2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當?shù)禽d（）。

A.從合同生效之日起計算的業(yè)績

B.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績

C.當年上半年的業(yè)績

D.自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當?shù)禽d當年上半年度的業(yè)績。

【答案】：D2、關(guān)于政府引導(dǎo)基金對創(chuàng)業(yè)投資基金的支持方式，下列選項不屬于常見方式的是（）。

A.直接股權(quán)投資

B.參股

C.融資擔保

D.跟進投資

【答案】：A3、基金從業(yè)執(zhí)業(yè)活動中，禁止的行為是（）

A.在宣傳材料中，使用"坐享財富增長""安心享受成長""盡享牛市"的表述

B.不利用工作之便向任何機構(gòu)和個人輸送利益

C.不明示、暗示他人從事內(nèi)幕交易活動

D.保守商業(yè)秘密，不為自己或他人謀取不正當利益

【答案】：A4、以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金是（）。

A.指數(shù)基金

B.成長型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C5、()認為股票變化表現(xiàn)為三種趨勢，即長期趨勢、中期趨勢和短期趨勢。

A.過濾法則

B.止損指令

C.“量價”理論

D.道氏理論

【答案】：D6、私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達到（）萬人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

A.500

B.600

C.800

D.1000

【答案】：B7、某基金的份額凈值在第一年年初時為1元，到了年底基金份額凈值達到2元，但時隔一年，在第二年年末它又跌回到了1元。假定這期間基金沒有分紅，則該基金的幾何平均收益率為（）。

A.10

B.5

C.0

D.15

【答案】：C8、（）是指基金從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)活動應(yīng)一切從投資人的根本利益出發(fā)。

A.忠誠盡責(zé)

B.客戶至上

C.專業(yè)審慎

D.誠實守信

【答案】：B9、某信托（契約）型股權(quán)投資基金已經(jīng)有190位投資者，不應(yīng)再接受（）作為投資者

A.5位個人

B.股東人數(shù)為30人的有限責(zé)任公司

C.股東人數(shù)為40人的股份有限公司

D.合伙人數(shù)量為20人的未備案的有限合伙型基金

【答案】：D10、一般來說，定期存款的存期不包括（）。

A.3個月

B.6個月

C.1年

D.9個月

【答案】：D11、（2020年真題）下列不屬于股權(quán)投資基金特點的是（）。

A.投資期限長、流動性較差

B.投資后管理投入資源較多

C.專業(yè)性較強

D.收益波動性較低

【答案】：D12、下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險的是（）。

A.經(jīng)濟增長

B.流動性風(fēng)險

C.政治因素

D.利率、匯率與物價波動

【答案】：B13、投資機構(gòu)項目跟蹤與監(jiān)控中需要重點關(guān)注的管理事項主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C14、(2017年)下列投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。

A.規(guī)模在1000萬元人民幣以下的慈善基金

B.規(guī)模在3000萬元人民幣以上的家族信托

C.社會保障基金

D.企業(yè)年金

【答案】：B15、(2016年)基金投資跟蹤與評價的核心是（）。

A.回訪投資者，解答投資者的疑問

B.重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為

C.對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護

D.建立應(yīng)急處理措施的管理制度

【答案】：C16、關(guān)于預(yù)期損失，下列表述正確的是（）。

A.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最小損失

B.預(yù)期損失是指在給定時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值

C.預(yù)期損失只是一個分位值，不能衡量最左側(cè)灰色區(qū)域的風(fēng)險情況

D.預(yù)期損失是指給定時間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合所面臨的潛在最大損失

【答案】：B17、(2016年)基金監(jiān)管的目標通常不包括（）。

A.保護投資人及相關(guān)當事人的合法權(quán)益

B.規(guī)范證券投資基金活動

C.對基金監(jiān)管機構(gòu)出現(xiàn)的違法行為的監(jiān)督糾正

D.促進證券投資基金和資本市場的健康發(fā)展

【答案】：C18、基金銷售的客戶尋找，就是指在目標市場中尋找（）的客戶。

A.有投資能力

B.有一定風(fēng)險承受能力

C.有可能購買或者再次購買基金

D.以上都是

【答案】：D19、流動比率大于2，意味著企業(yè)可以運用流動資產(chǎn)的變現(xiàn)來足額償付其短期債務(wù)。對于短期債權(quán)人來說，流動比率越（）越好，因為越（）意味著他們收回債款的風(fēng)險越低；但對于企業(yè)來說并不是這樣。

A.高，高

B.高，低

C.低，高

D.低，低

【答案】：A20、間接上市成功的，（）持有的被投資企業(yè)股份（股權(quán)）也可以轉(zhuǎn)變成為相關(guān)上市公司的股份，通過公開市場轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)退出。

A.股票投資基金

B.債券投資基金

C.期貨投資基金

D.股權(quán)投資基金

【答案】：D21、（）是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

A.基金銷售謹慎性

B.基金銷售合規(guī)性

C.基金銷售適用性

D.基金銷售審慎性

【答案】：C22、下列不是常見的反映股票基金風(fēng)險的指標是（）。

A.標準差

B.A系數(shù)

C.持股集中度

D.久期

【答案】：D23、關(guān)于戰(zhàn)略戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置，以下說法錯誤的是()。

A.在進行戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置時，需要再次估計投資者偏好與風(fēng)險承受能力或投資目標是否發(fā)生了變化

B.在進行戰(zhàn)略資產(chǎn)配置時，需要考慮資產(chǎn)配置是否能夠達到預(yù)期收益和投資目標

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件的預(yù)測，積極、主動對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整

D.戰(zhàn)略資產(chǎn)配置是在一個較長時期內(nèi)以追求長期回報為目標的資產(chǎn)配置

【答案】：A24、投資協(xié)議的保密條款應(yīng)列明的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B25、以下指標中，既是計算投資者申購基金份額，贖回資金金額的基礎(chǔ)，又是評價基金投資業(yè)績基礎(chǔ)的為（）。

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金總負債

C.基金份額凈值

D.基金總資產(chǎn)

【答案】：C26、投資合規(guī)性風(fēng)險管理措施要求對交易異常行為進行定義，并通過（）評估對基金經(jīng)理、交易員和其他人員的交易行為進行監(jiān)控。

A.事前

B.事中

C.事后

D.全程

【答案】：C27、資產(chǎn)管理的本質(zhì)表現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B28、中國證監(jiān)會工作人員存在下列哪種行為，可以不需承擔的法律義務(wù)（）。

A.利用職務(wù)牟取私利

B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財物

C.公正廉潔，接受監(jiān)督

D.收受他人財物

【答案】：C29、當投資境外的市場時，基金面臨最大的風(fēng)險是（）。

A.政策風(fēng)險

B.購買力風(fēng)險

C.匯率風(fēng)險

D.利率風(fēng)險

【答案】：C30、（）是政府支出和政府收入之間的差額。

A.預(yù)算赤字

B.通貨膨脹

C.利率

D.匯率

【答案】：A31、下列哪項不屬于基金的市場主體。（）

A.基金投資機構(gòu)

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：A32、根據(jù)《證券投資基金法》關(guān)于基金份額持有人大會日常機構(gòu)的規(guī)定，以下選項錯誤的是（）

A.日常機構(gòu)有權(quán)召集基金份額持有人大會

B.日常機構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動

C.公募證券投資基金份額持有人大會不能設(shè)立日常機構(gòu)

D.日常機構(gòu)由基金份額持有人大會選舉產(chǎn)生的人員組成

【答案】：C33、（）的目的在于保證基金從業(yè)人員具備必要的執(zhí)業(yè)能力和專業(yè)水平。

A.持續(xù)學(xué)習(xí)

B.持證上崗

C.守法合規(guī)

