2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、（）是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)等。

A.證券投資基金

B.風險投資基金

C.另類投資基金

D.對沖基金

【答案】：C2、私募基金管理人應當向基金業(yè)協(xié)會履行基金管理人登記手續(xù)并申請成為（）會員。

A.期貨業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.銀行業(yè)協(xié)會

D.基金業(yè)協(xié)會

【答案】：D3、基金管理人應在募集期限屆滿之日起（）日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資。

A.5

B.20

C.10

D.7

【答案】：C4、（）對外貿(mào)易經(jīng)濟合作部、科學技術(shù)部、國家工商行政管理總局率先頒布《關于設立外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)的暫行規(guī)定》，對外商投資創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行規(guī)范和管理。

A.2001年8月

B.2001年5月

C.2002年8月

D.2002年5月

【答案】：A5、（）是指由于市場環(huán)境變化，未來價格走勢有可能低于基金經(jīng)理或投資者所預期的目標價位。

A.最大撤回

B.下行風險

C.風險價值

D.事前事后指標

【答案】：B6、（）是指項目投資退出的資金先返還至基金投資者，當投資者收回全部投資本金后，再按照約定的門檻收益率（如有）向基金投資者分配門檻收益。

A.瀑布式的收益分配體系

B.業(yè)績報酬

C.追趕機制

D.回撥機制

【答案】：A7、股權(quán)投資基金管理人建立與實施有效的內(nèi)部控制，應當包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A8、非公開方式募集,且單只基金的投資者人數(shù)不得超過（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D9、（2021年真題）根據(jù)法規(guī)相關要求，A銀行把基金客戶分為專業(yè)投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。

A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產(chǎn)品

B.A銀行在向普通投資者推薦產(chǎn)品時應錄音或錄像

C.A銀行不接受普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的申請

D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理

【答案】：C10、房地產(chǎn)投資信托基金的特點不包括()。

A.流動性強

B.抵補通貨膨脹效應

C.風險較低

D.信息不對稱程度較高

【答案】：D11、下列關于戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的說法，錯誤的是()。

A.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是在遵守戰(zhàn)略資產(chǎn)配置確定的大類資產(chǎn)比例基礎上，根據(jù)短期內(nèi)各特定資產(chǎn)類別的表現(xiàn)，對投資組合中各特定資產(chǎn)類別的權(quán)重配置進行調(diào)整

B.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置是一種根據(jù)對短期資本市場環(huán)境及經(jīng)濟條件的預測，積極、主動地對資產(chǎn)配置狀態(tài)進行動態(tài)調(diào)整，從而增加投資組合價值的積極戰(zhàn)略

C.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置更多地關注市場的短期波動，強調(diào)根據(jù)市場的變化，運用金融工具，通過擇時調(diào)節(jié)各大類資產(chǎn)之間的分配比例，管理短期的投資收益和風險

D.戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置的周期較長，一般在1年以上

【答案】：D12、小張看好今年的國內(nèi)A股行情走勢，同時他想投資一些非跨境ETF分享證券市場行情上漲的紅利。從沒有投資過ETF的他需要了解一些證券常識。小張投資ETF需要了解基金份額的申購、贖回方式，以及投資者申購、贖回基金涉及的申購對價及后續(xù)處理流程，所以他需要閱讀（）。

A.托管協(xié)議

B.基金合同和招募說明書

C.信息披露定期公告

D.凈值公告

【答案】：B13、（2019年真題）下述主體受讓基金份額時，應當穿透核查至最終投資者是否為合格投資者的是（）。

A.合伙企業(yè)

B.企業(yè)年金基金

C.有限責任公司

D.社會保障基金

【答案】：A14、某2年期債券面值100元，票面利率為5%,每年付息，現(xiàn)在的市場收益率為6%,市場價格98.17元，則其麥考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C15、如果非公開募集基金的對象累計人數(shù)超過（）人，就構(gòu)成了公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監(jiān)管。

A.50

B.200

C.100

D.500

【答案】：B16、目前，我國對基金管理人從事基金管理活動取得的收入，（）營業(yè)稅，（）企業(yè)所得稅。

A.征收；不征收

B.不征收；征收

C.征收；征收

D.不征收；不征收

【答案】：C17、投資者可辦理ETF申購、贖回業(yè)務的開放時間為（）。

A.9:30-11:30和13:00-15:00

B.9:20-11:30和13:00-15:00

C.9:30-11:30和13:00-15:30

D.9:15-11:30和13:00-15:00

【答案】：A18、私募基金管理A未按規(guī)定及時填報業(yè)務數(shù)據(jù)或者進行信息更新的，（）責令艦。

A.基金業(yè)協(xié)會

B.證券業(yè)協(xié)會

C.中國證監(jiān)會

D.證券公司

【答案】：A19、以下哪項關于保本基金的描述是錯誤的（）。

A.投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

B.保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或者一定回報

C.在任意時間保證投資者本金安全

D.采用投資組合保險策略

【答案】：C20、法律以權(quán)利義務為內(nèi)容，要求權(quán)利義務對等；而道德一般只以義務為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。這屬于法律與道德的（）。

A.調(diào)整范圍不同

B.調(diào)整手段不同

C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

D.表現(xiàn)形式不同

【答案】：C21、在實際操作中，母基金通常和其所投資的股權(quán)投資基金聯(lián)合投資，母基金往往扮演（），讓股權(quán)投資基金來管理這項投資。

A.主動角色

B.跟投角色

C.管理者角色

D.旁觀者角色

【答案】：B22、以下說法不正確的是（）。

A.公司型基金按“先稅后分”進行利潤分配

B.合伙型基金按“先分后稅”進行利潤分配

C.合伙型基金的收益分配原則、時點和順序可在更大自由度內(nèi)進行適應性安排

D.合伙型基金的稅后利潤分配，如嚴格按照《公司法》，并在虧損彌補（如適用）和提取公積金（如適用）之后，分配順序的靈活性也相對較低

【答案】：D23、貨幣市場基金不得投資于（）。

A.現(xiàn)金

B.期限在1年以內(nèi)的同業(yè)存單

C.可轉(zhuǎn)換債券

D.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

【答案】：C24、基金單位資產(chǎn)凈值的計算公式為（）。

A.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/預計發(fā)行的基金總份額

B.NAV=期末基金資產(chǎn)凈值/發(fā)行在外的基金總份額

C.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/發(fā)行在外的基金總份額

D.NAV=期末基金凈資產(chǎn)收益率/預計發(fā)行的基金總份額

【答案】：B25、（）指未到期債券的持有者無法以面值，而只能以明顯低于市值的價格變現(xiàn)債券形成的投資風險。

A.通脹風險

B.流動性風險

C.再投資風險

D.提前贖回風險

【答案】：B26、下列說法正確的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D27、企業(yè)風險管理基本框架內(nèi)容不包括（）。

A.目標設定

B.資產(chǎn)負債

C.風險應對

D.內(nèi)部環(huán)境

【答案】：B28、合格境外機構(gòu)投資者在經(jīng)批準的投資額度內(nèi)，可以投資于下列哪項人民幣金融工具？（）

A.股指期貨

B.證券投資基金

C.在證券交易所交易或轉(zhuǎn)讓的股票、債券和權(quán)證

D.以上說法都正確

【答案】：D29、下列關于基金信息披露的作用的說法錯誤的是（）。

A.有利于投資者的價值判斷

B.有利于防止利益沖突與利益輸送

C.有利于提高證券市場的效率

D.能有效防止操縱市場

【答案】：D30、（）是測量債券價格相對于利率變動的敏感性指標。

A.基點價格值

B.久期

C.加權(quán)平均投資組合收益率

D.價格變動收益率值

【答案】：B31、基金業(yè)協(xié)會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

A.20個工作日

B.30個工作日

C.7個工作日

D.10個工作日

【答案】：A32、某公司2015年度資產(chǎn)負債表中，長期借款為50億元，應付賬款為60億元，應付債券為30億元，應付票據(jù)40億元，則應計入非流動負債的金額為（）

