2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、基金公司募集基金前，須在公司網(wǎng)站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金的招募說明書

C.基金托管協(xié)議

D.法律意見書

【答案】：D2、關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人

B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)整基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)

【答案】：B3、投資基金的投資范圍包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A4、下列關(guān)于債券的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.債券市場(chǎng)是債券發(fā)行與買賣交易的場(chǎng)所

B.債券因有固定的票面利率和期限，其市場(chǎng)價(jià)格相對(duì)于股票價(jià)格而言比較穩(wěn)定

C.政府債券是政府為籌集資金而向投資者出具并承諾在一定時(shí)期支付利息和償還本金的債務(wù)憑證

D.公司債券是由銀行和其他金融機(jī)構(gòu)經(jīng)特別批準(zhǔn)而發(fā)行的債券

【答案】：D5、內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括（）。

A.來源可靠的信息

B.“重要”的信息

C.及時(shí)的信息

D.“非公開”的信息

【答案】：C6、關(guān)于合伙型基金，下列說法正確的是（）。

A.合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人，其中有限合伙人不參與投資決策

B.普通合伙人以其認(rèn)繳的出資額為限對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

C.普通合伙人不能自行擔(dān)任基金管理人，需要委托專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金管理人

D.合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對(duì)合伙債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任，由基金管理人具體負(fù)責(zé)投資運(yùn)作的股權(quán)投資基金

【答案】：A7、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長(zhǎng)型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C8、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)對(duì)出具意見的律師事務(wù)所無特殊的資質(zhì)要求，在中國（）設(shè)立、可就中國法律事項(xiàng)發(fā)表專業(yè)意見的律師事務(wù)所和中國執(zhí)業(yè)律師可出具“法律意見書”。

A.境內(nèi)外

B.境內(nèi)

C.境外

D.香港

【答案】：B9、（2016年真題）境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包括（）。

A.駕駛證

B.護(hù)照

C.軍官證

D.警官證

【答案】：A10、某投資組合在持有期為12個(gè)月，置信水平95%的情況下，若所計(jì)算的風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值為5%，則表明()。

A.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過95%

B.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有5%的可能不超過5%

C.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的最大損失為5%

D.該資產(chǎn)組合在12個(gè)月中的損失有95%的可能不超過5%

【答案】：D11、基金募集失敗后，所籌集的資金加銀行同期存款利息退還基金投資人的期限是募集期限屆滿后（）。

A.10日內(nèi)

B.10個(gè)工作日內(nèi)

C.30日內(nèi)

D.30個(gè)工作日內(nèi)

【答案】：C12、（）是指市場(chǎng)上交易的期權(quán)價(jià)格蘊(yùn)含的波動(dòng)率。

A.歷史波動(dòng)率

B.隱含波動(dòng)率

C.期價(jià)波動(dòng)率

D.每日波動(dòng)率

【答案】：B13、下列選項(xiàng)中，屬于財(cái)務(wù)指標(biāo)的是（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債表重大改變

B.重大經(jīng)營管理問題

C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)控制情況

D.銷售額增長(zhǎng)

【答案】：A14、（2017年真題）關(guān)于基金臨時(shí)報(bào)告，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值負(fù)偏離度絕對(duì)值超過0.25%時(shí)需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

B.基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤金額達(dá)到基金份額凈值的0.25％需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

C.基金管理人的董事長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

D.開放式基金發(fā)生巨額贖回并延期支付，需要披露基金臨時(shí)報(bào)告

【答案】：B15、貨幣型基金—般認(rèn)購費(fèi)為（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D16、私募基金管理人在私募基金募集完畢進(jìn)行備案時(shí)，需要如實(shí)填報(bào)的基本信息不包括（）。

A.基金的主要負(fù)責(zé)人

B.基金的投資者

C.基金合同

D.基金的資本規(guī)模

【答案】：A17、下列關(guān)于公司型股權(quán)投資基金的減資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B18、QFII持股比例受到限制，例如單個(gè)境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）%。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C19、投資者在獲得約定的（）收益率后，管理人才能獲得業(yè)績(jī)報(bào)酬。

A.最少

B.門檻

C.最高

D.以上都是

【答案】：B20、創(chuàng)業(yè)投資基金，是指主要投資于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的（）。

A.股權(quán)投資基金

B.指數(shù)化投資基金

C.契約型投資基金

D.公司制投資基金

【答案】：A21、流動(dòng)比率大于2，意味著企業(yè)可以運(yùn)用流動(dòng)資產(chǎn)的變現(xiàn)來足額償付其短期債務(wù)。對(duì)于短期債權(quán)人來說，流動(dòng)比率越（）越好，因?yàn)樵剑ǎ┮馕吨麄兪栈貍畹娘L(fēng)險(xiǎn)越低；但對(duì)于企業(yè)來說并不是這樣。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A22、（2016年真題）下述投資者中視為當(dāng)然合格投資者的是（）。

A.已備案的資產(chǎn)管理計(jì)劃

B.某有限責(zé)任公司

C.未備案的證券投資基金

D.未備案的產(chǎn)業(yè)投資基金

【答案】：A23、ETF有()的規(guī)定，只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回。

A.最大申購、最大贖回

B.最大申購、最小贖回

C.最小申購、贖回份額

D.最大申購、贖回份額

【答案】：C24、按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場(chǎng)分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D25、（）即合格境外有限合伙是指境外機(jī)構(gòu)投資者通過資格審批和外匯資金的監(jiān)管程序后，將（）資本兌換為人民幣資金，投資于（）的基金。

A.QFLP,境外,境外

B.QFLP,境內(nèi),境內(nèi)

C.QFLP,境外,境內(nèi)

D.QFLP,境內(nèi),境外

【答案】：C26、（）指未上市企業(yè)股權(quán)的非公開協(xié)議轉(zhuǎn)讓。

A.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

B.掛牌轉(zhuǎn)讓

C.股權(quán)轉(zhuǎn)讓

D.股份上市轉(zhuǎn)讓

【答案】：A27、基金登記過程實(shí)際上是（）通過登記系統(tǒng)對(duì)基金投資者所投資基金份額及其變動(dòng)的確認(rèn)、記賬的過程。

A.基金管理人

B.交易所

C.基金托管人

D.注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

【答案】：D28、（），是指投資于處于各個(gè)創(chuàng)業(yè)階段的未上市成長(zhǎng)性企業(yè)的股權(quán)投資基金。

A.狹義股權(quán)投資基金

B.狹義創(chuàng)業(yè)投資基金

C.狹義產(chǎn)業(yè)投資基金

D.狹義證券投資基金

【答案】：B29、金融市場(chǎng)是一個(gè)（）

A.完全競(jìng)爭(zhēng)

B.壟斷競(jìng)爭(zhēng)

C.不完全競(jìng)爭(zhēng)

D.自由競(jìng)爭(zhēng)

【答案】：C30、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人，下列表述不正確的是（）。

A.股權(quán)投資基金管理人在基金運(yùn)作中具有核心作用

B.基金產(chǎn)品的設(shè)計(jì)、基金份額的銷售與備案、基金資產(chǎn)的管理等重要職能均只由基金管理人承擔(dān)

C.股權(quán)投資基金管理人有權(quán)獲得業(yè)績(jī)報(bào)酬，業(yè)績(jī)報(bào)酬按投資收益的一定比例計(jì)付

D.股權(quán)投資基金管理人最主要的職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益

【答案】：B31、(2016年)基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手續(xù)費(fèi)

B.交易傭金

C.客戶維護(hù)費(fèi)

D.客戶墊付費(fèi)

【答案】：C32、截至2015年年底，開放式基金銷售保有量中（）首次超過銀行渠道?

