2026年證券從業(yè)之金融市場基礎知識考試題庫500道第一部分單選題(500題)1、基金經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額?；鸸芾砣藨斪允盏胶藴饰募掌穑ǎ﹥?nèi)進行基金份額的發(fā)售。

A.2個月

B.3個月

C.6個月

D.9個月

【答案】：C2、避險性資金流動或資本外逃又被稱為（）。

A.貿(mào)易資金的流動

B.套利性資金的流動

C.保值性資金的流動

D.投機性資金的流動

【答案】：C3、關于地方政府債券，下列論述正確的是（）。

A.地方政府債券通?？梢苑譃橐话銈推胀▊?/p>

B.收益?zhèn)侵傅胤秸疄榫徑赓Y金緊張或解決臨時經(jīng)費不足而發(fā)行的債券

C.普通債券是指為籌集資金建設某項具體工程而發(fā)行的債券

D.地方政府債券簡稱“地方債券”，也可以稱為“地方公債”或“地方債”

【答案】：D4、下列關于證券公司次級債的發(fā)行條件的說法，錯誤的是（）。

A.次級債應以現(xiàn)金或中國證監(jiān)會認可的其他形式借入或融入

B.證券公司次級債對發(fā)行主體財務狀況沒有要求

C.借入或募集資金有合理用途

D.長期次級債計入凈資本的數(shù)額不得超過凈資本（不含長期次級債累計計入凈資本的數(shù)額）的50%

【答案】：B5、投資者需使用個人國債賬戶和對應的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)的最高限額為（）。

A.100萬元

B.200萬元

C.300萬元

D.500萬元

【答案】：D6、下列關于委托撤銷的說法中，錯誤的是（）。

A.在委托未成交之前，客戶有權(quán)變更和撤銷委托

B.證券營業(yè)部申報競價成交后，買賣即告成立，但成交部分經(jīng)審批后可以撤銷

C.在采用客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員直接申報的情況下，客戶或證券經(jīng)紀商營業(yè)部業(yè)務員可直接將撤單信息通過電腦終端輸入證券交易所交易系統(tǒng)，辦理撤單

D.對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍

【答案】：B7、（）是最復雜而且種類較多的金融衍生產(chǎn)品，由于他們具有較好的結(jié)構(gòu)性，在風險管理和產(chǎn)品開發(fā)設計中得到廣泛應用.

A.金融互換

B.金融遠期

C.期貨和期貨類衍生產(chǎn)品

D.期權(quán)和期權(quán)類衍生產(chǎn)品

【答案】：D8、在我國，封閉式基金的交割與資金交收實行（）制度。

A.T+2

B.T+7

C.T+1

D.T+0

【答案】：C9、基金管理人在基金管理過程中產(chǎn)生的風險稱為（）。

A.內(nèi)部風險

B.政策風險

C.期權(quán)風險

D.基金風險

【答案】：A10、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照（）計算。

A.歷史價值

B.公允價值

C.市場價值

D.賬面價值

【答案】：B11、科創(chuàng)板上市公司可能退市的情況不包括（）

A.欺詐類強制退市

B.交易類強制退市

C.規(guī)范類強制退市

D.重大違法強制退市

【答案】：A12、下列不屬于中國證監(jiān)會核心職責的是（）。

A.維護投資者特別是中小投資者合法權(quán)益

B.維護市場公開、公平、公正

C.穩(wěn)定市場價格

D.促進資本市場健康發(fā)展

【答案】：C13、基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率。我國股票型基金的認購費率大多為1％—1．5％，貨幣市場基金一般認購費為（）。

A.2％

B.1.5％

C.0％

D.0.5％

【答案】：C14、商業(yè)銀行公開發(fā)行次級債券應具備的條件不包括下列（）。

A.實行貸款五級分類

B.最近三年沒有重大違法、違規(guī)行為

C.核心資本充足率不低于4%

D.貸款損失準備計提充足

【答案】：C15、中小非金融企業(yè)集合票據(jù)是指（）（含）以上、10個（含）以下具有法人資格的企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

A.2個

B.3個

C.4個

D.5個

【答案】：A16、證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義在（）分別開融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。

A.證券交易所

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.證券登記結(jié)算機構(gòu)

D.商業(yè)銀行

【答案】：C17、股票價格與市場利率的關系是（）。

A.利率提高，股票價格下降

B.利率與股票價格同方向變動

C.利率提高，股票價格上升

D.隨機變動

【答案】：A18、1988年以前，我國國債發(fā)行采用（）方式發(fā)行。

A.通過商業(yè)銀行銷售

B.通過郵政儲蓄柜臺銷售

C.行政分配

D.承購包銷

【答案】：C19、證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)是（）。

A.完善的證券市場體系

B.證券市場良好的秩序

C.準確和全面的信息

D.證券市場監(jiān)管機構(gòu)的合理監(jiān)管

【答案】：C20、很多銀行經(jīng)常購買貨幣期權(quán)以彌補匯率波動造成的損失，保護自身持有貨幣的價值。這表明期貨的功能有（）。

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機功能

D.套利功能

【答案】：A21、下列關于公司并購重組的動機，不包括（）。

A.擴大規(guī)模增強競爭能力

B.為了實現(xiàn)分立經(jīng)營

C.匯率變化對股價的影響要看對整個經(jīng)濟的影響而定

D.為了收購價值被低估的公司并通過改善管理后重新出售獲益

【答案】：B22、對（）而言，基金份額價格固定為1元人民幣，故而按照固定價格申購贖回。

A.股票基金

B.混合基金

C.貨幣基金

D.債券基金

【答案】：C23、甲公司資本公積轉(zhuǎn)增資本，下列情況正確的是（）。

A.甲公司權(quán)益總量增加

B.甲公司股東占公司的股份比例提高

C.甲公司權(quán)益總量不變

D.甲公司發(fā)行在外的股份總額不變

【答案】：C24、中國銀行間市場交易商協(xié)會（以下簡稱交易商協(xié)會）負責受理企業(yè)債務融資工具的發(fā)行注冊。交易商協(xié)會不接受注冊的，企業(yè)可于（）后重新提交注冊文件。

A.1個月

B.3個月

C.6個月

D.12個月

【答案】：C25、下列選擇中，屬于歐洲債券的是（）。

A.猛犬債券

B.龍債券

C.斗牛士債券

D.武士債券

【答案】：B26、下列選項中，不屬于債券評級程序中前期準備階段的是（）。

A.評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協(xié)議書》

B.評估小組應向評估客戶發(fā)出《評估調(diào)查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內(nèi)把評估調(diào)查所需資料準備齊全

C.根據(jù)需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調(diào)查了解進行核實

D.評估公司指派項目評估小組，并制訂項目評估方案

【答案】：C27、下列關于風險與金融產(chǎn)品和投資的說法錯誤的是（）。

A.任何金融產(chǎn)品都是風險和收益的組合

B.風險是與收益相匹配的

C.投資是以風險換收益

D.以風險換收益也應無限制地承擔風險

【答案】：D28、關于國家股，下列說法正確的是（）。

A.國家股可以轉(zhuǎn)讓，但是轉(zhuǎn)讓應符合國家的有關規(guī)定

B.國家股不是國有股權(quán)的一個組成部分

C.國有股股利收入并沒有納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算

D.國有資產(chǎn)折價入股無須按規(guī)定進行評估確認

【答案】：A29、根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構(gòu)的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到()和有關主管部門的批準。

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.國家發(fā)改委

C.國務院

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D30、《企業(yè)債券管理條例》發(fā)行企業(yè)債券的條件要求發(fā)行方在發(fā)行企業(yè)債券前（）。

A.一年盈利

B.連續(xù)兩年盈利

C.連續(xù)三年盈利

D.連續(xù)五年盈利

【答案】：C31、我國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對付的原則設計。關于貨銀對付的交收制度表述不正確的是（）。

A.貨銀對付是指，當且僅當資金交付時給付證券、證券交付時給付資金

B.貨銀交付原則是證券結(jié)算的一項基本原則，可以將證券結(jié)算中的違約交收風險降低到最低程度

C.結(jié)算參與人必須按照貨銀對付原則的要求，根據(jù)清算結(jié)果，向證券登記結(jié)算公司交付至少90％的應付的證券和資金，并為交易行為提供交收擔保