A.120億元

B.180億元

C.140億元

D.80億元

【答案】：D33、股票的()由股票的價值決定并受供求關系的直接影響。

A.理論價格

B.市場價格

C.供求價格

D.票面價格

【答案】：B34、ETF建倉期通常不超過（）。

A.2個月

B.1個月

C.3個月

D.4個月

【答案】：C35、可轉(zhuǎn)換債券的期限最短為1年，最長為6年，自發(fā)行結(jié)束之日起6個月后才能轉(zhuǎn)換為公司股票。轉(zhuǎn)換價格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換成每股股票所支付的價格；轉(zhuǎn)換比例轉(zhuǎn)換比例是指每張可轉(zhuǎn)換債券能夠轉(zhuǎn)換成的普通股股數(shù)。用公式表示為：轉(zhuǎn)換比例=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換價格。上述說法（）。

A.錯誤

B.部分錯誤

C.正確

D.部分正確

【答案】：C36、關于股權(quán)投資基金的投資對象私人股權(quán)，不包括（）

A.上市企業(yè)公開發(fā)行和交易的普通股

B.未上市企業(yè)股權(quán)

C.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的可轉(zhuǎn)換債券

D.上市企業(yè)非公開發(fā)行和交易的依法可轉(zhuǎn)換為普通股的優(yōu)先股

【答案】：A37、下列屬于清算退出方式的是（）。

A.破產(chǎn)清算

B.合并清算

C.分立清算

D.財務清算

【答案】：A38、在期貨交易中，絕大多數(shù)成交的合約都是通過（）結(jié)清的。

A.對沖平倉

B.實物交割

C.現(xiàn)金交割

D.現(xiàn)券交割

【答案】：A39、金融市場按交易標的分類，可分為（）

A.債券市場、貨幣市場、股票市場

B.貨幣市場和資本市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.票據(jù)市場和證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場

【答案】：D40、20世紀70年代以后，創(chuàng)業(yè)投資基金開始將其領域拓展到對（）的并購投資。

A.新興企業(yè)

B.中小型企業(yè)

C.大型成熟企業(yè)

D.即將破產(chǎn)的企業(yè)

【答案】：C41、根據(jù)轉(zhuǎn)讓情形的不同，上市公司股份協(xié)議轉(zhuǎn)讓可以分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A42、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計算方式，申購贖回清單中的組合證券等信息，計算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。

A.在交易時間內(nèi)實時計算并公布

B.在次日開市前15分鐘計算并公布

C.在當日開市前15分鐘計算并公布

D.在交易結(jié)束前15分鐘計算并公布

【答案】：A43、關于凸性以下說法錯誤的是（）。

A.價格收益率曲線是債券價格變動與到期收溢之間的關系。

B.凸度是衡量價格收益率曲線彎曲程度的指標。

C.價格收益率曲線越彎曲，凸度越小。

D.價格收益率曲線上的斜率變化就是凸度。

【答案】：C44、（2020年真題）以下屬于專業(yè)投資者的是（）。

A.I、Ⅲ、IV

B.I、II、IV

C.I、II、Ⅲ、IV

D.I、II、Ⅲ

【答案】：C45、同業(yè)拆借是指（）以貨幣借貸方式進行短期資金融通的行為。

A.金融機構(gòu)之間

B.非金融機構(gòu)之間

C.證券交易所之間

D.企業(yè)之間

【答案】：A46、非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過（）人。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C47、發(fā)行市場的作用不包括下列哪項（）

A.為已經(jīng)發(fā)行的證券提供流通轉(zhuǎn)讓的機會

B.為資金供給者提供投資機會

C.實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化

D.促進資源配置的不斷優(yōu)化

【答案】：A48、關于投資者的投資目標，以下表述錯誤的是（）

A.承擔風險的能力有投資者的各項客觀因素決定

B.承擔風險的意愿是投資者的主觀愿望，反映了投資者的風險厭惡程度

C.如果投資者的資產(chǎn)遠大于負債，或者收入遠遠大于日常支出，那么可以認為該投資者具有較高的風險承受能力

D.如果投資者持有的資產(chǎn)投資者期限較短，那么可以認為該投資者具有較高的風險承受能力

【答案】：D49、投資組合管理的一般流程不包括()。

A.了解投資者需求

B.制定投資政策

C.投資組合構(gòu)建

D.承諾收益

【答案】：D50、下述選項中不可以進行回轉(zhuǎn)交易的是（）。

A.權(quán)證交易

B.股次交易日起

C.債券競價交易

D.單市場股原型ETF

【答案】：D51、下列關于半強有效市場公開信息包含的內(nèi)容說法不正確的是（）。

A.公司的公開信息

B.經(jīng)營方面的公開信息

C.經(jīng)濟方面的公開信息

D.內(nèi)幕信息

【答案】：D52、(2017年)基金運行期間，當基金合同發(fā)生重大變化時，基金管理人應當在（）內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告。

A.10個工作日

B.5個工作日

C.15個工作日

D.3個工作日

【答案】：B53、流動性風險管理的主要措施不包括（）。

A.制定流動性風險管理制度，平衡資產(chǎn)的流動性與盈利性，以適度投資組合日常運作需要

B.加強對重大投資的監(jiān)測，對基金重倉股、單日個股交易量占該股票持倉顯著比例、個股交易量占該股流通值顯著比例等進行跟蹤分析

C.及時對投資組合資產(chǎn)進行流動性分析和跟蹤，包括計算各類證券的歷史平均交易量、換手率和相應的變現(xiàn)周期

D.進行流動性壓力測試，分析投資者申贖行為，測算當面臨外部市場環(huán)境的重大變化或巨額贖回壓力時，沖擊成本對投資組合資產(chǎn)流動性的影響

【答案】：B54、分級基金將同一基金資產(chǎn)劃分為預期風險收益特征不同的份額類別，可以同時滿足不同風險收益偏好投資者的需求，這說明分級基金具有（）特點。

A.一只基金，多類份額，多種投資工具

B.交易所上市，可分離交易

C.份額分級，資產(chǎn)合并運作

D.內(nèi)含衍生工具與杠桿特性

【答案】：A55、基金客戶服務特點不包括（）。

A.規(guī)范性

B.專業(yè)性

C.時效性

D.一次性

【答案】：D56、關于公募基金的基金合同，以下表述錯誤的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A57、關于基金公司的股東行為，下列說法錯誤的是（）。

A.股東不得直接或者間接要求公司董事、管理層人員或者員工提供基金投資、研究等方面的非公開信息利資料；

B.不得利用提供技術(shù)支持將所獲得的非公開信息用于謀利；

C.通過行使知情權(quán)的方式將所獲得的非公開信息用于謀利

D.不得將非公開信息泄露給他人。

【答案】：C58、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》和中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，以下不屬于高級管理人員的是（）

A.副總經(jīng)理

B.合規(guī)風控負責人

C.財務負責人

D.總經(jīng)理

【答案】：C59、（2017年真題）我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A60、投資者的（）取決于其風險承受能力和意愿

A.投資期限

B.收益要求

C.風險容忍度

D.投資能力

【答案】：C61、根據(jù)《公司法》，下列有關清算組組成人員的說法，正確的是（）。

A.股份有限公司的清算組由股東組成

B.有限責任公司的清算組由董事組成

C.有限責任公司的清算組由股東會確定的人員組成

D.股份有限公司的清算組由董事或股東大會確定的人員組成

【答案】：D62、(2016年)（）是指針對陌生關系群體，是營銷人員通過主動自我介紹與陌生人認識、交流，把陌生人發(fā)展成為潛在客戶的方法。

A.緣故法

B.定位法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：D63、(2017年)為保護投資者合法權(quán)益，促進私募基金行業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，發(fā)揮行業(yè)自律的基礎性作用，基金業(yè)協(xié)會發(fā)布了（）。

A.《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》

B.《關于實行私募基金管理人分類公示制度的公告》

C.《關于進一步規(guī)范私募基金管理人登記若干事項的公告》

D.《基金管理公司風險管理指引（試行）》

【答案】：C64、創(chuàng)業(yè)投資估值法的步驟正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C65、()包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務分離等方法。

