應(yīng)當(dāng)主要依據(jù)公開披露的信息。B項(xiàng)錯(cuò)誤，基金銷售機(jī)構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)方法及其說明，應(yīng)當(dāng)通過適當(dāng)途徑向基金投資人公開。C項(xiàng)錯(cuò)誤，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來具體反映，其產(chǎn)品至少分五個(gè)等級(jí)：R1、R2、R3、R4和R5。D項(xiàng)正確，基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的結(jié)果應(yīng)當(dāng)定期更新，過往的評價(jià)結(jié)果應(yīng)當(dāng)作為歷史記錄保存。[單選題]19.某基金公司對所管理的基金進(jìn)行持續(xù)營銷，在其微信公眾號(hào)發(fā)布了題為“今年以來收益率超20%”的營銷文案且未載明歷史業(yè)績。該表述存在()。A.銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)B.信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)C.投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A參考解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。本題中該基金公司為了吸引客戶，發(fā)布了“今年以來收益率超20%”這種會(huì)誤導(dǎo)投資者的宣傳語言，涉及了銷售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]20.某新近成立的A公司，擬開展私募證券投資基金相關(guān)業(yè)務(wù)。目前，A公司的董事會(huì)和管理層正在擬定公司發(fā)展規(guī)劃。關(guān)于A公司擬募集的首只契約型證券投資基金，其下列產(chǎn)品方案與募集規(guī)劃中違反《證券投資基金法》、《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定的是()。A.基金投資人認(rèn)購金額不低于人民幣1000萬元B.基金合同約定不設(shè)基金份額持有人大會(huì)、由基金管理人與基金托管人根據(jù)維護(hù)投資人利益原則共同決策各類事項(xiàng)C.基金成立后封閉24個(gè)月，基金份額持有人不得贖回D.投資范圍包括新三板掛牌轉(zhuǎn)讓的股票和A股主板股票，亦包括股指期貨正確答案：B參考解析：1.合格投資者購買單只私募基金，投資金額不低于100萬即可。設(shè)定1000萬元的門檻遠(yuǎn)高于法定最低標(biāo)準(zhǔn)，不違反規(guī)定，A項(xiàng)排除。2.根據(jù)《證券投資基金法》，基金份額持有人大會(huì)是法定必備機(jī)構(gòu)，合同不得約定不設(shè)立，B項(xiàng)違反規(guī)定。3.私募基金可以設(shè)置封閉期。24個(gè)月的封閉期安排是基金合同的自主約定事項(xiàng)，不違反法規(guī)禁止性規(guī)定，C項(xiàng)排除。4.私募證券投資基金的投資范圍包括股票（如主板、新三板股票）、債券、期貨及其他衍生品等，D項(xiàng)排除。故本題選B。[單選題]21.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是()。A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B.公司技術(shù)系統(tǒng)C.公司治理結(jié)構(gòu)D.人力資源政策和員工道德素質(zhì)正確答案：B參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。[單選題]22.基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員干擾或者唆使、協(xié)助他人干擾證券基金監(jiān)督管理或者自律管理工作的行為有()。Ⅰ、以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定Ⅱ、以不正當(dāng)方式獲取監(jiān)督管理或者自律管理內(nèi)部信息Ⅲ、以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理人員工作安排Ⅳ、協(xié)助利益關(guān)系人，干擾監(jiān)管人員行使監(jiān)督、檢查、調(diào)查職權(quán)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員不得以下列方式干擾或者唆使、協(xié)助他人干擾證券基金監(jiān)督管理或者自律管理工作：（1）以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理決定（Ⅰ項(xiàng)符合題意）；（2）以不正當(dāng)方式影響監(jiān)督管理或者自律管理人員工作安排（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（3）以不正當(dāng)方式獲取監(jiān)督管理或者自律管理內(nèi)部信息（Ⅱ項(xiàng)符合題意）；（4）協(xié)助利益關(guān)系人，拒絕、干擾、阻礙或者不配合監(jiān)管人員行使監(jiān)督、檢查、調(diào)查職權(quán)（Ⅳ項(xiàng)符合題意），以及拒絕、干擾、阻礙或者不配合行業(yè)協(xié)會(huì)等行使自律管理職能；（5）其他干擾證券基金監(jiān)督管理或者自律管理工作的情形。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]23.根據(jù)規(guī)定，私募基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過()人。A.500B.100C.50D.200正確答案：D參考解析：D選項(xiàng)正確，從對象的"量"上看，單只私募基金的合格投資者累計(jì)不得超過200人。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]24.對基金管理人合規(guī)管理的有效性承擔(dān)最終責(zé)任的是()。A.董事會(huì)B.管理層C.督察長D.監(jiān)事會(huì)正確答案：A參考解析：基金管理人董事會(huì)設(shè)定公司的合規(guī)管理目標(biāo)，審核、監(jiān)督公司合規(guī)管理制度的有效執(zhí)行，對公司合規(guī)管理的有效性承擔(dān)責(zé)任。[單選題]25.公開募集基金的基金合同中應(yīng)包含的內(nèi)容為()。Ⅰ、募集基金的目的和基金名稱Ⅱ、基金管理人、基金托管人的名稱和住所Ⅲ、基金收益分配原則、執(zhí)行方式Ⅳ、基金預(yù)期的證券投資業(yè)績Ⅴ、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：公開募集基金的基金合同應(yīng)當(dāng)包括下列內(nèi)容：（1）募集基金的目的和基金名稱；（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所；（3）基金的運(yùn)作方式；（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額；（5）確定基金份額發(fā)售日期、價(jià)格和費(fèi)用的原則；（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)；（7）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則；（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時(shí)間、地點(diǎn)、費(fèi)用計(jì)算方式，以及給付贖回款項(xiàng)的時(shí)間和方式；（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式；（10）基金管理人、基金托管人報(bào)酬的提取、支付方式與比例；（11）與基金財(cái)產(chǎn)管理、運(yùn)用有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式；（12）基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制；（13）基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方和公告方式；（14）基金募集未達(dá)到法定要求的處理方式；（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式；（16）爭議解決方式；（17）當(dāng)事人約定的其他事項(xiàng)。[單選題]26.某基金管理公司的一名基金經(jīng)理在參加一次同學(xué)聚會(huì)時(shí)，從同學(xué)處了解到某上市公司即將并購另一公司的消息，這位同學(xué)是該市公司高管，于是該基金經(jīng)理利用此消息進(jìn)行了投資交易，該基金經(jīng)理的行為()。A.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭的基本要求，同時(shí)違反了法律B.違反了誠實(shí)守信中不得進(jìn)行內(nèi)幕交易的基本要求，同時(shí)違反了法律C.違反了誠實(shí)守信中不得操縱市場的基本要求，同時(shí)違反了法律D.違反了誠實(shí)守信中不得欺詐客戶的基本要求，同時(shí)違反了法律正確答案：B參考解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。內(nèi)幕交易，是指證券、期貨和衍生品交易的內(nèi)幕信息知情人以及非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券、期貨和衍生品交易活動(dòng)。證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動(dòng)中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財(cái)務(wù)或者對該發(fā)行人證券的市場價(jià)格有重大影響的尚未公開的信息。[單選題]27.中國特色金融文化倡導(dǎo)"穩(wěn)健審慎"，反對"急功近利"。以下()最能體現(xiàn)這一理念。A.將短期利潤和市場規(guī)模作為考核高級(jí)管理人員的唯一核心指標(biāo)B.為搶占市場先機(jī)，在風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制尚未完備時(shí)快速推出新業(yè)務(wù)C.樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，既看當(dāng)下，更看長遠(yuǎn)D.鼓勵(lì)業(yè)務(wù)部門為追求高回報(bào)，適度超越風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行投資正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，金融行業(yè)要樹立正確的經(jīng)營觀、業(yè)績觀和風(fēng)險(xiǎn)觀，穩(wěn)健審慎經(jīng)營，既看當(dāng)下，更看長遠(yuǎn)，不貪圖短期暴利，不急躁冒進(jìn)，不超越承受能力而過度冒險(xiǎn)。ABD選項(xiàng)錯(cuò)誤，均屬于"急功近利"的表現(xiàn)。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]28.根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，關(guān)于法人或非法人組織的受益所有人，以下說法正確的是()。A.受益所有人只能是法人或非法人組織的法定代表人B.受益所有人是指最終擁有、實(shí)際控制該組織，或享有其最終收益的自然人C.受益所有人的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由各地方政府自行制定D.自然人不能成為受益所有人正確答案：B參考解析：A、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，法人、非法人組織的受益所有人，是指最終擁有或者實(shí)際控制法人、非法人組織，或者享有法人、非法人組織最終收益的自然人（B選項(xiàng)正確），具體認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)由國務(wù)院反洗錢行政主管部門會(huì)同國務(wù)院有關(guān)部門制定（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]29.關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在基金職業(yè)道德教育方面發(fā)揮的作用，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對違規(guī)的基金從業(yè)人員可實(shí)施紀(jì)律處分B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是基金行業(yè)的自律性組織，更側(cè)重在職業(yè)道德層面對基金從業(yè)人員進(jìn)行監(jiān)督C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)制定并頒布基金從業(yè)人員自律規(guī)則D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在法律法規(guī)層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)享有執(zhí)法監(jiān)督權(quán)正確答案：D參考解析：D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)是在法律法規(guī)的層面對基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。[單選題]30.()依法行使反洗錢與反恐怖融資的職權(quán)；()依法行使管理國際收支、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測等涉外匯業(yè)務(wù)的職權(quán)。A.中國證監(jiān)會(huì)；國家外匯管理局B.中國人民銀行；國家外匯管理局C.中國證監(jiān)會(huì)；基金業(yè)協(xié)會(huì)D.中國人民銀行；中國證監(jiān)會(huì)正確答案：B參考解析：中國人民銀行依法行使反洗錢與反恐怖融資的職權(quán)；國家外匯管理局依法行使管理國際收支、跨境資金流動(dòng)監(jiān)測等涉外匯業(yè)務(wù)的職權(quán)。[單選題]31.關(guān)于開放式基金份額登記，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)C.開放式基金份額凈值應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以前一日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算D.基金份額登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)提供的申購和贖回等數(shù)據(jù)和自身資金結(jié)算結(jié)果，辦理投資者名冊的登記正確答案：C參考解析：A選項(xiàng)正確，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者申購、贖回申請之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)，并應(yīng)當(dāng)自接受投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。B選項(xiàng)正確，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，開放式基金份額凈值應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日（并非"前一日"）基金份額的余額數(shù)量計(jì)算。D選項(xiàng)正確，基金份額登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)提供的認(rèn)購、申購、認(rèn)繳、實(shí)繳、贖回、轉(zhuǎn)托管等數(shù)據(jù)和自身資金結(jié)算結(jié)果，辦理投資者名冊的初始登記或者變更登記。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]32.《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》首次引入退出機(jī)制，以下不屬于公募基金管理人退出情形的是()。A.解散B.重組C.破產(chǎn)D.風(fēng)險(xiǎn)處置正確答案：B參考解析：《公開募集證券投資基金管理人監(jiān)督管理辦法》首次引入退出機(jī)制，公募基金管理人退出的情形分為三種：解散、破產(chǎn)及風(fēng)險(xiǎn)處置。[單選題]33.守法合規(guī)是基金從業(yè)人員職業(yè)道德的最為基礎(chǔ)的要求。從業(yè)人員應(yīng)遵守()。Ⅰ、憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律Ⅱ、證監(jiān)會(huì)發(fā)布的各類部門規(guī)章Ⅲ、基金公司內(nèi)部工作規(guī)程Ⅳ、行業(yè)協(xié)會(huì)、交易所發(fā)布的自律性業(yè)務(wù)規(guī)則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.ⅠD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：守法合規(guī)是指基金從業(yè)人員不但要遵守國家法律、行政法規(guī)和部門規(guī)章以及中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的規(guī)范性文件，還應(yīng)遵守與基金業(yè)相關(guān)的自律規(guī)則及其所屬機(jī)構(gòu)的各種管理規(guī)范，并配合機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。守法合規(guī)中的"法"和"規(guī)"包括：（1）憲法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律（Ⅰ項(xiàng)正確）；（2）基金領(lǐng)域的國家法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、其他規(guī)范性文件、自律性規(guī)則（Ⅱ、Ⅳ項(xiàng)正確）；（3）基金從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的章程、內(nèi)部規(guī)章制度、工作流程、紀(jì)律等（Ⅲ項(xiàng)正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]34.基金公司建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，定期演習(xí)業(yè)務(wù)持續(xù)管理機(jī)制，是為了防范()。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)D.市場風(fēng)險(xiǎn)正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)正確，業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)是指由于危機(jī)處理機(jī)制、備份機(jī)制準(zhǔn)備不足，導(dǎo)致危機(jī)發(fā)生時(shí)基金管理人不能持續(xù)運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括以下措施：（1）建立危機(jī)預(yù)警機(jī)制，包括信息監(jiān)測及反饋機(jī)制。（2）業(yè)務(wù)持續(xù)管理機(jī)制演習(xí)至少每年進(jìn)行一次。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]35.依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)和作用的不同，基金市場的參與主體主要分為()。Ⅰ、基金當(dāng)事人Ⅱ、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)Ⅲ、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅳ、基金行業(yè)自律組織A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人與基金服務(wù)機(jī)構(gòu)。其中我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人，簡稱基金當(dāng)事人。