2026年基金從業(yè)資格證考試題庫500道第一部分單選題(300題)1、關(guān)于歐式期權(quán)和美式期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.對于歐式期權(quán)，如果買方要提前執(zhí)行權(quán)利，期權(quán)賣出者可以拒絕履約

B.超過到期日，美式期權(quán)失效

C.其他條件相同時(shí)，美式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)通常要比歐式期權(quán)的期權(quán)費(fèi)低

D.世界范圍內(nèi)，在交易所進(jìn)行交易的多數(shù)期權(quán)均為美式期權(quán)

【答案】：C2、下列關(guān)于公司型基金的表述中，正確的是()。

A.是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)

B.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金

C.基金持有者的權(quán)利相對較小

D.是不具有獨(dú)立法人的機(jī)構(gòu)

【答案】：A3、股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立（）會(huì)對投資項(xiàng)目行使投資決策權(quán)。

A.董事會(huì)

B.理事會(huì)

C.投資決策委員

D.股東大會(huì)

【答案】：C4、2017年1月1日某股權(quán)投資基金管理人再對某項(xiàng)目公司進(jìn)行盡職調(diào)查過程中，了解到該項(xiàng)目公司2016年的企業(yè)自由現(xiàn)金流為500萬元，公司的目標(biāo)資本結(jié)構(gòu)為負(fù)債和權(quán)益比為0.25:1,現(xiàn)有負(fù)債的市場價(jià)值為1120萬元，股權(quán)要求收益率為16%,稅前債務(wù)成本為8%,所得稅稅率為25%,經(jīng)測算D公公司未來兩年的自有現(xiàn)金流増長率分別為10%和5%,且以后長期自由現(xiàn)金流増長率穩(wěn)定在5%。根據(jù)前述財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，計(jì)算可得項(xiàng)目公司的股權(quán)價(jià)值（）。

A.4,436萬元

B.6,111萬元

C.5,556萬元

D.4,991萬元

【答案】：D5、從事基金銷售支付結(jié)算業(yè)務(wù)的非銀行支付機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照《支付機(jī)構(gòu)客戶備付金存管辦法》的有關(guān)要求，不得（）。

A.將客戶備付金用于基金贖回墊支

B.存放備付金

C.使用備付金

D.劃轉(zhuǎn)客戶備付金

【答案】：A6、客戶服務(wù)部門提供并優(yōu)化客戶服務(wù)的方式不包括（）。

A.電話服務(wù)中心

B.“一對一”專人服務(wù)

C.客戶情緒體驗(yàn)

D.互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用

【答案】：C7、下列關(guān)于基金投資顧問機(jī)構(gòu)的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

A.按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對象提供基金以及其他中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議

B.是從事基金投資顧問活動(dòng)的機(jī)構(gòu)

C.可以以任何方式承諾或者保證投資收益，且不得損害服務(wù)對象的合法權(quán)益

D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問服務(wù)，應(yīng)當(dāng)具有合法的依據(jù)

【答案】：C8、新申請股權(quán)投資基金管理人登記的機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)其擬申請的私募基金管理業(yè)務(wù)類型建立與之相適應(yīng)的制度，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D9、《證券投資基金法》規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)必須由獨(dú)立于基金管理人的（）保管。

A.基金份額持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投資者

【答案】：C10、以下屬于基金專業(yè)投資者的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C11、就募集對象而言，股權(quán)投資基金的募集對象通常只能是（）。

A.公司

B.合格投資者

C.個(gè)人

D.團(tuán)隊(duì)

【答案】：B12、除權(quán)（息）參考價(jià)的計(jì)算公式為（）。

A.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

B.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1+股份變動(dòng)比例）

C.（前收盤價(jià)+現(xiàn)金紅利-配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例）

D.（前收盤價(jià)-現(xiàn)金紅利+配股價(jià)格*股份變動(dòng)比例）/（1-股份變動(dòng)比例〕

【答案】：B13、下列關(guān)于投資者教育基本原則的表述，不正確的是（）。

A.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者

B.投資者教育沒有一個(gè)固定的模式

C.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢

D.投資者教育是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

【答案】：D14、（2016年真題）（）對證券基金業(yè)實(shí)行嚴(yán)格的監(jiān)管，對各種有損于投資者利益的行為進(jìn)行嚴(yán)厲的打擊。

A.基金份額持有人

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金托管人

D.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

【答案】：B15、對沖保險(xiǎn)策略主要是依賴金融衍生產(chǎn)品，如（），實(shí)現(xiàn)投資組合價(jià)值的保本與增值。

A.股票

B.債券

C.股指期貨

D.貨幣市場基金

【答案】：C16、下列屬于公司型基金的增值稅征稅范圍的是（）。

A.項(xiàng)目股息

B.項(xiàng)目分紅收入

C.項(xiàng)目上市后通過二級市場退出的退出收入

D.項(xiàng)目通過并購或回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出的退出收入

【答案】：C17、提交年度財(cái)務(wù)報(bào)告時(shí)，已登記的（）未按要求提交的，完成整改之前，協(xié)會(huì)暫停受理該機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品備案，并列入異常機(jī)構(gòu)名單。

A.持有人

B.托管人

C.發(fā)起人

D.管理人

【答案】：D18、關(guān)于股權(quán)投資基金管理人業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)管理制度的要求，下列表述錯(cuò)誤的是（）

A.股權(quán)投資管理基金人應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)的管理

B.股權(quán)投資基金管理人不僅要建立各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度，并要有效實(shí)施

C.股權(quán)投資基金管理人應(yīng)當(dāng)建立資金募集、投資運(yùn)作、信息披露、合規(guī)風(fēng)控、業(yè)務(wù)外包、會(huì)計(jì)核算、投資者適當(dāng)性管理等各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理制度

D.股權(quán)投資基金管理人不能同時(shí)管理可能導(dǎo)致利益輸送或者利益沖突的不同股權(quán)投資基金

【答案】：D19、下列屬于獲得從業(yè)資格的途徑是（）。

A.通過考試

B.通過資格認(rèn)定

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C20、（2021年真題）關(guān)于當(dāng)然合格投資者認(rèn)定的表述，可能存在錯(cuò)誤的是（）

A.社會(huì)保障基金被視為當(dāng)然合格投資者

B.慈善基金等社會(huì)公益基金被視為當(dāng)然合格投資者

C.A公司為職工設(shè)立的企業(yè)年金被視為當(dāng)然合格投資者

D.具有十年以上國內(nèi)投資經(jīng)驗(yàn)、凈資產(chǎn)超過1000萬元的投資機(jī)構(gòu)被視為當(dāng)然合格投資者

【答案】：D21、以下不屬于基金銷售業(yè)務(wù)資格主體的是（）。

A.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)

B.中國人民銀行

C.期貨公司

D.商業(yè)銀行

【答案】：B22、對股權(quán)投資基金的估值，通常使用的方法，不包括（）

A.成本法

B.市場法

C.收入法

D.推理法

【答案】：D23、優(yōu)先購買權(quán)是指目標(biāo)企業(yè)（），作為老股東的股權(quán)投資人在同等條件下有優(yōu)先購買權(quán)。

A.其他股東對外出售股權(quán)時(shí)

B.發(fā)行新股時(shí)

C.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券時(shí)

D.發(fā)生回購時(shí)

【答案】：A24、依據(jù)《證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺管理規(guī)定》中的相關(guān)規(guī)定，信息管理平臺的建立和維護(hù)應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.安全性、實(shí)用性、系統(tǒng)化

B.公開、公平、公正

C.安全性、適用性、系統(tǒng)化

D.安全性、實(shí)用性、規(guī)范化

【答案】：A25、按照現(xiàn)行有關(guān)規(guī)定，上海證券交易所B股結(jié)算費(fèi)的收取標(biāo)準(zhǔn)為（）。

A.成交金額的0.1%

B.成交金額的0.05%

C.成交金額的0.05%，不超過500美元

D.成交金額的0.05%，不超過500港元

【答案】：B26、（）是正當(dāng)競爭的前提；（）是正當(dāng)競爭的基礎(chǔ)；（）是正當(dāng)競爭的表現(xiàn)。

A.合法競爭；有序競爭；公平競爭

B.公平競爭；合法競爭；有序競爭

C.合法競爭；合理競爭；公平競爭

D.公平競爭；有效競爭；有序競爭

【答案】：B27、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨(dú)立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會(huì)人數(shù)的（）。

A.3，l/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A28、在()策略方面，基金銷售機(jī)構(gòu)常采取多種費(fèi)率結(jié)構(gòu)相結(jié)合的方式，根據(jù)申購資金量不同、持有期限不同、基金投資品種和期限的不同設(shè)定不同的費(fèi)率結(jié)構(gòu)。

A.產(chǎn)品

B.促銷

C.渠道

D.價(jià)格

【答案】：D29、關(guān)于創(chuàng)業(yè)投資估值法，以下描述錯(cuò)誤的是（）

A.擬投資的目標(biāo)公司處于創(chuàng)業(yè)早期往往會(huì)用創(chuàng)業(yè)投資估值法

B.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/目標(biāo)回報(bào)倍數(shù)