A.證券公司

B.保險(xiǎn)公司

C.基金公司直銷

D.期貨公司

【答案】：C33、基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的（）以上，可辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C34、股權(quán)投資基金會(huì)計(jì)核算的主要內(nèi)容包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D35、基金業(yè)協(xié)會(huì)設(shè)專職會(huì)長(zhǎng)（）名，專職副會(huì)長(zhǎng)若干名，兼職副會(huì)長(zhǎng)若干名，監(jiān)事長(zhǎng)（）名，副監(jiān)事長(zhǎng)一名；設(shè)秘書長(zhǎng)一名，副秘書長(zhǎng)若干名。

A.1；1

B.1；2

C.1；若干

D.2；若干

【答案】：A36、關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金的信息披露，以下說法正確的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D37、（）原則要求公司的董事會(huì)、管理層和各個(gè)部門應(yīng)當(dāng)明確各自在風(fēng)險(xiǎn)管理體系中享有的職權(quán)及承擔(dān)的責(zé)任，做到權(quán)責(zé)分明、權(quán)責(zé)對(duì)等。

A.權(quán)責(zé)匹配

B.獨(dú)立性

C.適時(shí)性

D.最高性

【答案】：A38、（2017年真題）下列屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是（）。

A.建立并管理投資者資金賬戶

B.發(fā)售基金份額

C.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

D.建立并保管基金投資者名冊(cè)

【答案】：D39、某基金銷售機(jī)構(gòu)按照風(fēng)險(xiǎn)承受能力從高到低將普通投資者分為ABCDE五類，以下違反銷售適用性的行為是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D40、根據(jù)投資目標(biāo)不同，基金的分類不包括（）。

A.平衡型基金

B.收入型基金

C.私募基金

D.增長(zhǎng)型基金

【答案】：C41、股權(quán)投資基金的項(xiàng)目退出主要有（）方式。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D42、某公司從銀行取得貸款30萬元，年利率為6%，貸款期限為3年，到第3年年末一次償清，該公司應(yīng)付銀行本利和為（）萬元

A.36.74

B.38.57

C.34.22

D.35.73

【答案】：D43、（）是通過星級(jí)將某基金在同類基金中的排位情況簡(jiǎn)單清晰地表示出來的一種方法。

A.基金分類評(píng)價(jià)

B.基金交易所

C.基金風(fēng)格評(píng)價(jià)

D.基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)

【答案】：D44、（2018年真題）股權(quán)投資基金特點(diǎn)不正確的是（）

A.投資期限長(zhǎng)

B.投資后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強(qiáng)

D.流動(dòng)性較高

【答案】：D45、關(guān)于基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的指標(biāo)，下面說法錯(cuò)誤是（）。

A.毛內(nèi)部收益率（GIRR）一般小于凈內(nèi)部收益率（NIRR）

B.內(nèi)部收益率是凈現(xiàn)值（NPV）等于零時(shí)的折現(xiàn)率

C.凈內(nèi)部收益率（NIRR）反映了投資者投資基金的回報(bào)水平

D.內(nèi)部收益率（IRR）體現(xiàn)了投資資金的時(shí)間價(jià)值

【答案】：A46、LOF基金份額的申購、贖回采用（）原則通過。

A.份額申購、金額贖回

B.金額申購、份額贖回

C.金額申購、金額贖回

D.份額申購、份額贖回

【答案】：B47、基金資產(chǎn)估值不需考慮（）因素。

A.估值頻率

B.交易價(jià)格及其公允性

C.估值方法的一致性和公開性

D.基金的會(huì)計(jì)核算

【答案】：D48、各國政府對(duì)私募類股權(quán)投資基金的監(jiān)管方式為（）。

A.有限監(jiān)管

B.行業(yè)自律

C.政府監(jiān)管

D.全面監(jiān)管

【答案】：A49、清算退出的流程不包括（）。

A.清查公司財(cái)產(chǎn)、制訂清算方案

B.了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)

C.分配公司剩余財(cái)產(chǎn)

D.決定公司清算后事項(xiàng)

【答案】：D50、（2021年真題）股權(quán)投資基金管理人在安排投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書時(shí)，作為特殊風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)提示權(quán)資者的是（）。

A.聘請(qǐng)投資顧問所涉風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.投資標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)

D.基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A51、與股權(quán)投資業(yè)務(wù)相關(guān)，下述事項(xiàng)的約定為合伙協(xié)議的必備內(nèi)容，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】：C52、（2020年真題）關(guān)于合伙型股權(quán)投資基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.有限合伙人以其實(shí)繳的出資額為限對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

B.合伙型基金的參與主體包括普通合伙人、有限合伙人和基金管理人

C.合伙型基金不具有獨(dú)立的法人地位

D.普通合伙人對(duì)基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任

【答案】：A53、下列關(guān)于基金業(yè)協(xié)會(huì)的說法有誤的一項(xiàng)是（）。

A.采用會(huì)員制

B.從事營利性活動(dòng)

C.基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員可分為普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員

D.基金業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)依據(jù)會(huì)員大會(huì)的授權(quán)，對(duì)會(huì)員實(shí)施自律管理

【答案】：B54、認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)可以采用在基金份額發(fā)售或者申購時(shí)收取的（）收費(fèi)方式，也可以采用在贖回時(shí)從贖回金額中扣除的（）收費(fèi)方式。

A.后端，前端

B.后置，前置

C.前置，后置

D.前端、后端

【答案】：D55、我國場(chǎng)外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。

A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證券交易所開放式基金

B.深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C.深圳證券交易所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

【答案】：A56、債券基金是指主要投資于（）的基金類型。

A.現(xiàn)金

B.債券

C.證券

D.股票

【答案】：B57、關(guān)于股權(quán)投資基金風(fēng)險(xiǎn)揭示書提示的風(fēng)險(xiǎn)，屬于特殊風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.基金運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

B.基金未托管風(fēng)險(xiǎn)

C.基金損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.稅收風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B58、偏股型基金說法錯(cuò)誤的是（）

A.以股票為主要投資方向

B.業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中以股票指數(shù)為主

C.股票投資下限是50％

D.基準(zhǔn)股票比例60％～100％

【答案】：C59、A證券的預(yù)期收益率為10%，B證券的預(yù)期收益率為20%，A證券和B證券占投資組合的比重分別為40%和60%，該投資組合的期望收益率為（）。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A60、QDII基金定期報(bào)告中的特殊披露要求有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C61、我國證券交易所的設(shè)立和解散，由（）決定。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行

C.國家發(fā)展和改革委員會(huì)

D.證監(jiān)會(huì)

【答案】：A62、如果X的取值無法一一列出，可以遍取某個(gè)區(qū)間的任意數(shù)值，則稱為()。

A.離散型隨機(jī)變量

B.分布型隨機(jī)變量

C.連續(xù)型隨機(jī)變量

D.中斷型隨機(jī)變量

【答案】：C63、崗位職業(yè)道德教育采取的方式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C64、另類投資的局限性（）。

A.收益率低

B.信息透明度低

C.與傳統(tǒng)資產(chǎn)相關(guān)度低

D.監(jiān)管嚴(yán)格

【答案】：B65、（）就是根據(jù)企業(yè)目前所有資產(chǎn)的變賣價(jià)值來確定企業(yè)價(jià)值。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.成本法

C.清算價(jià)值法

D.股利貼現(xiàn)模型

【答案】：C66、私募基金管理人內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)遵循原則不包括（）。

A.全面性原則

B.相互制約原則

C.獨(dú)立性原則

D.審慎性原則

【答案】：D67、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金募集期限屆滿不能滿足募集要求的，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括（）。

A.在募集期限屆滿30天內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息

B.代銷機(jī)構(gòu)支付的各項(xiàng)成本及費(fèi)用

C.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用

D.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)

【答案】：B68、為了進(jìn)一步保障基金信息質(zhì)量，法規(guī)規(guī)定基金年度報(bào)告應(yīng)經(jīng)（）以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.3/5

【答案】：C69、(2016年)下列關(guān)于基金信息披露的作用的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于投資者的價(jià)值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場(chǎng)的效率

D.能有效防止操縱市場(chǎng)

【答案】：D70、下列哪項(xiàng)不屬于管理人內(nèi)部控制的原則（）

A.公平性原則

B.相互制約原則

C.執(zhí)行有效原則

D.成本效益原則

【答案】：A71、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈（）。

A.同方向增減

B.反方向增減

C.先增后減

D.先減后增

【答案】：A72、(2016年)合規(guī)獨(dú)立性中，（）的獨(dú)立性最為重要

A.部門

B.機(jī)制

C.人員

D.問責(zé)

【答案】：A73、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.行政處罰

【答案】：B74、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

【答案】：A75、以下屬于財(cái)務(wù)調(diào)查的是（）。

A.財(cái)務(wù)與會(huì)計(jì)

B.營銷與銷售

C.研究與開發(fā)

D.生產(chǎn)與服務(wù)

【答案】：A76、我國《公司法》規(guī)定，公司公開發(fā)行股份前已經(jīng)發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.半年

B.1年

C.2年

D.5年

【答案】：B77、具有對(duì)外擴(kuò)張能力的基金是（）。

A.ETF基金

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.避險(xiǎn)策略基金

D.傘形基金

【答案】：D78、下列哪項(xiàng)不是建立合格投資者制度的必要性（）。

A.基金管理人居于信息優(yōu)勢(shì)地位

B.基金投資者通處于信息優(yōu)勢(shì)地位

C.存在較為嚴(yán)重的信息不對(duì)稱

D.非公開方式募集時(shí)，無法通過公開披露信息機(jī)制約束基金管理人

【答案】：B79、—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A80、（）指股票發(fā)行方通過協(xié)議價(jià)格向一個(gè)或幾個(gè)大股東回購股票。

