2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、（2020年真題）天使投資個(gè)人在試點(diǎn)地區(qū)投資多個(gè)初創(chuàng)科技型企業(yè)，對(duì)其中辦理注銷清算的初創(chuàng)科技型企業(yè)，天使投資個(gè)人對(duì)投資額的（）尚未抵扣完的，可自注銷清算之日起36個(gè)月內(nèi)抵扣天使投資個(gè)人轉(zhuǎn)讓其他初創(chuàng)科技型企業(yè)股權(quán)取得的應(yīng)納稅所得額。

A.60%

B.90%

C.50%

D.70%

【答案】：D2、基金財(cái)產(chǎn)不能用于下列投資（）。

A.股票

B.上市交易的債券

C.期貨

D.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券及其衍生品種

【答案】：C3、公司管理層對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)直接責(zé)任，履行的風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)不包括（）。

A.根據(jù)董事會(huì)的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，制定與公司發(fā)展戰(zhàn)略、整體風(fēng)險(xiǎn)承受能力相匹配的風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并確保風(fēng)險(xiǎn)管理制度得以全面、有效執(zhí)行

B.在董事會(huì)授權(quán)范圍內(nèi)批準(zhǔn)重大事件、重大決策的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估意見和重大風(fēng)險(xiǎn)的解決方案，并按章程或董事會(huì)相關(guān)規(guī)定履行報(bào)告程序

C.根據(jù)公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責(zé)分工，組織實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)解決方案

D.確定公司風(fēng)險(xiǎn)管理總體目標(biāo)，制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

【答案】：D4、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）

A.中國銀監(jiān)會(huì)

B.中國保監(jiān)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：C5、董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)不包括（）。

A.制定并執(zhí)行以風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事項(xiàng)

D.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

【答案】：A6、(2017年)下列關(guān)于貨幣市場基金偏離度的說法中，正確的是（）。

A.在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，應(yīng)披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在0.2％～0.4％之間的次數(shù)

B.負(fù)偏離時(shí)，如基金投資組合的平均剩余期限和融資比例較高，則基金隱含風(fēng)險(xiǎn)較大

C.當(dāng)攤余成本法計(jì)算的是基金資產(chǎn)凈值超過影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值時(shí)，基金組合存在浮盈

D.當(dāng)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過0.4％時(shí)，基金管理人應(yīng)該在臨時(shí)報(bào)告中披露偏離度信息

【答案】：B7、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。

A.所有權(quán)關(guān)系

B.債權(quán)關(guān)系

C.信托關(guān)系

D.債務(wù)關(guān)系

【答案】：A8、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

A.先稅后分

B.先分后稅

C.先稅后證

D.先證后稅

【答案】：A9、根據(jù)《證券投資基金法》的要求,國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起（）個(gè)月內(nèi)作出是否核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.3

C.6

D.9

【答案】：C10、(2016年)對(duì)于短期交易而言，對(duì)持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額（）的贖回費(fèi)用。

A.1.0％

B.1.5％

C.2％

D.0.75％

【答案】：B11、會(huì)員代表大會(huì)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，其職權(quán)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D12、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列哪項(xiàng)投資活動(dòng)？（）

A.上市交易的股票

B.上市交易的債券

C.中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他證券

D.向基金管理人、基金托管人出資

【答案】：D13、（）是歸屬于公司股東和債權(quán)人的現(xiàn)金流量。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：D14、下列關(guān)于商業(yè)票據(jù)發(fā)行的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.商業(yè)票據(jù)的發(fā)行包括直接發(fā)行和間接發(fā)行兩種

B.大多數(shù)資信好的公司采用間接發(fā)行方式

C.商業(yè)票據(jù)采用貼現(xiàn)發(fā)行的方式

D.貨幣市場利率越高，貼現(xiàn)率越高；發(fā)行主體資信越好，貼現(xiàn)率越低

【答案】：B15、4Ps營銷理論的要素不包括（）。

A.產(chǎn)品

B.渠道

C.結(jié)果

D.價(jià)格

【答案】：C16、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是()。

A.沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

B.只適合長期投資

C.只適合短期投資

D.既適合短期投資，也適合長期投資

【答案】：C17、證券投資基金的財(cái)產(chǎn)安全通過（）制度保障。

A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作

B.基金管理人不參與基金財(cái)產(chǎn)的保管

C.由獨(dú)立于基金管理人的基金托管人保管基金財(cái)產(chǎn)

D.以上都是

【答案】：D18、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

B.查閱基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的公開披露資料

C.分享基金投資收益

D.確定基金收益分配方案

【答案】：D19、（2017年真題）基金信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則是（）。

A.準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性、易解性和公平性原則

B.完整性、及時(shí)性、易得性、易解性和規(guī)范性原則

C.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則

D.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、規(guī)范性、易解性和公平性原則

【答案】：C20、（）是指股東對(duì)公司和其他股東負(fù)有誠信義務(wù)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)社會(huì)責(zé)任。股東之間應(yīng)當(dāng)信守承諾，建立相互尊重、溝通協(xié)商、共謀發(fā)展的和諧關(guān)系。股東應(yīng)當(dāng)審慎審議、簽署股東協(xié)議和公司章程等法律文件，按照約定認(rèn)真履行義務(wù)，出現(xiàn)有關(guān)情形立即書面通知公司和其他股東。

A.制衡原則

B.公司獨(dú)立運(yùn)作原則

C.業(yè)務(wù)與信息隔離原則

D.股東誠信與合作原則

【答案】：D21、關(guān)于收益率曲線的說法正確的是（）。

A.收益率曲線以收益率為橫坐標(biāo)，以期限為縱坐標(biāo)

B.短期收益率一般比長期收益率更富有變化性

C.收益率曲線一般向下傾斜。

D.當(dāng)利率整體水平較高時(shí)，收益率曲線會(huì)呈現(xiàn)向上傾斜形狀。

【答案】：B22、下列關(guān)于私募基金的說法不正確的是()。

A.客戶人數(shù)較少

B.運(yùn)作形式靈活

C.對(duì)投資者的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力要求不高

D.不面向公眾發(fā)行

【答案】：C23、下列關(guān)于算法交易說錯(cuò)誤的是（）。

A.算法交易程序判斷的時(shí)間短

B.算法交易通過計(jì)算機(jī)下單，減少了傳統(tǒng)交易在交易員上的人力投入

C.算法交易可以最大限度地降低由于人為失誤而造成的交易錯(cuò)誤

D.算法交易不能確保復(fù)雜的交易及投資策略得以執(zhí)行

【答案】：D24、按照股東權(quán)利分類，股票可以分為（）。

A.記名股票和無記名股票

B.有面額股票和無面額股票

C.普通股和優(yōu)先股

D.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

【答案】：C25、為規(guī)范股權(quán)投資基金服務(wù)業(yè)務(wù),保護(hù)基金投資者權(quán)益,基金業(yè)協(xié)會(huì)于20l7年3月1日出臺(tái)了（）,原《基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)指引（試行）》同時(shí)廢止。

A.私募投資基金服務(wù)業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》

B.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

C.《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》

D.《基金從收人員執(zhí)業(yè)行為自律準(zhǔn)則》

【答案】：A26、以下不屬于內(nèi)部控制的原則的是（）。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.成本效益原則

【答案】：C27、按照會(huì)計(jì)恒等式，資產(chǎn)負(fù)債表的基本邏輯關(guān)系表述為（）。

A.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益+收入-費(fèi)用

B.資產(chǎn)=負(fù)債+資本公積+盈余公積

C.資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益

D.資產(chǎn)=負(fù)債+收入-費(fèi)用

【答案】：C28、股票的變化表現(xiàn)為三種趨勢：長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，（）最為重要，也最容易被辨認(rèn)，是投資者主要的觀察對(duì)象。

A.長期趨勢

B.中期趨勢

C.短期趨勢

D.中期趨勢和短期趨勢

【答案】：A29、下列關(guān)于政府監(jiān)管和行業(yè)自律組織的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.自律組織依法對(duì)股權(quán)投資基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

B.股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織一般采取行業(yè)協(xié)會(huì)形式，由基金管理人和其他基金服務(wù)機(jī)構(gòu)組成

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)違反法律規(guī)定的私募機(jī)構(gòu)采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、出具警示函、公開譴責(zé)等行政監(jiān)管措施