C.當(dāng)前股權(quán)價(jià)值=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/(1+目標(biāo)收益率）n

D.要求持股比例=退出時(shí)的股權(quán)價(jià)值/當(dāng)前股權(quán)價(jià)值

【答案】：D30、目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率不包括（）。

A.上海銀行間同業(yè)拆放利率

B.國債回購利率（7天）

C.1年期定期存款利率

D.3年期定期存款利率

【答案】：D31、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前()日公告基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間、會(huì)議形式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C32、某人年初將10000元存入銀行，銀行存款年利率為3%,按復(fù)利計(jì)算，第二年年底時(shí)本金和利息總額為（）元。

A.10609

B.10603

C.10606

D.10600

【答案】：A33、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金募集期限屆滿后（）日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B34、設(shè)立和維護(hù)開放式基金份額持有人名冊的機(jī)構(gòu)是（）。

A.基金托管人

B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)

C.中央結(jié)算公司

D.銷售機(jī)構(gòu)

【答案】：B35、李先生一家的資產(chǎn)負(fù)債表中資產(chǎn)總額是100萬元。其中，現(xiàn)金2萬元，開放式貨幣市場基金3萬元，銀行活期存款1萬元，股票20萬元，汽車10萬元，債券10萬元，家具5萬元，住宅49萬元。則李氏夫婦的流動(dòng)資產(chǎn)與總資產(chǎn)的比率是（）。

A.2%

B.5%

C.6%

D.16%

【答案】：C36、設(shè)立有限合伙企業(yè)，應(yīng)按照（）的要求提交申請材料.

A.工商登記部門

B.稅務(wù)主管部門

C.證券監(jiān)管部門

D.基金監(jiān)管部門

【答案】：A37、證券投資基金銷售協(xié)議的主要內(nèi)容不包括（）。

A.銷售費(fèi)用分配的比例和方式

B.對基金持有人的持續(xù)服務(wù)責(zé)任

C.反洗錢義務(wù)的履行及責(zé)任劃分

D.基金投資收益的分配方式

【答案】：D38、關(guān)于投資者教育的基本原則，以下正確的是（）

A.存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃

B.投資者教育不應(yīng)被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代

C.投資者教育成熟的經(jīng)驗(yàn)可以遵循

D.投資者教育有固定的推廣模式

【答案】：B39、按基金投資人的()來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

A.期望收益率

B.投資收益預(yù)期

C.資產(chǎn)規(guī)模大小

D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

【答案】：D40、我國的開放式基金按規(guī)定需要在基金合同中約定每年利潤分配的（）次數(shù)和利潤分配的（）比例。

A.最多；最高

B.最多；最低

C.最少；最低

D.最少；最高

【答案】：B41、溢價(jià)交易時(shí)，基金份額凈值（）基金二級市場價(jià)格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不確定

【答案】：B42、下列關(guān)于道德的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.道德是由一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)決定的，是一定社會(huì)關(guān)系的反映

B.不同的社會(huì)條件下的社會(huì)價(jià)值觀念和道德標(biāo)準(zhǔn)是一致的

C.社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和

D.道德的差異性可以表現(xiàn)為基本道德規(guī)范與特定道德規(guī)范之間的差異

【答案】：B43、基金年度報(bào)告的內(nèi)容不包括（）。

A.基金總值表現(xiàn)的披露

B.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告的編制和披露

C.基金財(cái)務(wù)指標(biāo)的披露

D.基金管理人和托管人在年度報(bào)告披露中的責(zé)任

【答案】：A44、證券投資基金可分為封閉式基金和開放式基金，兩者之間的劃分依據(jù)是()。

A.價(jià)格形成方式的不同

B.交易場所的不同

C.組織運(yùn)作方法的不同

D.期限的不同

【答案】：C45、股權(quán)投資基金的業(yè)績進(jìn)行比較時(shí)應(yīng)考慮的因素有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B46、關(guān)于開放式基金，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資策略強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定的現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)

B.基金份額數(shù)量不固定

C.一般有一個(gè)固定的存續(xù)期

D.基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所進(jìn)行申購和贖回

【答案】：C47、不屬于宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)的是（）

A.通貨膨脹

B.失業(yè)率

C.匯率

D.就業(yè)率

【答案】：D48、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率（）。

A.反方向增減

B.兩者之間變動(dòng)沒有關(guān)系

C.同方向增減

D.貼息債券同方向增減，附息債券反方向增減

【答案】：C49、有限合伙型私募股權(quán)投資基金的《合伙協(xié)議》依據(jù)（）制定。

A.《合伙企業(yè)法》

B.《基金法》

C.《證券法》

D.《公司法》

【答案】：A50、投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在（）日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自（）日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

A.T；T+1

B.T+1；T+2

C.T+1；T+1

D.T+2；T+2

【答案】：B51、投資基金按照資金募集方式可以分為（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C52、公開募集基金的基金合同的主要內(nèi)容包括（）。

A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額

B.招募說明書摘要

C.基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

D.風(fēng)險(xiǎn)警示內(nèi)容

【答案】：A53、股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B54、外幣股權(quán)投資基金，是指依據(jù)（）的相關(guān)法律在中國境外設(shè)立，主要以外幣對（）非公開交易股權(quán)進(jìn)行投資的基金。

A.中國境內(nèi)，中國境外

B.中國境內(nèi)，中國境內(nèi)

C.中國境外，中國境外

D.中國境外，中國境內(nèi)

【答案】：D55、關(guān)于基金公司投資決策委員會(huì)的描述，以下不屬于投資決策委員會(huì)所議事項(xiàng)的是（）。

A.審批基金經(jīng)理的年度投資計(jì)劃并考核基執(zhí)行情況

B.制定、修訂公司的估值政策及程序

C.決定基金的投資原則、投資目標(biāo)和投資理念

D.決定基金的資產(chǎn)分比例，制定并定期調(diào)整投資總體方案

【答案】：B56、（）也適用于經(jīng)營暫時(shí)陷入困難的以及有破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的公司對于資產(chǎn)包含大是現(xiàn)金的公司是更為理想的估值指標(biāo)。

A.市盈率

B.市凈率

C.市現(xiàn)率

D.市銷率

【答案】：B57、貨幣衍生工具不包括（）。

A.遠(yuǎn)期外匯合約

B.貨幣期貨合約

C.貨幣期權(quán)合約

D.遠(yuǎn)期利率合約

【答案】：D58、針對客戶對基金銷售機(jī)構(gòu)的投訴，基金銷售機(jī)構(gòu)不應(yīng)該采取的行為是（）。

A.從客戶投訴中發(fā)現(xiàn)經(jīng)營上的缺陷，改善和提高服務(wù)水平

B.妥善處理投訴是再次贏得客戶、建立和鞏固企業(yè)形象的最好時(shí)機(jī)

C.準(zhǔn)確記錄客戶投訴的內(nèi)容，只對自身有利的客戶投訴保留完整記錄并存檔

D.根據(jù)投資者的合理意見改進(jìn)工作，完善內(nèi)控制度，如有需要應(yīng)立即向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

【答案】：C59、投資者在持有區(qū)間所獲得的收益通常來源于()。

A.利息收益和價(jià)差收益

B.股息和紅利

C.投資收益和股息收益

D.資產(chǎn)回報(bào)和收入回報(bào)

【答案】：D60、基金銷售機(jī)構(gòu)對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，應(yīng)參照中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)發(fā)布的（）的要求，組織與基金銷售相關(guān)的職業(yè)培訓(xùn)。

A.《證券投資基金銷售管理辦法》

B.《基金從業(yè)人員后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)大綱》

C.《中國證券投資基金銷售人員職業(yè)守則》

D.《中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員從業(yè)資質(zhì)管理規(guī)則》

【答案】：B61、股權(quán)回購是指通常由被投資企業(yè)（）出資購買股權(quán)投資基金持有的企業(yè)股份，從而使股權(quán)投資基金實(shí)現(xiàn)退出的行為。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A62、關(guān)于股權(quán)投資基金法律盡職調(diào)查，以下表述正確的是（）

A.法律盡職調(diào)查機(jī)構(gòu)需保證目標(biāo)公司所提供文件資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性

B.法律盡職調(diào)查的作用是評估目標(biāo)公司的資產(chǎn)運(yùn)行情況

C.法律盡職調(diào)查的主要內(nèi)容之一是對目標(biāo)公司的合法成立進(jìn)行確認(rèn)

D.法律盡職調(diào)查的功能是關(guān)注目標(biāo)公司的資產(chǎn)及業(yè)務(wù)往來的合法性，以便發(fā)現(xiàn)該公司的價(jià)值

【答案】：C63、境內(nèi)IPO市場包括（）

A.Ⅰ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C64、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)無權(quán)采取的監(jiān)管措施是（）。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.刑事處罰

