2026年基金從業(yè)資格《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務規(guī)范》考前點題卷二[單選題]1.資產(chǎn)管理人應當自資產(chǎn)管理計劃成立之日起()個工作日內(nèi)，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務綜合報送平臺進行資產(chǎn)管理計劃的備（江南博哥）案。A.3B.10C.5D.15正確答案：C參考解析：資產(chǎn)管理人應當自資產(chǎn)管理計劃成立之日起5個工作日內(nèi)，通過中國證券投資基金業(yè)協(xié)會資產(chǎn)管理業(yè)務綜合報送平臺進行資產(chǎn)管理計劃的備案。[單選題]2.基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的以下信息中，不屬于保密信息的是()。A.公司客戶申贖記錄B.公司產(chǎn)品開發(fā)計劃C.公司投資標的備選庫D.公司已發(fā)布的基金年報正確答案：D參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密主要包括三類：一是商業(yè)秘密；二是客戶資料；三是內(nèi)幕信息。商業(yè)秘密是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經(jīng)濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術(shù)信息和經(jīng)營信息?？蛻糍Y料主要是指客戶的個人資料，包括客戶個人的身份證信息、移動電話號碼、家庭成員信息、財務狀況、投資需求等。內(nèi)幕信息是指會對證券價格產(chǎn)生影響的重要的非公開的信息。[單選題]3.私募證券投資基金的投資范圍包括()。Ⅰ、未公開發(fā)行的股權(quán)憑證Ⅱ、股票Ⅲ、債券Ⅳ、資產(chǎn)支持證券A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：私募證券投資基金主要投資于股票（Ⅱ項正確）、債券（Ⅲ項正確）、存托憑證、資產(chǎn)支持證券（Ⅳ項正確）、期貨合約、期權(quán)合約、互換合約、遠期合約、證券投資基金份額以及中國證監(jiān)會認可的其他資產(chǎn)。Ⅰ項錯誤，屬于私募股權(quán)投資基金的投資范圍，而非私募證券投資基金的投資范圍。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]5.關于擔任基金托管人的條件，以下表述正確的是()。A.主要股東應當具有經(jīng)營金融業(yè)務或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近三年沒有違法記錄B.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規(guī)定的章程C.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本D.凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風險控制指標符合監(jiān)管部門的有關規(guī)定正確答案：D參考解析：申請基金托管資格，應當具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)不低于200億元人民幣，風險控制指標符合監(jiān)管部門的有關規(guī)定；（2）設有專門的基金托管部門，部門設置能夠保證托管業(yè)務運營的完整與獨立；（3）基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數(shù)的1/2；擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格，其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務崗位人員應當具備2年以上托管業(yè)務從業(yè)經(jīng)驗；（4）有安全保管基金財產(chǎn)、確?；鹭敭a(chǎn)完整與獨立的條件；（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)；（6）基金托管部門有滿足營業(yè)需要的固定場所、配備獨立的安全監(jiān)控系統(tǒng)；（7）基金托管部門配備獨立的托管業(yè)務技術(shù)系統(tǒng)，包括網(wǎng)絡系統(tǒng)、應用系統(tǒng)、安全防護系統(tǒng)、數(shù)據(jù)備份系統(tǒng)；（8）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度；（9）最近3年無重大違法違規(guī)記錄。[單選題]6.下列機構(gòu)中有權(quán)限對基金托管人資格進行審核的是()。A.證監(jiān)會和國家金融監(jiān)督管理總局B.證監(jiān)會和中國人民銀行C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會正確答案：D參考解析：基金托管人由依法設立的商業(yè)銀行或者其他金融機構(gòu)擔任。商業(yè)銀行及其他金融機構(gòu)從事基金托管業(yè)務，應當經(jīng)中國證監(jiān)會核準，依法取得基金托管資格，并申領經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證。[單選題]7.基金管理公司的投研人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動時，正確的做法是()。A.基金經(jīng)理需要及時根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令B.投資組合經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，投資決策嚴格遵守投資禁止和投資限制C.研究人員可根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求投資分析和建議結(jié)論D.研究人員根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告正確答案：B參考解析：A選項錯誤，投資指令應當進行審核，確認其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行。如出現(xiàn)指令違法違規(guī)或者其他異常情況，應當及時報告相應部門與人員。不能根據(jù)投資總監(jiān)的要求調(diào)整投資指令。B選項正確，投資組合經(jīng)理在授權(quán)范圍內(nèi)自主決策，投資決策嚴格遵守投資禁止和投資限制，防止越權(quán)決策。CD選項錯誤，研究工作應保持獨立、客觀。建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法。不能根據(jù)基金經(jīng)理的投資需求調(diào)整投資分析和建議結(jié)論，也不能根據(jù)獲得的未公開信息編寫專業(yè)的研究報告。故本題選B選項。[單選題]8.根據(jù)規(guī)定，私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不應低于()。A.50萬元B.300萬元C.500萬元D.100萬元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元（D選項符合題意）且符合下列相關標準的單位和個人：（1）凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）金融資產(chǎn)不低于300萬元或最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。故本題選D選項。[單選題]9.以下投資者中不符合專業(yè)投資者條件的是()。A.某慈善基金B(yǎng).某企業(yè)最近1年凈資產(chǎn)1000萬元且以自有基金進行超過5年的證券投資C.某人壽保險公司D.某自然人（金融資產(chǎn)500萬元且具有3年證券投資經(jīng)驗）正確答案：B參考解析：專業(yè)投資者同時符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。同時符合下列條件的自然人：（1）金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個人年均收入不低于50萬元；（2）具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設計、投資、風險管理及相關工作經(jīng)歷，或者上述第（1）項規(guī)定的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認證的從事金融相關業(yè)務的注冊會計師和律師。[單選題]10.下列基金管理公司風險管理的目標中，錯誤的是()。A.提高經(jīng)營效率，促進實現(xiàn)戰(zhàn)略B.確保經(jīng)營合法合規(guī)C.確保資產(chǎn)安全和信息可用D.防止基金出現(xiàn)虧損，確?；鹗找鏋檎_答案：D參考解析：基金管理人的風險管理的最終目標是經(jīng)營目標，即提高經(jīng)營效率，促進實現(xiàn)戰(zhàn)略，但風險管理直接的目標是確保經(jīng)營合法合規(guī)、資產(chǎn)安全和信息可用，在此前提下才能實現(xiàn)最終的經(jīng)營目標。[單選題]11.關于封閉式基金的交易規(guī)則，下列說法錯誤的是()。A.封閉式基金實行價格漲跌幅限制，除基金上市首日外漲跌幅比例為10%B.封閉式基金的報價單位為每份基金價格C.封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則D.封閉式基金按照基金凈值買賣正確答案：D參考解析：封閉式基金的交易規(guī)則：（1）封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。故“按基金凈值買賣”錯誤。（2）封閉式基金的交易時間為每周一至周五（法定公眾節(jié)假日除外），每天9：30-11：30，13：00-15：00。（3）封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則。價格優(yōu)先是指較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報，較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報。時間優(yōu)先是指買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者。先后順序按交易主機接受申報的時間確定。故“遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則”正確。