D.誠實守信

【答案】：B34、（2017年真題）基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.1

C.5

D.3

【答案】：D35、基金業(yè)協(xié)會會員可分為（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B36、下列關(guān)于開放式基金申購費的收取方式，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A37、關(guān)鍵管理指標主要包括（）情況等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B38、股權(quán)投資基金監(jiān)管的目標是（）。

A.保護基金投資者合法權(quán)益

B.防范系統(tǒng)性金融風(fēng)險

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C39、股權(quán)投資基金通常采用（）。

A.承諾有限制

B.有限公司制

C.合伙有限制

D.承諾資本制

【答案】：D40、私募基金運行期間，基金合同發(fā)生重大變化，管理人應(yīng)在（）個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.10

B.5

C.2

D.3

【答案】：B41、根據(jù)基金銷售適用性原則，應(yīng)對（）做出評價。

A.基金管理人、基金銷售機構(gòu)、基金經(jīng)理

B.基金管理人、基金產(chǎn)品、基金投資人

C.基金投資人、基金經(jīng)理、基金投資策略

D.基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)

【答案】：B42、（2021年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律,以下表述正確的是（）

A.行業(yè)自律作為一種市場治理手段，是政府監(jiān)管的有機組或部分

B.行業(yè)自律是在政府監(jiān)管的甚礎(chǔ)上,行業(yè)成員聯(lián)合設(shè)定行業(yè)規(guī)則的活動

C.行業(yè)自律組織創(chuàng)建行業(yè)規(guī)則，由政府監(jiān)管部門對自律組織的內(nèi)部成員執(zhí)行行業(yè)規(guī)則

D.行業(yè)自律組織一般由中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、投資基金管理人和其他基金服務(wù)機構(gòu)構(gòu)成

【答案】：B43、（2016年真題）ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B44、關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金合同，可不涉及的基本情況是（）。

A.基金的投資目標和投資范圍

B.基金的結(jié)構(gòu)化安排

C.基金的運作方式

D.基金得收益分配原則、執(zhí)行方式

【答案】：B45、（）是國內(nèi)最早開發(fā)保本基金產(chǎn)品的公司。

A.華夏基金

B.天弘基金

C.廣發(fā)基金

D.南方基金

【答案】：D46、保證物為發(fā)行人持有的債權(quán)或股權(quán)而非實物資產(chǎn)的債權(quán)是（）。

A.擔保債券

B.質(zhì)押債券

C.無保證證券

D.抵押債券

【答案】：B47、投資者的風(fēng)險承受能力取決于投資者的境況，不包括()。

A.資產(chǎn)負債狀況

B.現(xiàn)金流入情況

C.投資期限

D.投資者風(fēng)險厭惡程度

【答案】：D48、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。

A.證券交易所

B.證券業(yè)協(xié)會

C.基金業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：C49、（2020年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金的盡職調(diào)查，以下表述錯誤的是（）

A.盡職調(diào)查需要為項目退出方式的評估提供支撐

B.盡職調(diào)查幫助投資方判斷目標公司是否值得投資，對投資回報的影響不大

C.盡職調(diào)查所獲得的信息可輔助投資方進行投資協(xié)議談判

D.盡職調(diào)查在企業(yè)估值中的作用，主要在于獲得估值模型所需的真實信息

【答案】：B50、（2019年真題）某基金基金管理人于2017年3月1日召集召開基大會，參加會議總持有人的基金份額低于基金總份額的1/2，則該基金管理人可重新召集基金份額持有人大會就原有議題進行審議。以下可以確定為重新召集基金份額持有人大會的日期是（）。

A.2017年4月1日

B.2018年3月1日

C.2017年7月1日

D.2017年10月1日

【答案】：C51、―般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢査不包括（）。

A.公司是否獨立運作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險控制環(huán)節(jié)

【答案】：B52、（）以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中的基金。

A.50%

B.60%

C.80%

D.100%

【答案】：C53、小明于2018年4月6日被聘為某貨幣市場基金的基金經(jīng)理，主要負責(zé)所管理的貨幣市場基金的投資管理工作，在接受基金經(jīng)理任命后，小明管理該只貨幣市場基金以價格為96.1538元/張，買入某商業(yè)銀行貼現(xiàn)發(fā)行的票面為100元的債券共計100萬張，期限為1年。

A.貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點

B.貨幣市場基金不能投資于剩余期限一年以上的金融工具

C.可轉(zhuǎn)債不屬于貨幣市場基金可以投資的金融工具

D.貨幣市場基金的投資對象是貨幣市場工具

【答案】：B54、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿，基金份額持有人人數(shù)達到（）人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C55、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金托管人職責(zé)的是（）。

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B.及時辦理基金資金清算、交割事宜

C.編制中期和年度基金報告

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：B56、假設(shè)某投資者在基金募集期內(nèi)認購了100萬份ETF，基金份額折算日的基金資產(chǎn)凈值為320億元，折算日的基金份額總額為310億份，當日標的指數(shù)收盤值為966.45元，則該投資者折算后的份額為（）萬份。

A.96.40

B.96.8

C.100

D.106.8

【答案】：D57、關(guān)于各類風(fēng)險的判斷，下列表述正確的是（）。

A.因市場交易量不足，導(dǎo)致不能以合理價格及時進行證券交易的風(fēng)險是市場風(fēng)險

B.因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場價格不利波動，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險是信用風(fēng)險

C.由于公司危機處理機制、備份機制準備不足，導(dǎo)致危機發(fā)生時公司不能持續(xù)運作的風(fēng)險是制度和流程風(fēng)險

D.由于內(nèi)部程序、人員和系統(tǒng)的不完備或失效，或外部事件而導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險是操作風(fēng)險

【答案】：D58、（2020年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)，以下說法正確的是（）。

A.基金管理人不可以自行銷售其募集的基金產(chǎn)品

B.保險代理機構(gòu)不可以銷售基金產(chǎn)品

C.各類商業(yè)銀行可以直接銷售基金管理公司的基金產(chǎn)品

D.獨立基金銷售機構(gòu)可以從事基金銷售業(yè)務(wù)

【答案】：D59、在二級市場的凈值報價上，ETF每（）秒提供一個基金參考凈值報價。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：B60、（2016年真題）開放式基金每個工作日的份額凈值都有可能發(fā)生改變，而凈值的高低直接關(guān)系到投資者的利益，這說明了基金開戶服務(wù)的（）特點。

A.規(guī)范性

B.持續(xù)性

C.時效性

D.專業(yè)性

【答案】：C61、關(guān)于基金估值，以下說法正確的是（）。

A.復(fù)核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

B.開放式基金每個交易日的次日進行估值

C.封閉式基金每周進行一次估值

D.開放式基金每個交易日進行估值

【答案】：D62、在我國，股權(quán)投資基金行業(yè)的自律規(guī)則不包括()。

A.《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》

B.《私募投資基金募集行為管理辦法》

C.《證券投資基金法〉

D.《私募投資基金管理人內(nèi)部控制指引》

【答案】：C63、私募基金應(yīng)當向合格投資者募集，單只私募基金的投資者人數(shù)累計不得超過（）等法律規(guī)定的特定數(shù)量

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A64、關(guān)于合伙型基金，下列說法正確的是（）。

A.合伙型基金的參與主體主要為普通合伙人、有限合伙人及基金管理人，其中有限合伙人不參與投資決策

B.普通合伙人以其認繳的出資額為限對基金（合伙企業(yè)）債務(wù)承擔責(zé)任

C.普通合伙人不能自行擔任基金管理人，需要委托專業(yè)的基金管理機構(gòu)擔任基金管理人

D.合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務(wù)承擔有限責(zé)任，由基金管理人具體負責(zé)投資運作的股權(quán)投資基金

