基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登

記）模擬試卷第1套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共26題，每題1.0分，共26

分。）

1、某封閉式基金募集期限屆滿，以下情況中滿足募集成功條件的是（）。

A、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%旦份額持有人人數(shù)為200人

B、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的70%且份額持有人人數(shù)為150人

C、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的85%且份額持有人人數(shù)為240人

D、基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%且份額持有人人數(shù)為100人

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)

規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上；開放式基金需滿足

募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人

的人數(shù)不少于200人。

2、關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請的業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的是（）。

A、投資者可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

B、投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請

C、投資者可以開立滬、深證券賬戶

D、認(rèn)購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基

金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計(jì)劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以

“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就不能撤單。

3、某投資者在某ETF基金募集期內(nèi)認(rèn)購了10000份ETF,基金份額折算日基金資

產(chǎn)凈值為1000000000.00元，折算前基金份額總額為1000100000份，當(dāng)日標(biāo)的指

數(shù)收盤價為900元，以標(biāo)的指數(shù)的千分之一作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折

算，則該投資者折算后的基金份額為（）份。

A、11110.00

B、8999.10

C、11122.22

D、9000.90

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：假設(shè)當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值x和基金份額總額y,折算比例=(x/y)：(I

/1000)o在本題中,折算比例二(1000000000/1000100000);(900/

1000>1.11100001,該投資者折算后的基金份額

=10000X1.11100001^11110.00(份)。

4、對于基金募集的注冊，簡易程序的注冊審查時間原則上不超過_______,普通

程序的注冊審查時間不超過_______。()

A、20個工作日；3個月

13、20個工作日；6個月

C、20日；6個月

D、30日；3個月

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會不斷推進(jìn)基金產(chǎn)品注冊制度改革，對基金募集的注冊審查

以要件齊備和內(nèi)容合規(guī)為基礎(chǔ)，不對基金的投資價值及市場前景等作出實(shí)質(zhì)性判斷

或者保證，并將注冊程序分為簡易程序和普通程序。對常規(guī)基金產(chǎn)品，按照簡易程

序注冊，注冊審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產(chǎn)品，按照普通程序注

冊，注冊審查時間不超過6個月。

5、下列基金中，不采用“金額申購，份額贖回“原財?shù)幕鹗?)。

A、QDII

B、開放式基金

C、LOF

D、ETF

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申購和贖

回均以份額中請。場外申購和贖回采用金額中購、份額贖回的方式，即申購以金額

申請.贖回以份額申請.

6、下列選項(xiàng)中屬于基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是()。

A、建立并保管基金投資者名冊

B、負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

C、建立并管理投資者資金賬戶

D、發(fā)售基金份額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額

賬戶：②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投

資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

7、關(guān)于基金申購費(fèi)，以下表述錯誤的是()。

A、申購費(fèi)和認(rèn)購費(fèi)一樣，可以采用前端收費(fèi)方式，也可以采用后端收費(fèi)方式

B、后端收費(fèi)方式是指在贖回時從贖回金額中扣除的收費(fèi)方式

C、貨幣市場基金申購費(fèi)較高

D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)用實(shí)行一定的優(yōu)惠

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：C項(xiàng)，貨幣市場基金手續(xù)費(fèi)較低，通常申購和贖回費(fèi)率為0。

8、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是（）。

A、部分延期贖回

B、延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

C、出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

D、接受全額贖回

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不

享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以卜.一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

9、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。

A、募集份額總額不少于I億份,基金募集金額不少于1億元人民幣

B、募集份額總額不少于5億份,基金募集金額不少于5億元人民幣

C、募集份額總額不少于3億份,基金募集金額不少于3億元人民幣

D、募集份額總額不少于2億份,基金募集金額不少于2億元人民幣

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份

額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)

不少于200人。

10、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（）。

A、認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)日可以贖回

B、認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價可以贖回

C、認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)

D、認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析?：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于

申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購

是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效

時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作

日就可以贖回。

11、有關(guān)開放式基金申購、贖回的原則，正確的說法是（）。

A、基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則

B、基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則

C、基金實(shí)行“份額中購、份額贖回“原則

D、基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和

贖回原則，具體分為耒知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基

金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

12、基金管理人自受理基金份額持有人有效贖回申請之日起，可以將贖回款項(xiàng)劃出

的時間不包括第（）個工作日。

A、2

B、7

C、3

D、9

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者

支付贖回款項(xiàng)。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請

之口起7個工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。

13、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個工作日。

A、20

B、5

C、10

D、30

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，

可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正

常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公

告。

14、在我國基金募集申請監(jiān)督的實(shí)踐中，募集申請的核準(zhǔn)由（）負(fù)責(zé)。

A、證券交易所

B、中國證券業(yè)協(xié)會

C、專家評審會

D、中國證監(jiān)會

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申

請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。中國證監(jiān)會在基金注冊審查過程

中，可以委托基金業(yè)協(xié)會進(jìn)行初步審查并就基金信息披露文件合規(guī)性提出意見，或

者組織專家評審會對創(chuàng)新基金募集申請進(jìn)行評審，也可就特定基金的投資管理、銷

售安排、交易結(jié)算、登汜托管及技術(shù)系統(tǒng)準(zhǔn)備情況等征求證券交易所、證券登記結(jié)

算機(jī)構(gòu)等的意見，供注冊審查時參考。

15、由（）向深圳證券交易所提交LOF上市交易申請。

A、基金管理人

B、基金銷售機(jī)構(gòu)