A.場(chǎng)外協(xié)議回購

B.場(chǎng)內(nèi)公開市場(chǎng)回購

C.要約回購

D.憑證回購

【答案】：A81、合伙型基金的參與主體主要為（）。

A.普通合伙人、特殊合伙人及基金份額持有人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金份額持有人

C.普通合伙人、特殊合伙人及基金管理人

D.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

【答案】：D82、關(guān)于預(yù)期損失，下列表述正確的是（）。

A.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最小損失

B.預(yù)期損失是指在給定時(shí)間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值

C.預(yù)期損失只是一個(gè)分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險(xiǎn)情況

D.預(yù)期損失是指給定時(shí)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最大損失

【答案】：B83、有關(guān)股權(quán)投資基金監(jiān)管的基本原則：依法監(jiān)管原則的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對(duì)違法行為的制裁，必須依據(jù)法律的明確規(guī)定，秉公執(zhí)法，不偏不倚

B.監(jiān)管職權(quán)的行使，必須依據(jù)法律程序

C.必須有法律依據(jù)

D.監(jiān)管機(jī)構(gòu)既要對(duì)股權(quán)投資基金行業(yè)進(jìn)行必要的監(jiān)管，又不能束縛股權(quán)投資基金行業(yè)和市場(chǎng)的活力

【答案】：D84、關(guān)于基金管理公司崗位分離制度，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.交易與清算的分離

B.基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)的分離

C.投資與交易的分離

D.清算與核算的分離

【答案】：D85、基金募集過程中，募集機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B86、下列不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的選項(xiàng)是()。

A.國內(nèi)生產(chǎn)總值是衡量一個(gè)國家或地區(qū)的綜合經(jīng)濟(jì)狀況的常用指標(biāo)

B.通貨膨脹的測(cè)量主要采用物價(jià)指數(shù)，如居民消費(fèi)價(jià)格指數(shù)、生產(chǎn)者物價(jià)指數(shù)、商品價(jià)格指數(shù)等

C.匯率是資金成本的主要決定因素

D.匯率的變動(dòng)直接影響本國產(chǎn)品在國際市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng)能力，從而對(duì)本國經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)造成一定影響

【答案】：C87、（）中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)正式成立，原中國證券業(yè)協(xié)會(huì)基金公司會(huì)員部的行業(yè)自律職責(zé)轉(zhuǎn)入中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。

A.2001年8月

B.2004年12月

C.2007年7月

D.2012年6月

【答案】：D88、（）亦稱損益表，反映一定時(shí)期的總體經(jīng)營成果。

A.資產(chǎn)負(fù)債表

B.利潤(rùn)表

C.現(xiàn)金流量表

D.所有者權(quán)益變動(dòng)表

【答案】：B89、某公司采用重置成本法作為資產(chǎn)價(jià)值的評(píng)估方法，已知該項(xiàng)資產(chǎn)的重置全價(jià)為500萬元，截至目前，其綜合貶值為250萬元，則該項(xiàng)資產(chǎn)的待評(píng)估資產(chǎn)價(jià)值為（）萬元。

A.50

B.250

C.500

D.750

【答案】：B90、以下關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券價(jià)值說法正確的是（）

A.可轉(zhuǎn)債的市場(chǎng)價(jià)值表現(xiàn)為其在一級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格

B.轉(zhuǎn)換價(jià)值通常高于市場(chǎng)價(jià)值

C.由純粹債券價(jià)值和轉(zhuǎn)換權(quán)利價(jià)值組成

D.股價(jià)上升，轉(zhuǎn)換價(jià)值下降

【答案】：C91、關(guān)于私募股權(quán)投資的退出方式表述錯(cuò)誤的是（）。

A.首次公開發(fā)行并上市（IPO）的退出模式，是指所投資的企業(yè)股權(quán)在交易所公開上市交易后在交易所出售

B.管理層回購?fù)顺瞿Ｊ绞侵杆侥脊蓹?quán)投資基金將所持有的股權(quán)轉(zhuǎn)換為管理層所控股的其他上市公司的股權(quán)

C.借殼上市的退出模式是一種間接上市的方法

D.二次出售指私募股權(quán)投資基金將持有的項(xiàng)目在私募股權(quán)二級(jí)市場(chǎng)出售的行為

【答案】：B92、股指期貨的保證金交易具有杠桿性，當(dāng)出現(xiàn)不利行情時(shí)，股價(jià)指數(shù)微小的變動(dòng)就會(huì)使投資者遭受較大的損失，當(dāng)股指波動(dòng)劇烈時(shí)，甚至?xí)驗(yàn)橘Y產(chǎn)不足而被強(qiáng)行平倉，這種風(fēng)險(xiǎn)稱之為（）

A.操作風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B93、在其他因素不變的情況下，當(dāng)企業(yè)用現(xiàn)金購買存貨時(shí)，流動(dòng)比率和速動(dòng)比率分別（）。

A.降低;不變

B.不變;降低

C.不變;不變

D.降低;升高

【答案】：B94、本質(zhì)上，回購協(xié)議是一種（）。

A.證券抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生品

【答案】：A95、政府引導(dǎo)基金的投資標(biāo)的和投資目的通常為()

A.創(chuàng)業(yè)投資基金，以鼓勵(lì)創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以彌補(bǔ)主要投資于成長(zhǎng)期、成熟期企業(yè)的不足

B.成熟期企業(yè)，以直接扶持企業(yè)成長(zhǎng)并通過退出獲得較高收益

C.創(chuàng)業(yè)投資基金，并通過創(chuàng)業(yè)投資基金投資于早期創(chuàng)業(yè)企業(yè)，以獲得超出市場(chǎng)預(yù)期的投資回報(bào)

D.杠桿收購基金，并通過這些基金投資于成熟期企業(yè)，以獲得更高收益

【答案】：A96、某公司發(fā)行了面值為1000元的5年期零息債券，現(xiàn)在的市場(chǎng)利率為8%,那么該債券的現(xiàn)值為（）元。

A.680.58

B.925.93

C.714.29

D.1000

【答案】：A97、以下關(guān)于資本市場(chǎng)沒有摩擦的假設(shè)，說法不正確的是（）。

A.不考慮交易成本和對(duì)紅利、股息及資本利得的征稅

B.信息在市場(chǎng)中自由流動(dòng)

C.任何證券的交易單位都是有限可分的

D.市場(chǎng)只有一個(gè)無風(fēng)險(xiǎn)借貸利率，在借貸和賣空上沒有限制

【答案】：C98、關(guān)于政府引導(dǎo)基金對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式，說法正確的是（）。

A.只能通過跟進(jìn)投資的方式

B.可以通過參股、融資擔(dān)保和跟進(jìn)投資的方式

C.可以通過參股或跟進(jìn)投資，但不允許融資擔(dān)保

D.只能通過參股的方式

【答案】：B99、（2016年真題）一般而言，投資者申購開放式基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B100、影響期權(quán)價(jià)格的因素不包括（）。

A.合約標(biāo)的資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格

B.期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格

C.合約標(biāo)的資產(chǎn)的歷史價(jià)格

D.期權(quán)的有效期

【答案】：C101、A證券的預(yù)期報(bào)酬率為12%，標(biāo)準(zhǔn)差為15%；B證券的預(yù)期報(bào)酬率為18%，標(biāo)準(zhǔn)差為20%。投資于兩種證券組合的可行集是一條曲線，有效邊界與可行集重合，以下結(jié)論中錯(cuò)誤的是（）。

A.最小方差組合是全部投資于A證券

B.最高預(yù)期報(bào)酬率組合是全部投資于B證券

C.兩種證券報(bào)酬率的相關(guān)性較高，風(fēng)險(xiǎn)分散化效應(yīng)較弱

D.可以在有效集曲線上找到風(fēng)險(xiǎn)最小、期望報(bào)酬率最高的投資組合

【答案】：D102、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A.私募股權(quán)基金

B.對(duì)沖基金

C.證券投資基金

D.另類投資基金

【答案】：C103、對(duì)盈利數(shù)據(jù)，通常我們可以選擇（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D104、如果某債券基金的久期為4年，市場(chǎng)利率由5%上升到6%，則該債券基金的資產(chǎn)凈值約()。