【答案】：D65、基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。

A.負(fù)責(zé)基金份額的登記

B.建立并管理投資人的基金賬戶

C.代理發(fā)放紅利

D.基金資金清算

【答案】：D66、(2017年)關(guān)于分級基金的特點(diǎn)，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.一只分級基金同時(shí)具有風(fēng)險(xiǎn)收益特征不同的份額類別

B.不同類別子份額的基金資產(chǎn)分別進(jìn)行投資運(yùn)作

C.分級基金具有內(nèi)含衍生工具與杠桿的特性

D.分級基金的子份額通?？梢栽诮灰姿鲜薪灰?/p>

【答案】：B67、按照股東權(quán)利分類，股票可以分為（）。

A.記名股票和無記名股票

B.有面額股票和無面額股票

C.普通股和優(yōu)先股

D.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

【答案】：C68、（2017年真題）對股權(quán)投資基金的業(yè)績進(jìn)行比較時(shí)，除了考慮投資領(lǐng)域的差異外，還應(yīng)考慮時(shí)間因素，下列關(guān)于對時(shí)間因素進(jìn)行考慮時(shí)，說法正確的是（）。

A.設(shè)立時(shí)點(diǎn)和到期日都相近

B.設(shè)立時(shí)間相同、到期日不同

C.設(shè)立時(shí)間不同，但到期日相同

D.設(shè)立日期和到期日都不同

【答案】：A69、假設(shè)某證券投資基金2015年6月2日基金資產(chǎn)凈值為36500萬元，6月3日基金資產(chǎn)凈值為36600萬元，該基金的基金管理費(fèi)率為1.0%,當(dāng)年實(shí)際天數(shù)為365天，則該基金6月3日應(yīng)計(jì)提的管理費(fèi)為（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B70、（2017年真題）基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案的基金宣傳推介材料的報(bào)送內(nèi)容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B71、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)遵循（）運(yùn)營原則，主營業(yè)務(wù)清晰，不得兼營與私募基金管理無關(guān)或存在利益沖突的其他業(yè)務(wù)。

A.專業(yè)化

B.利潤最大化

C.統(tǒng)一化

D.差異化

【答案】：A72、為解決公司型私募股權(quán)投資基金雙重稅負(fù)問題。許多國家采取靈活做法，要求公司年度只要分配給投資者收益，將由（）繳納稅收。

A.基金本身

B.政府豁免

C.私募公司法人

D.投資者

【答案】：D73、（2019年真題）張三是某私募基金管理人的基金經(jīng)理，管理著三只私募基金，以下行為不符合基金從業(yè)人員職業(yè)道德中客戶至上要求的是（）。

A.張三在個(gè)人賬戶證券交易前進(jìn)行合規(guī)申報(bào)，并依照相關(guān)合規(guī)指示開展交易

B.張三在買入其管理的私募基金的托管人某上市券商的股票前，就是否屬于關(guān)聯(lián)交易征詢合規(guī)部門意見

C.張三按照三只私募基金的成立時(shí)間先后順序依次下達(dá)買入某一股票的指令

D.張三的哥哥是A上市公司的董秘，A上市公司已披露年報(bào)，利潤大幅預(yù)增，超市場預(yù)期，張三在年報(bào)披露后大量買入A公司股票

【答案】：C74、律師對申請股權(quán)基金管理人登記的機(jī)構(gòu)出具法律意見書時(shí)應(yīng)先進(jìn)行充分的盡職調(diào)查，盡職調(diào)查事項(xiàng)可以不包括（）。

A.分析申請機(jī)構(gòu)所申請業(yè)務(wù)應(yīng)適用的自律規(guī)范

B.調(diào)查申請機(jī)構(gòu)是否兼營可能與股權(quán)投資基金業(yè)務(wù)存在沖突的業(yè)務(wù)

C.統(tǒng)計(jì)申請機(jī)構(gòu)的高管是否具備基金從業(yè)資格

D.了解申請機(jī)構(gòu)的股權(quán)結(jié)構(gòu)，是否存在直接、間接外資來源

【答案】：A75、（2017年真題）有限責(zé)任公司型股權(quán)投資基金作出增資或者減資決議，必須經(jīng)（）通過。

A.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的1／2以上

B.代表2／3以上表決權(quán)的股東

C.出席股東大會(huì)的股東所持表決權(quán)的2／3以上

D.代表1／2以上表決權(quán)的股東

【答案】：B76、股權(quán)投資基金的參與主體主要包括如下哪些（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B77、公司型股權(quán)投資基金的權(quán)益變更登記流程，應(yīng)符合（）的相關(guān)規(guī)定。

A.工商管理機(jī)關(guān)

B.證監(jiān)會(huì)

C.證券交易所

D.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A78、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：D79、基金反映的是一種（）關(guān)系。

A.所有權(quán)

B.債券債務(wù)

C.信托

D.委托代理

【答案】：C80、股權(quán)投資基金對被投資企業(yè)的監(jiān)控通常不會(huì)采?。ǎ┓绞?。

A.編辦議條款執(zhí)行情況

B.委托第三方機(jī)構(gòu)

C.監(jiān)控被投資企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

D.參與被投資企業(yè)重大經(jīng)營決策

【答案】：B81、()是投資者在委托買賣證券成交后按成交金額的一定比例支付的費(fèi)用。

A.傭金

B.印花稅

C.過戶費(fèi)

D.交易經(jīng)手費(fèi)

【答案】：A82、關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎，以下表述正確的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D83、以下不屬于基金份額持有人大會(huì)職權(quán)的是（）。

A.決定調(diào)整基金管理人、基金投管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

B.決定更換基金管理人、基金托管人

C.決定基金的重大投資方案

D.決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

【答案】：C84、中小微創(chuàng)業(yè)企業(yè)通常具有的融資需求特征有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D85、下列關(guān)于地產(chǎn)投資的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.不確定性非常高

B.投資價(jià)值受法律法規(guī)影響較小

C.具有較高的投機(jī)性

D.投資價(jià)值受宏觀環(huán)境影響較大

【答案】：B86、合格投資者的投資本金鎖定期為3個(gè)月，自合格投資者累計(jì)匯入投資本金達(dá)到等值（）萬美元之日起計(jì)算。

A.1000

B.2000

C.3000

D.5000

【答案】：B87、（2017年真題）關(guān)于證券投資基金作為集合理財(cái)、專業(yè)管理給公眾投資者帶來的好處，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本

B.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，積極參與資產(chǎn)定價(jià)，使得投資標(biāo)的價(jià)格容易按預(yù)期形成，從而提高投資收益

C.有利于發(fā)揮資金規(guī)模優(yōu)勢，跨越一些投資標(biāo)的的資金門檻，使得部分投資者也能夠參與小額資金不可以參與的投資機(jī)會(huì)

D.基金管理人具備信息搜集和處理優(yōu)勢，能夠更好地對證券市場進(jìn)行全方位的動(dòng)態(tài)跟蹤和深入分析，從而為投資者提供專業(yè)化的投資管理服務(wù)

【答案】：B88、（）實(shí)際上賦予了股權(quán)投資基金作為投資人，對一些特定重大事項(xiàng)的一票否決權(quán)。

A.估值條款

B.保護(hù)性條款

C.回購條款

D.反稀釋條款

【答案】：B89、（）是指當(dāng)某個(gè)股票的價(jià)格變化突破實(shí)現(xiàn)設(shè)置的百分比時(shí)，投資者就交易這種股票。

A.道氏理論

B.過濾法則

C.止損指令

D."相對強(qiáng)度"理論

【答案】：B90、公司型基金的參與主體主要為（）。

A.發(fā)起人和基金托管人

B.發(fā)起人和基金管理人

C.投資者和基金托管人

D.投資者和基金管理人

【答案】：D91、以下關(guān)于基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)，表述不正確的是（）。

A.為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建賬、統(tǒng)一核算

B.目前，我國基金會(huì)計(jì)核算的會(huì)計(jì)區(qū)間細(xì)化到日

C.基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)和證券投資基金的投資管理活動(dòng)應(yīng)獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算

D.基金會(huì)計(jì)核算主體為證券投資基金

【答案】：A92、定期開放基金按照一個(gè)固定的周期開放，目前市場上常見的有（）開放一次的。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C93、風(fēng)險(xiǎn)揭示書的內(nèi)容一般不包括（）。

A.股權(quán)投資基金的特殊風(fēng)險(xiǎn)

B.股權(quán)投資基金的一般風(fēng)險(xiǎn)

C.基金的投資情況

D.基金募集機(jī)構(gòu)應(yīng)對基金合同中的投資者權(quán)益相關(guān)重要條款與投資者逐項(xiàng)確認(rèn)