[單選題]36.基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到()。Ⅰ、參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅱ、參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)Ⅲ、加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)Ⅳ、持續(xù)在崗10年以上從業(yè)人員可選擇參加后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：持續(xù)學(xué)習(xí)是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)熱愛本職工作，持續(xù)學(xué)習(xí)相關(guān)法律法規(guī)和最新行業(yè)趨勢，努力鉆研業(yè)務(wù)，注重業(yè)務(wù)實(shí)踐，積極參加中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)（Ⅰ、Ⅱ項(xiàng)符合題意）。基金從業(yè)人員要保持專業(yè)勝任能力，必須加強(qiáng)學(xué)習(xí)，隨時(shí)汲取新知識(shí)，理論聯(lián)系實(shí)際，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)（Ⅲ項(xiàng)符合題意），不斷提高自己的專業(yè)水平和執(zhí)業(yè)能力。通過持續(xù)學(xué)習(xí)，不斷提高專業(yè)勝任能力。Ⅳ項(xiàng)不符合題意，后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)是持續(xù)性的要求，與從業(yè)年限無關(guān)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]37.根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的規(guī)定，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理的措施包括()。Ⅰ、通過在交易系統(tǒng)中設(shè)置風(fēng)控參數(shù)，對投資的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自動(dòng)控制Ⅱ、對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，由基金經(jīng)理自己手工控制Ⅲ、重點(diǎn)監(jiān)控投資組合中是否存在內(nèi)幕交易、利益輸送和不公平對待投資人等行為Ⅳ、每日跟蹤評估投資比例等合規(guī)性指標(biāo)執(zhí)行情況A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：對于無法在交易系統(tǒng)自動(dòng)控制的投資合規(guī)限制，應(yīng)通過加強(qiáng)手工監(jiān)控、多人復(fù)核等措施予以控制。[單選題]38.關(guān)于主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金的特征，以下說法正確的是()。A.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常更便于投資監(jiān)控B.相比被動(dòng)型基金，主動(dòng)型基金通常費(fèi)用更低廉C.主動(dòng)型基金一般不追求超越市場的業(yè)績表現(xiàn)D.被動(dòng)型基金力圖通過控制跟蹤誤差以復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)正確答案：D參考解析：主動(dòng)型基金采取主動(dòng)投資管理策略，力圖通過積極主動(dòng)管理以取得超越組合基準(zhǔn)的業(yè)績表現(xiàn)（C選項(xiàng)錯(cuò)誤）。被動(dòng)型基金采用被動(dòng)投資管理策略，力圖通過控制跟蹤誤差以復(fù)制標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)（D選項(xiàng)正確）。被動(dòng)型基金一般具有費(fèi)用低廉（B選項(xiàng)錯(cuò)誤）、分散風(fēng)險(xiǎn)、透明度高（A選項(xiàng)錯(cuò)誤）等特點(diǎn)。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]39.劃分公募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素包括()。Ⅰ、基金托管人托管規(guī)模Ⅱ、同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過往業(yè)績Ⅲ、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性Ⅳ、杠桿情況A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：劃分公募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素包括：（1）流動(dòng)性；（2）到期時(shí)限；（3）杠桿情況（Ⅳ項(xiàng)符合題意）；（4）結(jié)構(gòu)復(fù)雜性（Ⅲ項(xiàng)符合題意）；（5）投資單位產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的最低金額；（6）投資方向和投資范圍；（7）募集方式；（8）發(fā)行人等相關(guān)主體的信用狀況；（9）同類產(chǎn)品或者服務(wù)的過往業(yè)績（Ⅱ項(xiàng)符合題意）。Ⅰ項(xiàng)不符合題意，不屬于劃分公募基金產(chǎn)品或者服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)當(dāng)綜合考慮的因素。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]40.下列屬于公募基金集中度風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的是()。A.集中度較低，風(fēng)險(xiǎn)較小B.可適度集中，風(fēng)險(xiǎn)較高C.可集中（如單項(xiàng)目基金），風(fēng)險(xiǎn)很高D.集中度較低，風(fēng)險(xiǎn)適中正確答案：A參考解析：公募基金的集中度風(fēng)險(xiǎn)是組合投資，相對分散，集中度較低，風(fēng)險(xiǎn)較小（A選項(xiàng)符合題意；D選項(xiàng)不符合題意，并非"適中"）。BC選項(xiàng)不符合題意，屬于私募基金集中度風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)，私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的集中度風(fēng)險(xiǎn)是可適度集中，風(fēng)險(xiǎn)較高；私募證券投資基金的集中度風(fēng)險(xiǎn)是可適度集中，風(fēng)險(xiǎn)較高；私募股權(quán)投資基金的集中度風(fēng)險(xiǎn)是可集中（如單項(xiàng)目基金），風(fēng)險(xiǎn)很高。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]41.關(guān)于基金托管人的法定職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值C.對不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的日常信息披露事項(xiàng)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（7）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]42.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在提交可疑交易報(bào)告時(shí)，若交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動(dòng)，除向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告外，還需以何種方式向所在地中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告()。A.僅電子形式B.僅書面形式C.電子形式或書面形式D.無需額外報(bào)告正確答案：C參考解析：符合特定情形的可疑交易，金融機(jī)構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告的同時(shí)，需以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)報(bào)告。[單選題]43.基金從業(yè)人員涉嫌違法違規(guī)，需要給予行政處罰的，應(yīng)由()處理。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)B.司法機(jī)關(guān)C.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)D.證券交易所正確答案：C參考解析：中國證監(jiān)會(huì)發(fā)現(xiàn)基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員以及基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)的股東和實(shí)際控制人等在基金活動(dòng)中存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)對相關(guān)機(jī)構(gòu)和人員或者相關(guān)機(jī)構(gòu)中對違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他責(zé)任人員依法進(jìn)行行政處罰。[單選題]44.關(guān)于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯(cuò)誤的是()。A.用戶密碼定期更換B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管C.軟件開發(fā)人員介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作D.