【答案】：A65、所謂（）,簡單來講即貨幣資金的融通。

A.理財

B.融資

C.金融

D.投資

【答案】：C66、（）是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：D67、（2016年真題）基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中接觸到的秘密不包括（）。

A.商業(yè)秘密

B.客戶資料

C.國家機密

D.內(nèi)幕信息

【答案】：C68、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人申購基金成功后，基金注冊登記人在()日為投資人辦理登記權(quán)益手續(xù)，投資人通常在()日(含該日)后有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C69、（2017年真題）下列選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A.在私募基金管理人當中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合格投資人

B.投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資人數(shù)應(yīng)不超過300人

C.私募基金的合格投資者累計不得超過100人

D.以合伙企業(yè)形式匯集資金間接投資私募基金可免于穿透核查

【答案】：A70、（2016年真題）下列各項，不屬于封閉式基金內(nèi)容的是（）。

A.基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變

B.一般有一個固定的存續(xù)期

C.基金份額不固定

D.是在證券市場的投資者之間進行轉(zhuǎn)讓

【答案】：C71、股權(quán)投資基金擬對處于擴張階段的某目標企業(yè)開展業(yè)務(wù)盡職調(diào)查，主要核查的內(nèi)容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C72、貝塔系數(shù)（β）是評估證券或投資組合系統(tǒng)性風(fēng)險的指標，反映的是投資對象對市場變化的敏感度。貝塔系數(shù)大于0時，該投資組合的價格變動方向與市場一致；貝塔系數(shù)小于0時，該投資組合的價格變動方向與市場相反。貝塔系數(shù)等于l時，該投資組合的價格變動幅度與市場一致。貝塔系數(shù)大于l時，該投資組合的價格變動幅度比市場更大。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C73、（2019年真題）股權(quán)投資基金為被投資企業(yè)提供的增值服務(wù)，通常不包括（）。

A.上市輔導(dǎo)及并購整理

B.完善公司治理結(jié)構(gòu)

C.主導(dǎo)生產(chǎn)工藝流程的改進

D.規(guī)范財務(wù)管理系統(tǒng)

【答案】：C74、在現(xiàn)行的法律法規(guī)體系下，依據(jù)法律授權(quán)，（）是我國基金行業(yè)的自律組織。

A.證券交易所

B.中國證監(jiān)會

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

D.中國基金業(yè)協(xié)會

【答案】：C75、(2016年)請回答下列問題。

A.審慎監(jiān)管原則

B.監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

C.保障投資者利益原則

D.依法監(jiān)管原則

【答案】：B76、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，申請募集基金應(yīng)向監(jiān)管機構(gòu)提交的相關(guān)文件不包括（）。

A.基金托管協(xié)議草案

B.基金合同草案

C.發(fā)行公告

D.招募說明書草案

【答案】：C77、（）是指“投資于企業(yè)非公開交易的私人股權(quán)”的投資基金。

A.創(chuàng)業(yè)投資基金

B.股權(quán)投資基金

C.廣義股權(quán)投資基金

D.狹義股權(quán)投資基金

【答案】：C78、私募備忘錄（PPM）通常包含如下（）等內(nèi)容。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D79、QDII基金凈值計算及披露的規(guī)定不包括()。

A.開放式基金凈值及申購贖回價格的具體計算方法應(yīng)當在基金、集合計劃合同和招募說明書中載明，并明確小數(shù)點后的位數(shù)

B.基金份額凈值應(yīng)當至少每月計算并披露一次

C.基金份額凈值應(yīng)當以人民幣或美元等主要外匯貨幣單獨或同時計算并披露

D.基金份額凈值應(yīng)當在估值日后2個工作日內(nèi)披露

【答案】：B80、根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險管理指引（試行）》，信息批露合規(guī)性風(fēng)險管理主要措施不包括（）。

A.建立信息披露風(fēng)險責(zé)任制

B.將應(yīng)披露的信息落實到各相關(guān)部門，并明確其對提供的信息的真實、準確、完整和及時性負全部責(zé)任

C.對宣傳推介材料進行合規(guī)審核

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

【答案】：C81、在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金為()。

A.離岸基金

B.在岸基金

C.國內(nèi)基金

D.國際基金

【答案】：B82、關(guān)于股權(quán)投資基金的募集方式，下列表述正確的是（）。

A.基金管理人只有采取自行募集的方式才能向合格投資者之外的單位或個人募集資金

B.基金管理人簽署委托集團的書面協(xié)議后，基金代銷機構(gòu)可自行決定募集對象并向合格投資者之外的集體或個人募集資金

C.基金管理人可以委托具有合格基金托管資質(zhì)的第三方機構(gòu)向合格投資者募集資金

D.股權(quán)投資基金的合格銷售資質(zhì)指應(yīng)獲得中國證監(jiān)會基金銷售業(yè)務(wù)資格且成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員

【答案】：D83、（2018年真題）（）主要適用于目標公司現(xiàn)金流穩(wěn)定、未來可預(yù)測性較高的情形。

A.經(jīng)濟增加法

B.相對估值法

C.折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法

D.清算價值法

【答案】：C84、以下關(guān)于認股權(quán)證價值的公式，正確的是（）

A.認股權(quán)證價值=Max{普通股市價，行權(quán)價格}*行權(quán)比例

B.認股權(quán)證價值={普通股市價-行權(quán)價格}/行權(quán)比例

C.認股權(quán)證價值=認股權(quán)證內(nèi)在價值+認股權(quán)證時間價值

D.認股權(quán)證價值=Max{(普通股市價-行權(quán)價格）x行權(quán)比例，0}

【答案】：C85、非系統(tǒng)性風(fēng)險是由于公司特定經(jīng)營環(huán)境或特定事件變化引起的不確定性的加強，只對個別公司的證券產(chǎn)生影響，是公司特有的風(fēng)險，不包括（）

A.財務(wù)風(fēng)險

B.經(jīng)營風(fēng)險

C.政策風(fēng)險

D.流動性風(fēng)險

【答案】：C86、某面值為100元的3年期國債，票面利息為3.85%（每年支付一次），市場無風(fēng)險利率為3.82%,該債券當前成交價位96,則該債券的到期收益率y可以表述為（）。

A.96=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3

B.100=3.82/（1+3.85%）+3.82/（1+3.85%）^2+3.82/（1+3.85%）^3+100/（1+3.85%）^3

C.96=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3

D.100=3.85/（1+3.82%）+3.85/（1+3.82%）^2+3.85/（1+3.82%）^3+100/（1+3.82%）^3

【答案】：C87、(2016年)中小投資者由于資金量小，一般無法購買數(shù)量眾多的股票分散投資風(fēng)險?；鹜ǔ徺I幾十種甚至上百種股票，可以用其他股票價格上漲產(chǎn)生的盈利來彌補某些股票價格下跌的風(fēng)險。這屬于證券投資基金的（）特點。

A.組合投資、分散風(fēng)險

B.利益共享、風(fēng)險共擔

C.集合理財、專業(yè)管理

D.獨立托管、保障安全

【答案】：A88、下列關(guān)于申購份額及贖回金額的計算公式中，正確的是（）。

A.凈申購金額=申購金額/（1-申購費率）

B.申購費用=申購金額+凈申購金額

C.贖回金額=贖回數(shù)量×贖回當日基金份額凈值

D.申購份額=凈申購金額/申購當日基金份額凈值

【答案】：D89、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（）。

A.要披露所有可能影響投資者決策的信息

B.要充分披露重大信息

C.要事無巨細披露所有信息

D.對信息披露人不利的信息也要披露

【答案】：C90、回購協(xié)議中，減少信用風(fēng)險的方法主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B91、下列關(guān)于貨幣時間價值的說法，錯誤的是（）。