D.在交收完成之前，任何人不得動用用于交收的證券、資金和擔保物

【答案】：C32、基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請法定驗資機構(gòu)驗資，向中國證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)?；饌浒缸裕ǎ┲掌?，基金合同生效。

A.中國證監(jiān)會書面確認

B.基金募集期限屆滿

C.聘請法定驗資機構(gòu)

D.提交驗資報告

【答案】：A33、深市投資者若要轉(zhuǎn)托管需在買入成交的()日交收過后才能辦理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：D34、（）是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體以其依法可支配的資產(chǎn)投入公司形成的股份。

A.社會公眾股

B.法人股

C.外資股

D.國家股

【答案】：B35、每家證券公司設立的另類子公司原則上不超過（）家。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A36、基金管理人可以對選擇后端收費方式的投資人根據(jù)其持有期限適用不同的后端申購費率標準。對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購費用。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C37、會員大會可以行使的職能不包括（）。

A.制定和修改證券交易所章程

B.決定高級管理人員的聘任、解聘及薪酬事項

C.審議和通過理事會、監(jiān)事會和總經(jīng)理的工作報告

D.選舉和罷免會員理事、會員監(jiān)事

【答案】：B38、股票按面值發(fā)行，被稱為（）。

A.溢價發(fā)行

B.折價發(fā)行

C.平價發(fā)行

D.配額發(fā)行

【答案】：C39、下列關于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是（）。

A.開放式基金一般有固定的存續(xù)期；而封閉式基金一般是無期限的

B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價買賣，交易在投資者之間完成

D.價格形成方式不同

【答案】：D40、下列關于證券經(jīng)紀業(yè)務的說法中，不正確的是（）。

A.經(jīng)紀業(yè)務中的委托單，性質(zhì)上相當于委托合同

B.經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀關系的建立表明已形成了實質(zhì)上的委托關系

D.經(jīng)紀關系的建立確立了投資者和證券公司直接的代理關系

【答案】：C41、對于非累積優(yōu)先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部優(yōu)先股股息，對其所欠部分公司將（）。

A.不予累積計算

B.通過增發(fā)股票補充

C.通過借債補充

D.累積計算

【答案】：A42、根據(jù)《律師事務所從事證券法律業(yè)務管理辦法》，以下說法錯誤的是（）。

A.律師擔任公司董事的，該律師所在事務所不得接受其所任職公司的委托，對該公司提供證券法律服務

B.律師被吊銷執(zhí)業(yè)證書的，不得再從事證券法律業(yè)務

C.同一律師事務所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

D.律師可以同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人、保薦機構(gòu)、承銷商出具法律意見

【答案】：D43、（）是證券市場上最活躍的投資者。

A.證券經(jīng)營機構(gòu)

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)

C.保險金融機構(gòu)

D.政府機構(gòu)

【答案】：A44、下列關于銀行間債券市場信用等級的說法，錯誤的是（）。

A.中長期債券信用評級劃分為三等九級

B.短期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調(diào)

C.中長期債券信用評級可用“+”、“-”符號對信用等級進行微調(diào)

D.短期債券信用評級劃分為四等六級

【答案】：B45、若甲證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務的年稅后利潤為68萬元，則當年甲證券金融公司應提取的準備金為（）。

A.10、2萬元

B.6、8萬元

C.20、4萬元

D.3、4萬元

【答案】：B46、債券按發(fā)行主體分類，可以分為（）。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.零息債券、附息債券和息票累積債券

C.實物債券、憑證式債券和記賬式債券

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：A47、風險規(guī)避主要是通過（）來實現(xiàn)的。

A.風險與收益相匹配

B.設立有限的風險忍耐度

C.降低風險暴露，甚至完全退出該業(yè)務領域

D.經(jīng)濟資本配置

【答案】：D48、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。

A.其他基金份額

B.一攬子股票

C.股票和債券

D.現(xiàn)金

【答案】：B49、下列關于基金運作的說法，錯誤的是()

A.基金的運作包括基金的募集、投資管理、資產(chǎn)托管、基金份額登記與交易，基金財產(chǎn)的估值與會計核算等多個環(huán)節(jié)

B.在基金運作中，基金管理人居于主導和核心地位，基金的投資管理最能體現(xiàn)管理人的價值

C.從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的基金的市場營銷、投資管理、和后臺管理三大部分

D.基金的投資管理做好了，為基金投資者賺取了好的收益，其他環(huán)節(jié)就能自然而然就好

【答案】：D50、股票分析師根據(jù)經(jīng)濟學、金融學、財務管理學及投資學等基本原理，對決定股票價值及價格的基本要素進行分析，評估股票的投資價值，判斷股票的合理價位，提出相應投資建議的方法是（）。

A.定性分析法

B.量化分析法

C.技術分析法

D.基本分析法

【答案】：D51、債券信用評級從初評工作開始到信用評級報告初稿完成日，單個主體評級或債券評級不應少于（）個工作日，集團企業(yè)評級或債券評級不應少于（）個工作日。

A.15，30

B.20，45

C.15，45

D.20，30

【答案】：C52、下列三種證券投資，風險從大到小排序正確的是（）。

A.股票、基金、債券

B.股票、債券、基金

C.基金、股票、債券

D.基金、債券、股票

【答案】：A53、下列關于財政部代理發(fā)行地方政府債券的投標量說法中正確的是（）。

A.單一標位最低投標限額為0.1億元

B.投標量最小變動幅度為0.2億元

C.最高投標限額為不設上限

D.最高投標限額為30億元

【答案】：D54、下列選項中，屬于銀行間債券市場特征的是()。

A.交易結(jié)算風險由交易雙方自行承擔

B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險公司、企業(yè)個人投資者

C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

D.由交易所提供結(jié)算擔保和承擔交易結(jié)算風險

【答案】：A55、美國國債是由（）發(fā)行的債券。

A.美國聯(lián)邦政府

B.政府支持企業(yè)

C.州及州所屬地方政府

D.美國公司

【答案】：A56、下列關于信用公司債券的說法錯誤的是（）。

A.所有公司都可以發(fā)行信用公司債券B信用公司債券的發(fā)行人實際上是將公司信譽作為擔保

B.信用公司債券可以附有某些限制性條款

C.信用公司債券屬于無擔保證券范疇

【答案】：A57、基金管理人由依法設立的()擔任。

A.商業(yè)銀行

B.證券公司

C.信托投資公司

D.基金管理公司

【答案】：D58、債券按利率是否固定分類，可以分為（）。

A.公募債和私募債

B.固定利率債券、浮動利率債券和可調(diào)利率債券

C.利率債和信用債

D.短期債券、中期債券和長期債券

【答案】：B59、投資者持有某上市公司()股份時，繼續(xù)收購的，應當履行其強制收購義務。

A.40%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：B60、如果投資者能以合理的價格快速成交，說明了證券交易機制的（）目標得到了實現(xiàn)。

A.流動性

B.穩(wěn)定性

C.有效性

D.效益性

【答案】：A61、按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為()。

A.看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

B.歐式期權(quán)、美式期權(quán)、修正的美式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)

D.金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)

【答案】：A62、根據(jù)我國有關法規(guī)的規(guī)定，證券服務機構(gòu)的設立需要按照工商管理法規(guī)的要求辦理注冊，從事證券服務業(yè)務必須得到（）和有關主管部門的批準。

A.證券交易所

B.中國證券登記結(jié)算公司

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：D63、（）是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。

A.現(xiàn)金流量表

B.資產(chǎn)負債表

C.利潤表

D.所有者權(quán)益變動表

【答案】：B64、金融期貨的基本功能不包括（）。

A.套期保值

B.消除風險

C.投機

D.套利

【答案】：B65、關于轉(zhuǎn)融通業(yè)務中持券信息披露義務，下列說法錯誤的是（）

A.證券金融公司通過轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶持有的證券不計入其自有證券

B.證券金融公司無須因轉(zhuǎn)融通擔保證券賬戶內(nèi)證券數(shù)量的變動而履行信息報告、披露或者要約收購義務

C.證券公司通過其自營證券賬戶、融券專用證券賬戶和轉(zhuǎn)融通擔保證券明細賬戶合計持有一家上市公司股票及其權(quán)益的數(shù)量或者其增減變動達到規(guī)定比例時，應當依法履行信息報告、披露或者要約收購義務

D.有一致行動人的，一致行動人與證券公司持有的股票及其權(quán)益的數(shù)量分開計算

【答案】：D66、經(jīng)中國人民銀行總行批準設立，于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易的我國第一只上市交易的投資基金的是（）。?