A.控制活動

B.行為監(jiān)控

C.事項識別

D.風險應對

【答案】：A66、（2021年真題）關于股權(quán)投資基金的設立，以下表述正確的是（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B67、基金公司董事會依法行使的職權(quán)包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B68、()是指運用特定的方法對基金的投資收益和風險或者基金管理人的管理能力進行綜合性分析，并使用具有特定含義的符號、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果。

A.基金評級

B.基金估值

C.基金運作

D.基金服務

【答案】：A69、(2017年)下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸崱蚀_、完整、及時

B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C70、基金管理人應建立電子信息數(shù)據(jù)的（）制度，重要數(shù)據(jù)應當（）并且長期保存。

A.即時保存和備份；本地備份

B.定期保存和備份；異地備份

C.即時保存和備份；異地備份

D.定期保存和備份；本地備份

【答案】：C71、新三板掛牌股票的轉(zhuǎn)讓方式主要包括做市轉(zhuǎn)讓和（）。

A.報價轉(zhuǎn)讓

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓

C.股份轉(zhuǎn)讓

D.書面轉(zhuǎn)讓

【答案】：B72、以下不屬于債券基金主要的投資風險是（）。

A.利率風險

B.信用風險

C.提前贖回風險

D.匯率風險

【答案】：D73、按照會計恒等式，資產(chǎn)負債表的基本邏輯關系表述為（）。

A.資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益+收入-費用

B.資產(chǎn)=負債+資本公積+盈余公積

C.資產(chǎn)=負債+所有者權(quán)益

D.資產(chǎn)=負債+收入-費用

【答案】：C74、（）是指權(quán)益登記機構(gòu)為投資者辦理因參與、退出基金等而產(chǎn)生的權(quán)益變更登記的行為。

A.股權(quán)投資基金的賬號登記

B.股權(quán)投資基金的資產(chǎn)登記

C.股權(quán)投資基金的權(quán)益登記

D.股權(quán)投資基金的股權(quán)登記

【答案】：C75、（2016年真題）證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（）。

A.基金公司人員的聘任

B.對基金上市交易的監(jiān)控和管理

C.對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理

D.對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理

【答案】：A76、（）是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風險。

A.信用風險

B.提前贖回風險

C.違約風險

D.申購風險

【答案】：B77、偏股型基金中的基準股票比例通常為（）。

A.50％～100％

B.60％～100％

C.70％～100％

D.80％～100％

【答案】：B78、（2021年真題）關于股權(quán)投資基金行業(yè)自律,以下表述正確的是（）

A.行業(yè)自律作為一種市場治理手段，是政府監(jiān)管的有機組或部分

B.行業(yè)自律是在政府監(jiān)管的甚礎上,行業(yè)成員聯(lián)合設定行業(yè)規(guī)則的活動

C.行業(yè)自律組織創(chuàng)建行業(yè)規(guī)則，由政府監(jiān)管部門對自律組織的內(nèi)部成員執(zhí)行行業(yè)規(guī)則

D.行業(yè)自律組織一般由中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)、投資基金管理人和其他基金服務機構(gòu)構(gòu)成

【答案】：B79、基金管理人應當在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B80、預期損失的優(yōu)勢體現(xiàn)在以下哪些方面()

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C81、根據(jù)（），私募基金管理人通過有限責任公司或股份有限公司形式募集設立公司型私募投資基金的，應當制定公司章程。

A.《私募投資基金合同指引1號》

B.《私募投資基金合同指引2號》

C.《私募投資基金合同指引3號》

D.《私募投資基金合同指引4號》

【答案】：B82、在我國，證券投資基金的基金管理人、基金托管人和基金持有人之間的權(quán)利義務由（）確定。

A.基金公司章程

B.基金托管協(xié)議

C.基金合同

D.基金招募說明書

【答案】：C83、（）指的是因匯率變動而產(chǎn)生的基金價值的不確定性。

A.購買力風險

B.政策風險

C.匯率風險

D.市場風險

【答案】：C84、關于基金業(yè)績評價的指標，下面說法錯誤是（）。

A.毛內(nèi)部收益率（GIRR）一般小于凈內(nèi)部收益率（NIRR）

B.內(nèi)部收益率是凈現(xiàn)值（NPV）等于零時的折現(xiàn)率

C.凈內(nèi)部收益率（NIRR）反映了投資者投資基金的回報水平

D.內(nèi)部收益率（IRR）體現(xiàn)了投資資金的時間價值

【答案】：A85、根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負責。

A.董事會

B.理事會

C.股東會

D.管理層

【答案】：C86、下列關于合規(guī)管理的意義，說法錯誤的是（）。

A.可以幫助基金管理人控制違規(guī)風險

B.減少違規(guī)處罰導致的損失

C.減少聲譽風險導致的潛在損失

D.減少基金持有人的損失

【答案】：D87、下列關于市凈率法的表述，錯誤的是（）。

A.市凈率等于每股價值除以每股賬面價值

B.市凈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動性較高的金融機構(gòu)，因為這類企業(yè)的凈資產(chǎn)賬面價值更加接近市場價值

C.制造業(yè)的估值通常會用市凈率倍數(shù)法

D.市凈率倍數(shù)法估值與市盈率倍數(shù)法類似

【答案】：C88、(2016年)金融市場是資金融通市場，是指資金供應者和資金需求者雙方通過信用工具進行交易而融通資金的市場。（）是金融市場上主要的資金供應者。

A.政府

B.中央銀行

C.金融機構(gòu)

D.居民

【答案】：D89、托管人委托負責境外資產(chǎn)托管業(yè)務的境外資產(chǎn)托管人應符合的條件有()。

A.在中國大陸設立，受當?shù)卣?、金融或證券監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管

B.最近兩個會計年度實收資本不少于10億美元或等值貨幣，或托管資產(chǎn)規(guī)模不少于1000億美元或等值貨幣

C.有足夠熟悉境外托管業(yè)務的專職人員

D.最近1年沒有受到監(jiān)管機構(gòu)的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監(jiān)管機構(gòu)的立案調(diào)查

【答案】：C90、關于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。

A.降低了非公開募集基金管理人設立難度和設立成本

B.體現(xiàn)了國家對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管

【答案】：D91、票面金額為100元的2年期債券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,發(fā)行價格為95元,則該債券的到期收益率為（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B92、我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括()。

A.守法合規(guī)

B.誠實守信

C.專業(yè)審慎

D.利益至上

【答案】：D93、外包服務所涉及的基金資產(chǎn)合客戶資產(chǎn)應（）外包機構(gòu)的自有財產(chǎn)。

A.獨立于

B.包含于

C.暫時包含于

D.等同于

【答案】：A94、銀行A因急需1000萬元資金頭寸，將其持有的部分利率債質(zhì)押給銀行B，并與銀行B簽訂了回購協(xié)議，10天后將債券回購，并支付銀行B年化3.6％的利率，銀行A到期回購的價格為（）萬元。

A.1002

B.1001

C.1003

D.1000

【答案】：B95、基金合同明確約定不托管的，應當根據(jù)本指引要求在基金合同中明確保障私募基金財產(chǎn)安全的制度措施、（）和（）。

A.制約機制、協(xié)商機制

B.保管機制、協(xié)商機制

C.制約機制、糾紛解決機制

D.保管機制、糾紛解決機制

【答案】：D96、()是金融市場上最重要的中介機構(gòu)。

A.政府

B.非金融機構(gòu)

C.金融機構(gòu)

D.證券公司

【答案】：C97、股權(quán)投資基金管理人組織結(jié)構(gòu)應當權(quán)責分明、相互制約，這是內(nèi)部控制制度（）的要求。

A.獨立性原則

B.全面性原則

C.成本效益原則

D.相互制約原則

【答案】：D98、關于基金宣傳推介材料的內(nèi)容，以下表述合規(guī)的是（）。

A.A基金只募集一天，欲購從速

B.貨幣基金主要投資銀行存款，基本沒風險

C.A基金為保障持有人利益限定募集規(guī)模，不超過30億元

D.A基金分紅后，凈值歸一，申購良機

【答案】：B99、權(quán)益乘數(shù)的計算方法是（）。

A.資產(chǎn)除以所有者權(quán)益

B.負債除以所有者權(quán)益

C.資產(chǎn)除以負債

D.負債除以資產(chǎn)