A.貨幣時間價值是指貨幣隨著時間的推移而發(fā)生的增值

B.兩筆數(shù)額相等的資金，發(fā)生在不同的時期實際價值也是不同的

C.凈現(xiàn)金流量=現(xiàn)金流入-現(xiàn)金流出

D.貨幣時間價值跟時間的長短無關(guān)

【答案】：D92、股權(quán)投資基金管理人從事投資業(yè)務(wù)活動時，不得（）。

A.在基金合同中明確約定私募基金不進行托管，且在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機制

B.向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會填報并更新所管理私募基金的杠桿運用情況

C.在管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同私募基金時，未建立防范利益輸送和利益沖突的機制

D.按照基金合同約定，如實向投資者披露基金投資的重大信息

【答案】：C93、期貨市場中用來管理股票市場系統(tǒng)性風(fēng)險的品種是（）

A.股票期貨

B.股票權(quán)證

C.商品期貨

D.股指期貨

【答案】：D94、關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（）。

A.要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的其他人不受損失

B.審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)督的過程中

C.基金監(jiān)管的監(jiān)督范圍應(yīng)嚴格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域

D.通過償付能力監(jiān)督和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu)和金融市場的信心

【答案】：D95、股權(quán)投資基金的全程為私人股權(quán)投資基金(PrivateEquityForid),其中私人股權(quán)的含義是()

A.非公開發(fā)行和交易的股權(quán)

B.個人持有的股權(quán)

C.通過收購獲得的股權(quán)

D.上市公司流通股

【答案】：A96、關(guān)于基金信息披露的說法，不正確的是（）。

A.有利于提高基金的投資業(yè)績

B.加強基金信息披露可以防止信息濫用

C.有利于投資的價值判斷

D.有利于防止利益沖突與利益輸送

【答案】：A97、在退出階段，股權(quán)投資基金將其在被投資企業(yè)中的股權(quán)以（）等形式變現(xiàn)，從而“退出”其在企業(yè)中的投資。

A.I、II、III、V

B.I、II、III、IV

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：B98、依據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應(yīng)當誠實守信，最近（）沒有重大失信記錄，未被中國證監(jiān)會采取市場禁入措施。

A.兩年

B.五年

C.一年

D.三年

【答案】：D99、下列選項中，不屬于我國現(xiàn)行場內(nèi)證券交易結(jié)算原則的是（）

A.貨銀對付原則

B.見款付券原則

C.分級結(jié)算原則

D.法人結(jié)算原則

【答案】：B100、下列屬于股票間接上市的是（）。

A.借殼上市

B.首發(fā)上市

C.改制上市

D.申報上市

【答案】：A101、()通過依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理。

A.基金監(jiān)管機構(gòu)

B.基金自律組織

C.基金評價機構(gòu)

D.基金份額登記機構(gòu)

【答案】：A102、短期融資券的交易品種不包括（）。

A.3個月

B.9個月

C.2年

D.6個月

【答案】：C103、基金管理人需要保證募集推介資料內(nèi)容的（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅵ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】：C104、基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取（）。

A.申購費

B.過戶費

C.手續(xù)費

D.認購費

【答案】：D105、(2017年)下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理監(jiān)管的說法中，錯誤的是（）。

A.基金管理人的股東、實際控制人應(yīng)當按照中國證監(jiān)會規(guī)定及時履行重大事項報告義務(wù)

B.當基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

C.基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事會、監(jiān)事會和高管的職責(zé)權(quán)限，確保基金管理人獨立運作

D.基金管理人應(yīng)當從基金財產(chǎn)中計提風(fēng)險準備金，以增強管理人風(fēng)險防范能力，保護份額持有人利益

【答案】：D106、下列費用不屬于證券交易傭金的是（）。

A.證券公司經(jīng)紀傭金

B.證券交易所手續(xù)費

C.證券托管費

D.證券交易所交易監(jiān)管費

【答案】：C107、股權(quán)投資基金信息披露最根本、最重要的原則是（）原則。

A.及時性

B.真實性

C.完整性

D.風(fēng)險揭示性

【答案】：B108、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D109、保本基金提供的保證類型一般不包括（）。

A.本金保證

B.收益保證

C.紅利保證

D.風(fēng)險保證

【答案】：D110、通常，違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時符合（）即屬于“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D111、下列關(guān)于私募基金信息公開及特定對象確定的說法錯誤的是（）。

A.私募基金管理人應(yīng)確保依法公開的信息真實、準確、完整

B.募集機構(gòu)通過互聯(lián)網(wǎng)媒介在線向投資者推介私募基金之后，應(yīng)當設(shè)置在線特定對象確定程序

C.未經(jīng)特定對象確定程序，不得向任何人宣傳推介私募基金

D.私募基金募集機構(gòu)僅可以通過合法途徑公開宣傳私募基金管理人的品牌、發(fā)展戰(zhàn)略、投資策略、管理團隊、高管信息以及由中國基金業(yè)協(xié)會公示的已備案私募基金的基本信息

【答案】：B112、基金投資人是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B113、私募基金托管人從事私募基金業(yè)務(wù)不得有以下（）行為。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D114、深圳證券交易所對LOF交易實行價格漲跌幅限制,漲跌幅比例為（）,自上市首日起執(zhí)行。

A.10%

B.12%

C.5%

D.15%

【答案】：A115、（2017年真題）關(guān)于基金銷售機構(gòu)從業(yè)人員規(guī)范，下列說法錯誤的是（）。

A.基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)人員不需取得基金從業(yè)資格

B.基金銷售人員應(yīng)具備與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力

C.未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構(gòu)聘任，任何人員不得從事基金銷售活動

D.負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格

【答案】：A116、除權(quán)（息）參考價的計算公式為（）。

A.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）

B.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1+股份變動比例）

C.（前收盤價+現(xiàn)金紅利-配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例）

D.（前收盤價-現(xiàn)金紅利+配股價格*股份變動比例）/（1-股份變動比例〕

【答案】：B117、屬于私募股權(quán)投資基金常見的投資條款的有（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A118、（2017年真題）采用封閉式運作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限內(nèi)，基金管理人和基金托管人協(xié)商一致并公告，可以臨時開放申購和贖回

B.在合同期限內(nèi)，基金份額持有人不能申請申購，但可以申請贖回

C.基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

D.基金資產(chǎn)總值在合同期限內(nèi)固定不變

【答案】：C119、假定某基金的總資產(chǎn)為35億元，總負債為5億元，發(fā)行在外的基金份額總數(shù)為30億份，那么其基金份額凈值為（）元。

A.1.00

B.1.16

C.1.23

D.1.35

【答案】：A120、(2016年)增長型基金的基本目標是（）。

A.追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入

B.追求資本增值

C.追求超越市場表現(xiàn)的投資業(yè)績

D.經(jīng)常性收入與資本增值兼顧

【答案】：B121、以下不屬與登記與備案的自律管理措施（）

A.基金管理人未按要求提交經(jīng)審計的年度財務(wù)報告

B.暫停受理私募基金產(chǎn)品備案申請

C.將管理人列入異常機構(gòu)對外公示

D.不予登記

【答案】：A122、基金監(jiān)管的基本原則具有（）特征。

A.原則性和本質(zhì)性

B.有效性和準確性

C.基礎(chǔ)性和宏觀性

D.適度性和強制性

【答案】：C123、在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）擔任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.信托公司

【答案】：C124、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。

A.操作風(fēng)險

B.信用風(fēng)險

C.合規(guī)風(fēng)險

D.內(nèi)部風(fēng)險

【答案】：C125、基金銷售機構(gòu)正在募集一只5000萬元規(guī)模的契約型股權(quán)投資基金，銷售機構(gòu)的以下哪種銷售方式是正確的？（）