A.武漢證券投資基金

B.建業(yè)基金

C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金

D.富島基金

【答案】：C67、在（）中，投資者可以在交易時間內(nèi)以ETF指定的一籃子股票申購ETF份額或以ETF份額贖回一籃子股票。

A.—級市場

B.二級市場

C.一級市場或二級市場

D.—級市場與一級市場

【答案】：A68、A公司當年的公司凈利潤為6000萬元，發(fā)行在外的總股數(shù)為3000萬股，凈資產(chǎn)為8000萬元，則A公司的每股收益為（）元，股本收益率為（）

A.275%

B.0.75200%

C.0.7575%

D.250%

【答案】：A69、關于公司債券募集資金投向錯誤的是（）。

A.《證券法》規(guī)定公開發(fā)行公司債券籌集的資金，必須按照公司債券募集辦法所列資金用途使用

B.改變資金用途，必須經(jīng)債券持有人會議作出決議

C.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，不得用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

D.公開發(fā)行公司債券籌集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

【答案】：D70、保薦制度核心內(nèi)容是對企業(yè)發(fā)行上市提出了“雙保”要求，即企業(yè)發(fā)行上市必須要由（）進行保薦，并由（）具體負責保薦工作。這樣既明確了機構(gòu)的責任，也將責任具體落實到了個人。

A.證券機構(gòu)具有保薦代表人資格的從業(yè)人員

B.證券機構(gòu)具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

C.保薦機構(gòu)具有保薦代表人資格的從業(yè)人員

D.保薦機構(gòu)具有證券從業(yè)資格的從業(yè)人員

【答案】：C71、下列關于利率的風險結(jié)構(gòu)的說法中有誤的是（）。

A.不同發(fā)行人發(fā)行的相同期限和票面利率的債券，其市場價格也相同

B.信用利差反映了不同違約風險的風險溢價

C.經(jīng)濟繁榮時期，低等級債券與無風險債券之間的收益率通常比較小

D.衰退期或蕭條期，信用利差會急劇擴大，導致低等級債券價格暴跌

【答案】：A72、()是資金需求者最基本的籌資手段。

A.向銀行借款

B.發(fā)行債券

C.發(fā)行證券

D.募集捐款

【答案】：C73、深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。

A.1991

B.1996

C.1989

D.1993

【答案】：A74、張某是S公司的財務總監(jiān)，代理S公司購買記名股票，在被購買股票公司的股東名冊上應記載的姓名或名稱為（）。

A.S公司的財務總監(jiān)張某

B.S公司的法定代表人王某

C.S公司

D.S公司的總經(jīng)理李某

【答案】：C75、證券市場行情會受經(jīng)濟周期波動影響產(chǎn)生周期性變動，這種行情變動被稱之為（）。

A.證券中期波動

B.證券長期趨勢改變

C.證券價格日常波動

D.證券看跌行情

【答案】：B76、基金管理公司申請開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務需要具備的基本條件不包括()。

A.凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣

B.經(jīng)營行為規(guī)范

C.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不低于100億元人民幣

D.沒有因違法違規(guī)行為正在被監(jiān)管機構(gòu)調(diào)查等

【答案】：C77、小何想要建立一家企業(yè)充分發(fā)揮自身才能，但是由于資金不足，想要通過發(fā)行股票的方式籌集資金，那么小何可以選擇建立的企業(yè)的組織形式為（）。

A.個人獨資企業(yè)

B.合伙企業(yè)

C.有限責任公司

D.股份有限公司

【答案】：D78、將金融市場劃分為債務市場和權(quán)益市場的標準是（）。

A.交易工具

B.發(fā)行流通性質(zhì)

C.交割方式

D.金融資產(chǎn)的種類

【答案】：A79、下面關于風險的相關描述，說法不正確的是（）

A.聲譽風險一般是受其他風險影響而產(chǎn)生的次生風險，很難確認和計量

B.市場風險包括股票價格風險、債券價格風險、商品價格風險、金融衍生品價格風險等

C.操作風險可能帶來損失，也可能帶來收益

D.對操作的風險的管理策略是在合理的成本范圍內(nèi)，盡可能減少操作風險

【答案】：C80、關于股票價格指數(shù)編制說法錯誤的是（）。

A.選擇樣本股時，可以是選擇具有代表性的這部分股票

B.股票價格指數(shù)的基期就是某一有代表性或者股價相對穩(wěn)定的日期

C.計算計算期平均股價或市值可以不作出必要的修正

D.指數(shù)化時應當將基期平均股價或市值定為100

【答案】：C81、資金盈余者通過存款等形式，或者購買銀行、信托和保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置資金先行提供給金融機構(gòu)，再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)或購買有價證券的方式把資金提供給短缺者，從而實現(xiàn)資金融通的過程，是融資方式中的（）。

A.直接融資

B.間接融資

C.股票市場融資

D.債券市場融資

【答案】：B82、（）=期權(quán)價格的變化／無風險利率的變化。

A.Delta值

B.Gamma值

C.Rho值

D.Theta值

【答案】：C83、資產(chǎn)證券化自20世紀70年代在美國問世以后，短短三十余年的時間里，獲得了迅速發(fā)展，根本原因在于資產(chǎn)證券化能夠為參與各方帶來好處。從投資者的角度而言，資產(chǎn)證券化的好處不包括（）。

A.增加收入來源

B.提供多樣化的投資品種

C.提供更多的合規(guī)投資

D.降低資本要求，擴大投資規(guī)模

【答案】：A84、基金性質(zhì)的機構(gòu)投資者不包括()。

A.企業(yè)年金

B.證券投資基金

C.證券公司

D.社會公益基金

【答案】：C85、證券評級機構(gòu)應當自取得證券評級業(yè)務許可之日起（）日內(nèi)，將其信用等級劃分及定義、評級方法、評級程序報中國證券業(yè)協(xié)會備案，并通過中國證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站、本機構(gòu)網(wǎng)站及其他公眾媒體向社會公告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D86、深圳證券交易所于（）年正式營業(yè)。

A.1993年

B.1995年

C.1991年

D.1990年

【答案】：C87、世界銀行于1944年成立，是全球最大的（）機構(gòu)。

A.貨幣發(fā)行

B.金融定價

C.發(fā)展援助

D.商業(yè)貸款

【答案】：C88、下列對股份回購的敘述，錯誤的是（）。

A.股份回購改變了原有供求平衡，增加需求，減少供給

B.股份回購通常會導致股價上漲

C.股份回購向市場傳達了積極的信息

D.公司一般在股價較高時回購

【答案】：D89、下列不屬于金融期貨的主要交易制度的是()。

A.保證金制度

B.分散交易制度

C.限倉制度

D.大戶報告制度

【答案】：B90、（）是指通過一定的避險投資策略進行運作，同時引入相關保障機制，以便在避險策略周期到期時，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開募集證券投資基金。

A.分級基金

B.上市開放式基金

C.避險策略基金

D.系列基金

【答案】：C91、A公司今年的凈利潤為500萬元，折舊（）共計20萬元，本期營運資金增加50萬元，長期經(jīng)營性負債增加15萬元，新增付息債務45萬元，償還債務80萬元。因此當年的股權(quán)自由現(xiàn)金流為（）萬元。

A.420

B.450

C.460

D.510

【答案】：B92、中央銀行采取的旨在影響銀行系統(tǒng)的資金運用方向和信貸資金利率結(jié)構(gòu)的各種措施是指（）。

A.一般性貨幣政策工具

B.選擇性貨幣政策工具

C.創(chuàng)新性貨幣政策工具

D.其他貨幣工具

【答案】：B93、下列關于歐洲債券的說法中正確的是（）。

A.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的國家

B.歐洲債券票面使用的貨幣不包括特別提款權(quán)

