企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表模板全行業(yè)：通用工具與應(yīng)用指南一、適用場(chǎng)景與價(jià)值體現(xiàn)年度風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃：企業(yè)每年定期梳理內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)，制定年度風(fēng)險(xiǎn)管理策略；新項(xiàng)目/新產(chǎn)品上線前評(píng)估：針對(duì)新業(yè)務(wù)開展前的潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面識(shí)別與應(yīng)對(duì)；監(jiān)管合規(guī)檢查：滿足行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（如市場(chǎng)監(jiān)管、稅務(wù)、環(huán)保等）的風(fēng)險(xiǎn)管理要求；重大決策支持：如并購、投資、戰(zhàn)略調(diào)整等決策前的風(fēng)險(xiǎn)可行性分析；風(fēng)險(xiǎn)復(fù)盤與改進(jìn)：對(duì)已發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行評(píng)估，優(yōu)化現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)防控體系。通過系統(tǒng)化評(píng)估，企業(yè)可提前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)隱患、明確責(zé)任分工、降低損失概率，同時(shí)提升風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)效率，保障經(jīng)營目標(biāo)實(shí)現(xiàn)。二、模板使用全流程指南步驟1：明確評(píng)估目標(biāo)與范圍目標(biāo)設(shè)定：根據(jù)具體場(chǎng)景確定評(píng)估核心目標(biāo)（如“識(shí)別供應(yīng)鏈中斷風(fēng)險(xiǎn)”“合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)排查”等）；范圍界定：明確評(píng)估的業(yè)務(wù)單元（如生產(chǎn)部、銷售部）、風(fēng)險(xiǎn)類型（戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)、運(yùn)營、法律等）及時(shí)間周期（如“2024年度”“Q3季度”）。步驟2：組建評(píng)估團(tuán)隊(duì)與分工團(tuán)隊(duì)構(gòu)成：由企業(yè)高層（如總經(jīng)理）牽頭，各部門負(fù)責(zé)人（如財(cái)務(wù)總監(jiān)、*運(yùn)營經(jīng)理）、風(fēng)險(xiǎn)專員及外部顧問（可選）共同組成；職責(zé)分工：高層負(fù)責(zé)決策審批，部門負(fù)責(zé)人提供風(fēng)險(xiǎn)信息，風(fēng)險(xiǎn)專員匯總分析，外部顧問提供行業(yè)經(jīng)驗(yàn)支持。步驟3：信息收集與風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別資料收集：梳理企業(yè)戰(zhàn)略文件、業(yè)務(wù)流程、歷史風(fēng)險(xiǎn)事件記錄、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)案例、法律法規(guī)及監(jiān)管要求等；識(shí)別方法：通過訪談（部門負(fù)責(zé)人、關(guān)鍵崗位員工）、問卷調(diào)查、流程梳理、SWOT分析等方式，識(shí)別可能影響企業(yè)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的內(nèi)外部風(fēng)險(xiǎn)；風(fēng)險(xiǎn)分類：按來源分為內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)（如人員操作、財(cái)務(wù)流程、技術(shù)漏洞）和外部風(fēng)險(xiǎn)（如市場(chǎng)波動(dòng)、政策變化、供應(yīng)鏈中斷）；按影響維度分為戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)等。步驟4：風(fēng)險(xiǎn)分析與等級(jí)判定可能性評(píng)估：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率進(jìn)行定性或定量判斷（如“高：未來1年內(nèi)發(fā)生概率>60%”“中：30%-60%”“低：<30%”）；影響程度評(píng)估：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)、聲譽(yù)、運(yùn)營、戰(zhàn)略等方面的影響（如“重大：導(dǎo)致重大損失或核心業(yè)務(wù)中斷”“較大：影響部分業(yè)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)”“一般：短期可控影響”“較?。狠p微影響，可快速修復(fù)”）；風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判定：結(jié)合可能性與影響程度，通過風(fēng)險(xiǎn)矩陣（如下表）確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高、中、低）：可能性重大較大一般較小高重大風(fēng)險(xiǎn)重大風(fēng)險(xiǎn)較高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)中重大風(fēng)險(xiǎn)較高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低較高風(fēng)險(xiǎn)中風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)低風(fēng)險(xiǎn)步驟5：制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施針對(duì)不同等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)，制定差異化應(yīng)對(duì)策略：重大風(fēng)險(xiǎn)：規(guī)避（如終止高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)）、降低（如加強(qiáng)防控措施）、轉(zhuǎn)移（如購買保險(xiǎn)、外包風(fēng)險(xiǎn)）；較高風(fēng)險(xiǎn)：降低（如優(yōu)化流程、增加監(jiān)控）、轉(zhuǎn)移（如簽訂風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)協(xié)議）；中低風(fēng)險(xiǎn)：接受（預(yù)留應(yīng)急資源）、監(jiān)控（定期跟蹤風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)）。