（4）封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍。基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。（5）目前，滬、深證券交易所對封閉式基金的交易與股票交易一樣實行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%（基金上市首日除外）。同時，我國封閉式基金在達成交易后，二級市場交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。故“報價單位為每份基金價格”、“實行價格漲跌幅限制，除基金上市首日外漲跌幅比例為10%”正確。[單選題]12.A公募基金管理公司擬對旗下的定期開放混合型C基金進行轉(zhuǎn)型，擬將C基金變更為一只開放式FOF（基金中基金），其中涉及轉(zhuǎn)型后產(chǎn)品要素的設計以及召集基金份額持有人大會等工作。關于C基金變更為FOF基金后的投資運作，以下說法正確的是()。A.投資的標的基金（除ETF聯(lián)接基金外）運作不應少于1年B.投資A公司自身管理的基金合計不得超過其基金資產(chǎn)凈值的50%C.可以投資分級基金份額實現(xiàn)有利的投資目的D.可以投資其他符合條件的FOF正確答案：A參考解析：B項說法錯誤，除ETF聯(lián)接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有單只基金不得超過被投資基金凈資產(chǎn)的20%。C項說法錯誤，F(xiàn)OF不得持有具有復雜、衍生品性質(zhì)的基金份額，包括分級基金和中國證監(jiān)會認定的其他基金份額。D項說法錯誤，規(guī)定FOF持有單只基金的市值，不得高于FOF資產(chǎn)凈值的20%，且不得持有其他FOF。[單選題]13.擬從事基金銷售業(yè)務的相關機構(gòu)應向住所地的()進行注冊并取得相應資格。A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會派出機構(gòu)B.國家市場監(jiān)督管理總局派出機構(gòu)C.中國證監(jiān)會派出機構(gòu)D.中國銀保監(jiān)會派出機構(gòu)正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應當向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，并申領經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證。未經(jīng)注冊，任何單位或者個人不得從事基金銷售業(yè)務。[單選題]14.基金宣傳推介材料的范圍包括()。Ⅰ、微信公眾號文章Ⅱ、朋友圈廣告Ⅲ、信函Ⅳ、傳真A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的紙質(zhì)、電子或者其他介質(zhì)的信息?；鹦麄魍平椴牧习ǎ海?）公開出版資料；（2）宣傳單、手冊、信函、傳真等面向公眾的宣傳資料（Ⅲ、Ⅳ項符合題意）；（3）海報、戶外廣告；（4）電視、電影、廣播、自媒體、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信、微信及其他音像或者通訊資料（Ⅰ、Ⅱ項符合題意）。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選D選項。[單選題]15.某基金管理公司的基金經(jīng)理甲，通過互聯(lián)網(wǎng)散布不實消息從而達到推高甲公司的股價、壓低乙公司股價的效果，以使自己運作的投資基金獲利。這種行為屬于()。A.不正當競爭B.內(nèi)幕交易C.正當競爭D.基于信息的操縱市場正確答案：D參考解析：甲的行為屬于基于信息的操縱市場，違反了誠實守信職業(yè)道德要求。雖然甲的行為可能對其客戶有利，但因其有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，損害了資本市場的誠信。[單選題]16.投資經(jīng)理王某在調(diào)研中得知某上市公司尚未公布的業(yè)績報告中存在顯著超越市場預期的內(nèi)容，于是其個人購買了該公司的股票，但未向所在基金管理公司備案，一個月之后，該公司公告了超預期的業(yè)績，王某認為他所在基金管理公司應該重視這家上市公司的投資機會，隨后在所在公司交流會議上重點推薦了這家公司，王某的行為已涉嫌()。A.將固有資產(chǎn)和他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)進行投資B.操縱交易價格C.傳播虛假信息，擾亂市場秩序D.內(nèi)幕交易正確答案：D參考解析：內(nèi)幕交易是指證券、期貨和衍生品交易的內(nèi)幕信息知情人以及非法獲取內(nèi)幕信息的人，利用內(nèi)幕信息從事證券、期貨和衍生品交易活動。證券的內(nèi)幕信息，是指證券交易活動中，涉及發(fā)行人的經(jīng)營、財務或者對該發(fā)行人證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息。D選項正確，題干中王某利用未公開的消息獲取利益，屬于內(nèi)幕交易。故本題選D選項。[單選題]17.根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》，某基金公司在其門戶網(wǎng)站上發(fā)布新基金宣傳材料。關于此新基金的宣傳材料，以下說法錯誤的是()。A.基金公司向公眾分發(fā)、公布的宣傳材料應與提供給銷售機構(gòu)的材料一致B.該材料內(nèi)容應與基金合同、基金招募說明書相符C.該材料只需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門D.該材料應當含有明確的風險提示和警示性文字正確答案：C參考解析：基金管理人制作的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和合規(guī)負責人檢查，出具合規(guī)意見書；基金銷售機構(gòu)應當集中統(tǒng)一制作、使用宣傳推介材料，制作、使用的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售業(yè)務負責人和合規(guī)風控負責人（或者合規(guī)風控人員）檢查，出具合規(guī)意見書。故“該材料只需要經(jīng)督察長檢查，出具合規(guī)意見書并報送監(jiān)管部門”錯誤。報送形式為書面報告報送基金管理公司或基金代銷機構(gòu)主要辦公場所所在地證監(jiān)局。報證監(jiān)局時應隨附電子文檔。[單選題]18.在基金監(jiān)管中，審慎監(jiān)管原則要求確保基金運行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全，具體體現(xiàn)在基金監(jiān)管機構(gòu)對基金經(jīng)營機構(gòu)()方面的監(jiān)管。Ⅰ、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)Ⅱ、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度Ⅲ、風險控制制度Ⅳ、資產(chǎn)流動性水平A.Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：在基金監(jiān)管中，審慎監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金經(jīng)營機構(gòu)的資產(chǎn)狀況和早期風險防控，以確?；疬\行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全，具體體現(xiàn)在基金監(jiān)管機構(gòu)對基金經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度以及資產(chǎn)流動性水平等方面的監(jiān)管。[單選題]19.公司應當通過建立良好的公司治理機制，確保()有效行使重大決策和監(jiān)督職能。A.董事會B.監(jiān)事會C.合規(guī)負責人D.審計委員會正確答案：A參考解析：公司應當通過建立良好的公司治理機制，確保董事會有效行使重大決策和監(jiān)督職能、確保監(jiān)事（會）或?qū)徲嬑瘑T會有效行使監(jiān)督職能；基金管理人董事、監(jiān)事或?qū)徲嬑瘑T會委員、合規(guī)負責人等高級管理人員應當重視公司經(jīng)營的合規(guī)性，承擔有效管理公司合規(guī)風險的責任，積極踐行并推廣合規(guī)文化，促進公司合規(guī)經(jīng)營。[單選題]20.根據(jù)基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范的要求，以下做法錯誤的是()。Ⅰ、基金經(jīng)理甲、乙二人，通過兩人管理的產(chǎn)品相互交易增加交易量來提升股價Ⅱ、基金研究員丙，通過互聯(lián)網(wǎng)發(fā)布關于A、B兩公司的不實消息，壓低兩公司股價Ⅲ、某基金銷售機構(gòu)的人員，參加某基金管理公司組織的“年終會議”，并接受了“年終紀念”禮物Ⅳ、某基金管理公司在產(chǎn)品募集過程中，承諾為前100名投資的客戶贈送海南豪華旅行計劃A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：（1）操縱市場是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。操縱市場的構(gòu)成要素有兩方面：一是有誤導市場參與者的意圖；二是實施了歪曲證券價格或者人為控制交易量等不當影響證券價格的行為。其中，前者是判定是否構(gòu)成“操縱市場”的關鍵因素。選項Ⅰ的行為屬于“操縱市場”。（2）不正當競爭，競爭是市場經(jīng)濟的核心機制。基金業(yè)是個競爭激烈的行業(yè)，同業(yè)同行間應當如何展開競爭，直接關系同業(yè)同行間的誠信，關系基金市場的秩序和基金行業(yè)的社會形象。誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。基金從業(yè)人員應當公平、合法、有序地進行競爭。選項Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ的行為都屬于“不正當競爭”。[單選題]21.我國的證券投資基金依據(jù)基金合同設立，下列屬于基金合同的當事人的有()。Ⅰ、基金份額持有人Ⅱ、基金托管人Ⅲ、基金管理人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：A參考解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，我國的基金依據(jù)基金合同設立，基金份額持有人（Ⅰ項符合題意）、基金管理人（Ⅲ項符合題意）與基金托管人（Ⅱ項符合題意）是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]22.可以依法申請基金銷售業(yè)務資格的機構(gòu)包括()。