信息系統(tǒng)設(shè)置訪問控制正確答案：C參考解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員【不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作】。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。[單選題]45.以下做法中有悖于合規(guī)管理獨(dú)立性原則的是()。A.合規(guī)審查人員執(zhí)行的審查標(biāo)準(zhǔn)寬于監(jiān)管部門標(biāo)準(zhǔn)B.合規(guī)部門對業(yè)務(wù)部門的合規(guī)風(fēng)控情況出具考核意見C.負(fù)責(zé)市場營銷的員工擔(dān)任職工監(jiān)事，監(jiān)督公司治理和各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開展D.合規(guī)負(fù)責(zé)人兼任專戶子公司副總經(jīng)理，負(fù)責(zé)子公司的風(fēng)控合規(guī)工作正確答案：D參考解析：獨(dú)立性原則是指合規(guī)管理應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金管理人的業(yè)務(wù)經(jīng)營活動(dòng)，以真正起到牽制制約的作用，是合規(guī)管理的關(guān)鍵性原則之一。D選項(xiàng)符合題意，合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)有獨(dú)立地位，不可兼任。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]46.我國目前只能由依法設(shè)立的()擔(dān)任基金管理人。A.公司或合伙企業(yè)B.基金份額持有人C.基金投資者D.基金托管銀行正確答案：A參考解析：在我國，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。[單選題]47.道德是一種行為規(guī)范，它調(diào)整的關(guān)系是()。A.人與人的關(guān)系、人與社會(huì)的關(guān)系B.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系C.人與自然的關(guān)系、人與人的關(guān)系以及人與社會(huì)的關(guān)系D.人與職業(yè)的關(guān)系、人與人的關(guān)系以及人與自然的關(guān)系正確答案：A參考解析：道德，是一種社會(huì)意識(shí)形態(tài)，是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定并形成的，以是與非、善與惡、美與丑、正義與邪惡、公正與偏私、誠實(shí)與虛偽等范疇為評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)，依靠社會(huì)輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等約束力量，實(shí)現(xiàn)調(diào)整人與人之間、人與社會(huì)之間關(guān)系的行為規(guī)范的總和。[單選題]48.利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的()。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)正確答案：B參考解析：題干描述的是市場風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。[單選題]49.反洗錢合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的主要管理措施，包括()。Ⅰ、建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系Ⅱ、從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)Ⅲ、建立客戶盡職調(diào)查制度Ⅳ、監(jiān)控不公平對待不同投資者的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：反洗錢合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括但不限于以下內(nèi)容：（1）建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。（2）建立客戶盡職調(diào)查制度，制定客戶和受益所有人識(shí)別流程，嚴(yán)格按照規(guī)定進(jìn)行受益所有人信息登記。（3）建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。嚴(yán)格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。（4）建立反洗錢黑名單管理流程，加強(qiáng)對黑名單的實(shí)時(shí)更新和管控。[單選題]50.申請基金托管資格，基金托管部門擬任高級(jí)管理人員需符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的()。A.1/2B.2/3C.3/4D.3/5正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)正確，申請基金托管資格，基金托管部門擬任高級(jí)管理人員需符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]51.甲在擔(dān)任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入、賣出相同個(gè)股，為自己牟取利益，關(guān)于這一行為下列表述正確的是()。Ⅰ、屬于利益輸送Ⅱ、違反了客戶至上的職業(yè)道德要求Ⅲ、違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求Ⅳ、屬于操縱市場的行為A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：甲的行為屬于典型的“老鼠倉”及非法利益輸送行為，嚴(yán)重違反客戶至上職業(yè)道德規(guī)范，也違反了守法合規(guī)職業(yè)道德要求。保護(hù)投資者合法權(quán)益是基金業(yè)的生命線，是基金業(yè)能否健康發(fā)展的根本，而損害投資人利益的最主要的形式就是利用未公開信息交易、非公平交易和各種形式的利益輸送等。因此，客戶至上是基金從業(yè)人員的職業(yè)道德底線。[單選題]52.A銀行理財(cái)經(jīng)理小王向投資者李大媽介紹B基金的表現(xiàn)情況，以下行為違反相關(guān)法律法規(guī)的是()。A.小王根據(jù)自己的研究預(yù)測未來B基金的業(yè)績B.小王向李大媽提供B基金業(yè)績的原始出處C.小王客觀地介紹了B基金的歷史業(yè)績情況D.小王把A銀行統(tǒng)一制作的B基金業(yè)績情況發(fā)給李大媽正確答案：A參考解析：公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（2）對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測。A項(xiàng)（3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)。（5）登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字。（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]53.關(guān)于基金托管人的法定職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)B.復(fù)核基金資產(chǎn)凈值C.對不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶D.辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的日常信息披露事項(xiàng)正確答案：D參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：（1）安全保管基金財(cái)產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；（4）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；（7）對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見；（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格；（9）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；（10）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；（11）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。[單選題]54.下列市場中，主要融通短期資金（通常不超過1年）的是()。A.債券市場B.同業(yè)拆借市場C.股票市場D.銀行中長期存貸款市場正確答案：B參考解析：貨幣市場專門融通短期資金（通常不超過1年），包括同業(yè)拆借市場、回購市場等；而債券市場、股票市場、銀行中長期存貸款市場均屬于資本市場，主要進(jìn)行中長期資金交易（通常為1年以上或無固定期限）。故本題答案選B。[單選題]55.證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，具體體現(xiàn)在證券投資基金()。A.擴(kuò)大了直接融資比例并能分流儲(chǔ)蓄資金B(yǎng).可以組合投資、分散投資風(fēng)險(xiǎn)C.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益D.可以發(fā)揮專業(yè)理財(cái)優(yōu)勢、對證券進(jìn)行深入分析正確答案：A參考解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴(kuò)大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境。