C.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券嚴格得多

D.以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也被稱為國籍債券

【答案】：A94、以下不能納入港股通股票的情形不包括（）。

A.深交所或上交所上市A股為風險警示股票

B.在聯(lián)交所以港幣以外貨幣報價交易的股票

C.深交所認定的其他特殊情形的股票

D.深交所退市整理股票或者暫停上市股票的A+H股上市公司的相應A股

【答案】：D95、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》所稱集合票據(jù)是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D96、為落實“放管服”要求，激發(fā)市場活力，新《證券法》取消了相關行政許可，將會計事務所等證券服務機構(gòu)從事證券業(yè)務的監(jiān)管方式由（）。

A.資格審批改為禁止從事

B.資格審批改為備案

C.備案改為資格審批

D.備案改為禁止從事

【答案】：B97、傳統(tǒng)的證券發(fā)行是以企業(yè)為基礎，而資產(chǎn)證券化則是以特定的（）為基礎發(fā)行證券。

A.資產(chǎn)池

B.投資組合

C.現(xiàn)金流

D.債務池

【答案】：A98、以下關于我國金融業(yè)主要行業(yè)的基本情況，不正確的是（）

A.大型商業(yè)銀行在資產(chǎn)規(guī)模、資金來源和網(wǎng)點布局上占有主導地位

B.證券業(yè)傳統(tǒng)業(yè)務面臨激烈的同質(zhì)化競爭

C.在分業(yè)監(jiān)管體系下，相較于銀行業(yè)和證券業(yè)，信托業(yè)務的融資活動靈活性不具有優(yōu)勢

D.股份制銀行資產(chǎn)規(guī)模增長較快

【答案】：C99、A公司將自己擁有的85％的基金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15％用于投資國債，則該證券投資基金為()。

A.偏股基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B100、下列對于證券公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認定符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。

A.凈資本不低于5億元人民幣

B.凈資本與凈資產(chǎn)比例不低于60%

C.經(jīng)營集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務達3年以上

D.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于20億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

【答案】：D101、目前，在我國對投資者（包括個人和機構(gòu)）買賣基金單位，（）印花稅.

A.暫不征收

B.征收1%

C.征收2%

D.征收4%

【答案】：A102、（）是金融機構(gòu)的核心競爭力。

A.風險控制

B.風險分散

C.風險管理

D.風險規(guī)避

【答案】：C103、《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務指引》所稱集合票據(jù)是指（）個（含）以上、（）個（含）以下具有法人資格的中小非金融企業(yè)，在銀行間債券市場以統(tǒng)一產(chǎn)品設計、統(tǒng)一券種冠名、統(tǒng)一信用增進、統(tǒng)一發(fā)行注冊方式共同發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務融資工具。

A.37

B.28

C.25

D.210

【答案】：D104、《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）或其他金融機構(gòu)擔任。

A.證券公司

B.政策性銀行

C.商業(yè)銀行

D.基金公司

【答案】：C105、證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨是（）。

A.維護證券市場良好秩序

B.保護投資者利益

C.保護證券市場的正當交易

D.滿足證券發(fā)行人籌集資金的需求

【答案】：B106、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》的規(guī)定，在下列活動中，屬于慈善組織可以開展的投資活動的是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票的

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A107、下列關于項目收益?zhèn)恼f法中，正確的是（）。

A.所募集的資金只能用于該項目建設、運營或設備購置

B.不能面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行

C.所募集的資金可以用來置換項目資本金或償還與項目有關的其他債務

D.可以面向機構(gòu)投資者非公開發(fā)行，單筆認購不少于1000萬元人民幣

【答案】：A108、按照《證券金融監(jiān)督管理條例》，證券金融公司的設立和解散由（）決定。

A.國務院

B.國家證券監(jiān)督管理委員會

C.中國證監(jiān)會

D.中國證券業(yè)協(xié)會

【答案】：A109、證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結(jié)束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）。

A.代銷方式

B.承銷方式

C.包銷方式

D.直銷方式

【答案】：A110、關于權(quán)證，以下說法錯誤的是（）。?

A.權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)

B.權(quán)證有交易的價值

C.權(quán)證持有人只有權(quán)買入股票

D.歐式權(quán)證僅可以在到期日當日行權(quán)

【答案】：C111、以下對證券投資者描述錯誤的是（）。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過50%

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

【答案】：A112、下列關于證券公司賬戶體系的說法，不正確的是（）。

A.融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣

B.客戶信用交易擔保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券

C.融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金

D.信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算

【答案】：D113、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者，是指經(jīng)一國金融管理當局審批通過、獲準直接投資境外股票或者債券市場的國內(nèi)機構(gòu)投資者，在一定規(guī)定下通（）形式募集一定額度的人民幣資金。

A.基金

B.股票

C.債券

D.證券

【答案】：A114、在我國，證券發(fā)行核準制是指（）提出發(fā)行申請，（）推薦，（）審核，最終經(jīng)（）批準后發(fā)行。?

A.保薦機構(gòu)；證券發(fā)行人；發(fā)行審核委會；中國證監(jiān)會

B.證券發(fā)行人；保薦機構(gòu)；中國證監(jiān)會；發(fā)行審核委員會

C.證券發(fā)行人；保薦機構(gòu)；發(fā)行審核委負會；中國證監(jiān)會

D.證券發(fā)行人；發(fā)行審核委員會；保薦機構(gòu)；中國證監(jiān)會

【答案】：C115、以誠信與資質(zhì)為標準的市場準入制度要求證券公司切實保護（）的高管人員。

A.不合規(guī)、不稱職

B.誠信專業(yè)、遵規(guī)守法

C.違法違規(guī)

D.虛造業(yè)務、謊報數(shù)據(jù)

【答案】：B116、上海、深圳證券交易所在風險基金分別達到規(guī)定的上限后，應該將交易經(jīng)手費的（）納入證券投資者保護基金。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：C117、證券服務機構(gòu)應當妥善保存客戶委托文件、資料等，保存期限不得少于()年。

A.10

B.20

C.15

D.5

【答案】：A118、封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的()。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D119、通常情況下，我國不同類型的開放式基金的認購費率上限依次排序為（）。

A.股票基金>債券基金>貨幣基金

B.股票基金>貨幣基金>債券基金

C.債券基金>貨幣基金>股票基金

D.債券基金>股票基金>貨幣基金

【答案】：A120、A公司目前的資產(chǎn)總額是8000萬元，負債總額為3000萬元，發(fā)行在外的普通股股數(shù)是1000萬股，無優(yōu)先股，因此A公司的股票賬面價值為

A.8

B.3

C.5

D.11

【答案】：C121、下列關于上市公司增發(fā)、配股方式發(fā)行股票的說法中，錯誤的是（）。

A.上市公司非公開發(fā)行證券的，發(fā)行對象及其數(shù)量的選擇應當符合中國證監(jiān)會關于上市公司證券發(fā)行的相關規(guī)定

B.上市公司配股，應當向股權(quán)登記在冊的股東配售，且配售比例應當相同

C.上市公司增發(fā)，主承銷商可以對參與網(wǎng)下配售的機構(gòu)投資者進行分類，對不同類別的機構(gòu)投資者設定不同配售比例，對同一類別的機構(gòu)投資者應當按相同的比例進行配售

D.上市公司增發(fā)，應當全部向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應當在發(fā)行股公告中披露

【答案】：D122、我國全國性資本市場的形成和初步發(fā)展階段是（）。

A.1978-1992年

B.1993-1998年

C.1981-1990年

D.1999年至今

【答案】：B123、中國證監(jiān)會制定了統(tǒng)一適用于證券基金經(jīng)營機構(gòu)的《證券公司和證券投資基金管理公司境外設立、收購、參股經(jīng)營機構(gòu)管理辦法》，要求境外機構(gòu)突出主營業(yè)務，規(guī)范下設機構(gòu)，限制返程投資，并給予現(xiàn)有機構(gòu)（）個月過渡期以達到法規(guī)要求。

