2025年合規(guī)知識題庫及答案一、單選題（每題1分，共40分。每題只有一個正確答案，請將正確選項字母填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，對高風險客戶實施加強型盡職調(diào)查的頻率不得低于（）。A.每季度一次??B.每半年一次??C.每年一次??D.每兩年一次答案：B2.2025年1月1日起施行的《個人信息出境標準合同辦法》規(guī)定，個人信息處理者應(yīng)當在標準合同生效之日起（）內(nèi)向省級以上網(wǎng)信部門備案。A.7個工作日??B.10個工作日??C.15個工作日??D.30個工作日答案：B3.某證券公司發(fā)現(xiàn)客戶A在兩個月內(nèi)連續(xù)進行異常高頻的國債逆回購交易，累計金額達8億元，且資金來源無法合理解釋。根據(jù)《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》，該公司應(yīng)當于發(fā)現(xiàn)之日起（）內(nèi)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可疑交易報告。A.2個工作日??B.5個工作日??C.10個工作日??D.15個工作日答案：B4.關(guān)于《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護管理辦法》，下列哪一項不屬于“八項基本權(quán)利”范疇（）。A.知情權(quán)??B.自主選擇權(quán)??C.公平交易權(quán)??D.贖回便利權(quán)答案：D5.2025版《企業(yè)環(huán)境信息依法披露管理辦法》將“碳排放信息披露”納入強制范圍，下列年度碳排放量達到（）噸CO?當量的企業(yè)必須披露。A.1萬??B.2.6萬??C.5萬??D.10萬答案：B6.根據(jù)《反壟斷法（2025修正）》，對違法實施經(jīng)營者集中且具有排除、限制競爭效果的，反壟斷執(zhí)法機構(gòu)可處上一年度銷售額（）的罰款。A.1%—5%??B.2%—10%??C.5%—15%??D.10%—20%答案：B7.某商業(yè)銀行因違反《金融營銷宣傳管理辦法》，在短視頻平臺以“保本高收益”為噱頭銷售理財產(chǎn)品，被監(jiān)管認定為誤導宣傳。銀行被責令改正并處以罰款的上限為（）。A.20萬元??B.50萬元??C.100萬元??D.200萬元答案：C8.《數(shù)據(jù)安全法》要求重要數(shù)據(jù)處理者定期開展風險評估，評估報告保存期限不得少于（）。A.1年??B.2年??C.3年??D.5年答案：C9.2025年7月起，非銀行支付機構(gòu)向外匯出單筆超過等值（）美元的資金，必須提交真實交易背景材料。A.5000??B.1萬??C.5萬??D.10萬答案：B10.根據(jù)《保險銷售行為管理辦法》，保險公司對保險兼業(yè)代理機構(gòu)開展現(xiàn)場檢查的頻率不得低于（）。A.每季度一次??B.每半年一次??C.每年一次??D.每兩年一次答案：C11.《上市公司可持續(xù)發(fā)展報告指引（2025）》將“可持續(xù)議題”分為E、S、G三大維度，其中“S”維度不包括（）。A.員工發(fā)展??B.供應(yīng)鏈管理??C.數(shù)據(jù)安全??D.社區(qū)投資答案：C12.某基金公司擬運用人工智能算法進行債券投資，根據(jù)《資管科技合規(guī)管理辦法》，算法上線前須通過（）組織的合規(guī)評估。A.證監(jiān)會信息中心??B.基金業(yè)協(xié)會??C.證監(jiān)局??D.第三方測評機構(gòu)答案：B13.2025年《外匯管理條例實施細則》規(guī)定，銀行發(fā)現(xiàn)企業(yè)分拆購匯規(guī)避監(jiān)管，應(yīng)（）。A.先行辦理后報告??B.拒絕辦理并報告??C.辦理后24小時內(nèi)報告??D.辦理后48小時內(nèi)報告答案：B14.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，對自然人的單戶網(wǎng)絡(luò)小貸余額上限為人民幣（）。A.10萬元??B.20萬元??C.30萬元??D.50萬元答案：C15.《銀行保險機構(gòu)操作風險管理辦法》規(guī)定，操作風險事件分級中“重大事件”是指直接經(jīng)濟損失超過（）萬元。A.500??B.1000??C.3000??D.5000答案：B16.2025年《金融數(shù)據(jù)跨境傳輸安全指南》將“敏感個人信息”出境場景劃分為三級，其中第三級場景需（）。A.自評估??B.認證??C.安全評估申報??D.簽訂標準合同答案：C17.根據(jù)《信托公司受托職責盡職指引》，信托公司開展證券投資信托，應(yīng)當于估值日次一工作日（）前向投資者披露凈值。A.9:00??B.10:00??C.12:00??D.15:00答案：B18.《證券基金經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理辦法》規(guī)定，合規(guī)負責人應(yīng)具有（）年以上相關(guān)經(jīng)驗。A.3??B.5??C.7??D.10答案：B19.2025年《綠色債券發(fā)行指引》要求綠色債券募集資金用于綠色項目的比例不得低于（）。