Ⅰ、商業(yè)銀行Ⅱ、期貨公司Ⅲ、保險公司Ⅳ、保險代理公司A.ⅠB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：C參考解析：商業(yè)銀行（Ⅰ項符合題意）、證券公司、期貨公司（Ⅱ項符合題意）、保險公司（Ⅲ項符合題意）、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司（Ⅳ項符合題意）、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，并申領經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]23.企業(yè)建立內(nèi)部控制機制，應參與的人員是()。A.企業(yè)風控部門人員B.企業(yè)合規(guī)部門人員C.企業(yè)全體員工D.企業(yè)財務部門人員正確答案：C參考解析：健全性原則指內(nèi)部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門或機構(gòu)和各級人員，并涵蓋決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)?；鸸芾砣藘?nèi)部控制必須覆蓋所有人員，要求各部門之間、人員之間應相互配合、協(xié)調(diào)同步、緊密銜接，避免只管相互牽制而不顧辦事效率的做法，導致不必要的扯皮和脫節(jié)現(xiàn)象。[單選題]24.關于受托人和受托財產(chǎn)，以下描述錯誤的是()。A.基金管理人作為受托人向委托人支付投資收益。在充分履行管理職責的前提下，基金管理人無法保證本金不受損失B.基金管理人與基金份額持有人并非債權(quán)債務關系，而是“委托人—受托人”的信托法律關系?；鸸芾砣藳]有到期還本付息的義務C.基金財產(chǎn)作為受托財產(chǎn)具有獨立性，剛性兌付使基金管理人固有財產(chǎn)與受托財產(chǎn)難以區(qū)分D.當資產(chǎn)管理產(chǎn)品兌付困難時，基金管理人自籌資金或委托具他機構(gòu)代為償付的行為，屬于履行信義義務的表現(xiàn)，可不被認定為剛性兌付正確答案：D參考解析：經(jīng)金融管理部門認定，存在以下行為的視為剛性兌付：（一）資產(chǎn)管理產(chǎn)品的發(fā)行人或者管理人違反真實公允確定凈值原則，對產(chǎn)品進行保本保收益。（二）采取滾動發(fā)行等方式，使得資產(chǎn)管理產(chǎn)品的本金、收益、風險在不同投資者之間發(fā)生轉(zhuǎn)移，實現(xiàn)產(chǎn)品保本保收益。（三）資產(chǎn)管理產(chǎn)品不能如期兌付或者兌付困難時，發(fā)行或者管理該產(chǎn)品的金融機構(gòu)自行籌集資金償付或者委托其他機構(gòu)代為償付（D項錯誤）。（四）金融管理部門認定的其他情形。故本題選D。[單選題]25.關于公募基金管理人的信息技術(shù)系統(tǒng)控制，以下說法錯誤的是()。A.在實現(xiàn)業(yè)務電子化時，應設置保密系統(tǒng)和相應的控制機制，保證計算機系統(tǒng)的可稽性B.用戶密碼口令應定期更換，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應當分別由不同人員保管C.應當建立電子數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當在本地做特別備份管理并且長期保存D.應當通過嚴格的授權(quán)制度、崗位責任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運行正確答案：C參考解析：本題考查信息技術(shù)系統(tǒng)控制的內(nèi)容。基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應當異地備份并且長期保存，而不是本地備份。[單選題]26.李先生收到一筆10萬的稿酬后，到某銀行網(wǎng)點向大堂經(jīng)理陸經(jīng)理咨詢近期哪些基金表現(xiàn)良好，希望陸經(jīng)理能為其提供投資建議、推薦基金、辦理基金開戶，而后決定購買基金。銀行大堂經(jīng)理陸經(jīng)理在進行產(chǎn)品銷售前，先對客戶李先生進行風險評估，再根據(jù)李先生的投資風險承受能力推薦不同風險等級的產(chǎn)品，符合基金銷售()要求。A.適當性B.風控性C.持續(xù)性D.專業(yè)性正確答案：A參考解析：A選項正確，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當建立基金銷售適當性管理制度，向投資人充分揭示投資風險，并根據(jù)投資人的風險承擔能力銷售不同風險等級的基金產(chǎn)品。故本題選A選項。[單選題]27.私募基金管理人的控股股東、實際控制人、普通合伙人所持有的股權(quán)、財產(chǎn)份額或者實際控制權(quán)，自登記或者變更登記之日起3年內(nèi)可以轉(zhuǎn)讓的情形不包括()。A.股權(quán)、財產(chǎn)份額按照規(guī)定進行行政劃轉(zhuǎn)或者變更B.股權(quán)、財產(chǎn)份額在同一實際控制人控制的不同主體之間進行轉(zhuǎn)讓C.私募基金管理人實施員工股權(quán)激勵，導致實際控制人地位發(fā)生改變D.因繼承等法定原因取得股權(quán)或者財產(chǎn)份額正確答案：C參考解析：私募基金管理人的控股股東、實際控制人、普通合伙人所持有的股權(quán)、財產(chǎn)份額或者實際控制權(quán)，自登記或者變更登記之日起3年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓，但有下列情形之一的除外：（1）股權(quán)、財產(chǎn)份額按照規(guī)定進行行政劃轉(zhuǎn)或者變更（A選項不符合題意）；（2）股權(quán)、財產(chǎn)份額在同一實際控制人控制的不同主體之間進行轉(zhuǎn)讓（B選項不符合題意）；（3）私募基金管理人實施員工股權(quán)激勵，但未改變實際控制人地位（C選項符合題意，并非"發(fā)生改變"）；（4）因繼承等法定原因取得股權(quán)或者財產(chǎn)份額（D選項不符合題意）；（5）法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他情形。故本題選C選項。[單選題]28.重新召集的基金份額持有人大會應當由代表()以上的基金份額持有人參加，方可召開。A.1/2B.2/3C.1/3D.1/5正確答案：C參考解析：重新召集的基金份額持有人大會應當由代表1／3以上的基金份額持有人參加，方可召開。[單選題]29.下列關于基金財產(chǎn)的說法正確的是()。A.基金管理人與托管人因管理基金財產(chǎn)取得的收益，可部分歸入其固有財產(chǎn)B.基金財產(chǎn)的債權(quán)可與基金管理人固有財產(chǎn)的債務相互抵銷以提高結(jié)算效率C.不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務在特定情況下可以相互抵銷D.非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行正確答案：D參考解析：基金管理人與托管人不得將基金財產(chǎn)歸入其固有財產(chǎn)（A選項錯誤）?；鸸芾砣伺c托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益，歸入基金財產(chǎn)；基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人與托管人固有財產(chǎn)的債務相抵銷（B選項錯誤）；不同基金財產(chǎn)的債權(quán)債務，不得相互抵銷（C選項錯誤）；非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行（D選項正確）。故本題選D選項。[單選題]30.私募基金募集機構(gòu)對投資者進行回訪，其中內(nèi)容應包括()。Ⅰ、確認受訪人是否為投資者本人或者機構(gòu)Ⅱ、確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同的內(nèi)容Ⅲ、確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失Ⅳ、確認投資者是否知悉糾紛解決安排A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：募集機構(gòu)在投資冷靜期屆滿的回訪中應當包括但不限于以下內(nèi)容：（1）確認受訪人是否為投資者本人或機構(gòu)；（2）確認投資者是否為自己購買了該基金產(chǎn)品以及投資者是否按照要求親筆簽名或蓋章；（3）確認投資者是否已經(jīng)閱讀并理解基金合同和風險揭示的內(nèi)容；（4）確認投資者的風險識別能力及風險承擔能力是否與所投資的私募基金產(chǎn)品相匹配；（5）確認投資者是否知悉投資者承擔的主要費用及費率，投資者的重要權(quán)利、私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（6）確認投資者是否知悉未來可能承擔投資損失；（7）確認投資者是否知悉投資冷靜期的起算時間、期間以及享有的權(quán)利；（8）確認投資者是否知悉糾紛解決安排。[單選題]31.在基金宣傳推介材料中，向投資人提示風險是必備內(nèi)容，投資人投資不同類型的基金，將承擔不同程度的風險。通常情況下，以下說法正確的是()。Ⅰ、貨幣基金以投資銀行存款為主，基本沒風險Ⅱ、偏債混合基金風險高于可投資于股票市場的二級債基金Ⅲ、股票型基金風險高于混合型基金Ⅳ、債券型基金風險高于混合型基金A.Ⅱ、ⅢB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：貨幣市場基金有風險，不等于銀行存款。債券型基金風險低于混合型基金。因為債券型基金80%及以上資產(chǎn)投資于債券。[單選題]32.關于股權(quán)投資基金的宣傳推介，以下表述錯誤的是()。A.可以介紹"過往投資業(yè)績"，但要符合相關法律法規(guī)要求B.不得以任何方式承諾投資者本金不受損失C.不得以任何方式承諾投資者最低收益D.可以宣傳"預測投資業(yè)績"正確答案：D參考解析：A選項正確，法規(guī)允許私募基金在嚴格條件下介紹過往業(yè)績，但必須完整、客觀。非公開募集不得向為他人代持的投資者募集或者轉(zhuǎn)讓；不得以虛假、片面、夸大等方式宣傳推介；不得向投資者承諾投資本金不受損失或者承諾最低收益等（B、C選項正確）；不得通過任何方式預測基金的證券投資業(yè)績（D選項錯誤）。故本題選D選項。[單選題]33.A銀行成立的理財子公司通過發(fā)行公募FOF理財產(chǎn)品的形式，投資于以參與科創(chuàng)板、主板打新策略為主的公募基金，以低門檻募集資金，并滿足投資者投資創(chuàng)新金融產(chǎn)品的需求。該項業(yè)務反映了金融機構(gòu)在金融市場中充當?shù)慕巧?)。