2026年制裁合規(guī)支持人員面試題庫及解析一、單選題（共5題，每題2分）1.題干：某公司計劃向一家位于俄羅斯的企業(yè)出口高性能計算設(shè)備。根據(jù)美國出口管制條例（EAR），以下哪項措施最能降低合規(guī)風險？A.僅向該公司提供非軍事用途的產(chǎn)品說明B.獲取美國商務(wù)部工業(yè)與安全局（BIS）的出口許可證C.要求該公司簽署不使用該設(shè)備的承諾協(xié)議D.僅在深夜通過加密郵件溝通交易細節(jié)答案：B解析：EAR對向俄羅斯出口高性能計算設(shè)備實施嚴格管制，特別是涉及軍民兩用技術(shù)的產(chǎn)品。選項B中，獲取BIS的出口許可證是關(guān)鍵合規(guī)步驟，可確保交易符合美國出口管制要求。選項A、C、D均無法完全規(guī)避合規(guī)風險，前者可能無法覆蓋所有技術(shù)分類，后者屬于無效承諾，后者則增加數(shù)據(jù)泄露風險。2.題干：一家歐洲公司需要向一家位于伊朗的子公司支付技術(shù)授權(quán)費。根據(jù)歐盟第849/2013號制裁條例（EUSF），以下哪種支付方式最合規(guī)？A.通過第三方銀行匿名轉(zhuǎn)賬B.使用歐元銀行本票C.將款項存入子公司當?shù)劂y行賬戶D.通過加密貨幣支付答案：B解析：EUSF要求對伊朗實施全面經(jīng)濟制裁，禁止與伊朗實體進行受限制的交易。選項A、C、D均存在被追蹤或規(guī)避制裁的風險，而歐元本票難以被關(guān)聯(lián)至特定個人或?qū)嶓w，相對合規(guī)。但實際操作中，更穩(wěn)妥的做法是選擇無涉伊朗賬戶的銀行進行支付。3.題干：某金融機構(gòu)的合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)一名員工在社交媒體上發(fā)布疑似涉及朝鮮核交易的言論。根據(jù)聯(lián)合國安理會第1718號決議，以下哪項處理方式最合規(guī)？A.僅內(nèi)部記錄該事件B.立即凍結(jié)該員工賬戶并上報監(jiān)管機構(gòu)C.要求該員工刪除言論并加強內(nèi)部培訓D.詢問該員工是否參與相關(guān)交易答案：C解析：聯(lián)合國安理會決議禁止與朝鮮核相關(guān)交易，但員工個人言論未必直接構(gòu)成違規(guī)。選項A、B、D均可能過度反應(yīng)，導致不必要的法律風險。選項C強調(diào)教育和預(yù)防，符合合規(guī)原則。4.題干：一家跨國公司計劃在緬甸投資礦業(yè)項目。根據(jù)美國《反海外腐敗法》（FCPA），以下哪項措施最關(guān)鍵？A.簽署與緬甸政府官員的賄賂協(xié)議B.聘請當?shù)芈蓭熖峁┖弦?guī)建議C.僅關(guān)注緬甸國內(nèi)反腐敗法律D.通過第三方中介支付“咨詢費”答案：B解析：FCPA禁止在海外賄賂外國官員，緬甸屬于高風險司法管轄區(qū)。選項A、C、D均違反FCPA，而聘請當?shù)芈蓭熆商峁┽槍π院弦?guī)方案，降低法律風險。5.題干：某科技公司發(fā)現(xiàn)其產(chǎn)品被用于俄羅斯網(wǎng)絡(luò)攻擊。根據(jù)英國《經(jīng)濟制裁（反恐融資）條例》，以下哪項措施最合規(guī)？A.停止對俄羅斯所有產(chǎn)品的銷售B.僅停止對政府部門的銷售C.審查供應(yīng)鏈是否存在第三方違規(guī)D.向媒體公開產(chǎn)品用途答案：C解析：英國反恐融資條例要求企業(yè)盡職調(diào)查供應(yīng)鏈風險。選項A、B、D均可能損害業(yè)務(wù)，而選項C通過審查供應(yīng)鏈可追溯違規(guī)源頭，符合合規(guī)要求。二、多選題（共5題，每題3分）1.題干：一家中國企業(yè)計劃在沙特阿拉伯開展業(yè)務(wù)，需考慮哪些制裁風險？A.美國對沙特武器禁運B.歐盟對俄烏沖突的制裁C.沙特本土反洗錢規(guī)定D.聯(lián)合國對敘利亞的制裁答案：A、C解析：美國對沙特實施武器禁運，中國企業(yè)在沙特需遵守該規(guī)定。歐盟制裁主要針對俄烏沖突相關(guān)實體，與沙特關(guān)聯(lián)性較低。沙特本土反洗錢規(guī)定是中國企業(yè)必須遵守的合規(guī)要求。聯(lián)合國對敘利亞的制裁與沙特關(guān)聯(lián)性較弱。2.題干：某金融機構(gòu)需審核客戶交易時，以下哪些措施有助于降低制裁風險？A.調(diào)查客戶最終受益人（UBO）B.