【答案】：A100、過濾法則又稱百分比穿越法則，是指當某個股票的價格變化突破實現(xiàn)設置的百分比時，投資各就交鉍這種股票，你認為以上說法（）。

A.錯誤

B.正確

C.有時正確

D.有時錯誤

【答案】：B101、根據(jù)合規(guī)管理的要求，基金公司在日常業(yè)務活動中應當遵守（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B102、（）是根據(jù)已經(jīng)識別的風險性質(zhì)和級別，制定相應的控制措施。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險應對

D.風險報告

【答案】：C103、單個機構(gòu)自債券借貸的融人余額超過其自有債券托管總量的()或單只債券融入余額超過該只債券發(fā)行量()起，每增加5個百分點，該機構(gòu)應同時向全國銀行間同業(yè)拆借中心和中央結(jié)算公司書面報告并說明原因。

A.30%;30%

B.30%;15%

C.30%;20%

D.15%;15%

【答案】：B104、根據(jù)《證券法》，以下不屬于證券登記結(jié)算機構(gòu)職責的是()

A.提供證券存管服務

B.提供投資咨詢服務

C.提供集中登記服務

D.提供資金結(jié)算服務

【答案】：B105、開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1年

B.3個月

C.6個月

D.1個月

【答案】：B106、基金管理公司申請到香港特區(qū)設立機構(gòu)，應滿足最近（）年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰的基本條件。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A107、根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人、基金托管人在管理、運用基金財產(chǎn)，從事證券投資基金活動時，應當遵循的原則有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B108、從基金的資金來源和用途劃分，證券投資基金可以分為（）。

A.公募基金、私募基金和在岸基金

B.在岸基金、離岸基金和國際基金

C.開放式基金和封閉式基金

D.公司型基金和契約型基金

【答案】：B109、基金從業(yè)人員勤勉審慎地開展業(yè)務，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為，這是對基金從業(yè)人員專業(yè)素質(zhì)和執(zhí)業(yè)能力方面的（）。

A.職業(yè)要求

B.道德要求

C.紀律要求

D.法律要求

【答案】：B110、私募股權(quán)投資基金的主要參與主體包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D111、不動產(chǎn)投資的類型不包括（）。

A.地產(chǎn)投資

B.商業(yè)房地產(chǎn)投資

C.工業(yè)用地投資

D.基金產(chǎn)品投資

【答案】：D112、下列價值等式不正確的是（）。

A.企業(yè)價值=股權(quán)價值+凈債務

B.企業(yè)價值+現(xiàn)金=股權(quán)價值+凈債務

C.企業(yè)價值+現(xiàn)金=股權(quán)價值+債務

D.企業(yè)價值+非核心資產(chǎn)價值+現(xiàn)金=債務+少數(shù)股東權(quán)益+歸屬于母公司股東的股權(quán)價值

【答案】：B113、關于瀑布式收益分配體系，下列說法錯誤的是（）

A.股權(quán)投資基金的分配通常采用瀑布式的收益分配體系

B.項目投資退出的資金先返還至基金投資者

C.當投資者收回大部分投資本金后，再按照約定的門檻收益率（如有）向基金投資者分配門檻收益

D.上述步驟完成后，基金管理人才參與基金的收益分配

【答案】：C114、股權(quán)投資基金管理人（），是指股權(quán)投資基金管理人為防范和化解風險，保證各項業(yè)務的合法合規(guī)運作，實現(xiàn)經(jīng)營目標，在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎上，對經(jīng)營過程中的風險進行識別、評價和管理的制度安排、組織體系和控制措施。

A.風險管理制度

B.財務管理制度

C.投資項目評審制度

D.內(nèi)部控制

【答案】：D115、按產(chǎn)品形態(tài)分類，衍生工具分為（）。

A.遠期合約和期貨合約

B.期貨合約和期權(quán)合約

C.獨立衍生工具和嵌入式衍生工具

D.股權(quán)類的衍生工具和信用衍生工具

【答案】：C116、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。

A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

【答案】：C117、對于系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份在不可修改的介質(zhì)上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D118、債券年利息收入與當期債券市場價格的比率，為（）。

A.到期收益率

B.當期收益率

C.信用利差

D.債券收益率

【答案】：B119、關于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C.政策性金融債券的發(fā)行主體是政府

D.金融債券的發(fā)行主體是銀行或非銀行的金融機構(gòu)

【答案】：C120、（2018年真題）（）對基金資產(chǎn)進行保管，同時對基金管理人的投資運作進行監(jiān)督。

A.基金托管人

B.基金財產(chǎn)保管機構(gòu)

C.基金份額登記機構(gòu)

D.基金投資者

【答案】：A121、股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金托管人、股權(quán)投資基金銷售機構(gòu)及其他市場服務機構(gòu)及其從業(yè)人員從事股權(quán)投資基金業(yè)務，可以有的行為是（）。

A.將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事投資活動

B.不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

C.玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責

D.針對每只股權(quán)投資基金設置獨立賬戶，或者開展借新還舊、期限錯配等業(yè)務

【答案】：D122、某基金的當月實際收益率為5.34%,該基金投資組合中，股票基準權(quán)重60%,月指數(shù)收益率5.81%;債券基準權(quán)重30%,月指數(shù)收益率1.45%,現(xiàn)金基準權(quán)重10%,月指數(shù)收益率0.48%。假設該基金的各項資產(chǎn)基準權(quán)重為股票70%,債券7%,貨幣市場工具23%,則資產(chǎn)配置為該基金帶來的貢獻為（）

A.0.35%

B.0.10%

C.0.60%

D.0.31%

【答案】：D123、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金、在岸基金和國際基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

【答案】：A124、列關于貨銀對付的表述中，不正確的是（）。

A.其主要目的是為了簡化操作手續(xù)

B.它又稱款券兩訖

C.它是指當且僅當資金交付時給付證券，證券交付時給付資金

D.它可以規(guī)避交收違約風險

【答案】：A125、(2017年)服務機構(gòu)在基金業(yè)協(xié)會完成登記之后連續(xù)（）個月沒有開展基金服務業(yè)務的，基金業(yè)協(xié)會將注銷其登記。

A.3

B.6

C.8

D.12

【答案】：B126、（2016年真題）下列不屬于基金銷售人員從事基金銷售活動禁止性情形的是（）。

A.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息

B.不允許他人以其本人或所在機構(gòu)的名義從事基金銷售業(yè)務

C.違規(guī)接受投資者全權(quán)委托，代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易

D.挪用投資者的交易資金或基金份額

【答案】：B127、當發(fā)現(xiàn)基金出現(xiàn)異常交易行為時，證券交易所可以視情況進行的處理不包括（）。

A.電話提示

B.約見談話

C.公開譴責

D.行政處罰

【答案】：D128、在（）中，按照結(jié)算機構(gòu)在結(jié)算中是否擔當中央對手方,可以分為中央對手方凈額結(jié)算和非中央對手方凈額結(jié)算兩種模式。

A.多邊凈額結(jié)算

B.凈額結(jié)算

C.雙邊凈額結(jié)算

D.單邊凈額結(jié)算

【答案】：A129、（2017年真題）下列關于基金銷售機構(gòu)的說法中，錯誤的是（）。

A.基金銷售機構(gòu)包括基金管理人和取得基金代銷業(yè)務資格的其他機構(gòu)

B.直銷機構(gòu)是指直接銷售基金的基金公司

C.直銷機構(gòu)僅開發(fā)和維護機構(gòu)客戶和高凈值個人客戶

D.基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)

【答案】：C130、關于衍生工具的定義，以下描述錯誤的是()