C、基金注冊登記人

D、基金持有人

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上

市申請，申請?jiān)诮灰姿暸粕鲜??；鹕鲜惺兹盏拈_盤參考價為上市首日前一交易

日的基金份額凈值。

16、中請期間申請材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之

日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新材料。

A、1

B、3

C、5

D、10

標(biāo)準(zhǔn)答案.C

知識點(diǎn)器析：暫無解析

17,下列關(guān)于基金份額發(fā)售的說法，錯誤的是（）。

A、基金份額的發(fā)售，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理

B、應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布相關(guān)文件

C、基金募集期間募集的資金應(yīng)存入專門賬戶

D、募集期限一般不得超過5個月

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，基金的募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，募集期限一般不

得超過3個月。

18、下列關(guān)于封閉式基金認(rèn)購特點(diǎn)的表述錯誤的是（）o

A、封閉式基金按1.00元募集

B、基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書

C、認(rèn)購申請一經(jīng)受理就不能撤單

D、投資人以“份額”為單位提交認(rèn)購申請

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金管理人一般會選擇證券公司組成承銷團(tuán)代理基金份額的發(fā)

售?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有

關(guān)文件。

19、下列關(guān)于封閉式基金份額上市交易的表述，錯誤的是（）。

A、封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，按基金凈值買賣

B、基金的申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

C、封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9：30至11：30,13：00至

15：00

D、遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：封閉式基金發(fā)行結(jié)束后，不能按基金凈值買賣，投資者可委托券商

（證券公司）在證券交易所按市價（二級市場）買賣，直到到期日。

20、下列哪項(xiàng)屬于股票基金、債券基金、貨幣市場基金三者需要共同遵守的交易原

則?（）

A、未知價交易原則

B、確定價原則

C、金額申購、份額贖回原則

D、份額申購、金額贖回原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：股票基金、債券基金的申購和贖回原則包括：①未知價交易原則；

②金額申購、份額贖回原則。貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：①確定價原

則：②金額申購、份額贖回原則。

21、一般情況下，開放式基金贖回費(fèi)總額的（）歸入基金財產(chǎn)。

A、25%

B、30%

C、45%

D、50%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。贖回費(fèi)在

扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

22、根據(jù)目前我國基金注冊登記業(yè)務(wù)的通常做法，投資人T日申購基金成功后，

基金注冊登記人在（）日為投資人登記權(quán)益。

A、T+2

B、T

C、T+3

D、T+1

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會在T+I日為投資者辦理增加權(quán)

益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

23、ETF在二級市場交易時申報價格最小變動單位為（）。

A、0.0001元

B、0.001元

C>0.1元

D、0.01元

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：ETF基金合同生效后，基金管理人可以向證券交易所申請上市。ETF

上市后二級市場的交易與封閉式基金類似，要遵循以下交易規(guī)則：①基金上市首

目的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值；②基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲

跌幅比例為10%,自上市首日起實(shí)行；③基金買入申報數(shù)量為100份或其整數(shù)

倍，不足100份的部分可以賣出；④基金申報價格最小變動單位為0.001元。

24、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金上市交易特點(diǎn)的說法錯誤的是（）。

A、基金份額折算后，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

B、基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為5%

C、采取份額申購、份額贖回的方式

D、不可抗力導(dǎo)致基金無法接受申購和贖回，基金管理人可暫停接受申購和贖回申

請

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)，基金實(shí)行價格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%,自上市首日

起實(shí)行。

25、下列關(guān)于LOF份額的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A、以金額中購，以份額贖回

B、場內(nèi)申購和贖回申報單位分別為1元人民幣和1份基金份額

C、在深圳證券交易所申購的基金份額，T+I日可在深圳證券交易所賣出或贖回

D、T日買入的基金份額，T日可在深圳證券交易所賣出或者贖回

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，T日買入的基金份額，T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者

贖回。

26、QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回的相同點(diǎn)不包括（）。

A、申購和贖回渠道基本相同

B、申購和贖回的開放時間基本相同

C、申購和贖回的原則與程序基本相同

D、申購和贖回登記基本相同

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，QDII基金申購和贖回與一般開放式基金申購和贖回登記不

同。一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提

交的有效申請，投資者應(yīng)在T+3日到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式

查詢申請的確認(rèn)情況；對QDII基金而言，贖回申請成功后，基金管理人將在T+10

日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額贖回時，款項(xiàng)的支付辦法按基金合同有

關(guān)規(guī)定處理。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登

記）模擬試卷第2套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共26題，每題1.0分，共26

分。）

1、王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10

元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,基金份額發(fā)售面值為1元。王先生此次認(rèn)購基

金的份額為（）份。

A、58949.1

B、58939.1

C、58930

D、58920

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：根據(jù)規(guī)定，認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值

=（58939.1+10）/1=58949.1（份）。

2、投資者一般認(rèn)購ETF份額的方式包括（）。I.場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購II.場外現(xiàn)金認(rèn)

購HI.證券認(rèn)購

A、II.III

B、I、H

C、I、III

D、I、H、III

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：投資者一股可選擇場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購、場外現(xiàn)金認(rèn)購以及證券認(rèn)購等方式

認(rèn)購ETF份額。場內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管理人指定的基金發(fā)售代理機(jī)