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國股權(quán)投資基金行業(yè)的自律組織

【答案】：C30、基金管理人進(jìn)行登記并開展基金管理業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)運(yùn)營基本設(shè)施的要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A31、防范風(fēng)險(xiǎn)和規(guī)范發(fā)展階段的時(shí)間為（）

A.1998-2002

B.1985-1997

C.2008-2014

D.2015-至今

【答案】：D32、基金會(huì)計(jì)報(bào)表不包括()。

A.所有者權(quán)益表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.凈值變動(dòng)表

【答案】：A33、在證券市場交易中，（）是市場存在的基礎(chǔ)。

A.投資決策

B.道德風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

D.信息不對(duì)稱

【答案】：D34、基金管理人應(yīng)在開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起()日內(nèi)，更新招募說明書并登載在網(wǎng)站上。

A.60

B.45

C.30

D.15

【答案】：B35、(2017年)下列不屬于股權(quán)投資基金乘數(shù)法估值使用指標(biāo)的是（）。

A.市盈率

B.市凈率

C.市銷率

D.利潤率

【答案】：D36、()，是指目標(biāo)公司未來發(fā)行新的股份或者可轉(zhuǎn)換債券時(shí)，股權(quán)投資基金將按其持股比例獲得同等條件下的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)利。

A.第一拒絕權(quán)

B.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

C.拖售權(quán)

D.隨售權(quán)

【答案】：B37、（2018年真題）某目標(biāo)企業(yè)的其他股東在對(duì)外出售股權(quán)是作為老股東的股權(quán)投資人在同等條件下可以先于其他投資人購買，這是投資協(xié)議中的（）的約定

A.董事會(huì)席位條款

B.保護(hù)性條款

C.第一拒絕權(quán)條款

D.排他性條款

【答案】：C38、下列衍生工具屬于嵌入式衍生工具的是（）。

A.含贖回條款的債券

B.期權(quán)合約

C.互換交易合約

D.期貨合約

【答案】：A39、在M基金公司的晨會(huì)上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對(duì)經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。

A.兩者均正確

B.A經(jīng)理的說法錯(cuò)誤，B經(jīng)理的說法正確

C.兩者均不正確

D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯(cuò)誤

【答案】：B40、證券交易所在開市后根據(jù)ETF申贖、贖回清單和組合證券由各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)計(jì)算并每（）提供一次基金份額參考凈值。

A.15秒

B.30秒

C.1分鐘

D.1天

【答案】：A41、投資后階段常用的監(jiān)控指標(biāo)不包括（）。

A.管理指標(biāo)

B.經(jīng)營指標(biāo)

C.估值指標(biāo)

D.財(cái)務(wù)指標(biāo)

【答案】：C42、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于客戶交易終端信息（）

A.媒介訪問控制時(shí)間

B.媒介訪問控制地址

C.互聯(lián)網(wǎng)通信協(xié)議地址

D.電話號(hào)碼

【答案】：A43、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

【答案】：A44、小李、M創(chuàng)業(yè)投資基金分別是X生物科技的天使投資人和A輪投資機(jī)構(gòu)，并享有常見的股東權(quán)利。小李欲出售其持有的部分公司股權(quán)，M基金此時(shí)可以選擇行使的股東權(quán)利可能是()。

A.回售權(quán)

B.第一拒絕權(quán)

C.反稀釋權(quán)

D.拖售權(quán)

【答案】：B45、（2020年真題）關(guān)于企業(yè)境外上市，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.境外上市分為境外直接上市和境外間接上市兩種方式

B.境外上市一般包括策劃上市方案、準(zhǔn)備相關(guān)文件，上市申報(bào)和公開發(fā)行及交易四個(gè)步驟

C.境外上市外資股包括H股，B股，N股和S股等

D.我國企業(yè)選擇境外直接上市，需要向中國證監(jiān)會(huì)提出申請(qǐng)

【答案】：C46、關(guān)于投資后管理需要有效獲取被投資企業(yè)信息的原因，表述錯(cuò)誤的是（）

A.財(cái)務(wù)投資人通常難以積極主動(dòng)參與被投資企業(yè)管理

B.信息不對(duì)稱

C.投資人通常不參加股東會(huì)

D.外部性較強(qiáng)

【答案】：C47、對(duì)股權(quán)投資基金來說，回售權(quán)條款的功能是（）。

A.達(dá)到提高收益的目的

B.在約定的觸發(fā)條件發(fā)生時(shí)，保障股權(quán)投資基金的投資具有一定流動(dòng)性，并得以獲得暢通的退出渠道的重要手段

C.達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的

D.在約定的觸發(fā)條件發(fā)生時(shí)，保障股權(quán)投資基金的投資具有一定穩(wěn)定性，并得以獲得暢通的進(jìn)入渠道的重要手段

【答案】：B48、下列選項(xiàng)中關(guān)于弱有效市場和半強(qiáng)有效市場的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.如果市場是半強(qiáng)有效的，市場參與者就不可能從任何公開信息中獲取超額利潤，這意味著基本面分析方法無效

B.半強(qiáng)有效市場是指證券價(jià)格不僅已經(jīng)反映了歷史價(jià)格信息，而且反映了當(dāng)前所有與公司證券有關(guān)的公開有效信息，例如盈利預(yù)測、紅利發(fā)放、股票分拆、公司并購等各種公告信息

C.弱有效市場是指證券價(jià)格能夠充分反映價(jià)格歷史序列中包含的所有信息，如證券的價(jià)格、交易量等

D.在一個(gè)半強(qiáng)有效的證券市場上，任何為了預(yù)測未來證券價(jià)格走勢而對(duì)以往價(jià)格、交易量等歷史信息所進(jìn)行的技術(shù)分析都是徒勞的

【答案】：D49、某股權(quán)投資基金于2011年1月1日成立，募集規(guī)模15億元，截止2016年12

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B50、下列表述中，屬于私募基金的特征的是（）。

A.在信息披露、投資限制等方面沒有監(jiān)管要求，方式非常靈活

B.私募基金的法律形式均為有限合伙型

C.只能向特定投資者募集資金

D.對(duì)投資者的家庭財(cái)務(wù)水平有一定要求，對(duì)投資者能力沒有要求

【答案】：C51、股權(quán)投資基金將其在被投資企業(yè)中的股權(quán)以協(xié)議轉(zhuǎn)讓等形式變現(xiàn)，從而退出投資，然后根據(jù)約定將退出所得分配給（）

A.托管機(jī)構(gòu)

B.基金管理人

C.基金的投資者和管理人

D.基金投資者

【答案】：C52、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，對(duì)于股權(quán)投資基金的單位投資者，要求其凈資產(chǎn)不低于（）萬元；對(duì)股權(quán)投資基金的個(gè)人投資者，要求其金融資產(chǎn)不低于（）萬元或者最近三年個(gè)人年均收入不低于（）萬元。

A.100；60；50

B.1000；300；50

C.1000；100；50

D.500；300；100

【答案】：B53、股權(quán)投資基金設(shè)立完成后，應(yīng)在（）辦理基金備案。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.工商管理部門

D.中國銀保監(jiān)會(huì)

【答案】：B54、股權(quán)投資基金的參與主體主要不包括（）。

A.外包服務(wù)管理機(jī)構(gòu)

B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.行業(yè)自律組織

D.基金投資者

【答案】：A55、91.交易所發(fā)行未上市品種的估值時(shí)，送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市股票，按交易所上市的同一股票的()估值。

A.平均價(jià)

B.成本

C.市價(jià)

D.收盤價(jià)

【答案】：C56、下列有關(guān)投資管理部門的交易部的描述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金采取集中交易制度，即基金的投資決策與交易執(zhí)行職能分別由基金經(jīng)理和基金交易部門承擔(dān)

B.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)投資組合交易指令的審核、執(zhí)行和反饋

C.交易部在交易過程中嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并采用技術(shù)手段避免違規(guī)行為的出現(xiàn)

D.交易部屬于基金公司的普通保密部門，與其他部門的保密要求相同

【答案】：D57、（2018年真題）我國可以申請(qǐng)從事基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C58、合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問責(zé)制