以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲(chǔ)蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)增長提供重要資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財(cái)工具，已經(jīng)成為中小投資者除了銀行外第一大投資渠道，是A股市場最主要的專業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，推動(dòng)普惠金融發(fā)展，引領(lǐng)資產(chǎn)管理行業(yè)。[單選題]56.關(guān)于非公開募集基金的托管，以下表述正確的是()。Ⅰ、非公開募集基金必須托管Ⅱ、托管機(jī)構(gòu)必須是經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)核準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)Ⅲ、投資者個(gè)數(shù)少于5人的，可不進(jìn)行托管，無需基金合同另行約定Ⅳ、托管機(jī)構(gòu)不得與該基金管理人相互持股A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤，除基金合同另有約定外，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，基金合同約定私募基金不進(jìn)行托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤，在我國，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行及其他金融機(jī)構(gòu)從事基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，依法取得基金托管資格，并申領(lǐng)經(jīng)營證券期貨業(yè)務(wù)許可證。未取得基金托管資格的機(jī)構(gòu)，不得從事基金托管業(yè)務(wù)。Ⅳ項(xiàng)正確，基金托管人與基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份。綜上所述，Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]57.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進(jìn)行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設(shè)計(jì)以及召集基金份額持有人大會(huì)等工作。C基金的首次基金份額持有人大會(huì)因未能達(dá)到法定出席人數(shù)而未能召開，A公司在次日依據(jù)《證券投資基金法》再次發(fā)布公告召集基金份額持有人大會(huì)。關(guān)于該程序，以下說法正確的是()。A.再次召集基金份額持有人大會(huì)的參加人數(shù)要求與首次召集沒有區(qū)別B.該次基金份額持有人大會(huì)有至少代表1/3份額的持有人參加即可召開C.此次審議事項(xiàng)，仍然需要參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2同意方能通過D.由于首次召集失敗，再次召集的份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)依法采取現(xiàn)場方式正確答案：B參考解析：本題考查基金份額持有人大會(huì)的召集條件。A項(xiàng)說法錯(cuò)誤，B項(xiàng)說法正確，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/2以上基金份額的持有人參加，方可召開。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開。C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，轉(zhuǎn)換基金的運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。D項(xiàng)說法錯(cuò)誤，《證券投資基金法》無此規(guī)定。故本題選B。[單選題]58.私募基金可以通過以下哪種方式進(jìn)行宣傳()。A.對通過特定對象確定程序的客戶推送產(chǎn)品說明B.管理人官網(wǎng)C.海報(bào)、戶外廣告D.公開出版資料正確答案：A參考解析：私募基金可以對通過特定對象確定程序的客戶推送產(chǎn)品說明進(jìn)行宣傳。其他選項(xiàng)屬于公募基金宣傳材料的范圍。[單選題]59.在基金宣傳推介材料中，向投資人提示風(fēng)險(xiǎn)是必備內(nèi)容，投資人投資不同類型的基金，將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。通常情況下，以下說法正確的是()。Ⅰ、貨幣基金以投資銀行存款為主，基本沒風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ、偏債混合基金風(fēng)險(xiǎn)高于可投資于股票市場的二級(jí)債基金Ⅲ、股票型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型基金Ⅳ、債券型基金風(fēng)險(xiǎn)高于混合型基金A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣市場基金有風(fēng)險(xiǎn)，不等于銀行存款。債券型基金風(fēng)險(xiǎn)低于混合型基金。因?yàn)閭突?0%及以上資產(chǎn)投資于債券。[單選題]60.()是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。A.證券交易所B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)C.證監(jiān)會(huì)D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)正確答案：A參考解析：證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實(shí)行自律管理的法人。[單選題]61.契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別有以下哪幾項(xiàng)？()Ⅰ、法律主體資格不同Ⅱ、投資者的地位不同Ⅲ、基金組織方式不同Ⅳ、基金運(yùn)作管理標(biāo)準(zhǔn)不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別：·1、法律主體資格不同?！?、投資者的地位不同?！?、基金組織方式和營運(yùn)依據(jù)不同。[單選題]62.下列關(guān)于基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的說法，錯(cuò)誤的是()。A.基金是資管產(chǎn)品，銀行儲(chǔ)蓄是負(fù)債業(yè)務(wù)B.基金收益有波動(dòng)性，儲(chǔ)蓄收益相對固定C.基金管理人需披露運(yùn)作信息，銀行無需披露存款用途D.基金和儲(chǔ)蓄的收益均具有較大波動(dòng)性正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)正確，基金是一種資管產(chǎn)品和投資理財(cái)工具，其作為獨(dú)立財(cái)產(chǎn)獨(dú)立承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。銀行儲(chǔ)蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，銀行對存款人負(fù)有法定的還本付息義務(wù)。C選項(xiàng)正確，基金管理人必須在法定時(shí)間依法向投資者公布基金的投資運(yùn)作情況并披露各類臨時(shí)信息；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的使用情況。B選項(xiàng)正確、D選項(xiàng)錯(cuò)誤，基金收益具有波動(dòng)性，存在投資損失風(fēng)險(xiǎn)；銀行存款利率相對固定，投資者損失本金的可能性較小。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]63.基金管理人的管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的合規(guī)文化氛圍。以上描述屬于內(nèi)部控制基本要素中的()。A.風(fēng)險(xiǎn)評估B.控制目標(biāo)C.控制活動(dòng)D.控制環(huán)境正確答案：D參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤，由于風(fēng)險(xiǎn)具有不確定性的特征，僅僅是一種可能性，因此評估風(fēng)險(xiǎn)需要建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險(xiǎn)評估體系，確定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，內(nèi)部控制基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控五個(gè)方面，不包含"控制目標(biāo)"。C選項(xiàng)錯(cuò)誤，控制活動(dòng)是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，采用相應(yīng)的控制措施，將風(fēng)險(xiǎn)控制在可承受范圍之內(nèi)。D選項(xiàng)正確，控制環(huán)境構(gòu)成內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容?；鸸芾砣说墓芾韺討?yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的合規(guī)文化氛圍。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]64.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)終止，說法正確的是()。Ⅰ、基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人Ⅱ、應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案Ⅲ、新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人Ⅳ、應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人（Ⅰ項(xiàng)正確）；新基金托管人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人（Ⅲ項(xiàng)正確）?