A.上升4%

B.上升6%

C.下降4%

D.下降5%

【答案】：C105、關(guān)于契約型型股權(quán)投資基金，如下說法錯(cuò)誤的是（）

A.封閉式運(yùn)作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)不能申購和贖回

B.開放式運(yùn)作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)可以按照基金合同的約定開放申購和贖回

C.基金管理人應(yīng)當(dāng)組織清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算，清算小組由基金投資人、基金托管人以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)組成

D.契約型股權(quán)投資基金收益分配和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)原則由基金合同約定

【答案】：C106、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯(cuò)誤的是（）

A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

C.基金投資者是基金公司的股東

D.基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

【答案】：C107、（2016年真題）基金售后服務(wù)不包括（）。

A.向客戶介紹客戶服務(wù)、信息查詢等的辦法和路徑

B.協(xié)助客戶辦理開立賬戶、申購、贖回、資料變更等基金業(yè)務(wù)

C.提醒客戶及時(shí)核對(duì)交易確認(rèn)

D.基金公司、基金產(chǎn)品發(fā)生變化時(shí)及時(shí)通知客戶

【答案】：B108、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的原則，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.成本效益原則

B.有效性原則

C.健全性原則

D.相互依賴原則

【答案】：D109、下列不屬于股權(quán)投資基金管理人財(cái)產(chǎn)分離制度的是（）。

A.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)和其他財(cái)產(chǎn)之間

B.股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)與股權(quán)投資基金管理人同有財(cái)產(chǎn)之間

C.股權(quán)投資基金與基金托管人托管之間

D.不同股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)之間

【答案】：C110、金融資產(chǎn)一般分為()。

A.股權(quán)類和基金類金融資產(chǎn)

B.股權(quán)類和債權(quán)類資產(chǎn)

C.基金類和債權(quán)類金融資產(chǎn)

D.證券類和股票類金融資產(chǎn)

【答案】：B111、境外直接上市企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況較為嚴(yán)格的要求，過去一年稅后利潤(rùn)不少于（）萬元人民幣，并有增長(zhǎng)潛力。

A.2000

B.4000

C.6000

D.8000

【答案】：C112、下列屬于商業(yè)票據(jù)特點(diǎn)的是（）。

A.利率較低，通常比銀行優(yōu)惠利率低，比同期國債利率高

B.利率較高

C.只有二級(jí)市場(chǎng)，沒有明確的一級(jí)市場(chǎng)

D.面額較小

【答案】：A113、基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.取得基金從業(yè)資格

B.未通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級(jí)管理人員證券投資法律知識(shí)考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近5年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：A114、某國內(nèi)的股權(quán)投資基金使用相對(duì)估值法,對(duì)本土的A公司進(jìn)行交易估值,可比公司B在美國上市,相比之下,A公司技術(shù)更為先進(jìn),用戶規(guī)模更大,實(shí)力更為雄厚,有望很快在國內(nèi)上市,以下表述正確的是（）。

A.A公司的競(jìng)爭(zhēng)力更強(qiáng),所以其交易估值高于B公司市值

B.A公司具有資本市場(chǎng)的流動(dòng)性,A公司的交易估值低于B公司市值

C.A公司將在國內(nèi)上市,國內(nèi)認(rèn)知度高,所以其交易估值高于B公司市值

D.A公司的競(jìng)爭(zhēng)力更強(qiáng),B公司具有資本市場(chǎng)的流動(dòng)性,所以A公司交易估值不能直接跟B公司市值作比較

【答案】：D115、關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資的含義和特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.直按的不動(dòng)產(chǎn)投資金額大且難以拆分，這意味著該項(xiàng)投資可能會(huì)占據(jù)到一個(gè)投資組合的很大比例

B.直接的不動(dòng)產(chǎn)投資流動(dòng)性較差，通常表現(xiàn)為若要快速轉(zhuǎn)售,投資者往往要承擔(dān)較大折價(jià)損失

C.不動(dòng)產(chǎn)投資具有異質(zhì)性，這使得不動(dòng)產(chǎn)估值具有一定的難度

D.不動(dòng)產(chǎn)投資是指投資者直接出資購買商業(yè)房地產(chǎn)，用于出租獲取租金收益或等待增值之后出售獲取增值收益

【答案】：D116、下列關(guān)于到期收益率影響因素的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.在其他因素相同的情況下，債券市場(chǎng)價(jià)格與到期收益率呈反方向增減

B.在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D.在市場(chǎng)利率波動(dòng)的情況下，再投資收益率可能不會(huì)維持不變，會(huì)影響投資者實(shí)際的持有到期收益率

【答案】：B117、（）更偏好于在后期給企業(yè)提供額外資本來協(xié)助上市。

A.成長(zhǎng)權(quán)益投資者

B.保薦機(jī)構(gòu)

C.機(jī)構(gòu)投資者

D.風(fēng)險(xiǎn)投資者

【答案】：A118、下列關(guān)于信用利差特點(diǎn)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.信用利差隨著經(jīng)濟(jì)周期的擴(kuò)張而擴(kuò)張，隨著經(jīng)濟(jì)周期的收縮而縮小

B.對(duì)于給定的非政府部門的債券、給定的信用評(píng)級(jí)，信用利差隨著期限增加而擴(kuò)大

C.信用利差的變化本質(zhì)上是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)偏好的變化，受經(jīng)濟(jì)預(yù)期影響

D.從實(shí)際數(shù)據(jù)看，信用利差的變化一般發(fā)生在經(jīng)濟(jì)周期發(fā)生轉(zhuǎn)換之前，因此，信用利差可以作為預(yù)測(cè)經(jīng)濟(jì)周期活動(dòng)的指標(biāo)

【答案】：A119、衍生工具的()是未來買賣合約標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格。

A.約定價(jià)格

B.交割價(jià)格

C.交易價(jià)格

D.指數(shù)價(jià)格

【答案】：B120、關(guān)于中國證監(jiān)會(huì)對(duì)申請(qǐng)境外直接上市企業(yè)的要求，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.具有規(guī)范的法人治理結(jié)構(gòu)及較完善的內(nèi)部管理制度

B.籌資用途符合國家產(chǎn)業(yè)政策、利用外資政策及國家有關(guān)固定資產(chǎn)投資立項(xiàng)的規(guī)定

C.凈資產(chǎn)不低于4億元人民幣

D.過去一年稅后利潤(rùn)不少于5000萬人民幣，并有增長(zhǎng)潛力;按照合理市盈率預(yù)期，籌資不少于6000萬美元

【答案】：D121、公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)建立董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員進(jìn)行證券投資的申報(bào)、登記、審查、處置等管理制度，并報(bào)（）備案。

A.證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.國務(wù)院

【答案】：C122、基金信息披露方面要求披露的信息應(yīng)當(dāng)以客觀事實(shí)為基礎(chǔ)體現(xiàn)了（）。

A.真實(shí)性原則

B.規(guī)范性原則

C.及時(shí)性原則

D.完整性原則

【答案】：A123、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）開展境外證券投資業(yè)務(wù)，可以委托境外投資顧問進(jìn)行境外證券投資也可以委托境外資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管。關(guān)于境外投資顧問或境外托管人的條件限制，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.境外托管人應(yīng)受當(dāng)?shù)卣⒔鹑诨蜃C券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，有足夠的熟悉境外托管業(yè)務(wù)的專職人員

B.境外投資顧問應(yīng)經(jīng)所在國家或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)從事投資管理業(yè)務(wù)

C.境內(nèi)托管人在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任境外托管人的，可不受關(guān)于實(shí)收資本或托管規(guī)模的限制

D.境內(nèi)基金管理公司、證券公司在境外設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)擔(dān)任境外投資顧問的，可不受關(guān)于管理規(guī)模的限制

【答案】：C124、（2017年真題）下列關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的法律地位、法律依據(jù)和職責(zé)的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.2013年6月1日，新修訂的《中華人民共和國證券投資基金法》增設(shè)了第十二章“基金業(yè)協(xié)會(huì)”，為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的地位和職責(zé)權(quán)限提供了基本的法律依據(jù)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是我國股權(quán)投資基金行業(yè)的自律機(jī)構(gòu)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)之一是依法辦理非公開募集基金的登記、備案

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)不是社會(huì)團(tuán)體法人

【答案】：D125、下列關(guān)于個(gè)人投資者的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.個(gè)人投資者是以自然人身份進(jìn)行投資