C.升遷機(jī)制

D.激勵(lì)約束機(jī)制

【答案】：C59、某零息債券面值為100元，市場利率為2．5％，到期時(shí)間為3年，則內(nèi)在價(jià)值為（）元。

A.91.86

B.93.86

C.92.86

D.94.86

【答案】：C60、基金銷售人員介紹基金產(chǎn)品不得（）。

A.虛假陳述

B.誤導(dǎo)性陳述

C.出現(xiàn)重大遺漏

D.以上都是

【答案】：D61、關(guān)于債券的嵌入條款，下列論述錯(cuò)誤的是（）

A.可贖回條款和可回售條款都有利于債券投資者

B.可轉(zhuǎn)換債券既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征

C.可贖回條款對(duì)債券投資者不利

D.可回售條款有利于債券投資者

【答案】：A62、投資組合波動(dòng)率在風(fēng)險(xiǎn)管理中最常見的定義是單位時(shí)間收益率的（）。

A.方差

B.離差率

C.期望

D.標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：D63、股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行的定期信息披露包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B64、公司外部資金的來源不包括（）。

A.發(fā)行公司股票

B.發(fā)行公司債券

C.公司留存收益

D.銀行貸款

【答案】：C65、通常將股票市值小于（）億元人民幣的公司歸為小盤股，將超過（）億元人民幣的公司歸為大盤股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C66、關(guān)于債券利率風(fēng)險(xiǎn)、以下表述正確的是（）。

A.當(dāng)市場利率上升時(shí)，債券價(jià)格不變

B.當(dāng)市場利率上升時(shí)，債券價(jià)格上升

C.債券價(jià)格與市場利率變動(dòng)方向一致

D.債券價(jià)格與市場利率變動(dòng)方向呈反方向變動(dòng)

【答案】：D67、企業(yè)上市申報(bào)審核階段的相關(guān)工作描述錯(cuò)誤的是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)根據(jù)反饋回復(fù)繼續(xù)審核，召開初審會(huì)，形成初審報(bào)告

B.發(fā)行人將招股說明書（申報(bào)稿）在中國證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站預(yù)披露的時(shí)間是發(fā)行人對(duì)證監(jiān)會(huì)反饋意見回復(fù)后

C.中國證監(jiān)會(huì)受理申請(qǐng)文件后，對(duì)發(fā)行人申請(qǐng)文件的合規(guī)性進(jìn)行初審

D.中國證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后作出是否受理的決定，未按要求制作申請(qǐng)文件的，不予受理

【答案】：B68、(2017年)下列關(guān)于培養(yǎng)基金從業(yè)人員的職業(yè)道德修養(yǎng)具體的方法的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D69、（2016年真題）封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C70、股權(quán)投資基金管理人、托管人、銷售機(jī)構(gòu)及其他相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律、行政法規(guī)時(shí)，中國證監(jiān)會(huì)可以依法進(jìn)行行政處罰，處罰的種類包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D71、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

A.10%

B.25%

C.33%

D.50%

【答案】：B72、基金銷售市場細(xì)分的原則不包括（）。

A.易入原則

B.可測原則

C.可控原則

D.識(shí)別原則和利潤原則

【答案】：C73、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門乙有商業(yè)賄賂行為用最佳行為是（）

A.甲應(yīng)當(dāng)及時(shí)制止并向上級(jí)部門或者監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告

B.甲無需舉報(bào)違法行為，但如果相關(guān)監(jiān)管部門對(duì)此進(jìn)行調(diào)查要予以配合

C.甲無需主動(dòng)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供違法違規(guī)線索

D.甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員，無需制止乙某的行為

【答案】：A74、關(guān)于傭金，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.目前我國股票和基金的交易傭金實(shí)行最高上限和向下浮動(dòng)制度

B.證券公司向客戶收取的傭金不得高于交易金額的3%。，但不設(shè)最低下限

C.傭金的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)因交易品種、交易場所的不同而有所差異

D.A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取

【答案】：B75、(2016年)基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的（）發(fā)布基金合同生效公告。

A.當(dāng)日

B.次日

C.第3日

D.第5日

【答案】：B76、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在私募基金募集完畢后（）工作日內(nèi)，通過私募基金登記備案系統(tǒng)進(jìn)行備案。

A.15個(gè)

B.20個(gè)

C.25個(gè)

D.30個(gè)

【答案】：B77、關(guān)于股權(quán)投資基金的投資后管理的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在整個(gè)股權(quán)投資過程中持續(xù)時(shí)間最長、花費(fèi)精力最多

B.在完成項(xiàng)目盡職調(diào)查之后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理的期間

C.在投資交割之后直到項(xiàng)目退出之前都屬于投資后管理的期間

D.投資后管理對(duì)于整個(gè)投資工作具有十分重要的意義

【答案】：B78、（）是指股權(quán)投資基金通過企業(yè)上市將其擁有的不可流通的股份轉(zhuǎn)變成可以在公開市場上流通的股份，通過股票在公開市場轉(zhuǎn)讓實(shí)現(xiàn)股資退出和資本增值。

A.首次公開發(fā)行上市

B.主板上市

C.中小企業(yè)板上市

D.創(chuàng)業(yè)板上市

【答案】：A79、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。

A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員

D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

【答案】：C80、()加入基金業(yè)協(xié)會(huì)的，可為特別會(huì)員。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.基金發(fā)起人

【答案】：C81、下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。

A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外

B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績

C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績

D.基金合同生效6個(gè)月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計(jì)算的業(yè)績

【答案】：C82、在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)對(duì)依據(jù)的因素不包括（）。

A.基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B.基金的歷史規(guī)模和持合比例

C.基金托管人的資本規(guī)模

D.基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

【答案】：C83、基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的（）按一定的原則和方法進(jìn)行重新估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)值的過程。

A.全部資產(chǎn)

B.凈資產(chǎn)

C.全部資產(chǎn)及所有負(fù)債

D.負(fù)債

【答案】：C84、股價(jià)指數(shù)編制方法通常不包括（）。

A.分層復(fù)制

B.抽樣復(fù)制

C.優(yōu)化復(fù)制

D.完全復(fù)制

【答案】：A85、在貨幣市場上占有重要地位的國債是（）。

A.無期限國債

B.長期國債

C.國庫券

D.短期國債

【答案】：D86、以下有關(guān)股權(quán)投資基金與被投資公司簽署投資協(xié)議主要條款中，董事會(huì)席位條款是()

A.投資人有權(quán)提名董事

B.投資人享有充分的監(jiān)察權(quán)，包括收到提供給公司管理層之所有信息的權(quán)利

C.除非經(jīng)投資人同意，管理層股東不得將其在公司及子公司的股份質(zhì)押或抵押給第三方

D.監(jiān)事會(huì)會(huì)議每半年召開一次

【答案】：A87、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份額不可變

C.ETF最早產(chǎn)生于加拿大

D.一般采用被動(dòng)式投資策略跟蹤某一標(biāo)的市場指數(shù)

【答案】：B88、下表列示了對(duì)證券M的未來收益率狀況的估計(jì)。將M的期望收益率和方差分別記為EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。

A.EM=5,σM=625

B.EM=6,σM＝25

C.EM=7,σM＝625

D.EM=4,σM＝25

【答案】：A89、封閉式基金與開放式基金的主要區(qū)別之一是（）。

A.基金成立是否規(guī)定了最低規(guī)模

B.基金規(guī)模是否固定

C.是否具有股權(quán)性

D.是否被監(jiān)管部門嚴(yán)格監(jiān)管

【答案】：B90、股份有限責(zé)任公司營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期為（）。

A.公司開業(yè)日期

B.公司成立日期

C.公司股份發(fā)售日期

D.公司上市日期

【答案】：B91、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法披露的基金信息不包括（）。

A.預(yù)期投資收益

B.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

C.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值

D.基金份額持有人大會(huì)決議

【答案】：A92、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度，從（）中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金。

A.公司資本金

B.高管工資和控股股東股利

C.基金管理報(bào)酬

D.營業(yè)收入

【答案】：C93、以下不屬于風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后基金收益指標(biāo)的是（）。

A.信息比率

B.夏普比率

C.相對(duì)收益

D.詹森α

【答案】：C94、有限合伙人對(duì)合伙企業(yè)債務(wù)（）。

A.不承擔(dān)責(zé)任

B.以實(shí)繳出資額為限承擔(dān)責(zé)任

C.承擔(dān)無限連帶責(zé)任

D.以認(rèn)繳出資額為限承擔(dān)責(zé)任

【答案】：D95、創(chuàng)業(yè)投資的投資對(duì)象不包括（）

A.早期的未上市成長性企業(yè)

B.中期的未上市成長性企業(yè)

