2025年企業(yè)合規(guī)第三方管理試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《中央企業(yè)合規(guī)管理辦法》（2022），企業(yè)建立第三方合規(guī)管理“黑名單”制度時，下列哪一項必須作為強制剔除標準（）A.近三年受到行政處罰兩次以上B.被聯(lián)合國安理會制裁名單列名C.未按合同約定期限提交發(fā)票D.注冊資本低于1億元人民幣答案：B2.某央企境外項目擬聘請當?shù)卮砉?，合?guī)部進行制裁名單篩查時發(fā)現(xiàn)其母公司出現(xiàn)在OFACSDN名單中，但代理公司本身不在名單中。下列做法最符合合規(guī)要求的是（）A.簽署免責條款后繼續(xù)合作B.要求代理公司出具與母公司切割的聲明C.暫停合作并向集團合規(guī)委員會報告D.降低代理費率后簽署補充協(xié)議答案：C3.關(guān)于第三方合規(guī)盡職調(diào)查“紅黃綠燈”評級，下列說法正確的是（）A.紅燈代表“低風險”，可加速審批B.黃燈代表“中風險”，必須附加合規(guī)條款C.綠燈代表“高風險”，需首席合規(guī)官簽字D.黃燈代表“零風險”，可豁免后續(xù)審計答案：B4.2025年3月，歐盟《外國補貼扭曲條例》正式生效，條例要求對接受第三國補貼的供應(yīng)商進行審查。中國企業(yè)應(yīng)對該條例的核心合規(guī)動作是（）A.在投標文件中主動披露財務(wù)補貼情況B.拒絕參與歐盟公共采購項目C.將補貼資金轉(zhuǎn)為無息借款D.通過第三國中間商中轉(zhuǎn)貨物答案：A5.某集團公司《第三方合規(guī)管理辦法》規(guī)定，對“高風險”第三方必須實施強化審計，審計頻率應(yīng)不低于（）A.每季度一次B.每半年一次C.每年一次D.每三年一次答案：B6.在第三方合規(guī)協(xié)議中設(shè)置“吹哨人”條款時，下列要素最不重要的是（）A.匿名舉報渠道B.禁止報復承諾C.舉報獎勵金額D.企業(yè)工會介入權(quán)答案：D7.某企業(yè)使用AI工具對第三方進行合規(guī)風險畫像，發(fā)現(xiàn)模型將“注冊地為開曼群島”直接標記為高風險。合規(guī)部下一步應(yīng)（）A.直接采納模型結(jié)果B.人工復核并調(diào)整權(quán)重C.刪除該指標D.提高開曼群島的分數(shù)閾值答案：B8.關(guān)于第三方合規(guī)保險（ComplianceLiabilityInsurance），下列說法錯誤的是（）A.可覆蓋因第三方行賄導致的罰金B(yǎng).保費與第三方風險評級掛鉤C.保險公司通常要求企業(yè)先完成盡職調(diào)查D.保險條款可約定“被保險人的故意行為”除外答案：A9.2025年1月，國際標準化組織發(fā)布ISO37304《第三方合規(guī)管理指南》，其中提出的“四維監(jiān)控模型”不包括（）A.持續(xù)制裁名單監(jiān)控B.財務(wù)異常交易監(jiān)控C.輿情情感分析監(jiān)控D.員工婚姻狀況監(jiān)控答案：D10.某企業(yè)擬對現(xiàn)有2萬家供應(yīng)商進行合規(guī)分級，最優(yōu)的抽樣統(tǒng)計方法是（）A.簡單隨機抽樣B.系統(tǒng)抽樣C.分層抽樣D.便利抽樣答案：C11.在第三方合規(guī)培訓效果評估中，Kirkpatrick四級評估模型最頂層是（）A.反應(yīng)層B.學習層C.行為層D.結(jié)果層答案：D12.某企業(yè)收到世界銀行函件，被告知某第三方顧問被列入禁止名單，期限為三年。企業(yè)應(yīng)立即（）A.在世界銀行數(shù)據(jù)庫復核名單準確性B.繼續(xù)履行已簽署合同至到期C.終止合作并啟動替代方案D.要求顧問提交申訴材料答案：C13.關(guān)于第三方合規(guī)管理中的“實質(zhì)受益人”識別，下列哪一項屬于2025年修訂的中國《公司法》新增要求（）A.必須披露至最終自然人B.允許披露至境外信托C.可披露至上市公司層面即停止D.允許以代碼代替姓名答案：A14.某企業(yè)建立第三方合規(guī)數(shù)據(jù)倉庫，采用“星型模式”建模，事實表中最不可能出現(xiàn)的字段是（）A.合同金額B.風險評分C.第三方編號D.盡調(diào)報告PDF文件答案：D15.在第三方合規(guī)審計中，使用CAATs（計算機輔助審計技術(shù)）最不適用的場景是（）A.檢測虛假發(fā)票B.比對制裁名單C.訪談第三方高管D.