B.個(gè)人投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力較弱

C.個(gè)人投資者的投資經(jīng)驗(yàn)和能力高于機(jī)構(gòu)投資者

D.個(gè)人投資者可投資的資金量較小

【答案】：C126、關(guān)于基金的募集和設(shè)立的區(qū)別，以下描述不正確的是（）

A.基金的募集是基金管理人募集資金的過程

B.基金的募集主要考慮募集渠道、募集對(duì)象等問題

C.基金的設(shè)立是基金管理人依法設(shè)立開展股權(quán)投資業(yè)務(wù)主體的過程

D.基金的設(shè)立主要考慮募集過程合規(guī)性等問題

【答案】：D127、下列關(guān)于道德與法律的區(qū)別，說法不正確的是（）。

A.調(diào)整手段不同

B.表形式不同

C.目的一致

D.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

【答案】：C128、企業(yè)上市后股權(quán)鎖定期設(shè)置的目的在于()

A.提高退出實(shí)現(xiàn)的收益率水平

B.提高退出節(jié)奏的計(jì)劃性

C.發(fā)行企業(yè)主動(dòng)提升投資者信心

D.保護(hù)中小投資者

【答案】：D129、關(guān)于ETF，下列說法不正確的是（）。

A.只有資金達(dá)到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級(jí)市場(chǎng)的實(shí)物申購、贖回

B.ETF實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

C.ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹

D.與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便

【答案】：C130、合規(guī)管理部門的獨(dú)立性主要要素是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A131、關(guān)于加強(qiáng)證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，以下說法錯(cuò)誤的是()。

A.增加對(duì)基金運(yùn)作的公眾監(jiān)督，提升資本市場(chǎng)的透明度

B.增強(qiáng)投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價(jià)值判斷

C.切實(shí)保護(hù)投資者利益，增強(qiáng)投資者對(duì)基金投資的信心

D.切實(shí)保護(hù)投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值

【答案】：D132、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時(shí)，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負(fù)責(zé)人變動(dòng)，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動(dòng)超過()%，托管人召集基金份額持有人大會(huì)，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)公告書，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C133、下列關(guān)于特殊類型基金的表述中，正確的是（）。

A.60％以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的為FOF

B.LOF采用完全被動(dòng)式管理方法

C.ETF具有指數(shù)基金的特點(diǎn)

D.分級(jí)基金又稱傘形基金

【答案】：C134、（2018年真題）基金管理公司和基金代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金宣傳推介，應(yīng)按照規(guī)定報(bào)送報(bào)告材料，報(bào)告材料包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A135、公司以貨幣形式和非貨幣形式從各種來源取得的收入，為收入總額，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C136、設(shè)立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)，應(yīng)滿足我國關(guān)于投資者人數(shù)、出資、組織形式、管理團(tuán)隊(duì)等方面的基本要求。創(chuàng)投企業(yè)可以采?。ǎ┙M織形式。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A137、股票的（）由股票的價(jià)值決定并受供求關(guān)系的直接影響。

A.理論價(jià)格

B.市場(chǎng)價(jià)格

C.供求價(jià)格

D.票面價(jià)格

【答案】：B138、（）是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)。

A.基金銷售支付機(jī)構(gòu)

B.基金份額登記機(jī)構(gòu)

C.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

【答案】：C139、（2017年真題）下列不屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）。

A.基金投資顧問機(jī)構(gòu)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金估值核算機(jī)構(gòu)

【答案】：B140、關(guān)于中央銀行票據(jù)，以下表述正確的是（）

A.中國人民銀行與商業(yè)銀行的票據(jù)交易不改變商業(yè)銀行超額準(zhǔn)備金的數(shù)量

B.央票以6個(gè)月期以下為主

C.央票分為普通央行票據(jù)和專項(xiàng)央行票據(jù)

D.央票市場(chǎng)的參與者比較廣泛

【答案】：C141、股權(quán)投資基金出于企業(yè)未來實(shí)際業(yè)績(jī)與業(yè)績(jī)目標(biāo)可能出現(xiàn)的偏高,會(huì)在投資協(xié)議中設(shè)置（）以提高企業(yè)估值的確定性。

A.反攤薄條款

B.保護(hù)性條款

C.估值調(diào)整條款

D.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款

【答案】：C142、基金經(jīng)理或者專戶投資經(jīng)理對(duì)其所管理的投資組合的權(quán)限由相應(yīng)的基金或者專戶（）授予。

A.書面

B.口頭

C.短信

D.法律文件

【答案】：D143、中國證監(jiān)會(huì)領(lǐng)導(dǎo)干部離職后（）年內(nèi)，不得到與原工作業(yè)務(wù)直接相關(guān)的機(jī)構(gòu)任職。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：B144、我國對(duì)于非公開募集基金的監(jiān)管的重點(diǎn)集中在（）環(huán)節(jié)。

A.募集

B.備案

C.托管

D.信息披露

【答案】：A145、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金應(yīng)按（）順序進(jìn)行基金清算。

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、V、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅰ、V、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、下列關(guān)于投資協(xié)議中排他性條款的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.排他性條款一般會(huì)約定為期幾個(gè)月的排他期限

B.投資方如果在協(xié)議簽署之日前的任何時(shí)間決定不執(zhí)行投資計(jì)劃，可以不通知目標(biāo)企業(yè)

C.排他性條款一般是單方面約束目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)任股東及其董事、雇員、財(cái)務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人

D.在排他期限內(nèi)，目標(biāo)企業(yè)現(xiàn)任股東及其董事、雇員、財(cái)務(wù)顧問、經(jīng)紀(jì)人在股權(quán)投資基金進(jìn)行談判的過程中不得再與其他投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行接觸

【答案】：B147、境外上市流程中的策劃上市方案的內(nèi)容不包括（）

A.選擇發(fā)行及交易的股票交易所

B.選擇上市模式

C.選擇專業(yè)承銷商

D.初步確定融資規(guī)模和投資方向

【答案】：C148、危機(jī)處理應(yīng)遵循的原則是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ..Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C149、（）指的是資金的遠(yuǎn)期價(jià)格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時(shí)點(diǎn)到另一時(shí)點(diǎn)的利率水平。

A.即期利率

B.實(shí)際利率

C.遠(yuǎn)期利率

D.名義利率

【答案】：C150、關(guān)于并購基金的表述正確的是（）。

A.并購基金的收益主要來源于因管理增值帶來的股權(quán)增值

B.并購基金投資對(duì)象主要是成長(zhǎng)期企業(yè)

C.并購基金往往通過注資的形式對(duì)企業(yè)增量股權(quán)進(jìn)行投資

D.并購基金因規(guī)模較大，往往以自有資金進(jìn)行并購

【答案】：A151、基金拆分主要包括份額拆分和（）。兩種拆分都會(huì)突破合格投資者的標(biāo)準(zhǔn)，因此被嚴(yán)格禁止。

A.損益權(quán)拆分

B.收益權(quán)拆分

C.資產(chǎn)權(quán)拆分

D.購買權(quán)拆分

【答案】：B152、股權(quán)投資基金投資后管理的作用不包括（）。

A.重估被投資企業(yè)的投資價(jià)值

B.保證資金安全

C.增加投資收益

D.提升被投資企業(yè)自身價(jià)值

【答案】：A153、三大農(nóng)產(chǎn)品期貨不包括（）。

A.大豆

B.稻谷

C.玉米

D.小麥

【答案】：B154、（2016年真題）以下選項(xiàng)中，（）不是證券投資基金的特點(diǎn)。

A.集合理財(cái)、專業(yè)管理

B.個(gè)人自愿、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)

C.利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

D.組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B155、基金行業(yè)自律組織是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。

A.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.商業(yè)銀行

D.證券交易所

【答案】：A156、以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ

【答案】：C157、（2018年真題）杠桿收購基金的資金主要來源是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A158、股權(quán)投資基金進(jìn)行清算的原因是（）。

A.投資項(xiàng)目被上市公司并購

B.投資項(xiàng)目從新三板摘牌

C.投資項(xiàng)目投資失敗退出

D.投資項(xiàng)目撤銷IPO計(jì)劃

【答案】：C159、小王和小李是股權(quán)投資基金行業(yè)的從業(yè)人員，下述二人對(duì)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)職責(zé)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.小李說，“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)組織基金行業(yè)進(jìn)行交流，開展行業(yè)宣傳”

B.小李說，“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)定期對(duì)我們基金從業(yè)人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)”

C.小王說，“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)所有的基金都進(jìn)行登記、備案”

D.小王說，“中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)組織我們基金從業(yè)人員的從業(yè)考試”