C.后期的未上市成長性企業(yè)

D.上市成長性企業(yè)

【答案】：D96、基金市場的違法犯罪行為所具有的特點(diǎn)不包括（）。

A.智商高

B.手段單一

C.行為隱蔽

D.電子化

【答案】：B97、（）指基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代理基金管理人宣傳推介股權(quán)投資基金發(fā)售基金份額，辦理基金參與、退出等活動(dòng)。

A.基金募集服務(wù)

B.投資顧問服務(wù)

C.份額登記服務(wù)

D.估值核算服務(wù)

【答案】：A98、投資業(yè)績的計(jì)算和比較有多種方法。用不同方法制作出來的業(yè)績報(bào)告之間缺乏可比性。為解決這個(gè)問題，CFA協(xié)會(huì)在1995年開始籌備成立（）。

A.全球投資業(yè)績標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)

B.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

C.上海證券交易所

D.深訓(xùn)證券交易所

【答案】：A99、對(duì)在6個(gè)月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報(bào)送中國證監(jiān)會(huì)?；鹦麄魍平椴牧献詧?bào)送中國證監(jiān)會(huì)之日起（）日后，方可使用。

A.5

B.10

C.15

D.30

【答案】：B100、基金的自律組織主要包含如下哪些機(jī)構(gòu)（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B101、基金管理人的股東、實(shí)際控制人有不合規(guī)定的行為或者股東不再符合法定條件的，中國證監(jiān)會(huì)不可以采取的措施是()。

A.責(zé)令其限期改正

B.可視情節(jié)責(zé)令其轉(zhuǎn)讓所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

C.沒收其所持有或控制的基金管理人的股權(quán)

D.限制有關(guān)股東行使股東權(quán)利

【答案】：C102、以下可以保護(hù)投資者不被攤薄的條款是()。

A.競業(yè)禁止條款

B.信息披露條款

C.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

D.回售條款

【答案】：C103、在對(duì)數(shù)據(jù)集中趨勢的測度中，適用于偏斜分布的數(shù)值型數(shù)據(jù)的是（）。

A.均值

B.標(biāo)準(zhǔn)差

C.中位數(shù)

D.方差

【答案】：C104、（2020年真題）對(duì)于股權(quán)投資基金，以下屬于增值稅納稅范圍的是（）

A.回購方式退出收益

B.上市后股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出收益

C.并購方式退出收益

D.項(xiàng)目股息

【答案】：B105、目前，我國要求包括股權(quán)投資基金在內(nèi)的各類私募基金的募集需履行的程序（）。

A.特定對(duì)象確定、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、合格投資者確認(rèn)、投資者適當(dāng)性匹配、投資冷靜期以及回訪確認(rèn)（非強(qiáng)制）

B.特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性匹配、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、合格投資者確認(rèn)、投資冷靜期以及回訪確認(rèn)（非強(qiáng)制）

C.特定對(duì)象確定、投資者適當(dāng)性匹配、合格投資者確認(rèn)、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資冷靜期以及回訪確認(rèn)（非強(qiáng)制）

D.特定對(duì)象確定、基金風(fēng)險(xiǎn)揭示、投資者適當(dāng)性匹配、合格投資者確認(rèn)、投資冷靜期以及回訪確認(rèn)（非強(qiáng)制）

【答案】：B106、（）是股權(quán)投資基金首選的退出方式。

A.清算退出

B.股權(quán)轉(zhuǎn)讓退出

C.股份上市轉(zhuǎn)讓退出

D.掛牌轉(zhuǎn)讓退出

【答案】：C107、（2017年真題）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)在加強(qiáng)基金從業(yè)人員職業(yè)道德教育中，下列措施正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C108、以下關(guān)于相關(guān)系數(shù)ρ的說法中正確的是（）。

A.ρ的取值范圍為[-1，+1]

B.|ρ|越接近0，兩變量線性關(guān)系越強(qiáng)

C.|ρ|越接近1，兩變量線性關(guān)系越弱

D.當(dāng)|ρ|=1時(shí)，兩變量為不完全線性相關(guān)

【答案】：A109、股份公司因減少公司注冊資本，而收購本公司股份的，應(yīng)自收購之日起（）內(nèi)注銷股份；

A.五日

B.十日

C.十五日

D.二十日

【答案】：B110、股份有限公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)出席股東大會(huì)（股東會(huì)）的股東所持表決權(quán)的（）通過。

A.全體

B.2／3以上

C.1／3以上

D.1／2以上

【答案】：B111、（2017年真題）下列基金不適用于證監(jiān)會(huì)簡易注冊程序的是（）。

A.ETF及其聯(lián)接基金

B.QDII基金

C.發(fā)起式基金

D.分級(jí)基金

【答案】：D112、（2016年真題）下列關(guān)于基金監(jiān)管的敘述中，正確的是（）。

A.市場不是萬能的，因此，政府干預(yù)應(yīng)該盡可能嚴(yán)格

B.政府基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金監(jiān)管活動(dòng)，要具有適當(dāng)性、必要性和相稱性

C.基金市場主體進(jìn)入基金市場，是基金市場的原動(dòng)力和價(jià)值歸宿

D.保護(hù)投資人的合法權(quán)益，是基金市場活力的源泉

【答案】：B113、基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B114、財(cái)務(wù)盡職調(diào)查中需要重點(diǎn)關(guān)注財(cái)務(wù)報(bào)告及相關(guān)財(cái)務(wù)資料，對(duì)于資產(chǎn)負(fù)債表需要重點(diǎn)核查的內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B115、債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常（）。

A.相同

B.大小無法確定

C.較小

D.較大

【答案】：C116、以下關(guān)于境外直接上市的要求說法錯(cuò)誤的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于4億元人民幣

B.過去一年稅后利潤不少于5000萬元人民幣，并有增長潛力

C.按照合理市盈率預(yù)期，籌資額不少于5000萬美元

D.具有規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)及較完善

【答案】：B117、(2016年)封閉式基金的基金管理人聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資前，募集的基金份額總額需達(dá)到準(zhǔn)予注冊規(guī)模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C118、關(guān)于私募基金管理人的登記，以下描述錯(cuò)誤的是（）。

A.私募基金管理人申請(qǐng)登記,應(yīng)當(dāng)通過私募基金登記備案系統(tǒng),如實(shí)填報(bào)相關(guān)信息

B.私募基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)完成備案，即構(gòu)成對(duì)私募基金管理人持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)同

C.申請(qǐng)登記期間,登記事項(xiàng)發(fā)生重大變化的,私募基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)告知中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)并變更申請(qǐng)登記內(nèi)容

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以采取向相關(guān)專業(yè)協(xié)會(huì)征詢意見等方式對(duì)私募基金管理人提供的登記申請(qǐng)材料進(jìn)行核查

【答案】：B119、（）是通過科學(xué)的內(nèi)部控制手段和方法,建立合理的內(nèi)部控制程序，維護(hù)內(nèi)部控制制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則

B.有效性原則

C.獨(dú)立性原則

D.相互制約原則

【答案】：B120、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號(hào)紅包活動(dòng)”屬于以下哪種禁止性行為（）

A.采取抽獎(jiǎng)、回扣等方式銷售基金

B.以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金

C.以排擠競爭對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平

D.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

【答案】：A121、（2017年真題）《COSO風(fēng)險(xiǎn)管理整合框架》提出了風(fēng)險(xiǎn)管理八要素理論，以下（）不是八要素的內(nèi)容。

A.信息與溝通

B.控制活動(dòng)

C.目標(biāo)設(shè)定

D.外部監(jiān)管

【答案】：D122、()即一切可公開獲得的有關(guān)公司財(cái)務(wù)及其發(fā)展前景等方面的信息。

A.歷史信息

B.公開可得信息

C.內(nèi)部信息

D.內(nèi)幕信息

【答案】：B123、（2020年真題）關(guān)于股票與基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)取決于基金種類和投資對(duì)象

B.基金反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證

C.通常情況下，股票是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種，價(jià)格波動(dòng)性較大