A.50%??B.70%??C.80%??D.100%答案：C20.根據(jù)《商業(yè)匯票信息披露規(guī)則》，承兌人應(yīng)于承兌完成日起（）內(nèi)披露票面信息。A.1個工作日??B.2個工作日??C.3個工作日??D.5個工作日答案：B21.《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》要求，保險資管公司自有資金投資單只證券比例不得超過該證券總規(guī)模的（）。A.5%??B.10%??C.15%??D.20%答案：B22.2025年《金融廣告合規(guī)審查要點》將“學術(shù)機構(gòu)背書”列為（）類風險表述。A.輕微??B.一般??C.嚴重??D.禁止答案：D23.根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，企業(yè)基本存款賬戶編號具有全國唯一性，其編碼長度為（）位。A.15??B.18??C.20??D.22答案：C24.《期貨經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理實施指引》規(guī)定，客戶風險等級分類結(jié)果有效期最長不超過（）。A.6個月??B.1年??C.2年??D.3年答案：B25.2025年《銀行外包風險管理指引》將“數(shù)據(jù)中心整體外包”列為（）風險等級。A.低??B.中??C.高??D.極高答案：D26.根據(jù)《企業(yè)年金基金管理辦法》，企業(yè)年金投資組合中權(quán)益類資產(chǎn)比例上限為（）。A.20%??B.30%??C.40%??D.50%答案：C27.《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》規(guī)定，理財產(chǎn)品風險評級結(jié)果由低到高分為（）級。A.3??B.4??C.5??D.6答案：C28.2025年《金融消費者投訴統(tǒng)計分類及編碼》將投訴原因劃分為（）大類。A.10??B.12??C.15??D.18答案：B29.根據(jù)《證券期貨投資者適當性管理辦法》，普通投資者轉(zhuǎn)化為專業(yè)投資者的凈資產(chǎn)門檻為不低于（）萬元。A.300??B.500??C.1000??D.2000答案：B30.《銀行保險機構(gòu)聲譽風險管理辦法（試行）》要求，機構(gòu)應(yīng)建立7×24小時輿情監(jiān)測機制，對涉及自身的重大負面輿情應(yīng)在（）內(nèi)報告監(jiān)管部門。A.30分鐘??B.1小時??C.2小時??D.4小時答案：B31.2025年《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，金融控股公司與其附屬機構(gòu)之間單筆交易金額超過（）億元須履行重大關(guān)聯(lián)交易披露義務(wù)。A.5??B.10??C.15??D.20答案：B32.根據(jù)《公募基金側(cè)袋機制指引》，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)估值頻率不得低于（）。A.每周??B.每月??C.每季度??D.每半年答案：B33.《銀行信貸資金用途管理辦法》規(guī)定，流動資金貸款不得用于（）。A.原材料采購??B.工資發(fā)放??C.股權(quán)投資??D.租金支付答案：C34.2025年《金融網(wǎng)絡(luò)安全等級保護實施指南》將核心系統(tǒng)定為第（）級。A.二??B.三??C.四??D.五答案：D35.根據(jù)《人身保險銷售誤導行為認定指引》，將保險產(chǎn)品與銀行存款簡單對比屬于（）類誤導。A.輕微??B.一般??C.嚴重??D.特別嚴重答案：C36.《金融租賃公司監(jiān)管評級辦法》將評級結(jié)果分為（）檔。A.3??B.4??C.5??D.6答案：C37.2025年《碳排放權(quán)交易管理暫行條例》規(guī)定，全國碳市場履約周期為（）。A.半年??B.1年??C.2年??D.3年答案：B38.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)戰(zhàn)略評估報告應(yīng)至少（）向董事會報告一次。A.每季度??B.每半年??C.每年??D.每兩年答案：C39.《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告辦法》規(guī)定，重大事件應(yīng)在事件發(fā)生后（）內(nèi)報告。A.30分鐘??B.1小時??C.2小時??D.4小時答案：B40.2025年《金融個人信息保護合規(guī)審計指引》要求，合規(guī)審計報告保存期限不得少于（）。A.3年??B.5年??C.7年??D.10年答案：B二、多選題（每題2分，共30分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）41.下列哪些行為屬于《銀行保險機構(gòu)員工履職回避辦法》中規(guī)定的“職務(wù)回避”情形（）。A.配偶在下屬機構(gòu)擔任財務(wù)負責人??B.堂兄在同一部門任合規(guī)崗??C.大學同學擔任該機構(gòu)審計部總經(jīng)理??D.