【答案】：C94、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）。

A.1個(gè)月

B.9個(gè)月

C.6個(gè)月

D.3個(gè)月

【答案】：D95、在深圳證券交易所，B股的結(jié)算費(fèi)為成交金額的()。

A.0.5‰

B.0.15‰

C.1‰

D.1.75%‰

【答案】：A96、實(shí)行后端收費(fèi)模式的基金的贖回金額是（）。

A.贖回總額

B.贖回總額-贖回費(fèi)用

C.贖回總額-贖回費(fèi)用-后端收費(fèi)金額

D.以上都不是

【答案】：C97、以下有關(guān)證券投資基金特點(diǎn)的說法中，正確的是（）。

A.基金托管人參與基金收益的分配

B.基金管理人參與基金收益的分配

C.基金托管人負(fù)責(zé)基金的投資

D.基金以組合投資的方式進(jìn)行基金的投資運(yùn)作

【答案】：D98、財(cái)務(wù)報(bào)表分析是()進(jìn)行證券分析的重要內(nèi)容。

A.公司董事

B.總經(jīng)理

C.基金投資商

D.基金投資經(jīng)理或研究員

【答案】：D99、（）是從資產(chǎn)回報(bào)相關(guān)性的角度分析兩種不同的證券表現(xiàn)的聯(lián)動(dòng)性。

A.相關(guān)系數(shù)

B.B系數(shù)

C.方差

D.跟蹤誤差

【答案】：A100、下列有關(guān)看漲期權(quán)盈虧分布的表述，不正確的是（）。

A.看漲期權(quán)買方的盈利是有限的

B.看漲期權(quán)賣方的虧損可能是無限大的

C.看漲期權(quán)買方的虧損是有限的，其最大虧損額為期權(quán)價(jià)格

D.看漲期權(quán)賣方的盈利是有限的，其最大盈利為期權(quán)價(jià)格

【答案】：A101、ETF基金管理人（）會(huì)根據(jù)基金資產(chǎn)凈值、投資組合以及標(biāo)的指數(shù)的成分股股票情況，公布證券申購與贖回清單。

A.每日開市前

B.每日開市后

C.每日閉市前

D.每日閉市后

【答案】：A102、某股權(quán)投資基金管理人及時(shí)識別、分析經(jīng)營活動(dòng)中與內(nèi)部控制目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，合理確定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略，其行為體現(xiàn)了內(nèi)部控制的要素是（）。

A.內(nèi)部環(huán)境

B.風(fēng)險(xiǎn)評估

C.控制活動(dòng)

D.內(nèi)部監(jiān)督

【答案】：B103、（2018年真題）以下關(guān)于公司型基金基本稅負(fù)描述錯(cuò)誤的是（）

A.基金的自然人投資者以股息紅利形成取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

B.基金的公司投資者以股息紅利形式取得的分配需承擔(dān)雙重征稅

C.基金所投項(xiàng)目若通過并購和回購等非上市股權(quán)轉(zhuǎn)讓方式退出，不屬于增值稅征稅范圍

D.基金所投項(xiàng)目上市后通過二級市場退出時(shí)需按照稅務(wù)機(jī)關(guān)的要求繳納增值稅

【答案】：B104、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。

A.5個(gè)

B.10個(gè)

C.15個(gè)

D.30個(gè)

【答案】：C105、投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，不包括()。

A.資產(chǎn)負(fù)債狀況

B.現(xiàn)金流入情況

C.投資期限

D.投資者風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

【答案】：D106、下列關(guān)于上市交易型開放式指數(shù)基金的描述錯(cuò)誤的是（）。

A.在交易所上市交易

B.基金份額可變

C.ETF最早產(chǎn)生于美國

D.有指數(shù)基金的特點(diǎn)

【答案】：C107、并購基金對投資對象的整合主要通過（）來實(shí)現(xiàn)。

A.管理的提升，產(chǎn)業(yè)與技術(shù)的整合

B.經(jīng)濟(jì)周期

C.運(yùn)營

D.拆分與合并

【答案】：A108、為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國叫設(shè)立了（），用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)基金

C.管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

D.投資者保護(hù)基金

【答案】：A109、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的（）日前公布招募說明書，基金合同及其他有關(guān)文件。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：D110、—旦基金管理人作為異常機(jī)構(gòu)公示，即使整改完畢，至少（）后才能恢復(fù)正常機(jī)構(gòu)公示狀態(tài)。

A.3個(gè)月

B.6個(gè)月

C.9個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：B111、（2017年真題）契約型基金與公司型基金的主要區(qū)別是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：C112、下列關(guān)于利息率、名義利率和實(shí)際利率的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價(jià)值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B.按債權(quán)人取得報(bào)酬的情況，可以將利率分成為實(shí)際利率和名義利率

C.實(shí)際利率是指在物價(jià)不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當(dāng)物價(jià)有變化，扣除通貨膨脹補(bǔ)償以后的利息率

D.名義利率是指包含對通貨膨脹補(bǔ)償?shù)睦?，?dāng)物價(jià)不斷上漲時(shí)，名義利率比實(shí)際利率低

【答案】：D113、以下不屬于項(xiàng)目在境內(nèi)申報(bào)上市流程中的上市申報(bào)和核準(zhǔn)的主要內(nèi)容的是（）。

A.申報(bào)材料制作

B.申報(bào)和受理

C.反饋意見及回復(fù)

D.推出研究報(bào)告

【答案】：D114、關(guān)于項(xiàng)目退出的主要方式，說法不正確的是（）。

A.清算退出一般將面臨虧損的風(fēng)險(xiǎn)

B.協(xié)議轉(zhuǎn)讓交易后存在限售期的問題

C.上市轉(zhuǎn)讓退出的收益一般要比掛牌轉(zhuǎn)讓退出的收益高

D.對清算退出而言，清算費(fèi)用是需要優(yōu)先支付的

【答案】：B115、投資后管理的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B116、（2017年真題）按照中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，擬公開發(fā)行股票的股份有限公司在向中國證監(jiān)會(huì)提出股票發(fā)行申請前，均須由（）進(jìn)行輔導(dǎo)。

A.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

B.具有主承銷資格的證券公司

C.律師事務(wù)所

D.中國證監(jiān)會(huì)

【答案】：B117、關(guān)于LOF的交易規(guī)則，不正確的是（）。

A.漲跌幅限制為5%

B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元

C.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

D.買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍

【答案】：A118、下列屬于成長型股票的是（）。

A.防御性股票

B.低市盈率股

C.藍(lán)籌股

D.周期型股票

【答案】：D119、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機(jī)構(gòu)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中國人民銀行

D.商業(yè)銀行

【答案】：C120、()是指在交易時(shí)每一份衍生工具所規(guī)定的交易數(shù)量。

A.標(biāo)的資產(chǎn)

B.交易單位

C.交易總量

D.結(jié)算總量

【答案】：B121、（）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。

A.投資咨詢與基金咨詢

B.投資跟蹤與評價(jià)

C.受理投訴

D.公開客戶檔案

【答案】：D122、私募基金的管理人應(yīng)具備至少（）名高級管理人員，其中應(yīng)當(dāng)包括（）名負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)控的高級管理人員。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A123、按照投資的對象的不同，投資基金可以分為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)投資基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

B.風(fēng)險(xiǎn)投資基金，量化投資基金，證券投資基金，主動(dòng)投資基金，被動(dòng)投資基金

C.股票投資基金，債券投資基金，貨幣投資基金，混合投資基金，另類投資基金

D.絕對收益基金，私募股權(quán)基金，證券投資基金，對沖基金，另類投資基金

【答案】：C124、股權(quán)投資基金財(cái)務(wù)盡職調(diào)查經(jīng)常采用趨勢分析和（）工具，在財(cái)務(wù)預(yù)測中經(jīng)常會(huì)用到（）敏感度分析等方法。

A.結(jié)構(gòu)分析；假設(shè)性分析

B.結(jié)構(gòu)分析；場景分析

C.技術(shù)分析；假設(shè)性分析

D.技術(shù)分析；場景分析

【答案】：B125、關(guān)于信息披露的定義和作用，說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金投資者作為委托人有權(quán)了解基金運(yùn)作和資產(chǎn)變動(dòng)的相關(guān)信息

B.信息披露不利于基金投資者作出理性判斷

C.信息披露有利于防范利益輸送與利益沖突

D.信息披露有利于促進(jìn)股權(quán)投資基金市場的長期穩(wěn)定

【答案】：B126、某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產(chǎn)品，該產(chǎn)品被定為最高風(fēng)險(xiǎn)等級R5級產(chǎn)品，普通投資者劉女士被該機(jī)構(gòu)劃分為風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別是C5型，劉女士從該證券公司營業(yè)部銷售人員處獲知該產(chǎn)品后，主動(dòng)前往該證券公司營業(yè)部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是（）。

A.要求劉女士主動(dòng)表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動(dòng)推介該基金，并錄音和錄像

B.確認(rèn)劉女士的風(fēng)險(xiǎn)承受能力類別后，直接為其辦理申購業(yè)務(wù)

C.向劉女士完整揭示基金產(chǎn)品完整信息，包括產(chǎn)品特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)率、可能承擔(dān)的損失等等后，為其辦理申購業(yè)務(wù)