A.36

B.24

C.18

D.12

【答案】：B124、債券作為證明債權(quán)債務關系的憑證，一般以有一定格式的票面形式來表現(xiàn)。通常，債券票面上的四個基本要素包括（）。

A.債券的實際利率

B.債券的發(fā)行日期

C.債券的票面利率

D.債券發(fā)行者地址

【答案】：C125、可交換公司債券和可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處不包括（）。

A.發(fā)行主體不同

B.轉(zhuǎn)股對公司股本的影響不同

C.用于轉(zhuǎn)股的股份來源不同

D.發(fā)行方式不同

【答案】：D126、（）是指證券買賣雙方在成交后就辦理交收手續(xù)，買人者付出資金并得到證券，賣出者交付證券并得到資金。

A.回購交易

B.遠期交易

C.現(xiàn)券交易

D.期貨交易

【答案】：C127、下列選項中。不屬于定向資產(chǎn)管理業(yè)務特點的是()。

A.證券公司與客戶必須是一對一的投資管理服務

B.具體的投資方向在資產(chǎn)管理合同中約定

C.適用于為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務

D.必須在單一客戶的專用證券賬戶中封閉運行

【答案】：C128、按照金融資產(chǎn)的種類，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債券市場；權(quán)益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：D129、我國證券基金行業(yè)的自律性組織是（）。

A.證券交易所

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B130、除息除權(quán)日通常為股權(quán)登記日之后的()個工作日，本日之后(含本日)買人的股票不再享有本期股利。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A131、專項債券是指債券募集資金用于特定項目的債券。下列關于專項債券的說法中，正確的是（）。

A.專項債券是一個特定的債券品種

B.相比普通企業(yè)債券，專項債券在發(fā)行條件上多有放寬

C.發(fā)行綠色債券的企業(yè)同樣受發(fā)債指標限制

D.專項債券不可以是普通企業(yè)債券

【答案】：B132、下列關于憑證式國債的承銷程序說法正確的是（）。

A.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

B.財政部和中國人民銀行一般每半年確定一次憑證式國債承銷團資格

C.發(fā)售采取向購買入開具憑證式國債收款憑證的方式，發(fā)售數(shù)量可以突破所承銷的國債量

D.財政部一般委托中國人民銀行分配承銷數(shù)額

【答案】：D133、下列關于國家股、法人股、社會公眾股和外資股的說法，錯誤的是（）

A.社會公眾股指社會公眾以其擁有的財產(chǎn)投入公司時形成的可上市流通的股份

B.外資股是我國香港、澳門、臺灣地區(qū)投資者發(fā)行的股票、含紅籌股

C.國家股是國有股權(quán)的一個組成部分、股利收入依法納入國有資產(chǎn)經(jīng)營預算

D.法人股是指企業(yè)法人或具有法人資格的事業(yè)單位和社會團體所持有的股份

【答案】：B134、資產(chǎn)證券化起源于（）。

A.希臘

B.英國

C.美國

D.德國

【答案】：C135、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的（）。

A.賬面價值

B.資產(chǎn)價值

C.實際價值

D.清算資金

【答案】：C136、期貨對沖交易以（）的方式結(jié)束交易。

A.實物交割

B.現(xiàn)金交割

C.結(jié)清差價

D.對沖平倉

【答案】：C137、下列不屬于流動性風險的是（）。

A.融資流動性風險

B.市場流動性風險

C.資產(chǎn)流動性風險

D.市場風險

【答案】：D138、下列關于不同類型基金的利潤分配原則的說法，正確的是（）

A.基金利潤分配后基金份額凈值可以低于面值

B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

C.貨幣基金應當每日進行收益分配

D.開放式基金按規(guī)定需在基金合同和招募說明書中約定每次基金收益分配的最高比例

【答案】：C139、關于首次公開發(fā)行股票，下列說法錯誤的是（）。

A.發(fā)行人在滿足必須具備的條件，并經(jīng)證券監(jiān)管機構(gòu)審核、核準或注冊后，通過證券承銷機構(gòu)面向社會公眾公開發(fā)行股票并在證券交易所上市的過程

B.擬上市公司首次面向不特定的社會公眾投資者公開發(fā)行股票募集資金并上市的行為

C.發(fā)行人不僅募集到所需資金，而且完成了股份有限公司的設立或轉(zhuǎn)制，成為上市公眾公司

D.與上市公司在股票發(fā)行上市后進行的包括配股、增發(fā)在內(nèi)的股權(quán)再融資一樣

【答案】：D140、信用傳導機制的企業(yè)資產(chǎn)負債表渠道產(chǎn)生的原因在于（）。

A.金融市場信息不對稱

B.利率的影響

C.托賓q值

D.匯率的影響

【答案】：A141、公司凈資產(chǎn)是公司資產(chǎn)總額減去負債總額后的凈值，從會計角度說，等于（）。

A.股東利潤

B.股東收益

C.股東權(quán)益價值

D.股東紅利

【答案】：C142、—個完整貨幣政策體系應該包括貨幣政策目標體系、貨幣政策工具體系和（）。

A.貨幣政策傳導體系

B.貨幣政策監(jiān)督體系

C.貨幣政策操作程序

D.貨幣政策調(diào)控體系

【答案】：C143、僅從股票的市場行為來分析股票價格未來變化趨勢的方法是股票投資分析方法中的（）。

A.基本分析法

B.技術分析法

C.量化分析法

D.定性分析法

【答案】：B144、()負責辦理上市公司信息對外公布等相關事宜。

A.董事長

B.總經(jīng)理

C.監(jiān)事

D.董事會秘書

【答案】：D145、下列關于短期融資券發(fā)行中注冊會議的說法正確的是（）。

A.注冊會議原則上每月召開一次

B.注冊會議由3名注冊委員會委員參加

C.注冊會議召開前，辦公室應至少提前3個工作日將經(jīng)過初審的企業(yè)注冊文件和初審意見送達參會委貝

D.參會委員應對是否接受債務融資工具的發(fā)行注冊作出獨立判斷

【答案】：D146、下列關于商業(yè)銀行柜臺債券市場說法錯誤的是（）。

A.是指商業(yè)銀行通過營業(yè)網(wǎng)點（含電子銀行系統(tǒng)）與投資人進行債券買賣，并辦理相關托管與結(jié)算等業(yè)務的市場

B.是銀行間債券市場的延伸

C.該市場只進行現(xiàn)券交易

D.屬于場內(nèi)零售市場。

【答案】：D147、對于債券市場來說，不同市場的債券分別由不同機構(gòu)負責托管和結(jié)算，關于債券的托管，以下說法正確的是（）。

A.銀行間市場對應中央國債登記公司

B.上海證券交易所對應中央國債登記公司

C.深圳證券交易所對應中央國債登記公司

D.銀行間市場對應中國證券登記結(jié)算總公司

【答案】：A148、下列關于金融債券的說法，有誤的是（）。

A.金融債券能夠較有效地解決銀行等金融機構(gòu)的資金來源不足和期限不匹配的矛盾

B.金融債券的資信通常高于其他非金融機構(gòu)債券

C.金融債券違約風險相對較小，具有較高的安全性

D.金融債券的利率通常高于一般的企業(yè)債券

【答案】：D149、我國目前金融市場的監(jiān)管架構(gòu)是（）。

A.一行兩會

B.一行三會

C.一委一行兩會

D.一委一行三會

【答案】：C150、證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，在境內(nèi)銀行間市場交易的政府債券、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券、央行票據(jù)、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據(jù)和企業(yè)債券，以及經(jīng)證監(jiān)會批準或者備案發(fā)行并在境內(nèi)金融機構(gòu)柜臺交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。

A.資產(chǎn)管理業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C.財務顧問業(yè)務

D.證券代理業(yè)務

【答案】：B151、A兩年前向B借過一筆款，今年才向B歸還，共112．36元，市場利率為6％，兩年前A向B借了（）元。

A.90

B.100

C.110

D.112.36

【答案】：B152、按照《慈善組織保值增值投資活動管理暫行辦法》規(guī)定，在下列活動中，慈善組織可以開展的投資活動是（）。

A.直接購買銀行、信托、證券、基金、期貨、保險資產(chǎn)管理機構(gòu)、金融資產(chǎn)投資公司等金融機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)管理產(chǎn)品