Ⅰ、資金的供給者Ⅱ、金融市場的投資者Ⅲ、金融市場的中介人Ⅳ、資金的需求者A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正確答案：C參考解析：Ⅰ、Ⅱ選項正確，A銀行的理財子公司投資公募基金，充當資金的供給者、金融市場的投資者角色；Ⅲ項正確，A銀行的理財子公司將公募基金與投資者連接起來，將儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，是金融市場的中介人；Ⅳ項正確，A銀行的理財子公司需要收集投資者的資金，此時它充當資金需求者的角色。綜上，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項均正確。故本題選C選項。[單選題]34.若基金管理人發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，公司管理層必須立即向()進行匯報。A.董事會B.監(jiān)事會C.督察長D.股東會正確答案：A參考解析：基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風險管理狀況以及法律、規(guī)則和準則的變化情況適時修訂合規(guī)政策，報經(jīng)董事會審議批準后傳達給全體員工。高級管理層需要定期評價各項合規(guī)政策和執(zhí)行狀況；若發(fā)現(xiàn)重大的合規(guī)問題，管理層必須立即向董事會匯報（A選項正確）。故本題選A選項。[單選題]35.下列屬于基金信息披露禁止行為的是()。A.公告基金募集情況B.披露基金資產(chǎn)凈值C.披露基金份額凈值D.披露基金每周投資持倉正確答案：D參考解析：基金信息披露的內(nèi)容具體包括：（1）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告；（2）基金募集情況（A選項不符合題意）；（3）基金份額上市交易公告書；（4）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值（B、C選項不符合題意）。D選項錯誤，基金信息披露不需披露基金每周投資持倉。如果每周披露完整持倉，其他投資者或機構(gòu)可以輕易復制基金的投資組合，損害原基金投資者的利益。而且如果市場知道某基金持有某只股票比例很高，可能會在其調(diào)倉時進行反向操作，增加基金的交易成本。故本題選D選項。[單選題]36.以下關于金融工具的表述，錯誤的是()。A.金融工具是金融市場上進行交易的載體B.不同的金融工具可在不同的市場上為不同交易者服務C.金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務受法律保護D.金融工具一般針對特定人群，不具有廣泛的社會可接受性正確答案：D參考解析：金融工具是金融市場上進行交易的載體。金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利和義務受法律保護。金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓，而不是“不具有廣泛的社會可接受性”。不同的金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務。[單選題]37.某基金公司的合規(guī)部負責人同時兼任投資部負責人，違背了合規(guī)管理中的()要求。A.合規(guī)機制的獨立性B.投資部門的獨立性C.合規(guī)部門的獨立性D.問責的獨立性正確答案：C參考解析：合規(guī)獨立性包括部門、機制、問責等的獨立性，其中，合規(guī)部門的獨立性尤為重要。C選項符合題意，本題中合規(guī)部負責人同時兼任投資部負責人可能導致利益沖突，違背了合規(guī)部門的獨立性。故本題選C選項。[單選題]38.其他機構(gòu)擔任私募基金管理人須經(jīng)()登記，私募基金管理人基金募集完畢須經(jīng)()備案。A.中國證監(jiān)會；中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會；中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：D參考解析：其他機構(gòu)擔任私募基金管理人須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會登記，私募基金管理人基金募集完畢須經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案。[單選題]39.以下符合私募基金合格投資者條件的是()。A.李四，配偶名下的銀行存款400萬元，擬投資單只私募基金150萬元B.張三，A銀行員工，無兼職，最近三年個人年均收入60萬元，擬投資單只私募基金80萬元C.甲公司，最近一期經(jīng)審計的凈資產(chǎn)為800萬元，擬投資單只私募基金100萬元D.王五，證券賬戶中有市值500萬元的股票，擬投資單只私募基金100萬元正確答案：D參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個人年均收入不低于50萬元的個人，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等，故本題選D。[單選題]40.關于基金的投資收益與風險，以下表述正確的是()。A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入B.基金相對股票風險更高C.基金的投資收益和風險主要取決于基金的種類以及其投資對象D.基金相對債券風險更低正確答案：C參考解析：通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]41.風險承受能力最低的投資者為C1類別，以下不確定是否為C1類別投資者的是()。A.不具有完全民事行為能力B.不愿承受任何投資損失C.60歲的男性投資者D.沒有風險容忍度正確答案：C參考解析：基金銷售機構(gòu)可以將C1中符合下列情形之一的自然人，作為風險承受能力最低類別投資者：①不具有完全民事行為能力（A選項不符合題意）；②沒有風險容忍度或者不愿承受任何投資損失（B、D選項不符合題意）；③法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。C選項符合題意，其資產(chǎn)、投資經(jīng)驗、風險偏好都未知，僅憑年齡無法判斷。故本題選C選項。[單選題]42.以下關于人員兼職的內(nèi)容，說法錯誤的是()。A.公募基金管理人的高級管理人員、部門負責人和分支機構(gòu)負責人，不得在公募基金管理人參股或者控股的公司以外的營利性機構(gòu)兼職B.公募基金管理人的高級管理人員、部門負責人和分支機構(gòu)負責人，在公募基金管理人參股的公司僅可兼任董事、監(jiān)事，且數(shù)量不得超過2家C.董事、監(jiān)事、高級管理人員、部門負責人、分支機構(gòu)負責人兼職的，公募基金管理人應當在知悉之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)報告D.公募基金管理人的高級管理人員、部門負責人和分支機構(gòu)負責人，在公募基金管理人控股子公司兼職的數(shù)量不得超過2家正確答案：D參考解析：公募基金管理人的高級管理人員、部門負責人和分支機構(gòu)負責人，不得在公募基金管理人參股或者控股的公司以外的營利性機構(gòu)兼職；在公募基金管理人參股的公司僅可兼任董事、監(jiān)事，且數(shù)量不得超過2家，在公募基金管理人控股子公司兼職的，不受前述限制。董事、監(jiān)事、高級管理人員、部門負責人、分支機構(gòu)負責人兼職的，應當及時通知公募基金管理人，公募基金管理人應當在知悉有關情況之日起5個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會相關派出機構(gòu)報告。[單選題]43.根據(jù)《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》，金融機構(gòu)在提交可疑交易報告時，若交易明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動，除向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告外，還需以何種方式向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告()。A.僅電子形式B.僅書面形式C.電子形式或書面形式D.無需額外報告正確答案：C參考解析：符合特定情形的可疑交易，金融機構(gòu)在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告的同時，需以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或其分支機構(gòu)報告。[單選題]44.在對自然人合格投資者的認定中，其持有金融資產(chǎn)規(guī)模是重要的參考因素，自然人可提供的金融資產(chǎn)證明材料包括()。Ⅰ、不動產(chǎn)授權(quán)書Ⅱ、銀行存款證明Ⅲ、股票證明Ⅳ、基金份額證明A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的個人：金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。上述金融資產(chǎn)包括：銀行存款（Ⅱ項符合題意）、股票（Ⅲ項符合題意）、債券、基金份額（Ⅳ項符合題意）、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等。Ⅰ項不符合題意，不動產(chǎn)授權(quán)書屬于實物資產(chǎn)，不屬于金融資產(chǎn)。綜上所述，Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ符合題意。故本題選C選項。[單選題]45.某基金銷售公司在其基金宣傳資料中使用了"活動年化總收益位居前列""欲購從速""100%有保證"等用語，該銷售行為違反了銷售管理辦法的()規(guī)定。Ⅰ、在未提供客觀證據(jù)的情況下，不得使用名列前茅、位居前列等表述Ⅱ、不得違規(guī)使用片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述Ⅲ、不得違規(guī)使用安全、保證、承諾等可能使投資人認為沒有風險的表述Ⅳ、不得詆毀其他基金銷售機構(gòu)A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：C參考解析：宣傳推介材料語言表述的禁止情形包括：（1）在未提供客觀證據(jù)的情況下，使用業(yè)績穩(wěn)健、業(yè)績優(yōu)良、名列前茅、位居前列、唯一等表述（Ⅰ項符合題意）；（2）違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風險、坐享財富增長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認為沒有風險或者忽視風險的表述（Ⅲ項符合題意）；（3）使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述（Ⅱ項符合題意）。