D.拒絕為其辦理該風(fēng)險(xiǎn)等級的產(chǎn)品購買

【答案】：C127、關(guān)于股權(quán)投資基金收益分配，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.合伙型基金不得約定將全部利潤分配給部分合伙人或者由部分合伙人承擔(dān)全部虧損

B.合伙型基金的收益分配比例和時(shí)間可自行在合伙企業(yè)協(xié)議中約定

C.公司型基金繳納公司所得稅之后再按照《公司章程》關(guān)于利潤分配的條款規(guī)定進(jìn)行分配

D.信托（契約）型基金因其契約屬性，收益分配安排均可通過契約約定

【答案】：C128、保險(xiǎn)資金還可以設(shè)立私募基金，范圍包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C129、按照交易工具的期限，金融市場分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.一級市場和二級市場

C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

D.貨幣市場和資本市場

【答案】：D130、公司型基金在形式上類似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托（）作為專業(yè)的財(cái)務(wù)顧問經(jīng)營與管理基金資產(chǎn)。

A.基金托管公司

B.證券經(jīng)紀(jì)人

C.基金管理公司

D.投資機(jī)構(gòu)

【答案】：C131、基金托管人對于基金管理人履行（）。

A.保密義務(wù)

B.監(jiān)督義務(wù)

C.被監(jiān)督義務(wù)

D.托管義務(wù)

【答案】：B132、基金公司各機(jī)構(gòu)、部門、崗位職責(zé)保持相對獨(dú)立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離，這體現(xiàn)的是基金管理公司內(nèi)部控制的（）原則。

A.健全性

B.有效性

C.獨(dú)立性

D.相互制約

【答案】：C133、（）是股權(quán)投資基金監(jiān)管制度的核心內(nèi)容之一。

A.合格投資者

B.股東成員

C.法人代表

D.管理人員

【答案】：A134、基金管理人的基金宣傳推介材料，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C135、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機(jī)”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財(cái)富成長”、“安心享受成長”

【答案】：C136、（2017年真題）關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范，下列表述錯(cuò)誤的是（）。

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

D.誠實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則

【答案】：A137、基金業(yè)協(xié)會(huì)采用（）

A.公司制

B.會(huì)員制

C.獨(dú)立制

D.合伙制

【答案】：B138、（2017年真題）境外直接上市的優(yōu)點(diǎn)在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D139、（）是查處基金違法案件的基礎(chǔ)，是進(jìn)行有效基金監(jiān)管的保障。

A.檢查

B.調(diào)查取證

C.限制交易

D.行政處罰

【答案】：B140、基金銷售機(jī)構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。

A.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢

B.辦理基金份額的登記

C.發(fā)售基金份額

D.辦理基金份額申購和贖回

【答案】：B141、我國法律規(guī)定，有限合伙人可以退伙，但退伙通常需要（）合伙人同意。

A.二分之一以上

B.全體

C.三份之二以上

D.三分之一以上

【答案】：B142、企業(yè)上市后股權(quán)鎖定期設(shè)置的目的在于()

A.提高退出實(shí)現(xiàn)的收益率水平

B.提高退出節(jié)奏的計(jì)劃性

C.發(fā)行企業(yè)主動(dòng)提升投資者信心

D.保護(hù)中小投資者

【答案】：D143、關(guān)于估值方法中的清算價(jià)值法，表述錯(cuò)誤的是（）。

A.清算價(jià)值法中需要考慮變現(xiàn)價(jià)值

B.在使用清算價(jià)值法估值時(shí)，通常采用較低的折扣率

C.清算價(jià)值法僅適用于破產(chǎn)清算的情形

D.清算價(jià)值法在企業(yè)可持續(xù)經(jīng)營的情況下極少使用

【答案】：C144、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利行使的說法正確的是（）。

A.基金份額持有人大會(huì)由基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)召集

B.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開

C.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開

D.每一基金份額具有多票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基金份額持有人大會(huì)并行使表決權(quán)

【答案】：B145、下列屬于投資后管理的主要內(nèi)容有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B146、（2017年真題）下列行為中，不屬于基金職業(yè)道德教育主要途徑的是（）。

A.行業(yè)協(xié)會(huì)開展內(nèi)幕交易案件警示展示

B.中國證監(jiān)會(huì)向違規(guī)機(jī)構(gòu)和個(gè)人出具行政監(jiān)管措施

C.基金公司表彰崗位突出貢獻(xiàn)標(biāo)兵

D.基金公司新員工學(xué)習(xí)所在機(jī)構(gòu)的員工手冊

【答案】：B147、關(guān)于優(yōu)先股、普通股和債券的表決權(quán)和收益分配權(quán)，以下表述正確的是（）。

A.債券是最后一個(gè)被償還的，剩余資產(chǎn)在債券持有人中按比例分配

B.優(yōu)先股是股東以不享有表決權(quán)為代價(jià)而換取的對公司盈利和剩余財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先分配權(quán)

C.普通股不可以選舉董事

D.優(yōu)先股沒有到期期限，無須歸還股本，每年有一筆固定的股息，相當(dāng)于永久年金的債券，但其股息一般比債券利息要低一些

【答案】：B148、狹義股權(quán)投資基金管理機(jī)構(gòu)的美國私人股權(quán)投資協(xié)會(huì)（PEC）設(shè)立的時(shí)間是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C149、基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)應(yīng)至少提前（）日公告大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)和表決方式等事項(xiàng)。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：C150、通常情況下，被投資企業(yè)有義務(wù)及時(shí)向股權(quán)投資基金提供與企業(yè)經(jīng)營狀況相關(guān)的報(bào)告，包括（）。

A.月度報(bào)告、年度報(bào)告

B.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告

C.月度報(bào)告、季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

D.季度報(bào)告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告和有關(guān)專項(xiàng)報(bào)告

【答案】：C151、（）是指通過受教育者自身以外的力量，對其進(jìn)行職業(yè)行為規(guī)范、職業(yè)義務(wù)和責(zé)任等職業(yè)道德核心內(nèi)容的教育活動(dòng)。

A.職業(yè)道德

B.道德

C.職業(yè)道德教育

D.職業(yè)道德修養(yǎng)

【答案】：C152、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：C153、（）是以居民住房抵押貸款或商用住房抵押貸款組成的資金池為支持的。

A.住房抵押貸款支持證券

B.商用住房抵押貸款

C.人民幣債券

D.外幣債券

【答案】：A154、在（）辦理私募基金管理人登記。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國銀保監(jiān)會(huì)

C.中國基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【答案】：C155、股權(quán)投資基金管理人、股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事基金募集的禁止性行為不包括（）。

A.推介材料虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

B.公開推介或者變相公開推介

C.推介或片面節(jié)選大于6個(gè)月的過往整體業(yè)績或過往基金產(chǎn)品業(yè)績

D.登載個(gè)人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字

【答案】：C156、除依法律或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的信息披露外，投融資雙方對在股權(quán)投資交易中知悉的對方商業(yè)秘密承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)對方書面同意，不得向第三方泄露的條款，叫做（）。

A.排他性條款

B.監(jiān)管條款

C.保密條款

D.競業(yè)禁止條款

【答案】：C157、股權(quán)投資基金常用的估值方法中，相對估值法可分為（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C158、（）是可以自由分配給股權(quán)擁有者的最大化的現(xiàn)金流。

A.DCF

B.F

C.FCFE

D.FCFF

【答案】：C159、（2017年真題）開放式基金合同生效后每6個(gè)月結(jié)束之日起（）內(nèi)，應(yīng)將更新的招募說明書登載在管理人網(wǎng)站上，更新的招募說明書摘要登載在指定報(bào)刊上。

A.60日

B.15日

C.45日

D.30日

【答案】：C160、狹義的基金監(jiān)管，一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

A.社會(huì)力量

B.基金機(jī)構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)

【答案】：D161、(2016年)基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足（）個(gè)月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C162、信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于（）。

A.重大遺漏

B.不當(dāng)競爭

C.虛假記載

D.誤導(dǎo)性陳述

【答案】：C163、涵蓋了企業(yè)的歷史經(jīng)營業(yè)績、未來盈利預(yù)測、融資結(jié)構(gòu)等內(nèi)容的盡職調(diào)查屬于（）盡職調(diào)查。

A.風(fēng)險(xiǎn)

B.財(cái)務(wù)

C.法律

D.業(yè)務(wù)

【答案】：B164、市場投資組合的特征不包括（）。

A.切點(diǎn)投資組合是有效前沿上唯一一個(gè)不含無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的投資組合

B.有效前沿上的任何投資組合都可看做是切點(diǎn)投資組合M與無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的再組合

C.切點(diǎn)投資組合完全由市場決定，與投資者的偏好無關(guān)

D.切點(diǎn)投資組合是所有投資者理想的投資組合

【答案】：D165、當(dāng)貨幣市場基金正偏離度絕對值達(dá)到0.50%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到（）以內(nèi)。