B.直接購買商品及金融衍生品類產(chǎn)品

C.直接投資二級市場股票

D.投資人身保險產(chǎn)品

【答案】：A153、金融租賃公司和汽車金融公司發(fā)行金融債券后，資本充足率均應不低于（）。

A.6%

B.7%

C.8%

D.9%

【答案】：C154、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資顧問業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

【答案】：B155、引起股票價格變動的直接原因是（）。

A.流動性擠壓

B.政治因素

C.公司經(jīng)營狀況的變化

D.買賣雙方力量強弱的轉(zhuǎn)換

【答案】：D156、單一司法轄域內(nèi)的金融市場是（）。

A.交易所市場

B.場外交易市場

C.國際金融市場

D.國內(nèi)金融市場

【答案】：D157、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業(yè)證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的（）。

A.5％

B.10％

C.15％

D.20％

【答案】：A158、投資者可通過ETF進行套利交易，這主要是由于ETF（）的特點。

A.實行一級市場與二級市場并存的交易制度

B.被動操作指數(shù)基金

C.獨特的實物申購、贖回機制

D.只能通過交易所進行交易

【答案】：A159、（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A160、人們?yōu)榱吮容^精確地度量風險，引入（）。

A.名義值法

B.敏感性分析方法

C.波動性測量

D.敏感性和波動性測量

【答案】：D161、銀行業(yè)金融機構(gòu)發(fā)行資本補充債券，應滿足的條件不包括（）。

A.具有完善的公司治理機制

B.償債能力良好，且成立滿一年

C.遵守國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸政策

D.經(jīng)營穩(wěn)健，資產(chǎn)結(jié)構(gòu)符合行業(yè)特征

【答案】：B162、下列關于證券發(fā)行監(jiān)管的說法中，不正確的是()。

A.以信息披露的權(quán)威性為中心

B.完善“事前問責、依法披露和事后追究”的監(jiān)管制度

C.增強信息披露的準確性和完整性

D.加大對證券發(fā)行和持續(xù)信息披露中違法違規(guī)行為的打擊力度

【答案】：A163、商業(yè)銀行的混合資本債券期限在（）年以上，發(fā)行之日起（）年內(nèi)不可贖回。

A.15，10

B.20，15

C.20，10

D.10，5

【答案】：A164、申請發(fā)行可交換債券，公司最近一期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣（）

A.100萬元

B.3000萬元

C.1億元

D.3億元

【答案】：D165、基金募集申請需要提交的主要文件不包括（）。

A.申請募集基金的申請報告

B.基金合同草案

C.招募說明書

D.法律意見書

【答案】：C166、我國證券交易所的決策機構(gòu)是（）。

A.會員大會

B.監(jiān)察委員會

C.理事會

D.總經(jīng)理辦公室

【答案】：C167、下列關于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。

A.投資者可以自由認購

B.投資者可以自由轉(zhuǎn)讓

C.通常記名

D.轉(zhuǎn)讓價格取決于對該國債的供給與需求

【答案】：C168、下列關于債券與股票的說法中，錯誤的是（）。

A.債券和股票都屬于有價證券

B.債券和股票的發(fā)行主體不同

C.債券通常有規(guī)定的票面利率，而股票的股息紅利不固定

D.債券和股票都是無期證券

【答案】：D169、根據(jù)中國國家標準《風險管理一術語》中關于風險的表述正確的是（）

A.可以是負面的,不可以是正面的

B.可以是正面的,也可以是負面的

C.正面的和負面的都不可以

D.可以是正面的,不可以是負面

【答案】：B170、下列關于競價與成交的說法中，錯誤的是（）。

A.證券交易所內(nèi)的證券競價交易按“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則撮合成交

B.我國證券交易所采用兩種競價方式：集合競價方式和連續(xù)競價方式

C.集合競價是指對在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式

D.買賣方向、價格相同的，后申報者優(yōu)先于先申報者

【答案】：D171、下列關于基金管理費的說法，錯誤的是（）。

A.基金管理費率通常與基金規(guī)模成正比

B.我國的基金管理費是按月支付

C.我國的基金管理費是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提

D.基金管理費率通常與風險成正比

【答案】：A172、證券公司應繳納的證券投資者保護基金,由（）代扣代收。?

A.中國證券業(yè)協(xié)會

B.中國證券登記結(jié)算有限責任公司

C.證券交易所

D.中國證監(jiān)會

【答案】：B173、以下不屬于常見的間接融資方式的有（）。

A.消費信用融資

B.銀行信用融資

C.商業(yè)信用融資

D.租賃融資

【答案】：C174、在某一特定時期內(nèi)，如果某交易員的初始投資資產(chǎn)為100萬元，其投資收益率為10%，且投資組合的VaR值為40萬元，那么其經(jīng)風險調(diào)整后的資本收益（RAROC）為（）。

A.25%

B.20%

C.50%

D.40%

【答案】：A175、財政部和中國人民銀行一般每（）確定一次憑證式國債的承銷團資格。

A.—年

B.半年

C.季度

D.兩年

【答案】：A176、（）是證明持有人擁有商品所有權(quán)或使用權(quán)的憑證，取得這種證券就等于取得這種商品的所有權(quán)。

A.商品證券

B.貨幣證券

C.資本證券

D.商業(yè)證券

【答案】：A177、A公司將自己擁有的85%的資金資產(chǎn)投資于股票，剩余的15%用于投資國債，則該證券投資基金為（）。

A.偏股型基金

B.股票基金

C.混合型基金

D.債券基金

【答案】：B178、張三熱衷于期權(quán)。他認為期權(quán)的功能是讓他根據(jù)利用對未來價格走勢的預期進行投機。這是期權(quán)的（）

A.套期保值功能

B.價格發(fā)現(xiàn)功能

C.投機功能

D.套利功能

【答案】：C179、不屬于債券競價方式的是（）

A.柜臺競價

B.板牌競價

C.計算機終端申報競價

D.口頭報唱

【答案】：A180、私募基金子公司及其下設基金管理機構(gòu)將自有資金投資于本機構(gòu)設立的私募基金的，對單只基金的投資金額不得超過該只基金總額的（）。

A.50%

B.30%

C.20%

D.10%

【答案】：C181、下列關于外資股的說法，錯誤的是()

A.外資股可分為境內(nèi)上市外資股和境外上市外資股

B.境內(nèi)上市外資股也被稱為B股

C.境外上市外資股主要由H股、N股、S股等構(gòu)成

D.紅籌股屬于外資股，是內(nèi)地企業(yè)進入國際資本市場籌資的重要渠道

【答案】：D182、“金融加速器”理論認為（）

A.金融市場只是被動地反映實體經(jīng)濟活動的運行狀況

B.貨幣供應量的變化影響名義變量而不影響實際變量，貨幣經(jīng)濟只是覆蓋實體經(jīng)濟上的一層面紗

C.金融市場上資金借貸雙方之間的信息不對稱導致了外部融資的代理成本等摩擦，這些摩擦及其隨后產(chǎn)生的效應會放大對實體經(jīng)濟產(chǎn)出的動態(tài)影響

D.未來的不確定性是貨幣經(jīng)濟的主要特征，通過利率對投資的誘導等作用，貨幣能影響實體經(jīng)濟

【答案】：C183、中國證監(jiān)會于2007年3月23日通過的（）對資信評級機構(gòu)從事證券市場資信評級業(yè)務應當遵守的業(yè)務規(guī)則、監(jiān)督管理和法律責任做出了具體規(guī)定。