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料（Ⅳ項(xiàng)正確），及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請會(huì)計(jì)師事務(wù)所對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告，同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案（Ⅱ項(xiàng)正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]65.關(guān)于巨額贖回的處理，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對其余贖回申請可以延期辦理B.延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人C.基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回的，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請正確答案：B參考解析：A選項(xiàng)正確，基金管理人當(dāng)日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對其余贖回申請可以延期辦理。B選項(xiàng)錯(cuò)誤，延期辦理的，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在3個(gè)交易日內(nèi)（并非5個(gè)交易日內(nèi)）通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上予以公告。C選項(xiàng)正確，基金份額持有人可以在申請贖回時(shí)選擇將當(dāng)日未獲辦理部分予以撤銷?；鸱蓊~持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個(gè)開放日辦理，贖回價(jià)格為下一個(gè)開放日的價(jià)格。D選項(xiàng)正確，連續(xù)發(fā)生巨額贖回的，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但延緩期限不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上予以公告。故本題選B選項(xiàng)。[單選題]66.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開的說法，不正確的是()。A.每一基金份額具有一票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表2/3以上基金份額的持有人參加，方可召開C.參加基金份額持有人大會(huì)的持有人的基金份額低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)D.重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1/3以上基金份額的持有人參加，方可召開正確答案：B參考解析：B項(xiàng)說法錯(cuò)誤，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表1／2以上基金份額的持有人參加，方可召開。[單選題]67.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備的準(zhǔn)入條件，不包括()。A.運(yùn)作規(guī)范B.相適應(yīng)的營業(yè)場所C.財(cái)務(wù)狀況良好D.靈活的資金清算流程正確答案：D參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊并取得相應(yīng)資格，同時(shí)應(yīng)具備以下條件：（1）具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。（2）財(cái)務(wù)狀況良好（C選項(xiàng)），運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定（A選項(xiàng)）。（3）有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所（B選項(xiàng)）、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施。（4）有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。（5）制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求。并非靈活的資金清算流程，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。（6）有評價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系。（7）制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國證監(jiān)會(huì)對基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求。（8）有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度。（9）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。故本題選D。[單選題]68.關(guān)于公募基金管理公司設(shè)立合規(guī)負(fù)責(zé)人，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.合規(guī)負(fù)責(zé)人有權(quán)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議等職能B.合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)經(jīng)董事會(huì)聘任C.合規(guī)負(fù)責(zé)人可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案D.合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對總經(jīng)理負(fù)責(zé)正確答案：D參考解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人對董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。[單選題]69.下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是()。A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金B(yǎng).規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托C.社會(huì)保障基金D.企業(yè)年金正確答案：B參考解析：下列投資者視為合格投資者：（1）社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金。（2）依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃。（3）投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員。（4）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。[單選題]70.以下哪些行為不屬于基金托管人及其工作人員在開展基金托管業(yè)務(wù)過程中，輸送或者謀取不正當(dāng)利益的方式()。A.侵占或者挪用托管資產(chǎn)B.出具虛假證明材料C.直接或間接為基金管理人違規(guī)行為提供便利或者縱容基金管理人違法違規(guī)、違反合同條款D.串通相關(guān)方進(jìn)行明顯偏離公允價(jià)值的估值核算，并從中輸送或者謀取不正當(dāng)利益正確答案：D參考解析：基金托管人及其工作人員在開展基金托管業(yè)務(wù)過程中，不得以下列方式輸送或者謀取不正當(dāng)利益：（1）侵占或者挪用托管資產(chǎn)；（2）出具虛假證明材料；（3）直接或間接為基金管理人違規(guī)行為提供便利或者縱容基金管理人違法違規(guī)、違反合同條款的行為，如違規(guī)劃款、違規(guī)支付，協(xié)助客戶進(jìn)行超限投資，允許基金管理人借用基金托管人名義增信等；（4）其他輸送或者謀取不正當(dāng)利益的行為?！按ㄏ嚓P(guān)方進(jìn)行明顯偏離公允價(jià)值的估值核算，并從中輸送或者謀取不正當(dāng)利益”，屬于基金經(jīng)營機(jī)構(gòu)及其工作人員在開展份額登記、估值核算業(yè)務(wù)過程中輸送或者謀取不正當(dāng)利益的方式。[單選題]71.根據(jù)法規(guī)相關(guān)要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是()。A.A銀行不得主動(dòng)向客戶推薦超越其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時(shí)應(yīng)錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進(jìn)行細(xì)化分類和管理正確答案：C參考解析：符合條件的普通投資者可以申請轉(zhuǎn)化成為專業(yè)投資者，但基金銷售機(jī)構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意其轉(zhuǎn)化。（注意基金銷售機(jī)構(gòu)只決定是否轉(zhuǎn)化，不能拒收申請）[單選題]72.關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)的控制，以下表述正確的是()。A.基金公司建立晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流B.研究員按照基金經(jīng)理的意見，編寫研究報(bào)告C.基金經(jīng)理為投資某股票，安排研究員臨時(shí)將該股票申請加入公司股票庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告D.