A.通過理財平臺按照單個投資者不低于300萬元的標準向特定的10名高凈值人員推薦并募集全部基金份額

B.委托互聯(lián)網(wǎng)金融平臺將基金收益權(quán)設(shè)置成理財產(chǎn)品按每份10萬元賣給平臺注冊用戶

C.通過其營業(yè)網(wǎng)點將基金拆分成每份10萬元賣給營業(yè)網(wǎng)點的客戶

D.因剩余500萬的基金份額未募集完畢，銷售機構(gòu)將其拆分為每份50萬元讓銷售人員認購

【答案】：A126、基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）。

A.分享基金財產(chǎn)收益

B.參與分配后清算后的剩余基金財產(chǎn)

C.對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)

D.進行基金財產(chǎn)清算

【答案】：D127、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。

A.須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B.在交易所的交易規(guī)則與封閉式基金基本相同

C.申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

D.漲跌幅比例為10%，自上市首日起執(zhí)行

【答案】：C128、合規(guī)文化不要求建立（）。

A.清晰的責(zé)任制

B.清晰的問責(zé)制

C.升遷機制

D.激勵約束機制

【答案】：C129、在給定的時間區(qū)間和置信區(qū)間內(nèi)，投資組合損失的期望值被稱為（）

A.風(fēng)險價值

B.預(yù)期損失

C.最大回撤

D.下行標準差

【答案】：B130、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定，（）為股票基金。

A.基金資產(chǎn)20%以上投資于股票的

B.基金資產(chǎn)30%以上投資于股票的

C.基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的

D.基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的

【答案】：D131、某企業(yè)本年度預(yù)期經(jīng)營利潤為3000萬元，在與某股權(quán)投資基金談判后，雙方同意按照該預(yù)期利潤的15倍市盈率作為融資前估值，由該基金向該企業(yè)投資5000萬元，投資完成后，該基金所占股份比例為（）。

A.11％

B.10％

C.20％

D.15％

【答案】：A132、LOF與ETF的區(qū)別是（）。

A.申購和贖回的標的不同

B.申購和贖回的場所不同

C.申購和贖回限制不同

D.以上都是

【答案】：D133、以下行為中，符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中"專業(yè)審慎"要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ

【答案】：B134、我國開放式基金每（）估值并于（）公告基金份額凈值。

A.交易日次日

B.周次周

C.月當日

D.月次月

【答案】：A135、以合理的成本控制達到最佳的內(nèi)部控制效果，內(nèi)部控制與私募基金管理人的管理規(guī)模和員工人數(shù)等方面相匹配，契合自身實際情況。上述體現(xiàn)了私募基金管理人內(nèi)部控制的（）。

A.相互制約原則

B.全面性原則

C.適時性原則

D.成本效益原則

【答案】：D136、（），修訂的《證券投資基金法》施行，該法第十章，對非公開募集基金做了原則性的規(guī)定，并授權(quán)中國證監(jiān)會進行細化監(jiān)管。

A.2005年2月7日

B.2013年6月1日

C.2011年12月1日

D.2015年8月1日

【答案】：B137、(2017年)基金管理人向投資人提供服務(wù)的渠道不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.互聯(lián)網(wǎng)

C.股票投資咨詢專線

D.電子信箱和手機短信

【答案】：C138、根據(jù)《基金合同的格式和內(nèi)容要求》，以下不屬于基金合同應(yīng)當載明的基金資產(chǎn)估值事項的是（）

A.估值錯誤的處理

B.暫停估值的情形

C.基金管理人估值委員會的成員構(gòu)成

D.基金凈值的確認和特殊事項的處理

【答案】：C139、（2017年真題）甲以設(shè)立合伙企業(yè)（非經(jīng)備案的投資計劃）的形式匯集多數(shù)投資者的資金，直接或間接投資于乙管理的股權(quán)投資基金，下列有關(guān)核查合格投資者的表述中，正確的是（）。

A.如直接投資于乙管理的基金，基金管理人應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

B.如間接投資于乙管理的基金，基金托管人應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

C.如間接投資于乙管理的基金，中國證監(jiān)會應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

D.如間接投資于乙管理的基金，基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

【答案】：A140、下列對于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的說法中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D141、現(xiàn)行的《公司法》對公司的注冊資本限額、繳付安排及出資方式等方面不再由法律作強制性規(guī)定（除非法律、行政法規(guī)、國務(wù)院有另外規(guī)定），全部由公司章程進行規(guī)定，因此可根據(jù)基金情況進行適應(yīng)性約定。這樣的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契約型基金

D.有限合伙基金

【答案】：B142、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D143、己知甲公司年負債總額為200萬元，資產(chǎn)總額為500萬元，無形資產(chǎn)凈值為50萬元，流動資產(chǎn)為240萬元，流動負債為160萬元，年利息費用為20萬元，凈利潤為100萬元，所得稅為30萬元，則下列選項正確的是（）。

A.年末資產(chǎn)負債率為40%

B.年末負債權(quán)益比為1/3

C.年利息倍數(shù)為6.5

D.年末長期資本負債率為10.76%

【答案】：A144、《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的（）或合伙企業(yè)擔任。

A.公司

B.社團法人

C.行政法人

D.以上都不是

【答案】：A145、可轉(zhuǎn)換債券面值為100元，轉(zhuǎn)換比例為2.5，則轉(zhuǎn)換價格為（）元。

A.400

B.25

C.40

D.250

【答案】：C146、下列關(guān)于貴金屬類大宗商品的特點，說法不正確的是（）。

A.具備相對較好的物理屬性

B.高度的發(fā)展性

C.稀少

D.繁多

【答案】：D147、崗位職責(zé)主要解決的是不相容職務(wù)的分離，在設(shè)置崗位時不考慮到（）。

A.授權(quán)崗位和執(zhí)行崗位的分離

B.執(zhí)行崗位和審核崗位的分離

C.授權(quán)崗位和審核崗位的分離

D.保管崗位和記賬崗位的分離

【答案】：C148、(2017年)基金管理人進行管理人登記和基金備案時，通過資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)綜合報送平臺提交材料應(yīng)堅持（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C149、關(guān)于競價交易制度，下列說法錯誤的是（）。

A.競價交易制度的主要內(nèi)容是：開市價格由集合競價形成，隨后交易系統(tǒng)對不斷進入的投資者交易指令，按進入順序排序，將買賣指令配對競價成交

B.我國的證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式

C.連續(xù)競價是指對買賣申報逐筆連續(xù)撮合的競價方式

D.競價交易制度又稱委托驅(qū)動制度

【答案】：A150、（2020年真題）關(guān)于信托（契約）型股權(quán)投資基金，以下表述錯誤的是（）

A.除基金合同另有約定外，每份基金份額應(yīng)具有同等權(quán)益

B.通常情況下基金份額的轉(zhuǎn)讓只涉及出讓方、受讓方及基金管理人，按照基金合同的約定辦理轉(zhuǎn)讓手續(xù)即可

C.由基金管理人在市場監(jiān)督管理部門辦理工商登記，基金權(quán)益登記事項可由基金管理人自行辦理，也可以委托持牌的基金服務(wù)機構(gòu)辦理

D.基金的清算由基金清算小組負責(zé)，清算小組由基金管理人，托管人及相關(guān)中介服務(wù)機構(gòu)組成

【答案】：C151、股權(quán)投資基金銷售過程中，不符合現(xiàn)行監(jiān)管規(guī)則的做法是（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B152、在（），各項技術(shù)已經(jīng)成熟，產(chǎn)品的市場也基本形成并不斷擴大，公司利潤開始逐步上升，公司股價逐步上漲。

A.衰退期

B.初創(chuàng)期

C.成長期

D.成熟期

【答案】：C153、下列關(guān)于資產(chǎn)管理人為多個客戶辦理特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的說法中，錯誤的是（）。