A.《證券市場資信評級業(yè)務管理暫行辦法》

B.《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》

C.《證券公司風險控制指標管理辦法》

D.《上市公司重大資產(chǎn)重組管理辦法》

【答案】：A184、基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作是（）。

A.申購

B.認購

C.購買

D.贖回

【答案】：A185、按照《證券交易所管理辦法》第七條規(guī)定，證券交易所的職能不包括（）。

A.開展投資者教育和保護

B.提供公開發(fā)行證券轉(zhuǎn)讓服務

C.組織和監(jiān)督證券交易

D.管理和公布市場信息

【答案】：B186、在上海證券交易所市場的指定交易確認后，下述說法中錯誤的是（）。

A.投資者與指定交易證券公司的托管關系建立

B.投資者通過中國結(jié)算公司上海分公司領取相應的紅利、股息、債息、債券兌付款等

C.投資者持有的上海市場證券將由指定的券商負責托管

D.中國結(jié)算公司上海分公司對投資者托管在證券公司的證券數(shù)量及其變化情況等加以記錄

【答案】：B187、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會員大會

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B188、普通股股東可以優(yōu)先認購新股的數(shù)量應當（）。

A.無限制

B.按照個人經(jīng)濟實力確定

C.由股份公司確定

D.按持股比例確定

【答案】：D189、根據(jù)中國證監(jiān)會2006年5月6日公布的《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，針對非公開發(fā)行受限股，本次發(fā)行的股份自發(fā)行結(jié)束之日起，（）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓；控股股東、實際控制人及其控制的企業(yè)認購的股份，（）個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。

A.12、36

B.36、12

C.12、6

D.6、12

【答案】：A190、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助客戶作出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資顧問業(yè)務

C.證券投資咨詢業(yè)務

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

【答案】：B191、我國《證券法》規(guī)定，證券交易所的設立和解散由（）決定。

A.省級人民政府

B.國務院

C.中國證券業(yè)協(xié)會

D.發(fā)改委

【答案】：B192、A公司的每股凈資產(chǎn)是3元，A公司的可比公司B公司的市凈率為2，則A公司的股票價值為（）元。

A.2

B.2.5

C.3

D.6

【答案】：D193、商業(yè)銀行的主要業(yè)務不包括（）。

A.表外業(yè)務

B.擔保承諾類業(yè)務

C.資產(chǎn)業(yè)務

D.證券經(jīng)紀業(yè)務

【答案】：D194、股份公司在提供優(yōu)先認股權(quán)時，在股權(quán)登記日前交易的該公司股票可稱為（）。

A.無權(quán)股

B.除權(quán)股

C.含權(quán)股

D.分權(quán)股

【答案】：C195、SPV是對（）的簡稱。

A.發(fā)起人

B.承銷商

C.受托人

D.特殊目的機構(gòu)

【答案】：D196、2020年6月12日，科創(chuàng)板“首單CDR”九號機器人有限公司的上市申請獲上交所通過，目前項目進度為（）狀態(tài)。如果九號機器人順利上市，將作為科創(chuàng)板第一家申請公開發(fā)行CDR存托憑證的上市公司。

A.上市委會議審議

B.上市委會議討論

C.上市委會議通過

D.上市委會議批準

【答案】：C197、企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應當符合：投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品及貨幣市場基金的比例不低于投資組合企業(yè)年金財產(chǎn)凈值的（）。

A.15%

B.10%

C.3%

D.5%

【答案】：D198、根據(jù)《證券投資者保護基金管理辦法》的規(guī)定，證券投資者保護基金的來源不正確的是（）。

A.股民交易經(jīng)手費的20％納入基金

B.發(fā)行股票、可轉(zhuǎn)債等證券時，申購凍結(jié)資金的利息收入

C.依法向有關責任方追償所得和從證券公司破產(chǎn)清算中受償收入

D.國內(nèi)外機構(gòu)、組織及個人的捐贈

【答案】：A199、下列關于債券報價的說法，錯誤的是（）。

A.債券買賣交易中有公開報價、對話報價、雙邊報價和小額報價四種報價方式

B.雙邊報價是交易所債券市場開展雙邊報價業(yè)務的交易員進行現(xiàn)券買賣報價時，在任意的債券買賣差價范圍內(nèi)連續(xù)報出該券種的買賣實價

C.對話報價是指參與者為達成交易而直接向交易對手方作出的、對手方確認即可成交的報價

D.公開報價是指參與者為表明自身交易意向而面向市場作出的、不可直接確認成交的報價

【答案】：B200、相較于無面額股票，以下屬于我國有面額股票所具有的特點是（）。

A.無法明確表示每一股所代表的股權(quán)比例

B.便于股票分割

C.發(fā)行價格靈活

D.有發(fā)行價格的最低界限

【答案】：D201、上市公司發(fā)行股票的，其票面總額達到()

A.3000

B.4000

C.5000

D.6000

【答案】：C202、下列說法中錯誤的是（）。

A.基金份額持有人是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人

B.基金份額持有人享有對基金份額的轉(zhuǎn)讓權(quán)

C.基金管理人不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或承擔損失

D.基金托管人承擔基金虧損或終止的有限責任

【答案】：D203、國債期貨屬于（）。

A.商品期貨

B.股權(quán)類期貨

C.利率期貨

D.外匯期貨

【答案】：C204、下列（）股票發(fā)行制度直接影響有關參與各方的利益分配。

A.發(fā)行主體

B.發(fā)行監(jiān)管制度

C.發(fā)行方式

D.發(fā)行定價

【答案】：C205、2008年1月20日，財政部發(fā)行3年期貼現(xiàn)式債券，2011年1月20日，到期實付100元，發(fā)行價格為85元。2010年3月5日的累計利息為（）元。

A.5.00

B.6.13

C.9.23

D.10.59

【答案】：D206、下列關于直接融資的說法，錯誤的是（）。

A.直接融資和間接融資比例反映了一國金融體系配置的效率是否與實體經(jīng)濟相匹配

B.通過市場主體充分博弈直接進行交易，更有利于合理引導資源配置，發(fā)揮市場篩選作用

C.直接融資和間接融資的比例反映了一國金融體系風險和分布情況

D.我國正處于轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式、調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的經(jīng)濟轉(zhuǎn)型期，在這個過程中穩(wěn)定直接融資比重，有利于提高實體經(jīng)濟的健康穩(wěn)定發(fā)展

【答案】：D207、在規(guī)定的一段時間內(nèi)接受的買賣申報一次性集中撮合的競價方式即為（）

A.連續(xù)競價

B.集中競價

C.規(guī)定競價

D.—次性競價

【答案】：B208、下面對上市公司再融資描述錯誤的是（）。

A.上市公司再融資是指上市公司為達到增加資本和募集資金的目的而再發(fā)行股票或可轉(zhuǎn)換債券的行為

B.增發(fā)會擴大股東人數(shù)，分散股權(quán)，避免股份過度集中

C.定向增發(fā)不會直接影響公司原股東利益

D.可轉(zhuǎn)換債券能以較低的成本籌集到所需要的資金，能使公司將籌集到的期限有限的資金轉(zhuǎn)化為長期穩(wěn)定的股本，擴大了股本規(guī)模

【答案】：C209、下列關于股票合并的說法，錯誤的是（）。

A.股票合并常見于低價股

B.股票合并是將若干股票合并為1股

C.股票合并會影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

D.股票合并又稱并股

【答案】：C210、下列關于我國證券金融公司的說法，錯誤的是（）

A.證券金融公司負有對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控的職責

B.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務，可以在證券登記結(jié)算機構(gòu)開立普通證券賬戶買賣

C.證券金融公司是實行會員制的自律組織，不能產(chǎn)生盈利

D.證券金融公司的組織形式為股份有限公司，不以盈利為目的，其設立和解散由國務院決定

【答案】：C211、科創(chuàng)板《上市規(guī)則》圍繞企業(yè)預計市值、營收兩大核心設置了5套上市標準，下述關于第一套“市值+凈利潤+收入”標準正確的是（）。

A.預計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元

B.預計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于1億元

C.預計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預計市值不低于人民幣8億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元

D.預計市值不低于人民幣10億元，最近兩年凈利潤均為正且累計凈利潤不低于5000萬元，或者預計市值不低于人民幣10億元，最近一年凈利潤為正且營業(yè)收入不低于5000萬元

【答案】：A212、我國的基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按照前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計提，按（）支付。