構(gòu)以現(xiàn)金方式參與證券交易所網(wǎng)上定價發(fā)售；場外現(xiàn)金認(rèn)購是指投資者通過基金管

理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)以現(xiàn)金進(jìn)行的認(rèn)購；證券認(rèn)購是指投資者通過基金管

理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對指定的證券進(jìn)行認(rèn)購。

3、某投資者持有基金份額變動，需要經(jīng)（）確認(rèn)后才有效。

A、注冊登記機(jī)構(gòu)

B、管理人

C、銷售機(jī)構(gòu)

D、托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)確實(shí)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。

4、某開放式基金的基金總份額為I億元，下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是（）。

A、贖回700萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

B、贖回2000萬份，申購1500萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份，轉(zhuǎn)入700萬份

C、贖回1000萬份，申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D、贖回1500萬份，申購1300萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份，轉(zhuǎn)入900萬

份

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：單個開放三基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖

回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)

出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和

后得到的余額。C項(xiàng)，單個開放日的凈贖回申請為1000+800-900-100=800（萬份），

小于1000萬份，不構(gòu)成巨額贖回。

5、證券交易所根據(jù)管理人提供的ETF基金份額參考凈值計(jì)算方式、申購、贖回清

單和組合證券等信息，計(jì)算并公布ETF基金份額參考凈值的時間是（）。

A、在當(dāng)日開市前15分鐘計(jì)算并公布

B、在次日開市前15分鐘計(jì)算并公布

C、在交易時間內(nèi)實(shí)時計(jì)算并公布

D、在交易結(jié)束前15分鐘計(jì)算并公布

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：證券交易所在開市后根據(jù)中購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)

時成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值，供投資者交易、申購、

贖回基金份額時參考。

6、下列各類基金在基金募集注冊時，不適用簡易程序的有（）。

A、發(fā)起式基金

B、跨境ETF

C、分級基金

D、混合基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)常析：適用于簡易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指

數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者（QDII）基金、理財基金和交

易型指數(shù)基金（含單市場、跨市場/跨境ETF）及其聯(lián)接基金。分級基金、基金中基

金（FOF）及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡易程序。

7、關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，以下表述錯誤的是（）。

A、投資者可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為另一基金管理人的另一基金份額

B、基金份額轉(zhuǎn)換不需要先贖回已持有的基金份額

C、基金份額轉(zhuǎn)換的效率通常高于先贖回再申購基金份額

D、基金份額轉(zhuǎn)換費(fèi)用由基金份額持有人承擔(dān)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的轉(zhuǎn)換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，

就可以將其持有的基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業(yè)務(wù)

模式。

8、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。

A、申請、注冊、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D、申請、審批、注冊、基金驗(yàn)資

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申

請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)

售、基金合同生效等四個步驟。

9、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯誤的是（）。

A、可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

B、基金銷售機(jī)構(gòu)不得對基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用

在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選

擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇

根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)。B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)

用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

10、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（）。

A、基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B、贖回費(fèi)不得歸入基金財產(chǎn)

C、場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

D、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

11、開放式基金注冊登汜體系的模式不包拈（）。

A、委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

B、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D、“混合”模式

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)0析：我國開放式基金注冊登記體系的模式包括：①基金管理人自建注冊

登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式；②委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊登記機(jī)

構(gòu)的“外置，，模式；③以上兩種情況兼有的“混合”模式。

12、為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確確定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者

的申請（認(rèn)購），贖回申請之日起（）個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效

性進(jìn)行確認(rèn)。

A、1

B、2

C、3

D、4

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：由于基金申購和贖回的資金清算依據(jù)注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)數(shù)據(jù)進(jìn)行，

為保護(hù)基金投資人的利益，有關(guān)法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資者的申

購（認(rèn)購）、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購（認(rèn)購）、贖回申請的有效性進(jìn)

行確認(rèn)。

13,投資者的申購（認(rèn)購）、贖回申請信息由（）匯總后傳至基金的注冊登記機(jī)構(gòu)、

A、投資者

B、銷售機(jī)構(gòu)

C、管理人

D、托管人

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：投資者的申購、贖回申請信息通過代銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總

部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將本代銷機(jī)構(gòu)的申購、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登

記機(jī)構(gòu)。

14、投資者提交基金認(rèn)購申請后，一般可于（）日后到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請

的受理情況。

A、T

B、T+3

C、T+1

D、T+2

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：銷售機(jī)構(gòu)對認(rèn)購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售

機(jī)構(gòu)接受了認(rèn)購申請，申請的成功與否應(yīng)以注冊登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。投資者

T日提交認(rèn)購申請后，可于T+2日起到辦理認(rèn)購的網(wǎng)點(diǎn)查詢認(rèn)購申請的受理情況。

認(rèn)購申請無效的，認(rèn)購資金將退回投資人資金賬戶。

15、下列選項(xiàng)中，不屬于申請募集基金應(yīng)提交的主要文件的是（）。

A、資金結(jié)算文件

B＞基金合同草案

C、基金托管協(xié)議草案

D、招募說明書草案

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：申請募集基金應(yīng)提交的主要文件包括：基金募集申請報告、基金合同