A.單個資產(chǎn)管理計劃的委托人不得超過200人

B.單筆委托金額在300萬元人民幣以上的投資者數(shù)量不受限制

C.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得低于5000萬元人民幣

D.客戶委托的初始資產(chǎn)合計不得超過50億元人民幣

【答案】：C154、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）

A.購買不動產(chǎn)

B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

C.購買實物商品

D.銀行存款

【答案】：D155、（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。

A.合規(guī)文化

B.公司章程

C.合規(guī)政策

D.合規(guī)責(zé)任

【答案】：C156、QDII基金可以有的行為（）。

A.購買不動產(chǎn)

B.購買房地產(chǎn)抵押按揭

C.從事證券承銷業(yè)務(wù)

D.銀行存款

【答案】：D157、關(guān)于內(nèi)部收益率（IRR）的說法正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A158、()是指基金的份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或贖回的一種基金運作方式。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A159、可細分為短債基金、信用債基金的基金是（）。

A.標準債券型基金

B.普通債券型基金

C.契約型基金

D.公司型基金

【答案】：A160、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（）以下簡稱中登）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）

A.基金托管人

B.代銷機構(gòu)總部

C.基金管理人

D.代銷機構(gòu)網(wǎng)點

【答案】：D161、下列不屬于基金信息披露的內(nèi)容是（）。

A.基金募集情況

B.基金合同生效公告

C.基金份額上市交易公告書

D.基金管理人運作基金的具體情況

【答案】：D162、關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯誤的是（）。

A.銷售基金時，基金管理人應(yīng)制定合理的業(yè)務(wù)規(guī)則，對基金認購'申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶等行為進行規(guī)定

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，基金管理人、基金銷售機構(gòu)可以向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料

D.基金管理人、基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料八

【答案】：C163、（2017年真題）基金宣傳推介材料在業(yè)績登載期間基金合同中（）發(fā)生改變的，應(yīng)當予以特別說明。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B164、債券基金的主要投資對象不包括（）。

A.國債

B.可轉(zhuǎn)債

C.股票

D.企業(yè)債

【答案】：C165、內(nèi)部控制制度中，基本管理制度的內(nèi)容不包括（）。

A.環(huán)境控制

B.風(fēng)險控制

C.投資管理

D.信息披露

【答案】：A166、開放式基金單個開放日凈贖回申請超過基金總份額的（），為巨額贖回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C167、外資商業(yè)銀行境內(nèi)分行在境內(nèi)持續(xù)經(jīng)營（）年以上，可申請成為托管人，其實收資本數(shù)額條件按其境外總行的計算。

A.半

B.1

C.2

D.3

【答案】：D168、基金業(yè)績評價需考慮（）和（）因素。

A.投資領(lǐng)域因素/時間因素

B.時間因素/行業(yè)因素

C.周期因素/國家宏觀政策因素

D.微觀因素/宏觀因素

【答案】：A169、若證券a和b的相關(guān)系數(shù)為0.63，證券a和c的相關(guān)系數(shù)為-0.75，則證券組合之間的相關(guān)性強弱為（）。

A.證券a和b的相關(guān)性強

B.證券a和c的相關(guān)性強

C.相關(guān)性一樣

D.不能比較

【答案】：B170、關(guān)于中國基金銷售機構(gòu)在產(chǎn)品策略方面的不足之處，主要體現(xiàn)在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C171、以下關(guān)于期貨市場的交易制度的說法，錯誤的是（）。

A.保證金制度

B.盯市制度

C.交割制度

D.凈額清算制度

【答案】：D172、(2016年)下列哪一項不屬于信息披露內(nèi)容應(yīng)遵循的原則（）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

【答案】：D173、（）的出臺為我國基金業(yè)的發(fā)展奠定了堅實的法律基礎(chǔ)。

A.《證券投資基金法》

B.《開放式證券投資基金試點方法》

C.《證券投資基金管理暫行辦法》

D.《合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資管理暫行辦法》

【答案】：A174、投資決策業(yè)務(wù)控制的內(nèi)容不包括（）。

A.健全投資決策授權(quán)制度

B.建立投資風(fēng)險評估與管理制度

C.建立科學(xué)的投資管理業(yè)績評價體系

D.建立科學(xué)的交易績效評價體系

【答案】：D175、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)及其他私募服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員違反法律法規(guī)和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，情節(jié)嚴重的，中國證監(jiān)會可以依法對有關(guān)委任人員采?。ǎ?/p>

A.罰款

B.停業(yè)整頓

C.公開譴責(zé)

D.市場禁入措施

【答案】：D176、某投資組合的平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15.若無風(fēng)險利率為6%，則該投資組合的夏普指數(shù)為（）。

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】：D177、某股權(quán)投資管理人及時識別，分析經(jīng)營活動中與內(nèi)部控制目標相關(guān)的風(fēng)險，并合理確定風(fēng)險應(yīng)對策略，此行為體現(xiàn)的內(nèi)部控制的要素是()

A.風(fēng)險評估

B.控制活動

C.內(nèi)部環(huán)境

D.內(nèi)部監(jiān)督

【答案】：A178、（）是指基金服務(wù)機構(gòu)為基金管理人、基金托管人和其他基金服務(wù)機構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用系統(tǒng)、信息系統(tǒng)運營維護、信息系統(tǒng)安全保障等服務(wù)。

A.信息系統(tǒng)維護服務(wù)

B.信息系統(tǒng)安全服務(wù)

C.信息系統(tǒng)升級服務(wù)

D.信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)

【答案】：D179、《企業(yè)所得稅法實施條款》第九十七條規(guī)定，創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)采取股權(quán)投資方式投資于未上市的中小高新技術(shù)企業(yè)（）年以上的，可以按照其投資額的（）在股權(quán)持有滿（）年的當年，抵扣該創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的應(yīng)納稅所得額，當年不足抵扣的，可以在以后的納稅年度結(jié)轉(zhuǎn)抵扣。

A.1，70%，1

B.2，70%，2

C.1，80%，1

D.2，80%，2

【答案】：B180、（2017年真題）下列關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別的說法中，錯誤的是（）。

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行，LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和交易所進行

B.在二級市場的凈值報價頻率上，ETF通常比LOF高

C.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

D.ETF通常采用完全被動式管理方式，LOF可以是被動管理型基金也可以是主動管理型基金

【答案】：C181、二手資料收集的步驟，下列不包括（）

A.不辨別所需的信息

B.尋找信息源

C.資料的篩選

D.收集二手資料

【答案】：A182、下列關(guān)于基金銷售人員在向投資者辦理基金銷售業(yè)務(wù)的敘述中，錯誤的是（）。

A.應(yīng)當按照基金合同、招募說明書和發(fā)行公告等銷售法律文件的規(guī)定代扣或收取相關(guān)費用

B.不得收取法律文件規(guī)定以外的其他額外費用

C.不得違規(guī)對投資者做出盈虧承諾

D.對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用

【答案】：D183、下列關(guān)于境外直接上市說法錯誤的是（）

A.境外直接上市的優(yōu)點在于可直接進入境外資本市場

B.我國企業(yè)選擇境外直接上市，需首先向中國證監(jiān)會提出申請

C.境外直接上市方式路徑相對簡單，此模式更適用于小型企業(yè)

D.四大國有商業(yè)銀行的境外上市均采用境外直接上市模式

【答案】：C184、股權(quán)投資基金的估值方法不包括（）。

A.成本法

B.利潤法

C.市場法

D.收入法

【答案】：B185、顯性成本包括()

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B186、（）是一種混合債券，既包含了普通債券的特征，也包含了權(quán)益特征，還具有標的股票的衍生特征。