A.有的衍生工具在結(jié)算時要求實物交割，有的要求用現(xiàn)金結(jié)算

B.衍生工具可以按合約規(guī)定在到期日或者到期日之前結(jié)算

C.衍生工具的交割價格是簽訂買賣合約時標的資產(chǎn)的價格

D.所有衍生工具都會規(guī)定一個合約到期日

【答案】：C131、基金合同約定基金不進行托管的，基金合同中明確保障基金財產(chǎn)安全的（）。

A.制度措施和糾紛解決機制

B.制度措施和反洗錢問題解決機制

C.方式方法和反洗錢問題解決機制

D.方式方法和糾紛解決機制

【答案】：A132、（）是用來衡量數(shù)據(jù)取值的中等水平或一般水平的數(shù)值。

A.中位數(shù)

B.分位數(shù)

C.標準差

D.方差

【答案】：A133、（2021年真題）關于公司型股權(quán)投資基金的減資，以下表述錯誤的是（）。

A.減資是指按照法定程序減少公司注冊資本金

B.股份有限公司型股權(quán)投資基金進行減資，必須經(jīng)出席股東大會的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過

C.有限責任公司型股權(quán)投資基金進行減資，必須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東通過

D.基金減資應當以不改變出資比例為前提，等比例減少各股東出資

【答案】：D134、盡職調(diào)查方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D135、股權(quán)回購退出的情形不包括()

A.控股股東回購

B.員工收購

C.債權(quán)人收購

D.管理層回購

【答案】：C136、董事會給予的關注和指導屬于企業(yè)風險管理基本框架中的哪個方面？（）

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風險應對

C.控制活動

D.信息與溝通

【答案】：A137、關于公募基金管理公司主要股東的條件，以下描述正確的是（）。

A.最近1年沒有違法記錄

B.主要股東為自然人的，個人金融資產(chǎn)不得低于1000萬元人民幣

C.主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不得低于2億元人民幣

D.主要股東持有基金管理公司股權(quán)比例不得低于30%

【答案】：C138、下列可以從事私募基金的募集活動的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B139、基金在投資運作過程中可能面臨的風險有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A140、依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責不包括（）。

A.及時辦理基金清算,交割事宜

B.召集基金份額持有人大會

C.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜

D.計算并公告基金資產(chǎn)凈值

【答案】：A141、以下不是境外上市的市場的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D142、基金監(jiān)管（），是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。

A.目標

B.體制

C.內(nèi)容

D.方式

【答案】：C143、關于外幣股權(quán)投資基金，表述錯誤的是（）。

A.外幣股權(quán)投資基金既可以在中國境內(nèi)以基金名義注冊法人實體，也可以在中國境外以基金名義注冊法人實體

B.相對于人民幣股權(quán)投資基金而言，投資幣種為外幣

C.外幣股權(quán)投資基金是指依據(jù)中國境外的相關法律在中國境外設立，主要以外幣對中國境內(nèi)非公開交易股權(quán)進行投資的基金

D.外幣股權(quán)投資基金在投資過程中，通常在中國境外設立特殊目的公司作為受資對象，并在境外完成項目的投資退出

【答案】：A144、封閉式運作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)（）申購和贖回；開放式運作的契約型股權(quán)投資基金，存續(xù)期內(nèi)（）申購和贖回。

A.可以；可以

B.可以；不能

C.不能；可以

D.不能；不能

【答案】：C145、（2019年真題）關于并購基金，說法正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B146、（）針對直接關系型群體。

A.緣故法

B.介紹法

C.陌生拜訪法

D.電話約訪法

【答案】：A147、已分配收益倍數(shù)體現(xiàn)了（）。

A.投資人現(xiàn)金的回收情況

B.投資資金的時間價值

C.投資人的賬面回報水平

D.投資人的實際回報水平

【答案】：A148、關于投資者教育基本原則的說法，正確的是（）。Ⅰ．應有助于監(jiān)管者保護投資者Ⅱ．不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代Ⅲ．模式比較固定.Ⅳ．可以找到廣泛適用的投資者教育計劃Ⅴ．可以代替投資咨詢

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A149、關于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）。

A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務資格

B.基金管理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格

C.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小

D.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等

【答案】：B150、(2017年)甲以設立合伙企業(yè)（非經(jīng)備案的投資計劃）的形式匯集多數(shù)投資者的資金，直接或間接投資于乙管理的股權(quán)投資基金，下列有關核查合格投資者的表述中，正確的是（）。

A.如直接投資于乙管理的基金，基金管理人應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

B.如間接投資于乙管理的基金，基金托管人應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

C.如間接投資于乙管理的基金，中國證監(jiān)會應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

D.如間接投資于乙管理的基金，基金份額登記機構(gòu)應當穿透核查最終投資者是否為合格投資者

【答案】：A151、某基金經(jīng)理與某券商負責人為同學關系，在以下業(yè)務中違反客戶至上原則的是（）。

A.該券商研究所具有一定市場影響力，該基金經(jīng)理向公司推薦了該券商，該基金公司內(nèi)部評估后在該券商開立交易席位，并分配交易傭金

B.該券商在銷售該基金經(jīng)理管理的基金的過程中，舉辦了銷售人員培訓會議，邀請該基金經(jīng)理參加，并分析市場情況和該基金的投資機會

C.該券商承銷某證券過程中，該基金經(jīng)理考慮到同學關系，則在符合基金合同約定的投資范圍和比例內(nèi)進行了投資

D.該券商同時為該基金公司代銷機構(gòu)，該券商將該基金經(jīng)理管理的基金列入重點銷售基金

【答案】：C152、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)股票基金，比如（）。

A.小盤股基金

B.成長型基金

C.金融服務基金

D.國內(nèi)基金

【答案】：C153、督察長應當及時向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構(gòu)報告的情況不包括（）。

A.基金或公司發(fā)生信譽風險

B.基金及公司發(fā)生違法違規(guī)行為

C.基金及公司存在重大經(jīng)營風險

D.基金及公司存在重大隱患

【答案】：A154、(2017年)（）被公認為全球第一家以公司形式運作的創(chuàng)業(yè)投資基金。

A.美國研究與發(fā)展公司

B.美國創(chuàng)業(yè)投資公司

C.共同基金公司

D.以上都不是

【答案】：A155、(2017年)關于基金份額持有人大會，下列描述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人大會由全體基金份額持有人組成

B.基金份額持有人大會的日常機構(gòu)可以對基金的投資管理活動進行指導和審查

C.基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的任何事項進行表決

D.根據(jù)基金合同約定，基金份額持有人大會可以設立日常機構(gòu)

【答案】：B156、QDII基金可以（）為計價貨幣募集。

A.人民幣

B.美元

C.英鎊

D.以上都是

【答案】：D157、關于含有嵌入條款的債券，下列哪種條款是對債券發(fā)行人有利的（）

A.轉(zhuǎn)換條款

B.回售條款

C.通貨膨脹聯(lián)結(jié)條款

D.贖回條款

【答案】：D158、下列不屬于欺詐客戶的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A159、中國證監(jiān)會和基金業(yè)協(xié)會還建立、健全了私募基金發(fā)行、運作等監(jiān)管制度，各類私募基金的統(tǒng)一監(jiān)測系統(tǒng)，強化（）監(jiān)管，打擊以私募基金為名的各類非法集資活動。

A.市場

B.內(nèi)部

C.事前

D.事中事后

【答案】：D160、（2017年真題）某投資管理有限公司經(jīng)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案為私募證券投資管理人，主要業(yè)務為證券類投資咨詢、投資管理，管理方式包括自主發(fā)行產(chǎn)品以及擔任其他基金管理公司發(fā)行的專戶產(chǎn)品的投資顧問。