草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案、律師事務(wù)所出具的法律意見書等。其

中，基金合同草案、基金托管協(xié)議草案、招募說明書草案等文件是基金管理人向中

國證監(jiān)會提交設(shè)立基金的申請注冊文本。

16、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納

的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

A、7

B、10

C、15

D、30

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基

金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；

②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者己繳納的款項(xiàng)，并加“銀行同期存款

利息。

17、目前，我國債券基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在（）以下，

A、0.5%

B、1%

C、1.5%

D、2%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：目前,我國股票型基金的認(rèn)購費(fèi)率一般按照認(rèn)購金額設(shè)置不同的費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)，最高一般不超過1.5%,債券型基金的認(rèn)購費(fèi)率通常在1%以下，貨幣型基

金一般認(rèn)購費(fèi)為0。

18、下列說法中，不正確的是（）。

A、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

B、QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購

C、目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金

D、分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場外

認(rèn)購

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購?fù)?，也可以用美元或其?/p>

外匯貨幣為計(jì)價貨幣認(rèn)購。

19、下列關(guān)于股票基金、債券基金的申購和贖回原則，說法不正確的是（）。

A、采取未知價交易原則

B、采取份額贖回原則

C、金額贖回原則

D、金額申購原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)解析：目前，開放式基金中，股票基金、債券基金所遵循的申購、贖回原則

為：①未知價交易原則；②金額申購、份額贖回原則，即申購以金額申請，贖回

以份額申請。

2。、一般米說，開放式基金中的債券基金的申購、贖回價是以（）為基準(zhǔn)計(jì)算的。

A、基金份額凈值

B、基金市場供求關(guān)系

C、基金發(fā)行時的面值

D、基金發(fā)行時的價格

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：在我國，開放式基金中，股票基金、債券基金遵循的申購、贖回原則

之一是未知價交易原則。投資者在申購和贖回股票基金、債券基金時并不能即時獲

知買賣的成交價格。申購、贖回價格只能以申購、贖回口交易時間結(jié)束后基金管理

人公布的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行“算。

21、某投資人贖回某基金1萬份基金份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費(fèi)率為

0.5%,假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）元。

A、10347.5

B、10227.5

C、10497.5

D、10447.5

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：贖1川金額二贖回總額-贖回費(fèi)用：贖I川總額=贖回數(shù)量x贖|可日基金份

額凈值；贖回費(fèi)用=贖回總額x贖回費(fèi)率。本題中，贖回總額

=119000x1.05=10500（元）,贖回費(fèi)用=10500x0.5%=52,5（元），贖回金額

=10500-52.5=10447.5（元）。

22、ETF基金份額折算比例以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后（）。

A、7位

B、6位

C、5位

D、8位

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：假設(shè)某ETF基金管理人確定了基金份額折算日（T日）。T日收市后，

基金管理人計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值X和基金份額總額Y。T日標(biāo)的指數(shù)收盤值為

1，若以標(biāo)的指數(shù)的1%。作為基金份額凈值進(jìn)行基金份額的折算，則T日的目標(biāo)基

金份額凈值為1/1000,基金份額折算比例的計(jì)算公式為：折算比例=X/Y/1/1000,

（以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后8位）折算后的份額=原持有份額x折算比例。

23、ETF基金T日現(xiàn)金差額相關(guān)內(nèi)容應(yīng)在（）的申購、贖回清單中公告。

A、T日

B、T+1日

C、T+2日

D、T-1日

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：基金T日現(xiàn)金差額在T+I日的申購清單和贖回清單中公告。T日投資

者申購和贖回基金份額時，需按T+1日公告的T日現(xiàn)金差額進(jìn)行資金的清算交

收。

24、關(guān)于LOF份額的上市交易，下列說法錯誤的是（）。

A、須由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B、基金的募集應(yīng)符合《證券投資基金法》的規(guī)定

C、申報價格最小變動單位為0.01元人民幣

D、漲跌幅比例為10%,自上市首日起執(zhí)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上

市申請，申請?jiān)诮灰姿暸粕鲜?。C項(xiàng)，買入LOF申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為100份或其整

數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣。

25、下列關(guān)于QDH基金的申購和贖回的表述，錯誤的是（）。

A、幣種為人民幣，基金管理人可以接受其他幣種的申購和贖回

B、通過基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站進(jìn)行

C、申購和贖回開放日為證券交易所的交易日

D、基金管理公司在T+1日內(nèi)對申請的有效性進(jìn)行確認(rèn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，一般情況下，基金管理公司會在T+2日內(nèi)對該申請的有效性

進(jìn)行確認(rèn)。

26、我國目前基金申購款，一般在（）日到達(dá)基金的銀行存款賬戶。

A、T

B、T+1

C、T+2

D、T+3

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：目前，我國境內(nèi)基金申購款一般能在T+2日內(nèi)到達(dá)基金的銀行存款

賬戶；贖回款一般于T+3日內(nèi)從基金的銀行存款賬戶劃出。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登

記）模擬試卷第3套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共26題，每題7.0分，共26

分。）

1、王先生投資6萬元認(rèn)購某開放式基金，認(rèn)購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為10

元，其對應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.8%,基金份額發(fā)售面值為1元。王先生此次認(rèn)購基

金的凈認(rèn)購金額為（）元c

A、58949.1

B、58930

C、58920

D、58939.1

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：根據(jù)規(guī)定，凈認(rèn)購金額：認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）=60000/