D.股票是直接投資工具，籌集的資金主要投資于實(shí)業(yè)領(lǐng)域

【答案】：B124、(2017年)關(guān)于基金管理人對(duì)所管理的不同基金的會(huì)計(jì)核算，下列表述正確的是（）。

A.不同基金可以共用名冊登記

B.應(yīng)當(dāng)以基金為會(huì)計(jì)核算主體獨(dú)立核算

C.不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶

D.可以根據(jù)基金類別分類一起核算

【答案】：B125、有關(guān)募集機(jī)構(gòu)的責(zé)任和義務(wù)，下列表述正確的是（）。

A.募集過程涉及的反洗錢義務(wù)由募集機(jī)構(gòu)承擔(dān)履行

B.募集機(jī)構(gòu)在募集過程中向特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品，則可以免除旅行風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)

C.募集過程涉及的反洗錢義務(wù)由基金托管人而非募集機(jī)構(gòu)承擔(dān)履行

D.募集機(jī)構(gòu)在募集過程中，充分履行了風(fēng)險(xiǎn)提醒義務(wù)的前提下可以向非特定對(duì)象推介基金產(chǎn)品

【答案】：A126、同時(shí)投資于價(jià)值型股票與成長型股票的股票基金被稱為()。

A.混合型基金

B.平衡型股票基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B127、基金所投資的有價(jià)證券主要是在（）或銀行間市場公開交易的證券。

A.中央銀行

B.基金管理公司

C.期貨交易所

D.證券交易所

【答案】：D128、基金合同應(yīng)當(dāng)約定給投資者設(shè)置一定時(shí)間的投資（），募集機(jī)構(gòu)在該期限內(nèi)不得主動(dòng)聯(lián)系投資者。

A.靜默期

B.冷靜期

C.觀察期

D.等待期

【答案】：B129、上海證券交易所規(guī)定融資融券業(yè)務(wù)最長時(shí)限為()個(gè)月。

A.3

B.6

C.9

D.12

【答案】：B130、基金合同不約定（）的權(quán)利和義務(wù)。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金份額持有人

【答案】：A131、美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）類。

A.41

B.42

C.32

D.31

【答案】：B132、下列有關(guān)股票、債券、基金的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品

B.股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

C.基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn)介于股票和債券之間

D.證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多特定投資者的資金匯集起來，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)的集合投資方式

【答案】：D133、下列機(jī)構(gòu)中，不符合股權(quán)投資基金管理人的組織形式規(guī)范的是（）

A.創(chuàng)業(yè)投資管理股份有限公司

B.股權(quán)投資管理有限公司

C.資產(chǎn)管理合伙企業(yè)（有限合伙）

D.個(gè)人獨(dú)資企業(yè)

【答案】：D134、股權(quán)投資協(xié)議與投資備忘錄的常見條款包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、基金客戶服務(wù)的原則不包括（）。

A.客戶至上原則

B.有效溝通原則

C.安全第一原則

D.利益至上原則

【答案】：D136、某基金管理人決定對(duì)其管理的A基金進(jìn)行利潤分配，每10份派發(fā)紅利0．6元，除息日為當(dāng)日，公布的基金份額凈值為1．5元。假設(shè)某基金投資者持有A基金10000份,選擇現(xiàn)金分紅方式。以下結(jié)論中錯(cuò)誤的是（）

A.除息后該投資者持有10400份A基金

B.除息前后該投資者的利益沒有受到影響

C.該投資者由于持有A基金可獲得的利潤分配金額為600元

D.除息前該投資者持有15000元A基金資產(chǎn)

【答案】：A137、項(xiàng)目投資退出的資金先返還至基金投資者，當(dāng)投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門檻收益率向基金投資者分配門檻收益。上述步驟完成后，基金1理人才參與基金的收益分配。這種基金收益分配方式是（）。

A.門檻收益率

B.追趕機(jī)制

C.回?fù)軝C(jī)制

D.瀑布式的收益分配體系

【答案】：D138、基金單位資產(chǎn)凈值的計(jì)算公式為（）。

A.NAV＝期末基金資產(chǎn)凈值/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

B.NAV＝期末基金凈資產(chǎn)收益率/預(yù)計(jì)發(fā)行的基金總份額

C.NAV＝期末基金凈資產(chǎn)收益率/期末基金單位總份額

D.NAV＝期末基金資產(chǎn)凈值/期末基金單位總份額

【答案】：D139、投資者在開放式基金合同生效后，申請(qǐng)購買基金份額的行為通常被稱為基金的（）。

A.認(rèn)購

B.申購

C.贖回

D.交易

【答案】：B140、上證50指數(shù)期貨的合約乘數(shù)為每個(gè)指數(shù)點(diǎn)300元，某投資者賣出了10張上證50指數(shù)期貨合約，保證金比例為20%,當(dāng)上證50指數(shù)期貸合約的價(jià)格為2500點(diǎn)時(shí)，他所需要的保證金為（）

A.15萬元

B.75萬元

C.150萬元

D.750萬元

【答案】：C141、有關(guān)銀行間債券市場的回購，以下表述錯(cuò)誤的是()。

A.買斷式回購的期限最長不得超過91天

B.買斷式回購期內(nèi)，正回購方可以使用該筆債券

C.質(zhì)押凍結(jié)期間債券的利息歸出質(zhì)人所有

D.質(zhì)押式回購是交易雙方進(jìn)行的以債券為權(quán)利質(zhì)押的一種短期資金融通業(yè)務(wù)

【答案】：B142、私募基金管理人自行銷售私募基金的，投資者簽署的文件不應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)揭示書

B.投資者符合合格投資者條的承諾函

C.投資說明書

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力的調(diào)查問卷

【答案】：C143、（2019年真題）關(guān)于公募基金的基金合同，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A144、2016年9月，國務(wù)院發(fā)布《國務(wù)院關(guān)于促進(jìn)創(chuàng)業(yè)投資持續(xù)健康發(fā)展的若干意見》，為支持創(chuàng)業(yè)投資發(fā)展，該意見提出的具體措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D145、股權(quán)投資基金的資金來源主要為各類機(jī)構(gòu)投資者和（）。

A.一般個(gè)人客戶

B.一般單位客戶

C.高凈值單位客戶

D.高凈值個(gè)人客戶

【答案】：D146、（）均由工商登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行登記管理，設(shè)立步驟相同。

A.合伙型基金與信托（契約）型基金

B.公司型基金與信托（契約）型基金

C.公司型基金與合伙型基金

D.公司型基金、合伙型基金與信托（契約）型基金

【答案】：C147、（2020年真題）基金管理人建立科學(xué)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)操作流程,可以利用以下（）方式來實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程的控制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B148、下列關(guān)于基金市場營銷的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金營銷作為一種理財(cái)服務(wù)，需要持續(xù)性服務(wù)

B.與一般有形產(chǎn)品的營銷相比，基金對(duì)營銷人員的專業(yè)水平有更高的要求

C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)堅(jiān)持適用性原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人

D.基金作為一種金融產(chǎn)品，收益與風(fēng)險(xiǎn)是確定的

【答案】：D149、在基金管理公司，()負(fù)責(zé)記錄并保存每日投資交易情況的工作。

A.投資部

B.研究部

C.交易部

D.財(cái)務(wù)部

【答案】：C150、（2021年真題）關(guān)于當(dāng)然合格投資者認(rèn)定的表述，可能存在錯(cuò)誤的是（）

A.社會(huì)保障基金被視為當(dāng)然合格投資者

B.慈善基金等社會(huì)公益基金被視為當(dāng)然合格投資者

C.A公司為職工設(shè)立的企業(yè)年金被視為當(dāng)然合格投資者

D.具有十年以上國內(nèi)投資經(jīng)驗(yàn)、凈資產(chǎn)超過1000萬元的投資機(jī)構(gòu)被視為當(dāng)然合格投資者

【答案】：D151、現(xiàn)在常用的基金管理人的業(yè)績報(bào)酬分配模式為（）。

A.五五模式

B.三七模式

C.四六模式

D.二八模式

【答案】：D152、下列屬于股票間接上市的是（）。

A.借殼上市

B.首發(fā)上市

C.改制上市

D.申報(bào)上市

【答案】：A153、一般情況下，按照基金合同的約定，每年應(yīng)至少召開（）年度投資者會(huì)議。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

【答案】：A154、()是指在一國證券市場上流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證。

A.股票

B.存托憑證

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.認(rèn)股權(quán)證

【答案】：B155、公司型基金的收入中，符合條件的居民企業(yè)之間的（）為免稅收入。

A.利息收入

B.轉(zhuǎn)讓財(cái)產(chǎn)收入

C.提供勞務(wù)收入

D.股息、紅利等權(quán)益性投資收益

【答案】：D156、以下關(guān)于必備投資者說法不正確的是（）。

A.應(yīng)當(dāng)以創(chuàng)業(yè)投資為主營業(yè)務(wù)