研究員將研究報(bào)告優(yōu)先提供給某基金經(jīng)理決策使用正確答案：A參考解析：研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括：（1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀；（2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；（3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，根據(jù)投資產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫；（4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道；A項(xiàng)符合題意（5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系。[單選題]73.基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容是()。A.培養(yǎng)基金從業(yè)人員的風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)B.學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德具體規(guī)范與要求C.提升基金從業(yè)人員的專業(yè)投資能力D.強(qiáng)化基金行業(yè)的監(jiān)管法規(guī)認(rèn)知正確答案：B參考解析：基金職業(yè)道德教育內(nèi)容包括培養(yǎng)基金職業(yè)道德觀念和學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德規(guī)范。其中，學(xué)習(xí)基金職業(yè)道德具體規(guī)范與要求是基金職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容，貫穿于教育始終，故本題選B。AC選項(xiàng)屬于基金從業(yè)人員專業(yè)能力培養(yǎng)范疇，D選項(xiàng)雖與基金行業(yè)相關(guān)，但并非職業(yè)道德教育的核心內(nèi)容。[單選題]74.關(guān)于基金行業(yè)的主要參與者，下列表述錯(cuò)誤的是()。A.基金市場上各類中介服務(wù)機(jī)構(gòu)受管理人委托，通過自己的專業(yè)服務(wù)參與基金市場B.基金托管人對基金投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督C.基金投資者、基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)是基金的當(dāng)事人D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金市場上的各種參與主體實(shí)施監(jiān)管正確答案：C參考解析：我國的基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金份額持有人、基金管理人與基金托管人是基金合同的當(dāng)事人。[單選題]75.基金招募說明書中的重要信息包括()。Ⅰ、基金運(yùn)作方式Ⅱ、從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式Ⅲ、基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定Ⅳ、基金管理人已經(jīng)發(fā)生的所有股權(quán)變動(dòng)情況A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：D參考解析：作為投資者，應(yīng)對招募說明書中的下列信息加以重點(diǎn)關(guān)注?！?.基金運(yùn)作方式。·2.從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式?！?.基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款。·4.基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等?！?.基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式?！?.基金風(fēng)險(xiǎn)提示?！?.招募說明書摘要。[單選題]76.關(guān)于基金監(jiān)管，以下表述正確的是()。Ⅰ、基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護(hù)基金管理人利益Ⅱ、在基金投資管理活動(dòng)中，基金投資人可能會(huì)因基金管理人違反基金合同投資運(yùn)作而蒙受財(cái)產(chǎn)損失Ⅲ、在基金銷售、投資管理等活動(dòng)中，基金投資人多處于弱勢地位，其合法權(quán)益容易受到侵害Ⅳ、基金監(jiān)管需要保護(hù)投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐等行為的損害A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，依法保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益是基金監(jiān)管的出發(fā)點(diǎn)和首要目標(biāo)。Ⅱ項(xiàng)正確，在基金投資管理活動(dòng)中，基金投資人可能會(huì)因基金管理人違反基金合同投資運(yùn)作而蒙受財(cái)產(chǎn)損失。Ⅲ項(xiàng)正確，在基金銷售、投資管理等活動(dòng)中，基金投資人多處于弱勢地位，相對于基金管理人和基金托管人，基金投資人并不管理或保管基金財(cái)產(chǎn)且信息獲取途徑可能不足，其合法權(quán)益容易受到侵害。Ⅳ項(xiàng)正確，基金監(jiān)管必須要切實(shí)保護(hù)基金投資人的合法權(quán)益，使基金投資人避免遭受誤導(dǎo)、欺詐等違法或違約行為的損害。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。[單選題]77.關(guān)于基金托管人，下列說法錯(cuò)誤的是()。Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離Ⅱ、基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)Ⅲ、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任Ⅳ、在申請募集基金時(shí)，擬任基金托管人應(yīng)不存在正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查的情形A.Ⅰ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：A參考解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任（Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤）?；鹜泄苋伺c基金管理人不得為同一機(jī)構(gòu)，不得相互出資或者持有股份（Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤）。基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金份額持有人、基金管理人與基金托管人?；鸸芾砣伺c托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)（Ⅱ項(xiàng)正確）。在申請募集基金時(shí)，擬任基金托管人應(yīng)不存在因與托管業(yè)務(wù)相關(guān)的重大違法違規(guī)行為、嚴(yán)重失信行為正在被監(jiān)管機(jī)構(gòu)立案調(diào)查、司法機(jī)關(guān)立案偵查，或者處于整改期間的情形（Ⅳ項(xiàng)正確）。綜上所述，Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)符合題意。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]78.某商業(yè)銀行擔(dān)任多只基金的基金托管人，當(dāng)發(fā)生下列哪些事件時(shí)，該銀行應(yīng)當(dāng)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書()。Ⅰ、該銀行董事在最近12個(gè)月變動(dòng)達(dá)到10%Ⅱ、該銀行基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)Ⅲ、該銀行住所發(fā)生變更Ⅳ、該銀行因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C參考解析：當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件：（1）基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過30%，故Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤，Ⅱ項(xiàng)正確；（2）托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，故Ⅲ項(xiàng)正確；（3）發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人或其專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰等，故Ⅳ項(xiàng)正確。補(bǔ)充：托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制臨時(shí)公告書，并登載在規(guī)定報(bào)刊和規(guī)定網(wǎng)站上。[單選題]79.關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.開放式基金采用開放方式運(yùn)作，封閉式基金采用封閉方式運(yùn)作B.開放式基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回，封閉式基金份額持有人不得在基金合同期限內(nèi)申請贖回C.封閉式基金份額不可以在證券交易所上市交易D.開放式基金份額總額在基金合同期限內(nèi)不固定，封閉式基金份額總額基金合同期限內(nèi)固定不變正確答案：C參考解析：C選項(xiàng)錯(cuò)誤，封閉式基金是指采用封閉方式運(yùn)作的基金，其基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以依法在證券交易所上市交易（并非"不可以"），或者按照法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定在中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或通過其他方式進(jìn)行轉(zhuǎn)讓。