A.對于擔心虧損的投資者，在銷售時與其簽訂回購協(xié)議，如到期虧損則由該投資管理有限公司回購全部份額

B.資產(chǎn)管理合同中表述由于本產(chǎn)品主要投資于債券，本金沒有虧損的風險

C.某投資者只有90萬元，該投資管理有限公司為其提供短期借貸100萬元，以達到100萬元的起始認購金額

D.發(fā)行期內(nèi)拒絕與上市公司簽署股票非公開發(fā)行認購協(xié)議

【答案】：D161、投資組合A、B的主動比重分別為30%、60%，且A、B的基準指數(shù)相同，可以得出的結(jié)論是（）。

A.投資組合B與基準的表現(xiàn)差別可能比投資組合A與基準的表現(xiàn)差別大

B.投資組合A與基準的相關性比投資組合B與基準的相關性要低

C.市場上漲時，投資組合B一定會跑贏投資組合A

D.市場上漲時，投資組合A一定會跑贏投資組合B

【答案】：A162、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃業(yè)務的投資基金的是（）。

A.證券投資基金

B.對沖基金

C.不動產(chǎn)基金

D.私募股權(quán)和風險投資基金

【答案】：A163、管理費及托管費的說法錯誤的是（）

A.基金管理費是支付給基金管理人的管理報酬

B.基金管理費的數(shù)額一般按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取

C.基金托管費是指基金托管人為基金提供服務而向基金收取的費用

D.基金管理人因未履行義務導致的費用支出或基金資產(chǎn)的損失應列入基金管理費

【答案】：D164、下列不是1997年以前設立的基金（即老基金）存在的問題是（）。

A.缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題

B.法律體系健全

C.大量投向了房地產(chǎn)、企業(yè)法人股權(quán)

D.房地產(chǎn)市場降溫、實業(yè)投資無法變現(xiàn)以及貸款資產(chǎn)無法回收的困擾，資產(chǎn)質(zhì)量普遍不高

【答案】：B165、關于中期票據(jù)的說法錯誤的是（）

A.中期債券的期限一般為1年以上，10年以下

B.我國中期票據(jù)大多采用信用發(fā)行；接受擔保增信

C.發(fā)行人的發(fā)行費用較高

D.中期票據(jù)募集資金的用途并無嚴格限制

【答案】：C166、清算組應當自成立之日起()內(nèi)通知債權(quán)人，并于()內(nèi)在報紙上公告。

A.30，60

B.10，60

C.20，60

D.15，60

【答案】：B167、（）是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程。

A.基金資產(chǎn)清算

B.基金凈資產(chǎn)估值

C.基金資產(chǎn)估值

D.基金負債清算

【答案】：C168、(2017年)下列是某基金銷售機構(gòu)編制的公募證券投資基金宣傳推介材料中的描述，不符合法律法規(guī)規(guī)定的是（）。

A.“本基金是基金管理人精心為震蕩市投資理財而設計的投資工具，請投資人注意投資風險”

B.“本基金最佳預期年化收益率8％，但本基金屬于高風險品種，上述預期存在無法實現(xiàn)的可能”

C.“本銷售機構(gòu)保證以上基金信息的真實、準確和完整”

D.“本材料僅載明基金部分信息，敬請投資人查閱基金合同和招募說明書以了解基金的具體情況”

【答案】：B169、（2018年真題）公司型基金是指投資者依據(jù)公司法，通過出資形成一個獨立的公司法人實體，由公司法人實體自行或委托專業(yè)基金管理人進行管理的股權(quán)投資基金。在我國，公司型基金可采取的組織形式為（）

A.僅為國有獨資企業(yè)

B.僅為股份有限公司

C.有限責任公司或股份有限公司

D.僅為有限責任公司

【答案】：C170、(2017年)可以直接認定為股權(quán)投資基金合格投資者的是（）。

A.境外依法設立的對沖基金

B.境內(nèi)依法設立的慈善基金

C.資產(chǎn)支持專項計劃

D.基金銷售機構(gòu)

【答案】：B171、基金管理人會計核算控制應（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D172、投資機構(gòu)一般通過參加被投資企業(yè)的公司治理獲取被投資企業(yè)的信息，一般情況下，投資機構(gòu)不參加被投資企業(yè)的()

A.股東大會(股東會)

B.經(jīng)營層

C.監(jiān)事會

D.董事會

【答案】：B173、債券按償還期限可分為短期債券、中期債券和長期債券，一般而言，短期債券的償還期在（）。

A.1年以下

B.6個月以內(nèi)

C.1個月以內(nèi)

D.3年以下

【答案】：A174、關于股權(quán)投資基金行業(yè)政府監(jiān)管與行業(yè)自律，說法錯誤的是（）

A.政府監(jiān)管與行業(yè)自律性質(zhì)相同

B.行業(yè)自律組織是政府監(jiān)管機構(gòu)與市場之間的橋梁

C.行業(yè)自律與政府監(jiān)管目的一致

D.行業(yè)自律是對正腑監(jiān)管的積極補充

【答案】：A175、公司型基金以()的投資公司為代表。

A.美國

B.英國

C.中國

D.西歐

【答案】：A176、下列關于股權(quán)投資基金募集流程中回訪確認的說法中，錯誤的是（）。

A.基金合同應當約定，投資者在募集機構(gòu)回訪確認成功前有權(quán)解除基金合同

B.回訪過程中可以出現(xiàn)誘導性陳述

C.募集機構(gòu)在投資冷靜期內(nèi)進行的回訪確認無效

D.募集機構(gòu)應當在投資冷靜期滿后，指令本機構(gòu)從事基金銷售推介業(yè)務以外的人員以錄音電話、電郵、信函等適當方式進行投資回訪

【答案】：B177、（）結(jié)合了銀行等代銷機構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡兩者的銷售優(yōu)勢，為開放式基金銷售開辟了新的渠道。

A.收入型基金

B.成長型基金

C.ETF

D.LOF

【答案】：D178、下列關于基金估值的說法，正確的是()。

A.復核無誤的基金份額凈值由基金托管人對外公布

B.開放式基金每個交易日公告基金份額凈值

C.封閉式基金每周進行一次估值

D.開放式基金每個交易日進行估值

【答案】：D179、（）是世界四大證券交易所之一，歐洲最大的證券交易所，歷史可追溯至1801年。

A.泛歐證券交易所

B.芝加哥證券交易所

C.倫敦證券交易所

D.歐洲交易所

【答案】：C180、下列關于股權(quán)投資基金管理人內(nèi)部控制指引對股權(quán)投資基金管理人的要求的說法中，錯誤的是（）。

A.完善內(nèi)部控制措施

B.明確內(nèi)部控制職責

C.引入外部控制評價和監(jiān)督

D.建立健全內(nèi)部控制機制

【答案】：C181、現(xiàn)金流量表的基本結(jié)構(gòu)分為()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B182、公司型基金的稅收規(guī)則是（）。

A.先分后稅

B.先稅后分

C.不繳納企業(yè)所得稅

D.只繳納增值稅

【答案】：B183、關于忠誠廉潔的要求，以下行為正確的是（）。

A.為滿足機構(gòu)大客戶的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金財產(chǎn)為所在機構(gòu)獲取利益

C.利用商業(yè)機會為大客戶創(chuàng)造額外收益

D.拒絕接受利益相關方的回扣

【答案】：D184、第一只ETF是在（）推出的。

A.美國

B.英國

C.加拿大

D.俄羅斯

【答案】：C185、下列關于基金清算與基金收益分配的說法錯誤的是（）。

A.信托（契約）型股權(quán)投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產(chǎn)按照平均額向基金投資者進行分配

B.公司型股權(quán)投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產(chǎn)，向基金投資者進行分配