（1+1.8%）=58939.1（元）。

2、下列與開放式基金認(rèn)購相關(guān)的計(jì)算公式中正確的是（）。

A、認(rèn)購費(fèi)用二認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率

B、凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/（1+認(rèn)購費(fèi)率）

C、認(rèn)購份額=認(rèn)購金額/基金份額面值

D、認(rèn)購份額=凈認(rèn)購金額/基金份額面值

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：A項(xiàng)，認(rèn)購費(fèi)用=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額x認(rèn)購費(fèi)率/（1+認(rèn)購

費(fèi)率）；CD兩項(xiàng)，認(rèn)購份額=（凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息）/基金份額面值。

3、基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，以下表述正確的是（）。

A、基金管理人可以根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回

B、基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，共同決定接受全

額贖回或部分延期贖回，并上報中國證監(jiān)會備案

C、基金管理人應(yīng)及時聯(lián)系基金托管人，根據(jù)當(dāng)時資產(chǎn)組合狀況，上報中國證監(jiān)會

及當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)，由監(jiān)管機(jī)構(gòu)決定接受全額贖回或部分延期贖回

D、基金銷售機(jī)構(gòu)可以根據(jù)當(dāng)時基金銷售狀況決定接受全額贖回或部分延期贖回的

申請

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

接受全額贖回或部分延期贖回。①接受全額贖回，當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力兌付

投資者的全額贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行；②部分延期贖回，當(dāng)基金管理

人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請進(jìn)行的資產(chǎn)變

現(xiàn)可能使基金份額凈值發(fā)生較大波動時，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低

于上一日基金總份額10%的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

4、關(guān)于發(fā)起式基金的成立及存續(xù)條件，以下說法正確的是（）。

A、基金份額持有人可少于200人

13、發(fā)起式基金合同生效三年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的，基金合同

自動終止

C、發(fā)起式基金合同生效三年后，若持有人數(shù)量低于200人的，基金合同自動終止

D、發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析?：發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司

固有資金、公司高級管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購基金的金額不少于

1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。發(fā)起式基金的基金合同生效3年后，

若基金資產(chǎn)凈值低于2億元的，基金合同自動終止。

5、關(guān)于開放式基金的申購和贖回，以下表述正確的是（）。

A、投資人遞交申購申請，申購成立

B、基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效

C、投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立

D、投資人交付中購款項(xiàng)，申購生效

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：投費(fèi)人申購基金份額時，必須全額交付申購款項(xiàng)（中國證監(jiān)會另有規(guī)

定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成

立：基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時，申購生效.基金份額持有人遞交贖I川申

請，贖回成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時，贖回生效。

6、關(guān)于開放式基金份額登記的事宜，以下表述錯誤的是（）。

A、投資人申購，基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其基金份額時，申購生效

B、基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人的法律效力

C、基金份額登記是基金管理人的職責(zé)，必須由基金管理人自行辦理

D、投資人申請贖回、基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)其贖回時，贖回生效

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)3析：C項(xiàng)，《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務(wù)可以由基金

管理人辦理，也可以委壬中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)辦理。

7、關(guān)于ETF,以下表述錯誤的是（）。

A、ETF中購交易是銀行根據(jù)份額參考凈值確認(rèn)份額

B、ETF基金合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請上市

C、ETF基金場內(nèi)交易漲跌幅比例為10%

D、基金管理人在每一交易日開市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購、贖回清單

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：A項(xiàng)，在ETF交易時間內(nèi)，證券交易所根據(jù)基金管理人提供的基金

份額參考凈值計(jì)算方式、申購和贖回清單中的組合證券等信息，實(shí)時計(jì)算并公布基

金份額參考凈值。ETF申購是投資者申請購買基金份額的行為。

8、開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

A、持有基金份額及其變動情況

B＞持有基金金額

C、申購基金行為

D、申購基金金額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金

份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為。基金份額登記

過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份

額及其變動的確認(rèn)、記賬的過程。

9、我國分級基金的募集包括（）兩種方式v

A、場內(nèi)募集、場外募集

B、直銷募集、分銷募集

C、現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

D、合并募集、分開募集

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：我國分級基金的募集包括兩種方式：①合并募集，是投資者以母基

金代碼進(jìn)行認(rèn)購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額

在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。②分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購，通過

比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比.H前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基

金。

10、開放式基金注冊登汜機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份

額。

A、基金份額持有人資金賬戶

B、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

C、基金份額持有人名出

D、基金管理人的交易賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金

份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記

具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法

權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

11、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（）制度。

A、T+2

B、T+7

C、T+1

D、T+0

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)

成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1日）完成。

12、ETF建倉期通常不超過（）。

A、2個月

B、1個月

C、3個月

D、4個月

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：ETF基金合同生效后，基金管理人應(yīng)逐步調(diào)整實(shí)際組合直至達(dá)到跟蹤

指數(shù)要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不超過3個月。

13,關(guān)于基金份額認(rèn)購的收費(fèi)模式的表述，正確的是（）。

A、存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式

B、后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時就支付費(fèi)用

C、前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購基金份額時不收費(fèi)

D、前端收費(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著基金持有時間的延長而遞減

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：基金份額的認(rèn)購?fù)ǔ２捎们岸耸召M(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式。前端收費(fèi)是

指在認(rèn)購基金份額時就支付認(rèn)購費(fèi)用的付費(fèi)模式；后端收費(fèi)是指在認(rèn)購基金份額時

不收費(fèi)，在贖回基金份額時才支付認(rèn)購費(fèi)用的收費(fèi)模式。后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的

是為了鼓勵投資者能長期持有基金.因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購費(fèi)率一般會隨著投資時間

的延長而遞減，甚至不再收取認(rèn)購費(fèi)用。

14、基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的（），并應(yīng)當(dāng)歸入基金

財產(chǎn)。

A、10%

B、25%

C、33%

D、50%

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費(fèi)。場外贖回

可按份額在場外的持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率；場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率，不可按

份額持有時間分段設(shè)置贖回費(fèi)率。贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總

額的25%,并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

15、ETF的場內(nèi)申購對價不包括（）。

A、現(xiàn)金替代

B、現(xiàn)金差額

C、組合證券

D、組合外證券

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：場內(nèi)申購贖回ETF的申購對價和贖叵對價包括組合證券、現(xiàn)金替

代、現(xiàn)金差額及其他對價。場外申購贖回ETF時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)

金。

16、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起（）個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

A、1

B、2

C、3

D、6

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)

售?；鸬哪技谙拮曰鸱蓊~發(fā)售之口起計(jì)算，募集期限一般不得超過3個月。

17、根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)將以（）為基礎(chǔ)收取。

A、凈認(rèn)購金額

B、認(rèn)購份額

C、認(rèn)購金額

D、凈認(rèn)購份額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：中國證監(jiān)會于2007年3月對認(rèn)購費(fèi)用及認(rèn)購份額計(jì)算方法進(jìn)行7統(tǒng)

一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購金額為基礎(chǔ)收取。

18、我國場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用（）賬戶進(jìn)行認(rèn)購。

A、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳證交所開放式基金

B、深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金

C、深圳證交所人民幣專有證券賬戶或證券投資基金

D、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開放式基金

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識點(diǎn)解析：基金募集期間，投資者可以通過具有基金代銷'業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)

構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，也可通過基金管理人及其代銷機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場外

認(rèn)購LOF份額。場內(nèi)認(rèn)購LOF份額，應(yīng)持深圳證交所人民幣普通證券賬戶或證券

投資基金賬戶；場外認(rèn)購LOF份額，應(yīng)使用中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳

證交所開放式基金賬戶。

19、我國基金交易的傭金不得高于成交金額的,起點(diǎn)為元。（）

A、0.1%：3

B、0.3%；3

C、0.1%；5

D、0.5%；5

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：按照滬、深證券交易所公布的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，我國基金交易傭金不得高于

成交金額的0.5%,起點(diǎn)5元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收

取。

20、開放式基金主要通過投資者向（）申購和贖回以實(shí)現(xiàn)流通。

A、基金受托人

B、基金管理人

C、基金托管人

D、證券交易市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：開放式基金的申購是指投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基

金份額的行為；開放式基金的贖回是指基金份額持有人要求基金管理人購回其所持

有的開放式基金份額的行為。開放式基金的申購和贖回與認(rèn)購一樣，可以通過基金

管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。

21、收取銷售服務(wù)費(fèi)的，基金管理人要對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低

于（）的贖回費(fèi)。

A、0.5%

B、1.0%

C、1.5%

D、2.0%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：對于收取銷售服務(wù)費(fèi)的（一般為C類份額）一般股票型和混合型基金贖

I可費(fèi)歸屬基金財產(chǎn)比例的規(guī)定為：持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于

0.5%的贖回費(fèi)，并將上述贖回費(fèi)全額計(jì)入基金財產(chǎn)。

22、開放式基金單個開放日的基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖

回。

A、10%

B、8%

C、5%

D、3%

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：單個開放三基金凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖

回。單個開放日的凈贖回申請，是指該基金的贖回申請加上基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)

出申請之和，扣除當(dāng)日發(fā)生的該基金申購申請及基金轉(zhuǎn)換中該基金的轉(zhuǎn)入申請之和

后得到的余額。

23、下列關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金申購和贖回的對價、費(fèi)用，說法錯誤的是（）。

A、場內(nèi)申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金

B、申購或贖回參與券商可按照0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金

C、場內(nèi)申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金汾額

確定

D、T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，并在T+1日公告

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：A項(xiàng)，場內(nèi)申購和贖回時，申購對價是指投資者申購基金份額時應(yīng)交

付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價；贖同對價是指投資者贖回基金份

額時，基金管理人應(yīng)交時給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。

申購對價、贖回對價根據(jù)申購、贖回清單和投資者申購、贖回的基金份額確定。場

外申購和贖回時，申購對價和贖回對價均為現(xiàn)金。

24、關(guān)于ETF份額的申購與贖回，下列表述錯誤的是（）。

A、申請?zhí)峤缓蟛坏贸蜂N

B、投資者提交贖回申請時需持有足夠的基金份額余額和現(xiàn)金

C、辦理申購、贖回的開放日為證券交易所的交易日

D、場內(nèi)申購和贖回采用金額申購、份額贖回方式

標(biāo)準(zhǔn)答案:D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，場內(nèi)申購和贖回ETF采用份額申購、份額贖回的方式，即申

購和贖回均以份額申請。場外申購贖回采用金額申購、份額贖回的方式，即申購以

金額申請，贖回以份額申請。

25、目前，LOF基金份額的跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管需要（）個交易日的時間。

A、1

B、2

C、3

D、4

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：LOF份額的轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)包含兩種類型：系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)托管和跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托

管。投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)（開放式基金登記結(jié)算系統(tǒng)），

自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報贖回基金份

額。

26、相比其他開放式基金，QDII基金在募集認(rèn)購的具體規(guī)定上的獨(dú)特之處不包括

（）。

A、發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)

務(wù)資格

B、基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

C、QDII基金份額可以用人民幣、美元或其他外匯貨幣為計(jì)價貨幣認(rèn)購

D、ODII基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：D項(xiàng)，QDI【基金份額的認(rèn)購程序與一般開放式基金基本相同，主要

包括開戶、認(rèn)購、確認(rèn)三個步驟。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（基金的募集、交易與登

記）模擬試卷第4套

一、單項(xiàng)選擇題（本題共25題，每題7.0分，共25

分。）

1、有關(guān)開放式基金中購、贖回的原則，正確的說法是（）。［2016年4月真題］

A、基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則

B、基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則

C、基金實(shí)行“份額中購、份額贖回”原則

D、基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：開放式基金的申購和贖回原則有：①股票基金、債券基金的申購和

贖回原則，具體分為未知價交易原則和金額申購、份額贖回原則；②貨幣市場基

金的申購和贖回原則，具體分為確定價原則和金額申購、份額贖回原則。

2、開放式基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回時，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項(xiàng)，但延緩期限不得超過（）個工作日。［2016年4月真題］

A、20

B、5

C、10

D、30

標(biāo)準(zhǔn)答案:A

知識點(diǎn)解析：基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，

可暫停接受贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖PI款項(xiàng)，但不得超過正

常支付時間20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒體公

告。

3、以下有關(guān)巨額贖回的處理措施，不符合有關(guān)規(guī)定的是（）。［2015年12月真題］

A、部分延期贖回

B、延期至下一開放日的贖回申請享有贖回優(yōu)先權(quán)

C、出現(xiàn)部分延期贖回時，基金管理人應(yīng)在指定媒體公告

D、接受全額贖回

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定

接受全額贖回或部分延期贖回。對于部分延期贖回，轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請不

享有贖回優(yōu)先權(quán)，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準(zhǔn)計(jì)算贖回金額。

4、開放式基金注冊登記業(yè)務(wù)主要內(nèi)容是對基金份額持有人的（）進(jìn)行確認(rèn)登記。

［2015年12月真題］

A、持有基金份額及其變動情況

B、持有基金金額

C、申購基金行為

D、申購基金金額

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金

份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記

過程實(shí)際上是基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過基金注冊登記系統(tǒng)對基金投資者所投資基金份

額及其變動的確認(rèn)、記賬的討稗。

5、投資者基金份額賬戶由（）建立。［2015年12月真題］

A、基金托管人

B、中央結(jié)算公司

C、基金銷售機(jī)構(gòu)

D、基金注冊登記機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：基金注冊登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有：①建立并管理投資者基金份客日賬

戶：②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資

者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

6、基金的募集一般要經(jīng)過（）四個步驟。［2015年12月真題］

A、申請、注冊、發(fā)售、基金驗(yàn)資

B、申請、審批、發(fā)售、基金合同生效

C、申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效

D、申請、審批、注冊、基金驗(yàn)資

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點(diǎn)常析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申

請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為?；鸬哪技话阋?jīng)過申請、注冊、發(fā)

售、基金合同生效等四個步驟。

7、開放式基金合同生效需滿足的條件是（）。［2015年12月真題］

A、募集份額總額不少于1億份，基金募集金額不少于1億元人民幣

B、募集份額總額不少于5億份，基金募集金額不少于5億元人民幣

C、募集份額總額不少于3億份，基金募集金額不少于3億元人民幣

D、募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：開放式基金合同生效需滿足的條件之一是，開放式基金需滿足募集份

額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)

不少于200人。

8、我國分級基金的募集包括（）兩種方式。［2015年12月真題］

A、場內(nèi)募集、場外募集

B、直銷募集、分銷募集

C、現(xiàn)金募集、非現(xiàn)金募集

D、合并募集、分開募集

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：我國分級基金的募集包括兩種方式：①合并募集，是投資者以母基

金代碼進(jìn)行認(rèn)購。募集完成后，場外募集基礎(chǔ)份額不進(jìn)行拆分，場內(nèi)募集基礎(chǔ)份額

在募集結(jié)束后自動分拆成子份額。②分開募集，是分別以子代碼進(jìn)行認(rèn)購，通過

比例配售實(shí)現(xiàn)子份額的配比。目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基

金。

9、投資者的申購贖回信息由銷售機(jī)構(gòu)總額匯總后，傳送給（）。［2015年12月真題］

A、基金托管人

B、注冊登記機(jī)構(gòu)

C、證券交易所

D、中央結(jié)算公司

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：基金份額登記流程：?TH,投資者的申購和贖回申請信息通過代

銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷機(jī)構(gòu)總部，由代銷機(jī)構(gòu)總部將木代銷機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請

信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機(jī)構(gòu)。②T+1日，注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)T日各代銷

機(jī)構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進(jìn)行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)

的基金份額登記至投資者的賬戶.然后將確認(rèn)后的申購和贖I川數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代

銷機(jī)構(gòu)，各代銷機(jī)構(gòu)再卜.發(fā)至各所屬網(wǎng)點(diǎn)。同時，注冊登記機(jī)構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送

至基金托管人。

10、關(guān)于開放式基金申購費(fèi)用的收取，以下說法錯誤的是（）。［2015年12月真題］

A、可以根據(jù)申購金額不同分段設(shè)置費(fèi)率

B、基金銷售機(jī)構(gòu)不得對基金銷售費(fèi)用實(shí)行優(yōu)惠

C、可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式

D、可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：申購費(fèi)可以采用在基金份額申購時收取的前端收費(fèi)方式，也可以采用

在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費(fèi)方式。前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選

擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率。后端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇

根據(jù)投資人持有期限不同分段設(shè)置申購費(fèi)。B項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以對基金銷售費(fèi)

用實(shí)行一定的優(yōu)惠。

11、關(guān)于基金認(rèn)購與基金申購的區(qū)別，以下表述正確的是（）。12015年12月真題1

A、認(rèn)購份額有封閉期，申購份額確認(rèn)當(dāng)口可以贖回

B、認(rèn)購?fù)ǔＪ前次粗獌r申請，申購?fù)ǔ０创_定價可以贖回

C、認(rèn)購費(fèi)一般高于申購費(fèi)

D、認(rèn)購份額要在基金合同生效時確認(rèn)，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點(diǎn)解析：基金認(rèn)購與基金申購略有不同，一般區(qū)別在于：①認(rèn)購費(fèi)一般低于

申購費(fèi)，在基金募集期內(nèi)認(rèn)購基金份額，一般會享受到一定的費(fèi)率優(yōu)惠。②認(rèn)購

是按1元進(jìn)行認(rèn)購，而申購?fù)ǔＪ前次粗獌r確認(rèn)。③認(rèn)購份額要在基金合同生效

時確認(rèn)，并且有封閉期；而申購份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作

日就可以贖回。

12、開放式基金注冊登兄機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)（），確認(rèn)基金份額持有人持有基金份

額。［2015年9月真題］

A、基金份額持有人資金賬戶

B、基金銷售機(jī)構(gòu)的銷售賬戶

C、基金份額持有人名用

D、基金管理人的交易賬戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金

份額持有人名冊，確認(rèn)基金份額持有人持有基金份額的事實(shí)的行為?；鸱蓊~登記

具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法

權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。

13、以下關(guān)于封閉式基金的陳述，錯誤的是（）。［2015年6月證券真題］

A、價格與凈值同比例下降時，折價率也下降

B、折價率反映了基金份額凈值與二級市場價格之間的關(guān)系

「、市場價格低于份額凈值時,為折價交易

D、市場價格高于份額凈值時，為溢價交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點(diǎn)解析：折（溢）價率反映封閉式基金份額凈值與其二級市場價格之間的關(guān)系。

折（溢）價率的計(jì)算公式為：折（溢）價率=（二級市場價格一基金份額凈值）/基金份額

凈值xlOO%=（二級市場價格/基金份額凈值一1）x100%,從公式中可以看出價格

與凈值同比例下降時，折價率不變。

14、以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購、申購和贖回費(fèi)的表述中不正確的是（）。|2015年3

月證券真題］

A、基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人基金份額的期限適用不同的贖回費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)

B、贖回費(fèi)不得歸入基金財產(chǎn)

C、場內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率

D、前端收費(fèi)方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設(shè)置申購費(fèi)率

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：B項(xiàng)，贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,

并應(yīng)當(dāng)歸入基金財產(chǎn)。

15、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行（）制度。［2015年3月證券真題］

A、T+2

B、T+7

C、T+1

D、T+0

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)解析：滬、深證券交易所對封閉式基金交易實(shí)行T+1日交割、交收，即達(dá)

成交易后，相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個營業(yè)日（T+1日）完成。

16、以下關(guān)于開放式基金的描述，正確的是（）。［2015年3月證券真題］

A、開放式基金的非交易過戶，是將基金份額從投資者的一個基金賬戶轉(zhuǎn)移到其名

下的另一個基金賬戶

B、由于需要收取一定轉(zhuǎn)換費(fèi)用，開放式基金份額轉(zhuǎn)換的綜合費(fèi)用較高

C、基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)的轉(zhuǎn)托管

D、開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機(jī)構(gòu)投資者不能進(jìn)行非交易過

戶

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點(diǎn)》析：A項(xiàng)，開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，

將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金

賬戶的行為；B項(xiàng)，雖然基金份額的轉(zhuǎn)換常常會收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用，但相比于贖

回基金份額后再進(jìn)行基金申購而言，時間成本和交易費(fèi)用都較低，因此綜合費(fèi)用并

不算高；D項(xiàng)，開放式基金的非交易過戶同樣適用于機(jī)構(gòu)投資者。

17、某投資人將所持有的X證券投資基金轉(zhuǎn)換成Y證券投及基金，假定T日的X

基金份額凈值為1.1000元、贖回費(fèi)為零，Y基金凈值為1.2000元，轉(zhuǎn)出份額為

100萬份，那么轉(zhuǎn)出金額為（）。［2015年3月證券真題］

A、100萬元

B、110萬元

C、120萬元

D、330萬元

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點(diǎn)解析：贖回金額的計(jì)算公式為：贖回總金額;贖回份額x贖回日基金份額凈

值。題中，所求的轉(zhuǎn)出金額=1000000x1.1=110（萬元）。

18、開放式基金注冊登汜體系的模式不包拈（）。［2014年11月證券真題］

A、委托中國結(jié)算公司作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

B、基金管理人自建登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式

C、委托證券交易所作為登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式

D、“混合”模式

c

：

案

答

準(zhǔn)

標(biāo)

系

體

記

登

冊

注

金