B.具備一定資金實(shí)力和投資經(jīng)驗(yàn)

C.具有3名以上具有3年以上創(chuàng)業(yè)投資從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)管理人員

D.公司制創(chuàng)投企業(yè)的必備投資者，對(duì)創(chuàng)投企業(yè)的認(rèn)繳出資及實(shí)際出資分別不低于投資者認(rèn)繳出資總額及實(shí)際出資總額的20%

【答案】：D157、（2017年真題）下列屬于投資后管理期間的是（）。

A.投資交割后到基金清算之前

B.投資交割后到項(xiàng)目退出之前

C.基金募集完成到基金清算之前

D.基金募集完成到項(xiàng)目退出之前

【答案】：B158、（2020年真題）使用簡單價(jià)值等式對(duì)企業(yè)價(jià)值與股權(quán)價(jià)值進(jìn)行轉(zhuǎn)換時(shí)，以下表述正確的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B159、信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起（）個(gè)月以內(nèi)向投資者披露報(bào)告期末基金凈值和基金份額總額、基金的財(cái)務(wù)情況、基金投資運(yùn)作情況和運(yùn)用杠桿情況、投資者賬戶信息、投資收益分配和損失承擔(dān)情況、基金管理人取得的管理費(fèi)和業(yè)績報(bào)酬。

A.6

B.4

C.3

D.1

【答案】：B160、相對(duì)于股權(quán)自由現(xiàn)金流，企業(yè)自由現(xiàn)金流對(duì)應(yīng)的折現(xiàn)率為（）。

A.權(quán)益資本成本

B.資本成本

C.加權(quán)平均資本成本

D.平均資本成本

【答案】：C161、（2019年真題）當(dāng)基金管理人出現(xiàn)未按時(shí)履行季度、年度和重大事項(xiàng)信息報(bào)送更新的義務(wù),在未完成整改前將面臨（）的自律管理措施。

A.紀(jì)律處分

B.暫停受理私募基金產(chǎn)品備案申請(qǐng)

C.取消管理人員登記資格

D.列入異常機(jī)構(gòu)公示

【答案】：B162、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于投資人獲取良好的投資收益

B.有利于維護(hù)證券市場的正常秩序

C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失

D.有利于保護(hù)公眾投資者的合法權(quán)益

【答案】：A163、下列符合封閉式基金份額上市交易條件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C164、信托（契約）型股權(quán)投資基金的收益分配原則由（）在基金合同中約定。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C165、（2017年真題）下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的基金客戶檔案管理與保密工作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度

B.必須實(shí)行信息技術(shù)開發(fā)、運(yùn)營維護(hù)、業(yè)務(wù)操作等人員崗位分離制度

C.應(yīng)明確基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限

D.為保障基金份額持有人信息的安全，須由信息技術(shù)負(fù)責(zé)人兼任信息安全負(fù)責(zé)人

【答案】：D166、托管人委托負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的境外資產(chǎn)托管人應(yīng)符合的條件有()。

A.在中國大陸設(shè)立，受當(dāng)?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

B.最近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員

D.最近1年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項(xiàng)正在接受司法部門、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的立案調(diào)查

【答案】：C167、()用來體現(xiàn)企業(yè)經(jīng)營期間的資產(chǎn)從投入到產(chǎn)出的流轉(zhuǎn)速度，可以反映企業(yè)資產(chǎn)的管理質(zhì)量和利用效率。

A.流動(dòng)性

B.財(cái)務(wù)杠桿

C.營運(yùn)效率

D.盈利能力

【答案】：C168、股權(quán)投資基金管理人應(yīng)遵循專業(yè)化原則，主營業(yè)務(wù)清晰，不得兼營（）的其他業(yè)務(wù)。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A169、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是()

A.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)

B.中國人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量

C.央票市場的參與主體有中國人民銀行、各金融機(jī)構(gòu)和經(jīng)過特許的個(gè)人投資者

D.央票以6月期以下為主

【答案】：A170、下列關(guān)于混合型基金，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.混合型基金同時(shí)投資于股票、債券

B.混合型基金的風(fēng)險(xiǎn)小于股票基金

C.混合型基金的收益小于債券基金

D.混合型基金的收益介于股票基金和債券基金之間

【答案】：C171、按照另類投資產(chǎn)品類別來分析，全球另類投資管理百強(qiáng)企業(yè)的資產(chǎn)首要投資對(duì)象是（）。

A.房地產(chǎn)

B.私募股權(quán)投資

C.大宗商品

D.黃金投資

【答案】：A172、（）包含兩類重要信息，分別是基金管理人和基金托管人之間的相互監(jiān)督和核查和協(xié)議當(dāng)事人權(quán)責(zé)約定中事關(guān)持有人權(quán)益的重要事項(xiàng)。

A.基金公告

B.基金招募說明書

C.基金合同

D.基金托管協(xié)議

【答案】：D173、（）反映的是單位銷售收入反映的股價(jià)水平。

A.市凈率

B.市盈率

C.市銷率

D.市現(xiàn)率

【答案】：C174、股價(jià)很高時(shí)，可轉(zhuǎn)債價(jià)值主要由轉(zhuǎn)換價(jià)值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。

A.固定收益證券

B.權(quán)益證券

C.以上兩項(xiàng)都是

D.以上兩項(xiàng)都不是

【答案】：B175、參與全國銀行間債券回購的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在（）開立債券托管賬戶。

A.中國證券登記結(jié)算公司

B.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.證券交易所

【答案】：B176、商業(yè)票據(jù)的特點(diǎn)不包括（）。

A.面額較大

B.利率較低

C.只有一級(jí)市場，沒有明確的二級(jí)市場

D.利率常比銀行優(yōu)惠利率高

【答案】：D177、關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，下列說法正確的是（）。

A.合伙型股權(quán)投資基金新增合伙人需經(jīng)全體合伙人過半數(shù)同意

B.投資者辦理退伙時(shí)，對(duì)于其合伙份額對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)，應(yīng)以貨幣形式進(jìn)行分配

C.清算期間，合伙型股權(quán)投資基金存續(xù)，不影響日常經(jīng)營活動(dòng)的開展

D.合伙型股權(quán)投資基金設(shè)立，應(yīng)向工商管理機(jī)關(guān)辦理注冊登記手續(xù)

【答案】：D178、當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額（）的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

A.11%

B.9%

C.10%

D.8%

【答案】：C179、在合伙型股權(quán)投資基金中，（）具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.有限合伙人

D.基金投資人

【答案】：A180、下列選項(xiàng)中，能成為股權(quán)投資基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C181、（）風(fēng)險(xiǎn)是指在一定程度上無法通過一定范圍內(nèi)的分散化投資來降低的風(fēng)險(xiǎn)。

A.經(jīng)營

B.對(duì)沖

C.非系統(tǒng)性

D.系統(tǒng)性

【答案】：D182、股權(quán)投資基金在運(yùn)作過程中，可能產(chǎn)生的費(fèi)用包括（）

A.管理費(fèi)、托管費(fèi)、第三方服務(wù)費(fèi)用

B.基金合同生效后的信息披露費(fèi)用

C.基金合同終止時(shí)的清算費(fèi)用

D.以上都是

【答案】：D183、基金銷售人員需由所在機(jī)構(gòu)進(jìn)行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)（）聘任，任何人員不得從事基金銷售活動(dòng)。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或基金公司

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)或銷售機(jī)構(gòu)

D.基金公司或基金銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：D184、（）是指私募股權(quán)投資基金投資的企業(yè)運(yùn)營失敗，項(xiàng)目以破產(chǎn)而告終，被迫退出的一種形式。

A.二次出售

B.破產(chǎn)清算

C.管理層回購

D.買殼上市

【答案】：B185、某股權(quán)投資基金到期擬進(jìn)行清算，基金續(xù)存期限一共5年，基金成立時(shí)，一次性全部實(shí)繳資金5億元，全部投資退出9億元，存續(xù)期間共產(chǎn)生稅費(fèi)5,000萬元。基金合同約定，基金投資者按照出自比例進(jìn)行分配?；鹪O(shè)置8%（單利）的門檻收益率。超出門檻收益部分后基金管理人按照20%的比例提取業(yè)績報(bào)酬，無追趕機(jī)制?；鸸芾砣丝色@得業(yè)績報(bào)酬為（）