Ⅳ項不符合題意，題干沒有描述到詆毀了其他的機構(gòu)。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ項符合題意。故本題選C選項。[單選題]46.某基金管理公司機房因溫度過高而發(fā)生短路，三小時后才被公司巡查發(fā)現(xiàn)，但沒有影響公司的正常業(yè)務，關于該公司內(nèi)控控制的建設，以下表述正確的是()。Ⅰ、該公司對機房環(huán)境的風險評估存在疏漏Ⅱ、信息技術(shù)部對機房溫度的控制活動存在需要改進的地方Ⅲ、機房短路被發(fā)現(xiàn)，說明該公司設置了內(nèi)部監(jiān)控機制Ⅳ、公司業(yè)務沒有受到影響，該公司內(nèi)部控制環(huán)境有效A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：機房因溫度過高發(fā)生短路，說明內(nèi)部控制的風險評估和控制活動存在問題，故Ⅰ、Ⅱ項正確；三小時后才被公司巡查發(fā)現(xiàn)，說明公司存在內(nèi)部監(jiān)控機制，但是內(nèi)控有效性有待提高。內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。故Ⅲ項正確；Ⅳ項錯誤。[單選題]47.關于公開募集基金應當公開披露的信息不包括()。A.基金托管協(xié)議B.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告及中期和年度報告C.證券品種的交易記錄D.基金累計份額凈值正確答案：C參考解析：公開披露的基金信息包括：（1）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要、基金份額發(fā)售公告；（2）基金募集情況；（3）基金份額上市交易公告書；（4）基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值；（5）基金份額申購、贖回價格；（6）基金定期報告，包括年度報告、中期報告和季度報告（含資產(chǎn)組合季度報告）；（7）臨時報告；（8）基金份額持有人大會決議；（9）基金管理人、基金托管人的專門基金托管部門的重大人事變動；（10）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或者仲裁；（11）澄清公告；（12）清算報告；中國證監(jiān)會規(guī)定應予披露的其他信息。[單選題]48.關于封閉式基金的交易報價，下列說法正確的是()。Ⅰ、基金的申報價格最小變動單位為0.01元人民幣Ⅱ、基金報價單位為每10份基金價格Ⅲ、基金買賣申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍Ⅳ、基金單筆最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正確答案：B參考解析：封閉式基金的報價單位為每份基金價格。基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍?；饐喂P最大數(shù)量應當?shù)陀?00萬份。[單選題]49.A基金管理公司的基金經(jīng)理甲某串通基金經(jīng)理乙某，通過他們控制的兩只基金相互交易，人為虛增交易量來拉升股價。該行為違背了誠實守信基本要求中的()。A.不得進行內(nèi)幕交易和利用未公開交易信息B.不得操縱市場C.不得欺詐客戶D.不得進行不正當競爭正確答案：B參考解析：操縱市場是指通過扭曲證券價格形成機制或人為控制交易量等方式而意圖誤導市場參與者的行為。B選項正確，基金經(jīng)理甲某與乙某的行為有明顯的誤導市場參與者的意圖，并實施了不當影響證券價格的行為，屬于基于交易的操縱市場，不僅違反了相關法律法規(guī)的要求，還違背了誠實守信的職業(yè)道德要求。故本題選B選項。[單選題]50.公開募集基金的備案應符合下列條件()。Ⅰ、封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的60％以上Ⅱ、封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80％以上Ⅲ、開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額Ⅳ、基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：C參考解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的【80％以上】（Ⅰ項錯誤，Ⅱ項正確），開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額（Ⅲ項正確），并且基金份額持有人人數(shù)符合中國證監(jiān)會規(guī)定的（Ⅳ項正確），基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，自收到驗資報告之日起10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。[單選題]51.公募基金管理人內(nèi)部控制的原則包括()。Ⅰ、有效性原則Ⅱ、成本效益原則Ⅲ、相互依賴原則Ⅳ、健全性原則A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：A參考解析：內(nèi)部控制的五原則為：（1）健全性原則。（2）有效性原則。（3）獨立性原則。（4）相互制約原則。（5）成本效益原則。[單選題]52.基金管理公司采取以下哪些措施可以完善會計系統(tǒng)管理？()Ⅰ、由一人同時擔任基金會計崗和合規(guī)管理崗并獨自操作全過程Ⅱ、基金管理公司的會計核算與旗下基金的會計核算交叉混同Ⅲ、對所管理的基金以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算Ⅳ、不同基金在名冊登記、賬戶設置、資金劃轉(zhuǎn)等方面相互獨立A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ正確答案：B參考解析：公司應當明確職責劃分，在崗位分工的基礎上明確各會計崗位職責，嚴禁需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨自操作全過程。公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設置、資金劃撥、賬簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應當獨立于公司會計核算。[單選題]53.關于基金職業(yè)道德修養(yǎng)，以下說法錯誤的是()。A.社會的培養(yǎng)和組織的教育有助于從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)的提高B.基金職業(yè)道德修養(yǎng)是一種自律行為C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的提高只能依靠自己的主觀努力D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)培養(yǎng)關鍵在于"自我"的意愿和努力正確答案：C參考解析：A選項正確，良好的社會風氣、系統(tǒng)的職業(yè)培訓、組織的宣傳教育，都能為從業(yè)人員提供正確的引導和環(huán)境熏陶，對其修養(yǎng)的提高起到重要的輔助和促進作用?；鹇殬I(yè)道德修養(yǎng)是指基金從業(yè)人員通過基金職業(yè)道德的教育和宣傳（C選項錯誤，不是只能依靠自己的主觀努力），形成主動自覺地自我學習、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達到一定的職業(yè)道德思想境界（因此是一種自律行為，B、D選項正確）。故本題選C選項。[單選題]54.按交割期限劃分，金融市場可分為()。A.直接融資市場、間接融資市場B.現(xiàn)貨市場、期貨和衍生品市場C.國內(nèi)金融市場、國際金融市場D.貨幣市場、資本市場、外匯市場正確答案：B參考解析：A選項錯誤，按融資方式劃分，金融市場可分為直接融資市場、間接融資市場。B選項正確，按交割期限劃分，金融市場可分為現(xiàn)貨市場、期貨和衍生品市場。C選項錯誤，按地域范圍劃分，金融市場可分為國內(nèi)金融市場、國際金融市場。D選項錯誤，按交易標的物劃分，金融市場可分為貨幣市場、資本市場、外匯市場、期貨和衍生品市場、黃金市場。故本題選B選項。[單選題]55.()投向處于初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。A.貨幣市場基金B(yǎng).創(chuàng)業(yè)投資基金C.信托投資基金D.股票基金正確答案：B參考解析：B選項正確，創(chuàng)業(yè)投資基金是一類特定的私募股權(quán)投資基金。它投向處于初創(chuàng)期的或者是小型的新型企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。投資的企業(yè)上市后，創(chuàng)業(yè)投資基金可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)，收回資金，繼續(xù)投資其他創(chuàng)業(yè)企業(yè)。故本題選B選項。[單選題]56.關于申請募集基金的擬任基金管理人、基金托管人應當具備的條件，以下說法錯誤的是()。A.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查B.最近半年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、重大遺漏C.最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或刑事處罰D.不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂等重大經(jīng)營風險正確答案：B參考解析：申請募集基金，擬任基金管理人、基金托管人應當具備一定條件，根據(jù)《公開募集證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定主要包括：（1）擬任基金管理人為依法設立的基金管理公司或者經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他機構(gòu)，擬任基金托管人為具有基金托管資格的商業(yè)銀行或經(jīng)中國證監(jiān)會核準的其他金融機構(gòu)；（2）有符合中國證監(jiān)會規(guī)定的、與管理和托管擬募集基金相適應的基金經(jīng)理等業(yè)務人員；（3）最近一年內(nèi)沒有因重大違法違規(guī)行為、重大失信行為受到行政處罰或者刑事處罰；（4）沒有因違法違規(guī)行為、失信行為正在被監(jiān)管機構(gòu)立案調(diào)查、司法機關立案偵查，或者正處于整改期間；（5）最近一年內(nèi)向中國證監(jiān)會提交的注冊基金申請材料不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，“最近半年”說法錯誤；（6）不存在對基金運作已經(jīng)造成或可能造成不良影響的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項；（7）不存在治理結(jié)構(gòu)不健全、經(jīng)營管理混亂、內(nèi)部控制和風險管理制度無法得到有效執(zhí)行、財務狀況惡化等重大經(jīng)營風險；（8）中國證監(jiān)會根據(jù)審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。