父親控股的供應(yīng)商與該機構(gòu)發(fā)生采購??E.本人直接擔任其子女的績效考評人答案：A、D、E42.根據(jù)《綠色信貸專項統(tǒng)計制度》，綠色信貸按用途劃分為（）。A.綠色農(nóng)業(yè)??B.綠色交通??C.綠色建筑??D.綠色貿(mào)易??E.綠色能源答案：A、B、C、E43.2025年《金融數(shù)據(jù)生命周期安全規(guī)范》將數(shù)據(jù)生命周期劃分為（）階段。A.采集??B.傳輸??C.存儲??D.使用??E.銷毀答案：A、B、C、D、E44.下列哪些屬于《保險資金運用管理辦法》禁止的投資行為（）。A.買入ST股票??B.投資信用等級低于AA+的企業(yè)債??C.直接從事房地產(chǎn)開發(fā)??D.買入股指期貨套保??E.參與非法集資答案：A、C、E45.根據(jù)《證券基金經(jīng)營機構(gòu)信息技術(shù)管理辦法》，信息技術(shù)應(yīng)急預案應(yīng)包括（）。A.事件分級??B.報告路徑??C.災(zāi)備切換??D.客戶安撫??E.監(jiān)管報備答案：A、B、C、E46.2025年《金融控股公司監(jiān)管辦法》將“金融控股公司”界定為對兩類及以上不同類型金融機構(gòu)擁有控制權(quán)的非金融企業(yè)，下列哪些機構(gòu)類型被納入統(tǒng)計（）。A.商業(yè)銀行??B.信托公司??C.金融租賃公司??D.消費金融公司??E.典當行答案：A、B、C、D47.依據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)外包風險管理指引》，外包服務(wù)商準入評估應(yīng)至少涵蓋（）。A.財務(wù)穩(wěn)健性??B.合規(guī)記錄??C.技術(shù)能力??D.地緣風險??E.股東背景答案：A、B、C、D48.下列哪些情形觸發(fā)《上市公司收購管理辦法》中的“強制要約收購”義務(wù)（）。A.持股30%繼續(xù)增持??B.協(xié)議受讓達到25%??C.間接收購超過30%??D.因回購導致持股超過30%??E.因司法拍賣競得35%答案：A、C、E49.2025年《期貨風險管理公司監(jiān)管規(guī)定》要求，風險管理公司開展場外衍生品業(yè)務(wù)，應(yīng)當建立（）制度。A.適當性匹配??B.保證金管理??C.標的核查??D.履約保障??E.糾紛調(diào)解答案：A、B、C、D50.根據(jù)《銀行保險機構(gòu)消費者權(quán)益保護監(jiān)管評價辦法》，評價要素包括（）。A.機制建設(shè)??B.操作執(zhí)行??C.糾紛處理??D.教育宣傳??E.內(nèi)部考核答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯誤打“×”）51.2025年《金融廣告合規(guī)審查要點》允許在高校課堂向?qū)W生發(fā)放信用卡宣傳單。??答案：×52.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，首席數(shù)據(jù)官可以由首席信息官兼任。??答案：√53.《保險資產(chǎn)管理公司管理暫行規(guī)定》允許保險資管公司向自然人發(fā)行私募產(chǎn)品。??答案：×54.2025年《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級保護實施指南》將“行情發(fā)布系統(tǒng)”定為三級系統(tǒng)。??答案：√55.銀行發(fā)現(xiàn)客戶存在虛擬貨幣交易資金收付，應(yīng)拒絕辦理并報告可疑交易。??答案：√56.根據(jù)《綠色債券發(fā)行指引》，綠色債券可不限比例用于置換前期綠色項目貸款。??答案：×57.《人身保險銷售行為管理辦法》規(guī)定，保險公司員工不得通過“飛單”方式銷售非本公司產(chǎn)品。??答案：√58.2025年《金融個人信息保護合規(guī)審計指引》要求，審計報告僅需報送董事會，無需報送監(jiān)管部門。??答案：×59.銀行對公賬戶開戶時，對法定代表人面簽過程必須全程錄像并保存至少5年。??答案：√60.根據(jù)《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法，金融控股公司可豁免披露與國資委下屬非金融企業(yè)的交易。??答案：×四、案例分析題（每題10分，共20分）61.案例材料：某理財公司發(fā)行“穩(wěn)盈1號”封閉式固定收益類產(chǎn)品，期限720天，業(yè)績比較基準5.2%，內(nèi)部評級R2。銷售過程中，客戶經(jīng)理王某向客戶李某（65歲、退休）口頭承諾“基本等同于存款，到期肯定拿到5.2%”。產(chǎn)品到期實際收益3.8%，李某投訴至監(jiān)管機構(gòu)。問題：（1）王某行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（2）公司應(yīng)承擔何種責任？（3）李某可主張何種救濟？答案：（1）王某違反《理財公司理財產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》第二十條“不得承諾保本保收益”，構(gòu)成誤導銷售；同時違反《消費者權(quán)益保護