A.0.20%

B.0.50%

C.0.40%

D.0.25%

【答案】：B166、同一基金管理人不可兼營多種類型的基金管理業(yè)務(wù)，屬于基金管理人開展基金管理業(yè)務(wù)的（）要求。

A.專業(yè)化經(jīng)營

B.分散化經(jīng)營

C.集中化經(jīng)營

D.獨(dú)立化經(jīng)營

【答案】：A167、（）是指公司的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)及其相互之間的運(yùn)作制約關(guān)系，即一個(gè)企業(yè)組織為了實(shí)現(xiàn)計(jì)劃目標(biāo)，防范和減少風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，由全體員工共同參與，對內(nèi)部組織機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行全過程的介入和監(jiān)控，采取權(quán)力分配、相互制衡手段，制定出系統(tǒng)的、制度保證的運(yùn)行過程。

A.內(nèi)部監(jiān)控制度

B.內(nèi)部管理機(jī)制

C.內(nèi)部控制機(jī)制

D.內(nèi)部檢查制度

【答案】：C168、投資經(jīng)理因預(yù)期市場利率下浮1%而對債券投資組合進(jìn)行調(diào)整，最恰當(dāng)?shù)牟呗允钦{(diào)整（）

A.杠桿率

B.信用結(jié)構(gòu)

C.修正久期

D.流動(dòng)性

【答案】：C169、（）的發(fā)起設(shè)立，拉開了中國證券投資基金試點(diǎn)的序幕。

A.基金開元和基金金泰

B.淄博基金

C.安信基金

D.華安創(chuàng)新

【答案】：A170、（）作為公司內(nèi)部專門行使監(jiān)督權(quán)的監(jiān)督機(jī)構(gòu)，對公司董事和高管的行為是否符合法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)力，是公司法人治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。

A.監(jiān)事會(huì)

B.理事會(huì)

C.董事會(huì)

D.股東大會(huì)

【答案】：A171、下列關(guān)于證券投資基金分類的表述中，正確的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C172、（）是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響而面對的風(fēng)險(xiǎn)，包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購買力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

A.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B173、已知某基金近三年來累計(jì)收益率為26%，那么應(yīng)用幾何平均收益率計(jì)算的該基金的年平均收益率應(yīng)為（）

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.8.01%

【答案】：D174、股權(quán)投資基金通常采?。ǎ┗颍ǎ?、（）與被投資企業(yè)主要管理人員進(jìn)行交談和接觸，目的是了解企業(yè)的日常經(jīng)營情況，并對其進(jìn)行指導(dǎo)或咨詢，實(shí)現(xiàn)有效的溝通。

A.電話，會(huì)面，短信

B.電話，郵件，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

C.電話，會(huì)面，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

D.郵件，會(huì)面，到企業(yè)實(shí)地考察等方式

【答案】：C175、以下資產(chǎn)負(fù)債表項(xiàng)目中屬于資產(chǎn)項(xiàng)目的是（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ、V

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.V

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C176、（2017年真題）基金銷售人員在從事基金銷售活動(dòng)時(shí)，不合規(guī)的是（）。

A.銷售人員發(fā)布自己制作的宣傳材料

B.尊重投資者的意愿

C.出示銷售人員的身份證和從業(yè)資格證

D.公平對待投資者

【答案】：A177、按投資對象的不同，分級基金的類型不包括（）。

A.股票型分級基金

B.成長型分級基金

C.債券型分級基金

D.QDII分級基金

【答案】：B178、增資前甲公司注冊資本1000萬元，甲公司前一年度經(jīng)審計(jì)的營業(yè)收入12億元，凈利潤4000萬元，年末凈資產(chǎn)1．5億元。依據(jù)前述財(cái)務(wù)情況，某股權(quán)投資基金擬出資1億元，增資甲公司，獲得20%的股權(quán)。按此投資方按實(shí)際投資后，甲公司注冊資本將變更為()萬元。

A.25000

B.1250

C.11000

D.1200

【答案】：B179、關(guān)于被動(dòng)投資指數(shù)復(fù)制和調(diào)整說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)復(fù)制可以采用完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制等方法。

B.完全復(fù)制、抽樣復(fù)制和優(yōu)化復(fù)制指數(shù)方法所需要的樣本股票數(shù)量依次遞增，跟蹤誤差依次遞增。

C.根據(jù)抽樣方法的不同，抽樣復(fù)制可以分為市值優(yōu)先、分層抽樣等方法。

D.被動(dòng)投資復(fù)制指數(shù)會(huì)產(chǎn)生復(fù)制成本。

【答案】：B180、依法對股權(quán)投資基金業(yè)開展行業(yè)自律，協(xié)調(diào)行業(yè)關(guān)系，提供行業(yè)服務(wù)，促進(jìn)行業(yè)發(fā)展的機(jī)構(gòu)是（）。

A.中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

【答案】：B181、假設(shè)基金凈值增長率服從正態(tài)分布，則可以期望在67%的情況下，凈值增長率會(huì)落入平均值（）范圍內(nèi)。

A.1個(gè)正標(biāo)準(zhǔn)差

B.1個(gè)負(fù)標(biāo)準(zhǔn)差

C.正負(fù)1個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差

D.正負(fù)0.5個(gè)標(biāo)準(zhǔn)差

【答案】：C182、關(guān)于企業(yè)估值方法中的相對估值法，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.計(jì)算公式為目標(biāo)公司價(jià)值=目標(biāo)公司某種指標(biāo)*（可比公司價(jià)值/可比公司某種指標(biāo)）

B.相對估值法的優(yōu)點(diǎn)之一是可以及時(shí)反映市場看法的變化

C.相對估值法的缺點(diǎn)之一是涉及的主觀因素較多

D.常用的估值指標(biāo)有市盈率倍數(shù)、市凈率倍數(shù)、市銷率倍數(shù)等

【答案】：C183、已分配收益倍數(shù)=1表示（）。

A.成本已經(jīng)收回

B.投資者獲得超額收益

C.還沒有收回所有成本

D.沒有任何分紅

【答案】：A184、下列行為屬于QDII基金可以投資的是（）

A.購買不動(dòng)產(chǎn)

B.購買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證

C.購買實(shí)物商品

D.銀行存款

【答案】：D185、我國目前只能由（）擔(dān)任基金管理人。

A.基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金托管銀行

C.基金管理公司

D.基金投資咨詢公司

【答案】：C186、某有限合伙企業(yè)吸收甲為該企業(yè)的有限合伙人。對甲入伙前該企業(yè)既有的債務(wù)，下列表述中，符合《合伙企業(yè)法》規(guī)定的是（）

A.甲不承擔(dān)責(zé)任

B.甲以其認(rèn)繳的出資額承擔(dān)責(zé)任

C.甲以其實(shí)繳的出資額承擔(dān)責(zé)任

D.甲承擔(dān)無限責(zé)任

【答案】：B187、以下不屬于基金公司投資交易過程中交易執(zhí)行環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)的是（）

A.未踐行最佳執(zhí)行原則，交易效率低或差錯(cuò)率高

B.交易的執(zhí)行獨(dú)立于基金經(jīng)理

C.對交易對手風(fēng)險(xiǎn)的評估與控制不足

D.交易價(jià)格顯著偏離公允價(jià)格

【答案】：B188、投資者關(guān)系管理的基本原則有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A189、關(guān)于基金管理人在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記時(shí)的業(yè)務(wù)范圍問題，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.對于兼營民間借貸、民間融資、配資業(yè)務(wù)、小額理財(cái)、小額借貸、P2P/P2

B.眾籌等業(yè)務(wù)的申請機(jī)構(gòu)，需要提前進(jìn)行業(yè)務(wù)剝離B在管理人登記法律意見書中，律師需要對股權(quán)投資基金類管理人從事“投資咨詢”業(yè)務(wù)進(jìn)行審慎調(diào)查和論證說明

C.對于兼營保理、擔(dān)保、房地產(chǎn)開發(fā)、交易平臺等業(yè)務(wù)的申請機(jī)構(gòu)，需要提前進(jìn)行業(yè)務(wù)剝離

D.股權(quán)投資基金類管理人的“投資咨詢”業(yè)務(wù)的實(shí)際經(jīng)營范圍可以存在《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定的“證券、期貨投資咨詢”業(yè)務(wù)

【答案】：D190、擔(dān)任基金托管人應(yīng)當(dāng)具備（）條件。

A.取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

B.通過中國證監(jiān)會(huì)或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試

C.具有1年以上證券投資管理經(jīng)歷

D.最近2年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

【答案】：A191、(2016年)下列哪一項(xiàng)不屬于信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)容（）

A.建立信息披露風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任制

B.制定適當(dāng)?shù)男畔⑴墩吆捅O(jiān)督措施，防范操作人員違法違規(guī)和違反職業(yè)操守

C.明確對提供的信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和及時(shí)性負(fù)全部責(zé)任