[單選題]57.關于基金管理公司管理層下設的風險管理委員會的職責，以下表述錯誤的是()。A.重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和可能給公司帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案B.指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務部門開展風險管理工作C.執(zhí)行風險管理戰(zhàn)略和決策，擬定風險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標D.制定相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系正確答案：C參考解析：風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行以下職責：（1）指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務單元開展風險管理工作。（2）制定相關風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與整體業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致。（3）識別各項業(yè)務所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案。（4）識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務的新增風險，并制定控制措施。（5）重點關注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能帶來重大損失的事件，提出控制措施和解決方案。（6）根據(jù)風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務單元職責分工，組織實施風險應對方案?！皥?zhí)行風險管理戰(zhàn)略和決策，擬定風險管理制度，并協(xié)同各業(yè)務部門制定風險管理流程、評估指標”屬于風險管理職能部門或崗位的職責。[單選題]58.關于基金風險評估，以下表述正確的是()。Ⅰ、風險評估可采用定性和定量相結(jié)合的方法Ⅱ、風險評估就是識別和分析與現(xiàn)實目標相關的風險，從而為管理風險奠定基礎Ⅲ、風險評估可以準確預測公司所面臨的風險A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：風險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標相關的風險，從而為確定應該如何管理風險奠定基礎（Ⅱ項符合題意）。風險評估的過程根據(jù)不同的情況，可采用定性和定量相結(jié)合的方法（Ⅰ項符合題意）。風險評估不可以準確預測公司所面臨的風險（排除Ⅲ項）。故本題選擇B。[單選題]59.證券投資基金在一定程度上降低了金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，具體體現(xiàn)在證券投資基金()。A.擴大了直接融資比例并能分流儲蓄資金B(yǎng).可以組合投資、分散投資風險C.為投資者帶來長期穩(wěn)定收益D.可以發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、對證券進行深入分析正確答案：A參考解析：證券投資基金將投資者的資金匯集起來投資于證券市場，擴大了直接融資的比例，為企業(yè)在證券市場籌集資金創(chuàng)造了良好的融資環(huán)境。以基金和股票為代表的直接融資工具能夠有效分流儲蓄資金，在一定程度上降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風險，為產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟增長提供重要資金來源，以利于生產(chǎn)力的提高和國民經(jīng)濟的發(fā)展。公募證券投資基金作為門檻最低的大眾理財工具，已經(jīng)成為中小投資者除了銀行外第一大投資渠道，是A股市場最主要的專業(yè)機構(gòu)投資者，推動普惠金融發(fā)展，引領資產(chǎn)管理行業(yè)。[單選題]60.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當性管理指引（試行）》的規(guī)定，普通投資者風險承受能力應至少分為()。A.四個類型，分別為C1、C2、C3、C4B.五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5C.六個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5、C6D.三個類型，分別為C1、C2、C3正確答案：B參考解析：基金募集機構(gòu)要根據(jù)普通投資者風險承受能力和基金產(chǎn)品或者服務的風險等級建立以下適當性匹配原則：（1）C1型（含最低風險承受能力類別）普通投資者可以購買R1級基金產(chǎn)品或者服務；（2）C2型普通投資者可以購買R2級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務；（3）C3型普通投資者可以購買R3級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務；（4）C4型普通投資者可以購買R4級及以下風險等級的基金產(chǎn)品或者服務；（5）C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產(chǎn)品或者服務。故“五個類型，分別為C1、C2、C3、C4、C5”正確。[單選題]61.下列不能作為公募基金銷售渠道的機構(gòu)是()。A.商業(yè)銀行B.登記公司C.證券公司D.保險公司正確答案：B參考解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》，商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險公司、保險經(jīng)紀公司、保險代理公司、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務的，應當向住所地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)申請注冊基金銷售業(yè)務資格，并申領經(jīng)營證券期貨業(yè)務許可證。[單選題]62.轉(zhuǎn)換基金運作方式，應當經(jīng)參加基金份額持有人大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的()以上通過。A.1/2B.1/3C.2/3D.1/4正確答案：C參考解析：C選項正確，基金份額持有人大會就審議事項作出決定，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的1/2以上通過；但是，轉(zhuǎn)換基金的運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、提前終止基金合同、與其他基金合并，應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的2/3以上通過。故本題選C選項。[單選題]63.以下關于內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制的說法，正確的是()。A.滬港通下的股票于2014年4月10日正式開始交易B.深港通的試點批復時間晚于滬港通兩年以上C.2022年6月，交易型開放式基金被首次納入互聯(lián)互通機制D.深港通下的股票正式交易時間為2016年8月16日正確答案：C參考解析：選項A錯誤：滬港通下的股票正式開始交易時間為2014年11月17日，2014年4月10日是試點批復時間。選項B錯誤：滬港通試點批復于2014年4月10日，深港通試點批復于2016年8月16日，兩者間隔約2年4個月，未超過“兩年以上”（通常指超過24個月）。選項C正確：2022年6月，中國證監(jiān)會發(fā)布公告，首次將交易型開放式基金納入內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制。選項D錯誤：深港通下的股票正式交易時間為2016年12月5日，2016年8月16日是試點批復時間。[單選題]64.在基金運作中，負有信息披露義務的當事人不包含()。A.基金管理人B.召集持有人大會的基金份額持有人C.基金注冊登記機構(gòu)D.基金托管人正確答案：C參考解析：基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份額持有人及其日常機構(gòu)等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。[單選題]65.關于基金的宣傳推介，以下不合規(guī)的是()。A.客戶經(jīng)理制作的基金營銷賣點B.基金公司制作的基金微信宣傳推介材料C.基金評級機構(gòu)對基金的評級說明D.代銷銀行對基金的投資風險提示正確答案：A參考解析：A項說法錯誤：基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構(gòu)或基金代銷機構(gòu)統(tǒng)一制作的材料。[單選題]66.關于基金與其他金融工具的比較，下列說法正確的是()。A.基金是一種投資工具，而保險的主要功能是保障B.購買基金和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品所要求的條件是基本相同的C.股票和基金變現(xiàn)能力弱，銀行儲蓄和傳統(tǒng)保險產(chǎn)品變現(xiàn)能力強D.基金與銀行儲蓄存款性質(zhì)相同正確答案：A參考解析：A選項正確，基金是一種投資工具，投資基金的目的是獲得投資收益；保險產(chǎn)品是一種具有保障功能的理財工具，其主要功能是保障，意義在于分散或者轉(zhuǎn)移風險。B選項錯誤，基金與保險產(chǎn)品對投資人的要求不同，基金投資人的風險承受能力應當與基金風險等級相匹配，私募基金和私募資產(chǎn)管理計劃的投資人還需符合合格投資者的條件。保險產(chǎn)品的購買是個性化的，價格的計算方法也是不一致的，要根據(jù)被保險人的年齡、身體健康等情況來計算。