A.可贖回債券

B.可回售債券

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.結(jié)構(gòu)化債券

【答案】：C187、合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項人民幣金融工具？（）

A.股指期貨

B.證券投資基金

C.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

D.以上說法都正確

【答案】：D188、投資后管理是指股權(quán)投資基金與被投資企業(yè)簽署正式投資協(xié)議之后，基金管理人（）的一系列活動。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D189、某股權(quán)投資基金認繳總額為20億元且于設(shè)立時全部實繳到位，基金收益分配約定為超額收益的10%作為業(yè)績基金管理人，90%歸至基金投資者。收益分配體系為瀑布式，門檻收益率設(shè)定為每年8%,按單利計算?；鹪谶\行8年后完成了所有投資項目的退出，清算后可分配總額為40億元。假設(shè)基金運營期間未進行分配。假設(shè)該基金收益分配條款中未設(shè)定追趕機制，則基金管理人與基金投資者獲得的分配金額分別為（）

A.基金管理人可分得金額為0.72億元，全體基金投資者可分得金額為39.28億元

B.基金管理人可分得金額為1.84億元，全體基金投資者可分得金額為38.16億元

C.基金管理人可分得金額為1.84億元，全體基金投資者可分得金額為18.16億元

D.基金管理人可分得金額為0.72億元，全體基金投資者可分得金額為19.28億元

【答案】：A190、公司公開發(fā)行股份前已發(fā)行的股份，自公司股票在證券交易所上市交易之日起（）內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.半年

B.一年

C.兩年

D.三年

【答案】：B191、2008年9月19日，證券交易印花稅只對（）按（）征收。

A.受讓方；1%

B.受讓方；10%

C.出讓方；1‰

D.出讓方；10%

【答案】：C192、股權(quán)投資基金運行期間,如發(fā)生相關(guān)重大事項的,基金管理人應(yīng)該在5個工作日內(nèi)向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報告,前述重大事項包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A193、公司型股權(quán)投資基金的基金合同是（）。

A.股東大會決議

B.營業(yè)執(zhí)照

C.公司章程

D.董事會決議

【答案】：C194、有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金分紅采用的形式是（）。

A.現(xiàn)金分配

B.以分紅金額派發(fā)新股

C.以分紅金額增加占股比例

D.現(xiàn)金分配和以分紅金額派發(fā)新股

【答案】：A195、下列關(guān)于ETF份額折算與變更登記的表述，正確的是（）。

A.基金托管人辦理ETF基金份額折算

B.基金管理人辦理變更登記

C.折算后持有人的基金份額占基金份額總額的比例發(fā)生改變

D.持有人按折算后的基金份額享有權(quán)利并承擔義務(wù)

【答案】：D196、下列不屬于清算退出流程的是（）。

A.清查公司財產(chǎn)、制訂清算方案

B.了結(jié)公司債權(quán)、債務(wù)，處理公司未了結(jié)的業(yè)務(wù)

C.辦理變更登記

D.分配公司剩余財產(chǎn)

【答案】：C197、馬可維茨于1952年開創(chuàng)了以（）為基礎(chǔ)的投資組合理論。

A.最大方差法

B.最小方差法

C.均值方差法

D.資本資產(chǎn)定價模型

【答案】：C198、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指（）。

A.LOF基金

B.ETF基金

C.ETF聯(lián)接基金

D.QDII基金

【答案】：D199、基金管理人應(yīng)當采取適當?shù)臅嬁刂拼胧?，以確保會計核算系統(tǒng)的正常運轉(zhuǎn)，描述錯誤的一項是（）。

A.應(yīng)當建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會計賬簿，有效控制會計記賬程序。

B.應(yīng)當建立復(fù)核制度，通過會計復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會計差錯的產(chǎn)生。

C.應(yīng)當建立嚴格的成本控制和業(yè)績考核制度強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督。

D.應(yīng)當規(guī)范基金清算交割工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，直接完成基金清算，確保基金資產(chǎn)的安全。

【答案】：D200、可轉(zhuǎn)換債券的市場價值（）轉(zhuǎn)換價值。

A.低于

B.高于

C.等于

D.不相關(guān)于

【答案】：B201、QFII持股比例受到限制，例如單個境外投資者通過合格投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的（）%。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C202、（）是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動，能把公司可能受到的處罰降到最低。

A.合規(guī)審核

B.合規(guī)檢查

C.合規(guī)培訓(xùn)

D.合規(guī)投訴處理

【答案】：A203、金融機構(gòu)（包括銀行和非銀行金融機構(gòu)）買賣基金份額的，應(yīng)當就其（），計征增值稅。

A.買入價

B.賣出價

C.賣出價減買入價的差額

D.結(jié)算日基金份額的市場價

【答案】：C204、企業(yè)價值與（）等主要企業(yè)經(jīng)營指標高度正相關(guān)

A.收人、利潤、增長率

B.資產(chǎn)、負債、收入

C.收入、費用、利潤

D.支付延誤、虧損、財務(wù)報表

【答案】：A205、分級基金按運作方式分類可分為（）。

A.主動投資型分級基金與被動投資型分級基金

B.封閉式分級基金與開放式分級基金

C.合并募集和分開募集

D.存在母基金份額的分級基金和不存在母基金份額的分級基金

【答案】：B206、基金的（）的計算是基金業(yè)績評價的第一步。是證券或投資組合在一定時間區(qū)間內(nèi)所獲得的回報，測量的是證券或投資組合的增值或貶值，常常用百分比來表示收益率。

A.相對收益

B.絕對收益

C.投資收益

D.超額收益

【答案】：B207、ETF建倉期不超過（）個月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：A208、從投資后管理角度，對處于市場擴張階段的企業(yè)，（）通常不能反映出企業(yè)的成長航

A.應(yīng)收帳款金額

B.新拓展市場區(qū)域

C.營業(yè)網(wǎng)點開設(shè)

D.銷售增長率

【答案】：A209、下列關(guān)于證券投資基金的表述，不正確的是（）。

A.基金投資者是基金的所有者

B.基金管理人負責(zé)基金的投資操作

C.基金實行組合投資，以便分散風(fēng)險

D.基金管理人負責(zé)基金財產(chǎn)的保管

【答案】：D210、債券市場價格越（）券面值，期限越（），則當期收益率就越偏離到期收益率。

A.偏離短

B.偏離長

C.接近短

D.接近長

【答案】：A211、目前，國內(nèi)的黃金ETF主要是投資于（）的黃金產(chǎn)品，間接投資于實物黃金。

A.上海黃金交易所

B.上海期貨交易所

C.上海現(xiàn)貨交易所

D.深圳證券交易所

【答案】：A212、2007年6月1日開始實施的《合伙企業(yè)法》（修訂），增加了（）這種新的形式，更好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運作。

A.有限合伙

B.外資合伙

C.普通合伙

D.臨時合伙

【答案】：A213、投資者教育的內(nèi)容包含（），這幾方面相輔相成，缺一不可。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C214、可以直接認定為股權(quán)投資基金合格投資者的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B215、（2016年真題）對于電視、電影、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接形式的宣傳材料的影像顯示應(yīng)至少為（）。

A.5秒

B.10秒

C.15秒

D.1分鐘

【答案】：A216、具體基金客戶服務(wù)流程包括（）。

A.互動交流

B.服務(wù)宣傳與推介

C.客戶檔案管理與保密

D.以上都是

【答案】：D217、有關(guān)基金行業(yè)投資者教育，以下表述錯誤的是（）。

A.良好的投資者教育是投資者權(quán)益保護的重要手段

B.投資者教育是行業(yè)自律組織的一項常規(guī)性工作

C.投資者教育的主要目的是幫助客戶獲得最大化權(quán)益

D.投資者教育是監(jiān)管機構(gòu)的一項重要作用

【答案】：C218、公司資產(chǎn)在不同證券持有者中享有不同的清償順序，享有公司資產(chǎn)的最高索取權(quán)的是()。

A.優(yōu)先股股東

B.普通股股東

C.債券持有者

D.實際控股人

【答案】：C219、1940年（）和1940年（）是美國關(guān)于共同基金的兩部最重要的法律，不但規(guī)定了對投資公司的監(jiān)管，而且規(guī)定了基金投資顧問、基金銷售商、投資公司董事、管理人員等的管理。