C.合伙型股權(quán)投資基金在支付清算費用和職工工資、社會保險費用、法定補償金以及繳納所欠稅款、清償債務后的剩余財產(chǎn)，向基金投資者進行分配

D.信托（契約）型股權(quán)投資基金先支付清算費用及其他應支付的費用后，剩余基金資產(chǎn)按照基金合同的約定向基金投資者進行分配

【答案】：A186、（2018年真題）某基金管理人募集一只股權(quán)投資基金時，不符合規(guī)定的募集行為是（）

A.通過電子郵件向特定的機構(gòu)投資者發(fā)送募集說明書

B.通過拆分基金份額向特定的投資者銷售基金

C.向其管理的其他基金的投資者推介該基金

D.通過銀行向部分高凈值客戶推介基金

【答案】：B187、業(yè)務盡調(diào)的目的是（）

A.了解過去及現(xiàn)在企業(yè)創(chuàng)造價值的機制，以及這種機制未來的變化趨勢

B.了解企業(yè)基本情況

C.了解產(chǎn)品和服務

D.了解企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略

【答案】：A188、關于可轉(zhuǎn)換債券的贖回條款，下列表述正確的是

A.贖回條款的存在使得可轉(zhuǎn)換債券的債息成本較沒有贖回條款的一般債券更低

B.贖回條款約定的權(quán)利在可轉(zhuǎn)換債券存續(xù)期內(nèi)可以隨時行使

C.贖回條款的存在限制了可轉(zhuǎn)換債券持有者的盈利空間

D.贖回條款規(guī)定的是可轉(zhuǎn)換債券持有者的權(quán)利

【答案】：C189、在基金資產(chǎn)估值過程中，一般均采用資產(chǎn)的（）。

A.歷史價格

B.最新價格

C.預期價格

D.最低價格

【答案】：B190、以下關于股權(quán)投資基金估值的說法錯誤的是（）。

A.對股權(quán)投資基金的估值，通常使用的方法主要有三類，即成本法、市場法和收入法

B.基金的估值側(cè)重于在投資之后對投資項目價值進行持續(xù)評估

C.股權(quán)投資基金應當按照公允價值的定義對相關投資項目進行公允價值計量

D.基金資產(chǎn)凈值通過基金資產(chǎn)總值除以基金總份額獲得

【答案】：D191、下列關于基金管理人的組織架構(gòu)和職能，說法錯誤的是（）。

A.督察長對有效的風險管理承擔最終責任

B.公司管理層對有效的風險管理承擔直接責任

C.各業(yè)務部門負責人是其部門風險管理的第一責任人

D.基金經(jīng)理是相應投資組合風險管理的第一責任人

【答案】：A192、我國《合伙企業(yè)法》生效時間為（）

A.2007年6月1日

B.2008年6月1日

C.2008年3月1日

D.2007年3月1日

【答案】：A193、關于合伙型股權(quán)投資基金解散事由，下列表述錯誤的一項是（）

A.合伙協(xié)議約定的解散事由出現(xiàn)

B.部分合伙人決定解散

C.合伙協(xié)議約定的經(jīng)營期限屆滿，合伙人不愿繼續(xù)經(jīng)營

D.全體投資項目到期退出

【答案】：B194、假設某投資者持有10000份基金A、,T日該基金發(fā)布公告，擬以T+2日為除權(quán)日進行利潤分配，每10份分配現(xiàn)金0.5元，T+2日該基金份額凈值為1.635元，除權(quán)后該基金的基金份額凈值為（）元，該投資者這可分得現(xiàn)金股利（）元。

A.1.635;5000

B.1.135;5000

C.1.585;500

D.1.630;500

【答案】：C195、某投資者將其資金分別投向A、B、C三只股票，占總資金的比重分別為30%、40%、30%；股票A、B、C的期望收益率分別為RA=14%、RB=20%、RC=8%，則該股票組合的收益率（）。

A.11.6%

B.12.6%

C.13.6%

D.14.6%

【答案】：D196、根據(jù)基金職業(yè)道范中保密的基金要求，下列做法錯誤的是（）。

A.不公開尚處于禁止公開期間的信息

B.不向第三者透露作為秘密的信息

C.與同事交流自己已獲得的秘密

D.不泄露執(zhí)行活動中所獲知的內(nèi)幕信息

【答案】：C197、（2017年真題）中國證監(jiān)會的職責包括下列各項中的（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C198、（2017年真題）下列選項中，不屬于基金管理人內(nèi)部控制目標的是（）。

A.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧蘸推渌畔⒄鎸?、準確、完整、及時

B.防范和化解經(jīng)營風險，提高經(jīng)營管理效率，確保經(jīng)營業(yè)務的穩(wěn)健運行和受托資產(chǎn)的安全完整

C.為基金持有人創(chuàng)造長期超過行業(yè)平均水平的收益

D.保證公司經(jīng)營運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

【答案】：C199、公司管理指標有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C200、基金銷售機構(gòu)辦理基金的銷售業(yè)務，應當由基金銷售機構(gòu)與（）簽訂書面銷售協(xié)議，明確雙方的權(quán)利及義務。

A.基金客戶

B.基金管理人

C.基金托管人

D.監(jiān)管機構(gòu)

【答案】：B201、號召投資者為改變其投資決策的社會和市場環(huán)境進行主動參與與保護自身權(quán)益的投資者教育屬于（）。

A.投資決策教育

B.資產(chǎn)配置教育

C.權(quán)益保護教育

D.風險防范教育

【答案】：C202、基金與股票、債券的差異包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C203、M基金銷售機構(gòu)正在向普通投資者銷售分級股票型基金，下列行為合規(guī)的是（）。

A.以分級股票型基金過去兩年的歷史業(yè)績推算未來一年的投資回報

B.向普通投資者說明，分級股票型基金的分級A類的投資回報類似于銀行存款

C.向全部普通投資者群發(fā)郵件，推薦分級股票型基金

D.向風險承受能力最強的普通投資者解釋說明分級基金的基本原理、操作流程及可能面臨的風險

【答案】：D204、關于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D205、關注公司資產(chǎn)是否安全完整，是否出現(xiàn)被抽逃、挪用、違規(guī)擔保、凍結(jié)等情況，應當是（）履行的職責。

A.合規(guī)管理部門

B.管理層

C.督察長

D.監(jiān)事會

【答案】：C206、基金投資的有價證券不包括（）。

A.股票

B.貨幣

C.藝術(shù)品

D.金融衍生工具

【答案】：C207、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

A.45

B.30

C.15

D.10

【答案】：B208、全國銀行間債券市場創(chuàng)立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B209、我國基金交易傭金不得高于（），起點（）,由證券公司向投資者收取。

A.3%；5元

B.0.3%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B210、基金銷售機構(gòu)對于通過證券從業(yè)人員資格考試的基金銷售人員，不屬于統(tǒng)一辦理的是（）。

A.執(zhí)業(yè)注冊

B.后續(xù)培訓

C.執(zhí)業(yè)月檢

D.執(zhí)業(yè)年檢

【答案】：C211、下列行為中，構(gòu)成不正當競爭的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D212、（），是指保險資產(chǎn)管理公司等專業(yè)管理機構(gòu)作為受托人設立支持計劃，以基礎資產(chǎn)產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付支持，面向保險機構(gòu)等合格投資者發(fā)行受益憑證的業(yè)務活動。

A.資產(chǎn)支持計劃業(yè)務

B.私募基金業(yè)務

C.保險資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務

D.保險資金委托投資業(yè)務

【答案】：A213、基金管理人的管理層負責落實合規(guī)管理目標,對合規(guī)運營承擔責任,履行合規(guī)管理職責是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D214、下列不屬于目前常用的風險價值模型技術(shù)的是（）。

A.換元法

B.歷史模擬法

C.參數(shù)法

D.蒙特卡洛模擬法

【答案】：A215、股價很高時，可轉(zhuǎn)債價值主要由轉(zhuǎn)換價值決定，主要體現(xiàn)（）的屬性。

A.固定收益證券

B.權(quán)益證券

C.以上兩項都是

D.以上兩項都不是

【答案】：B216、關于公司型基金的說法，錯誤的是（）。

A.基金不具有獨立法人地位

B.基金股東大會是基金的最高權(quán)力機構(gòu)

C.基金本身是一個具有獨立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金設立和營運的基本法律文件

【答案】：A217、下列關于公司型基金的表述中，正確的是()。

A.是獨立的法人機構(gòu)

B.依據(jù)基金合同營運基金

C.基金持有者的權(quán)利相對較小

D.是不具有獨立法人的機構(gòu)

【答案】：A218、下列關于債券基金與債券的不同，說法錯誤的是（）。

A.債券基金的收益不如債券的利息固定

B.債券基金有確定的到期曰

C.債券基金的收益率比買入并持有到期的單個債券的收益率更難預測

D.投資的風險不同

【答案】：B219、下列屬于基金財產(chǎn)清算小組成員的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B220、基金跨境活動的監(jiān)管合作與協(xié)調(diào)制度的內(nèi)容不包括（）。