【答案】：C160、我國目前僅允許（）股權(quán)投資基金。

A.公開募集

B.非公開募集

C.公開募集和非公開募集

D.以上都不是

【答案】：B161、非法吸收或者變相吸收公眾存款，具有下列哪些情形，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B162、新興的、快速成長(zhǎng)的企業(yè)，由于需要不斷進(jìn)行資本投資，其經(jīng)營活動(dòng)現(xiàn)金流量可能為()，而籌資活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量可能為()。

A.正;正

B.負(fù);正

C.正;負(fù)

D.負(fù);負(fù)

【答案】：B163、某股權(quán)投資基金于2011年1月1日成立，募集規(guī)模15億元，截止2016年12月31日的凈資產(chǎn)凈值為10億元,各年度投資者繳款和分配金額情況如下表所示：2011年投資者繳款5億元投資者分配0億元，2012年投資者繳款5億元投資者分配0億元,2013年投資者繳款3億元投資者分配0億元，2014年投資者繳款1億元投資者分配8億元，2015年投資者繳款0.5億元投資者分配5億元，2016年投資者繳款0.5億元投資者分配7億元，則基金已分配收益倍數(shù)為（）。

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B164、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)出臺(tái)《私募投資基金信息披露管理辦法》的意義不包括（）。

A.加強(qiáng)股權(quán)投資基金信息披露的制度建設(shè)

B.有利于保障股權(quán)投資基金投資者的知情權(quán)

C.規(guī)范股權(quán)投資基金信息披露義務(wù)人向投資者進(jìn)行披露的內(nèi)容和方式

D.保護(hù)私募基金管理人的合法權(quán)益

【答案】：D165、(2017年)與傳統(tǒng)的指數(shù)基金相比，關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金（ETF）的優(yōu)勢(shì)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.管理費(fèi)用更低，交易成本更低

B.無套利機(jī)會(huì)，相對(duì)更加公平

C.跟蹤某一標(biāo)的市場(chǎng)指數(shù)，復(fù)制效果好

D.買賣更方便，可以在交易日隨時(shí)進(jìn)行買賣

【答案】：B166、（）和（）獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋。

A.公司督察長(zhǎng)；獨(dú)立董事

B.公司督察長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

C.獨(dú)立董事；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

D.理事長(zhǎng)；內(nèi)部監(jiān)察稽核部門

【答案】：B167、基金管理過程中的費(fèi)用不包括（）。

A.申購費(fèi)

B.基金管理費(fèi)

C.基金托管費(fèi)

D.持有人大會(huì)費(fèi)用

【答案】：A168、私募（）、私募基金銷售機(jī)構(gòu)不得向合格投資者之外的單位和個(gè)人募集資金，不得通過報(bào)刊、電臺(tái)、電視、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報(bào)告會(huì)、分析會(huì)和布告、傳單、手機(jī)短信、微信、博客和電子郵件等方式，向不特定對(duì)象宣傳推介。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金經(jīng)理

D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

【答案】：A169、根據(jù)（）可以將基金分為增長(zhǎng)型成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。

A.投資目標(biāo)

B.投資理念

C.投資對(duì)象

D.投資標(biāo)的

【答案】：A170、（2016年真題）下列哪一項(xiàng)不屬于合規(guī)管理的內(nèi)容?（）

A.定期傳達(dá)監(jiān)管要求，營造公司合規(guī)文化、提高員工合規(guī)意識(shí)

B.梳理整合各項(xiàng)法律法規(guī)、規(guī)章制度，開展合規(guī)培訓(xùn)

C.參與基金管理人的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造、為新產(chǎn)品提供合規(guī)支持

D.定期或不定期報(bào)送檢查工作報(bào)告

【答案】：D171、某10年期、半年付息一次的附息債券的麥考萊久期為8.6，應(yīng)計(jì)收益率4%，則修正的麥考萊久期為()。

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】：C172、基金份額登記具有確定和變更（）及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

D.基金份額持有人

【答案】：D173、以下公式正確的是（）。

A.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例

B.轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換比例

C.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值*轉(zhuǎn)換價(jià)格

D.轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券市值/轉(zhuǎn)換價(jià)格

【答案】：A174、下列關(guān)于保本基金的說法中，正確的是（）。

A.保本基金的核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作

B.保本資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比例是經(jīng)常發(fā)生變動(dòng)的

C.保本基金沒有本金損失的風(fēng)險(xiǎn)

D.保本基金從本質(zhì)上講是一種開放式基金

【答案】：A175、到期收益率的影響因素主要有（）。到期收益率的影響因素主要有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D176、投資組合A、B、C、D的貝塔系數(shù)分別為0.5、－0.2、0.8、1.1，若投資者預(yù)期股市將步入牛市，為獲取更高收益率，則組合（）更具有優(yōu)勢(shì)。

A.A

B.D

C.B

D.C

【答案】：B177、目前，我國境內(nèi)基金申購款一般在（）日內(nèi)到達(dá)基金銀行存款賬戶，贖回款于（）日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

A.T；T+1

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T+2；T+4

【答案】：C178、關(guān)于第一拒絕權(quán)條款，下列表述正確的是（）

A.第一拒絕權(quán)是指目標(biāo)公司的其它股東欲對(duì)外出售時(shí)，作為老股東的股權(quán)投資基金可以在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)

B.第_拒絕權(quán)是指作為老股東的股權(quán)投資基金在出售目標(biāo)公司股權(quán)時(shí)有權(quán)拒絕公司管理層的回購，而自主選擇股權(quán)的買家

C.第一拒絕權(quán)是指目標(biāo)公司的其它股東欲對(duì)外出售股權(quán)時(shí)，作為老股東的股權(quán)投資基金有權(quán)拒絕該股東對(duì)外出售

D.第一拒絕權(quán)是指目標(biāo)公司引入新股東時(shí)，作為老股東的股權(quán)投資基金有權(quán)審批并拒絕新股東的加入

【答案】：A179、基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員不屬于的一項(xiàng)是（）

A.普通會(huì)員

B.聯(lián)席會(huì)員

C.高級(jí)會(huì)員

D.觀察會(huì)員

【答案】：C180、看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為（），虧損可能是無限大的。

A.執(zhí)行價(jià)格

B.合約價(jià)格

C.期權(quán)價(jià)格

D.無窮大

【答案】：C181、中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)對(duì)創(chuàng)業(yè)投資基金提供便利服務(wù)，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A182、融市場(chǎng)的構(gòu)成要素不包括().

A.市場(chǎng)參與者

B.流通渠道

C.金融工具

D.金融交易的組織方式

【答案】：B183、基金投資者關(guān)系管理的意義包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D184、基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取()。

A.認(rèn)購費(fèi)

B.過戶費(fèi)

C.手續(xù)費(fèi)

D.申購費(fèi)

【答案】：D185、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引（試行〉》，投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A186、證券期貨市場(chǎng)誠信檔案采集公民信息應(yīng)符合法律法規(guī)規(guī)定，不得采集的公民信息包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D187、對(duì)股權(quán)投資基金進(jìn)行估值時(shí)，一般情況下更適用于收入估值法的是（）

A.某高速公路運(yùn)營企業(yè)

B.某早期人工智能企業(yè)

C.某上市股份制銀行

D.某瀕臨破產(chǎn)家電企業(yè)

【答案】：A188、管理人內(nèi)部控制的作用，描述錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（）

A.管理經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展

B.保障股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)的安全、完整

C.保證投資人經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。

D.確保基金和基金管理人的財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】：C189、(2017年)下列關(guān)于基金贖回計(jì)算公式錯(cuò)誤的是（）。

A.贖回手續(xù)費(fèi)=前端收費(fèi)金額+后端收費(fèi)金額

B.贖回總金額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值

C.贖回金額=贖回總金額-贖回費(fèi)用

D.贖回費(fèi)用=贖回總金額×贖回費(fèi)率

【答案】：A190、私募基金管理人內(nèi)部控制的成本腦原則是指（）。

A.以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果

B.以最佳的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制效果

C.以最小的成本控制達(dá)到合理的內(nèi)部控制效果

D.以最小的成本控制達(dá)到較好的內(nèi)部控制目標(biāo)

【答案】：A191、杠桿收購基金對(duì)目標(biāo)企業(yè)進(jìn)行投資的方式是（）。

A.資產(chǎn)證券化

B.非杠桿收購

C.杠桿融資

D.杠桿收購

【答案】：D192、下列關(guān)于我國證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.投資者通過購買基金份額方式直接進(jìn)行證券投資