僅依賴客戶提供的身份信息C.審查客戶資金來源D.使用自動化制裁篩查系統(tǒng)答案：A、C、D解析：合規(guī)審核需穿透調(diào)查UBO、資金來源，并利用技術(shù)工具提升篩查效率。僅依賴客戶提供的信息可能存在虛假風險。3.題干：一家德國公司需向緬甸出口農(nóng)產(chǎn)品，需關(guān)注哪些合規(guī)事項？A.美國對緬甸的制裁清單B.歐盟對緬甸的人權(quán)制裁C.緬甸當?shù)爻隹诠苤艱.中國對緬甸的貿(mào)易政策答案：A、B解析：美國和歐盟對緬甸實施制裁，德國企業(yè)需確保出口不涉及受制裁實體。緬甸當?shù)爻隹诠苤坪椭袊邔儆跇I(yè)務(wù)合規(guī)范疇，但制裁風險是優(yōu)先考慮事項。4.題干：某科技公司需處理來自朝鮮的軟件需求，以下哪些措施最合規(guī)？A.拒絕所有朝鮮客戶需求B.要求朝鮮客戶提供政府擔保C.通過聯(lián)合國制裁委員會確認交易合規(guī)性D.僅處理非軍事用途需求答案：A解析：朝鮮屬于高風險國家，所有交易均需謹慎處理。選項B、C、D均無法完全規(guī)避風險，而拒絕交易是最安全的合規(guī)選擇。5.題干：一家日本公司需向伊朗提供醫(yī)療設(shè)備，以下哪些措施有助于合規(guī)？A.獲取美國商務(wù)部許可證B.通過伊朗當?shù)睾献骰锇榻灰證.僅提供非處方類醫(yī)療設(shè)備D.向伊朗政府申請?zhí)貏e許可答案：A、C解析：美國對伊朗實施嚴格管制，需BIS許可證。非處方類醫(yī)療設(shè)備可能降低合規(guī)風險。通過當?shù)睾献骰锇榛蛏暾執(zhí)貏e許可均無法規(guī)避美國制裁。三、判斷題（共5題，每題2分）1.題干：根據(jù)歐盟第849/2013號制裁條例，歐洲公司可以向伊朗提供人道主義醫(yī)療物資。答案：正確解析：EUSF允許人道主義援助相關(guān)交易，但需向歐盟委員會申報。2.題干：美國《反海外腐敗法》（FCPA）禁止美國企業(yè)向外國官員支付“咨詢費”。答案：錯誤解析：FCPA禁止賄賂，但“咨詢費”需有真實商業(yè)目的，否則可能構(gòu)成賄賂。3.題干：聯(lián)合國安理會第1390號決議禁止向朝鮮出口煤炭。答案：正確解析：該決議限制與朝鮮資源開采相關(guān)交易。4.題干：英國《經(jīng)濟制裁（反恐融資）條例》要求企業(yè)對俄羅斯客戶進行盡職調(diào)查。答案：正確解析：英國制裁要求企業(yè)識別高風險客戶。5.題干：美國《出口管制條例》（EAR）禁止向緬甸出口所有技術(shù)產(chǎn)品。答案：錯誤解析：EAR僅對特定軍民兩用技術(shù)實施管制，非所有技術(shù)。四、簡答題（共3題，每題5分）1.題干：簡述美國對俄羅斯實施制裁的主要領(lǐng)域及合規(guī)要點。答案：-主要領(lǐng)域：能源、金融、技術(shù)、國防等。-合規(guī)要點：1.禁止向俄羅斯政府實體提供受限制產(chǎn)品；2.確保供應(yīng)鏈不涉及受制裁第三方；3.審核客戶交易是否涉及俄羅斯寡頭或?qū)嶓w。2.題干：簡述歐盟對烏克蘭制裁的合規(guī)風險點。答案：-風險點：1.交易對手是否涉及制裁清單；2.間接交易（如通過第三方）是否合規(guī)；3.資金轉(zhuǎn)移是否被追蹤到受制裁實體。3.題干：簡述中國企業(yè)如何應(yīng)對美歐制裁合規(guī)挑戰(zhàn)。答案：-1.建立全球制裁篩查系統(tǒng)；-2.定期培訓員工識別高風險交易；-3.優(yōu)先選擇無制裁風險的第三方；-4.保留交易合規(guī)記錄備查。五、案例分析題（共2題，每題10分）1.題干：某法國公司通過中國子公司向伊朗提供太陽能設(shè)備，伊朗客戶聲稱該設(shè)備僅用于民用發(fā)電。公司合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)伊朗客戶與某受制裁實體有關(guān)聯(lián)。請分析合規(guī)風險并提出解決方案。答案：-風險：違反歐盟和美國的對伊朗制裁，即使設(shè)備用于民用，關(guān)聯(lián)受制裁實體也構(gòu)成違規(guī)。-解決方案：1.立即停止交易；2.向歐盟委員會和OFAC報告；3.評估是否需對已交易部分進行追回。2.題干：某美國公司通過香港子公司向緬甸提供軟件開發(fā)服務(wù)，緬甸客戶聲稱該服務(wù)僅用于當?shù)仄髽I(yè)。公司合規(guī)部門發(fā)現(xiàn)緬甸客戶與某軍方實