A.保護客戶資產(chǎn)

B.提供自發(fā)性協(xié)助

C.對證券投資基金管理人進行實地檢査

D.相互提供信息

【答案】：A221、基金銷售渠道審慎調(diào)查至少包括以下（）方面。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D222、公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是（）。

A.基金規(guī)模是否變化

B.基金募集是否為公募

C.基金是否上市交易

D.基金是否為獨立的法人

【答案】：D223、股票反映的是一種（），是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東。

A.所有權(quán)關系

B.債權(quán)關系

C.信托關系

D.債務關系

【答案】：A224、關于股票價值的估值,下面敘述正確的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤

B.對特定的價值型股票，每股盈余成長率是最常用的輔助估值工具

C.對于成長型的股票，也會采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理結(jié)構(gòu)和管理層素質(zhì)等非定是指標不如財務指標來得重要

【答案】：A225、(2017年)企業(yè)長遠健康發(fā)展的核心因素是（）。

A.穩(wěn)定的經(jīng)營戰(zhàn)略

B.持續(xù)增長的經(jīng)營利潤

C.高效與穩(wěn)定的高層管理團隊

D.高素質(zhì)的員工隊伍

【答案】：C226、（2017年真題）甲在擔任基金經(jīng)理期間，利用任職優(yōu)勢，操作其親屬開立的證券賬戶，先于自己管理的基金多次買入，賣出相同個股，為自己牟取利益，關于這一行為下列表述正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C227、下列關于協(xié)議轉(zhuǎn)讓并購退出方式的說法，錯誤的是（）。

A.并購退出的收購方主要包括被投企業(yè)大股東或創(chuàng)始股東、管理層、員工等

B.與IPO退出相比，并購退出的收益率較低，但是更加靈活、高效

C.并購退出是股權(quán)投資基金的重要退出途徑之一

D.并購退出是指目標企業(yè)原投資方向其他收購方轉(zhuǎn)讓持有的全部或者部分股權(quán)，實現(xiàn)退出的行為

【答案】：A228、建議嚴密的（）體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評估和分析，及時防范和化解風險。

A.事項識別

B.風險評估

C.風險應對

D.控制活動

【答案】：B229、基金份額持有人大會審議事項決定，與其他基金合并，應當經(jīng)過參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

【答案】：C230、普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的（）。

A.營銷權(quán)

B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務

【答案】：D231、關于股權(quán)投資項目清算退出的說法，錯誤的是（）。

A.清算退出損失是可以避免的

B.一旦所投資的風險企業(yè)經(jīng)營失敗，一般采用此種方法退出

C.清算退出雖然是迫不得已，但卻是避免深陷泥潭的最佳選擇

D.清算退出還能收回一部分投資，以用于下一個投資循環(huán)

【答案】：A232、不收取銷售服務費的基金，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于（）的贖回費。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

【答案】：C233、內(nèi)部控制的原則不包括（）。

A.獨立性原則

B.互相制約原則

C.有效性原則

D.最大化原則

【答案】：D234、（）是風險管理中的核心操作環(huán)節(jié)。

A.風險識別

B.風險評估

C.風險管理體系的評價

D.風險報告和監(jiān)控

【答案】：D235、關于投資協(xié)議中的董事會席位條款，以下表述正確的是（）

A.投資方持月退到50%以上才有權(quán)提名若干名董事

B.可約定目標企業(yè)董事會的席位數(shù)量，且后續(xù)不能調(diào)整

C.根據(jù)此條款目標企業(yè)可進行控制權(quán)分配，保護彼此權(quán)益

D.董事會席位的數(shù)量由中小股東投票決定

【答案】：C236、目前可申請從事基金銷售的主要機構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.證券投資咨詢機構(gòu)

C.獨立基金銷售機構(gòu)

D.期貨公司

【答案】：D237、（2016年真題）下列均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A.現(xiàn)金、定期分紅藍籌股

B.基金、國債期貨

C.可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D.城投債、限售股

【答案】：C238、投資者通過將基金（）與同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度。

A.凈值增長指標

B.本期利潤

C.加權(quán)平均份額本期利潤

D.加權(quán)平均凈值利潤率

【答案】：A239、根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實施細則》，用于融資融券的標的的證券上市交易的時間需超過（）個月。

A.6

B.3

C.9

D.12

【答案】：B240、基金銷售機構(gòu)發(fā)現(xiàn)有可疑交易或者行為時，應在其發(fā)生后（）個工作日內(nèi)，向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C241、以下選項中不屬于可能存在操作風險的是（）。

A.交易執(zhí)行不獨立于基金經(jīng)理

B.交易價格顯著偏離公允價格

C.對交易所規(guī)則及相關法律法規(guī)不熟悉

D.對交易對手風險的評估與控制不足

【答案】：C242、基金職業(yè)道德修養(yǎng)的方法不包括（）。

A.深刻領會基金職業(yè)道德規(guī)范

B.正確樹立基金職業(yè)道德觀念

C.堅決維護基金職業(yè)道德規(guī)范

D.積極參加基金職業(yè)道德實踐

【答案】：C243、（）指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設置應當權(quán)責分明、相互制衡。

A.有效性

B.健全性

C.相互獨立

D.相互制約

【答案】：D244、下列描述委托募集正確的一項是（）。

A.基金管理人委托有資格的基金銷售機構(gòu)為其設立的股權(quán)投資基金募集資金

B.基金管理人應當委托具有合格基金銷售資質(zhì)和專業(yè)基金銷售服務團隊的機構(gòu)代為募集

C.代銷機構(gòu)簽署合同，要求其嚴格遵守合格投資者制度和募集規(guī)定

D.履行對投資者的評估和投資者風險默認程序

【答案】：B245、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。

A.沒收違法所得

B.罰款

C.撤銷基金從業(yè)資格

D.出具紀律處分決定書

【答案】：D246、關于基金托管人的信息披露義務不正確的表述是（）。

A.當代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，管理人和托管人都不召開時，代表基金份額10%以上的持有人有權(quán)自行召集

B.在基金份額發(fā)售的2日前，將基金合同和托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上

C.在基金年度報告中出具托管人報告

D.對報告期內(nèi)托管人是否盡職盡責等情況作出說明

【答案】：B247、(2017年)并購基金的主要投資對象為（）。

A.中小企業(yè)

B.成熟企業(yè)

C.成長型企業(yè)

D.科技型企業(yè)

【答案】：B248、設立管理公開募集基金的基金管理公司，其注冊資本不低于（）人民幣，且必須為實繳貨幣資本。

A.3000萬元

B.5000萬元

C.1億元

D.2億元

【答案】：C249、基金管理人可以分配的業(yè)績報酬金額為（）。

A.3000萬元

B.4000萬元

C.0

D.1800萬元

【答案】：A250、哪個選項不是債券基金主要的投資風險()

A.債券到期風險

B.提前贖回風險

C.利率風險

D.信用風險

【答案】：A251、關于基金合同對基金份額持有人權(quán)利的約定，以下表述錯誤的是（）。

A.基金份額持有人可參與基金投資運作

B.基金份額持有人可要求召開基金份額持有人大會并對大會審議事項行使表決權(quán)

C.基金份額持有人可對基金里人、托管人或基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為提起行政訴訟

D.基金份額持有人可參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

【答案】：A252、(2017年)關于基金公司信息系統(tǒng)管理，下列做法錯誤的是（）。

A.用戶密碼定期更換

B.數(shù)據(jù)庫密碼和系統(tǒng)密碼分人保管

C.軟件開發(fā)人員介入實際的業(yè)務操作

D.信息系統(tǒng)設置訪問控制

【答案】：C253、影響房地產(chǎn)投資信托基金收益的因素不包括（）。

A.匯率水平

B.利率水平

C.股市景氣度

D.房地產(chǎn)市場景氣度

【答案】：A254、下列不屬于股權(quán)投資基金信息披露形式上應遵循的原則的是（）。

A.規(guī)范性原則

B.易解性原則

C.易得性原則

D.風險揭示原則

【答案】：D255、