B.每只基金都有一個(gè)基金合同

C.證券投資基金是一種間接投資工具

D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

【答案】：A193、股權(quán)投資基金的分配，通常采用常見的收益分配方式為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A194、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過（）個(gè)月。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：A195、基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售中應(yīng)遵循基金銷售適用性的指導(dǎo)原則，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資者。下列選項(xiàng)中，不屬于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則的是（）。

A.全面性原則

B.及時(shí)性原則

C.投資人利益優(yōu)先原則

D.主觀性原則

【答案】：D196、關(guān)于內(nèi)部收益率（IRR），以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B197、關(guān)于估值調(diào)整條款，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D198、（2016年真題）根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定，基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)（）檢查。

A.監(jiān)察稽核部

B.負(fù)責(zé)基金銷售的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)

C.負(fù)責(zé)基金投資的高級(jí)管理人員

D.總經(jīng)理

【答案】：B199、股權(quán)投資基金的業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)原則上應(yīng)以兩個(gè)時(shí)間為前提，即（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A200、基本分析是建立在否定（）的基礎(chǔ)之上。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.強(qiáng)有效市場(chǎng)

C.弱有效市場(chǎng)

D.無市場(chǎng)

【答案】：A201、（2018年真題）根據(jù)《合伙企業(yè)法》，對(duì)有限合伙型基金的設(shè)立條件描述錯(cuò)誤的是（）

A.有限合伙人可以用貨幣、實(shí)物、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、土地使用權(quán)或勞動(dòng)作價(jià)出資

B.有生產(chǎn)經(jīng)營場(chǎng)所

C.有書面合伙協(xié)議

D.有限合伙企業(yè)至少應(yīng)當(dāng)由一個(gè)普通合伙人

【答案】：A202、貨幣市場(chǎng)工具一般指短期的（1年之內(nèi)）、具有（）流動(dòng)性的（）風(fēng)險(xiǎn)證券。

A.高；高

B.高；低

C.低；高

D.低；低

【答案】：B203、關(guān)于股票價(jià)值，以下說法正確的是（）

A.股票的每股賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以在外發(fā)行的普通股數(shù)

B.股票的內(nèi)在價(jià)值是由市場(chǎng)價(jià)格決定的

C.股票發(fā)行是按照票面價(jià)值作為發(fā)行價(jià)格

D.股票的清算價(jià)值在大多數(shù)情況下低于其賬面價(jià)值

【答案】：D204、某指數(shù)型基金最近4年的收益率分別為-10%、0%、10%、30%，則該基金最近4年的平均收益率為（）。

A.-10%

B.5%

C.0%

D.7.5%

【答案】：D205、對(duì)于基金信息披露義務(wù)人而言，以下屬于禁止行為的是（）。

A.披露涉及基金管理人、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟

B.登載某上市公司祝貿(mào)信

C.披露重大事項(xiàng)臨時(shí)公告

D.刊登澄清公告

【答案】：B206、（）不是基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)方面。

A.基金資產(chǎn)保管

B.基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作

C.基金資金清算

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：B207、企業(yè)估值特點(diǎn)包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D208、基金客戶服務(wù)的核心服務(wù)理念是（）。

A.良好的客服形象

B.良好的技術(shù)

C.良好的客戶關(guān)系

D.以上都是

【答案】：D209、基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式是指（）。

A.封閉式基金

B.公司型基金

C.開放式基金

D.契約型基金

【答案】：A210、對(duì)于基金收益分配的分紅再投資方式，以下說法錯(cuò)誤的是（）。

A.基金收益轉(zhuǎn)換為基金份額的基金份額凈值確定日為權(quán)益除息日

B.分紅再投資是指將應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按一定比例折算為新的基金份額分配給投資者

C.若基金份額持有人事先沒有作出選擇的，默認(rèn)采用分紅再投資方式分配收益

D.封閉式基金不能采用分紅再投資方式分配收益

【答案】：C211、（2016年真題）除了反攤薄條款外，（）條款也可以保護(hù)投資者權(quán)益不被攤薄。

A.回購條款

B.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

C.競(jìng)業(yè)禁止

D.信息披露

【答案】：B212、某一只基金2年的累計(jì)收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.16.6%

【答案】：D213、（2017年真題）人民幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國法律在中國境內(nèi)設(shè)立的主要以人民幣對(duì)中國境內(nèi)（）進(jìn)行投資的股權(quán)投資基金。

A.公開交易股權(quán)

B.非公開交易股權(quán)

C.成長(zhǎng)性企業(yè)股權(quán)

D.中小企業(yè)股權(quán)

【答案】：B214、(2016年)目前國際上各證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)、交易所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和金融服務(wù)與信息供應(yīng)商等已采用或準(zhǔn)備采用（）標(biāo)準(zhǔn)和技術(shù)。

A.QDII

B.XBRL

C.RQDII

D.ETF

【答案】：B215、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，除中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定外，QDII基金可投資下列金融產(chǎn)品或工具不包括（）。

A.銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單

B.政府債券、公司債券

C.全球存托憑證和美國存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證

D.購買不動(dòng)產(chǎn)

【答案】：D216、(2017年)基金管理人進(jìn)行管理人登記和基金備案時(shí)，通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報(bào)送平臺(tái)提交材料應(yīng)堅(jiān)持（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C217、（）環(huán)節(jié)非常重要，應(yīng)在對(duì)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行梳理和評(píng)估的基礎(chǔ)上，覆蓋基金公司各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，涵蓋所有風(fēng)險(xiǎn)類型。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

【答案】：B218、股票投資基金所投資企業(yè)進(jìn)行“股票首次公開發(fā)行（IPO）的境內(nèi)IPO市場(chǎng)包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C219、創(chuàng)業(yè)投資基金主要采取股權(quán)投資的方式，通過創(chuàng)新的（），可以實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)和期望收益的均衡匹配。

A.常態(tài)估值方法

B.動(dòng)態(tài)估值方法

C.固定估值方法

D.階段估值方法

【答案】：B220、(2017年)假設(shè)某股權(quán)投資基金已投資三個(gè)股權(quán)項(xiàng)目A、B、C，A項(xiàng)目當(dāng)前項(xiàng)目?jī)r(jià)值為2億元，B項(xiàng)目當(dāng)前項(xiàng)目?jī)r(jià)值為3億元，C項(xiàng)目當(dāng)前項(xiàng)目?jī)r(jià)值為1．5億元。除此之外，基金資產(chǎn)還包括5000萬元的銀行存款，已產(chǎn)生的應(yīng)付未付管理費(fèi)用、托管費(fèi)用等負(fù)債總金額2000萬元。則當(dāng)前的基金資產(chǎn)凈值為（）。

A.4.8億元

B.6.3億元

C.7億元

D.6.8億元

【答案】：D221、關(guān)于存托憑證，以下表述中錯(cuò)誤的是（）。

A.存托憑證可以幫助投資者規(guī)避跨國投資的風(fēng)險(xiǎn)

B.存托憑證可以擴(kuò)大市場(chǎng)容量，增強(qiáng)發(fā)行人的籌資能力

C.目前中國投資者還不能投資于境外市場(chǎng)的存托憑證

D.存托憑證是指在一國證券市場(chǎng)上流通的代表外國公司有價(jià)證券的可轉(zhuǎn)讓憑證

【答案】：C222、（2016年真題）股權(quán)投資基金應(yīng)在《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》中作為特殊風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行特別揭示的事項(xiàng)有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C223、(2017年)關(guān)于督察長(zhǎng)的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。

A.督察長(zhǎng)可對(duì)內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況提出建議

B.督察長(zhǎng)就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查、評(píng)價(jià)

C.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)

D.督察長(zhǎng)應(yīng)填寫報(bào)告，反映內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況

【答案】：C224、（）是公司依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限還本付息的有價(jià)證券。

A.政府債券

B.金融債券

C.公司債券

D.固定利率債券

【答案】：C225、私募基金管理人內(nèi)部控制總體目標(biāo)說法錯(cuò)誤的是（）

A.保證基金最低投資收益

B.保證遵守私募基金相關(guān)法律法規(guī)和自律規(guī)則

C.防范經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行

D.確保私募基金、私募基金管理人財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)

【答案】：A226、關(guān)于董事會(huì)應(yīng)當(dāng)履行的合規(guī)職責(zé)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.審議批準(zhǔn)合規(guī)政策，監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施，并對(duì)實(shí)施情況進(jìn)行年度評(píng)估

B.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

C.根據(jù)總經(jīng)理提名決定合規(guī)負(fù)責(zé)人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃，包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試與教育等