D.信息披露前應(yīng)經(jīng)過必要的合規(guī)性審查

【答案】：B192、混合基金是指同時(shí)投資于（）和貨幣市場等工具，且不屬于股票基金、債券基金和基金中基金中任何一類的基金。

A.股票、貨幣

B.貨幣、債券

C.股票、債券

D.股票、基金

【答案】：C193、對證券投資基金的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.是一種長期投資工具

B.投資收益低于股票

C.主要功能是分散投資

D.可以降低投資單一證券帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B194、無風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)為（）。

A.1

B.-1

C.某隨機(jī)數(shù)

D.0

【答案】：D195、基金銷售適用性原則中（）原則，對投資者進(jìn)行分類管理，對普通投資者和專業(yè)投資者實(shí)施差別適當(dāng)性里，履行差別適當(dāng)性義務(wù)。

A.全面性

B.有效性

C.差異性

D.及時(shí)性

【答案】：C196、（2017年真題）甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產(chǎn)品，且乙已經(jīng)購買了100萬元該基金產(chǎn)品。甲打電話詢問乙，得知單個(gè)投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進(jìn)行聯(lián)合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉(zhuǎn)賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產(chǎn)品。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D197、全國銀行間債券市場交易資金清算包括基金在（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A198、下列不屬于資本資產(chǎn)定價(jià)模型的假設(shè)條件是（）。

A.投資者對證券的收益、風(fēng)險(xiǎn)及證券間關(guān)聯(lián)行具有完全相同的預(yù)期

B.資本市場沒有摩擦

C.投資者都依據(jù)期望收益評價(jià)證券組合的收益條件

D.投資者是追求收益的，同時(shí)也是厭惡風(fēng)險(xiǎn)的。

【答案】：D199、下列關(guān)于投資期限的說法，正確的是（）。

A.投資期限是指投資者從購買金融資產(chǎn)到兌現(xiàn)日之間的時(shí)間長度

B.在幾年內(nèi)有購房、購車等支出需求的投資者傾向于長期投資

C.投資期限較短的投資者更可能獲得良好的投資業(yè)績

D.投資期限越短，則投資者越能夠承擔(dān)更大的風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A200、下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.受托募集股權(quán)投資基金的第三方機(jī)構(gòu)就是基金銷售機(jī)構(gòu)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)在提供募集服務(wù)的過程中，應(yīng)將基金管理人的基金募集材料及時(shí)完整地提供給潛在基金投資者

C.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)不屬于常見的股權(quán)投資基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)為基金管理人提供推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額認(rèn)繳、退出等募集服務(wù)

【答案】：C201、2007年6月1日開始實(shí)施的《合伙企業(yè)法》（修訂），增加了（）這種新的形式，更好地適應(yīng)股權(quán)投資基金運(yùn)作。

A.有限合伙

B.外資合伙

C.普通合伙

D.臨時(shí)合伙

【答案】：A202、關(guān)于交易所的交易時(shí)間，說法錯(cuò)誤的是()。

A.期貨合約的交易時(shí)間是固定的

B.一般每周營業(yè)4天，周五、周六、周日及國家法定節(jié)假日休息

C.每個(gè)交易所對交易時(shí)間都有嚴(yán)格的規(guī)定

D.各交易品種的交易時(shí)間也可以不同，由交易所安排

【答案】：B203、一般來說，基金管理人合規(guī)部門的合規(guī)檢查不包括（）。

A.公司是否獨(dú)立運(yùn)作

B.公司員工工資是否符合規(guī)定

C.公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況

D.風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)

【答案】：B204、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為（）。

A.自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年

B.自基金賬戶開戶之日起不得少于15年

C.自基金賬戶開戶之日起不得少于20年

D.自基金賬戶銷戶之日起不得少于15年

【答案】：A205、美國投資公司協(xié)會(huì)依據(jù)基金投資目標(biāo)和投資策略的不同，將美國的基金分為（）。

A.39類

B.40類

C.41類

D.33類

【答案】：D206、（）可以使投資購買債券獲得的未來現(xiàn)金流的現(xiàn)值等于債券當(dāng)前市價(jià)。

A.當(dāng)期收益率

B.當(dāng)前收益率

C.再投資收益率

D.到期收益率

【答案】：D207、(2017年)甲是A基金公司的基金經(jīng)理，常去B上市公司調(diào)研，后來假期參加B公司支付費(fèi)用的國外旅游等休閑活動(dòng)，請問，甲的行為違反了如下（）的忠誠廉潔的行為要求。

A.不得利用基金資產(chǎn)為他人牟取非法利益

B.不得私底下接受客戶委托買賣證券期貨的要求

C.應(yīng)當(dāng)保護(hù)所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)安全

D.不得接受利益相關(guān)方的賄賂，如禮物回扣等

【答案】：D208、（2017年真題）下列關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求的說法中，正確的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C209、并購基金能與戰(zhàn)略投資者在收購中競價(jià)的主要原因是（）。

A.具有更雄厚的自有資金規(guī)模

B.通常采取更高的杠桿率

C.具有更先進(jìn)的管理技術(shù)

D.具有更大的市場影響力

【答案】：B210、對基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價(jià)，應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)定（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D211、一般情況下，貨幣市場基金從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提比例不高于（）的銷售服務(wù)費(fèi)。

A.0.50%

B.0.25%

C.1%

D.1.25%

【答案】：B212、基金銷售人員從事基金銷售活動(dòng)的其他禁止性情形包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D213、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循（）原則。

A.金額申購、金額贖回

B.份額申購、份額贖回

C.份額申購、金額贖回

D.金額申購、份額贖回

【答案】：D214、對于基金管理費(fèi)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.大部分股票基金按1.5%計(jì)取

B.債券基金的管理費(fèi)率一般低于1%

C.為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用

D.管理基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用

【答案】：C215、公司的主要財(cái)務(wù)報(bào)表不包括（）。

A.產(chǎn)品銷售明細(xì)表

B.資產(chǎn)負(fù)債表

C.利潤表

D.現(xiàn)金流量表

【答案】：A216、市場風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資行為受到宏觀政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對證券價(jià)格所造成的影響而面對的風(fēng)險(xiǎn)，不包括（）。

A.政策風(fēng)險(xiǎn)

B.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)

C.購買力風(fēng)險(xiǎn)

D.經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B217、基金信息披露的（）原則，要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時(shí)，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險(xiǎn)因素。

A.真實(shí)性

B.準(zhǔn)確性

C.完整性

D.及時(shí)性

【答案】：C218、(2017年)下列關(guān)于相對估值法的說法中，正確的是（）。

A.市盈率倍數(shù)法比較適用于資產(chǎn)流動(dòng)性較高的金融機(jī)構(gòu)

B.市銷率倍數(shù)法可以反映成本的影響

C.銀行業(yè)的估值通常會(huì)用市銷率倍數(shù)法

D.對于折舊攤銷影響比較大的企業(yè)（如重資產(chǎn)企業(yè)），比較適合用企業(yè)價(jià)值／息稅折舊攤銷前利潤倍數(shù)法

【答案】：D219、（2017年真題）投資協(xié)議中的優(yōu)先認(rèn)購權(quán)條款賦予了作為老股東的股權(quán)投資基金（）權(quán)利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D220、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。

A.6位

B.5位

C.7位

D.8位

【答案】：D221、（）是企業(yè)的稅后凈營運(yùn)利潤減去包括股權(quán)和債務(wù)的全部投入資本的機(jī)會(huì)成本后的所得。

A.現(xiàn)金流折現(xiàn)法

B.清算價(jià)值法

C.成本法

D.經(jīng)濟(jì)增加值

【答案】：D222、下列關(guān)于指數(shù)基金與ETF的風(fēng)險(xiǎn)管理的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.指數(shù)基金通過投資指數(shù)成分股分散投資，個(gè)別股票的波動(dòng)對指數(shù)基金的整體影響很大

B.跟蹤誤差揭示基金收益率圍繞標(biāo)的指數(shù)收益率的波動(dòng)情況

C.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越大，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越大，風(fēng)險(xiǎn)越高

D.作為衡量基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)，跟蹤誤差越小，反映其跟蹤標(biāo)的偏離度越小，風(fēng)險(xiǎn)越低

【答案】：A223、系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)不可修改的介質(zhì)上保存（）年。

A.15

B.16

C.17

D.18

【答案】：A224、境內(nèi)股權(quán)投資基金向境外目標(biāo)公司投資的審批流程一般而言，中國企業(yè)進(jìn)行境外投資必須獲得特定審批機(jī)關(guān)的批準(zhǔn)，這里的審批機(jī)關(guān)主要是指（）。如果中國企業(yè)的主體資格特殊，還可能涉及其他政府主管部門。

A.發(fā)展改革部門和商務(wù)部門

B.發(fā)展改革部門和證監(jiān)會(huì)