分析銀行流水答案：C16.2025年5月，美國司法部更新《企業(yè)合規(guī)體系評估指引》，新增對第三方管理“可驗證性”要求，企業(yè)最佳響應(yīng)措施是（）A.保存盡調(diào)底稿并加密上鏈B.將盡調(diào)報告改為口頭匯報C.刪除三年前的盡調(diào)郵件D.將盡調(diào)外包給無資質(zhì)中介答案：A17.某企業(yè)采用“零信任”架構(gòu)管理第三方遠程接入，下列哪一項技術(shù)最關(guān)鍵（）A.靜態(tài)密碼B.硬件令牌C.微分段D.FTP傳輸答案：C18.關(guān)于第三方合規(guī)中的“回撥條款”（clawbackclause），下列說法正確的是（）A.僅適用于高管薪酬B.可追回已支付的傭金C.必須經(jīng)法院裁決才能執(zhí)行D.不能約定利息答案：B19.某企業(yè)計劃將第三方合規(guī)評分與ESG評級掛鉤，最合理的權(quán)重分配是（）A.合規(guī)評分占10%B.合規(guī)評分占30%C.合規(guī)評分占50%D.合規(guī)評分占90%答案：B20.在第三方合規(guī)持續(xù)監(jiān)控中，設(shè)置“負面輿情”關(guān)鍵詞庫時，下列詞匯最不必要的是（）A.行賄B.制裁C.環(huán)保處罰D.員工生日答案：D二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）21.以下哪些情形必須對第三方進行強化盡調(diào)（）A.代理費超過合同金額5%B.第三方為離岸公司C.第三方曾出現(xiàn)在聯(lián)合國制裁名單但已除名D.第三方業(yè)務(wù)涉及政府審批答案：ABD22.關(guān)于第三方合規(guī)數(shù)據(jù)跨境傳輸，2025年中國《數(shù)據(jù)出境安全評估辦法》要求企業(yè)（）A.申報數(shù)據(jù)出境安全評估B.與境外接收方簽署標準合同C.獲得個人信息主體單獨同意D.在境外服務(wù)器保存明文密碼答案：ABC23.以下哪些屬于第三方合規(guī)管理“三道防線”模型中的第二道防線（）A.合規(guī)管理部B.風險管理部C.內(nèi)部審計部D.采購執(zhí)行部答案：AB24.某企業(yè)擬對第三方進行ESG合規(guī)審計，審計范圍應(yīng)包括（）A.碳排放數(shù)據(jù)B.員工多元化比例C.董事會性別構(gòu)成D.供應(yīng)商行賄記錄答案：ABCD25.在第三方合規(guī)協(xié)議中設(shè)置“審計權(quán)”條款時，應(yīng)明確（）A.審計觸發(fā)條件B.審計頻率C.第三方拒絕審計的后果D.審計人員差旅標準答案：ABC26.以下哪些屬于世界銀行“禁止合作”名單的并列后果（）A.禁止參與世行融資項目B.公開披露違規(guī)事實C.凍結(jié)母公司資產(chǎn)D.要求企業(yè)自查并整改答案：ABD27.關(guān)于第三方合規(guī)管理中的“利益沖突”識別，應(yīng)關(guān)注（）A.第三方股東為企業(yè)員工配偶B.第三方顧問曾任職監(jiān)管機構(gòu)C.第三方注冊地址與競爭對手相同D.第三方報價低于市場均價30%答案：ABC28.以下哪些技術(shù)可用于第三方合規(guī)監(jiān)控的“異常檢測”（）A.孤立森林算法B.長短期記憶網(wǎng)絡(luò)（LSTM）C.區(qū)塊鏈智能合約D.決策樹答案：ABD29.某企業(yè)建立第三方合規(guī)舉報熱線，根據(jù)2025年修訂的《whistleblowerprotectiondirective》，企業(yè)必須（）A.提供匿名通道B.7日內(nèi)向舉報人反饋受理情況C.禁止任何形式的報復D.向舉報人支付高額獎金答案：ABC30.以下哪些屬于第三方合規(guī)管理“文化評估”指標（）A.第三方員工合規(guī)培訓覆蓋率B.第三方高管簽署合規(guī)承諾比例C.第三方合規(guī)事件公開報道次數(shù)D.第三方食堂滿意度答案：ABC三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）31.第三方合規(guī)盡職調(diào)查只需在合同簽署前完成一次即可，無需后續(xù)更新。答案：×32.2025年起，中國《反洗錢法》要求企業(yè)將第三方代理人也納入受益所有人申報范圍。答案：√33.第三方合規(guī)風險評分為“零風險”時，企業(yè)可豁免所有審計。答案：×34.世界銀行的制裁名單與中國外交部的制裁名單完全重合。答案：×35.企業(yè)可以將第三方合規(guī)盡調(diào)外包給無中國境內(nèi)實體的不明機構(gòu)。