明確措施內(nèi)容、責(zé)任部門、完成時(shí)間及所需資源（如預(yù)算、人力）。步驟6：報(bào)告編制與審批匯總評(píng)估結(jié)果，形成《企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估報(bào)告》，內(nèi)容包括：評(píng)估范圍與方法、風(fēng)險(xiǎn)清單、等級(jí)判定、應(yīng)對(duì)措施、責(zé)任分工、時(shí)間計(jì)劃；提交企業(yè)管理層（如*總經(jīng)理辦公會(huì)）審批，根據(jù)反饋意見調(diào)整完善。步驟7：執(zhí)行與動(dòng)態(tài)監(jiān)控責(zé)任部門按計(jì)劃落實(shí)應(yīng)對(duì)措施，風(fēng)險(xiǎn)專員跟蹤執(zhí)行進(jìn)度；建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控機(jī)制（如定期例會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)預(yù)警），對(duì)風(fēng)險(xiǎn)狀態(tài)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新；若出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)變化（如政策突變、市場(chǎng)環(huán)境劇變），及時(shí)啟動(dòng)重新評(píng)估流程。三、企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估表（通用模板）基本信息評(píng)估企業(yè)名稱評(píng)估周期編制日期評(píng)估部門/單元評(píng)估負(fù)責(zé)人審批人評(píng)估目標(biāo)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)類別風(fēng)險(xiǎn)描述（具體事件/場(chǎng)景）風(fēng)險(xiǎn)成因分析可能性（高/中/低）影響程度（重大/較大/一般/較?。╋L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高/中/低）現(xiàn)有控制措施1戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇導(dǎo)致市場(chǎng)份額下降行業(yè)新進(jìn)入者增多，產(chǎn)品同質(zhì)化中較大中加強(qiáng)產(chǎn)品創(chuàng)新，拓展差異化渠道2運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)生產(chǎn)設(shè)備故障導(dǎo)致生產(chǎn)線中斷設(shè)備老化，維護(hù)不及時(shí)高重大高制定設(shè)備維護(hù)計(jì)劃，備用設(shè)備儲(chǔ)備3財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)收賬款回收周期過長，現(xiàn)金流緊張客戶信用審核不嚴(yán)，催收力度不足中較大中完善客戶信用評(píng)估，加強(qiáng)賬期管理4法律風(fēng)險(xiǎn)未及時(shí)更新行業(yè)合規(guī)要求，面臨監(jiān)管處罰法規(guī)跟蹤機(jī)制缺失低重大中聘請(qǐng)法律顧問，定期合規(guī)培訓(xùn)5聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品質(zhì)量問題引發(fā)客戶投訴，影響品牌形象質(zhì)量檢測(cè)環(huán)節(jié)疏漏低較大低加強(qiáng)質(zhì)量管控，建立快速響應(yīng)機(jī)制……風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施計(jì)劃表序號(hào)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)應(yīng)對(duì)策略（規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受）具體措施內(nèi)容責(zé)任部門責(zé)任人計(jì)劃完成時(shí)間所需資源驗(yàn)證標(biāo)準(zhǔn)1高降低每月進(jìn)行設(shè)備全面檢修，每季度更換關(guān)鍵零部件；建立備用生產(chǎn)線，保證故障2小時(shí)內(nèi)切換生產(chǎn)部*經(jīng)理2024-12-31維修費(fèi)用50萬元設(shè)備故障率下降50%2中降低對(duì)新客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，賬期不超過30天；逾期30天啟動(dòng)催收流程，逾期60天法律介入財(cái)務(wù)部*總監(jiān)2024-10-31信用評(píng)估系統(tǒng)應(yīng)收賬款周轉(zhuǎn)天數(shù)縮短15天3中轉(zhuǎn)移購買產(chǎn)品責(zé)任險(xiǎn)，覆蓋單次最高500萬元賠償行政部*主管2024-09-30保險(xiǎn)費(fèi)20萬元/年保險(xiǎn)覆蓋范圍內(nèi)損失100%賠付………四、使用過程中的關(guān)鍵保障動(dòng)態(tài)調(diào)整機(jī)制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估不是一次性工作，需結(jié)合企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境變化（如政策調(diào)整、市場(chǎng)波動(dòng)、業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型）定期更新（至少每年1次），或在重大事件發(fā)生后1個(gè)月內(nèi)啟動(dòng)重新評(píng)估，保證風(fēng)險(xiǎn)信息的時(shí)效性。跨部門協(xié)作與溝通風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與應(yīng)對(duì)需各部門深度參與，避免“信息孤島”。可通過定期風(fēng)險(xiǎn)溝通會(huì)（如月度例會(huì)）共享風(fēng)險(xiǎn)信息，協(xié)調(diào)資源解決跨部門風(fēng)險(xiǎn)問題（如供應(yīng)鏈風(fēng)險(xiǎn)需生產(chǎn)部、采購部、銷售部協(xié)同）。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)判斷標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一企業(yè)需明確“可能性”和“影響程度”的具體判斷標(biāo)準(zhǔn)（如“重大影響”定義為“直接經(jīng)濟(jì)損失超100萬元或核心業(yè)務(wù)中斷超過48小時(shí)”），避免不同部門因標(biāo)準(zhǔn)差異導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)誤判。責(zé)任到人與考核掛鉤每項(xiàng)應(yīng)對(duì)措施需明確責(zé)任部門及責(zé)任人，將風(fēng)險(xiǎn)管理工作納入部門績效