C選項錯誤，除封閉式、定期開放式或帶有持有期限制的基金外，一般的開放式公募基金是可以隨時變現(xiàn)的；保險產(chǎn)品是一種?？顚Ｓ玫慕鉀Q中長期偶發(fā)風險問題的工具，不可以隨時變現(xiàn)。D選項錯誤，基金是一種資管產(chǎn)品和投資理財工具，其作為獨立財產(chǎn)獨立承擔風險；銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債，銀行對存款人負有法定的還本付息義務。故本題選A選項。[單選題]67.關于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是()。A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領域B.基金、股票和債券都是直接投資工具C.基金籌集資金主要投向有價證券、未上市股權(quán)等D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領域正確答案：B參考解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價證券、未上市股權(quán)等。[單選題]68.基金從業(yè)資格考試屬于基金職業(yè)道德教育途徑中的()。A.崗位職業(yè)道德教育B.社會各界監(jiān)督C.崗前職業(yè)道德教育D.政府監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管正確答案：C參考解析：崗前教育，是指在基金從業(yè)人員就業(yè)上崗前，對其所進行的入職必備知識和職業(yè)道德的教育。崗前教育主要是通過基金從業(yè)資格考試和基金從業(yè)人員所在機構(gòu)在其入職時上崗前對其進行教育等途徑來督促完成的。[單選題]69.下列做法中符合基金客戶利益至上的是()。A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會決議，操作自己管理的基金購買朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買賣相同個股C.銀行理財經(jīng)理向某客戶銷售500萬元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬元申購，以提升其銷售業(yè)績D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實體經(jīng)濟正確答案：A參考解析：基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中應該主動踐行客戶利益優(yōu)先的職業(yè)道德準則，時刻提醒自己全心全意地為客戶服務。當發(fā)生客戶的利益與所在機構(gòu)的利益、基金從業(yè)人員個人的利益相沖突時，應當將客戶的利益置于個人及所在機構(gòu)的利益之上。在遇到自身利益或相關方利益與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應以基金持有人利益優(yōu)先，并應及時向所在機構(gòu)報告?；饛臉I(yè)人員不得侵占或者挪用基金份額持有人的交易資金和基金份額；不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的人牟取利益。BCD三項均損害了客戶的利益。[單選題]70.交易雙方達成一筆銀行間債券回購業(yè)務，在回購到期日，正回購方因資金不足無法支付到期款項，該風險屬于()。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.利率風險正確答案：A參考解析：A選項正確，信用風險是指包括債券發(fā)行人出現(xiàn)拒絕支付利息或到期時拒絕支付本息的違約風險，或由于債券發(fā)行人信用質(zhì)量降低導致債券價格下跌的風險，以及因交易對手違約而產(chǎn)生的交割風險。因此無法支付到期款項屬于信用風險。故本題選A選項。[單選題]71.控制環(huán)境是構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎，良好的控制環(huán)境有利于公司制度的有效執(zhí)行，以下不屬于內(nèi)部控制環(huán)境內(nèi)容的是()。A.經(jīng)營理念和內(nèi)控文化B.公司技術(shù)系統(tǒng)C.公司治理結(jié)構(gòu)D.人力資源政策和員工道德素質(zhì)正確答案：B參考解析：控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、人力資源政策和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。[單選題]72.關于基金銷售機構(gòu)對基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下表述錯誤的是()。A.基金銷售機構(gòu)可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知客戶所述情況B.基金銷售機構(gòu)應充分使用已了解信息和已有評估結(jié)果，避免重復采集，提高評估效率C.基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查D.基金銷售機構(gòu)應當以基金投資人最新的評價結(jié)果為準，過往評價結(jié)果不需保存正確答案：D參考解析：基金銷售機構(gòu)應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調(diào)查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結(jié)果應當作為歷史記錄保存。[單選題]73.對基金管理人的投資運作負有監(jiān)督職責的機構(gòu)有()。A.基金托管人B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.基金銷售機構(gòu)D.基金注冊登記機構(gòu)正確答案：A參考解析：基金托管人對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督（包括投資對象、投資范圍、投資比例、禁止投資行為等），可以促使基金管理人按照有關法律法規(guī)和基金合同的要求運作基金財產(chǎn)，有利于保護基金投資者的合法權(quán)益。[單選題]74.根據(jù)審慎監(jiān)管原則要求，基金監(jiān)管機構(gòu)對基金經(jīng)營機構(gòu)監(jiān)管的主要內(nèi)容包括()。Ⅰ、資產(chǎn)流動性水平Ⅱ、風險控制制度Ⅲ、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度Ⅳ、內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ正確答案：A參考解析：在基金監(jiān)管中，審慎監(jiān)管原則要求基金監(jiān)管機構(gòu)在制定監(jiān)管規(guī)范以及實施監(jiān)管行為時，注重基金經(jīng)營機構(gòu)的資產(chǎn)狀況和早期風險防控，以確?；疬\行穩(wěn)健和基金財產(chǎn)安全，具體體現(xiàn)在基金監(jiān)管機構(gòu)對基金經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)（Ⅳ項符合題意）、內(nèi)部稽核監(jiān)控制度（Ⅲ項符合題意）、風險控制制度（Ⅱ項符合題意）以及資產(chǎn)流動性水平（Ⅰ項符合題意）等方面的監(jiān)管。綜上所述，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ項符合題意。故本題選A選項。[單選題]75.下列從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中，屬于調(diào)節(jié)基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)關系的是()。A.專業(yè)審慎B.忠誠盡責C.守法合規(guī)D.客戶至上正確答案：B參考解析：忠誠盡責是調(diào)整基金從業(yè)人員與其所在機構(gòu)之間關系的職業(yè)道德規(guī)范。[單選題]76.關于巨額贖回的處理，以下說法錯誤的是()。A.基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對其余贖回申請可以延期辦理B.延期辦理的，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)通知基金份額持有人C.基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理D.連續(xù)發(fā)生巨額贖回的，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請正確答案：B參考解析：A選項正確，基金管理人當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10%，對其余贖回申請可以延期辦理。B選項錯誤，延期辦理的，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定的其他方式，在3個交易日內(nèi)（并非5個交易日內(nèi)）通知基金份額持有人，說明有關處理方法，同時在指定媒介上予以公告。C選項正確，基金份額持有人可以在申請贖回時選擇將當日未獲辦理部分予以撤銷。基金份額持有人未選擇撤銷的，基金管理人對未辦理的贖回份額，可延遲至下一個開放日辦理，贖回價格為下一個開放日的價格。D選項正確，連續(xù)發(fā)生巨額贖回的，基金管理人可按基金合同的約定和招募說明書的規(guī)定，暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但延緩期限不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上予以公告。故本題選B選項。[單選題]77.關于基金份額登記機構(gòu)的職責，以下說法錯誤的是()。A.確認基金交易B.負責基金份額登記C.保管資金D.發(fā)放紅利正確答案：C參考解析：C項是基金托管人的職責?；鸱蓊~登記機構(gòu)的主要職責包括：建立并管理投資人的基金賬戶；負責基金份額的登記；基金交易確認；代理發(fā)放紅利；建立并保管基金份額持有人名冊；法律法規(guī)或份額登記服務協(xié)議規(guī)定的其他職責。[單選題]78.對于私募基金從業(yè)人員，以下違反“忠誠盡責”這一職業(yè)道德規(guī)范的是()。Ⅰ、私下接受客戶委托買賣證券期貨Ⅱ、依照基金合同的約定，對私募基金進行托管Ⅲ、不設立募集賬戶，要求投資者直接把資金匯入管理人名義開立的企業(yè)賬戶Ⅳ、利用基金管理人的商業(yè)機會為自己牟利A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正確答案：B參考解析：忠誠盡責要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠誠廉潔；二是勤勉盡責。