【答案】：D227、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集方式，表述正確的是（）。

A.獲得中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)后進(jìn)行公開募集

B.獲得中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)后可進(jìn)行公開募集

C.獲得中國證監(jiān)會(huì)及中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)批準(zhǔn)后可進(jìn)行公開募集

D.現(xiàn)階段我國不允許進(jìn)行公開募集

【答案】：D228、（）發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項(xiàng)的公告》。

A.2014年2月7日

B.2015年8月1日

C.2016年2月5日

D.2013年2月5日

【答案】：C229、對(duì)基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起（）日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。

A.10

B.30

C.15

D.60

【答案】：D230、下列屬于基金巨額贖回的是()。

A.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的11%

B.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的6%

C.單個(gè)開放日基金凈贖回申請(qǐng)為基金總份額的3%

D.單個(gè)開放日基金凈申購申請(qǐng)為基金總份額的2%

【答案】：A231、(2016年)ETF二級(jí)市場(chǎng)交易價(jià)格與（）總是比較接近。

A.基金份額凈值

B.基金份額總值

C.市場(chǎng)價(jià)格

D.交易價(jià)格

【答案】：A232、股權(quán)投資基金的投資者應(yīng)當(dāng)為具備（）的合格投資者。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A233、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對(duì)價(jià)、費(fèi)用，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.場(chǎng)內(nèi)申購和贖回時(shí)，申購對(duì)價(jià)和贖回對(duì)價(jià)均為現(xiàn)金

B.申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C.場(chǎng)內(nèi)申購對(duì)價(jià)、贖回對(duì)價(jià)根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定

D.T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告

【答案】：A234、一般情況下，按照基金合同的約定，每年應(yīng)至少召開（）年度投資者會(huì)議。

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

【答案】：A235、以下選項(xiàng)中，屬于基金客戶服務(wù)內(nèi)容的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C236、以下關(guān)于有限合伙型股權(quán)投資基金利潤(rùn)分配及虧損分擔(dān)的表述中，正確的是（）。

A.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者實(shí)繳資本分配、分擔(dān)

B.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)，按照合伙協(xié)議的約定辦理

C.有限合伙型股權(quán)投資基金的利潤(rùn)分配、虧損分擔(dān)必須按照投資者認(rèn)繳資本分配、分擔(dān)

D.所有投資者平均分配、分擔(dān)

【答案】：B237、（2017年真題）下列關(guān)于設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金的說法中，正確的是（）。

A.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)需要中國證監(jiān)會(huì)行政審批，發(fā)行私募基金不需要行政審批

B.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)不需要審批，發(fā)行私募基金需要中國證監(jiān)會(huì)審批

C.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都需要中國證監(jiān)會(huì)行政審批

D.設(shè)立私募基金管理機(jī)構(gòu)和發(fā)行私募基金都不需要行政審批

【答案】：D238、針對(duì)未來目標(biāo)公司可能出現(xiàn)的股權(quán)變化，沒有對(duì)股權(quán)投資基金的股東權(quán)利提供相對(duì)完整的保護(hù)的條款是（）。

A.優(yōu)先認(rèn)購權(quán)

B.第一拒絕權(quán)

C.隨售權(quán)

D.保密條款

【答案】：D239、關(guān)于投資機(jī)構(gòu)投資后管理階段獲取信息的方式，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.關(guān)注被投資企業(yè)經(jīng)營狀況

B.向被投資企業(yè)委派高管，直接參與被投資企業(yè)的日常經(jīng)營

C.日常聯(lián)絡(luò)與溝通工作

D.參與被投資企業(yè)股東大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)

【答案】：B240、當(dāng)改變估值技術(shù)導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值的變化在（）以上的，基金管理人應(yīng)就所采用的相關(guān)估值技術(shù)、假設(shè)及輸入值的適當(dāng)性等咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所的專業(yè)意見。

A.0.125%

B.0.5%

C.0.2%

D.0.25%

【答案】：D241、()是指與證券有關(guān)的所有信息，都已經(jīng)充分、及時(shí)地反映到了證券價(jià)格之中。

A.半強(qiáng)有效市場(chǎng)

B.弱有效市場(chǎng)

C.半弱有效市場(chǎng)

D.強(qiáng)有效市場(chǎng)

【答案】：D242、可轉(zhuǎn)換債券的應(yīng)半年或1年付息1次，到期后（）個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)償還未轉(zhuǎn)股債券的本金及最后一期利息。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：A243、基金的（）的計(jì)算是基金業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)的第一步。是證券或投資組合在一定時(shí)間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報(bào)，測(cè)量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。

A.相對(duì)收益

B.絕對(duì)收益

C.投資收益

D.超額收益

【答案】：B244、普通合伙人對(duì)合伙企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，并負(fù)責(zé)合伙企業(yè)事務(wù)的執(zhí)行，合伙企業(yè)投資與資產(chǎn)處置的最終決策應(yīng)由（）作出。

A.普通合伙人

B.指定合伙人

C.有限合伙人

D.全體合伙人

【答案】：A245、假設(shè)華夏上證50ETF基金為了計(jì)算每日的頭寸風(fēng)險(xiǎn)，選擇了100個(gè)交易日的每日基金凈值變化的基點(diǎn)值的△(單位：點(diǎn)），并從小到大排列為△(1)-△(2),其中△(1)-△(2)的值依次為：-18.63,-17.29,-15.61,-12.37,-12.02,-11.28,-9.76,-8.84,-7.25,-6.63;△的下5%分位數(shù)為（）。

A.-11.28

B.-15.61

C.-12.02

D.-11.968

【答案】：C246、開放式基金在投資操作上的優(yōu)勢(shì)主要有（）。

A.可進(jìn)行長(zhǎng)期投資和全額投資

B.可投資于流動(dòng)性相對(duì)較弱的資產(chǎn)

C.更好的激勵(lì)約束機(jī)制

D.沒有贖回壓力

【答案】：C247、機(jī)構(gòu)甲為股權(quán)投資基金管理人，機(jī)構(gòu)乙為股權(quán)投資基金財(cái)產(chǎn)保管機(jī)構(gòu)，機(jī)構(gòu)丙為管理人委托的基金份額登記機(jī)構(gòu)，以下屬于該基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的是（）

A.丙

B.乙

C.甲、乙、丙

D.乙、丙

【答案】：D248、以下關(guān)于證券投資基金概念的表述，正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D249、某基金經(jīng)理的下列行為中，符合保守秘密要求的是（）.

A.得知所在機(jī)構(gòu)與某上市公司的合作項(xiàng)目被泄露后，立即通知相關(guān)部門

B.當(dāng)眾接聽工作電話，被其他人聽到某上市公司尚未公開的重大資產(chǎn)重組信息

C.因疏忽大意導(dǎo)致工作電腦遺失，電腦中存有客戶信息及公司內(nèi)控制度

D.應(yīng)邀給其他同行機(jī)構(gòu)介紹公司研究部門最近行業(yè)研究成果

【答案】：A250、《關(guān)于企業(yè)申請(qǐng)境外上市有關(guān)問題的通知》中的“四五六條款”，其中“五”是表示（）。

A.籌資額不少于5000萬美元

B.凈收入不少于5000萬美元

C.凈資產(chǎn)不少于5億元人民幣

D.會(huì)計(jì)年度稅后利潤(rùn)不少于5000萬元人民幣

【答案】：A251、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員代表大會(huì)行使的職權(quán)有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C252、下列屬于盈利能力分析的是（）。

A.計(jì)算公司各年度毛利率、資產(chǎn)收益率、凈資產(chǎn)收益率等，分析公司各年度盈利能力及其變動(dòng)情況，分析和判斷公司盈利能力的持續(xù)性

B.計(jì)算公司各年度資產(chǎn)負(fù)債率、流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、利息保障倍數(shù)等，結(jié)合公司的現(xiàn)金流量狀況、在銀行的資信狀況、可利用的融資渠道及授信額度、表內(nèi)負(fù)債、表外融資及或有負(fù)債等情況，分析公司各年度償債能力及其變動(dòng)情況，判斷公司的償債能力和償債風(fēng)險(xiǎn)

C.計(jì)算公司各年度資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率、存貨周轉(zhuǎn)率和應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)率等，結(jié)合市場(chǎng)發(fā)展、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、公司生產(chǎn)模式及物流管理、銷售模式及賒銷政策等情況，分析公司各年度營運(yùn)能力及其變動(dòng)情況，判斷公司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和持續(xù)經(jīng)營能力

D.與同行業(yè)可比公司的財(cái)務(wù)指標(biāo)比較，綜合分析公司的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，判斷公司財(cái)務(wù)狀況