A.《投資公司法》；《投資顧問法》

B.《證券法》；《投資公司法》

C.《證券交易法》；《投資顧問法》

D.《證券交易法》；《證券法》

【答案】：A220、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A.T+1日

B.T-1日

C.T日

D.T+2日

【答案】：A221、關(guān)于投資協(xié)議中的董事會席位條款，以下表述正確的是（）

A.投資方持月退到50%以上才有權(quán)提名若干名董事

B.可約定目標企業(yè)董事會的席位數(shù)量，且后續(xù)不能調(diào)整

C.根據(jù)此條款目標企業(yè)可進行控制權(quán)分配，保護彼此權(quán)益

D.董事會席位的數(shù)量由中小股東投票決定

【答案】：C222、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費的收取標準為（）。

A.成交金額的0.1%

B.成交金額的0.05%

C.成交金額的0.05%，不超過500美元

D.成交金額的0.05%，不超過500港元

【答案】：B223、LOF基金份額申購份額為（）。

A.1元人民幣

B.10元人民幣

C.1份基金份額

D.10份基金份額

【答案】：A224、目前,我國證券投資基金管理費計提后,一般按（）向管理人支付。

A.月

B.季

C.日

D.周

【答案】：A225、下列說法中錯誤的是（）。

A.遠期、期貨和大部分合約有事被稱作遠期承諾

B.期權(quán)合約和遠期合約以及期貨合約的不同在于其損益的不對

C.信用違約互換合約使買方可以對賣方行使某種權(quán)利

D.期權(quán)合約和利率互換合約被稱為單邊合約

【答案】：D226、經(jīng)過散發(fā)傳單、電話營銷、報刊廣告等方式的大力推薦，某股權(quán)投資基金管理人甲公司成功向40名合格投資者募集資金3000萬元，并和投資者簽訂基金合同，約定每年的收益率不低于同期銀行存款利率。甲公司上述做法中不合規(guī)的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B227、下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，說法錯誤的是（）.

A.基金銷售機構(gòu)在進行客戶風(fēng)險等級劃分時，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素

B.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年

C.基金募集申請獲得中國證監(jiān)會核準前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料

D.基金銷售機構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)

【答案】：D228、（2019年真題）某基金公司的監(jiān)察稽核控制如下：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A229、(2017年)就股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的投后管理，下列不屬于投后管理行為的是（）。

A.對被投企業(yè)進行的項目監(jiān)控活動

B.對被投企業(yè)提供的增值服務(wù)

C.項目估值

D.定期參加董事會會議

【答案】：C230、合伙型股權(quán)投資基金的新合伙人對入伙前有限合伙企業(yè)的債務(wù)，應(yīng)（）。

A.承擔無限連帶責(zé)任

B.不承擔責(zé)任

C.以其家庭財產(chǎn)為基礎(chǔ)承擔無限連帶責(zé)任

D.以其認繳的出資額為限承擔責(zé)任

【答案】：D231、下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。

A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文

B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文

C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告

D.基金管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項

【答案】：D232、基金宣傳推介材料必須真實、準確，與基金合同、基金招募說明書相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D233、最近幾年，全球大宗商品和股票市場表現(xiàn)呈現(xiàn)（）關(guān)系。

A.正相關(guān)

B.負相關(guān)

C.不確定

D.無關(guān)

【答案】：A234、依據(jù)基金銷售適用性原則，不屬于基金產(chǎn)品風(fēng)險評價主要依據(jù)的是（）

A.基金產(chǎn)品的投資范圍和持倉比例

B.基金經(jīng)理的歷史過往業(yè)績

C.基金的歷史規(guī)模

D.基金凈值的歷史波動程度

【答案】：B235、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金可分為（）

A.在岸基金與離岸基金

B.主動型基金與被動型基金

C.契約型基金與公司型基金

D.公募基金與私募基金

【答案】：A236、(2017年)關(guān)于基金、股票和債券所籌資金的投資方向，下列表述錯誤的是（）。

A.股票籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

B.基金、股票和債券都是直接投資工具

C.基金籌集資金主要投向有價證券等金融產(chǎn)品

D.債券籌集資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域

【答案】：B237、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A.投資人遞交申購申請，申購成立

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項，申購生效

C.投資人交付申購款項，申購成立

D.投資人交付申購款項，申購生效

【答案】：C238、（2017年真題）公司型基金設(shè)立步驟及先后順序正確的是（）。

A.申請設(shè)立登記、名稱預(yù)先核準、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

B.名稱確定、申請登記、領(lǐng)取執(zhí)照

C.名稱申請登記、核準相關(guān)資料、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

D.名稱預(yù)先核準、申請設(shè)立登記、領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照

【答案】：D239、投資者保護工作的意義在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D240、投資者關(guān)系管理的基本原則有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A241、ETF份額的申購和贖回原則不包活（）。

A.申購和贖回均以份額申請

B.申購、贖回ETF的申購對價、贖回對價包括組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。

C.申購、贖回申請?zhí)峤缓蟛坏萌鲣N

D.基金申報價格最小變動單位為0.001元

【答案】：D242、中國人民銀行于（）在銀行間債券市場正式推出了債券遠期交易。

A.1997年

B.1999年

C.2002年

D.2005年

【答案】：D243、（2017年真題）下列關(guān)于基金財產(chǎn)的運用中，合規(guī)的是（）。

A.用于承銷公開發(fā)行的股票和債券

B.購買基金托管人的股權(quán)

C.購買上市公司定向增發(fā)的股票

D.用于發(fā)起設(shè)立有限合伙企業(yè)并成為普通合伙人

【答案】：C244、（2017年真題）私募基金管理人向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送經(jīng)會計師事務(wù)所審計的年度財務(wù)報告和所管理私募基金年度投資運作基本情況的期限是（）。

A.每個會計年度結(jié)束后1個月之內(nèi)

B.每個會計年度結(jié)束后2個月之內(nèi)

C.每個會計年度結(jié)束后4個月之內(nèi)

D.每個會計年度結(jié)束后6個月之內(nèi)

【答案】：C245、關(guān)于基金服務(wù)業(yè)務(wù)，以下表述正確的是（）

A.服務(wù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險評估僅在首次將該項業(yè)務(wù)外包時進行

B.基金服務(wù)機構(gòu)不能同時提供托管服務(wù)

C.基金服務(wù)機構(gòu)通常接受基金管理人的委托，提供基金服務(wù)業(yè)務(wù)

D.基金服務(wù)機構(gòu)可自行決定業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)包

【答案】：C246、合規(guī)政策內(nèi)容不包括（）。

A.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)

B.合規(guī)管理部門的權(quán)限

C.合規(guī)負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)

D.管理層薪酬

【答案】：D247、(2016年)ETF基金份額折算比例應(yīng)以四舍五入的方法保留小數(shù)點后（）位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D248、清算退出主要分為（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.I、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D249、下列屬于清算退出的流程的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B250、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風(fēng)險。

A.通脹風(fēng)險

B.再投資風(fēng)險

C.流動性風(fēng)險

D.提前贖回風(fēng)險

【答案】：C251、基金客戶服務(wù)的特點不包括（）。

A.專業(yè)性

B.規(guī)范性

C.持續(xù)性

D.綜合性

【答案】：D252、基金管理人應(yīng)當將不低于贖回費總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A.20%

B.25%

C.