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責的執(zhí)業(yè)活動中。[單選題]79.關于督察長的工作，以下描述錯誤的是()。A.督察長在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會單獨授權(quán)B.督察長應撰寫報告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況C.督察長就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行檢查、評價D.督察長可對內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議正確答案：A參考解析：基金管理人應當設立督察長，對董事會負責，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會核準。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關會議，【調(diào)閱公司相關檔案】，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。[單選題]80.對私募基金業(yè)務活動進行自律管理的機構(gòu)是()。A.中國證券登記結(jié)算有限公司B.中國各證券交易所C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會正確答案：C參考解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會按照規(guī)定辦理私募基金管理人登記及私募基金備案，對私募基金業(yè)務活動進行自律管理。[單選題]81.根據(jù)法律形式，可以將基金分為()。A.證券投資基金和股權(quán)投資基金B(yǎng).契約型基金、合伙型基金和公司型基金C.封閉式基金和開放式基金D.主動型基金和被動型基金正確答案：B參考解析：A選項錯誤，根據(jù)投資標的不同，可將基金分為證券投資基金與股權(quán)投資基金。B選項正確，根據(jù)法律形式不同，可將基金分為契約型基金、合伙型基金和公司型基金。C選項錯誤，根據(jù)運作方式不同，可將基金分為封閉式基金和開放式基金。D選項錯誤，根據(jù)投資策略不同，可將基金分為主動型基金和被動型基金。故本題選B選項。[單選題]82.以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。A.貨幣B.金融衍生工具C.大宗商品D.股票正確答案：C參考解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。[單選題]83.基金銷售機構(gòu)在監(jiān)測客戶款項劃轉(zhuǎn)時，發(fā)現(xiàn)有明顯涉嫌洗錢的可疑行為，應向()提交可疑交易報告。A.中國證監(jiān)會B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心C.股東D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會正確答案：B參考解析：可疑交易符合下列情形之一的，金融機構(gòu)應當在向中國反洗錢監(jiān)測分析中心（B選項正確）提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構(gòu)報告，并配合反洗錢調(diào)查：（1）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的；（2）嚴重危害國家安全或者影響社會穩(wěn)定的；（3）其他情節(jié)嚴重或者情況緊急的情形。A選項錯誤，是證券期貨行業(yè)的監(jiān)管機構(gòu)，負責制定規(guī)則并監(jiān)督檢查機構(gòu)的執(zhí)行情況，但不直接接收具體的可疑交易報告。C選項錯誤，與反洗錢報告職責無關。D選項錯誤，是行業(yè)自律組織，負責制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，不是可疑交易報告接收機構(gòu)。故本題選B選項。[單選題]84.甲從某基金管理公司離職時，未經(jīng)公司同意帶走了公司的客戶清單，并將這些客戶招攬至新任職的基金公司，這一行為屬于()。A.違反忠誠盡責B.不公平對待客戶C.泄露內(nèi)幕信息D.泄露商業(yè)秘密正確答案：A參考解析：客戶清單屬于公司的資產(chǎn)，甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的利益，違反了忠誠盡責規(guī)范的要求。[單選題]85.下列關于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是()。Ⅰ、積極參加基金職業(yè)道德實踐Ⅱ、虛心向行業(yè)榜樣學習Ⅲ、樹立正確的基金職業(yè)道德觀念Ⅳ、深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：D參考解析：基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法（1）正確樹立基金職業(yè)道德觀念。（2）深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范。（3）積極參加基金職業(yè)道德實踐。[單選題]86.關于基金托管人及其工作人員禁止輸送或謀取不正當利益的說法，正確的是()。A.基金托管人協(xié)助基金管理人進行超限投資，屬于合法合規(guī)行為B.基金托管人出具真實準確的證明材料，可能構(gòu)成不正當利益輸送C.基金托管人允許基金管理人借用其名義增信，屬于禁止的行為D.基金托管人在規(guī)定范圍內(nèi)使用托管資產(chǎn)，屬于謀取不正當利益正確答案：C參考解析：選項A錯誤：“協(xié)助客戶進行超限投資”屬于明確禁止的為基金管理人違規(guī)行為提供便利的情形，并非合法合規(guī)行為。選項B錯誤：禁止的是“出具虛假證明材料”，出具真實準確的證明材料符合規(guī)定，不構(gòu)成不正當利益輸送。選項C正確：“允許基金管理人借用基金托管人名義增信”屬于明確列舉的禁止行為，該說法符合規(guī)定。選項D錯誤：“侵占或者挪用托管資產(chǎn)”才是禁止行為，在規(guī)定范圍內(nèi)使用托管資產(chǎn)是正常業(yè)務操作，不屬于謀取不正當利益。[單選題]87.下列行為符合基金職業(yè)道德客戶至上要求的是()。A.某債券基金單一機構(gòu)持有人C規(guī)模占比超過99%，基金經(jīng)理根據(jù)C的要求定期調(diào)整倉位和久期B.某FOF基金根據(jù)投資策略擬配置一定比例滬深300指數(shù)基金，在滬深300指數(shù)基金中選擇了市場最低費率的公司所發(fā)行的基金C.考慮到B客戶持有某基金90%資產(chǎn)規(guī)模，該基金經(jīng)理用50%基金財產(chǎn)購買B客戶手里持有的20只債券D.某基金公司安排旗下數(shù)只基金將持有的債券低價賣給A基金，以提高A基金收益率和知名度正確答案：B參考解析：A項，因單一客戶要求改變倉位，違反了公平對待客戶。C項，因某客戶持有基金份額多而做出投資于該客戶持有資產(chǎn)的行為，違反了公平對待客戶。D項，屬于利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益，損害基金持有人利益，違反了客戶利益優(yōu)先。[單選題]88.私募基金從業(yè)人員應當履行忠實義務，以下選項中，違背了忠實義務的是()。Ⅰ、利用基金財產(chǎn)為自己牟取利益Ⅱ、將基金財產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財產(chǎn)Ⅲ、將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資Ⅳ、公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正確答案：B參考解析：私募基金從業(yè)人員不得有下列行為：①將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；②不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；③利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；④侵占、挪用基金財產(chǎn)；⑤泄露因職務便利獲取的未公開信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；⑥從事?lián)p害基金財產(chǎn)和投資者利益的投資活動；⑦玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；⑧從事內(nèi)幕交易、操縱交易價格及其他不正當交易活動；⑨法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。[單選題]89.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的哥哥大量購買了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了贖回申請，當日該基金發(fā)生巨額贖回。下列做法正確的是()。A.甲勸其哥哥取消贖回申請B.優(yōu)先全額確認了其哥哥的贖回申請C.根據(jù)當日贖回確認比例確認當日所有贖回申請D.甲向公司報告了該情況，并要求公司將該筆贖回確認失敗正確答案：C參考解析：公平對待客戶要求基金從業(yè)人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業(yè)活動時，應當公平地對待所有客戶。[單選題]90.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，關于基金托管人的職責，以下表述錯誤的是()。A.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關材料C.編制基金財務會計報告D.安全保管基金財產(chǎn)正確答案：C參考解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責包括：（1）安全保管基金財產(chǎn)；（2）按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立；（4）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；（5）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；（6）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；（