A.1000萬元

B.4000萬元

C.2,100萬元

D.3000萬元

【答案】：D186、(2016年)在投資組合報(bào)告中披露偏離度信息。在季度報(bào)告中的投資組合報(bào)告中，貨幣市場基金將披露報(bào)告期內(nèi)偏離度絕對(duì)值在（）間的次數(shù)，偏離度的最高值和最低值，偏離度絕對(duì)值的簡單平均值等信息。

A.0.05%～0.25%

B.0.25%～0.5%

C.0.5%～0.75%

D.0.75%～1%

【答案】：B187、下列不屬于基金售后服務(wù)的是（）。

A.定期提供產(chǎn)品凈值信息

B.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

C.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

D.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

【答案】：D188、（2016年真題）以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D189、下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是（）。

A.確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離

B.確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離

C.確保基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離

D.確?；鹭?cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離

【答案】：B190、投資者在信托（契約）型股權(quán)投資基金存續(xù)期開放日購買基金份額的，首次購買金額應(yīng)不低于（）萬元。

A.50

B.200

C.1000

D.100

【答案】：D191、（2020年真題）關(guān)于金融與居民理財(cái)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.所為金融，簡單來講即貨幣資金的通融，而貨幣資金的來源為居民（包括個(gè)人和企業(yè)）從事的生產(chǎn)活動(dòng)

B.居民的消費(fèi)、儲(chǔ)蓄與投資意愿跟金融市場的表現(xiàn)關(guān)聯(lián)度較低

C.居民理財(cái)?shù)闹饕绞绞秦泿艃?chǔ)蓄與投資兩類

D.在生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)中，收入產(chǎn)生盈余的居民希望將他們的貨幣盈余使用出去，以獲得更多的回報(bào)，因此產(chǎn)生理財(cái)?shù)男枨?/p>

【答案】：B192、關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法正確的是（）。

A.基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)其再進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B.對(duì)已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的基金投資人，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)追溯調(diào)查

C.為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

D.普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低至少分為C1至C5五個(gè)類型，其中C5為最低類別

【答案】：B193、下列不屬于股權(quán)投資基金現(xiàn)金流量模式的主要因素的是（）。

A.繳款安排

B.未投資資本

C.收益分配約定

D.補(bǔ)繳細(xì)則

【答案】：D194、（2016年真題）下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

【答案】：C195、根據(jù)《證券投資基金管理公司管理辦法》，以下關(guān)于獨(dú)立董事的描述正確的是（）。

A.獨(dú)立董事人數(shù)不得少于5人

B.獨(dú)立董事必須獨(dú)立于股東與其他董事，但可以由職工兼任

C.獨(dú)立董事不得少于董事會(huì)人數(shù)的1/3

D.董事會(huì)審議公司重大關(guān)聯(lián)交易，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過1/3以上的獨(dú)立董事通過

【答案】：C196、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。

A.將客戶備付金用于基金贖回墊支

B.存放備付金

C.使用備付金

D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金

【答案】：A197、股權(quán)投資基金投資后，對(duì)于尚在積極開拓市場的企業(yè)，側(cè)重觀察的指標(biāo)不包括（）。

A.業(yè)績指標(biāo)

B.成長指標(biāo)

C.網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

D.銷售額增長

【答案】：A198、股權(quán)投資基金通常由（）行使投資決策權(quán)。

A.董事會(huì)

B.基金經(jīng)理

C.基金份額持有人

D.投資決策委員會(huì)

【答案】：D199、以下關(guān)于有限公司合伙型股權(quán)基金利潤分配及虧損分擔(dān)的表述中，正確的是（）。

A.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者實(shí)繳資本分配、分擔(dān)

B.所有投資者平均分配、分擔(dān)

C.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

D.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者認(rèn)繳資本分配、分擔(dān)

【答案】：C200、以下不屬于我國開放式基金注冊登記體系模式的是（）。

A.內(nèi)置和外置兼有的"混合"模式

B.委托中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的"外置"模式

C.委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)構(gòu)的"外置"模式

D.基金管理人自建登記系統(tǒng)的"內(nèi)置"模式

【答案】：B201、關(guān)于基金宣傳推介資料登載基金的過往業(yè)績應(yīng)該遵守的相關(guān)規(guī)定，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則計(jì)算基金的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)

B.引用的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)和資料應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確，并注明出處

C.真實(shí)、準(zhǔn)確、合理地表述基金業(yè)績和基金管理人的管理

D.可以弓I用某專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)該基金的模擬數(shù)據(jù)作為參考

【答案】：D202、銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)前,應(yīng)當(dāng)履行特別告知義務(wù)，以下信息屬于特別告知義務(wù)范疇的有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B203、基金當(dāng)事人即基金合同的當(dāng)事人，是指基金的（）。

A.托管人、發(fā)起人和份額持有人

B.管理人、托管人和份額持有人

C.發(fā)起人、管理人和份額持有人

D.受益人、管理人和份額持有人

【答案】：B204、基金管理人制定內(nèi)部控制制度的原則包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D205、關(guān)于房地產(chǎn)有限合伙，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.有限合伙人的投資資金可以在承諾期限截止之前投資項(xiàng)目中退出

B.普通合伙人對(duì)外代表合伙企業(yè)，管理和經(jīng)營項(xiàng)目

C.限合伙人僅以出資份額為限對(duì)投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任

D.由普通合伙人和有限合伙人組成

【答案】：A206、以下不符合《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》規(guī)定的是（）。

A.某基金公司通過其APP代理銷售其他公司的明星基金產(chǎn)品

B.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的獨(dú)立銷售機(jī)構(gòu)通過其APP向客戶銷售貨幣市場基金

C.具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的商業(yè)銀行代理募集相關(guān)基金

D.某券商通過其營業(yè)部向客戶推薦其公募事業(yè)部發(fā)行的股票型基金

【答案】：D207、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

C.編制中期和年度基金報(bào)告

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：D208、下列關(guān)于對(duì)基金管理人的從業(yè)人員證券投資的限制，說法不正確的是（）。

A.《證券投資基金法》一方面允許基金從業(yè)人員進(jìn)行證券投資，另一方面強(qiáng)化對(duì)其監(jiān)管

B.公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

C.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，應(yīng)當(dāng)事先向中國證監(jiān)會(huì)申報(bào)，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突

D.絕對(duì)禁止基金從業(yè)人員買賣證券的管制方式不但剝奪了其通過資本市場增加財(cái)富的機(jī)會(huì)，同時(shí)也增加了監(jiān)管難度和執(zhí)法成本，并容易誘發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C209、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B210、（）是指在證券市場上首次發(fā)行對(duì)象企業(yè)普通股票的行為。

A.買殼上市

B.借殼上市

C.首次公開發(fā)行

D.管理層回購

【答案】：C211、終值表示的是貨幣時(shí)間價(jià)值的概念，用復(fù)利法計(jì)算第n期期末終值的計(jì)算公式是（）

A.FV=PV×（1+i）^n

B.FV=PV×（1+i×n）

C.PV=FV×（1+i×n）

D.PV=FV×（1+i）^n

【答案】：A212、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：A213、（）是指賦予期權(quán)的買方在事先約定的時(shí)間以執(zhí)行價(jià)格從期權(quán)賣方手中買入一定數(shù)量的標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利的合約。

A.實(shí)值期權(quán)

B.看跌期權(quán)

C.平價(jià)期權(quán)

D.看漲期權(quán)

【答案】：D214、（）指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

A.投入產(chǎn)出

B.成本效益

C.有效性

D.盈利性

【答案】：B215、契約型基金合同中，股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B216、在股權(quán)投資基金的募集與設(shè)立階段，律師提供的服務(wù)不包括（）。

A.根據(jù)基金管理人與基金投資者的商務(wù)安排，起草相關(guān)的基金法律文件

B.就基金的投資領(lǐng)域、投資方向的限制向基金管理人提供咨詢服務(wù)

C.在基金管理人委托的范圍內(nèi)，對(duì)基金投資者的資質(zhì)進(jìn)行審核

D.協(xié)助基金管理人設(shè)計(jì)基金的組織形式及內(nèi)部結(jié)構(gòu)

【答案】：B217、《證券投資基金法》明確規(guī)定了基金托管人的職責(zé)，關(guān)于基金托管人的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.辦理與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)