故本題選C選項(xiàng)。[單選題]80.關(guān)于基金風(fēng)險(xiǎn)評估，以下表述正確的是()。Ⅰ、風(fēng)險(xiǎn)評估可采用定性和定量相結(jié)合的方法Ⅱ、風(fēng)險(xiǎn)評估就是識(shí)別和分析與現(xiàn)實(shí)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)Ⅲ、風(fēng)險(xiǎn)評估可以準(zhǔn)確預(yù)測公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：風(fēng)險(xiǎn)評估就是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)（Ⅱ項(xiàng)符合題意）。風(fēng)險(xiǎn)評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法（Ⅰ項(xiàng)符合題意）。風(fēng)險(xiǎn)評估不可以準(zhǔn)確預(yù)測公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)（排除Ⅲ項(xiàng)）。故本題選擇B。[單選題]81.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募證券投資基金的基金合同生效日為()。A.基金合同生效公告發(fā)布之日B.投資人繳納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)之日C.基金管理人辦理完畢基金備案手續(xù)之日D.基金募集結(jié)束日正確答案：C參考解析：投資人交納認(rèn)購的基金份額的款項(xiàng)時(shí)，基金合同成立；基金管理人依法向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)，基金合同生效。[單選題]82.關(guān)于基金管理人信息披露行為，以下做法正確的是()。A.可以刊載符合要求的機(jī)構(gòu)對基金的祝賀性文字B.可以告知投資人，基金管理人既不承諾最低收益，也不承諾保本C.可以通過與同行的過往業(yè)績對比來證明基金經(jīng)理優(yōu)秀的投資能力D.可以在宏觀和微觀研究的基礎(chǔ)上，對證券投資業(yè)績進(jìn)行謹(jǐn)慎性預(yù)測正確答案：B參考解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形：·1.預(yù)測基金的投資業(yè)績?！皩ψC券投資業(yè)績進(jìn)行謹(jǐn)慎性預(yù)測”做法不正確?！?.登載單位或者個(gè)人的推薦性文字?！皺C(jī)構(gòu)對基金的祝賀性文字”做法不正確?！?.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失?！盎鸸芾砣思炔怀兄Z最低收益，也不承諾保本”做法正確?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)特別聲明，基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?！芭c同行的過往業(yè)績對比來證明基金經(jīng)理優(yōu)秀的投資能力”做法不正確。[單選題]83.關(guān)于契約型基金和公司型基金，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.契約型基金具有獨(dú)立法人地位B.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其投資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任C.公司型基金在法律上具有獨(dú)立法人地位D.契約型基金的法理本質(zhì)是信托架構(gòu)正確答案：A參考解析：A選項(xiàng)錯(cuò)誤、D選項(xiàng)正確，契約型基金是指未成立法律實(shí)體，而是通過契約形式設(shè)立的基金?；鸸芾砣?、基金托管人、投資者和其他基金參與主體按照契約約定行使相應(yīng)權(quán)利，承擔(dān)相應(yīng)義務(wù)和責(zé)任。契約型基金的法理本質(zhì)是信托架構(gòu)。B選項(xiàng)正確，基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)由基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)，基金份額持有人以其投資為限對基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。但基金合同另有約定的從其約定。C選項(xiàng)正確，公司型基金是指投資者依據(jù)《中華人民共和國公司法》，通過出資形成獨(dú)立的公司法人實(shí)體，即基金公司，由基金公司自行或者通過委托專門的基金管理人進(jìn)行管理的基金。故本題選A選項(xiàng)。[單選題]84.關(guān)于基金托管人職責(zé)終止后的處理措施，下列說法錯(cuò)誤的是()。A.新基金托管人產(chǎn)生前，由原托管人繼續(xù)履行基金托管職責(zé)B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人C.新基金托管人產(chǎn)生后，原托管人應(yīng)及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)移交手續(xù)D.原基金托管人應(yīng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和托管業(yè)務(wù)資料正確答案：A參考解析：基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金托管人；新基金托管人產(chǎn)生前，【由中國證監(jiān)會(huì)指定臨時(shí)基金托管人】（A錯(cuò)誤）?；鹜泄苋寺氊?zé)終止的，應(yīng)當(dāng)妥善保管基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)資料，及時(shí)辦理基金財(cái)產(chǎn)和基金托管業(yè)務(wù)的移交手續(xù)，新基金托管人或者臨時(shí)基金托管人應(yīng)當(dāng)及時(shí)接收。[單選題]85.關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是()。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評價(jià)B.在對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)之前，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時(shí)或首次購買基金產(chǎn)品前對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評價(jià)正確答案：C參考解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理的規(guī)則或方法評價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力?；痄N售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評價(jià)的結(jié)果。[單選題]86.關(guān)于私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的信息報(bào)送時(shí)限要求，以下說法錯(cuò)誤的是()。A.資產(chǎn)管理合同發(fā)生變更的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)B.資產(chǎn)管理計(jì)劃終止的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生終止情形之日起5個(gè)工作日內(nèi)開始組織清算資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)C.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起10個(gè)工作日內(nèi)，將清算報(bào)告報(bào)送中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)于每月10日前向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃的持續(xù)募集情況、投資運(yùn)作情況、資產(chǎn)最終投向等信息正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理合同發(fā)生變更的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自變更之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行備案手續(xù)。資產(chǎn)管理計(jì)劃終止的，資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自發(fā)生終止情形之日起5個(gè)工作日內(nèi)開始組織清算資產(chǎn)管理計(jì)劃財(cái)產(chǎn)，并報(bào)告中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起5個(gè)工作日內(nèi)，將清算報(bào)告報(bào)送中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，說明清算結(jié)果、清算后的財(cái)產(chǎn)分配情況等。資產(chǎn)管理人應(yīng)當(dāng)于每月10日前向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送資產(chǎn)管理計(jì)劃的持續(xù)募集情況、投資運(yùn)作情況、資產(chǎn)最終投向等信息。[單選題]87.私募基金募集機(jī)構(gòu)對投資者進(jìn)行回訪，其中內(nèi)容應(yīng)包括()。Ⅰ、確認(rèn)受訪人是否為投資者本人或者機(jī)構(gòu)Ⅱ、確認(rèn)投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ、確認(rèn)投資者是否知悉未來可能承擔(dān)投資損失Ⅳ、確認(rèn)投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD