2026年證券從業(yè)之金融市場基礎(chǔ)知識(shí)考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、下列關(guān)于非流通國債的說法中，不正確的是()。

A.不可以記名

B.不允許在流通市場上交易

C.不能自由轉(zhuǎn)讓

D.發(fā)行對(duì)象是一些特殊機(jī)構(gòu)或個(gè)人

【答案】：A2、中央銀行控制貨幣供應(yīng)量的最重要手段是（）。

A.存款準(zhǔn)備金

B.法定存款準(zhǔn)備金

C.超額存款準(zhǔn)備金

D.貨幣發(fā)行量

【答案】：B3、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：D4、根據(jù)行業(yè)周期理論，任何行業(yè)都會(huì)經(jīng)歷（）、（）、（）、（）四個(gè)階段。

A.幼稚期成熟期成長期衰退期

B.衰退期成長期成熟期幼稚期

C.幼稚期成長期成熟期衰退期

D.成長期幼稚期成熟期衰退期

【答案】：C5、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報(bào)酬。在實(shí)際經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C6、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券的條件包括：金融租賃公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣，汽車金融公司注冊資本金不低于（）或等值的自由兌換貨幣。

A.5億元；5億元

B.3億元；5億元

C.3億元；8億元

D.5億元；8億元

【答案】：D7、（）指數(shù)是世界上最早、最享有盛譽(yù)和最具影響的股價(jià)指數(shù)，該股指在《華爾街日?qǐng)?bào)》上公布。

A.道、瓊斯工業(yè)股價(jià)平均數(shù)

B.標(biāo)準(zhǔn)普爾500指數(shù)

C.納斯達(dá)克指數(shù)

D.金融時(shí)報(bào)證券交易所指數(shù)

【答案】：A8、交易所市場發(fā)行國債的分銷時(shí)，下列說法正確的是（）。

A.在實(shí)際運(yùn)作中，承銷商可以選擇場內(nèi)掛牌分銷或場外分銷兩種方式

B.證券交易所為同一期（次）國債向承銷商提供同一承銷代碼

C.投資者通過交易所買入債券時(shí)，繳納傭金

D.通過證券交易所交易后，客戶認(rèn)購的國債不會(huì)自動(dòng)過戶到客戶的賬戶內(nèi)

【答案】：A9、基金募集申請(qǐng)需要提交的主要文件不包括（）。

A.申請(qǐng)募集基金的申請(qǐng)報(bào)告

B.基金合同草案

C.招募說明書

D.法律意見書

【答案】：C10、下列對(duì)證券市場融資活動(dòng)特征描述正確的是（）。

A.除資金赤字單位和盈余單位外，沒有其他的權(quán)利義務(wù)主體介入

B.證券公司可以充當(dāng)權(quán)利義務(wù)主體

C.真實(shí)的資金交易需要促成證券發(fā)行買賣的中介機(jī)構(gòu)作為權(quán)利義務(wù)主體來實(shí)現(xiàn)

D.證券市場融資是一種間接融資

【答案】：A11、將金融市場劃分為現(xiàn)貨市場和衍生品市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：C12、證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的，轉(zhuǎn)融通期限一般不得超過()。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：C13、可轉(zhuǎn)換債券通常是指證券持有者可以在一定時(shí)期內(nèi)按一定比例或價(jià)格將它轉(zhuǎn)換成一定數(shù)量的（）。

A.擔(dān)保債券

B.抵押債券

C.優(yōu)先股票

D.普通股票

【答案】：D14、關(guān)于個(gè)人投資者投資基金的稅收，下列說法正確的是（）。

A.個(gè)人投資者買賣基金份額免征增值稅

B.個(gè)人投資者買賣基金份額需要免征收印花稅

C.個(gè)人投資者從基金分配中取得的收入，需要征收個(gè)人所得稅

D.個(gè)人投資者申購和贖回基金份額取得的差價(jià)收入，征收個(gè)人所得稅

【答案】：A15、如果有兩個(gè)以上申報(bào)價(jià)格符合集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則，上海證券交易所規(guī)定的成交價(jià)格為（）。

A.可實(shí)現(xiàn)成交價(jià)格的最低價(jià)格

B.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

C.各個(gè)價(jià)格的平均價(jià)格

D.行情顯示的前收盤價(jià)格

【答案】：B16、商業(yè)匯票、銀行匯票等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：B17、對(duì)理事會(huì)人員構(gòu)成的表述不正確的是()。

A.會(huì)員理事會(huì)由7到13人組成

B.非會(huì)員理事人數(shù)不少于理事會(huì)員總數(shù)的1／3，不超過理事會(huì)員總數(shù)的1／2

C.每屆任期3年，會(huì)員理事由會(huì)員大會(huì)選舉產(chǎn)生

D.非會(huì)員理事由證券交易所聘任

【答案】：D18、關(guān)于證券委托中的網(wǎng)上委托，下列表述中正確的是（）。

A.證券公司需要通過互聯(lián)網(wǎng)或移動(dòng)通訊網(wǎng)絡(luò)的網(wǎng)上證券交易系統(tǒng)，向客戶提供服務(wù)

B.網(wǎng)上委托是柜臺(tái)委托的一種形式

C.客戶需要通過營業(yè)部設(shè)置的專用委托電腦終端，自行將委托內(nèi)容輸入電腦交易系統(tǒng)

D.上網(wǎng)終端包括電子計(jì)算機(jī)、手機(jī)、傳真機(jī)等設(shè)備

【答案】：A19、某股份公司因2010年度出現(xiàn)虧損，董事會(huì)提議該年度暫緩發(fā)放優(yōu)先股股息，待以后營利時(shí)一并發(fā)放。根據(jù)上述描述，可知該公司發(fā)行的優(yōu)先股屬于（）。

A.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

B.參與優(yōu)先股

C.股息率可調(diào)整優(yōu)先股

D.累積優(yōu)先股

【答案】：D20、在基金運(yùn)作中，（）居主導(dǎo)與核心位置。

A.基金銷售者

B.基金投資者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C21、根據(jù)國務(wù)院決定設(shè)立的證券金融公司的組織形式為（）。

A.一般合伙企業(yè)

B.有限合伙企業(yè)

C.股份有限公司

D.有限責(zé)任公司

【答案】：C22、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

C.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

D.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A23、債券賣出價(jià)或償還額小于買入價(jià)時(shí)，其差額被稱為（）。

A.資本損失

B.利息收入

C.資本增值

D.資本收益

【答案】：A24、企業(yè)與企業(yè)之間相互提供的，和商品交易直接相聯(lián)系的資金融通形式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.商業(yè)信用融資

【答案】：D25、關(guān)于我國發(fā)行的普通國債的總體情況，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.規(guī)模越來越大

B.發(fā)行方式趨于市場化

C.業(yè)務(wù)發(fā)展綜合化

D.期限趨于多樣化

【答案】：C26、當(dāng)股份公司因解散或破產(chǎn)進(jìn)行清算時(shí)，優(yōu)先股票股東可優(yōu)先于普通股票股東分配公司的剩余資產(chǎn)，但一般按優(yōu)先股票的（）清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

【答案】：D27、為各類封閉式投資基金提供上市渠道的市場是（）。

A.主板市場

B.另類投資市場

C.專業(yè)證券市場

D.專業(yè)基金市場

【答案】：D28、金融期貨交易的對(duì)象是（）。

A.股票

B.債券

C.金融期貨合約

D.金融工具

【答案】：C29、超短期融資券是指具有法人資格、信用評(píng)級(jí)較高的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的，期限在（）天以內(nèi)的短期融資券。

A.90

B.180

C.270

D.360

【答案】：C30、匯率的變化對(duì)于社會(huì)經(jīng)濟(jì)的影響是（）

A.匯率變化有利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

B.匯率變化不利于經(jīng)濟(jì)發(fā)展

C.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展有利有弊

D.匯率變化對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展沒有影響

【答案】：C31、下列符合業(yè)務(wù)創(chuàng)新的內(nèi)部控制要求的是()。

A.應(yīng)制定統(tǒng)一完善的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)規(guī)程、操作規(guī)范和相關(guān)管理制度

B.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范規(guī)模失控、決策失誤、越權(quán)操作、賬外經(jīng)營、挪用客戶資產(chǎn)和其他損害客戶利益的行為以及保本保底所導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

C.應(yīng)對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)設(shè)計(jì)科學(xué)合理的流程，制定風(fēng)險(xiǎn)控制措施及相應(yīng)的財(cái)務(wù)核算、資金管理辦法

D.證券公司應(yīng)重點(diǎn)防范分支機(jī)構(gòu)越權(quán)經(jīng)營、預(yù)算失控以及道德風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：C32、（）也被稱為“百慕大期權(quán)”或“大西洋期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.修正的美式期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C33、下列關(guān)于證券金融公司保證金的說法不正確的是（）。

A.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向證券公司收取一定比例的保證金，確定并公布可充抵保證金證券的種類和折算率。

B.證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設(shè)立信托的方式

C.對(duì)因證券金融公司有償使用證券公司交存的保證金導(dǎo)致的差額，證券公司應(yīng)當(dāng)補(bǔ)交

D.證券金融公司應(yīng)當(dāng)逐日計(jì)算證券公司交存的保證金價(jià)值與其所欠債務(wù)比例

【答案】：C34、下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是（）。

A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

B.計(jì)息周期一般在5到10年

C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢

D.發(fā)改委并未對(duì)該類債券制定專門的規(guī)定

【答案】：B35、在資產(chǎn)證券化發(fā)展較為成熟的歐美市場，傳統(tǒng)的證券化資產(chǎn)包括（）和（）。

A.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

B.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

C.銀行的債權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的股權(quán)資產(chǎn)

D.銀行的股權(quán)資產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)資產(chǎn)

【答案】：A36、期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

A.原中國銀監(jiān)會(huì)

B.期貨交易所

C.原中國保監(jiān)會(huì)

D.中央銀行

【答案】：B37、股利支付率等于公司發(fā)放的（）除以其每股盈余。

A.每股票面金額

B.每股交易價(jià)格

C.每股現(xiàn)金股利

D.每股實(shí)際價(jià)格

【答案】：C38、某股票即時(shí)揭示的賣出申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.60元和1000股、15.50元和800股、15.35元和100股，即時(shí)揭示的買入申報(bào)價(jià)格和數(shù)量分別為15.25元和500股、15.20元和1000股、15.15元和800股。若此時(shí)該股票有一筆買入申報(bào)進(jìn)入交易系統(tǒng)，價(jià)格為15.50元，數(shù)量為600股，該筆委托的成交情況是（）。

A.15.35元成交200股，15.50元成交400股

B.15.35元成交100股，15.50元成交500股

C.15.35元成交200股，15.50元成交300股

D.15.35元成交500股，15.50元成交100股

【答案】：B39、我國金融衍生品市場按資產(chǎn)類別劃分主要包括利率類衍生品、（）、貨幣類衍生品、信用類衍生品。

A.期權(quán)類衍生品

B.票據(jù)類衍生品

C.債務(wù)類衍生品

D.權(quán)益類衍生品

【答案】：D40、M公司將自己擁有的10%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的90%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏債基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：D41、證券登記結(jié)算公司的設(shè)立條件中，對(duì)自有資金的要求是不少于人民幣（）億元。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A42、證券公司應(yīng)根據(jù)公司業(yè)務(wù)規(guī)模、性質(zhì)、復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)水平及組織架構(gòu)，充分考慮（），制訂有效的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急計(jì)劃。

A.收益來源結(jié)構(gòu)

B.風(fēng)險(xiǎn)來源結(jié)構(gòu)

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測試結(jié)果

【答案】：D43、混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于()，發(fā)行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

【答案】：A44、凡在限額以內(nèi)發(fā)生的損失，都可以通過（）來抵御。

A.自有資金

B.內(nèi)部資金

C.外部資金

D.內(nèi)部資金或者外部資金

【答案】：A45、按照《證券金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券金融公司的設(shè)立和解散由（）決定。

A.國務(wù)院

B.國家證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A46、當(dāng)證券公司被撤銷、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，（）有權(quán)按照國家有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以償付。

A.中國證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會(huì)

D.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A47、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機(jī)構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)柜臺(tái)交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B.證券自營業(yè)務(wù)

C.財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)

D.證券代理業(yè)務(wù)

【答案】：B48、科創(chuàng)板股票競價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）%,其中，科創(chuàng)板首次公開發(fā)行上市的股票，上市后的前5個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：C49、在中證規(guī)模指數(shù)中，為小盤指數(shù)的是（）。

A.中證100指數(shù)

B.中證300指數(shù)

C.中證500指數(shù)

D.中證800指數(shù)

【答案】：C50、距離中央銀行的貨幣工具最近，是中央銀行貨幣政策工具的直接調(diào)節(jié)對(duì)象，可控性極強(qiáng)的貨幣政策目標(biāo)是（）。

A.最終目標(biāo)

B.中介目標(biāo)

C.操作目標(biāo)

D.貨幣供應(yīng)量

【答案】：C51、下列關(guān)于利率的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)的說法中有誤的是（）。

A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價(jià)格也相同

B.不同信用等級(jí)債券之間的收益率差反映了不同違約風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C.經(jīng)濟(jì)繁榮時(shí)期，低等級(jí)債券與無風(fēng)險(xiǎn)債券之間的收益率差通常比較小

D.衰退期或蕭條期，信用利差會(huì)急劇擴(kuò)大，導(dǎo)致低等級(jí)債券價(jià)格暴跌

【答案】：A52、從理論上講，凈資產(chǎn)和股價(jià)之間的關(guān)系是（）。

A.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)下降

B.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)上升

C.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)可能上升，也可能下降

D.凈資產(chǎn)增加，股價(jià)不變

【答案】：B53、根據(jù)《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》規(guī)定，證券公司以受托管理資金參與股指期貨、國債期貨交易的，應(yīng)當(dāng)選擇適當(dāng)?shù)目蛻糸_展參與股指期貨、國債期貨交易的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，審慎進(jìn)行股指期貨、國債期貨投資。下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.在資產(chǎn)管理合同中明確約定參與股指期貨、國債期貨交易的目的、比例限制、估值方法、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)控制、責(zé)任承擔(dān)等事項(xiàng)

B.在《證券公司參與股指期貨、國債期貨交易指引》實(shí)施前，證券公司已簽署的資產(chǎn)管理合同未約定可參與股指期貨、國債期貨交易的，仍可繼續(xù)投資股指期貨、國債期貨

C.擬變更合同投資股指期貨、國債期貨的，應(yīng)當(dāng)按照資產(chǎn)管理合同約定的方式及有關(guān)規(guī)定取得客戶、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)同意并履行有關(guān)報(bào)批或報(bào)備手續(xù)

D.證券公司應(yīng)當(dāng)在資產(chǎn)管理合同中明確約定股指期貨、國債期貨保證金的流動(dòng)性應(yīng)急處理機(jī)制，包括應(yīng)急觸發(fā)條件、保證金補(bǔ)充機(jī)制、損失責(zé)任承擔(dān)等

【答案】：B54、1774年，世界上第一個(gè)封閉式投資基金誕生于（）。

A.美國

B.英國

C.瑞士

D.荷蘭

【答案】：D55、所交易金融資產(chǎn)到期期限在1年以上或者沒有到期期限的金融市場，是（）。

A.資本市場

B.貨幣市場

C.債務(wù)市場

D.權(quán)益市場

【答案】：A56、通過證券市場進(jìn)行的融資屬于（）?

A.股權(quán)融資

B.間接融資

C.債權(quán)融資

D.直接融資

【答案】：D57、目前，交易所按（）公布各債券品種的標(biāo)準(zhǔn)券折算率。

A.天

B.周

C.旬

D.月

【答案】：B58、目前，憑證式國債發(fā)行完全采用()的發(fā)行方式。

A.包銷

B.承購包銷

C.代銷

D.公開招標(biāo)

【答案】：B59、（）也被稱為“看漲期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：C60、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D61、A公司的每股市價(jià)為8元，每股收益為5元，則A公司的市盈率倍數(shù)為（）。

A.0.625

B.1

C.1.6

D.2

【答案】：C62、以下（）交易機(jī)制的特點(diǎn)是證券成交價(jià)格的形成由做市商決定。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：D63、從2002年第2期至今，憑證式國債的發(fā)行期限為（）。

A.—年

B.半年

C.一季度

D.—個(gè)月

【答案】：D64、負(fù)責(zé)提升證券化產(chǎn)品信用等級(jí)的機(jī)構(gòu)是（）。

A.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)

B.特定目的機(jī)構(gòu)

C.信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

D.信用增級(jí)機(jī)構(gòu)

【答案】：D65、下列關(guān)于公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.側(cè)袋機(jī)制的推出，有利于進(jìn)一步豐富公募基金的操作風(fēng)險(xiǎn)管理工具

B.側(cè)袋機(jī)制的推出，有助于基金管理人練好內(nèi)功、筑牢防線

C.側(cè)袋機(jī)制是在符合法定條件下將難以合理估值的風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進(jìn)行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運(yùn)作的機(jī)制

D.公開募集證券投資基金側(cè)袋機(jī)制于2020年8月1日開始執(zhí)行

【答案】：A66、滬深300股指期權(quán)的標(biāo)的物是（）

A.500ETF

B.300ETF

C.上證綜指

D.滬深300指數(shù)

【答案】：D67、根據(jù)利息支付方式的不同，金融債券可分為（）和（）。

A.附息金融債券貼現(xiàn)金融債券

B.普通金融債券累進(jìn)利息金融債券

C.信用債券擔(dān)保債券

D.附有選擇權(quán)的債券不附有選擇權(quán)的債券

【答案】：A68、普通股股東行使重大決議參與權(quán)的途徑是通過（）.

A.參加股東大會(huì)、行使表決權(quán)

B.購買優(yōu)先股票

C.優(yōu)先分紅

D.優(yōu)先配股權(quán)

【答案】：A69、投資基金是指通過向投資者募集資金，形成獨(dú)立基金財(cái)產(chǎn)，由專業(yè)投資機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金投資和管理，由（）進(jìn)行資產(chǎn)托管，由（）共享投資收益、共享投資風(fēng)險(xiǎn)的一種集合投資方式。

A.基金托管人，基金投資人

B.基金托管人，基金管理人

C.基金托管人，基金管理人

D.基金管理人，基金投資人

【答案】：A70、滬、深證券交易所對(duì)股票交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.5%

B.8%

C.10%

D.15%

【答案】：C71、（）描述市場在正常情況下可能出現(xiàn)的最大損失。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動(dòng)性測量

D.VAR方法

【答案】：D72、傘形基金又被稱為（），是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，并直接可以相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。

A.分級(jí)基金

B.混合型基金

C.結(jié)構(gòu)型基金

D.系列基金

【答案】：D73、（）也被稱為“看跌期權(quán)”。

A.歐式期權(quán)

B.美式期權(quán)

C.認(rèn)購期權(quán)

D.認(rèn)沽期權(quán)

【答案】：D74、全國性社會(huì)保障基金主要投向()。

A.國債市場

B.期貨市場

C.股票市場

D.證券市場

【答案】：A75、下列三種證券投資，風(fēng)險(xiǎn)從大到小排序正確的是（）。

A.股票、基金、債券

B.股票、債券、基金

C.基金、股票、債券

D.基金、債券、股票

【答案】：A76、表示合約標(biāo)的證券價(jià)格波動(dòng)率變化對(duì)期權(quán)價(jià)值的影響程度的金融期權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)是（）。

A.Vega值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：A77、期貨交易的對(duì)象是標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品，因此，套期保值者很可能難以找到與現(xiàn)貨頭寸在品種、期限、數(shù)量上均恰好匹配的期貨合約。如果選用替代合約進(jìn)行套期保值操作，則并不能完全鎖定未來現(xiàn)金流，由此帶來的風(fēng)險(xiǎn)被稱為（）.

A.基差風(fēng)險(xiǎn)

B.匹配風(fēng)險(xiǎn)

C.市場風(fēng)險(xiǎn)

D.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A78、發(fā)行金融債券，對(duì)于商業(yè)銀行設(shè)立的金融租賃公司，資質(zhì)良好但成立不滿（）的，應(yīng)由具有擔(dān)保能力的擔(dān)保人提供擔(dān)保。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C79、股東大會(huì)做出修改公司章程，增加或減少注冊資本，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須經(jīng)出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的（）以上通過。

A.2/3

B.1/2

C.1/3

D.1/4

【答案】：A80、按照《慈善組織保值增值投資活動(dòng)管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動(dòng)中，慈善組織可以開展的投資活動(dòng)是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級(jí)市場股票

D.投資人身保險(xiǎn)產(chǎn)品

【答案】：A81、以下（）交易機(jī)制中，證券交易價(jià)格是由市場上買方和賣方訂單共同驅(qū)動(dòng)的。

A.定期交易

B.連續(xù)交易

C.指令驅(qū)動(dòng)

D.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)

【答案】：C82、（）是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)等。

A.金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

C.金融咨詢機(jī)構(gòu)

D.證券咨詢機(jī)構(gòu)

【答案】：B83、以下不屬于國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會(huì)的職責(zé)是（）。

A.指導(dǎo)中央金融改革發(fā)展與監(jiān)管

B.審議金融業(yè)改革發(fā)展重大規(guī)劃

C.統(tǒng)籌金融改革和發(fā)展

D.落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于金融工作的決策部署

【答案】：A84、下列關(guān)于金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件說法錯(cuò)誤的是（）。

A.具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制體系

B.具有從事金融債券發(fā)行和管理的合格專業(yè)人員

C.金融租賃公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣

D.汽車金融公司注冊資本金不低于8億元或等值的自由兌換貨幣

【答案】：C85、我國銀行間市場債券交易的主流結(jié)算方式是（）。

A.純?nèi)^戶

B.見款付券

C.見券付款

D.券款對(duì)付

【答案】：D86、證券金融公司可以發(fā)行公司債券，也可以向股東或者其他特定投資者借入次級(jí)債。證券金融公司借入次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)事先向（）報(bào)告。

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.司法部

【答案】：B87、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的（）或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C88、根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》，上市公司增發(fā)時(shí)，發(fā)行價(jià)格應(yīng)不低于公告招股意向書前（）交易日或前一個(gè)交易日的公司股票均價(jià)

A.20個(gè)

B.15個(gè)

C.30個(gè)

D.10個(gè)

【答案】：A89、證券公司接受客戶委托代理客戶買賣有價(jià)證券的業(yè)務(wù)被稱為()。

A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

B.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.融資融券業(yè)務(wù)

D.投資銀行業(yè)務(wù)

【答案】：A90、關(guān)于金融期權(quán)，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融期權(quán)交易雙方的權(quán)利與義務(wù)對(duì)稱，即對(duì)任何一方而言，都既有要求對(duì)方履約的權(quán)利，又有自己對(duì)對(duì)方履約的義務(wù)

B.在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無擔(dān)保期權(quán)出售者才需要開立保證金賬戶，并按規(guī)定交納保證金，以保證其履約義務(wù)

C.從理論上說，期權(quán)購買者在交易中的潛在虧損是有限的

D.從理論上說，期權(quán)出售者在交易中可能遭受的損失是無限的

【答案】：A91、將金融市場劃分為證券市場和非證券金融市場的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：D92、在期貨市場監(jiān)管方面，我國形成了中國證監(jiān)會(huì)、地方證監(jiān)局、（）、期貨市場監(jiān)控中心和中國期貨業(yè)協(xié)會(huì)“五位一體”的期貨監(jiān)管協(xié)調(diào)工作機(jī)制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系。

A.原中國銀監(jiān)會(huì)

B.期貨交易所

C.原中國保監(jiān)會(huì)

D.中央銀行

【答案】：B93、在我國，可轉(zhuǎn)換債券的最長期限是（）年。

A.3

B.6

C.10

D.5

【答案】：B94、在風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要內(nèi)容包（）。

A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

C.感知風(fēng)險(xiǎn)和消除風(fēng)險(xiǎn)

D.預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A95、證券賬戶不能用于記載（）。

A.投資者所持證券的種類

B.投資者所持證券的數(shù)量

C.投資者所持證券的變動(dòng)情況

D.投資者用于買賣證券的貨幣金額

【答案】：D96、證券金融公司的組織形式為（）。

A.股份有限公司

B.有限責(zé)任公司

C.有限合伙公司

D.—般合伙公司

【答案】：A97、關(guān)于中央銀行的主要職能，下列說法錯(cuò)誤的是()

A.發(fā)行的銀行

B.貨幣政策職能與金融監(jiān)管日益融合

C.銀行的銀行

D.政府的銀行

【答案】：B98、下列不屬于上市公司配股的比例要求的是（）。

A.10:2

B.10:1.8

C.10:10

D.10:3

【答案】：C99、（）負(fù)責(zé)債務(wù)融資工具登記、托管、結(jié)算的日常監(jiān)測。

A.中央國債登記結(jié)算有限公司

B.全國銀行間同業(yè)拆借中心

C.中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

【答案】：A100、（）年8月，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)成立。

A.1990

B.1991

C.1992

D.1993

【答案】：B101、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級(jí)債券應(yīng)具備的條件不包括下列（）。

A.實(shí)行貸款五級(jí)分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足

【答案】：C102、滬深證券交易所現(xiàn)行的開盤集合競價(jià)時(shí)間為每個(gè)交易日上午（）。?

A.9：15-9：25

B.9：00-9：30

C.9：10-9：25

D.9：25-9：30

【答案】：A103、期權(quán)價(jià)格變化為0.5,期權(quán)標(biāo)的證券價(jià)格變化也是0.5。Delta=（）

A.0.5

B.1

C.2

D.4

【答案】：B104、投資主辦人與原證券公司解除勞動(dòng)合同的，原證券公司應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國證券業(yè)協(xié)會(huì)進(jìn)行離職備案。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：A105、為適應(yīng)人們控制股市風(fēng)險(xiǎn)，尤其是系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的需要而產(chǎn)生的期貨品種是（）。

A.利率期貨

B.房地產(chǎn)價(jià)格指數(shù)期貨

C.股票價(jià)格指數(shù)期貨

D.消費(fèi)者價(jià)格指數(shù)期貨

【答案】：C106、利用各國金融市場上利率差異與匯率差異進(jìn)行套利活動(dòng)而引起的短期資本流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：B107、在（）辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在（）注冊取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并已成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。

A.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)

B.中國證監(jiān)會(huì)；中國證監(jiān)會(huì)

C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

D.中國證監(jiān)會(huì)；中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)

【答案】：A108、目前上海證券交易所、深圳交易所均規(guī)定，權(quán)證自上市之日起存續(xù)時(shí)間至少為()。

A.1個(gè)月

B.3個(gè)月

C.6個(gè)月

D.12個(gè)月

【答案】：C109、1999年7月，()的提出，標(biāo)志著我國股票市場改變以往投資分散化格局、以機(jī)構(gòu)投資者構(gòu)成投資主體的主要成分和基本資金來源的改革正式啟動(dòng)。

A.個(gè)人投資者概念

B.機(jī)構(gòu)投資者概念

C.戰(zhàn)略投資者概念

D.管理型投資者概念

【答案】：C110、（）是計(jì)算投資者申購基金份額、贖回金額的計(jì)算基礎(chǔ)，直接關(guān)系到基金投資者的利益，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A111、交易所市場的債券清算和結(jié)算主要采取的是中央對(duì)手方的（）。

A.全額逐筆結(jié)算機(jī)制

B.差額逐筆結(jié)算機(jī)制

C.凈額結(jié)算機(jī)制

D.差額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C112、現(xiàn)有研究普遍認(rèn)為，（）在場外金融衍生品交易市場的缺失，是次貸危機(jī)的重要原因之一。

A.信用衍生品市場對(duì)沖

B.提高抵押品即止

C.中央交易對(duì)手機(jī)制

D.凈額結(jié)算機(jī)制

【答案】：C113、政府、金融機(jī)構(gòu)或企業(yè)通過發(fā)行債權(quán)債務(wù)憑證來獲得資金融通的一種方式是（）。

A.股票市場融資

B.債券市場融資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資融資

D.民間借貸

【答案】：B114、（）是地方政府根據(jù)本地區(qū)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和資金需求狀況，以承擔(dān)還本付息責(zé)任為前提，向社會(huì)籌集資金的債務(wù)憑證。

A.中央政府債券

B.地方政府債券

C.普通債券

D.可轉(zhuǎn)換債券

【答案】：B115、（）是指債券買賣雙方在成交的同時(shí)約定于未來某一時(shí)間以某一約定價(jià)格雙方再進(jìn)行反向交易的行為。

A.現(xiàn)券交易

B.回購交易

C.遠(yuǎn)期交易

D.期貨交易

【答案】：B116、對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理是基金投資管理中的重要內(nèi)容。在基金管理人的投資管理活動(dòng)中，資金投資面臨（）與（）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

B.外部風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)

C.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場風(fēng)險(xiǎn)政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B117、在競爭性招標(biāo)方式中，下列關(guān)于投標(biāo)限定的描述正確的是（）。

A.每一國債承銷團(tuán)成員最高不得小于當(dāng)期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

B.每一國債承銷團(tuán)成員最低投標(biāo)標(biāo)位差不得小于當(dāng)期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

C.每一國債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得小于當(dāng)期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

D.每一國債承銷團(tuán)成員最高、最低投標(biāo)標(biāo)位差不得大于當(dāng)期（次）國債發(fā)行文件規(guī)定的投標(biāo)標(biāo)位差

【答案】：D118、金融債券發(fā)行后，信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)每（）對(duì)該金融債券進(jìn)行跟蹤信用評(píng)級(jí)。

A.季度

B.半年

C.年

D.月

【答案】：C119、企業(yè)改組為擬上市股份有限公司，發(fā)起人出資設(shè)立公司，由（）出其驗(yàn)資報(bào)告。

A.評(píng)估師事務(wù)所

B.保薦機(jī)構(gòu)

C.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

D.律師事務(wù)所

【答案】：C120、下列關(guān)于證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的說法中，錯(cuò)誤的是（）.

A.保薦機(jī)構(gòu)負(fù)有對(duì)發(fā)行人進(jìn)行盡職調(diào)查的義務(wù)

B.證券承銷是指證券公司代理證券發(fā)行人發(fā)行證券的行為

C.證券發(fā)行人負(fù)責(zé)證券發(fā)行的主承銷工作

D.證券公司履行保薦職責(zé)，應(yīng)按規(guī)定注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)

【答案】：C121、進(jìn)一步明確了金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營原則的是（）。

A.1993年，全面整頓金融秩序

B.2003年，中國銀行業(yè)監(jiān)管委員會(huì)成立

C.1998年頒布《證券法》

D.“分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管”的金融體系的確立

【答案】：C122、新金融資產(chǎn)的發(fā)行市場是（）。

A.股票市場

B.債券市場

C.一級(jí)市場

D.二級(jí)市場

【答案】：C123、地方政府專項(xiàng)債券的期限為（）。

A.1年、2年、3年、5年

B.1年、3年、5年、7年、10年

C.1年、3年、4年、7年、10年

D.1年、2年、3年、5年、7年、10年

【答案】：D124、下列關(guān)于金融衍生工具的發(fā)展動(dòng)因，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是投機(jī)

B.20世紀(jì)80年代以來的金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展

C.金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)

D.新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段

【答案】：A125、從根本上來說，股票供求以及股票價(jià)格主要取決于（）

A.股本結(jié)構(gòu)

B.稅收政策

C.未來預(yù)期

D.分配政策

【答案】：C126、社會(huì)保險(xiǎn)基金的結(jié)余額應(yīng)全部用于購買（）和存入財(cái)政專戶在銀行，嚴(yán)禁投入其他金融和經(jīng)營性事業(yè)。

A.企業(yè)債

B.金融債

C.股票

D.國債

【答案】：D127、與證券投資相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)被稱為總風(fēng)險(xiǎn)，可分為（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)和非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.匯率風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)

C.自然風(fēng)險(xiǎn)和人為風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)和市場風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A128、窗口指導(dǎo)屬于（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.公開市場操作

C.直接信用控制的貨幣政策工具

D.間接信用控制的貨幣政策工具

【答案】：D129、下列關(guān)于競價(jià)與成交的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券交易所內(nèi)的證券競價(jià)交易按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則撮合成交

B.我國證券交易所采用兩種競價(jià)方式：集合競價(jià)方式和連續(xù)競價(jià)方式

C.集合競價(jià)是指對(duì)在規(guī)定的一段時(shí)間內(nèi)接受的買賣申報(bào)一次性集中撮合的競價(jià)方式

D.買賣方向、價(jià)格相同的，后申報(bào)者優(yōu)先于先申報(bào)者

【答案】：D130、有資格申請(qǐng)加入我國憑證式國債承銷團(tuán)資格的是（）。

A.僅商業(yè)銀行

B.商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行

C.商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行和信托機(jī)構(gòu)

D.僅信托機(jī)構(gòu)

【答案】：B131、下列（）不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。

A.發(fā)行主體不同

B.權(quán)利載體不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同

【答案】：B132、投資者持有某上市公司()股份時(shí)，繼續(xù)收購的，應(yīng)當(dāng)履行其強(qiáng)制收購義務(wù)。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B133、（）要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權(quán)利。

A.公正原則

B.公平原則

C.公開原則

D.透明原則

【答案】：B134、（）是指只有在沒有現(xiàn)金凈流量為正的項(xiàng)目的時(shí)候才會(huì)支付股利的政策。

A.固定股利政策

B.固定股利支付率政策

C.零股利政策

D.剩余股利政策

【答案】：D135、我國在證券交易所市場上市的債券品種不包括()。

A.國債

B.公司債

C.地方政府債

D.資產(chǎn)證券化證券

【答案】：C136、下列選項(xiàng)中，利率在償付期限內(nèi)發(fā)生變化的是（）

A.貼現(xiàn)債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動(dòng)利率債券

【答案】：D137、下列關(guān)于委托受理的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買賣證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書載明的證券名稱、買賣數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照證券交易所規(guī)則代理買賣證券

B.證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶委托后應(yīng)按“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則進(jìn)行申報(bào)競價(jià)

C.經(jīng)紀(jì)商在收到客戶委托后，應(yīng)對(duì)委托人身份、委托內(nèi)容、委托賣出的實(shí)際證券數(shù)量及委托買入的實(shí)際資金余額進(jìn)行審查

D.委托受理的手續(xù)和過程包括委托受理、委托執(zhí)行和委托撤銷

【答案】：B138、下列關(guān)于金融期權(quán)特征的描述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.與金融期貨相比，金融期權(quán)的主要特征在于它僅僅是買賣權(quán)利的交換

B.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

C.期權(quán)的買方不能行使他所擁有的權(quán)利

D.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

【答案】：C139、基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，向中國證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告?；饌浒缸裕ǎ┲掌穑鸷贤?。

A.中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)

B.基金募集期限屆滿

C.聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)

D.提交驗(yàn)資報(bào)告

【答案】：A140、下列關(guān)于上市開放式基金（LOF）的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.LOF僅能在交易所申購、贖回

B.LOF申購和贖回均以現(xiàn)金進(jìn)行

C.LOF可以是主動(dòng)管理型基金

D.LOF不會(huì)出現(xiàn)大幅度折價(jià)交易

【答案】：A141、人為操縱往往會(huì)引起股票價(jià)格（）。

A.上升

B.下降

C.不變

D.短期劇烈波動(dòng)

【答案】：D142、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價(jià)格的不利變動(dòng)而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：B143、中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

【答案】：B144、證券機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立健全的（）體系，定期對(duì)公司所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行檢測，編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，確保各類風(fēng)險(xiǎn)信息順暢并及時(shí)地在公司內(nèi)部傳遞。

A.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警

B.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

D.風(fēng)險(xiǎn)控制

【答案】：C145、我國企業(yè)債券的發(fā)展大致經(jīng)歷了四個(gè)階段，機(jī)構(gòu)投資者逐漸成為我國企業(yè)債券的主要投資者出現(xiàn)在（）。

A.萌芽期

B.發(fā)展期

C.整頓期

D.再度發(fā)展期

【答案】：D146、根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對(duì)非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實(shí)際控制人及其控制的企業(yè)認(rèn)購的股份，（）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A147、深圳證券交易所買賣無價(jià)格漲跌幅限制的股票，集合競價(jià)階段的有效申報(bào)價(jià)格應(yīng)符合：股票上市首日開盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為發(fā)行價(jià)的（）以內(nèi)，連續(xù)競價(jià)、收盤集合競價(jià)的有效競價(jià)范圍為最近成交價(jià)的上下（）。

A.600％；10％

B.900％；10％

C.900％；50％

D.600％；50％

【答案】：B148、下列做法中，不符合相關(guān)規(guī)定的是（）。

A.趙某是政府部門工作人員，申請(qǐng)開設(shè)了個(gè)人證券賬戶

B.張某在開設(shè)證券賬戶時(shí)，采用的是其身份證上的姓名

C.王某使用其妻子的名義開設(shè)了證券賬戶

D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司為李某開立一碼通賬戶和相應(yīng)子賬戶

【答案】：C149、下列不屬于境外上市外資股的特點(diǎn)的是（）。

A.記名股票

B.外幣認(rèn)購買賣

C.人民幣標(biāo)明股票面值

D.公司支付股利時(shí)以外幣計(jì)價(jià)

【答案】：D150、下列關(guān)于現(xiàn)行我國國債的發(fā)行方式說法正確的是（）。

A.記賬式國債和儲(chǔ)蓄國債都采用代銷方式發(fā)行

B.記賬式國債和儲(chǔ)蓄國債都采用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行

C.記賬式國債采用代銷方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國債釆用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行

D.記賬式國債采用競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，儲(chǔ)蓄國債采用代銷方式發(fā)行

【答案】：D151、股票代表著股東的（），所以對(duì)于股份公司來說，通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆（），股票的轉(zhuǎn)讓（）。

A.暫時(shí)性投資、不穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

B.暫時(shí)性投資、穩(wěn)定的自有資本、將減少公司資本

C.永久性投資、穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

D.永久性投資、不穩(wěn)定的自有資本、并不減少公司資本

【答案】：C152、科創(chuàng)板股票競價(jià)交易實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

【答案】：C153、下列（）不屬于可交換債券與可轉(zhuǎn)換債券區(qū)別。

A.發(fā)行主體不同

B.權(quán)利載體不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.轉(zhuǎn)股對(duì)公司股本的影響不同

【答案】：B154、（）是指由經(jīng)營、管理以及其他行為或外部事件導(dǎo)致利益相關(guān)方對(duì)金融機(jī)構(gòu)產(chǎn)生負(fù)面評(píng)價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D155、記賬式國債投標(biāo)量變動(dòng)幅度為（）的整數(shù)倍。

A.0.1億元

B.0.15億元

C.0.2億元

D.0.25億元

【答案】：A156、基金管理人可以從開放式基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提一定比例的（），用于基金的持續(xù)銷售和給基金份額持有人提供服務(wù)。

A.申購費(fèi)

B.銷售服務(wù)費(fèi)

C.贖回費(fèi)

D.基金托管費(fèi)

【答案】：B157、投資機(jī)構(gòu)通過（），從各個(gè)方面規(guī)范自己的投資行為，保護(hù)客戶的利益，維護(hù)自己在社會(huì)上的信譽(yù)。

A.自律管理

B.科學(xué)管理

C.廉潔自律

D.規(guī)避監(jiān)管

【答案】：A158、單個(gè)投資組合的企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D159、有關(guān)私募債券的發(fā)行對(duì)象，說法有誤的是（）。

A.私募公司債的發(fā)行對(duì)象為合格投資者

B.私募債券可以采取公開制度向合格投資者發(fā)行債券

C.私募公司債每次發(fā)行對(duì)象不得超過200人

D.私募債券募集對(duì)象為有限數(shù)量的專業(yè)投資機(jī)構(gòu)

【答案】：B160、倫敦證交所分為不同層次和板塊，滿足各類籌資者的需求。其中主板市場在諸層次市場中監(jiān)管最為嚴(yán)格。其中不屬于主板上市的分類的是（）

A.高成長板塊上市

B.高級(jí)上市

C.標(biāo)準(zhǔn)上市

D.低成長板塊上市

【答案】：D161、下列關(guān)于我國證券公司發(fā)展歷程的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.我國證券公司發(fā)展的第五階段為強(qiáng)監(jiān)管和擴(kuò)大開放

B.在我國證券公司發(fā)展的第一階段，證券公司處于萌芽狀態(tài)，資產(chǎn)規(guī)模相對(duì)較小

C.我國證券公司發(fā)展的第二階段，證券公司經(jīng)歷數(shù)量激增、業(yè)務(wù)擴(kuò)大及第一次綜合治理

D.我國證券公司發(fā)展的第四階段，《證券法》頒布及第二次綜合治理

【答案】：D162、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B163、下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的說法中正確是（）。

A.可贖回債券，當(dāng)公司股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)低于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，公司可以按照事先約定的贖回價(jià)格買回發(fā)行在外尚未轉(zhuǎn)股的可轉(zhuǎn)換債券。

B.可回售債券是當(dāng)公司的股票價(jià)格在一段時(shí)間內(nèi)連續(xù)高于轉(zhuǎn)換價(jià)格達(dá)到一定幅度時(shí)，可轉(zhuǎn)換公司債券持有人有權(quán)按事先約定的價(jià)格將所持可轉(zhuǎn)債賣給發(fā)行人

C.可轉(zhuǎn)換債券包含贖回條款和回售條款，一般可以分為可贖回債券和可回售債券

D.可轉(zhuǎn)換公司債券一般不需要經(jīng)股東大會(huì)或董事會(huì)的決議通過才能發(fā)行

【答案】：C164、有宏觀經(jīng)濟(jì)“晴雨表”之稱的是（）。

A.主板市場

B.中小板市場

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.券商柜臺(tái)市場

【答案】：A165、以下不屬于我國場外市場的是（）.

A.區(qū)域性股權(quán)交易市場

B.券商柜臺(tái)交易

C.私募基金市場

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：D166、股票的理論價(jià)格是（）經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和。

A.股票價(jià)值

B.股票未來收益

C.股票賬面價(jià)值

D.股票內(nèi)在價(jià)值

【答案】：B167、下列關(guān)于遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是（）。

A.期貨合約在交易所內(nèi)交易，具有公開性

B.遠(yuǎn)期合約的所有事項(xiàng)都要由交易雙方協(xié)商確定

C.遠(yuǎn)期合約無價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D.期貨合約存在信用風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：D168、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）

A.開展投資者教育和保護(hù)

B.提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務(wù)

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場信息

【答案】：B169、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計(jì)20萬元，本期營運(yùn)資金增加50萬元，長期經(jīng)營性資產(chǎn)增加15萬元，償還債務(wù)80萬元。因此當(dāng)年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.335

B.365

C.375

D.405

【答案】：C170、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D171、投資者需使用個(gè)人國債賬戶和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認(rèn)購儲(chǔ)蓄國債(電子式)，單一個(gè)人國債賬戶購買單期儲(chǔ)蓄國債(電子式)的最高限額為（）。

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.500萬元

【答案】：D172、在全球金融體系的主要參與者中，不屬于存款吸收機(jī)構(gòu)的是（）。

A.證券交易商

B.信用合作社

C.儲(chǔ)蓄銀行

D.抵押貸款銀行

【答案】：A173、系列基金又稱為（）。

A.上市開放式基金

B.ETF聯(lián)接基金

C.指數(shù)基金

D.傘形基金

【答案】：D174、下列關(guān)于委托撤銷的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

B.證券營業(yè)部申報(bào)競價(jià)成交后，買賣即告成立，但成交部分經(jīng)審批后可以撤銷

C.在采用客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員直接申報(bào)的情況下，客戶或證券經(jīng)紀(jì)商營業(yè)部業(yè)務(wù)員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

D.對(duì)客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍

【答案】：B175、關(guān)于證券交易所對(duì)會(huì)員的管理，下列說法錯(cuò)誤的是()。

A.接納的會(huì)員，應(yīng)當(dāng)是有權(quán)部門批準(zhǔn)設(shè)立并具有法人地位的境內(nèi)證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)

B.必須限定交易席位的數(shù)量，如設(shè)立普通席位以外的席位，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)

C.會(huì)員可以將席位部分以出租或者承包等形式交由其他機(jī)構(gòu)和個(gè)人使用

D.決定接納或者開除會(huì)員及正式會(huì)員以外的其他會(huì)員，應(yīng)當(dāng)在規(guī)定時(shí)問內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案

【答案】：C176、投資者最為關(guān)心的價(jià)格是股票的（）。

A.市場價(jià)格

B.交易價(jià)格

C.發(fā)行價(jià)格

D.理論價(jià)格

【答案】：A177、中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)按照審慎監(jiān)管原則，不可以（）

A.要求基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東、實(shí)際控制人報(bào)送相關(guān)信息、材料

B.定期對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

C.對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)及其股東，實(shí)際控制人報(bào)送的相關(guān)備案材料提出批準(zhǔn)與否的意見

D.不定期對(duì)基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)及相關(guān)服務(wù)業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行現(xiàn)場檢查

【答案】：C178、在票面利率的基礎(chǔ)上參照預(yù)先確定的某一基準(zhǔn)利率予以定期調(diào)整的債券指的是（?）。

A.零息債券

B.浮動(dòng)利率債券

C.息票累積債券

D.附息債券

【答案】：B179、下面關(guān)于證券登記結(jié)算制度表述錯(cuò)誤的是（）。

A.投資者可以將本人的證券賬戶提供給他人使用

B.只有獲得證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)結(jié)算參與人資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)才能直接進(jìn)入登記結(jié)算系統(tǒng)參與結(jié)算業(yè)務(wù)

C.目前我國對(duì)證券交易所達(dá)成的多數(shù)證券交易均采取多邊凈額結(jié)算方式

D.證券登記結(jié)算公司按照業(yè)務(wù)規(guī)則收取的各類結(jié)算資金和證券，必許存放于專門的清算交收賬戶

【答案】：A180、以下對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)與金融之間的相互關(guān)系的表述中，不完全合理的是（）。

A.實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平和質(zhì)量從根本上決定著金融發(fā)展水平和質(zhì)量，實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展不好，風(fēng)險(xiǎn)最后會(huì)集中反映在金融體系中

B.金融的健康發(fā)展可以促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長

C.金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和復(fù)雜化，使得實(shí)體經(jīng)濟(jì)和金融的界限日益分明

D.金融監(jiān)管可以避免金融與實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過分脫節(jié)

【答案】：C181、按照組織方式，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場權(quán)益市場

B.—級(jí)市場二級(jí)市場

C.貨幣市場資本市場

D.交易所市場場外交易市場

【答案】：D182、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】：B183、金融資產(chǎn)的持有者為了資金安全而進(jìn)行資金調(diào)撥所形成的短期資金流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.保值性資金的流動(dòng)

D.投機(jī)性資金的流動(dòng)

【答案】：C184、交易所市場發(fā)行國債實(shí)行場外分銷時(shí)，國債認(rèn)購款的支付時(shí)間為（）

A.辦理過戶的前一交易日

B.辦理過戶交易日當(dāng)日

C.辦理過戶交易日后一日

D.買賣雙方可自由協(xié)商確定

【答案】：D185、2008年1月20日，財(cái)政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日到期，發(fā)行價(jià)格為85元。2010年3月5日的累計(jì)利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D186、中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運(yùn)用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。

A.—般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：B187、企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份，稱為（）

A.法人股

B.國家股

C.社會(huì)公眾股

D.外資股

【答案】：A188、下列關(guān)于股票的理論價(jià)格的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票價(jià)格是指股票在證券市場上買賣的價(jià)格

B.股票價(jià)格應(yīng)由其價(jià)值決定，但股票本身也有價(jià)值

C.股票之所以有價(jià)格，是因?yàn)樗碇找娴膬r(jià)值，即能給它的持有者帶來股息紅利

D.現(xiàn)值理論認(rèn)為，人們之所以愿意購買股票和其他證券，是因?yàn)樗軌驗(yàn)樗某钟腥藥眍A(yù)期收益

【答案】：B189、創(chuàng)業(yè)板上市公司非公開發(fā)行股票發(fā)行價(jià)格不低于定價(jià)基準(zhǔn)日前20個(gè)交易

A.70%

B.15%

C.80%

D.90%

【答案】：C190、下列不屬于證券交易所理事會(huì)職責(zé)的是（）。

A.執(zhí)行會(huì)員大會(huì)的決議

B.審定總經(jīng)理提出的工作計(jì)劃

C.根據(jù)需要決定專門委員會(huì)的設(shè)置

D.審議和通過證券交易所的財(cái)務(wù)預(yù)算、決算報(bào)告

【答案】：D191、為報(bào)價(jià)系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺(tái)指的是()。

A.機(jī)構(gòu)間私募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

B.機(jī)構(gòu)間公募產(chǎn)品報(bào)價(jià)與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域間股權(quán)交易市場

【答案】：A192、證券市場上，資金的供給者（或證券的需求者）是（）。

A.證券發(fā)行人

B.證券投資者

C.證券中介機(jī)構(gòu)

D.監(jiān)管部門

【答案】：B193、優(yōu)先股對(duì)發(fā)行人的意義包括（）。

A.享受利息稅前抵扣

B.享有較為固定的收益

C.避免決策權(quán)分散

D.為公司籌集短期資金

【答案】：C194、不屬于經(jīng)常采用的貨幣政策中介目標(biāo)的是（）

A.銀行信貸規(guī)模

B.短期貨幣市場利率

C.貨幣供應(yīng)量

D.長期利率

【答案】：B195、地方債債權(quán)確立實(shí)行（）方式。

A.中標(biāo)得券

B.認(rèn)購得券

C.見款付券

D.見認(rèn)購單付券

【答案】：C196、證券公司經(jīng)理層對(duì)全面風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)主要責(zé)任，應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)不包括（）。

A.制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并適時(shí)調(diào)整

B.建立健全公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)營管理架構(gòu)

C.建立涵蓋風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的全員績效考核體系

D.協(xié)助、指導(dǎo)和檢查各部門、分支機(jī)構(gòu)及子公司的風(fēng)險(xiǎn)管理工作

【答案】：D197、下列關(guān)于證券市場投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券市場投資者，是指僅以取得利息和資本收益為目的，購買并持有有價(jià)證券，承擔(dān)證券投資風(fēng)險(xiǎn)并行使證券權(quán)利的主體

B.證券市場投資者是證券市場的資金供給者

C.眾多的證券市場投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動(dòng)證券市場價(jià)格形成和流動(dòng)性的根本動(dòng)力

D.證券市場各類投資者的目的各不相同，有些偏重于長期投資，有些則偏重于短線交易

【答案】：A198、商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)債務(wù)，固定期限不低于（）。

A.2年

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：D199、若商業(yè)銀行的法定存款準(zhǔn)備率為6％，客戶提取現(xiàn)金比率為10％，超額準(zhǔn)備率為9％，則可求出貨幣乘數(shù)為()。

A.4.4

B.4.7

C.5.3

D.5.9

【答案】：A200、股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具不包括（）。

A.股票期貨

B.股票指數(shù)期權(quán)

C.金融互換

D.股票期權(quán)

【答案】：C201、區(qū)域性股票市場實(shí)行（）制度。

A.投資者制度

B.準(zhǔn)入制度

C.核定制度

D.合格投資者制度

【答案】：D202、間接融資相對(duì)集中于銀行或非銀行金融機(jī)構(gòu)，國家對(duì)金融機(jī)構(gòu)的管理一般都較為嚴(yán)格，銀行自身的經(jīng)營也多采取穩(wěn)健方針，一些國家還實(shí)行了存款保險(xiǎn)制度，這反映出間接融資具有（）的特點(diǎn)。

A.資金獲得的間接性

B.融資的相對(duì)集中性

C.融資信譽(yù)的差異性相對(duì)較小

D.可逆性

【答案】：C203、期限在1年以上的資金的跨國流動(dòng)是（）。

A.貿(mào)易資金的流動(dòng)

B.套利性資金的流動(dòng)

C.國際長期資金流動(dòng)

D.保值性資金的流動(dòng)

【答案】：C204、國際金融監(jiān)管體系不包括（）。

A.巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)

B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

C.國際證監(jiān)會(huì)組織

D.國際保險(xiǎn)監(jiān)督官協(xié)會(huì)

【答案】：B205、國債承銷團(tuán)甲類成員最低承銷額（含追加承銷部分）為當(dāng)期（次）國債競爭性招標(biāo)額的（）；乙類為（）。

A.0.1％.0.2％

B.0.2％，0.2％

C.0.2％.1％

D.1％，0.2％

【答案】：D206、以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.利率風(fēng)險(xiǎn)

C.經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

D.政策風(fēng)險(xiǎn)

【答案】：A207、基金管理人是基金的募集者和管理者，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心的作用。在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的（）承擔(dān)。

A.基金投資公司

B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

C.基金銷售機(jī)構(gòu)

D.基金管理公司

【答案】：D208、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0．5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1．05元，則其可得到的贖回金額為（）。

A.10497.5元

B.10347.5元

C.10227.5元

D.10447.5元

【答案】：D209、公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負(fù)債總額后的凈值，從會(huì)計(jì)角度說，等于（）。

A.股東利潤

B.股東收益

C.股東權(quán)益價(jià)值

D.股東紅利

【答案】：C210、證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)時(shí)，證券金融公司應(yīng)當(dāng)了解參與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的（）的基本情況、業(yè)務(wù)范圍、財(cái)務(wù)狀況、違約記錄、風(fēng)險(xiǎn)控制能力等，并以書面和電子的方式予以記錄和保存。

A.資產(chǎn)管理公司

B.期貨公司

C.基金管理公司

D.證券公司

【答案】：D211、下面關(guān)于對(duì)于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以有限公司形式組織并以營利為目的的法人團(tuán)體，一般由金融機(jī)構(gòu)及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀(jì)商和證券自營商的名額、資格和公司存續(xù)期限

C.組織機(jī)構(gòu)與普通股份有限公司相似，由股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和經(jīng)理層構(gòu)成

D.成員公司的雇員可以擔(dān)任證券交易所的高級(jí)職員

【答案】：D212、在我國，當(dāng)公司破產(chǎn)清算或解散清算時(shí)，公司的剩余資產(chǎn)在分配給股東之前，一般按照下列順序（）。

A.清償公司債務(wù)；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；支付清算費(fèi)用

B.支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款；清償公司債務(wù)

C.支付清算費(fèi)用；繳納所欠稅款；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；清償公司債務(wù)

D.清償公司債務(wù)；支付清算費(fèi)用；支付公司員工工資和勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)用；繳納所欠稅款

【答案】：B213、按照《中國金融期貨交易所交易規(guī)則》及相關(guān)細(xì)則，5年期、10年期國債期貨合約上市首日起，進(jìn)行投機(jī)交易的客戶某一合約單邊持倉限額為（）手。

A.600

B.1200

C.2000

D.5000

【答案】：C214、下列關(guān)于不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金說法錯(cuò)誤的是（）。

A.以基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目產(chǎn)生的現(xiàn)金流為償付來源

B.以基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持專項(xiàng)計(jì)劃為載體

C.向投資者發(fā)行的代表基礎(chǔ)設(shè)施財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)益份額

D.目前我國不動(dòng)產(chǎn)投資信托基金發(fā)展已經(jīng)相當(dāng)成熟

【答案】：D215、下列關(guān)于企業(yè)法人類機(jī)構(gòu)投資者的說法，錯(cuò)誤的是（）

A.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)不可參與股票配售

B.按照現(xiàn)行規(guī)定，各類企業(yè)可投資于股票二級(jí)市場

C.企業(yè)可以通過股票投資實(shí)現(xiàn)對(duì)其他企業(yè)的控股或參股，也可將暫時(shí)閑置的資金通過自營或委托專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行證券投資以獲取收益

D.企業(yè)可以用自己的積累資金或暫時(shí)不用的閑置資金進(jìn)行證券投資

【答案】：A216、證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)交易中一項(xiàng)和數(shù)項(xiàng)的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。

A.1000萬

B.5000萬

C.1億

D.3億

【答案】：B217、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)，其具有3年以上資信評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)的評(píng)級(jí)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)不少于（）人。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B218、證券市場融資活動(dòng)是指資金盈余單位和（）之間以有價(jià)證券為媒介，實(shí)現(xiàn)資金融通的金融活動(dòng)。

A.個(gè)人投資者

B.赤字單位

C.證券投資單位

D.證券公司

【答案】：B219、選定有代表性的樣本股票，確定基期指數(shù)，然后計(jì)算某一日樣本股票的價(jià)格平均數(shù)，將該平均數(shù)與基期對(duì)應(yīng)的平均數(shù)相比，最后乘以基期指數(shù)得出該日股票價(jià)格平均指數(shù)，這種編制方法是（）。

A.算數(shù)平均法

B.—次性平均法

C.加權(quán)平均法

D.幾何平均法

【答案】：A220、以下說法不正確的是（）。

A.證券公司開展自營業(yè)務(wù)，或者設(shè)立子公司開展自營業(yè)務(wù)，都需要取得證券監(jiān)管部門的業(yè)務(wù)許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務(wù)的子公司提供融資或者擔(dān)保

C.證券自營活動(dòng)有利于活躍證券市場，維護(hù)交易的連續(xù)性

D.證券公司將自有資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級(jí)公司債、貨幣市場基金、央行票據(jù)等風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較強(qiáng)的證券，或者委托其他證券公司或者基金管理公司進(jìn)行證券投資管理，且投資規(guī)模合計(jì)不超過其凈資本80％的，無須取得證券自營業(yè)務(wù)資格

【答案】：B221、如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其（）后，即視同確認(rèn)了身份。

A.輸入相關(guān)的賬號(hào)

B.輸入正確的密碼

C.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼

D.輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼，以及進(jìn)行過交易

【答案】：C222、對(duì)股份有限公司而言，可以避免公司經(jīng)營決策權(quán)改變和分散的行為是（）。

A.發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券

B.引入戰(zhàn)略投資者

C.發(fā)行優(yōu)先股

D.發(fā)行普通股

【答案】：C223、由于影響股票價(jià)格的因素復(fù)雜多變，股票的市場價(jià)格呈現(xiàn)出（）的特征。

A.穩(wěn)定性

B.波動(dòng)性

C.靈活性

D.復(fù)雜性

【答案】：B224、下列關(guān)于可續(xù)期企業(yè)債券的說法，有誤的是（）

A.理論上可不斷續(xù)期永續(xù)存在

B.計(jì)息周期一般在5到10年

C.具有期限超長、主動(dòng)贖回、可充當(dāng)資本金等諸多優(yōu)勢

D.發(fā)改委并未對(duì)該類債券制定專門的規(guī)定

【答案】：B225、債券種類很多，依據(jù)不同的標(biāo)準(zhǔn)會(huì)有不同的分類。其中，債券按付息方式分類，可以分為（）

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：B226、下列關(guān)于開放式基金申購、贖回原則的表述，正確的是（）。

A.基金實(shí)行“金額申購、份額贖回”原則

B.基金實(shí)行“份額申購、金額贖回”原則

C.基金實(shí)行“份額申購、份額贖回”原則

D.基金實(shí)行“金額申購、金額贖回”原則

【答案】：A227、在我國證券交易所的證券交易中，不受10%漲跌幅限制的是（）。

A.已上市A股

B.已上市B股

C.已上市基金

D.首日上市的證券

【答案】：D228、記名股票相較于無記名股票的特點(diǎn)不包括（）。

A.可以一次或分次繳納出資

B.相對(duì)安全

C.股東權(quán)利歸屬于股票的持有人

D.轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜

【答案】：C229、（）是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會(huì)團(tuán)體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A.社會(huì)公眾股

B.法人股

C.外資股

D.國家股

【答案】：B230、被稱為“宏觀經(jīng)濟(jì)晴雨表”的是（）。

A.主板市場

B.二板市場

C.“新三板”市場

D.創(chuàng)業(yè)板市場

【答案】：A231、“金融加速器”理論認(rèn)為（）

A.金融市場只是被動(dòng)地反映實(shí)體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的運(yùn)行狀況

B.貨幣供應(yīng)量的變化影響名義變量而不影響實(shí)際變量，貨幣經(jīng)濟(jì)只是覆蓋實(shí)體經(jīng)濟(jì)上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對(duì)稱導(dǎo)致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應(yīng)會(huì)放大對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)產(chǎn)出的動(dòng)態(tài)影響

D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟(jì)的主要特征，通過利率對(duì)投資的誘導(dǎo)等作用，貨幣能影響實(shí)體經(jīng)濟(jì)

【答案】：C232、按基礎(chǔ)資產(chǎn)分類，權(quán)證的分類不包括（）。

A.股權(quán)類權(quán)證

B.債權(quán)類權(quán)證

C.其他權(quán)證

D.股本權(quán)證

【答案】：D233、設(shè)立公募基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：注冊資本不低于人民幣（），且必須為實(shí)繳貨幣資本。

A.1億元

B.2億元

C.3億元

D.4億元

【答案】：A234、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的（）機(jī)構(gòu)。

A.非法人

B.投資

C.合伙

D.法人

【答案】：D235、下面對(duì)機(jī)構(gòu)投資者描述錯(cuò)誤的是（）。

A.按機(jī)構(gòu)投資者業(yè)務(wù)與資本市場的關(guān)系，可分為金融機(jī)構(gòu)投資者和非金融機(jī)構(gòu)投資者

B.—般機(jī)構(gòu)投資者相比較戰(zhàn)略投資者的定義，條件更為寬松

C.戰(zhàn)略機(jī)構(gòu)投資者是因機(jī)構(gòu)投資者與股票二級(jí)市場的配售關(guān)系演化而來的

D.機(jī)構(gòu)投資者限定為可以開設(shè)股票賬戶的法人

【答案】：C236、中國人民銀行于（）年開始發(fā)行中央銀行票據(jù)。

A.2001

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B237、公司債券實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣()億元，可在全國銀行間債券市場交易流通。

A.3

B.4

C.5

D.7

【答案】：C238、關(guān)于債券的到期期限，下列說法錯(cuò)誤的是（）。

A.債券到期期限是指債券從發(fā)行之日起至償清本息之日止的時(shí)間

B.債券到期期限是債券發(fā)行人承諾履行合同義務(wù)的全部時(shí)間

C.各種債券的償還期限都是相同的

D.習(xí)慣上有短期債券、中期債券和長期債券之分

【答案】：C239、小微企業(yè)專項(xiàng)金融債的發(fā)債主體是（）。

A.保險(xiǎn)公司

B.商業(yè)銀行

C.證券公司

D.小微企業(yè)

【答案】：B240、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費(fèi)一部分屬于（）的收入，一部分由證券公司留存。

A.國家稅收部門

B.中國證監(jiān)會(huì)

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

【答案】：C241、國債以競爭性招標(biāo)方式發(fā)行，標(biāo)的為利率時(shí)，標(biāo)位變動(dòng)幅度為（）

A.0.01%

B.0.001%

C.0.1%

D.0.0001%

【答案】：A242、歐洲債券是指借款人（）。?

A.在歐洲國家發(fā)行，以該國貨幣標(biāo)明面值的外國債券

B.在本國境外市場發(fā)行，不以發(fā)行市場所在國貨幣為面值的國際債券

C.在歐洲國家發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

D.在本國發(fā)行，以歐元標(biāo)明面值的外國債券

【答案】：B243、（）是指交易所將當(dāng)日以漲跌停板價(jià)格申報(bào)的未成交平倉報(bào)單，以當(dāng)日漲跌停板價(jià)格與該合約凈持倉盈利客戶按照持倉比例自動(dòng)撮合成交。

A.強(qiáng)行平倉制度

B.強(qiáng)制減倉制度

C.限倉制度

D.集中交易制度

【答案】：B244、根據(jù)《上海證券交易所科創(chuàng)板股票交易特別規(guī)定》，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前（）個(gè)交易日不設(shè)價(jià)格漲跌幅限制。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B245、下列關(guān)于股票的永久性的說法中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關(guān)系

B.永久性是指股票所載有權(quán)利的有效性是始終不變的

C.股票持有者可以出售股票而轉(zhuǎn)讓其股東身份

D.對(duì)于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本

【答案】：D246、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會(huì)自律管理職能的是（）。

A.組織證券業(yè)從業(yè)人員水平考試

B.推動(dòng)會(huì)員開展投資者教育和保護(hù)工作，維護(hù)投資者合法權(quán)益

C.組織開展證券業(yè)國際交流與合作

D.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊

【答案】：D247、基金管理費(fèi)率的大小，通常（）。

A.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

B.與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

C.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比

D.與基金規(guī)模成正比，與風(fēng)險(xiǎn)成反比

【答案】：A248、下列各項(xiàng)中，一般不被認(rèn)為是信用違約互換交易主要風(fēng)險(xiǎn)來源的是（）

A.較高的杠桿性

B.參考信用工具的價(jià)格波動(dòng)性

C.信用保護(hù)的買方無需真正持有作為參考的信用工具

D.場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管

【答案】：B249、中國外匯交易中心于（）年8月15日，開展銀行間遠(yuǎn)期外匯交易。

A.2004

B.2005

C.2006

D.2007

【答案】：B250、股票、債券等屬于（）。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：C251、基金資產(chǎn)估值引起的資產(chǎn)價(jià)值變動(dòng)作為（）變動(dòng)損益計(jì)入當(dāng)期損益。

A.內(nèi)在價(jià)值

B.外在價(jià)值

C.公允價(jià)值

D.實(shí)際價(jià)值

【答案】：C252、下列關(guān)于公司型基金的說法，正確的是（）。

A.公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金

B.公司型基金的投資者對(duì)基金運(yùn)作的影響比契約型基金的投資者大

C.公司型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的信托財(cái)產(chǎn)

D.公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人

【答案】：B253、關(guān)于地方政府債券，下列論述正確的是（）。

A.地方政府債券通常可以分為一般債券和普通債券

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時(shí)經(jīng)費(fèi)不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設(shè)某項(xiàng)具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

【答案】：D254、以下關(guān)于股票分割與合并的說法，錯(cuò)誤的是()

A.股票分割與合并，不改變每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

B.從理論來說，股票分割與合并都不會(huì)影響股東所持股票的市值

C.事實(shí)上，股票分割與合并通常會(huì)刺激股價(jià)上升或下降

D.股票合并后，對(duì)股票的流動(dòng)性和估值均不會(huì)產(chǎn)生影響

【答案】：D255、對(duì)于一些無利潤甚至虧損的企業(yè)，經(jīng)營性現(xiàn)金流也為負(fù)，賬面價(jià)值比較低，此時(shí)采用（）估值會(huì)比較實(shí)用