B.按照不同基金管理人分別設(shè)置專有賬戶存放管理人管理的基金財(cái)產(chǎn)

C.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

D.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

【答案】：B218、根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可以將基金分為（）。

A.收入型基金、增長型基金和平衡型基金

B.主動(dòng)型基金和被動(dòng)型基金

C.公司型基金和契約型基金

D.在岸基金和離岸基金

【答案】：A219、下列不屬于基金信息披露的規(guī)范性文件的是（）。

A.《貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定）

B.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則

C.基金信息披露編報(bào)規(guī)則

D.基金信息披露XBRL模板和相關(guān)標(biāo)引規(guī)范

【答案】：A220、下列屬于基金臨時(shí)信息披露的“重大性”概念標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.影響基金托管人決策

B.影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)和影響證券市場價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)

C.對(duì)基金管理費(fèi)、托管費(fèi)產(chǎn)生重大影響

D.影響基金管理人決策

【答案】：B221、以下不屬于影響股票價(jià)格的行業(yè)因素的是（）。

A.管理層質(zhì)量

B.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)

C.行業(yè)持續(xù)性

D.抗外部沖擊能力

【答案】：A222、（）指內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

A.全面性原則

B.相互制約

C.健全性原則

D.獨(dú)立性原則

【答案】：C223、基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的（）和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)（）并且長期保存。

A.定期保存；異地備份

B.定期保存；本地備份

C.即時(shí)保存；異地備份

D.即時(shí)保存；本地備份

【答案】：C224、對(duì)公司的不同資本類型，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.債券無投票權(quán)

B.優(yōu)先股和普通股同屬權(quán)益證券

C.優(yōu)先股和債券都有現(xiàn)金流量權(quán)

D.普通股有投票權(quán)，但無分紅權(quán)

【答案】：D225、股權(quán)回購?fù)戤吅?，企業(yè)股東發(fā)生變化，應(yīng)當(dāng)及時(shí)根據(jù)（）的相關(guān)規(guī)定在工商行政管理部門辦理變更登記。

A.《企業(yè)信息公示暫行條例》

B.《公司登記管理?xiàng)l例》

C.《期貨交易管理?xiàng)l例》

D.《企業(yè)所得稅法實(shí)施條例》

【答案】：B226、下列有關(guān)基金利潤的說法中，正確的是（）。

A.基金利潤包括收入減去費(fèi)用后的凈額、直接計(jì)入當(dāng)期利潤的利得和損失等

B.基金利潤來源主要包括利息收入、投資收益以及傭金等

C.利息收入是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益

D.利息收入指基金資產(chǎn)在運(yùn)作的過程中產(chǎn)生的各種利潤

【答案】：A227、(2017年)證券投資基金基金合同的當(dāng)事人為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A228、基金管理公司的研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議，并選出具有投資價(jià)值的上市公司建立（），向基金投資決策部門提供研究報(bào)告及投資計(jì)劃建議。

A.投資組合

B.股票池

C.市場組合

D.股票分析模型

【答案】：B229、投資政策是指令的重點(diǎn)內(nèi)容不包括（）。

A.投資回報(bào)

B.可投資的品種

C.投資比例限制

D.投資禁止

【答案】：A230、我國場內(nèi)股票交易的買賣雙方支付的過戶費(fèi)屬于（）的收入。

A.中國結(jié)算公司

B.證券經(jīng)紀(jì)商

C.證券交易所

D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

【答案】：A231、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式,為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中,網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）。

A.主要投資領(lǐng)域

B.備案時(shí)間

C.托管人

D.代銷機(jī)構(gòu)

【答案】：D232、基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告分析的主要內(nèi)容包括基金持倉結(jié)構(gòu)分析，其中，股票投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為（）/基金資產(chǎn)凈值。

A.股票價(jià)格

B.股票面值

C.股票投資

D.股票內(nèi)在價(jià)值

【答案】：C233、股權(quán)投資基金運(yùn)行期間，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在______結(jié)束之日起______個(gè)工作日以內(nèi)向投資者披露基金資產(chǎn)等信息。（）

A.每月度；5

B.每季度；10

C.每年度；15

D.每年度；20

【答案】：B234、（）是指私募股權(quán)基金將其所持有的創(chuàng)業(yè)企業(yè)股權(quán)出售給對(duì)象企業(yè)的管理層從而退出的方式。

A.管理層回購

B.杠桿收購

C.并購?fù)顿Y

D.風(fēng)險(xiǎn)投資

【答案】：A235、（）對(duì)有效的風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

A.監(jiān)事會(huì)

B.董事會(huì)

C.合規(guī)管理部門

D.督察長

【答案】：B236、某基金管理公司在新股申購過程中因未遵守市值申購的原則導(dǎo)致申購失敗，事后進(jìn)行原因分析時(shí)發(fā)現(xiàn)公司新股申購制度在法規(guī)發(fā)生變化后未及時(shí)更新。該事件反映該公司在內(nèi)部控制方面違背了（）原則。

A.健全性

B.相互制約

C.有效性

D.獨(dú)立性

【答案】：C237、下列（）不屬于大宗商品投資的類型。

A.零售類

B.能源類

C.基礎(chǔ)材料類

D.貴金屬類

【答案】：A238、當(dāng)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)不匹配時(shí)，下列說法正確的是（）

A.投資者不能購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

B.投資者堅(jiān)持購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不符的產(chǎn)品或者服務(wù)時(shí)，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)該遵循特定程序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示

C.募集機(jī)構(gòu)允許投資者購買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配的產(chǎn)品

D.募集機(jī)構(gòu)不需要確認(rèn)投資者是否屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類別的投資者

【答案】：B239、某基金在持有期為1年、置信水平為95%的情況下，所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為-2%,則（）

A.該基金是1年內(nèi)95%的置信水平下，損失不超過-2%

B.該基金的最大回撤為2%

C.該基金對(duì)市場的敏感系數(shù)為2%

D.該基金標(biāo)準(zhǔn)差為-2%

【答案】：A240、關(guān)于基金監(jiān)管原則，以下說法正確的是()

A.基金監(jiān)管應(yīng)遵循“公平／公信／公正”的三公原則

B.基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是促進(jìn)基金行業(yè)規(guī)模的壯大

C.根據(jù)適度監(jiān)管原則，政府監(jiān)管范圍應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

D.為了貫徹高效監(jiān)管原則，政府監(jiān)管必要時(shí)應(yīng)當(dāng)對(duì)基金機(jī)構(gòu)的內(nèi)部經(jīng)營管理直接進(jìn)行干預(yù)

【答案】：C241、（）是使用頻率最高的債務(wù)比率。

A.資產(chǎn)收益率

B.權(quán)益乘數(shù)和負(fù)債權(quán)益比

C.總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】：D242、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人和投資者之間的溝通，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.基金募集階段，基金管理人應(yīng)對(duì)潛在投資者進(jìn)行充分的背景調(diào)查

B.基金募集階段，基金管理人應(yīng)在投資者簽署基金合同確認(rèn)投資生效后，按規(guī)定履行一系列募集合規(guī)程序

C.基金運(yùn)行階段，如發(fā)生合伙人變動(dòng)、投資項(xiàng)目重大進(jìn)展、基金托管機(jī)構(gòu)變更等事項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)告知投資者

D.基金運(yùn)行階段，定期報(bào)告是投資者了解基金運(yùn)作狀況的重要途徑

【答案】：B243、在現(xiàn)代企業(yè)中，（）可以無限期地獲得固定股息，因此，也相當(dāng)于一種統(tǒng)一公債。

A.債權(quán)人

B.優(yōu)先股的股東

C.普通股的股東

D.公司的原始股東

【答案】：B244、對(duì)于股票型基金業(yè)內(nèi)比較常用的業(yè)績歸因方法是（）方法

A.Brinson

B.DuPontAnalysis

C.EV/EBITDA

D.OmdanentalanalysisB為杜邦分析法。C為企業(yè)價(jià)值倍數(shù)。

【答案】：A245、下列屬于信息披露義務(wù)人的禁止行為的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D246、假定某投資者欲在3年后獲得133100元，年投資收益率為10%,那么他現(xiàn)在需要投資（）元。

A.93100

B.100000

C.103100

D.100310

【答案】：B247、私募基金管理人應(yīng)建立健全外包業(yè)務(wù)控制，并至少每年開展（）全面的外包業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.兩次

【答案】：C2