C.證監(jiān)會(huì)和商務(wù)部門

D.外貿(mào)部和國家發(fā)展改革委

【答案】：A225、股權(quán)投資基金對專業(yè)性的要求較高，需要更多的投資經(jīng)驗(yàn)積累、團(tuán)隊(duì)培育和建設(shè)，體現(xiàn)出較明顯的（）密集型特征。

A.體力

B.智力

C.資本

D.以上都不是

【答案】：B226、企業(yè)面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)包括哪些方面（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A227、契約型股權(quán)投資基金的基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，下列說法不正確的是（）。

A.基金管理人負(fù)責(zé)組織清算小組進(jìn)行清算

B.清算小組由基金管理人、基金托管人以及相關(guān)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)組成

C.清算分配方案由合伙協(xié)議進(jìn)行約定

D.清算小組應(yīng)編制清算報(bào)告，并向基金投資者進(jìn)行披露

【答案】：C228、運(yùn)用（）尋找客戶比較容易成功，因?yàn)檫@些客戶容易接近，交流方便。

A.德爾菲法

B.緣故法

C.介紹法

D.陌生拜訪法

【答案】：B229、（2018年真題）關(guān)于股權(quán)投資基金行業(yè)自律組織的作用，說法錯(cuò)誤的是（）

A.促進(jìn)會(huì)員忠實(shí)履行受委托義務(wù)和社會(huì)責(zé)任

B.對違法違規(guī)的市場主體采取行政處罰

C.履行行業(yè)自律管理，促進(jìn)行業(yè)合規(guī)經(jīng)營

D.提供行業(yè)服務(wù)，提高行業(yè)競爭力

【答案】：B230、(2017年)基金管理人的基金宣傳推介材料應(yīng)自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)主要經(jīng)營活動(dòng)所在地中國證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。

A.3

B.5

C.2

D.4

【答案】：B231、下面指標(biāo)中，不屬于基金風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益評估指標(biāo)的是（）

A.貝塔β系數(shù)

B.夏普比率

C.信息比率

D.詹森α系數(shù)

【答案】：A232、下列關(guān)于投資者需求關(guān)鍵因素的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.通常情況下，投資期限越長，則投資者對流動(dòng)性的要求越高

B.風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)意愿則取決于投資者的風(fēng)險(xiǎn)厭惡程度

C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力取決于投資者的境況，包括其資產(chǎn)負(fù)債狀況、現(xiàn)金流入情況和投資期限

D.投資者的風(fēng)險(xiǎn)容忍度取決于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿

【答案】：A233、（2021年真題）關(guān)于基金服務(wù)機(jī)構(gòu)為防范基金服務(wù)業(yè)務(wù)中的利益沖突應(yīng)采取的措施，以下表述正確的是（）。

A.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對提供服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)和投資者財(cái)產(chǎn)實(shí)行嚴(yán)格分賬管理

B.即使基金托管人能將其托管職能和基金服務(wù)職能進(jìn)行分離，該托管人也不得被委托擔(dān)任同基金的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的投資者財(cái)產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

D.基金服務(wù)機(jī)構(gòu)破產(chǎn)或者清算時(shí)，基金服務(wù)業(yè)務(wù)所涉及的基金財(cái)產(chǎn)屬于其破產(chǎn)或者清算財(cái)產(chǎn)

【答案】：A234、以下關(guān)于折現(xiàn)現(xiàn)金流法說法錯(cuò)誤的是（）。

A.折現(xiàn)現(xiàn)金流法是專業(yè)人士廣泛使用的一種估值方法。

B.未來十年現(xiàn)金流及終值的折現(xiàn)值之和即為估算的企業(yè)價(jià)值。

C.現(xiàn)金流預(yù)測期間的長度視行業(yè)的不同而不同

D.典型的折現(xiàn)現(xiàn)金流估值法會(huì)預(yù)測企業(yè)未來20年的現(xiàn)金流

【答案】：D235、（2017年真題）關(guān)于基金募集的注冊，簡易程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（），普通程序注冊的審查時(shí)間原則上不超（）。

A.20日；6個(gè)月

B.30日；3個(gè)月

C.20個(gè)工作日；3個(gè)月

D.20個(gè)工作日；6個(gè)月

【答案】：D236、某大型企業(yè)擬發(fā)起設(shè)立一只股權(quán)投資基金，該企業(yè)的做法符合規(guī)定的是（）。

A.規(guī)定投資的員工最少需要投資10萬元

B.強(qiáng)制要求中級以上的管理人員進(jìn)行投資

C.向全公司的1000名員工發(fā)起投資倡議書

D.經(jīng)過資產(chǎn)調(diào)查向公司10名高級管理人員發(fā)送投資倡議書

【答案】：D237、以下不屬于債券根據(jù)發(fā)行人不同的分類標(biāo)準(zhǔn)分類的是（）。

A.政府債券

B.企業(yè)債券

C.金融債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：D238、（），中國證券業(yè)協(xié)會(huì)繼續(xù)推進(jìn)自律體系建設(shè)，設(shè)立了基金公司會(huì)員部，負(fù)責(zé)基金管理公司和基金托管銀行特別會(huì)員的自律管理。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：C239、基金管理人可設(shè)總經(jīng)理()，副總經(jīng)理()。

A.一人;若干人

B.若干人;一人

C.兩人;若干人

D.若干人;兩人

【答案】：A240、籌集資金的公司或政府機(jī)構(gòu)將其新發(fā)行的股票和債券等證券銷售給最初購買者的金融市場是（）。

A.一級市場

B.二級市場

C.三級市場

D.四級市場

【答案】：A241、為保護(hù)基金投資人的利益,有關(guān)法規(guī)明確確定,基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申購（認(rèn)購）贖回申請之日起（）個(gè)工作日內(nèi),對該申購（認(rèn)購）贖回申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

A.3

B.2

C.4

D.5

【答案】：A242、下列關(guān)于所有者權(quán)益的觀點(diǎn)中，錯(cuò)誤的是（）。

A.除非發(fā)生減資、清算或分派現(xiàn)金股利，企業(yè)無須償還所有者權(quán)益

B.企業(yè)清算時(shí)，企業(yè)的所有者具有優(yōu)先求償權(quán)

C.所有者憑借所有者權(quán)益能夠參與企業(yè)利潤分配，獲取股息紅利

D.盈余公積和未分配利潤統(tǒng)稱為留存收益

【答案】：B243、以下關(guān)于投資者教育工作的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A.基金公司通過報(bào)紙、電視、網(wǎng)絡(luò)等新聞媒體，以開設(shè)投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動(dòng)等方式向社會(huì)公眾宣講證券市場基礎(chǔ)知識，提示投資風(fēng)險(xiǎn)

B.從投資者教育工作形式的時(shí)空角度看，可分為座談會(huì)和講座兩種形式

C.基金代銷機(jī)構(gòu)也結(jié)合客戶和自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)開展了投資者教育工作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作

【答案】：B244、基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的（）和警示性文字。

A.利潤保證

B.產(chǎn)品介紹

C.風(fēng)險(xiǎn)提示

D.費(fèi)用說明

【答案】：C245、不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。

A.投資風(fēng)險(xiǎn)管理

B.資產(chǎn)保管和資金清算

C.投資監(jiān)督

D.會(huì)計(jì)復(fù)核

【答案】：A246、以下選項(xiàng)中，不屬于金融交易的組織方式的是()。

A.股票交易方式

B.交易所交易方式

C.柜臺交易方式

D.電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

【答案】：A247、確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是（）。

A.基金信息披露

B.基金的收益分配

C.基金的投資

D.基金份額登記

【答案】：D248、下列關(guān)于股權(quán)投資項(xiàng)目清算退出的說法錯(cuò)誤的是（）。

A.一旦所投資的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)經(jīng)營失敗，一般采用此種方式退出

B.清算退出還能收回一部分投資，以用于下一個(gè)投資循環(huán)

C.清算退出雖然是迫不得已，但卻是避免深陷泥潭的最佳選擇

D.清算退出損失是可以避免的

【答案】：D249、關(guān)于債券到期收益率，以下表述錯(cuò)誤的是（）。

A.其他因素相同情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低

B.票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

C.再投資收益率的變化會(huì)影響投資者實(shí)際的持有到期收益率

D.債券市場價(jià)格與到期收益率呈反向增減

【答案】：A250、對于尚在開拓市場的成長型企業(yè)，則比較不側(cè)重于（）

A.銷售增長額

B.業(yè)績指標(biāo)

C.新市場進(jìn)入

D.網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)

【答案】：B251、已知一年期國庫券的名義利率為6％，預(yù)期通貨膨脹率為3％。市場對某資產(chǎn)所要求的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)為4％，那么實(shí)際利率為（）。

A.3％

B.2％

C.9％

D.4％

【答案】：A252、一般來說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價(jià)是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A.基金份額凈值

B.基金市場供求關(guān)系

C.基金發(fā)行時(shí)的面值

D.基金發(fā)行時(shí)的價(jià)格

【答案】：A253、股權(quán)投資基金