答案：×36.在第三方合規(guī)協(xié)議中設(shè)置“最高違約金”條款可有效替代合規(guī)審計。答案：×37.第三方合規(guī)數(shù)據(jù)保存期限應(yīng)至少為合同終止后五年。答案：√38.2025年ISO37304首次提出“第三方合規(guī)管理成熟度模型”分為五個等級。答案：√39.企業(yè)使用生成式AI撰寫第三方合規(guī)報告時，無需人工復核即可對外提交。答案：×40.第三方合規(guī)培訓記錄屬于《個人信息保護法》中的“敏感個人信息”。答案：×四、簡答題（每題10分，共30分）41.簡述2025年新版《企業(yè)第三方合規(guī)管理指引》中“持續(xù)監(jiān)控”環(huán)節(jié)的四項核心指標，并說明數(shù)據(jù)來源。答案：（1）制裁名單命中率：每日自動比對OFAC、EU、UN、中國外交部等公開數(shù)據(jù)源；（2）財務(wù)異常指數(shù)：通過銀行流水API獲取大額現(xiàn)金交易、與高風險國家往來款；（3）輿情負面情緒值：利用NLP技術(shù)抓取境內(nèi)外2000+新聞網(wǎng)站、社交媒體，設(shè)置關(guān)鍵詞庫；（4）合規(guī)事件密度：內(nèi)部舉報、監(jiān)管處罰、客戶投訴等事件按權(quán)重計分，取自企業(yè)GRC系統(tǒng)。42.某央企境外子公司擬簽約一家當?shù)貓箨P(guān)行，盡調(diào)發(fā)現(xiàn)其總經(jīng)理曾因涉嫌走私被調(diào)查但未被起訴。請列出合規(guī)部應(yīng)完成的五項關(guān)鍵動作。答案：（1）復核司法機關(guān)最終決定書，確認“不起訴”類型及理由；（2）將報關(guān)行風險等級上調(diào)至“高風險”，啟動強化盡調(diào)；（3）要求報關(guān)行簽署《合規(guī)增強條款》，包括回撥、審計、終止權(quán)；（4）向集團合規(guī)委員會提交《例外事項審批表》，獲得書面批準；（5）建立90天試運行期，設(shè)置KPI并嵌入制裁名單實時監(jiān)控。43.說明如何在第三方合規(guī)管理中運用“零信任”架構(gòu)防范數(shù)據(jù)泄露，并給出技術(shù)實現(xiàn)路徑。答案：零信任核心為“永不信任、持續(xù)驗證”。實現(xiàn)路徑：（1）身份層：為每位第三方用戶頒發(fā)短期證書，結(jié)合多因子認證（MFA+生物特征）；（2）設(shè)備層：接入前檢測設(shè)備健康度，未打補丁或越獄設(shè)備自動隔離；（3）網(wǎng)絡(luò)層：使用SDP（軟件定義邊界）替代傳統(tǒng)VPN，基于微分段最小授權(quán)；（4）數(shù)據(jù)層：分類分級后加密，采用AES256并托管密鑰于HSM；（5）審計層：所有訪問日志實時上鏈，利用智能合約觸發(fā)異常告警，確保不可篡改。五、案例分析題（共20分）44.背景：2025年4月，中國A公司通過新加坡中間商B公司向印度C公司銷售軌道交通設(shè)備，合同金額1.2億美元。8月，世界銀行調(diào)查發(fā)現(xiàn)B公司股東D（印度籍）通過空殼公司向印度鐵道部官員行賄150萬美元，以協(xié)助A公司中標。世界銀行遂將B、D列入制裁名單，并通知A公司。A公司合規(guī)部自查發(fā)現(xiàn)：（1）盡調(diào)時僅獲取B公司FormA（新加坡注冊信息），未穿透至D；（2）合同未設(shè)置“回撥條款”；（3）項目利潤已并表，A公司股價已上漲20%；（4）A公司尚未被世界銀行調(diào)查，但面臨被連帶制裁風險。問題：（1）A公司是否可能被世界銀行連帶制裁？請結(jié)合《世界銀行制裁指令》說明理由。（6分）（2）若A公司希望通過“自救”避免被制裁，應(yīng)向世界銀行提交哪些證據(jù)？（6分）（3）請為A公司設(shè)計一套“第三方合規(guī)補救路線圖”，時間跨度為6個月，需包含關(guān)鍵里程碑。（8分）答案：（1）可能。依據(jù)《世界銀行制裁指令》第1.16條，若企業(yè)未能對中間商進行適當盡調(diào)，且該中間商行賄導致項目受益，世界銀行可推定企業(yè)“放任”行為，構(gòu)成連帶制裁。（2）證據(jù)：①盡調(diào)底稿及缺失說明；②內(nèi)部問責記錄（辭退、降薪、通報）；③修訂后的第三方合規(guī)制度；④已補繳或回撥的非法利潤計算表及銀行回單；⑤獨立外部合規(guī)審計報告；⑥對B、D提起民事訴訟的法院受理通知書。（3）路線圖：第01月：成立危機