A.周

B.月

C.季度

D.年

【答案】：B213、企業(yè)間的商品賒銷屬于（）。

A.商業(yè)信用

B.銀行信用

C.國家信用

D.企業(yè)信用

【答案】：A214、（）是指依法設立的從事證券服務業(yè)務的法人機構(gòu)，主要包括證券投資咨詢機構(gòu)、財務顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)、資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務所、律師事務所、信息技術系統(tǒng)服務機構(gòu)等。

A.金融服務機構(gòu)

B.證券服務機構(gòu)

C.金融咨詢機構(gòu)

D.證券咨詢機構(gòu)

【答案】：B215、在中華人民共和國境內(nèi)，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金指（）。

A.區(qū)域性股權(quán)市場

B.券商柜臺市場

C.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務系統(tǒng)

D.私募基金市場

【答案】：D216、（）是指兩個或兩個以上的當事人按共同商定的條件，在約定的時間內(nèi)定期交換現(xiàn)金流的金融交易。

A.套期

B.掉期

C.期權(quán)

D.互換

【答案】：D217、下列關于開放式基金的認購費率和收費模式說法中錯誤的是（）。

A.基金管理人會針對不同的基金類型、不同的認購金額設置不同的認購費率

B.我國股票型基金的認購費率大多在1%?3%

C.基金份額的認購通常有前端收費和后端收費兩種模式

D.債券型基金的認購費率通常在1%以下

【答案】：B218、公正地辦理證券交易中的各項手續(xù)，公正地處理證券交易中的違法違規(guī)行為等體現(xiàn)（）證券交易原則。

A.公開

B.公平

C.公正

D.公允

【答案】：C219、下列關于公開募集證券投資基金側(cè)袋機制的說法，錯誤的是（）。

A.側(cè)袋機制的推出，有利于進一步豐富公募基金的操作風險管理工具

B.側(cè)袋機制的推出，有助于基金管理人練好內(nèi)功、筑牢防線

C.側(cè)袋機制是在符合法定條件下將難以合理估值的風險資產(chǎn)從基金組合資產(chǎn)中分離出來進行處置清算，確保剩余基金資產(chǎn)正常運作的機制

D.公開募集證券投資基金側(cè)袋機制于2020年8月1日開始執(zhí)行

【答案】：A220、按照基金合同約定，非公開募集基金可以由部分（）作為基金管理人負責基金的投資管理活動，并在基金財產(chǎn)不足以清償其債務時對基金財產(chǎn)的債務承擔無限連帶責任。

A.基金份額持有人

B.基金銷售人員

C.基金托管人

D.基金投資顧問

【答案】：A221、向客戶出借資金供其買人上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動屬于（）。

A.證券承銷與保薦業(yè)務

B.證券經(jīng)紀業(yè)務

C.融資融券業(yè)務

D.證券自營業(yè)務

【答案】：C222、根據(jù)中國國家標準《風險管理——術語》中關于風險的定義，說法正確的是（）。

A.可以是負面的，不可以是正面的

B.可以是正面的，也可以是負面的

C.正面的和負面的都不可以

D.可以是正確的，不可以是負面的

【答案】：B223、可以自主選擇向公眾投資者公開發(fā)行公司債券的發(fā)行人必須滿足發(fā)行人最近3個會計年度實現(xiàn)的平均可分配利潤不少于債券1年利息的（）。

A.1倍

B.1.2倍

C.1.5倍

D.2倍

【答案】：C224、股份公司的權(quán)力機構(gòu)是（）。

A.董事會

B.股東大會

C.監(jiān)事會

D.理事會

【答案】：B225、甲公司公開發(fā)行股票5億股，有效報價投資者的數(shù)量最少為（）家。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C226、優(yōu)先股的“優(yōu)先”體現(xiàn)在（）。

A.企業(yè)破產(chǎn)時對剩余資產(chǎn)的要求優(yōu)先于所有人

B.比相同份額普通股附加有更多的決策權(quán)

C.股息優(yōu)先于普通股股息派發(fā)

D.優(yōu)先提名和任命公司高級管理人員

【答案】：C227、（）是指在風險資產(chǎn)的實際運作過程中采用流程、工具進行動態(tài)、實時監(jiān)測和報告。

A.風險控制

B.事前控制

C.事中控制

D.事后控制

【答案】：C228、可以作為判斷貨幣政策力度和效果的重要指示變量的貨幣政策目標是（）。

A.最終目標

B.中介目標

C.操作目標

D.貨幣供應量

【答案】：B229、基金一般都按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A.固定

B.絕對

C.相對

D.變動

【答案】：A230、根據(jù)《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，以超過票面金額的價格發(fā)行股票所得的溢價款項列入發(fā)行公司的（）。

A.資本公積

B.凈資產(chǎn)

C.應付款項

D.留存收益

【答案】：A231、單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于經(jīng)備案的符合投資比例規(guī)定的單只養(yǎng)老金產(chǎn)品，不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的（）。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

【答案】：D232、我國的開放式基金于每個交易日估值，并于（）公告份額凈值。

A.每周五

B.當日

C.不晚于下一個交易日

D.兩日后

【答案】：C233、從資本市場的發(fā)展歷程來看，（）是證券監(jiān)管機構(gòu)的首要任務和宗旨。

A.保護投資者利益

B.證券經(jīng)營機構(gòu)的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

【答案】：A234、下列關于資產(chǎn)證券化的具體操作要求的說法中，有誤的是（）。

A.特殊目的機構(gòu)有時也可以由發(fā)起人設立

B.資產(chǎn)支持證券的評級時，需要考慮的因素包括由利率變動等因素導致的市場風險

C.承銷商釆用的銷售方式可以采用包銷或代銷

D.資產(chǎn)支持證券發(fā)行完畢到掛牌上市交易后，資產(chǎn)證券化的工作并沒有全部完成

【答案】：B235、既是證券市場上重要的中介機構(gòu)，又是證券市場上重要的機構(gòu)投資者的是（）。

A.會計師事務所

B.證券公司

C.資產(chǎn)評估事務所

D.投資咨詢公司

【答案】：B236、按照交易工具，可以將金融市場劃分為（）和（）。

A.債權(quán)市場；權(quán)益市場

B.一級市場；二級市場

C.貨幣市場；資本市場

D.證券市場；非證券金融市場

【答案】：A237、下列對于基金管理公司合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格的認定不符合中國證監(jiān)會規(guī)定的是（）。

A.凈資產(chǎn)不少于2億元人民幣

B.經(jīng)營證券投資基金管理業(yè)務達2年以上

C.在最近一個季度末資產(chǎn)管理規(guī)模不少于200億元人民幣或等值外匯資產(chǎn)

D.凈資本不得低于8億元人民幣

【答案】：D238、在大多數(shù)國家，社保基金分為兩個層次：一是國家以（）等形式征收的全國性社會保障基金；二是由企業(yè)定期向員工支付并委托基金公司管理的（）。

A.社會保障稅；社會保險基金

B.社會保障稅；企業(yè)年金

C.社會保險基金；社會保障基金

D.社會保險基金；企業(yè)年金

【答案】：B239、財政部代理發(fā)行地方政府債券，在招標結(jié)束后（）內(nèi)，各中標承銷團成員應通過招標系統(tǒng)填制債權(quán)托管申請書。

A.15分鐘

B.30分鐘

C.1日

D.60分鐘

【答案】：A240、（）指具備穩(wěn)定的盈利能力，在所屬行業(yè)中占有重要支配地位，能定期分派優(yōu)厚股利的大公司所發(fā)行的普通股。

A.普通股

B.績優(yōu)股

C.成長股

D.藍籌股

【答案】：D241、以下對證券投資者描述錯誤的是（）。

A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，專業(yè)機構(gòu)投資者占比重超過50％

B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構(gòu)投資者和個人投資者

D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

【答案】：A242、在基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為（）。

A.現(xiàn)金方式

B.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

C.現(xiàn)金方式和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

D.既不是現(xiàn)金方式，也不是分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額方式

【答案】：C243、（）策略是指金融機構(gòu)針對風險事件發(fā)生的可能性提取足夠的準備性資金，以保證損失發(fā)生之后能夠很快被吸